Aviva plc (AV.L) Bundle
Uma breve história da Aviva plc
A Aviva plc, uma companhia de seguros multinacional britânica, tem suas origens em 1696 com o estabelecimento da Hand in Hand Fire & Life Insurance Society. A empresa que hoje reconhecemos foi formada através de diversas fusões e aquisições que moldaram a sua evolução no setor de seguros.
Em 2000, a Aviva mudou seu nome anterior, CGU plc, após a fusão da União Comercial e da General Accident. Esta fusão criou um dos maiores grupos seguradores do Reino Unido.
A expansão significativa da Aviva continuou em 2006, quando adquiriu as operações de seguros de vida da seguradora holandesa Delta Lloyd. Esta aquisição adicionou aproximadamente £7 bilhões em ativos sob gestão ao portfólio da Aviva.
Em 2011, a Aviva anunciou um plano de reestruturação que visa agilizar as operações e focar nos principais mercados. As receitas reportadas para esse ano foram de aproximadamente £ 26,8 bilhões. A reestruturação resultou numa redução do quadro de pessoal, o que fez parte de uma estratégia para aumentar a rentabilidade.
Em 2012, o foco operacional da Aviva mudou principalmente para o seu negócio no Reino Unido, representando cerca de 44% do total de prêmios cobrados. No mesmo ano, a Aviva reportou lucros atribuíveis aos acionistas no valor de £ 1,22 bilhão.
A empresa enfrentou desafios em 2013, resultando numa queda nos preços das ações e numa perda de capitalização de mercado de cerca de £ 3 bilhões ao longo do ano. No entanto, eles fizeram avanços significativos na melhoria do atendimento ao cliente e na oferta de produtos.
Em 2015, a Aviva concluiu a aquisição do Friends Life Group por aproximadamente £ 5,6 bilhões, reforçando significativamente a sua posição no mercado de seguros de vida do Reino Unido. Esta aquisição aumentou a quota de mercado da Aviva para mais de 25% no setor de vida.
A partir de 2020, a Aviva anunciou uma importante revisão estratégica, levando ao desinvestimento de negócios não essenciais, incluindo a venda de sua participação na Aviva Singapore por aproximadamente £ 1,6 bilhão. Esta mudança permitiu à empresa concentrar-se na expansão das suas operações no Reino Unido e na Irlanda.
Em termos de desempenho financeiro, a Aviva reportou uma receita total de £ 23,6 bilhões referente ao exercício findo em dezembro de 2022, com lucro líquido atribuível aos acionistas da £ 1,5 bilhão.
| Ano | Receita (£ bilhões) | Lucro líquido (£ bilhões) | Capitalização de mercado (£ bilhões) |
|---|---|---|---|
| 2011 | 26.8 | 1.22 | 15.6 |
| 2012 | 27.1 | 1.2 | 18.0 |
| 2013 | 29.5 | 0.88 | 19.5 |
| 2015 | 28.1 | 1.6 | 22.9 |
| 2020 | 22.2 | 1.2 | 26.3 |
| 2022 | 23.6 | 1.5 | 27.4 |
A Aviva continua a investir na transformação digital e em estratégias de envolvimento do cliente para se adaptar às mudanças na dinâmica do mercado e nas necessidades dos clientes. Ao concentrar-se na melhoria da sua eficiência operacional e ao mesmo tempo melhorar a sua oferta de produtos, a Aviva pretende solidificar a sua posição como seguradora líder no Reino Unido e expandir-se ainda mais nos mercados internacionais.
Quem é dono da Aviva plc
Aviva plc é uma importante companhia de seguros multinacional britânica com sede em Londres. Em outubro de 2023, a empresa passou a ser negociada publicamente na Bolsa de Valores de Londres sob o código AV. A propriedade da Aviva está dispersa entre vários investidores institucionais e individuais, com uma proporção significativa detida por empresas de gestão de ativos.
Principais acionistas
Os maiores acionistas da Aviva plc incluem uma combinação de investidores institucionais. Aqui está um resumo dos principais acionistas:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Tipo |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguarda, Inc. | 8.50% | Investidor Institucional |
| BlackRock, Inc. | 7.80% | Investidor Institucional |
| Investidores Aviva | 5.20% | Gerente de ativos interno |
| Grupo Jurídico e Geral plc | 3.65% | Investidor Institucional |
| JPMorgan Chase & Co. | 3.05% | Investidor Institucional |
Divisão de propriedade
A estrutura acionária da Aviva plc reflete uma combinação diversificada de investidores institucionais e individuais, com um foco significativo em grandes empresas de gestão de ativos. Os dados a seguir fornecem uma análise detalhada:
| Tipo de propriedade | Porcentagem |
|---|---|
| Investidores Institucionais | 80.00% |
| Investidores de varejo | 10.00% |
| Propriedade privilegiada | 5.00% |
| Outro | 5.00% |
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a Aviva passou por mudanças estratégicas destinadas a melhorar o seu portfólio e o valor para os acionistas. A empresa concentrou-se em desinvestimentos e na otimização de suas operações nos principais mercados. Relatórios recentes indicam que a empresa está a melhorar as suas iniciativas de sustentabilidade, o que pode atrair investidores adicionais focados em ESG.
Desempenho das ações
Em outubro de 2023, o desempenho das ações da Aviva mostrou resiliência com um aumento acumulado no ano de aproximadamente 15%. O preço das ações flutua com base nas condições de mercado, com negociação atual em torno de £515,00 por ação, refletindo o sentimento positivo dos investidores.
Destaques Financeiros
A Aviva plc relatou os seguintes resultados financeiros para o primeiro semestre de 2023:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receita total | £ 7,6 bilhões |
| Lucro Líquido | £ 1,2 bilhão |
| Lucro por ação (EPS) | £0.50 |
| Ativos totais | £ 400 bilhões |
Com o seu portfólio robusto e iniciativas estratégicas, a Aviva continua a atrair uma gama de investidores, sustentando a sua posição no setor segurador.
Declaração de missão da Aviva plc
A Aviva plc define sua missão como um compromisso de “tornar-se o fornecedor líder de seguros digitais, ajudando nossos clientes a garantir seu futuro financeiro”. Esta missão reflete-se nos seus objetivos estratégicos, que se centram em satisfazer as necessidades dos clientes através de soluções inovadoras, simplificando processos e potenciando tecnologia.
Em 2022, a Aviva reportou um aumento significativo no lucro líquido, alcançando £ 2,5 bilhões, acima de £ 1,5 bilhão em 2021. Este crescimento sublinha a eficácia da sua missão na promoção do desempenho financeiro.
A Aviva também está comprometida com a sustentabilidade. Em 2020, comprometeu-se a atingir emissões líquidas zero de carbono até 2040 e fez progressos substanciais em direção a esse objetivo. Eles divulgaram que, a partir de 2022, reduziram suas emissões operacionais de carbono em 23% desde 2019.
A empresa se concentra em áreas-chave para cumprir sua missão, incluindo:
- Engajamento do cliente e qualidade do serviço.
- Transformação digital e inovação.
- Inclusão financeira e investimento responsável.
A estratégia da Aviva é apoiada pelas suas métricas financeiras. Abaixo está uma tabela que resume os principais dados financeiros dos últimos três anos:
| Ano | Lucro líquido (£ bilhões) | Receita (£ bilhões) | Dividendo por ação (£) |
|---|---|---|---|
| 2020 | £2.0 | £10.0 | £0.30 |
| 2021 | £1.5 | £9.5 | £0.29 |
| 2022 | £2.5 | £11.0 | £0.31 |
O foco da Aviva nos canais digitais é evidente na sua crescente base de clientes. Em 2022, mais 50% das suas novas apólices foram vendidas através de plataformas digitais, destacando uma mudança significativa para serviços online.
Em termos de presença no mercado, a Aviva atende aproximadamente 18 milhões clientes em todo o Reino Unido, Europa e Ásia. Este amplo alcance apoia a sua missão de aumentar a segurança financeira e promover a confiança em soluções digitais.
A ênfase da empresa no envolvimento dos funcionários está alinhada com sua missão. Em 2021, a Aviva recebeu um 78% índice de aprovação dos funcionários em relação à cultura do seu local de trabalho, o que reflete o compromisso da Aviva em promover um ambiente positivo para atingir seus objetivos.
No geral, a declaração de missão da Aviva plc não é apenas uma declaração, mas está intimamente ligada às suas estratégias operacionais e desempenho financeiro, demonstrando um caminho claro em direcção à sua visão de liderança digital no sector dos seguros.
Como funciona a Aviva Plc
A Aviva plc é uma seguradora britânica líder que opera em vários segmentos, como seguros de vida, seguros gerais e gestão de ativos. No final de 2022, a Aviva reportou receitas totais de aproximadamente £ 8,9 bilhões, mostrando um desempenho robusto em seus principais mercados.
Segmentos de negócios
As operações da Aviva podem ser divididas principalmente em três segmentos:
- Seguro de Vida: Este segmento contribui significativamente para o faturamento da empresa, respondendo por cerca de 60% da renda total. Oferece produtos como soluções de poupança, aposentadoria e proteção.
- Seguro Geral: Contribuindo sobre 30% para a receita, este segmento inclui produtos de seguros residenciais, automóveis e comerciais.
- Gestão de ativos: Este segmento representa aproximadamente 10% das receitas totais e supervisiona £ 360 bilhões em ativos sob gestão.
Desempenho Financeiro
Para o ano encerrado em dezembro de 2022, as principais métricas financeiras da Aviva foram as seguintes:
| Métrica | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| Lucro Operacional | £ 1,9 bilhão | £ 1,7 bilhão |
| Valor Patrimonial Líquido | £ 12,5 bilhões | £ 11,8 bilhões |
| Dividendos por ação | £0.31 | £0.29 |
| Rácio de Solvência II | 200% | 196% |
| Ativos totais | £ 500 bilhões | £ 480 bilhões |
Estratégia de Investimento
A estratégia de investimento da Aviva centra-se no equilíbrio entre risco e retorno, garantindo estabilidade financeira e crescimento. A empresa possui uma carteira de investimentos diversificada, com as seguintes alocações no final de 2022:
- Ações: 40%
- Renda Fixa: 45%
- Imóveis: 10%
- Alternativas: 5%
Posição de mercado
A Aviva ocupa uma posição forte no mercado de seguros do Reino Unido, sendo um dos três principais fornecedores nos setores de seguros de vida e gerais. Os percentuais de participação de mercado são os seguintes:
| Segmento | Participação no mercado |
|---|---|
| Seguro de Vida | 15% |
| Seguro Geral | 12% |
| Gestão de Ativos | 10% |
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a Aviva anunciou um foco estratégico na transformação digital e na melhoria da experiência do cliente, comprometendo-se em torno de £ 300 milhões rumo a atualizações tecnológicas e inovação. Espera-se que isso melhore a eficiência operacional e as métricas de envolvimento do cliente.
Além disso, a empresa fez avanços em sustentabilidade, visando um líquido zero pegada de carbono até 2040 e integrando fatores ambientais, sociais e de governança (ESG) em seus processos de investimento.
Conclusão
No geral, a Aviva plc continua a evoluir no cenário dinâmico de seguros, aproveitando seus pontos fortes em vários segmentos de negócios. A estabilidade financeira da empresa, combinada com um foco estratégico na inovação e sustentabilidade, posiciona-a favoravelmente para o crescimento futuro.
Como a Aviva plc ganha dinheiro
A Aviva plc, uma empresa líder de seguros e serviços financeiros com sede no Reino Unido, gera receitas através de vários canais, concentrando-se principalmente em seguros de vida, seguros gerais e gestão de ativos. Em 2022, a Aviva relatou uma receita total de aproximadamente £ 10,8 bilhões.
Seguro de Vida
O seguro de vida representa uma parcela significativa da receita da Aviva. O segmento inclui produtos de seguro de vida individual e em grupo, como apólices de seguro de vida, de vida inteira e de doação. Em 2022, o negócio de seguros de vida da Aviva representou cerca de £ 6,1 bilhões em receita. As vendas totais de novos negócios nesta categoria aumentaram em 11% ano após ano, impulsionado pelo aumento da demanda por produtos de proteção.
Seguro Geral
A divisão de seguros gerais da Aviva cobre vários produtos, incluindo seguros residenciais, automóveis e comerciais. No exercício fiscal de 2022, este segmento gerou uma receita de aproximadamente £ 3,5 bilhões. A taxa de sinistralidade situou-se em 95%, indicando gestão eficaz de perdas e despesas. As apólices vendidas no mercado de seguros automóveis pessoais totalizaram cerca de 1,5 milhão durante o mesmo período.
Gestão de Ativos
A Aviva Investors é o braço de gestão de ativos da empresa, administrando fundos em diversas classes de ativos, incluindo ações, renda fixa e imóveis. Em 2022, a Aviva Investors relatou ativos sob gestão (AUM) de aproximadamente £ 300 bilhões, contribuindo em torno £ 1,2 bilhão às receitas globais. As taxas de administração auferidas neste segmento tiveram um aumento constante de 5% anualmente.
| Fonte de receita | Receita de 2022 (£ bilhões) | Crescimento anual (%) | Principais produtos/serviços |
|---|---|---|---|
| Seguro de Vida | 6.1 | 11 | Vida a termo, vida inteira, doações |
| Seguro Geral | 3.5 | N/A | Casa, Motor, Comercial |
| Gestão de Ativos | 1.2 | 5 | Ações, renda fixa, imóveis |
Operações Internacionais
A Aviva expandiu as suas operações internacionalmente, especialmente no Canadá e na Ásia. A empresa gerou aproximadamente £ 2 bilhões na receita de suas operações canadenses em 2022, impulsionada por seguros de varejo e benefícios de grupo. Na Ásia, a Aviva focou em parcerias e joint ventures, que contribuíram com cerca de £ 800 milhões para a receita global.
Renda de investimento
Os rendimentos de investimento provenientes do próprio portfólio de investimentos da Aviva também desempenham um papel crítico na sua geração de receitas. Em 2022, a Aviva reportou rendimentos de investimento de aproximadamente £ 1,5 bilhão. A carteira de investimentos consiste significativamente em títulos governamentais, títulos corporativos e ações, que são geridos estrategicamente para otimizar os retornos.
Canais de distribuição
A Aviva utiliza vários canais de distribuição, incluindo vendas diretas, intermediários e plataformas digitais. Em 2022, as vendas digitais representaram cerca de 20% do total de vendas de novos negócios. A empresa também mantém parcerias com bancos e outras instituições financeiras, o que reforça significativamente o seu alcance de mercado.
No geral, os diversos fluxos de receitas da Aviva plc, a gestão eficaz das despesas e a expansão internacional estratégica contribuem para o seu desempenho financeiro robusto. O crescimento constante nos segmentos de seguros de vida e gerais, impulsionado pelos serviços de gestão de ativos, posiciona a Aviva como um forte player no setor de serviços financeiros.
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