Aviva plc (AV.L) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Aviva plc
Aviva plc، شركة تأمين بريطانية متعددة الجنسيات، تعود أصولها إلى عام 1696 مع إنشاء جمعية Hand in Hand Fire & Life Insurance Society. تم تشكيل الشركة التي نعترف بها اليوم من خلال العديد من عمليات الاندماج والاستحواذ التي شكلت تطورها في صناعة التأمين.
في عام 2000، قامت أفيفا بتغيير علامتها التجارية من اسمها السابق، CGU plc، بعد اندماج شركتي Commercial Union و General Accident. أدى هذا الاندماج إلى إنشاء واحدة من أكبر مجموعات التأمين في المملكة المتحدة.
استمر التوسع الكبير لشركة Aviva في عام 2006 عندما استحوذت على عمليات التأمين على الحياة لشركة التأمين الهولندية Delta Lloyd. أضاف هذا الاستحواذ ما يقرب من 7 مليارات جنيه إسترليني من الأصول الخاضعة للإدارة إلى محفظة Aviva.
في عام 2011، أعلنت أفيفا عن خطة إعادة هيكلة تهدف إلى تبسيط العمليات والتركيز على الأسواق الأساسية. بلغت الإيرادات المعلنة لذلك العام حوالي 26.8 مليار جنيه استرليني. وأدت عملية إعادة الهيكلة إلى تخفيض عدد القوى العاملة، وهو ما كان جزءاً من استراتيجية لتعزيز الربحية.
بحلول عام 2012، تحول التركيز التشغيلي لشركة Aviva بشكل رئيسي إلى أعمالها في المملكة المتحدة، حيث تمثل جميع أنحاء العالم 44% من إجمالي الأقساط المحصلة. وفي نفس العام، أعلنت أفيفا عن أرباح عائدة إلى المساهمين بلغت 1.22 مليار جنيه استرليني.
واجهت الشركة تحديات في عام 2013، مما أدى إلى انخفاض أسعار الأسهم وخسارة القيمة السوقية بحوالي 3 مليار جنيه استرليني على مدار العام. ومع ذلك، فقد قطعوا خطوات كبيرة في تحسين خدمة العملاء وعروض المنتجات.
في عام 2015، أكملت شركة Aviva عملية الاستحواذ على Friends Life Group مقابل ما يقرب من 5.6 مليار جنيه استرليني، مما عزز مكانتها بشكل كبير في سوق التأمين على الحياة في المملكة المتحدة. أدى هذا الاستحواذ إلى زيادة حصة Aviva في السوق إلى أكثر من ذلك 25% في قطاع الحياة .
اعتبارًا من عام 2020، أعلنت أفيفا عن مراجعة استراتيجية كبرى، أدت إلى تجريد الشركات غير الأساسية، بما في ذلك بيع حصتها في أفيفا سنغافورة مقابل ما يقرب من 1.6 مليار جنيه استرليني. سمحت هذه الخطوة للشركة بالتركيز على توسيع عملياتها في المملكة المتحدة وأيرلندا.
ومن حيث الأداء المالي، سجلت شركة Aviva إجمالي إيرادات قدرها 23.6 مليار جنيه استرليني للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022، بصافي ربح عائد إلى مساهمي شركة 1.5 مليار جنيه استرليني.
| سنة | الإيرادات (مليار جنيه استرليني) | صافي الربح (مليار جنيه استرليني) | القيمة السوقية (مليار جنيه استرليني) |
|---|---|---|---|
| 2011 | 26.8 | 1.22 | 15.6 |
| 2012 | 27.1 | 1.2 | 18.0 |
| 2013 | 29.5 | 0.88 | 19.5 |
| 2015 | 28.1 | 1.6 | 22.9 |
| 2020 | 22.2 | 1.2 | 26.3 |
| 2022 | 23.6 | 1.5 | 27.4 |
تواصل Aviva الاستثمار في التحول الرقمي واستراتيجيات مشاركة العملاء للتكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة واحتياجات العملاء. ومن خلال التركيز على تحسين كفاءتها التشغيلية مع تعزيز عروض منتجاتها، تهدف أفيفا إلى ترسيخ مكانتها كشركة تأمين رائدة في المملكة المتحدة والتوسع بشكل أكبر في الأسواق الدولية.
من يملك شركة Aviva plc
Aviva plc هي شركة تأمين بريطانية متعددة الجنسيات مقرها في لندن. اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول الشركة علنًا في بورصة لندن تحت الرمز AV. تتوزع ملكية أفيفا بين مختلف المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع نسبة كبيرة مملوكة لشركات إدارة الأصول.
كبار المساهمين
يشمل أكبر المساهمين في شركة Aviva plc مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين. وفيما يلي ملخص للمساهمين الرئيسيين:
| المساهم | نسبة الملكية | اكتب |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.50% | المستثمر المؤسسي |
| شركة بلاك روك | 7.80% | المستثمر المؤسسي |
| أفيفا المستثمرون | 5.20% | مدير الأصول الداخلية |
| المجموعة القانونية والعامة ش.ذ | 3.65% | المستثمر المؤسسي |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 3.05% | المستثمر المؤسسي |
انهيار الملكية
يعكس هيكل ملكية شركة Aviva plc مزيجًا متنوعًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع التركيز بشكل كبير على شركات إدارة الأصول الكبيرة. توفر البيانات التالية تحليلاً مفصلاً:
| نوع الملكية | النسبة المئوية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 80.00% |
| مستثمرو التجزئة | 10.00% |
| ملكية المطلعين | 5.00% |
| أخرى | 5.00% |
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، شهدت أفيفا تحولات استراتيجية تهدف إلى تعزيز محفظتها وقيمة المساهمين. ركزت الشركة على عمليات تصفية الاستثمارات وتحسين عملياتها في الأسواق الرئيسية. وتشير التقارير الأخيرة إلى أن الشركة تعمل على تعزيز مبادرات الاستدامة الخاصة بها، الأمر الذي قد يجذب مستثمرين إضافيين يركزون على الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهر أداء سهم Aviva مرونة مع زيادة سنوية حتى تاريخه تبلغ حوالي 15%. يتقلب سعر السهم بناءً على ظروف السوق، حيث يبلغ التداول الحالي حوالي 515.00 جنيهًا إسترلينيًا للسهم الواحد، مما يعكس معنويات المستثمرين الإيجابية.
أبرز المعالم المالية
أعلنت شركة Aviva plc عن النتائج المالية التالية للنصف الأول من عام 2023:
| متري | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 7.6 مليار جنيه استرليني |
| صافي الدخل | 1.2 مليار جنيه استرليني |
| ربحية السهم (EPS) | £0.50 |
| إجمالي الأصول | 400 مليار جنيه استرليني |
بفضل محفظتها القوية ومبادراتها الإستراتيجية، تواصل أفيفا جذب مجموعة واسعة من المستثمرين، مما يعزز مكانتها في قطاع التأمين.
بيان مهمة شركة أفيفا بي إل سي
تحدد شركة Aviva plc بيان مهمتها بأنه التزام "بأن تصبح المزود الرائد للتأمين الرقمي، لمساعدة عملائنا على تأمين مستقبلهم المالي". وتنعكس هذه المهمة في أهدافها الاستراتيجية التي تركز على تلبية احتياجات العملاء من خلال الحلول المبتكرة، وتبسيط العمليات، والاستفادة من التكنولوجيا.
وفي عام 2022، أعلنت أفيفا عن زيادة كبيرة في صافي الربح، محققة 2.5 مليار جنيه استرليني، من 1.5 مليار جنيه استرليني في عام 2021. ويؤكد هذا النمو فعالية مهمتهم في دفع الأداء المالي.
تلتزم أفيفا أيضًا بالاستدامة. وفي عام 2020، تعهدت بتحقيق صافي انبعاثات كربونية صفرية بحلول عام 2020 2040 وحققت تقدما كبيرا نحو تحقيق هذا الهدف. وكشفوا أنه اعتبارًا من عام 2022، قاموا بخفض انبعاثات الكربون التشغيلية بنسبة 100٪ 23% منذ عام 2019.
تركز الشركة على المجالات الرئيسية لتحقيق مهمتها، بما في ذلك:
- مشاركة العملاء وجودة الخدمة.
- التحول الرقمي والابتكار.
- الشمول المالي والاستثمار المسؤول.
يتم دعم استراتيجية Aviva من خلال مقاييسها المالية. فيما يلي جدول يلخص البيانات المالية الرئيسية للسنوات الثلاث الماضية:
| سنة | صافي الربح (مليار جنيه استرليني) | الإيرادات (مليار جنيه استرليني) | أرباح السهم (جنيه إسترليني) |
|---|---|---|---|
| 2020 | £2.0 | £10.0 | £0.30 |
| 2021 | £1.5 | £9.5 | £0.29 |
| 2022 | £2.5 | £11.0 | £0.31 |
ويتجلى تركيز Aviva على القنوات الرقمية في قاعدة عملائها المتنامية. اعتبارًا من عام 2022، انتهى 50% من سياساتها الجديدة تم بيعها من خلال المنصات الرقمية، مما يسلط الضوء على التحول الكبير نحو الخدمات عبر الإنترنت.
من حيث التواجد في السوق، تخدم Aviva تقريبًا 18 مليون العملاء في جميع أنحاء المملكة المتحدة وأوروبا وآسيا. ويدعم هذا الانتشار الواسع النطاق مهمتها المتمثلة في تعزيز الأمن المالي وتعزيز الثقة في الحلول الرقمية.
إن تركيز الشركة على مشاركة الموظفين يتماشى مع مهمتها. في عام 2021، حصلت أفيفا على أ 78% تصنيف موافقة الموظفين فيما يتعلق بثقافة مكان عملهم، وهو ما يعكس التزام أفيفا بتعزيز بيئة إيجابية لتحقيق أهدافها.
وبشكل عام، فإن بيان مهمة شركة Aviva plc ليس مجرد إعلان ولكنه يرتبط بشكل معقد باستراتيجياتها التشغيلية وأدائها المالي، مما يوضح طريقًا واضحًا نحو رؤيتها للريادة الرقمية في قطاع التأمين.
كيف تعمل شركة أفيفا بي إل سي
Aviva plc هي شركة تأمين بريطانية رائدة تعمل في قطاعات مختلفة مثل التأمين على الحياة والتأمين العام وإدارة الأصول. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت أفيفا عن إجمالي إيرادات يقارب 8.9 مليار جنيه استرليني، مما يدل على أداء قوي في أسواقها الأساسية.
قطاعات الأعمال
يمكن تقسيم عمليات Aviva بشكل أساسي إلى ثلاثة أقسام:
- التأمين على الحياة: يساهم هذا القطاع بشكل كبير في إيرادات الشركة، وهو ما يمثل حوالي 60% من إجمالي الدخل. ويقدم منتجات مثل حلول الادخار والتقاعد والحماية.
- التأمين العام: المساهمة حول 30% بالنسبة للإيرادات، يشمل هذا القطاع منتجات التأمين على المنازل والسيارات والتأمين التجاري.
- إدارة الأصول: يمثل هذا الجزء تقريبًا 10% من إجمالي الإيرادات وتشرف على 360 مليار جنيه إسترليني من الأصول الخاضعة للإدارة.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المنتهية في ديسمبر 2022، كانت المقاييس المالية الرئيسية لشركة Aviva كما يلي:
| متري | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| الربح التشغيلي | 1.9 مليار جنيه استرليني | 1.7 مليار جنيه استرليني |
| صافي قيمة الأصول | 12.5 مليار جنيه استرليني | 11.8 مليار جنيه استرليني |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | £0.31 | £0.29 |
| نسبة الملاءة المالية II | 200% | 196% |
| إجمالي الأصول | 500 مليار جنيه استرليني | 480 مليار جنيه استرليني |
استراتيجية الاستثمار
تركز استراتيجية أفيفا الاستثمارية على تحقيق التوازن بين المخاطر والعائد، وضمان الاستقرار المالي والنمو. تمتلك الشركة محفظة استثمارية متنوعة، مع التخصيصات التالية بنهاية عام 2022:
- الأسهم: 40%
- الدخل الثابت: 45%
- العقارات: 10%
- البدائل: 5%
موقف السوق
تتمتع أفيفا بمكانة قوية في سوق التأمين في المملكة المتحدة، كونها واحدة من أكبر ثلاثة مقدمي خدمات في قطاعي التأمين على الحياة والتأمين العام. نسب الحصة السوقية هي كما يلي:
| شريحة | حصة السوق |
|---|---|
| التأمين على الحياة | 15% |
| التأمين العام | 12% |
| إدارة الأصول | 10% |
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت أفيفا عن تركيز استراتيجي على التحول الرقمي وتعزيز تجربة العملاء والالتزام بها 300 مليون جنيه استرليني نحو ترقيات التكنولوجيا والابتكار. ومن المتوقع أن يؤدي ذلك إلى تحسين الكفاءة التشغيلية ومقاييس مشاركة العملاء.
بالإضافة إلى ذلك، خطت الشركة خطوات واسعة في مجال الاستدامة، مستهدفة أ صافي الصفر البصمة الكربونية بحلول عام 2040 ودمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياتها الاستثمارية.
الاستنتاج
بشكل عام، تواصل شركة Aviva plc التطور ضمن مشهد التأمين الديناميكي، مستفيدة من نقاط قوتها عبر مختلف قطاعات الأعمال. إن الاستقرار المالي للشركة، إلى جانب التركيز الاستراتيجي على الابتكار والاستدامة، يضعها في موقع إيجابي للنمو المستقبلي.
كيف تجني شركة Aviva plc المال
تحقق شركة Aviva plc، وهي شركة رائدة في مجال التأمين والخدمات المالية مقرها المملكة المتحدة، إيرادات من خلال قنوات مختلفة، مع التركيز في المقام الأول على التأمين على الحياة والتأمين العام وإدارة الأصول. اعتبارًا من عام 2022، أعلنت شركة Aviva عن إجمالي إيرادات يبلغ تقريبًا 10.8 مليار جنيه استرليني.
التأمين على الحياة
يمثل التأمين على الحياة جزءًا كبيرًا من دخل أفيفا. يشمل هذا القطاع منتجات التأمين على الحياة الفردية والجماعية، مثل وثائق التأمين على الحياة والحياة الكاملة ووثائق الوقف. في عام 2022، شكلت أعمال التأمين على الحياة لشركة Aviva حوالي 6.1 مليار جنيه استرليني في الإيرادات. ارتفع إجمالي مبيعات الأعمال الجديدة في هذه الفئة بنسبة 11% على أساس سنوي، مدفوعًا بزيادة الطلب على منتجات الحماية.
التأمين العام
يغطي قسم التأمين العام في أفيفا العديد من المنتجات، بما في ذلك التأمين على المنازل والسيارات والتأمين التجاري. وفي العام المالي 2022، حقق هذا القطاع إيرادات بلغت حوالي 3.5 مليار جنيه استرليني. وبلغت نسبة المطالبات 95%مما يدل على الإدارة الفعالة للخسائر والنفقات. بلغ إجمالي السياسات المباعة في سوق التأمين على السيارات الشخصية حوالي 1.5 مليون خلال نفس الفترة.
إدارة الأصول
Aviva Investors هي ذراع إدارة الأصول للشركة، حيث تدير الأموال عبر فئات أصول متعددة، بما في ذلك الأسهم والدخل الثابت والعقارات. في عام 2022، أعلنت شركة Aviva Investors عن أصول تحت الإدارة (AUM) تبلغ قيمتها تقريبًا 300 مليار جنيه استرليني، المساهمة حولها 1.2 مليار جنيه استرليني إلى الإيرادات الإجمالية. وقد شهدت الرسوم الإدارية المكتسبة من هذا القطاع زيادة مطردة قدرها 5% سنويا.
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2022 (مليار جنيه إسترليني) | النمو على أساس سنوي (%) | المنتجات/الخدمات الرئيسية |
|---|---|---|---|
| التأمين على الحياة | 6.1 | 11 | مصطلح الحياة، الحياة كلها، الأوقاف |
| التأمين العام | 3.5 | لا يوجد | المنزل، المحرك، التجاري |
| إدارة الأصول | 1.2 | 5 | الأسهم، الدخل الثابت، العقارات |
العمليات الدولية
قامت أفيفا بتوسيع عملياتها على المستوى الدولي، وخاصة في كندا وآسيا. أنتجت الشركة ما يقرب من 2 مليار جنيه استرليني في إيرادات عملياتها الكندية في عام 2022، مدفوعة بتأمين التجزئة ومزايا المجموعة. وفي آسيا، ركزت أفيفا على الشراكات والمشاريع المشتركة، التي ساهمت في تحقيقها 800 مليون جنيه استرليني إلى إجمالي الإيرادات.
دخل الاستثمار
ويلعب دخل الاستثمار من محفظة الاستثمارات الخاصة بشركة Aviva أيضًا دورًا حاسمًا في توليد إيراداتها. في عام 2022، أعلنت أفيفا عن دخل استثماري يقارب 1.5 مليار جنيه استرليني. تتكون المحفظة الاستثمارية بشكل كبير من السندات الحكومية وسندات الشركات والأسهم، والتي تتم إدارتها بشكل استراتيجي لتحسين العائدات.
قنوات التوزيع
تستخدم شركة Aviva قنوات توزيع متعددة، بما في ذلك المبيعات المباشرة والوسطاء والمنصات الرقمية. في عام 2022، تمثلت المبيعات الرقمية حولها 20% من إجمالي مبيعات الأعمال الجديدة. وتمتلك الشركة أيضًا شراكات مع البنوك والمؤسسات المالية الأخرى، مما يعزز وصولها إلى السوق بشكل كبير.
بشكل عام، تساهم مصادر الإيرادات المتنوعة لشركة Aviva plc والإدارة الفعالة للنفقات والتوسع الدولي الاستراتيجي في أدائها المالي القوي. إن النمو المطرد عبر قطاعات التأمين على الحياة والتأمين العام، مدعومًا بخدمات إدارة الأصول، يضع أفيفا كلاعب قوي في قطاع الخدمات المالية.
Aviva plc (AV.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.