Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) Bundle
عندما تنظر إلى بنك إقليمي مثل Cullen/Frost Bankers, Inc.، فإن السؤال الأول دائمًا هو: من الذي يثق في هذه الميزانية العمومية بما يكفي لترسيخ رأسماله هناك؟ بصراحة، الجواب هو الأموال الكبيرة: حيث يمتلك المستثمرون المؤسسيون حصة ضخمة من الأموال 85% ل 88.15% للشركة، مما يعني أن الشركات العملاقة مثل The Vanguard Group, Inc. وBlackRock, Inc. ملتزمون بشدة بقصة تكساس هذه. عليك أن تسأل لماذا هم متفائلون للغاية، خاصة عندما أعلن البنك للتو عن صافي الدخل للربع الثالث من عام 2025 المتاح للمساهمين العاديين 172.7 مليون دولار، ترجم إلى قوي $2.67 لكل سهم عادي مخفف. وهذا يمثل قفزة بنسبة 20٪ تقريبًا على أساس سنوي، وبينما أظهر المطلعون على بواطن الأمور اتجاهًا صافيًا للبيع مؤخرًا، فإن "الأموال الذكية" تركز بوضوح على القوة الأساسية، مثل 21.5 مليار دولار في متوسط القروض و أ 16.72% العائد على متوسط الأسهم العادية (ROACE). هل هذا الاستقرار الهادئ في سوق متقلبة هو عامل الجذب الحقيقي، وماذا يعني ذلك بالنسبة لمحفظتك الاستثمارية؟
من يستثمر في شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) ولماذا؟
أنت تنظر إلى شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) وتحاول معرفة ما إذا كانت الأموال الكبيرة تتوافق مع أطروحتك. وإليك الوجبات الجاهزة السريعة: Cullen/Frost Bankers هي في الغالب أسهم للمؤسسات الكبيرة والمستثمرين الذين يركزون على الدخل، وتقدر قيمتها باستقرارها وأرباحها المتوقعة، وليس للنمو القوي على المدى القريب.
من المؤكد أن هيكل الملكية ثقيل للغاية، حيث يحتفظ المستثمرون المؤسسيون بما يقرب من ذلك 85% من أسهم الشركة اعتبارًا من أواخر عام 2025. وهذا يعني أن صندوق الاستثمار المشترك أو صندوق التقاعد أو الصندوق المتداول في البورصة (ETF) هو الذي يحدد حجم تداول السهم وحركة السعر على المدى الطويل. يتم تقسيم الملكية المتبقية بين عامة الناس (المستثمرين الأفراد) تقريبًا 13% والمطلعين على الشركة في حوالي 7.64%. وما يخفيه هذا التقدير هو أن قطاع التجزئة غالبا ما يكون متنوعا للغاية، في حين أن المجموعة المؤسسية مركزة.
- المستثمرون المؤسسيون: تملك حول 85%; تركز على الاستقرار وتتبع الفهرس.
- مستثمرو التجزئة: تملك حول 13%; في كثير من الأحيان الباحثين عن الدخل بسبب الأرباح القوية.
- المطلعون: تملك حول 7.64%; الإدارة ومواءمة مجلس الإدارة.
كبار المساهمين هم المشتبه بهم المعتادون في عالم الاستثمار السلبي: The Vanguard Group, Inc. وBlackRock, Inc. اعتبارًا من 29 سبتمبر 2025، عقدت شركة Vanguard Group, Inc. 10.15% من الأسهم، واحتفظت شركة BlackRock, Inc. تقريبًا 9.69%. عندما تمتلك مثل هذه الشركات حصة كبيرة، فهذا يشير إلى أن جزءًا كبيرًا من الأسهم يتم الاحتفاظ به بشكل سلبي في صناديق المؤشرات، مما يجعلها أقل عرضة للتقلبات الجامحة والمضاربة. يمكنك قراءة المزيد عن تأسيس الشركة وهيكلها هنا: شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR): التاريخ والملكية والرسالة وكيفية عملها وكسب المال.
دوافع الاستثمار: الاستقرار والدخل
عامل الجذب الرئيسي لمستثمري شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. هو وجودها profile باعتباره بنكًا إقليميًا عالي الجودة يركز على ولاية تكساس وله تاريخ طويل من اتساق الأرباح - وهو أسلوب كلاسيكي ذو قيمة. تدعم الصحة المالية للشركة في عام 2025 هذه الأطروحة.
بالنسبة للمستثمرين ذوي الدخل، فإن الأرباح هي السحب الرئيسي. الشركة لديها عائد توزيعات أرباح آجلة تبلغ حوالي 3.34% اعتبارًا من نوفمبر 2025، مع توزيع أرباح سنوية قدرها $4.00 لكل سهم. إليك الحساب السريع: نسبة الدفع مريحة 40.72%مما يعني أن الأرباح مغطاة جيدًا بالأرباح، وهو أمر بالغ الأهمية لتخطيط الدخل على المدى الطويل. هذا هو البنك الذي تمتلكه من أجل التدفق النقدي الثابت، وليس ماكينة تعبئة متعددة في عام واحد.
النمو هو عامل ثانوي، لكنه لا يزال مهما. تنفذ الشركة بنشاط توسعًا استراتيجيًا عبر أسواق تكساس الرئيسية مثل هيوستن ودالاس وأوستن. وقد بدأت هذه الجهود تؤتي ثمارها، حيث تتوقع الشركة نمو صافي دخل الفوائد لعام 2025 بأكمله بنسبة 6-7% ومتوسط نمو القروض في منتصف إلى أرقام فردية عالية. توقعات المحللين المتفق عليها بشأن إيرادات عام 2025 موجودة $2,141,575,000، مما يدل على نمو معتدل ومستدام في بيئة مليئة بالتحديات.
| متري | 2025 القيمة | تحفيز المستثمر |
|---|---|---|
| الملكية المؤسسية | ~85% | الاستقرار وإدراج الفهرس |
| الأرباح السنوية لكل سهم | $4.00 | توليد الدخل |
| نسبة توزيع الأرباح | ~40.72% | سلامة الأرباح (مغطاة بشكل جيد) |
| النمو المتوقع لصافي دخل الفوائد | 6-7% | آفاق النمو المعتدل |
| إجمالي الأصول (30 سبتمبر 2025) | 52.5 مليار دولار | موقف السوق وحجمه |
استراتيجيات الاستثمار: سلبية وتركز على القيمة
تتمثل الإستراتيجية السائدة بين المساهمين في شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. في مزيج من التتبع السلبي للمؤشر والاستثمار النشط في القيمة. ويضمن وجود صناديق المؤشرات وجود قاعدة مشتريين ثابتة وطويلة الأجل. بالنسبة للمديرين النشطين مثل Aristotle Capital Management, LLC، التي امتلكت حصة كبيرة اعتبارًا من يونيو 2025، من المحتمل أن يكون الاستثمار عبارة عن لعبة "قيمة" كلاسيكية - تداول مصرفي إقليمي مستقر وذو رأس مال جيد بمضاعف معقول مع أرباح قوية ومتنامية.
التداول على المدى القصير أقل شيوعًا هنا. إجماع المحللين العام هو "الاحتفاظ" بمتوسط سعر مستهدف لمدة 12 شهرًا $136.75مما يشير إلى اتجاه صعودي متواضع للسهم. هذا profile يجذب المستثمرين الذين يعطون الأولوية للحفاظ على رأس المال والدخل الثابت على المضاربة عالية المخاطر والمكافأة العالية. إنهم يشترون بشكل أساسي جزءًا من النمو الاقتصادي المطرد طويل المدى في تكساس. الإستراتيجية بسيطة: قم بشراء الأعمال المستقرة، وجمع الأرباح، وانتظر حتى تصبح أسواق التوسع متراكمة بالكامل للأرباح، وهو ما من المتوقع أن يحدث بدءًا من عام 2026.
الإجراء الخاص بك واضح: إذا كنت مستثمرًا للدخل أو القيمة، فإن عائد الأرباح الحالي وخطة النمو المُدارة بشكل جيد يشكلان حجة قوية لمركز طويل الأجل. إذا كنت تبحث عن عوائد متقلبة وعالية النمو، فهذا ليس السهم المناسب لك.
الملكية المؤسسية والمساهمين الرئيسيين في شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)
أنت تريد أن تعرف من هو صاحب القرار الحقيقي في شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)، والإجابة المختصرة هي الأموال الكبيرة: المستثمرون المؤسسيون. إنهم يمتلكون حصة كبيرة، وإجراءات التداول الخاصة بهم تحرك السهم بشكل واضح. اعتبارًا من أواخر عام 2025، تمتلك المؤسسات نسبة ساحقة تتراوح بين 85% إلى 88.15% من أسهم الشركة القائمة، مما يمنحها تأثيرًا كبيرًا على سعر السهم والتوجه الاستراتيجي.
هذا التركيز العالي للملكية ليس بالأمر غير المعتاد بالنسبة لبنك إقليمي راسخ، ولكنه يعني أنه يجب عليك إيلاء اهتمام وثيق لإيداعاتهم الفصلية. بصراحة، عندما يتحكم عدد قليل من اللاعبين في هذا القدر من التعويم (الأسهم المتاحة للتداول)، فإن مشاعرهم هي معنويات السوق.
كبار المستثمرين المؤسسيين وحصصهم المهيمنة
المستثمر profile بالنسبة لشركة Cullen/Frost Bankers, Inc.، يهيمن عليها عمالقة إدارة الأصول السلبية والنشطة. هذه ليست مجرد أموال صغيرة؛ إنهم أكبر مديري الاستثمار في العالم، ويشغلون مناصبهم في المقام الأول بصفة سلبية (ملفات الجدول 13G)، مما يعني أنهم عمومًا لا يتطلعون إلى فرض تغيير في الإدارة، لكن لا يزال لديهم صوت عالٍ.
يمثل أصحاب المؤسسات الثلاثة الأوائل وحدهم جزءًا كبيرًا من الشركة. فيما يلي الحسابات السريعة لأكبر المراكز، بناءً على الإيداعات التي تم الإبلاغ عنها في نهاية الربع الثالث من عام 2025:
- The Vanguard Group, Inc.: أكبر مالك بواقع 6,490,753 سهمًا، أي ما يعادل 10.15%. وبلغت قيمة هذا المنصب حوالي 822.8 مليون دولار حتى 30 سبتمبر 2025.
- شركة BlackRock, Inc.: تأتي في المرتبة الثانية بفارق ضئيل، حيث تمتلك ما يقرب من 6,193,370 سهمًا، أو 9.69% من أسهم الشركة.
- Aristotle Capital Management, LLC: تتمتع هذه الشركة بمكانة هامة، حيث تبلغ عن ملكية مفيدة لـ 5,598,812 سهمًا، أي حوالي 8.7% من الفئة.
ويمتلك أكبر 13 مساهمًا معًا حوالي 50% من الشركة، مما يوضح مدى تركز الملكية بين مجموعة صغيرة من المؤسسات المالية. يمكنك التعمق في الأداء الأساسي للبنك في تحليل شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) للصحة المالية: رؤى أساسية للمستثمرين.
التحولات الأخيرة في الملكية: تتبع الأموال الذكية
يمنحك تتبع التغييرات في الملكية المؤسسية رؤية واضحة للمكان الذي ترى فيه الأموال الذكية المخاطر والفرص على المدى القريب. في الفترة المشمولة بالتقرير الأخير (الربع الثالث من عام 2025)، شهدنا مجموعة مختلطة من النشاط، ولكن اتجاهًا ملحوظًا لتخفيضات طفيفة من أكبر اللاعبين.
على سبيل المثال، قلصت شركة The Vanguard Group, Inc. مركزها بمقدار 40,262 سهمًا، وهو انخفاض صغير ولكن مهم بنسبة -0.616% في إجمالي حصتها اعتبارًا من 30 سبتمبر 2025. وأظهرت شركة BlackRock, Inc. أيضًا انخفاضًا قدره 47,950 سهمًا في إيداعاتها السابقة، مما يشير إلى موقف حذر من أكبر اثنين من مديري صناديق المؤشرات. ومع ذلك، لم يكن الجميع يبيعون.
ورأت مؤسسات أخرى فرصة لزيادة تعرضها لقطاع البنوك الإقليمي، وربما الرهان على بيئة أسعار فائدة مواتية أو قاعدة الودائع القوية للبنك المتمركزة في تكساس. على سبيل المثال، قامت مجموعة Neuberger Berman Group Llc بزيادة حصتها بشكل كبير بمقدار 160,048 سهمًا، وأضافت شركة Dimensional Fund Advisors Lp 53,084 سهمًا في إيداعات 30 يونيو 2025. يخبرك هذا أنه على الرغم من أن صناديق المؤشرات السلبية قد تشهد إعادة توازن طفيفة، إلا أن المديرين النشطين ما زالوا يجدون قيمة.
| النشاط الأخير لحاملي الأسهم (الربع الثاني/الربع الثالث من عام 2025) | الأسهم المملوكة (تقريبًا) | التغيير في الأسهم (تقريبًا) |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 6,490,753 | -40,262 |
| شركة بلاك روك | 6,010,783 (اعتبارًا من 30/6/2025) | -47,950 |
| مجموعة نيوبرجر بيرمان ذ.م.م | 1,324,239 (اعتبارًا من 30/6/2025) | +160,048 |
| مستشارو صندوق الأبعاد Lp | 1,110,378 (اعتبارًا من 30/6/2025) | +53,084 |
دور المستثمرين المؤسسيين في استراتيجية CFR
إن الحجم الهائل للملكية المؤسسية يعني أن هؤلاء المستثمرين الكبار يلعبون دورًا حاسمًا، ليس فقط في التقلبات اليومية للسهم، ولكن أيضًا في استراتيجية الشركة طويلة المدى. إن تأثيرهم على مجلس الإدارة وقرارات الشركة الكبرى قوي. وبما أن معظم الحيازات سلبية (تتبع المؤشر)، فإنها تفضل بشكل عام الاستقرار والتنفيذ المتسق لنموذج الأعمال الحالي.
بالنسبة لشركة Cullen/Frost Bankers, Inc.، يعني هذا أن المؤسسات تكافئ تركيز البنك على نقاط قوته الأساسية: نهج الإقراض المحافظ وجذوره العميقة في سوق تكساس. إن النتائج القوية للبنك في الربع الثالث من عام 2025، مع ارتفاع صافي الدخل إلى 172.7 مليون دولار ونسبة الأسهم العادية من المستوى الأول بنسبة 14.14٪، هي بالضبط نوع الاستقرار الذي يبحث عنه هؤلاء المستثمرون. إنهم يريدون رؤية أداء ثابت ومركز ذو رأس مال جيد، مما يقلل من مخاطرهم.
تعمل قرارات الشراء/البيع الجماعية الخاصة بهم بمثابة حلقة ردود فعل قوية. يمكن أن تؤدي عمليات البيع المفاجئة واسعة النطاق من حامل رئيسي إلى ضغط هبوطي كبير، حتى لو لم تتغير الأساسيات الأساسية. ولهذا السبب تعد الملكية المؤسسية العالية سلاحًا ذا حدين: فهي تثبت صحة الشركة ولكنها تجعل سعر السهم أيضًا حساسًا للغاية لتصرفاتها. الإجراء الواضح الذي يتعين عليك اتخاذه هو مراقبة أي ملفات جدول 13D (نية نشطة لتغيير الإستراتيجية) أو تغييرات 13F الرئيسية، على الرغم من أنه بالنسبة لـ CFR، فإن 13G السلبي هو القاعدة.
المستثمرون الرئيسيون وتأثيرهم على شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)
المستثمر profile بالنسبة لشركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) تهيمن عليها أموال مؤسسية كبيرة سلبية، مما يعني أن حركة الأسهم حساسة بشكل واضح لإعادة توازن محفظتها الاستثمارية، ولكنها أقل عرضة للدراما الناشطة. اعتبارًا من أواخر عام 2025، يمتلك المستثمرون المؤسسيون حصة كبيرة تتراوح من 85% لأكثر من 88% للشركة، ولم يتبق سوى حوالي 13% للمستثمرين الأفراد. هذا التركيز العالي يعني أن سعر السهم حساس للغاية لإجراءات التداول لعدد قليل من اللاعبين الرئيسيين. أكبر 13 مساهمًا يتحكمون بمفردهم 50% من جميع الأسهم القائمة، لذا فإن وجهة نظرهم الجماعية بشأن الخدمات المصرفية الإقليمية تمثل قوة كبيرة.
ويشير الحجم الهائل لهذه المواقف المؤسسية إلى إيمان أساسي بنموذج الأعمال المستقر الذي تركز عليه شركة كولين/فروست بانكرز في تكساس، وخاصة استراتيجيتها لتوسيع فروعها في الأسواق ذات النمو المرتفع. ومن المتوقع أن يتحول العائد من هذا التوسع من التعادل إلى التراكمي (إضافة إلى الأرباح) بحلول عام 2026، وهو المحرك الرئيسي لهؤلاء حاملي السندات على المدى الطويل.
الثلاثة الكبار: العمالقة السلبيون وتحركاتهم لعام 2025
كبار المساهمين هم المشتبه بهم المعتادون في الاستثمار المؤسسي الكبير: مديرو صناديق المؤشرات الذين يمتلكون الأسهم لأنها موجودة في المؤشرات القياسية التي تتبعها أموالهم. وهذا يجعلهم أصحابًا سلبيين، لكن حجمهم الهائل يمنحهم تأثيرًا هائلاً وهادئًا. المراكز الثلاثة الأولى، اعتبارًا من أحدث الإيداعات لعام 2025، هي The Vanguard Group, Inc.، وBlackrock، Inc.، وAristottle Capital Management، LLC.
فيما يلي الحسابات السريعة لمواقفهم في الربعين الثاني والثالث من عام 2025 وأنشطتهم الأخيرة:
| مستثمر | الأسهم المملوكة (تقريبًا) | نسبة الملكية (تقريبًا) | أحدث تاريخ الايداع | التحرك في الربع الثاني/الربع الثالث من عام 2025 |
|---|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 6,490,753 | 10.0% | 09/30/2025 | تم البيع 40,262 أسهم |
| شركة بلاك روك | 6,010,783 | ~9.3% | 06/30/2025 | تم البيع 47,950 أسهم |
| أرسطو كابيتال مانجمنت، ذ م م | 5,598,812 | 8.7% | 08/14/2025 | تم البيع 64,275 أسهم |
| شركة ستيت ستريت | 3,373,876 | 5.20% | 11/10/2025 | تم البيع 632,768 أسهم |
إن ضغوط البيع الطفيفة من أكبر حاملي الأسهم - فانجارد، وبلاكروك، وستيت ستريت - في النصف الأخير من عام 2025 هي في الغالب إعادة توازن روتينية للمحفظة، وليست علامة على تحول أساسي. هذه الشركات هي في المقام الأول مديري مؤشرات سلبيين، لذا فإن تداولها غالبا ما يعكس التغيرات في أوزان المؤشر القياسي أو تدفقات العملاء، وليس تغييرا عميقا في القناعة. لا يزال بيع أكثر 632,000 يعد انخفاض أسهم شركة State Street Corp. في الإطار الزمني للربع الرابع من عام 2025 انخفاضًا ملحوظًا يمكن أن يضع ضغطًا قصير المدى على سعر السهم.
التأثير والمراكم الأخيرة
وفي حين لا يوجد مستثمرون ناشطون بارزون يضغطون من أجل التفكيك أو الإصلاح التشغيلي الرئيسي، فإن تأثير القاعدة المؤسسية دقيق ولكنه ثابت. إنهم يفرضون التركيز على الأداء المتسق وعائد رأس المال، وهو ما قدمته شركة Cullen/Frost Bankers, Inc.، حيث سجلت دخلًا صافيًا قدره 172.7 مليون دولار للربع الثالث من عام 2025 والإعلان عن توزيعات أرباح قوية للربع الرابع. يعلم فريق الإدارة أن الحفاظ على نسب رأس المال أعلى بكثير من الحد الأدنى لبازل 3 - مثل نسبة الطبقة الأولى من الأسهم العادية 14.14 بالمئة في الربع الثالث من عام 2025 - أمر بالغ الأهمية لإبقاء قاعدة المستثمرين سعيدة.
ترى بعض المديرين الأصغر حجمًا والنشطين يقومون بتجميع الأسهم في عام 2025، وهي علامة إيجابية على الاقتناع تتجاوز تدفقات المؤشر. وتشمل هذه:
- مجموعة نيوبيرجر بيرمان ذ.م.م: تم شراؤها 160,048 الأسهم في الربع الثاني من عام 2025.
- مستشارو صندوق الأبعاد Lp: تمت الإضافة 53,084 الأسهم في الربع الثاني من عام 2025.
- Fmr Llc: زيادة الحيازات بنسبة 33,207 الأسهم في الربع الثاني من عام 2025.
تشير عمليات الشراء الأصغر حجمًا والأكثر نشاطًا إلى الاعتقاد بأن شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية، لا سيما في ضوء قيمتها العادلة المقدرة بـ $137.47 اعتبارًا من نوفمبر 2025، وهو أعلى من سعر التداول الحالي. ويعد هذا التراكم بمثابة تصويت بالثقة في استراتيجية النمو العضوي للبنك وقدرته على إدارة مخاطر الائتمان في البيئة المصرفية الإقليمية. للتعمق أكثر في نقاط القوة الأساسية للبنك، يجب عليك المراجعة تحليل شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) للصحة المالية: رؤى أساسية للمستثمرين.
ويتلخص التأثير الحقيقي هنا في انسجام مجلس الإدارة مع النمو المستقر الطويل الأجل، مع العلم أن أي انحراف كبير من شأنه أن يخاطر بإزعاج قاعدته المؤسسية الضخمة. إنها سفينة مستقرة وليست يختًا سريعًا.
خطوتك التالية: راقب ملفات 13F للربع الرابع من عام 2025 لمعرفة ما إذا كانت عمليات البيع الأخيرة من الشركات العملاقة السلبية تتسارع، مما قد يشير إلى إعادة تصنيف أكثر منهجية لتعرض البنوك الإقليمية.
تأثير السوق ومعنويات المستثمرين
إذا كنت تنظر إلى شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)، فإن النتيجة المباشرة هي أن المستثمرين المؤسسيين يسيطرون على زمام الأمور، ومعنوياتهم حاليًا عبارة عن "تعليق" حذر مع تحيز إيجابي، مدفوعًا بزخم أرباح قوي لعام 2025. الحجم الهائل من الأموال المؤسسية، حولها 85% ل 88.15% من أسهم الشركة، يعني أن سعر السهم حساس بالتأكيد لتحركاتهم الجماعية.
ينبع جوهر المشاعر الإيجابية من الأداء المالي للشركة في السنة المالية 2025. أعلنت شركة Cullen / Frost Bankers، Inc. عن صافي دخل للربع الثالث من عام 2025 قدره 174.4 مليون دولار، وهو ما يترجم إلى ربحية السهم المخففة (EPS) البالغة $2.67، ارتفاعًا من 2.24 دولارًا في العام السابق. أشارت الإدارة أيضًا إلى الثقة من خلال مراجعة توجيهات نمو صافي دخل الفوائد (NII) للعام بأكمله صعودًا إلى نطاق من 7% ل 8%.
إليكم الحساب السريع لثقة الإدارة: لقد أكملوا برنامج إعادة شراء الأسهم بقيمة 69.26 مليون دولارمما يعزز الاعتقاد بأن قيمة السهم أقل من قيمته مقارنة بأدائه. ومع ذلك، فإن الخطر الأساسي هو تعرض البنك المركّز للتقلبات الاقتصادية الإقليمية في تكساس، بالإضافة إلى نمو النفقات المرتفع من التوسع المستمر للفروع وتحديث التكنولوجيا.
من يشتري ولماذا: البصمة المؤسسية
يخبرك هيكل الملكية بمن يتحكم حقًا: صناديق المؤشرات الضخمة ومديرو الأصول. تعد شركة Vanguard Group, Inc. وشركة BlackRock, Inc. أكبر شركتين مؤسسيتين تمتلكان 10.15% و 9.69% من الأسهم القائمة على التوالي. هذا ليس رهانًا نشطًا؛ إنه استثمار سلبي إلى حد كبير من هؤلاء العمالقة، مما يعني أنهم يشترون لأن شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. هي أحد مكونات المؤشرات التي تتبعها أموالهم.
ثالث أكبر حامل، شركة Aristotle Capital Management، LLC، تمتلك حصة كبيرة 8.76%، ومن المرجح أن يكون موقفهم استثمارًا نشطًا قائمًا على الإدانة. عندما ترى هذا المستوى من التركيز المؤسسي، فأنت تعرف أن استراتيجية البنك - التي تركز على اقتصاد تكساس المرن والانضباط الائتماني - قد اجتازت العناية الواجبة الصارمة. يعد استثمارهم بمثابة تصويت للنمو طويل المدى لسوق تكساس.
يشمل كبار أصحاب المؤسسات ما يلي:
- مجموعة الطليعة، وشركة: 6,490,753 أسهم.
- شركة بلاك روك: 6,193,370 أسهم.
- أرسطو كابيتال مانجمنت، ذ م م: 5,598,812 أسهم.
ردود فعل السوق الأخيرة والنشاط الداخلي
كان رد فعل سوق الأسهم على أرباح الربع الثالث من عام 2025 إيجابيًا بشكل عام، حيث أظهر السعر مستوى 2.92% حركة إيجابية بعد تقرير الربع الثاني من عام 2025، حيث أغلقت عند $125.32. ومع ذلك، شهد سعر السهم انخفاضا 10.39% على مدى الـ 12 شهرًا حتى نوفمبر 2025، مما يشير إلى أن زخم الأرباح الإيجابي يقاوم الرياح المعاكسة في القطاع الأوسع أو الاقتصاد الكلي.
العامل الرئيسي الذي يجب مراقبته هو النشاط الداخلي. على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، تم بيع صافي النشاط الداخلي، وهي إشارة لا يمكنك تجاهلها. في حين أن بعض معاملات أكتوبر 2025 كانت عبارة عن عمليات بيع مرتبطة بالضرائب بعد استحقاق وحدات الأسهم المقيدة (رسوس)، فإن الاتجاه العام يشير إلى الحذر من أولئك الذين يعرفون الشركة بشكل أفضل.
للتعمق أكثر في نقاط القوة والضعف الأساسية للبنك، يجب عليك المراجعة تحليل شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) للصحة المالية: رؤى أساسية للمستثمرين.
ماذا يقول محللو وول ستريت
وأفضل وصف لوجهة نظر وول ستريت المهنية بشأن شركة Cullen/Frost Bankers, Inc. هو أنها محسوبة. التصنيف المتفق عليه من 14 محللًا هو "انتظار"، مع انهيار يظهر نقصًا واضحًا في الاقتناع في كلتا الحالتين.
متوسط السعر المستهدف لمدة 12 شهرًا موجود $136.75، مما يعني وجود اتجاه صعودي محتمل يبلغ حوالي 13.36% من السعر الحالي البالغ حوالي 120.64 دولارًا. هذا النطاق المستهدف واسع، ويمتد من مستوى منخفض يبلغ $105.00 إلى ارتفاع $148.00، مما يوضح الخلاف حول كيفية تقييم نمو البنك في تكساس مقابل ضغوط التكلفة.
ولكي نكون منصفين، فإن درجة التصنيف المتفق عليها لشركة Cullen/Frost Bankers, Inc. هي 2.00، وهي أقل مواتاة قليلاً من المتوسط لقطاع التمويل الأوسع (2.31). يشير هذا إلى أن المحللين يرون قيمة أقل إقناعًا هنا مقارنة بنظرائهم، لكن الأرباح الإيجابية وتوجيهات التأمين الوطني تحافظ على السعر المستهدف مرتفعًا.
| تصنيف إجماع المحللين (2025) | عدد التقييمات | العمل الضمني |
|---|---|---|
| عقد / محايد | 9 | الحفاظ على الموقف الحالي |
| شراء/شراء قوي | 2 | إضافة إلى الموقف |
| بيع | 3 | تقليل أو الخروج من الموقف |
الشؤون المالية: تتبع ملفات 13F التالية (الإفصاح عن الممتلكات المؤسسية) لمعرفة ما إذا كان أصحاب الأسهم الثلاثة الأوائل - Vanguard وBlackRock وAristotle - قد غيروا مراكزهم بشكل جوهري في الربع الرابع من عام 2025.
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.