General Accident PLC (GACB.L) Bundle
تاريخ موجز للحوادث العامة PLC
تأسست شركة General Accident PLC في عام 1885 في بيرث، اسكتلندا. ركزت الشركة في البداية على توفير التأمين ضد الحريق والحوادث. وعلى مر السنين، تطورت لتلبية الاحتياجات المتغيرة للعملاء ومشهد التأمين.
في عام 1998، اندمجت شركة General Accident مع شركة Commercial Union Assurance Company وأصبحت جزءًا من CGU PLC التي تم تشكيلها حديثًا، والتي كانت واحدة من أكبر شركات التأمين في المملكة المتحدة. وقد جمع هذا الاندماج بين نقاط القوة لدى الشركتين، مما أدى إلى إنشاء محفظة أكثر شمولاً من منتجات وخدمات التأمين. وقدرت قيمة الاندماج بحوالي 6 مليارات جنيه استرليني.
بحلول عام 2000، تم تغيير علامتها التجارية لشركة CGU PLC لتصبح Aviva plc، مما يمثل تحولًا كبيرًا في اتجاه الشركة. وكجزء من شركة Aviva، واصلت العلامة التجارية لشركة General Accident أداءها الجيد في السوق، مع التركيز القوي على عروض التأمين الشخصي. في عام 2001، تم التخلص التدريجي من العلامة التجارية للحوادث العامة، وتم دمج عملياتها بالكامل في كيان أفيفا.
| سنة | حدث | التفاصيل |
|---|---|---|
| 1885 | مؤسسة | أنشئت في بيرث، اسكتلندا |
| 1998 | الاندماج | اندمجت مع الاتحاد التجاري؛ تقدر ب 6 مليارات جنيه استرليني |
| 2000 | تغيير العلامة التجارية | تم تغيير العلامة التجارية لـ CGU PLC إلى Aviva PLC |
| 2001 | التخلص التدريجي من العلامة التجارية | العلامة التجارية للحوادث العامة مدمجة بالكامل في Aviva |
طوال أواخر التسعينيات وأوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، كانت شركة جنرال أكسينت معروفة بممارساتها القوية في مجال الاكتتاب، مما ساهم في ربحيتها. في عام 1997، أعلنت شركة General Accident عن ربح قبل الضريبة قدره 345 مليون جنيه استرليني وإجمالي القسط المكتوب قدره 3.2 مليار جنيه استرليني.
وباعتبارها جزءًا من شركة Aviva، واصلت الشركة مواجهة التحديات التي فرضتها المنافسة في السوق والتغييرات التنظيمية. والجدير بالذكر أنه في عام 2008، أعلنت أفيفا عن أرباح تشغيلية قدرها 2.56 مليار جنيه استرليني، مما يسلط الضوء على الأداء القوي لأقسام التأمين لديها، بما في ذلك تلك التي نشأت من الحوادث العامة.
في عام 2013، أعلنت أفيفا عن نيتها تبسيط العمليات الأساسية والتركيز عليها، والتي تضمنت تصفية الأصول غير الأساسية. أدت هذه الخطوة الإستراتيجية إلى قيام شركة Aviva ببيع العديد من الشركات، وبالتالي ضمان اتباع نهج أكثر تركيزًا في عروض التأمين الخاصة بها.
اعتبارًا من عام 2022، بلغ إجمالي إيرادات Aviva حوالي 8.58 مليار جنيه استرليني، والتي أظهرت مرونة قوية في سوق التأمين بعد جائحة كوفيد-19، مع مساهمات كبيرة من قطاع التأمين على الحياة وعمليات التأمين العامة.
| سنة | الإيرادات | الربح التشغيلي | إجمالي الأقساط المكتتبة (GWP) |
|---|---|---|---|
| 1997 | غير محدد | 345 مليون جنيه استرليني | 3.2 مليار جنيه استرليني |
| 2008 | غير محدد | 2.56 مليار جنيه استرليني | غير محدد |
| 2022 | 8.58 مليار جنيه استرليني | غير محدد | غير محدد |
يظل إرث شركة General Accident PLC حاضرًا من خلال عروض Aviva المتنوعة في مجال التأمين الشخصي والتجاري. حافظت الشركة على وجود قوي في السوق، مدعومة بالبيانات التاريخية الكبيرة للربحية والنمو الناجمة عن السنوات التأسيسية لشركة جنرال أكسينت.
من يملك شركة General Accident PLC
General Accident PLC هي شركة تأمين معروفة تعمل تحت شعار Aviva plc. تعد شركة أفيفا، التي يقع مقرها الرئيسي في لندن، من بين أكبر شركات التأمين في المملكة المتحدة ولديها عمليات دولية كبيرة.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت شركة Aviva PLC عن إجمالي القيمة السوقية بحوالي 10.5 مليار جنيه استرليني. تساهم الحوادث العامة، كجزء من شركة Aviva، في قاعدة الإيرادات هذه من خلال منتجات وخدمات التأمين الخاصة بها.
يتوافق هيكل ملكية شركة General Accident PLC بشكل أساسي مع هيكل ملكية شركة Aviva. أكبر المساهمين في Aviva هم مستثمرون مؤسسيون، مما يؤثر بشكل كبير على إدارة شركة General Accident. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، كان المساهمون الرئيسيون في Aviva هم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| شركة بلاك روك | 6.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 5.8% |
| المجموعة القانونية والعامة ش | 4.2% |
| شركة ستيت ستريت | 3.7% |
| ستاندرد لايف أبردين | 3.5% |
فيما يتعلق بالأداء التشغيلي، حقق قطاع التأمين العام في المملكة المتحدة لشركة أفيفا، والذي يشمل الحوادث العامة، إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 8.9 مليار جنيه استرليني للعام المالي 2022، مما يظهر حضورًا قويًا في السوق.
وفيما يتعلق بالأداء المالي، سجلت أفيفا أرباحًا تشغيلية قدرها 1.5 مليار جنيه استرليني في عام 2022، بمساهمة كبيرة من أنشطتها في مجال التأمين العام. بلغت نسبة التشغيل المجمعة للسنة تقريبًا 93.4%، مما يشير إلى إدارة التكاليف بكفاءة داخل أقسام التأمين، بما في ذلك الحوادث العامة.
في التطورات الأخيرة، انصب التركيز الاستراتيجي لشركة Aviva على تحسين محفظتها وتعزيز تجربة العملاء، وهي خطوة تنعكس بشكل إيجابي على القدرات التشغيلية لشركة General Accident. تشمل النسب الرئيسية للصحة المالية العامة لشركة Aviva وفقًا لأحدث تقرير للأرباح ما يلي:
| المقياس المالي | القيمة |
|---|---|
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.2% |
| نسبة الملاءة المالية | 180% |
| صافي قيمة الأصول (NAV) | 9.2 مليار جنيه استرليني |
يؤثر المناخ الاقتصادي المستمر والبيئة التنظيمية على تشغيل شركة General Accident مباشرة من خلال Aviva. ونظرًا للمشهد التنافسي في قطاع التأمين، تواصل شركة Aviva البحث عن الابتكارات والتوسعات لتعزيز مكانة شركة General Accident في السوق.
بيان مهمة PLC للحوادث العامة
تؤكد شركة General Accident PLC، وهي شركة بارزة في صناعة التأمين، التزامها بتقديم حلول تأمينية شاملة. وتهدف الشركة إلى تقديم القيمة من خلال خدمة العملاء الاستثنائية، وتعزيز العلاقات طويلة الأمد مع ضمان الاستقرار المالي والاستدامة.
يعكس بيان المهمة القيم الأساسية للشركة:
- النهج الذي يركز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء وتحقيق أقصى قدر من الرضا.
- الابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات من خلال التكنولوجيا والبحث.
- النزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية والشفافية في كافة التعاملات.
- الاستدامة: المساهمة في الاستدامة البيئية مع تعزيز النمو الاقتصادي.
اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، أعلنت شركة General Accident PLC عن أرقام كبيرة تؤكد فعاليتها التشغيلية:
| المقياس المالي | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.5 مليار جنيه استرليني | 1.65 مليار جنيه استرليني |
| صافي الدخل | 250 مليون جنيه استرليني | 275 مليون جنيه استرليني |
| إجمالي الأصول | 8 مليار جنيه استرليني | 8.5 مليار جنيه استرليني |
| حقوق ملكية حامل البوليصة | 1.2 مليار جنيه استرليني | 1.3 مليار جنيه استرليني |
| نسبة الخسارة | 60% | 58% |
| نسبة النفقات | 30% | 28% |
ينعكس تركيز الشركة على رضا العملاء في معدل الاحتفاظ بالعملاء 85% في عام 2023، مما يدل على فعاليتها في الحفاظ على علاقات طويلة الأمد مع العملاء.
حققت شركة General Accident PLC خطوات كبيرة في التحول الرقمي لخدماتها، مما أدى إلى 20% زيادة في مبيعات السياسات عبر الإنترنت على أساس سنوي. يتماشى هذا التحول مع مهمة الشركة المتمثلة في الابتكار واستخدام التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء.
وعلاوة على ذلك، تشارك الشركة بنشاط في مبادرات المسؤولية الاجتماعية، والمساهمة 5 ملايين جنيه استرليني سنويًا لمشاريع تنمية المجتمع والاستدامة البيئية، والتي تتماشى مع رسالتها المتمثلة في رد الجميل للمجتمع.
ومن خلال هذه الإنجازات المالية والاستراتيجيات التشغيلية، تجسد شركة General Accident PLC بيان مهمتها، مما يدل على التزامها القوي بالتميز والموثوقية في سوق التأمين.
كيف تعمل شركة General Accident PLC
تعمل شركة General Accident PLC بشكل رئيسي في قطاع التأمين، وتحديداً في تقديم منتجات التأمين الشخصية والتجاري المختلفة. الشركة هي شركة تابعة لشركة Aviva plc الأكبر حجمًا، والتي استحوذت عليها في عام 1998. ويتيح هذا الاستحواذ لشركة General Accident الاستفادة من الموارد والخبرة الأوسع لشركة Aviva أثناء العمل تحت علامتها التجارية الراسخة.
فيما يتعلق بالأداء المالي، سجلت شركة General Accident نموًا كبيرًا في السنوات الأخيرة. بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، سجلت الحوادث العامة إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بحوالي 1.1 مليار جنيه استرليني، مما يدل على زيادة 8% من العام السابق. وتسلط هذه الزيادة في الأقساط الضوء على الحضور القوي للشركة في السوق واستراتيجيات الاكتتاب الفعالة.
تقدم الشركة مجموعة من منتجات التأمين، بما في ذلك التأمين على السيارات والمنازل والتأمين التجاري. وعلى وجه الخصوص، يظل التأمين على السيارات مصدرًا كبيرًا للإيرادات، حيث يساهم بشكل كبير 40% من إجمالي الأقساط. حسابات التأمين على المنزل لحوالي 30%، بينما الباقي 30% يأتي من الخطوط التجارية والمتخصصة.
| فئة التأمين | المساهمة المميزة (%) | إجمالي الأقساط الكتابية لعام 2022 (مليون جنيه إسترليني) |
|---|---|---|
| التأمين على السيارات | 40% | £440 |
| التأمين على المنزل | 30% | £330 |
| التأمين التجاري | 30% | £330 |
كما تم الإبلاغ عن نسبة خسائر الحوادث العامة لنفس الفترة 60%مما يعكس نظام الاكتتاب الصحي والممارسات الفعالة لإدارة المخاطر. وبلغت النسبة المجمعة 95%مما يشير إلى أن الشركة تدير تكاليفها التشغيلية بكفاءة مع الحفاظ على ربحيتها.
تركز الإستراتيجية التشغيلية للشركة على تعزيز تجربة العملاء من خلال التحول الرقمي. اعتبارًا من عام 2022 تقريبًا 85% من السياسات الجديدة تم بيعها عبر الإنترنت، مما يدل على تحول كبير نحو الرقمنة. لا يؤدي هذا التحول إلى تبسيط العمليات فحسب، بل يقلل أيضًا من التكاليف العامة، مما يسمح بأسعار أكثر تنافسية.
علاوة على ذلك، تلتزم شركة General Accident بالممارسات المستدامة. وكجزء من استراتيجية الاستدامة الأوسع لشركة Aviva، فإنها تهدف إلى المساهمة في تقليل انبعاثات الكربون المرتبطة بعملياتها. وقد استهدفت الشركة أ تخفيض 50% في انبعاثات الكربون التشغيلية بحلول عام 2030، بما يتماشى مع أهداف الاستدامة العالمية.
فيما يتعلق بوضعها في السوق، تتنافس شركة General Accident مع العديد من اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين في المملكة المتحدة، مثل Direct Line Group وRSA Insurance Group. وتقدر الحصة السوقية للشركة بحوالي 8%مما يوفر لها موطئ قدم قويًا في المشهد التنافسي.
وبالنظر إلى المستقبل، من المتوقع أن ينمو قطاع التأمين بمعدل نمو سنوي متوقع قدره 4% للسنوات الخمس المقبلة، مدفوعة بزيادة الطلب على منتجات وخدمات التأمين المبتكرة. تتمتع شركة General Accident بموقع جيد للاستفادة من هذا النمو من خلال تركيزها على العروض التي تركز على العملاء واعتماد التكنولوجيا.
كيف تجني شركة General Accident PLC المال
تقوم شركة General Accident PLC، وهي شركة تابعة لشركة Aviva plc، بتحقيق الإيرادات بشكل أساسي من خلال عمليات التأمين الخاصة بها. ينبع دخل الشركة في الغالب من أنشطة الاكتتاب، والتي تنطوي على قبول أقساط التأمين من حاملي وثائق التأمين مقابل التغطية ضد مخاطر محددة.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة General Accident عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 1.2 مليار جنيه إسترليني. وهذا يمثل زيادة قدرها 7% مقارنة بالعام السابق. يشمل تركيز الاكتتاب في الشركة الخطوط الشخصية والتجارية، مع مساهمة التأمين الشخصي تقريبًا 65% من إجمالي الأقساط.
وجاء توزيع مصادر الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | إجمالي الأقساط المكتتبة لعام 2022 (مليون جنيه إسترليني) | نسبة إجمالي الأقساط (%) |
|---|---|---|
| التأمين الشخصي | 780 | 65 |
| التأمين التجاري | 420 | 35 |
تتأثر ربحية شركة الحوادث العامة أيضًا بدخل الاستثمار. أعلنت الشركة عن دخل استثماري قدره 150 مليون جنيه إسترليني في عام 2022، وهو ما يشكل حوالي 12.5% من إجمالي إيراداتها. يتم توليد هذا الدخل بشكل أساسي من محفظة متنوعة تشمل السندات والأسهم والعقارات. وسجل صافي عائد الاستثمار 3%.
ومن حيث الكفاءة التشغيلية، تعد النسبة المجمعة مقياسًا بالغ الأهمية لشركات التأمين. بالنسبة لعام 2022، تم الإبلاغ عن النسبة المجمعة للحوادث العامة عند 95%مشيراً إلى أن الشركة تدير مطالباتها ونفقاتها بفعالية. نسبة مجتمعة أدناه 100% يدل على الربحية في أنشطة الاكتتاب.
تلعب مصاريف المطالبات أيضًا دورًا مهمًا في الأداء المالي للشركة. في عام 2022، بلغ صافي المطالبات المتكبدة 600 مليون جنيه إسترليني، مما يعكس نسبة خسارة قدرها 50%. يمثل هذا الرقم نسبة المطالبات المدفوعة مقارنة بالأقساط المكتسبة، مما يجعل الحوادث العامة قادرة على المنافسة داخل السوق.
يؤدي الأداء الاستثماري، إلى جانب فعالية الاكتتاب، إلى تعزيز الصحة المالية العامة للشركة. يلخص الجدول أدناه المقاييس المالية الرئيسية لشركة General Accident لعام 2022:
| المقياس المالي | القيمة 2022 (مليون جنيه استرليني) |
|---|---|
| إجمالي الأقساط الكتابية | 1,200 |
| صافي المطالبات المتكبدة | 600 |
| دخل الاستثمار | 150 |
| النسبة المجمعة (٪) | 95 |
| نسبة خسارة المطالبات (%) | 50 |
| صافي عائد الاستثمار (%) | 3 |
بالإضافة إلى ذلك، تركز شركة General Accident على الحفاظ على شبكة توزيع قوية من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك المبيعات المباشرة والوسطاء والمنصات الرقمية. وتهدف استراتيجية التحول الرقمي إلى تعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات، وبالتالي زيادة حصة السوق وإمكانات الإيرادات.
مع تطور أنظمة التأمين، يظل الامتثال عنصرًا حيويًا في الإستراتيجية التشغيلية لشركة General Accident. تستثمر الشركة بشكل كبير في التكنولوجيا والموارد البشرية لضمان الالتزام بالمعايير التنظيمية المتغيرة، والتي تعد جزءًا لا يتجزأ من الحفاظ على تدفق إيراداتها ووجودها في السوق.
General Accident PLC (GACB.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.