Sezzle Inc. (SEZL) Bundle
تاريخ موجز لشركة Sezzle Inc.
تأسست شركة Sezzle Inc. في عام 2016، بهدف تزويد المستهلكين بحل دفع مرن يتيح لهم إجراء عمليات الشراء ودفع ثمنها بمرور الوقت. تعمل الشركة في قطاع الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL)، والذي شهد نموًا كبيرًا في السنوات الأخيرة، مدفوعًا بتغيير سلوكيات المستهلكين وتفضيلاتهم لخيارات الدفع التي يمكن التحكم فيها.
في سنواتها الأولى، بدأت Sezzle شراكات مع العديد من منصات التجارة الإلكترونية، مما يسهل الوصول إلى خدماتها لكل من التجار والمستهلكين. بحلول عام 2019، أبلغت Sezzle عن وجود قاعدة مستخدمين نشطة تزيد عن 100% 750,000 المستخدمين، مع أكثر من 2,000 التجار الذين يستخدمون حلول الدفع الخاصة بها.
تم طرح الشركة للاكتتاب العام في بورصة الأوراق المالية الأسترالية (ASX) في عام 2019، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 30 مليون دولار أسترالي (ما يعادل حوالي 21 مليون دولار USD في ذلك الوقت) لتمويل خططها التوسعية. يمثل هذا الاكتتاب العام علامة فارقة حيث تهدف Sezzle إلى تعزيز وجودها في أمريكا الشمالية وتوسيع نطاق عملياتها.
بحلول عام 2020، اجتذبت شركة Sezzle اهتمامًا كبيرًا في الأسواق المالية. في الربع الأول من عام 2020، قامت الشركة بمعالجة أكثر من 300 مليون دولار في المبيعات الأساسية، مما يعكس نموًا ملحوظًا على أساس سنوي. وبلغ إجمالي الإيرادات للعام المالي 2020 حوالي 10.5 مليون دولارأي أكثر من ضعف إيرادات العام السابق.
أدى جائحة كوفيد-19 إلى تسريع اعتماد التجارة الإلكترونية، مما أثر بشكل إيجابي على أعمال Sezzle. سجلت الشركة أداءً قياسيًا في الربع الثاني من عام 2020، مع زيادة تجاوزت عدد المستخدمين النشطين 1.5 مليون وارتفاع حجم البضائع الإجمالي (GMV) إلى ما يقرب من 800 مليون دولار للسنة.
| سنة | المستخدمون النشطون | التجار | الإيرادات (بالدولار الأمريكي) | القيمة السوقية الإجمالية (الدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 750,000 | 2,000 | 4.8 مليون | 300 مليون |
| 2020 | 1.5 مليون | 6,000 | 10.5 مليون | 800 مليون |
| 2021 | 2.5 مليون | 8,000 | 25 مليون | 1.5 مليار |
| 2022 | 3 مليون | 10,000 | 40 مليون | 2 مليار |
في عام 2021، واصلت Sezzle توسيع نطاق وصولها إلى السوق، وحققت أكثر من ذلك 2.5 مليون المستخدمين النشطين والتعاون مع أكثر من 8,000 التجار. أعلنت الشركة عن زيادة مذهلة في الإيرادات إلى ما يقرب من 25 مليون دولار وGMV حولها 1.5 مليار دولار في نفس السنة المالية.
خطت Sezzle خطوات واسعة في تنويع عروض خدماتها من خلال تقديم أدوات جديدة للتجار، بما في ذلك التحليلات المحسنة والمبادرات التسويقية التي تهدف إلى تحسين معدلات التحويل. ركزت الشركة أيضًا على زيادة الاحتفاظ بعملائها من خلال برامج الولاء.
بحلول نهاية عام 2022، أفادت سيزل تقريبًا 3 مليون المستخدمين النشطين، مع وصول قاعدة التجار الخاصة بها 10,000. ارتفعت إيرادات العام إلى حوالي 40 مليون دولار مع GMV ل 2 مليار دولار، مما يعرض الطلب المستمر على خدمات BNPL وسط التحولات المستمرة في تفضيلات الدفع بالتجزئة.
اعتبارًا من عام 2023، تواصل Sezzle الابتكار في مجال BNPL، واستكشاف الشراكات والتقدم التكنولوجي لتعزيز تجربة المستخدم وعروض التجار. يعكس مسار نمو الشركة القبول المتزايد لحلول الدفع البديلة كجزء أساسي من التجارة الحديثة.
من يملك شركة Sezzle Inc.
شركة Sezzle Inc. هي شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر سيزل. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، تم توزيع هيكل ملكية Sezzle بين المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة.
وفقا لأحدث التسجيلات، تقريبا 43% من أسهم Sezzle مملوكة لمستثمرين مؤسسيين. تشمل المساهمين المؤسسيين البارزين ما يلي:
| مؤسسة | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 12.5% | 1.8 مليون |
| شركة بلاك روك | 9.3% | 1.3 مليون |
| مستشاري الثروة كوكبة | 4.7% | 670,000 |
| شركة ستيت ستريت | 3.5% | 500,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد | 3.0% | 430,000 |
تلعب الملكية الداخلية أيضًا دورًا مهمًا في حوكمة الشركة. اعتبارًا من سبتمبر 2023، يقال إن المطلعين يمتلكون ما حولهم 16% من إجمالي أسهم Sezzle. من بين المطلعين البارزين:
| الاسم | الموقف | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| تشارلي يواكيم | الرئيس التنفيذي | 1.2 مليون |
| بول باراديس | المدير المالي | 800,000 |
| نانسي ل. براون | عضو مجلس الإدارة | 400,000 |
| ديفيد م. أينسوورث | عضو مجلس الإدارة | 300,000 |
ويبلغ التعويم العام، الذي يمثل نسبة الأسهم المتاحة للتداول من قبل الجمهور، حوالي 41%. شهدت الشركة تقلبات في أسعار أسهمها، بمدى 52 أسبوعًا من $0.68 ل $1.75. القيمة السوقية الحالية لشركة Sezzle موجودة 150 مليون دولار.
يُظهر الأداء المالي لشركة Sezzle مسار نموها. أعلنت الشركة عن إجمالي صافي إيرادات للربع الثاني من عام 2023 قدره 12.3 مليون دولار، بزيادة سنوية قدرها 45%. وبلغ صافي الخسارة لنفس الفترة تقريبا 4.5 مليون دولارمما يعكس الاستثمارات المستمرة في التسويق والتكنولوجيا.
بشكل عام، فإن هيكل ملكية Sezzle، جنبًا إلى جنب مع التطورات المالية المستمرة والدعم المؤسسي القوي، يضعها كلاعب جدير بالملاحظة في قطاع الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL).
بيان مهمة شركة Sezzle
شركة Sezzle Inc. هي شركة متخصصة في مجال التكنولوجيا المالية مكرسة لتقديم حلول دفع بسيطة ومسؤولة. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بتمكين المستهلكين من خلال خيارات شراء مرنة مع ضمان السلامة المالية. والهدف هو جعل التجارة الإلكترونية في متناول الجميع، خاصة من خلال تمكين المستهلكين من الشراء الآن والدفع لاحقًا.
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، ذكرت Sezzle أن إجمالي إيراداتها كان تقريبًا 12.7 مليون دولار، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 21%. وقد تم التأكيد على تركيز الشركة على الإنفاق المسؤول من خلال معدل التخلف عن السداد، الذي ظل منخفضًا عند مستوى 6.5%مما يدل على التزامها بحماية المستهلك.
| متري | الربع الثالث 2023 | الربع الثالث 2022 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 12.7 مليون دولار | 10.5 مليون دولار | 21% |
| المستهلكون النشطون | 3.5 مليون | 2.9 مليون | 20.7% |
| الشراكات التجارية | 35,000 | 28,000 | 25% |
| المعدل الافتراضي | 6.5% | 7.2% | -9.7% |
بيان مهمة Sezzle ليس مجرد إعلان؛ فهو يعكس الاستراتيجيات التشغيلية الرئيسية. تم تصميم منصة الشركة لتقليل العوائق التي تحول دون دخول المستهلكين. اعتبارًا من سبتمبر 2023، تم الإبلاغ عن متوسط قيمة طلب Sezzle (AOV) عند $100مما يشير إلى أن المستهلكين يظهرون تفضيلاً للزيادات التي يمكن التحكم فيها عند الالتزام بالشراء.
ويتجلى التزام الشركة بتمكين المستهلك أيضًا في سياساتها التي تركز على العملاء، بما في ذلك هيكل الرسوم الشفاف. على سبيل المثال، تقوم Sezzle بإلغاء الرسوم المتأخرة للمستهلكين الذين يدفعون في الوقت المحدد، مما يعزز القرارات المالية المسؤولة. في الربع الثالث من عام 2023 فقط 10% من المستهلكين تكبدوا أي رسوم متأخرة، مما يوضح فعالية هذا النموذج.
علاوة على ذلك، يتم تسليط الضوء على تركيز Sezzle على الشمولية من خلال نطاقها الديموغرافي المتنوع. تقريبا 40% من قاعدة مستخدميها تقل أعمارهم عن 30 عامًا، مما يشير إلى جاذبية قوية للمستهلكين الأصغر سنًا الذين يقدرون بشكل متزايد المرونة المالية.
فيما يتعلق بالمنافسة في السوق، تعمل Sezzle في قطاع سريع النمو، حيث من المتوقع أن يصل سوق BNPL (اشتر الآن، ادفع لاحقًا) إلى 680 مليار دولار بحلول عام 2025. تشمل أهداف Sezzle الإستراتيجية توسيع نطاق وجودها في هذا السوق من خلال تعزيز الشراكات مع مختلف تجار التجزئة وتحسين نظامها التكنولوجي.
كيف تعمل شركة Sezzle
هي شركة تكنولوجيا مالية تقدم خدمة الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL) للمستهلكين والتجار. تأسست شركة Sezzle في عام 2016 ويقع مقرها الرئيسي في مينيابوليس، مينيسوتا، وتهدف إلى تبسيط المدفوعات مع تعزيز الرفاهية المالية للمستهلك.
يتيح عرض Sezzle الأساسي للمستهلكين إجراء عمليات الشراء ودفع ثمنها على مدار فترة زمنية، عادةً عبر أربع دفعات بدون فوائد. يجذب هذا النموذج المستهلكين الذين يفضلون وضع ميزانية لنفقاتهم دون تكبد رسوم فائدة أو رسوم، بشرط أن يقوموا بالسداد في الوقت المحدد.
نموذج الأعمال
تحقق الشركة إيراداتها بشكل أساسي من خلال الرسوم التجارية والرسوم المتأخرة. عندما يختار المستهلكون الدفع باستخدام Sezzle، يدفع التجار نسبة مئوية من مبلغ المعاملة، والتي تتراوح عادةً بين 6% إلى 7%. وفي العام المالي 2022، ساهمت الرسوم التجارية تقريبًا 29.3 مليون دولار لإيرادات Sezzle.
مشاركة المستهلك والنمو
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت Sezzle عن انتهاء 3 مليون المستهلكين النشطين والشراكة مع أكثر 47,000 التجار. وقد شهدت المنصة نموًا ثابتًا للمستخدمين عبر مختلف الفئات السكانية، لا سيما بين المستهلكين الأصغر سنًا الذين يفضلون مرونة خيارات BNPL.
الأداء المالي
في تقرير أرباحها الأخير للربع الثاني من عام 2023، أعلنت Sezzle عن إيرادات قدرها 8.2 مليون دولار، بانخفاض قدره 18% سنة بعد سنة. انخفض إجمالي حجم البضائع (GMV) التي تمت معالجتها بواسطة Sezzle بنسبة 20%، بإجمالي حوالي 165 مليون دولار للربع.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثاني 2023 | الربع الثاني 2022 |
|---|---|---|
| الإيرادات | 8.2 مليون دولار | 10 ملايين دولار |
| إجمالي حجم البضائع (GMV) | 165 مليون دولار | 206 مليون دولار |
| المستهلكون النشطون | 3 مليون | 2.8 مليون |
| التجار | 47,000 | 42,000 |
| إيرادات الرسوم التجارية | 29.3 مليون دولار | 30 مليون دولار |
إدارة المخاطر والامتثال
تستخدم Sezzle استراتيجيات مختلفة لإدارة المخاطر، بما في ذلك أنظمة قوية للكشف عن الاحتيال وأطر الامتثال للالتزام بالمعايير التنظيمية. الشركة مسجلة لدى مكتب الحماية المالية للمستهلك (CFPB) وهي ملتزمة بممارسات الإقراض المسؤولة.
اتجاهات السوق
لقد توسع سوق BNPL بشكل كبير، ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR). 22% من عام 2023 إلى عام 2028. تتنافس Sezzle مع لاعبين رئيسيين آخرين في قطاع BNPL، بما في ذلك Affirm وAfterpay، والتي شهدت أيضًا نموًا كبيرًا.
ومن خلال الاستفادة من التكنولوجيا ورؤى بيانات المستهلك، تهدف Sezzle إلى تعزيز عروض منتجاتها وتحسين تجربة المستخدم، مع خطط لتقديم ميزات جديدة مثل برامج الولاء والتوصيات الشخصية لتعزيز مشاركة المستهلك.
النظرة المستقبلية
بالنسبة للفترة المتبقية من عام 2023، تتوقع Sezzle تنفيذ استراتيجيات تسويقية قوية لجذب تجار جدد، متوقعة نموًا في الإيرادات بنسبة 10% إلى 15% للفصول القادمة. يعد تركيز الشركة على تعزيز خوارزميتها لتقييم المخاطر وتقييم الائتمان الاستهلاكي أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على مكانتها في السوق.
كيف تجني شركة Sezzle Inc. الأموال
تعمل شركة Sezzle Inc. في مجال خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL) المزدهر، مما يوفر للمستهلكين القدرة على إجراء عمليات الشراء ودفع ثمنها بمرور الوقت. يدور نموذج إيرادات الشركة في المقام الأول حول ثلاثة مكونات رئيسية: رسوم التاجر، ورسوم المستهلك، وإيرادات الفوائد.
رسوم التاجر
تفرض Sezzle رسومًا على التجار المشاركين لكل معاملة، والتي تتراوح عادةً من 6% إلى 7%. تعوض هذه الرسوم Sezzle عن معالجة المدفوعات وتقديم خدمات BNPL الخاصة بها. وفقًا لتقرير أرباح الشركة الأخير، سجلت Sezzle إيرادات قدرها 49.1 مليون دولار للعام 2022 بأكمله، مع جزء كبير مستمد من الرسوم التجارية.
رسوم المستهلك
في حين أن Sezzle تروج لخطة سداد بدون فوائد للمستهلكين، فإنها تحقق أيضًا إيرادات من خلال الرسوم المتأخرة وخيارات خطة الدفع الإضافية. على سبيل المثال، إذا فشل المستهلك في الدفع في الوقت المحدد، فقد تفرض Sezzle رسومًا متأخرة تصل إلى $10 لكل دفعة مفقودة. في عام 2022، بلغت الرسوم المتأخرة ما يقرب من 13% من إجمالي إيرادات Sezzle، يُترجم إلى حوالي 6.4 مليون دولار.
دخل الفوائد
تقدم Sezzle ميزة تسمى Sezzle Up، والتي تتيح للمستهلكين دفع ثمن المشتريات باستخدام حد الائتمان. يساهم دخل الفوائد من هذا المنتج بطبقة أخرى في هيكل إيرادات Sezzle. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت Sezzle عن متوسط سعر فائدة قدره 15% على الأرصدة القائمة، حيث يصل إجمالي إيرادات الفوائد 2.5 مليون دولار في نفس الربع.
المقاييس التشغيلية
لفهم أداء Sezzle الإجمالي، من المفيد النظر إلى المقاييس التشغيلية الرئيسية:
| متري | الربع الثاني 2023 | الربع الأول 2023 | الربع الثاني 2022 |
|---|---|---|---|
| التجار النشطين | 42,000 | 40,000 | 35,000 |
| المستهلكون النشطون | 3.6 مليون | 3.4 مليون | 2.9 مليون |
| حجم الصفقة | 415 مليون دولار | 390 مليون دولار | 300 مليون دولار |
| الإيرادات | 12.3 مليون دولار | 11.6 مليون دولار | 9.1 مليون دولار |
ويمكن أيضًا قياس مسار نمو Sezzle من خلال حجم معاملاتها، والتي شهدت زيادة قوية بلغت 38% على أساس سنوي كما هو مسجل في الربع الثاني من عام 2023. ويعكس هذا النمو زيادة اعتماد حلول BNPL بين التجار والمستهلكين، مما يشير إلى الطلب الثابت في السوق.
الشراكات الاستراتيجية
دخلت Sezzle في العديد من الشراكات الإستراتيجية مع منصات التجارة الإلكترونية الكبرى، مثل Shopify وWooCommerce، وبالتالي توسيع نطاق وصولها. ولا يؤدي هذا النهج إلى تعزيز الرؤية فحسب، بل يؤدي أيضًا إلى زيادة حجم المعاملات بشكل كبير، مما يعزز قاعدة إيراداتها بشكل أكبر.
موقف السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تمتلك Sezzle قيمة سوقية تبلغ تقريبًا 125 مليون دولار. تتنافس الشركة مع شركات أكبر مثل Affirm وAfterpay، التي تمتلك حصة كبيرة في السوق. ومع ذلك، فقد نجحت Sezzle في إنشاء مكانة متميزة من خلال التركيز على بدائل الدفع المنخفضة والمجانية، مما يجعلها جذابة للمستهلكين المهتمين بالميزانية.
التوقعات المالية
وبالنظر إلى المستقبل، يتوقع المحللون معدل نمو في الإيرادات قدره 25% سنويًا لشركة Sezzle، مدفوعًا بزيادة اعتماد المستهلكين لخدمات BNPL وتوسيع الشراكات التجارية. ومن المتوقع أن تعمل المبادرات الاستراتيجية للشركة والاستثمار في التكنولوجيا على تعزيز تجربة المستخدم والكفاءة التشغيلية، مما قد يؤدي إلى تحسين الربحية.
Sezzle Inc. (SEZL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.