Shriram Finance Limited (SHRIRAMFIN.NS) Bundle
تاريخ موجز لشركة شيريرام للتمويل المحدودة
شيريرام فاينانس المحدودة، التي تأسست عام 1974، هي شركة مالية غير مصرفية رائدة (NBFC) في الهند. في البداية كانت جزءًا من مجموعة شيريرام، وركزت في المقام الأول على تمويل المركبات التجارية. على مر العقود، قامت الشركة بتنويع خدماتها لتشمل القروض الشخصية والمنزلية والتمويل التجاري.
اعتبارًا من مارس 2023، أعلنت شريرام للتمويل عن صافي ربح قدره ₹2,515 كرور روبية، مما يعكس نموا 70% سنة بعد سنة. بلغ إجمالي الأصول تحت الإدارة (AUM) تقريبًا 2.50.000 كرور روبية، مما يعرض توسعًا كبيرًا في محفظة الإقراض الخاصة بها.
في السنة المالية 2022-23، سجلت شركة Shriram Finance إجمالي دخل قدره ₹19.105 كرور روبية، من ₹14.500 كرور روبية العام السابق. تحافظ الشركة على جودة أصول صحية، مع نسبة إجمالي الأصول غير العاملة (NPA) تبلغ 5.5%، والتي تحسنت من 6.5% في العام السابق.
| تفاصيل | السنة المالية 2021-22 | السنة المالية 2022-23 |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل | ₹14.500 كرور روبية | ₹19.105 كرور روبية |
| صافي الربح | ₹1,477 كرور روبية | ₹2,515 كرور روبية |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 2.00.000 كرور روبية | 2.50.000 كرور روبية |
| إجمالي نسبة NPA | 6.5% | 5.5% |
من حيث القيمة السوقية، اعتبارًا من أكتوبر 2023، تمتلك شركة Shriram Finance قيمة تقريبية ₹56.000 كرور روبية. أظهر السهم مرونة، حيث تم تداوله عند مستوى قريب ₹1,200 للسهم الواحد، مما يعكس زيادة سنوية قدرها حوالي 25%.
قامت شركة Shriram Finance بتوسيع نطاق وجودها بشكل استراتيجي في جميع أنحاء الهند، حيث أنشأت أكثر من ذلك 1,000 فروع على الصعيد الوطني. كما تبنت التحول الرقمي، وأطلقت العديد من مبادرات التكنولوجيا المالية لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
ومن الجدير بالذكر أن الشركة دخلت أيضًا في قطاع التأمين، حيث استحوذت على حصة أغلبية في شركة شيريرام للتأمين العام. وقد سمح هذا التنويع لشريرام للتمويل بالاستفادة من أوجه التآزر بين عمليات التمويل والتأمين، وبالتالي تعزيز وجودها في السوق.
أدى التزام الشركة بالتمويل الريفي إلى زيادة كبيرة في قاعدة عملائها، مع أكثر من 5 ملايين العملاء اعتبارًا من عام 2023. تواصل Shriram Finance التركيز على قطاعات السوق المحرومة، حيث تقدم الخدمات المالية الأساسية للملايين في جميع أنحاء البلاد.
في عام 2021، أطلقت شركة Shriram Finance منصة "Sriram Fintech" التي تهدف إلى تقديم خدمات رقمية سلسة، مما يساعد على تلبية احتياجات العملاء المتمرسين في مجال التكنولوجيا الذين يفضلون المعاملات عبر الإنترنت. وقد ساهمت هذه المبادرة في تحقيق زيادة كبيرة في الموافقات على القروض الرقمية، وهو ما يمثل 30% من إجمالي المصروفات.
للمضي قدمًا، تستعد شركة Shriram Finance لتحقيق نمو مستدام، مدفوعًا بالطلب القوي على حلول التمويل في قطاعي المركبات التجارية والقروض الشخصية، إلى جانب جهود التحول الرقمي المستمرة.
من يملك شيريرام للتمويل المحدودة
شيريرام فاينانس المحدودة، وهي شركة مالية غير مصرفية رائدة (NBFC) في الهند، تعمل ضمن مجموعة شيريرام. ويتميز هيكل الملكية في المقام الأول بالمستثمرين من المؤسسات والأفراد، إلى جانب أصحاب المصلحة الاستراتيجيين.
وفقًا لأحدث التقارير المالية، فإن المساهمين الرئيسيين في شركة Shriram Finance Limited هم:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المروجين | 26.80% | 15,30,00,000 |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIs) | 17.50% | 10,20,00,000 |
| المستثمرون المؤسسيون المحليون (DIIs) | 10.20% | 6,00,00,000 |
| مستثمرو التجزئة | 45.50% | 26,80,00,000 |
تتألف مجموعة المروجين من أفراد وكيانات رئيسية لعبت دورًا حاسمًا في تأسيس Shriram Finance. أكبر مروج هو شركة شيريرام كابيتال المحدودة، التي تمتلك حصة كبيرة في الشركة.
يجذب Shriram Finance أيضًا قدرًا كبيرًا من الاستثمار المؤسسي. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، كان وجود مؤسسات الاستثمار الأجنبي بمثابة اهتمام قوي بين المستثمرين الدوليين، لا سيما بسبب مسار النمو المستقر للشركة ومحفظتها المالية المتنوعة.
اعتبارًا من سبتمبر 2023، بلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 42.000 كرور روبيةمما يعكس الأداء القوي في سوق الأسهم. شهد سعر السهم تقلبات ملحوظة، مع تداول السهم بين ₹1,500 و ₹2,000 خلال العام الماضي.
تتم مراقبة بيانات الأداء المالي التي توضح نمط المساهمة عن كثب، لأنها يمكن أن توفر نظرة ثاقبة لحوكمة الشركة والتوجه الاستراتيجي. غالبًا ما تؤثر ديناميكيات المساهمين على سياسات الشركات واستراتيجيات النمو، خاصة في سياق الخدمات المالية.
وفيما يتعلق بمقاييس الأداء، أعلنت شركة شيريرام للتمويل المحدودة عن ربح بعد الضريبة قدره ₹1,200 كرور للسنة المالية 2022-2023، بنمو قدره 15% مقارنة بالعام المالي السابق. ويؤكد هذا الأداء القوي الكفاءة التشغيلية القوية للشركة وموقعها في السوق.
التنوع في قاعدة المساهمين، مع مشاركة كبيرة في قطاع التجزئة 45.50%يشير إلى ثقة المجتمع ومشاركته القوية، وهو أمر ضروري للنمو المستدام للشركة. غالبًا ما يلعب مستثمرو التجزئة دورًا محوريًا في التأثير على سيولة الأسهم وتحركات الأسعار في السوق الهندية.
بيان مهمة شيريرام للتمويل المحدودة
تهدف شركة Shriram Finance Limited إلى أن تكون المزود الأول للخدمات المالية الذي يقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها. تعطي الشركة الأولوية للشمول المالي مع دفع النمو المستدام من خلال حلول مبتكرة.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت شركة شيريرام للتمويل المحدودة عن إيرادات موحدة تبلغ تقريبًا ₹36.000 كرور روبية. وقد ركزت الشركة باستمرار على تعزيز تجارب العملاء، والاستفادة من التكنولوجيا وشبكة التوزيع واسعة النطاق.
ويؤكد بيان المهمة على المجالات الرئيسية، بما في ذلك:
- الشمول المالي: استهداف شرائح المجتمع المحرومة لتوفير حلول مالية يسهل الوصول إليها.
- الاستدامة: التركيز على النمو الاقتصادي طويل المدى مع المساهمة بشكل إيجابي في البيئة والمجتمع.
- التركيز على العملاء: نسعى جاهدين لتلبية المتطلبات المتنوعة للعملاء من خلال منتجات مخصصة.
- الابتكار: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تقديم الخدمات وعروض المنتجات.
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2021-22 | السنة المالية 2022-23 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | ₹33.000 كرور روبية | ₹36.000 كرور روبية |
| صافي الربح | ₹3,500 كرور روبية | 4000 كرور روبية |
| حجم كتاب القروض | ₹1,10,000 كرور روبية | ₹1,20,000 كرور روبية |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 15% | 16% |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 7% | 7.5% |
باعتبارها شركة رائدة في القطاع المالي غير المصرفي، تديم شركة Shriram Finance Limited مهمة تهدف إلى خلق قيمة لجميع أصحاب المصلحة، بما في ذلك العملاء والموظفين والمساهمين. توظف الشركة قوة عاملة كبيرة، مع أكثر من 50.000 موظف تشارك في وظائف مختلفة لدعم عملياتها واسعة النطاق.
خطت شركة Shriram Finance Limited خطوات كبيرة في إنشاء بنية تحتية رقمية قوية لتعزيز الوصول إلى الخدمات، حيث تقدم منتجات متنوعة تتراوح من القروض إلى التأمين. ركزت الشركة أيضًا على توسيع نطاق تواجدها الجغرافي، حيث تعمل في أكثر من منطقة 1000 موقع في جميع أنحاء الهند.
تماشيًا مع مهمتها، تواصل شركة Shriram Finance Limited الانخراط في مبادرات تنمية المجتمع، والاستثمار في مختلف أنشطة المسؤولية الاجتماعية للشركات. في السنة المالية 2022-23، خصصت الشركة ما يقرب من 200 كرور روبية لمشاريع المسؤولية الاجتماعية للشركات، مما يعكس التزامها بالنمو المجتمعي.
كيف تعمل شركة شيريرام للتمويل المحدودة
شيريرام فاينانس المحدودة هي شركة مالية غير مصرفية رائدة (NBFC) في الهند، تركز في المقام الأول على تقديم مجموعة من الخدمات المالية. تعمل الشركة من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك تمويل المركبات التجارية والقروض الشخصية ومنتجات التأمين.
قطاعات الأعمال
تشمل القطاعات الأساسية للشركة ما يلي:
- تمويل المركبات
- القروض الشخصية
- خدمات التأمين
- الخدمات الاستثمارية والاستشارية
الأداء المالي
في السنة المالية 2023، أعلنت شركة Shriram Finance عن مقاييس مالية مهمة:
| متري | السنة المالية 2023 |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 15.700 كرور روبية |
| صافي الربح | 2,600 كرور روبية |
| إجمالي الأصول | 1,00,000 كرور روبية هندية |
| كتاب القروض | 83.000 كرور روبية |
| العائد على الأصول (ROA) | 2.6% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.5% |
تمويل القروض
تركز شركة Shriram Finance بشكل كبير على تمويل السيارات، مما يساهم بشكل كبير في محفظة القروض الخاصة بها. اعتبارًا من مارس 2023، كان قطاع تمويل المركبات في الشركة يشكل تقريبًا 60% من إجمالي دفتر القروض. يشمل هذا القطاع التمويل من أجل:
- المركبات التجارية
- ذات عجلتين
- الجرارات
ويبلغ متوسط القرض المنصرف في قطاع المركبات حوالي 7 آلاف روبية هندية، مع فترات تتراوح من من 3 إلى 7 سنوات.
القروض الشخصية
شهد قطاع القروض الشخصية نمواً قوياً، مما ساهم في 20% من إجمالي محفظة القروض. متوسط مبلغ القرض الشخصي هو تقريبا ₹3 كهس، مع أسعار الفائدة بين 13% إلى 16%.
خدمات التأمين
تقدم مجموعة شيريرام أيضًا منتجات تأمينية من خلال شركاتها التابعة، حيث تدمج هذه الخدمات مع حلول التمويل. شهدت أعمال التأمين معدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ تقريبًا 15% على مدى السنوات الثلاث الماضية.
| مقاييس التأمين | السنة المالية 2023 |
|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 3500 كرور روبية |
| نسبة تسوية المطالبة | 95% |
موقف السوق
تتمتع شركة Shriram Finance بمكانة بارزة في السوق المالية الهندية. اعتبارًا من سبتمبر 2023، تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 85.000 كرور روبية. تم تصنيفها من بين أكبر ثلاث شركات مالية غير مالية في الهند من حيث الأصول الخاضعة للإدارة.
الامتثال التنظيمي
وباعتبارها إحدى الشركات المالية غير المصرفية، تلتزم شركة Shriram Finance باللوائح التي وضعها بنك الاحتياطي الهندي (RBI). ويشمل ذلك الحفاظ على نسبة كفاية رأس المال (CAR) أعلى من الحد التنظيمي الذي بلغ 16.5% للشركة في السنة المالية 2023، وهو أعلى بكثير من المطلوب 15%.
النظرة المستقبلية
وتهدف الشركة إلى توسيع بصمتها في مجال الإقراض الرقمي وتخطط للاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. توقعت شركة Shriram Finance معدل نمو يبلغ تقريبًا 20% في صافي الربح للعام المالي 2024.
في الختام، فإن المحفظة المتنوعة لشركة Shriram Finance، والوضع المالي القوي، ومبادرات النمو الاستراتيجي تضعها في مكانة إيجابية في المشهد التنافسي لقطاع الشركات المالية غير المصرفية الهندية.
كيف تجني شركة Shriram Finance Limited المال
شيريرام فاينانس المحدودة، وهي شركة مالية غير مصرفية رائدة (NBFC) في الهند، تحقق إيرادات في المقام الأول من خلال قطاعات مختلفة. تقدم الشركة مجموعة من المنتجات المالية، بما في ذلك تمويل المركبات والقروض الشخصية وتمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
وفي السنة المالية 2022-2023، أعلنت شركة شيريرام للتمويل عن صافي ربح موحد قدره ₹3,062 كرور روبية، مما يمثل نموًا تقريبًا 35% من العام السابق. وبلغ إجمالي الدخل لنفس الفترة ₹22,665 كرور روبية، بزيادة سنوية قدرها 14%.
مصادر الإيرادات الرئيسية
- تمويل المركبات
- القروض الشخصية
- القروض التجارية
- منتجات التأمين
- الخدمات الاستشارية للاستثمار
يظل تمويل المركبات هو الجزء الأكبر. بالنسبة للسنة المالية 2023، ساهم هذا القطاع تقريبًا 80% من إجمالي الإيرادات البالغة ₹17.500 كرور روبية. وتقوم الشركة بتمويل المركبات التجارية والشخصية، مستفيدة من الطلب المتزايد في قطاع السيارات في الهند.
وساهمت القروض الشخصية، وهي شريحة سريعة النمو، في 10% من الإيرادات، وتوليد حولها ₹2,266 كرور روبية. ويعتبر هذا القطاع جذابًا بشكل خاص نظرًا لارتفاع هوامش الفائدة مقارنة بتمويل المركبات.
| تدفق الإيرادات | المساهمة في إجمالي الإيرادات (%) | الإيرادات (₹ كرور روبية) |
|---|---|---|
| تمويل المركبات | 80% | 17,500 |
| القروض الشخصية | 10% | 2,266 |
| القروض التجارية | 5% | 1,133 |
| منتجات التأمين | 3% | 679 |
| الخدمات الاستشارية للاستثمار | 2% | 447 |
بالإضافة إلى ذلك، تحصل شركة Shriram Finance على دخل من الفوائد على القروض والسلفيات، والرسوم من الخدمات، والاستثمارات في الأدوات المالية. وبلغ صافي هامش الفائدة (NIM) للشركة 7.5% للسنة المالية 2022-2023، مما يعكس كفاءة أعمال الإقراض الخاصة بها.
وتركز الشركة أيضًا على البيع المتبادل لمنتجات التأمين من خلال شركتها التابعة، شريرام للتأمين على الحياة، مما يعزز قاعدة إيراداتها. يساعد هذا التكامل في الحصول على تدفقات إيرادات إضافية من العملاء الحاليين.
علاوة على ذلك، أظهرت جودة أصول الشركة تحسنًا، مع انخفاض نسبة إجمالي NPA (الأصول غير العاملة) إلى 5.5% اعتبارًا من الربع الرابع من السنة المالية 2022-2023 من 6.2% في العام السابق، مما يشير إلى تحسين كفاءة التحصيل وانخفاض المخاطر في محفظتها.
توظف شركة Shriram Finance شبكة تضم أكثر من 1000 فرع وقوة عاملة تبلغ حوالي 50.000 موظفمما يمكنها من الاستفادة من قطاعات السوق المحرومة، لا سيما في المناطق الريفية وشبه الحضرية. ولا تؤدي هذه الاستراتيجية إلى دفع النمو فحسب، بل تعمل أيضًا على تعزيز الشمول المالي.
إن تنويع المنتجات والخدمات المالية يسمح لشركة Shriram Finance بالحفاظ على استقرار الإيرادات حتى أثناء التقلبات الاقتصادية. ومع استمرار ارتفاع الطلب على الائتمان في الهند، فإن شركة شيريرام للتمويل في وضع جيد للاستفادة من هذه الفرص.
Shriram Finance Limited (SHRIRAMFIN.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.