Aviva plc : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique d'Aviva plc

Aviva plc, une compagnie d'assurance multinationale britannique, fait remonter ses origines à 1696 avec la création de la Hand in Hand Fire & Life Insurance Society. L’entreprise que nous connaissons aujourd’hui est née de plusieurs fusions et acquisitions qui ont façonné son évolution dans le secteur de l’assurance.

En 2000, Aviva a changé son nom précédent, CGU plc, à la suite de la fusion de Commercial Union et General Accident. Cette fusion a donné naissance à l'un des plus grands groupes d'assurance du Royaume-Uni.

L'expansion significative d'Aviva s'est poursuivie en 2006 avec l'acquisition des activités d'assurance vie de l'assureur néerlandais Delta Lloyd. Cette acquisition a ajouté environ 7 milliards de livres sterling d'actifs sous gestion au portefeuille d'Aviva.

En 2011, Aviva a annoncé un plan de restructuration visant à rationaliser ses opérations et à se concentrer sur ses principaux marchés. Les revenus déclarés pour cette année s'élevaient à environ 26,8 milliards de livres sterling. La restructuration a entraîné une réduction des effectifs, qui s'inscrivait dans une stratégie visant à améliorer la rentabilité.

En 2012, l'orientation opérationnelle d'Aviva s'était déplacée principalement vers ses activités au Royaume-Uni, représentant environ 44% du total des primes perçues. La même année, Aviva a déclaré des bénéfices attribuables aux actionnaires s'élevant à 1,22 milliard de livres sterling.

La société a été confrontée à des difficultés en 2013, qui ont entraîné une chute du cours des actions et une perte de capitalisation boursière d'environ 3 milliards de livres sterling au cours de l'année. Cependant, ils ont fait des progrès significatifs dans l’amélioration du service client et des offres de produits.

En 2015, Aviva a finalisé l'acquisition de Friends Life Group pour environ 5,6 milliards de livres sterling, renforçant considérablement sa position sur le marché britannique de l'assurance-vie. Cette acquisition a porté la part de marché d'Aviva à plus de 25% dans le secteur de la vie.

Dès 2020, Aviva a annoncé une revue stratégique majeure, conduisant à des cessions d'activités non stratégiques, notamment la vente de sa participation dans Aviva Singapore pour environ 1,6 milliard de livres sterling. Cette décision a permis à l'entreprise de se concentrer sur l'expansion de ses opérations au Royaume-Uni et en Irlande.

En termes de performance financière, Aviva a déclaré un chiffre d'affaires total de 23,6 milliards de livres sterling pour l'exercice clos en décembre 2022, avec un bénéfice net part du groupe 1,5 milliard de livres sterling.

Aviva continue d'investir dans des stratégies de transformation numérique et d'engagement client pour s'adapter à l'évolution de la dynamique du marché et des besoins des clients. En se concentrant sur l'amélioration de son efficacité opérationnelle tout en améliorant son offre de produits, Aviva vise à consolider sa position d'assureur leader au Royaume-Uni et à se développer davantage sur les marchés internationaux.

À qui appartient Aviva plc

Aviva plc est une importante compagnie d'assurance multinationale britannique dont le siège est à Londres. Depuis octobre 2023, la société est cotée à la Bourse de Londres sous le symbole AV. La propriété d'Aviva est répartie entre divers investisseurs institutionnels et individuels, avec une proportion importante détenue par des sociétés de gestion d'actifs.

Principaux actionnaires

Les principaux actionnaires d'Aviva plc comprennent un mélange d'investisseurs institutionnels. Voici un résumé des principaux actionnaires :

Répartition de la propriété

La structure de propriété d'Aviva plc reflète un mélange diversifié d'investisseurs institutionnels et individuels, avec un accent particulier sur les grandes sociétés de gestion d'actifs. Les données suivantes fournissent une répartition détaillée :

Développements récents

En 2023, Aviva a connu des changements stratégiques visant à accroître la valeur de son portefeuille et de ses actionnaires. La société s'est concentrée sur les cessions et l'optimisation de ses opérations sur les marchés clés. Des rapports récents indiquent que l'entreprise renforce ses initiatives en matière de développement durable, ce qui pourrait attirer davantage d'investisseurs axés sur l'ESG.

Performance des actions

En octobre 2023, la performance boursière d'Aviva a fait preuve de résilience avec une augmentation depuis le début de l'année d'environ 15%. Le cours de l'action fluctue en fonction des conditions du marché, le cours actuel se négociant autour de 515,00 £ par action, reflétant le sentiment positif des investisseurs.

Faits saillants financiers

Aviva plc a publié les résultats financiers suivants pour le premier semestre 2023 :

Grâce à son portefeuille solide et à ses initiatives stratégiques, Aviva continue d'attirer un large éventail d'investisseurs, renforçant ainsi sa position dans le secteur de l'assurance.

Déclaration de mission d'Aviva plc

Aviva plc définit son énoncé de mission comme un engagement à « devenir le principal fournisseur d'assurance numérique, aidant nos clients à assurer leur avenir financier ». Cette mission se reflète dans ses objectifs stratégiques, qui visent à répondre aux besoins des clients grâce à des solutions innovantes, à la simplification des processus et à l'exploitation de la technologie.

En 2022, Aviva a enregistré une augmentation significative de son bénéfice net, atteignant 2,5 milliards de livres sterling, à partir de 1,5 milliard de livres sterling en 2021. Cette croissance souligne l’efficacité de leur mission de pilotage de la performance financière.

Aviva s'engage également en faveur du développement durable. En 2020, il s’est engagé à atteindre zéro émission nette de carbone d’ici 2040 et a réalisé des progrès substantiels vers cet objectif. Ils ont révélé qu'à partir de 2022, ils ont réduit leurs émissions de carbone opérationnelles de 23% depuis 2019.

L'entreprise se concentre sur les domaines clés pour remplir sa mission, notamment :

• Engagement client et qualité de service.
• Transformation numérique et innovation.
• Inclusion financière et investissement responsable.

La stratégie d’Aviva est soutenue par ses indicateurs financiers. Vous trouverez ci-dessous un tableau résumant les principales données financières des trois dernières années :

L'accent mis par Aviva sur les canaux numériques est évident dans sa base de clientèle croissante. À partir de 2022, plus 50% de ses nouvelles polices ont été vendues via des plateformes numériques, soulignant une évolution significative vers les services en ligne.

En termes de présence sur le marché, Aviva dessert environ 18 millions clients au Royaume-Uni, en Europe et en Asie. Cette portée étendue soutient sa mission visant à améliorer la sécurité financière et à favoriser la confiance dans les solutions numériques.

L'accent mis par l'entreprise sur l'engagement des employés correspond à sa mission. En 2021, Aviva a reçu un 78% taux d'approbation des employés concernant leur culture d'entreprise, ce qui reflète l'engagement d'Aviva à favoriser un environnement positif pour atteindre ses objectifs.

Dans l’ensemble, l’énoncé de mission d’Aviva plc n’est pas simplement une déclaration mais est intimement lié à ses stratégies opérationnelles et à ses performances financières, démontrant une voie claire vers sa vision de leadership numérique dans le secteur de l’assurance.

Comment fonctionne Aviva plc

Aviva plc est une compagnie d'assurance britannique de premier plan qui opère dans divers segments tels que l'assurance-vie, l'assurance générale et la gestion d'actifs. Fin 2022, Aviva a déclaré un chiffre d'affaires total d'environ 8,9 milliards de livres sterling, affichant une solide performance sur ses principaux marchés.

Secteurs d'activité

Les opérations d'Aviva peuvent être divisées principalement en trois segments :

• Assurance vie : Ce segment contribue de manière significative au chiffre d'affaires de l'entreprise, représentant environ 60% du revenu total. Elle propose des produits tels que des solutions d'épargne, de retraite et de protection.
• Assurance générale : Contribuer à 30% par rapport au chiffre d'affaires, ce segment comprend les produits d'assurance habitation, automobile et commerciale.
• Gestion des actifs : Ce segment représente environ 10% du chiffre d'affaires total et supervise 360 milliards de livres sterling d'actifs sous gestion.

Performance financière

Pour l'exercice clos en décembre 2022, les principaux indicateurs financiers d'Aviva étaient les suivants :

Stratégie d'investissement

La stratégie d'investissement d'Aviva vise à équilibrer le risque et le rendement, garantissant ainsi la stabilité et la croissance financières. La société dispose d'un portefeuille d'investissement diversifié, avec les allocations suivantes à fin 2022 :

• Actions : 40%
• Revenu fixe : 45%
• Immobilier : 10%
• Alternatives : 5%

Position sur le marché

Aviva occupe une position solide sur le marché de l'assurance au Royaume-Uni, étant l'un des trois principaux prestataires dans les secteurs de l'assurance vie et de l'assurance dommages. Les pourcentages de parts de marché sont les suivants :

Développements récents

En 2023, Aviva a annoncé une orientation stratégique sur la transformation numérique et l'amélioration de l'expérience client, en s'engageant sur 300 millions de livres sterling vers les mises à niveau technologiques et l’innovation. Cela devrait améliorer l’efficacité opérationnelle et les mesures d’engagement client.

En outre, l'entreprise a fait des progrès en matière de durabilité, en ciblant un net zéro empreinte carbone d’ici 2040 et en intégrant les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans ses processus d’investissement.

Conclusion

Dans l'ensemble, Aviva plc continue d'évoluer dans le paysage dynamique de l'assurance, en tirant parti de ses atouts dans divers segments d'activité. La stabilité financière de l'entreprise, combinée à une orientation stratégique vers l'innovation et la durabilité, la positionne favorablement pour sa croissance future.

Comment Aviva plc gagne de l'argent

Aviva plc, l'une des principales sociétés d'assurance et de services financiers basée au Royaume-Uni, génère des revenus via divers canaux, principalement en se concentrant sur l'assurance vie, l'assurance dommages et la gestion d'actifs. En 2022, Aviva a déclaré un chiffre d'affaires total d'environ 10,8 milliards de livres sterling.

Assurance vie

L'assurance vie représente une part importante des revenus d'Aviva. Le secteur comprend des produits d'assurance-vie individuelle et collective, tels que des polices d'assurance-vie temporaire, d'assurance-vie entière et de capitalisation. En 2022, l'activité d'assurance vie d'Aviva représentait environ 6,1 milliards de livres sterling en revenus. Le total des ventes de nouvelles affaires dans cette catégorie a augmenté de 11% d'année en année, tirée par une demande accrue de produits de protection.

Assurance générale

La division d'assurance générale d'Aviva couvre divers produits, notamment l'assurance habitation, automobile et commerciale. Au cours de l'exercice 2022, ce segment a généré un chiffre d'affaires d'environ 3,5 milliards de livres sterling. Le taux de sinistralité s'élève à 95%, indiquant une gestion efficace des pertes et des dépenses. Les polices vendues sur le marché de l'assurance automobile des particuliers totalisent environ 1,5 millions durant la même période.

Gestion des actifs

Aviva Investors est la branche de gestion d'actifs de la société, gérant des fonds dans plusieurs classes d'actifs, notamment les actions, les titres à revenu fixe et l'immobilier. En 2022, Aviva Investors a déclaré des actifs sous gestion (AUM) d'environ 300 milliards de livres sterling, contribuant autour 1,2 milliard de livres sterling aux revenus globaux. Les frais de gestion perçus sur ce segment ont connu une augmentation constante de 5% annuellement.

Opérations internationales

Aviva a étendu ses opérations à l'international, notamment au Canada et en Asie. L'entreprise a généré environ 2 milliards de livres sterling des revenus de ses opérations canadiennes en 2022, tirés par l’assurance de détail et les avantages sociaux collectifs. En Asie, Aviva s'est concentrée sur les partenariats et les coentreprises, qui ont contribué environ 800 millions de livres sterling au chiffre d'affaires global.

Revenu de placement

Les revenus de placement provenant du propre portefeuille de placements d'Aviva jouent également un rôle essentiel dans la génération de revenus. En 2022, Aviva a déclaré des revenus de placement d'environ 1,5 milliard de livres sterling. Le portefeuille d'investissement se compose en grande partie d'obligations d'État, d'obligations d'entreprises et d'actions, qui sont gérées stratégiquement pour optimiser les rendements.

Canaux de distribution

Aviva utilise plusieurs canaux de distribution, notamment la vente directe, les intermédiaires et les plateformes numériques. En 2022, les ventes digitales représentaient environ 20% du total des ventes de nouvelles affaires. La société entretient également des partenariats avec des banques et d’autres institutions financières, ce qui renforce considérablement sa présence sur le marché.

Dans l’ensemble, les diverses sources de revenus d’Aviva plc, la gestion efficace des dépenses et l’expansion internationale stratégique contribuent à sa solide performance financière. La croissance constante des segments de l'assurance vie et de l'assurance dommages, soutenue par les services de gestion d'actifs, positionne Aviva comme un acteur important du secteur des services financiers.