Shriram Finance Limited: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte von Shriram Finance Limited

Shriram Finance Limited wurde 1974 gegründet und ist ein führendes Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFC) in Indien. Ursprünglich war das Unternehmen Teil der Shriram-Gruppe und konzentrierte sich hauptsächlich auf die Finanzierung von Nutzfahrzeugen. Im Laufe der Jahrzehnte hat das Unternehmen seine Dienstleistungen um Kredite für Privat-, Eigenheim- und Geschäftsfinanzierungen erweitert.

Im März 2023 meldete Shriram Finance einen Nettogewinn von ₹2.515 crore, was ein Wachstum von widerspiegelt 70% Jahr für Jahr. Das gesamte verwaltete Vermögen (AUM) erreichte ca ₹2,50.000 crore, die eine deutliche Erweiterung ihres Kreditportfolios vorweisen kann.

Im Geschäftsjahr 2022-23 verzeichnete Shriram Finance ein Gesamteinkommen von ₹19.105 crore, aufwärts von ₹14.500 crore im Vorjahr. Das Unternehmen verfügt über eine gesunde Vermögensqualität mit einer Brutto-Non-Performing-Asset-Quote (NPA) von 5.5%, was sich von verbesserte 6.5% im Vorjahr.

Gemessen an der Marktkapitalisierung hält Shriram Finance mit Stand Oktober 2023 einen Wert von ca ₹56.000 crore. Die Aktie hat sich als widerstandsfähig erwiesen und liegt bei ca ₹1,200 pro Aktie, was einer Steigerung seit Jahresbeginn um etwa entspricht 25%.

Shriram Finance hat seine Präsenz in ganz Indien strategisch erweitert und über gegründet 1,000 Filialen bundesweit. Das Unternehmen hat auch die digitale Transformation angenommen und verschiedene Fintech-Initiativen gestartet, um das Kundenerlebnis zu verbessern und Abläufe zu rationalisieren.

Bemerkenswert ist, dass das Unternehmen mit der Übernahme einer Mehrheitsbeteiligung an Shriram General Insurance auch in den Versicherungssektor vorgedrungen ist. Diese Diversifizierung hat es Shriram Finance ermöglicht, Synergien zwischen seinen Finanzierungs- und Versicherungsaktivitäten zu nutzen und so seine Marktpräsenz zu stärken.

Das Engagement des Unternehmens in der Finanzierung des ländlichen Raums hat zu einer erheblichen Vergrößerung seines Kundenstamms geführt 5 Millionen Kunden ab 2023. Shriram Finance konzentriert sich weiterhin auf die unterversorgten Marktsegmente und bietet Millionen Menschen im ganzen Land wichtige Finanzdienstleistungen an.

Im Jahr 2021 startete Shriram Finance die „Shriram Fintech“-Plattform mit dem Ziel, nahtlose digitale Dienste bereitzustellen und so technikaffine Kunden anzusprechen, die Online-Transaktionen bevorzugen. Diese Initiative hat zu einem erheblichen Anstieg der Genehmigungen für digitale Kredite beigetragen 30% der Gesamtauszahlungen.

Für die Zukunft ist Shriram Finance auf nachhaltiges Wachstum eingestellt, angetrieben durch die starke Nachfrage nach Finanzierungslösungen im Nutzfahrzeug- und Privatkreditsektor sowie durch die laufenden Bemühungen zur digitalen Transformation.

Ein Eigentümer von Shriram Finance Limited

Shriram Finance Limited, ein führendes Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFC) in Indien, ist unter der Shriram Group tätig. Die Eigentümerstruktur wird neben strategischen Stakeholdern vor allem durch institutionelle und private Investoren geprägt.

Nach den neuesten Finanzberichten gehören zu den Hauptaktionären von Shriram Finance Limited:

Die Fördergruppe besteht aus wichtigen Einzelpersonen und Organisationen, die eine entscheidende Rolle bei der Gründung von Shriram Finance gespielt haben. Der größte Förderer ist die Shriram Capital Limited, die einen bedeutenden Anteil an dem Unternehmen hält.

Shriram Finance zieht auch eine beträchtliche Menge institutioneller Investitionen an. Seit dem zweiten Quartal 2023 zeigt die Präsenz von FIIs ein starkes Interesse bei internationalen Investoren, insbesondere aufgrund des stabilen Wachstumskurses und des diversifizierten Finanzportfolios des Unternehmens.

Im September 2023 lag die Marktkapitalisierung des Unternehmens bei ca ₹42.000 crores, was eine starke Performance an der Börse widerspiegelt. Der Aktienkurs unterlag erheblichen Schwankungen, wobei der Aktienhandel dazwischen lag ₹1,500 und ₹2,000 im letzten Jahr.

Die finanziellen Leistungsdaten, die das Aktienbesitzmuster zeigen, werden genau überwacht, da sie Einblicke in die Governance und strategische Ausrichtung des Unternehmens geben können. Die Aktionärsdynamik beeinflusst häufig die Unternehmenspolitik und Wachstumsstrategien, insbesondere im Finanzdienstleistungskontext.

Was die Leistungskennzahlen betrifft, meldete Shriram Finance Limited einen Gewinn nach Steuern von ₹1.200 crores für das Geschäftsjahr 2022–23 ein Wachstum von 15% im Vergleich zum vorangegangenen Geschäftsjahr. Diese robuste Leistung unterstreicht die starke betriebliche Effizienz und Marktpositionierung des Unternehmens.

Die Vielfalt in der Aktionärsbasis mit erheblicher Einzelhandelsbeteiligung 45.50%, weist auf ein solides Vertrauen und Engagement der Gemeinschaft hin, die für das nachhaltige Wachstum des Unternehmens unerlässlich sind. Privatanleger spielen oft eine entscheidende Rolle bei der Beeinflussung der Aktienliquidität und der Preisbewegungen auf dem indischen Markt.

Leitbild von Shriram Finance Limited

Ziel von Shriram Finance Limited ist es, der führende Finanzdienstleister zu sein, der ein Spektrum an Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet, die auf die sich verändernden Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind. Das Unternehmen legt großen Wert auf finanzielle Inklusion und treibt gleichzeitig nachhaltiges Wachstum durch innovative Lösungen voran.

Für das im März 2023 endende Geschäftsjahr meldete Shriram Finance Limited einen konsolidierten Umsatz von ca ₹36.000 crore. Das Unternehmen hat sich konsequent auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses, die Nutzung von Technologie und ein breites Vertriebsnetz konzentriert.

Das Leitbild betont Schlüsselbereiche, darunter:

• Finanzielle Inklusion: Zielgruppe sind unterversorgte Teile der Gesellschaft, um zugängliche Finanzlösungen bereitzustellen.
• Nachhaltigkeit: Wir konzentrieren uns auf langfristiges Wirtschaftswachstum und leisten gleichzeitig einen positiven Beitrag für Umwelt und Gesellschaft.
• Kundenorientierung: Ziel ist es, den vielfältigen Anforderungen der Kunden durch maßgeschneiderte Produkte gerecht zu werden.
• Innovation: Investitionen in Technologie zur Verbesserung der Servicebereitstellung und des Produktangebots.

Als führendes Unternehmen im Nichtbanken-Finanzsektor verfolgt Shriram Finance Limited eine Mission, die darauf abzielt, Werte für alle Beteiligten, einschließlich Kunden, Mitarbeiter und Aktionäre, zu schaffen. Das Unternehmen beschäftigt eine große Belegschaft mit über 50.000 Mitarbeiter ist in verschiedenen Funktionen tätig, um seine umfangreichen Aktivitäten zu unterstützen.

Shriram Finance Limited hat erhebliche Fortschritte beim Aufbau einer robusten digitalen Infrastruktur gemacht, um den Servicezugang zu verbessern, und bietet verschiedene Produkte an, die von Krediten bis hin zu Versicherungen reichen. Das Unternehmen hat sich auch auf die Erweiterung seiner geografischen Präsenz konzentriert und ist in mehr als 100 Ländern tätig 1.000 Standorte in ganz Indien.

Im Einklang mit seiner Mission engagiert sich Shriram Finance Limited weiterhin in Initiativen zur Gemeindeentwicklung und investiert in verschiedene CSR-Aktivitäten. Im Geschäftsjahr 2022–23 hat das Unternehmen ca. zugewiesen ₹200 crore für Corporate-Social-Responsibility-Projekte, was sein Engagement für gesellschaftliches Wachstum widerspiegelt.

So funktioniert Shriram Finance Limited

Shriram Finance Limited ist ein führendes Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFC) in Indien, das sich hauptsächlich auf die Bereitstellung einer Reihe von Finanzdienstleistungen konzentriert. Das Unternehmen ist in verschiedenen Segmenten tätig, darunter Nutzfahrzeugfinanzierung, Privatkredite und Versicherungsprodukte.

Geschäftssegmente

Zu den Hauptsegmenten des Unternehmens gehören:

• Fahrzeugfinanzierung
• Privatkredite
• Versicherungsdienstleistungen
• Anlage- und Beratungsdienstleistungen

Finanzielle Leistung

Im Geschäftsjahr 2023 meldete Shriram Finance wichtige Finanzkennzahlen:

Kreditfinanzierung

Shriram Finance konzentriert sich stark auf die Fahrzeugfinanzierung, die erheblich zu seinem Kreditportfolio beiträgt. Im März 2023 umfasste das Fahrzeugfinanzierungssegment des Unternehmens ca 60% seines gesamten Kreditbestands. Dieses Segment umfasst Finanzierungen für:

• Nutzfahrzeuge
• Zweiräder
• Traktoren

Die durchschnittliche Kreditauszahlung im Fahrzeugsegment liegt bei ca ₹7 Lakhs, mit Amtszeiten von 3 bis 7 Jahre.

Privatkredite

Das Segment Privatkredite verzeichnete ein robustes Wachstum und trug etwa bei 20% des gesamten Kreditportfolios. Die durchschnittliche Höhe eines Privatkredits beträgt ca ₹3 Lakhs, mit Zinssätzen zwischen 13 % bis 16 %.

Versicherungsdienstleistungen

Die Shriram Group bietet über ihre Tochtergesellschaften auch Versicherungsprodukte an und integriert diese Dienstleistungen in Finanzierungslösungen. Das Versicherungsgeschäft verzeichnete eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von ca 15% in den letzten drei Jahren.

Marktposition

Shriram Finance nimmt eine herausragende Stellung auf dem indischen Finanzmarkt ein. Mit Stand September 2023 hat das Unternehmen eine Marktkapitalisierung von ca ₹85.000 Crores. Gemessen am verwalteten Vermögen gehört es zu den drei größten NBFCs in Indien.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Als NBFC hält sich Shriram Finance an die Vorschriften der Reserve Bank of India (RBI). Dazu gehört die Aufrechterhaltung einer Kapitaladäquanzquote (CAR) oberhalb der regulatorischen Grenze, die bei lag 16.5% für das Unternehmen im Geschäftsjahr 2023, deutlich über dem vorgeschriebenen Wert 15%.

Zukunftsausblick

Das Unternehmen möchte seine Präsenz im Bereich der digitalen Kreditvergabe ausbauen und plant den Einsatz von Technologie zur Verbesserung des Kundenerlebnisses. Shriram Finance hat eine Wachstumsrate von ca. prognostiziert 20% Nettogewinn für das Geschäftsjahr 2024.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass sich Shriram Finance aufgrund seines diversifizierten Portfolios, seiner starken Finanzwerte und seiner strategischen Wachstumsinitiativen im Wettbewerbsumfeld des indischen NBFC-Sektors positiv positioniert.

Wie Shriram Finance Limited Geld verdient

Shriram Finance Limited, ein führendes Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFC) in Indien, generiert Einnahmen hauptsächlich über verschiedene Segmente. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzprodukten an, darunter Fahrzeugfinanzierungen, Privatkredite sowie die Finanzierung kleiner und mittlerer Unternehmen.

Im Geschäftsjahr 2022–2023 meldete Shriram Finance einen konsolidierten Nettogewinn von ₹3.062 croreDies bedeutet ein Wachstum von ca 35% aus dem Vorjahr. Die Gesamteinnahmen für den gleichen Zeitraum beliefen sich auf ₹22.665 crore, ein Anstieg gegenüber dem Vorjahr von 14%.

Wichtige Einnahmequellen

• Fahrzeugfinanzierung
• Privatkredite
• Geschäftskredite
• Versicherungsprodukte
• Anlageberatungsdienste

Das größte Segment bleibt weiterhin die Fahrzeugfinanzierung. Für das Geschäftsjahr 2023 trug dieses Segment etwa bei 80% des Gesamtumsatzes in Höhe von ₹17.500 crore. Das Unternehmen finanziert sowohl Nutz- als auch Privatfahrzeuge und profitiert so von der wachsenden Nachfrage im indischen Automobilsektor.

Privatkredite, ein schnell wachsendes Segment, trugen etwa bei 10% des Umsatzes, der rund generiert ₹2.266 crore. Dieses Segment ist aufgrund höherer Zinsmargen im Vergleich zur Fahrzeugfinanzierung besonders attraktiv.

Darüber hinaus erzielt Shriram Finance Einnahmen aus Zinsen auf Darlehen und Vorschüsse, Gebühren aus Dienstleistungen und Investitionen in Finanzinstrumente. Die Nettozinsmarge (NIM) für das Unternehmen lag bei 7.5% für das Geschäftsjahr 2022–2023, was die Effizienz des Kreditgeschäfts widerspiegelt.

Darüber hinaus konzentriert sich das Unternehmen über seine Tochtergesellschaft Shriram Life Insurance auf das Cross-Selling von Versicherungsprodukten, wodurch seine Umsatzbasis weiter gestärkt wird. Diese Integration trägt dazu bei, zusätzliche Einnahmequellen von bestehenden Kunden zu erschließen.

Darüber hinaus hat sich die Qualität der Vermögenswerte des Unternehmens verbessert, wobei die Brutto-NPA-Quote (Non-Performing Assets) auf sank 5.5% ab Q4 GJ 2022-2023 von 6.2% im Vorjahr, was auf eine bessere Inkassoeffizienz und ein geringeres Risiko im Portfolio hinweist.

Shriram Finance beschäftigt ein Netzwerk von über 1.000 Filialen und eine Belegschaft von ca 50.000 MitarbeiterDadurch ist das Unternehmen in der Lage, unterversorgte Marktsegmente zu erschließen, insbesondere in ländlichen und halbstädtischen Gebieten. Diese Strategie fördert nicht nur das Wachstum, sondern verbessert auch die finanzielle Inklusion.

Die Diversifizierung der Finanzprodukte und -dienstleistungen ermöglicht es Shriram Finance, auch bei wirtschaftlichen Schwankungen stabile Einnahmen zu gewährleisten. Da die Nachfrage nach Krediten in Indien weiter steigt, ist Shriram Finance gut aufgestellt, um diese Chancen zu nutzen.