Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Bundle
أنت تنظر إلى شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) وتطرح السؤال الصحيح: من الذي يشتري هذا السهم بالفعل، وما هو مستوى اقتناعهم؟ بصراحة، بالنسبة لبنك إقليمي له قيمة سوقية حوله 269.74 مليون دولار اعتبارًا من نوفمبر 2025، المستثمر profile وهو أمر مثقل بالمؤسسات بشكل مدهش، وهو ما يغير بشكل واضح حساب التفاضل والتكامل بين المخاطر والمكافآت.
نحن نرى ذلك بشكل كبير 65.49% من الأسهم مملوكة من قبل مؤسسات، مع أسماء كبيرة مثل BlackRock, Inc.، وDimensional Fund Advisors Lp، وVanguard Group Inc. التي تحتفظ بمراكز مهمة. قامت شركة BlackRock, Inc. وحدها بزيادة مكانتها بنسبة 19.41% ل 711,181 سهم في الربع المنتهي في 30 سبتمبر 2025. وترتبط هذه الشهية المؤسسية مباشرة بالأداء القوي للشركة في العام المالي 2025، حيث قفز صافي الدخل 20% ل 29.16 مليون دولار والأرباح لكل سهم عادي مخفف (EPS). $3.67. فهل تسعى الأموال الذكية إذن إلى تحقيق قصة أرباح نظيفة، أم أنها تراهن على لعبة قيمة أعمق في القطاع المصرفي في شمال غرب المحيط الهادئ؟
من يستثمر في شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) ولماذا؟
المستثمر profile تعد شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) مزيجًا كلاسيكيًا لبنك إقليمي مربح: تهيمن عليه الأموال المؤسسية التي تسعى إلى الاستقرار والقيمة، وتكملها قاعدة كبيرة للبيع بالتجزئة تنجذب إلى دخل ثابت. والوجهة المباشرة هي أن TSBK تجتذب في المقام الأول المؤسسات التي تركز على القيمة والدخل والتي ترى أن السهم وسيلة منخفضة المخاطر للحصول على عائد أرباح قوي وقصة تحول.
اعتبارًا من أواخر عام 2025، يمتلك المستثمرون المؤسسيون - الأموال الكبيرة مثل صناديق الاستثمار المشتركة ومديري الأصول - حصة الأسد من الشركة. وتمثل هذه المجموعة حوالي 66.43% من إجمالي الأسهم القائمة. وهذا يترك الملكية المتبقية مقسمة بين المستثمرين الأفراد والمطلعين على الشركة، الذين غالبا ما يكون لديهم حصة كبيرة في المؤسسات المالية الأصغر مثل هذه المؤسسة.
- المستثمرون المؤسسيون: ملكية 66.43%، تركز على الفهرسة السلبية والقيمة.
- المستثمرون الأفراد/المطلعون: ما يقرب من 33.57٪ ملكية، مدفوعة بالأرباح والمعرفة المحلية.
أنواع المستثمرين الرئيسيين: المرساة المؤسسية
أكبر المالكين بشكل عام هم صناديق المؤشرات السلبية والمديرين الكميين. يتم إدراج شركات مثل Vanguard Group Inc. وDimensional Fund Advisors LP وBlackrock, Inc. باستمرار بين كبار المساهمين، حيث تمتلك شركة Blackrock, Inc. أكثر من 711000 سهم اعتبارًا من سبتمبر 2025. ولا تراهن هذه المؤسسات على الارتفاع المفاجئ؛ إنهم يشترون TSBK لأنه يفي بمعايير مؤشراتهم المصرفية الصغيرة أو مؤشراتهم المصرفية الإقليمية، أو شاشاتهم الكمية للقيمة والصحة المالية.
ترى هذا النمط كثيرًا في القطاع المصرفي الإقليمي. توفر المؤسسات الكبيرة قاعدة صلبة ومستقرة للسهم. وعادة ما تكون فترات الاحتفاظ بها طويلة، مما يساعد على تخفيف التقلبات التي يمكن أن تخيف المستثمرين الأفراد. إنها بنية ملكية هادئة قائمة على الإدانة.
| المساهم المؤسسي الرئيسي (مثال) | الأسهم المحتفظ بها (تقريبًا اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2025) | التركيز على الاستثمار |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 711,181 | تتبع الفهرس والإدارة السلبية |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 561,949 | كمية، مدفوعة بالقيمة |
| شركة مجموعة الطليعة | 428,800 | تتبع المؤشر والنمو على المدى الطويل |
دوافع الاستثمار: القيمة والدخل وقصة النمو
يتلخص عامل الجذب الأساسي لشركة Timberland Bancorp, Inc. بالنسبة لمعظم المستثمرين في مزيج مقنع من التقييم والدخل الموثوق. يتم تداول السهم بخصم كبير من قيمته الدفترية، مع نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B) البالغة 0.99 فقط. وهذا يعني أنك تشتري البنك بشكل أساسي بأقل من قيمة صافي أصوله، وهي إشارة كلاسيكية للمستثمرين ذوي القيمة.
بالنسبة للمستثمرين ذوي الدخل، فإن توزيعات الأرباح تعتبر بمثابة سحب واضح. يبلغ توزيع الأرباح السنوية الآجلة 1.12 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يترجم إلى عائد أرباح آجلة يبلغ حوالي 3.30٪. بالإضافة إلى ذلك، فإن زيادة مجلس الإدارة الأخيرة بنسبة 4٪ في الأرباح النقدية ربع السنوية تمثل الربع الخمسين على التوالي الذي تدفع فيه الشركة أرباحًا نقدية، مما يدل على التزام حقيقي بعوائد المساهمين. تعتبر هذه الأرباح مستدامة للغاية أيضًا، نظرًا لأن نسبة التوزيع تبلغ حوالي 30.8٪ فقط من الأرباح.
وأخيرا، فإن آفاق النمو قوية بالنسبة لبنك بهذا الحجم. أعلنت الشركة عن زيادة بنسبة 20٪ في صافي الدخل للعام المالي 2025، ليصل إلى 29.16 مليون دولار. هذا النوع من التحسن في الربحية - مدفوعًا بتوسيع هامش صافي الفائدة إلى 3.79٪ في الربع الثاني من السنة المالية 2025 - هو ما يحول مخزون القيمة إلى قصة نمو. إذا كنت تريد الغوص بشكل أعمق في الأرقام، فعليك التحقق من ذلك تحليل الوضع المالي لشركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK): رؤى أساسية للمستثمرين.
استراتيجيات الاستثمار: لعب اللعبة الطويلة
ونظراً لهيكل الملكية والمقاييس المالية، فإن استراتيجيات الاستثمار السائدة واضحة ومباشرة وطويلة الأجل. لا ترى حجم تداول كبير على المدى القصير هنا؛ TSBK ليس سهم زخم.
- استثمار القيمة: شراء السهم لأن نسبة السعر إلى القيمة الدفترية أقل من 1.0، والمراهنة على القيمة الدفترية القوية الملموسة للسهم الواحد لمواصلة الاتجاه التصاعدي.
- استثمار الدخل: الاحتفاظ بالأسهم من أجل تدفق أرباح ثابت ومتزايد، وهو حجر الزاوية للعديد من المحافظ التقاعدية أو التي تركز على الدخل.
- القابضة طويلة الأجل: العمل المصرفي على الاستقرار الإقليمي لسوق واشنطن والكفاءة التشغيلية للبنك - تعد نسبة الكفاءة المحسنة إلى 56.25٪ في الربع الثاني من السنة المالية 2025 علامة عظيمة على الإدارة المنضبطة.
إليك الحسابات السريعة: مع نسبة السعر إلى الربحية البالغة 9.07 تقريبًا والعائد على حقوق المساهمين بنسبة 11.6%، يتم تسعير السهم مثل أداة مساعدة بطيئة النمو ولكنه يحقق عوائد أعلى من المتوسط لقطاعه. هذا هو الإعداد الكلاسيكي للمستثمر المريض. إن الإجماع بين محللي وول ستريت هو "الشراء"، مما يشير إلى أن السوق قد بدأ في إدراك هذا الانخفاض في القيمة.
الملكية المؤسسية والمساهمين الرئيسيين لشركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
إذا كنت تنظر إلى شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)، فإن أول شيء يجب أن تفهمه هو أنها أسهم مدفوعة مؤسسيًا، وليست مملوكة بشكل أساسي لمستثمري التجزئة الأفراد. اعتبارًا من أحدث الإيداعات، يمتلك المستثمرون المؤسسيون 65.49٪ من أسهم الشركة القائمة، مما يخبرك أن سعر السهم واتجاهه الاستراتيجي يتأثران إلى حد كبير بعدد قليل من اللاعبين الرئيسيين.
يعد هذا المستوى العالي من الملكية المؤسسية نموذجيًا بالنسبة لبنك صغير الحجم مثل بنك TSBK، الذي حقق للتو سنة مالية قوية 2025 مع زيادة صافي الدخل بنسبة 20٪ إلى 29.16 مليون دولار. يبحث المستثمرون الذين يشترون في TSBK عن القيمة والاستقرار، وغالبًا ما ينظرون إلى البنك على أنه لاعب قوي في سوق الخدمات المصرفية المجتمعية في غرب واشنطن.
كبار المستثمرين المؤسسيين: من يملك المفاتيح؟
المستثمر profile لشركة Timberland Bancorp, Inc. هي مزيج من عمالقة المؤشرات السلبية والصناديق الكمية النشطة التي تركز على القيمة. هذه ليست مجرد أسماء على الصفحة؛ إنهم يمثلون المليارات من رأس المال وتفويضات استثمارية محددة. ويمثل حاملو السندات الثلاثة الأوائل وحدهم جزءًا كبيرًا من التعويم المؤسسي، وتستحق تحركاتهم المتابعة.
فيما يلي لمحة سريعة عن أكبر مالكي المؤسسات وممتلكاتهم اعتبارًا من تاريخ الإيداع في 30 سبتمبر 2025:
| اسم المالك | الأسهم المملوكة (حتى 30/9/2025) | القيمة (تقريبية) |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 711,181 | 22.84 مليون دولار |
| مستشارو صندوق الأبعاد Lp | 561,949 | 18.05 مليون دولار |
| شركة مجموعة الطليعة | 428,800 | 13.77 مليون دولار |
| كاتلر كابيتال مانجمنت، ذ.م.م | 291,802 | 9.37 مليون دولار |
| شركة المصنعين للتأمين على الحياة، | 290,937 | 9.34 مليون دولار |
تعد BlackRock, Inc. وVanguard Group Inc. عادةً مستثمرين سلبيين، مما يعني أنهم يحتفظون بـ TSBK لأنه مدرج في مؤشرات مثل Russell 2000. ويوفر وجودهم أرضية مستقرة وطويلة الأجل للسهم. من ناحية أخرى، تشتهر شركة Dimensional Fund Advisors Lp بنهجها الكمي القائم على العوامل، مما يشير إلى أن TSBK تستوفي معايير محددة - من المحتمل أن تكون مرتبطة بالقيمة، أو حجم رأس المال الصغير، أو الربحية - في نماذجها.
التحولات الأخيرة: هل المؤسسات تشتري أم تبيع؟
وشهد الربع الثالث من السنة المالية 2025 بعض النشاط الواضح، وإن كان مختلطا، بين هؤلاء كبار الحائزين. هذا هو المكان الذي ترى فيه الإدانة في الوقت الحقيقي للأموال الذكية. وبشكل عام، بلغ إجمالي الأسهم المؤسسية المملوكة 6,578,956 حسب آخر التقارير.
كانت الخطوة الأكثر أهمية الأخيرة هي الزيادة الكبيرة التي حققتها شركة BlackRock، Inc.، حيث أضافت 115603 سهمًا، وهو ما يمثل قفزة بنسبة 19.41٪ في مركزها اعتبارًا من 30 سبتمبر 2025. عندما تقوم شركة عملاقة مثل BlackRock بخطوة بهذا الحجم، فإنها تشير إلى التزام قوي بتفويض تتبع المؤشر الخاص بها، وتضخ رأس مال كبير في السهم. شهدت شركة Dimensional Fund Advisors Lp وVanguard Group Inc. انخفاضات طفيفة في ممتلكاتهما، ولكن هذه غالبًا ما تكون مجرد إعادة توازن التحركات داخل صناديق المؤشرات الضخمة الخاصة بهما.
وتشمل الزيادات الملحوظة الأخرى ما يلي:
- قامت شركة Royce & Associates Lp بزيادة حصتها بمقدار 10,203 أسهم.
- أضافت شركة Renaissance Technologies Llc 8,600 سهم.
- رفعت شركة Connor Clark & Lunn Investment Management Ltd. مركزها بنسبة 11.2% في الربع الثاني.
إن حقيقة قيام صندوق كمي مثل Renaissance Technologies بالشراء هي بالتأكيد إشارة صعودية. إنهم ليسوا عاطفيين، إنهم فقط يتبعون الأرقام التي تشير إلى قيمة TSBK. يمكنك قراءة المزيد عن التاريخ التشغيلي للبنك ورسالته التي تدعم هذه القيمة شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK): التاريخ، والملكية، والرسالة، وكيف تعمل وتجني الأموال.
تأثير المستثمرين المؤسسيين على استراتيجية TSBK
وفي بنك إقليمي أصغر مثل Timberland Bancorp, Inc.، تلعب الملكية المؤسسية العالية دورًا حاسمًا ومزدوجًا. أولاً، يوفر السيولة (سهولة شراء وبيع الأسهم) والاستقرار للسهم، وهو أمر ضروري لجذب المستثمرين الآخرين. ثانياً، يعمل بمثابة فحص للإدارة.
يركز هؤلاء المستثمرون، وخاصة المستثمرين النشطين مثل Cutler Capital Management, LLC، على تخصيص رأس المال. إنهم يريدون أن يروا TSBK يواصل أداءه القوي، مما أدى إلى أرباح قدرها 3.67 دولار لكل سهم عادي مخفف للسنة المالية 2025. إنهم يدفعون من أجل عمليات فعالة - تحسنت نسبة كفاءة TSBK إلى 54.98٪ للسنة المالية 2025 من 58.09٪ في العام السابق - ومن أجل عوائد المساهمين، ولهذا السبب حافظ البنك على أرباحه ربع السنوية.
إليك الحساب السريع: مع وجود أكثر من 65% من الأسهم مملوكة للمؤسسات، تعلم الإدارة أن أي خطأ في الإستراتيجية أو عائد رأس المال قد يؤدي إلى عمليات بيع سريعة وانخفاض حاد في الأسعار. هذا الضغط يبقيهم منضبطين، مع التركيز على الأداء المصرفي الأساسي والحفاظ على جودة أصول قوية، حيث بلغت القروض غير المستحقة 4.407 مليون دولار فقط اعتبارًا من 30 سبتمبر 2025.
المستثمرون الرئيسيون وتأثيرهم على شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
تريد أن تعرف من يشتري شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) ولماذا، خاصة مع الأداء القوي للشركة في السنة المالية 2025. الإجابة المختصرة هي مزيج من الشركات العملاقة السلبية التي تشتري لإدراج المؤشر وصندوق نشط نجح في الدفع نحو تغيير استراتيجي كبير وهو بيع الشركة.
قاعدة المستثمرين في TSBK مؤسسية بشكل كبير، حيث يمتلك 221 مالكًا مؤسسيًا ما مجموعه 6,578,956 سهمًا اعتبارًا من أواخر عام 2025. ويعني هذا المستوى العالي من الملكية المؤسسية أن سعر السهم واستراتيجية الشركة حساسان للغاية لتفويضات هذه الصناديق الكبيرة، وليس فقط لمشاعر المستثمرين الأفراد. هذا بنك ذو رأس مال صغير، لذا فإن الأموال المؤسسية تحرك المؤشر بوضوح.
العمالقة السلبيون: بلاك روك، فانجارد، وأبعاد
أكبر المساهمين في Timberland Bancorp, Inc. هم الأسماء الكبيرة في إدارة الأصول، ومعظمهم يحتفظون بالأسهم من خلال الصناديق السلبية (ملفات الجدول 13G) التي تتبع مؤشرات البنوك الصغيرة. ويكون تأثيرها في المقام الأول من خلال تدفق رأس المال والتصويت، وليس من خلال الطلبات التشغيلية المباشرة.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2025، كان أصحاب المؤسسات الثلاثة الأوائل هم:
- شركة بلاك روك: أكبر حامل بـ 711,181 سهم.
- مستشارو صندوق الأبعاد Lp: تملك 561,949 سهماً.
- شركة مجموعة الطليعة: تملك 428,800 سهم.
إليك الحساب السريع: قامت شركة BlackRock, Inc. وحدها بزيادة حصتها بنسبة كبيرة بلغت 19.41% في الربع المنتهي في 30 سبتمبر 2025، مضيفة أكثر من 115000 سهم. يشير هذا التراكم إلى إيمان قوي بتقييم السهم أو ببساطة زيادة في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لصناديق المؤشرات التي تحتفظ بـ TSBK. مع ذلك، أظهرت شركة Dimensional Fund Advisors Lp وVangguard Group Inc انخفاضات طفيفة، مع خفض شركة Dimensional مركزها بنسبة -0.767%. ويظهر هذا الاختلاف أنه حتى بين الصناديق السلبية، فإن إعادة توازن المحفظة هي عامل ثابت.
تأثير الناشطين ومحفز عمليات الاندماج والاستحواذ
يأتي التأثير الأكثر أهمية للمستثمرين على شركة Timberland Bancorp, Inc. على المدى القريب من المستثمر الناشط Stilwell Activist Fund، وهو جزء من Stilwell Value LLC. يقدم المستثمرون النشطاء جدول 13د إلى لجنة الأوراق المالية والبورصة، مما يشير إلى عزمهم على متابعة التغيير في استراتيجية العمل، وهو ما حدث بالضبط هنا.
يعود تاريخ حملة ستيلويل إلى عامين، لكن تأثيرها بلغ ذروته في عملين رئيسيين:
- مقعد المجلس: نجح Stilwell في الدفع لتعيين مرشحهم، دينيس بولاك، في مجلس إدارة TSBK في 25 يناير 2024.
- البيع الاستراتيجي: دعم صندوق الناشطين البيع المعلن لشركة Timberland Bancorp, Inc. إلى NB Bancorp, Inc. في 5 يونيو 2025. يعد هذا الاندماج هو الحدث النهائي لتغيير القرار، مدفوعًا بالضغط والدعوة من المساهمين مثل Stilwell، الذين ذكروا أن الاندماج يصب في مصلحة جميع المساهمين.
في حين أن الملكية المفيدة لمجموعة Stilwell كانت حوالي 3.78% اعتبارًا من يونيو 2025، إلا أن تأثيرها تجاوز بكثير نسبتها المئوية. وهذا مثال كلاسيكي لكيفية قيام ناشط مركز، حتى مع حصة أقلية، بفرض مراجعة استراتيجية تعمل على تعظيم قيمة المساهمين، وخاصة بالنسبة للبنك المجتمعي. من المحتمل أن الأداء القوي للشركة - مع زيادة صافي دخل السنة المالية 2025 بنسبة 20٪ إلى 29.16 مليون دولار وربحية السهم إلى 3.67 دولار - جعلها هدف استحواذ أكثر جاذبية. يمكنك مراجعة استراتيجية الشركة طويلة المدى التي أدت إلى هذه النقطة في حياتهم بيان المهمة والرؤية والقيم الأساسية لشركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK).
التحركات الأخيرة للمستثمرين والتوقعات على المدى القريب
أصبحت فرضية الاستثمار على المدى القريب الآن مرتبطة بالكامل تقريبًا بالاندماج مع شركة NB Bancorp, Inc. ويشير التراكم الأخير لصناديق مثل BlackRock, Inc.، على الرغم من عملية الاستحواذ الوشيكة، إلى أن المستثمرين مرتاحون لشروط الصفقة والفارق بين سعر السهم الحالي وقيمة الصفقة الضمنية.
يلخص الجدول أدناه المناصب المؤسسية الرئيسية وأنشطتها الأخيرة اعتبارًا من أحدث الإيداعات (30 سبتمبر 2025):
| اسم المستثمر | الأسهم المملوكة (2025/9/30) | التغير في الأسهم (%) | نمط الاستثمار |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 711,181 | زيادة 19.41% | سلبي/فهرس |
| مستشارو صندوق الأبعاد Lp | 561,949 | -0.767% انخفاض | الكمية / السلبي |
| شركة مجموعة الطليعة | 428,800 | التخفيض (الأسهم) | سلبي/فهرس |
| كاتلر كابيتال مانجمنت، ذ.م.م | 291,802 | التخفيض (الأسهم) | نشط / صغير الحجم |
وما يخفيه هذا التقدير هو خطر الموافقة التنظيمية النهائية على عملية الاندماج. ومع ذلك، فإن الدعم المؤسسي الساحق، وخاصة تأييد الناشطين، يشير إلى احتمال كبير للإغلاق. السبب الأساسي للشراء الآن بسيط: أنت تشتري شركة بسعر خروج ثابت، والمتغير الوحيد هو التوقيت والمخاطر الطفيفة لكسر الصفقة.
تأثير السوق ومعنويات المستثمرين
المستثمر profile بالنسبة لشركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) تميل بشدة نحو اللاعبين المؤسسيين، مما يشير إلى ثقة هادئة ولكن ثابتة في عرض القيمة الذي يقدمه البنك الإقليمي. يمتلك المستثمرون المؤسسيون حوالي 65.49% من الأسهم، وعقد ما مجموعه 6,578,956 سهم اعتبارا من أحدث الإيداعات. ويشير هذا التركيز العالي إلى مشاعر إيجابية طويلة الأجل من رأس المال المتطور، حيث ينظر إلى السهم على أنه لعبة مستقرة تتمحور حول القيمة.
يمكنك رؤية هذا التراكم الإيجابي في تصرفات أكبر حاملي الأسهم. على سبيل المثال، قامت شركة BlackRock, Inc.، وهي واحدة من أكبر شركات إدارة الأصول على مستوى العالم، بزيادة مركزها بنسبة كبيرة 19.41%ليصل مجموع ممتلكاتها إلى 711,181 سهم اعتبارًا من تاريخ التقرير في 30 سبتمبر 2025. يعد Dimensional Fund Advisors Lp وVangguard Group Inc أيضًا من كبار حاملي الأسهم، مما يشير إلى تفضيل TSBK بين الصناديق السلبية والكمية. وهذه إشارة واضحة: الأموال الذكية تعمل على تجميع الأسهم، وليس مجرد الاحتفاظ بها.
- الشراء: التراكم المؤسسي قوي.
- عقد: ملكية التجزئة هي عامل أصغر.
- الإجراء: تقوم الصناديق الكبرى بزيادة حصتها.
لماذا تشتري الأموال المؤسسية TSBK
الدافع الرئيسي وراء هذا التراكم المؤسسي هو الأداء الأساسي القوي لشركة Timberland Bancorp، Inc.، خاصة في السنة المالية 2025. الأرقام مقنعة بالتأكيد. وبالنسبة للسنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2025، قفز صافي الدخل 20% ل 29.16 مليون دولارارتفاعًا من 24.28 مليون دولار في العام السابق. من الصعب تجاهل هذا النوع من نمو الأرباح في بيئة البنوك المجتمعية، وهو يترجم مباشرة إلى قيمة المساهمين.
إليك الحسابات السريعة: زيادة أرباح السهم العادي المخفف (EPS) للسنة المالية 2025 22% ل $3.67. بالإضافة إلى ذلك، ارتفعت إيرادات التشغيل 10% ل 82.55 مليون دولار، في حين أن نسبة الكفاءة - وهي مقياس رئيسي لمدى نجاح البنك في إدارة تكاليفه - تحسنت إلى مستوى ثابت 54.98%. هذه الرافعة التشغيلية هي ما يبحث عنه مديرو المحافظ، خاصة في بيئة ذات معدل مرتفع حيث تعد إدارة الهامش أمرًا بالغ الأهمية. كما ارتفع هامش صافي ربح الشركة إلى 34.6% سنة بعد سنة. لإلقاء نظرة أعمق على صحة الميزانية العمومية، راجع تحليل الوضع المالي لشركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK): رؤى أساسية للمستثمرين.
| 2025 السنة المالية المقياس المالي الرئيسي | القيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 29.16 مليون دولار | +20% |
| ربحية السهم المخففة | $3.67 | +22% |
| إيرادات التشغيل | 82.55 مليون دولار | +10% |
| صافي دخل الفوائد | 70.20 مليون دولار | +9% |
ردود فعل السوق الأخيرة ووجهات نظر المحللين
وكان رد فعل سوق الأوراق المالية تجاه هذا الأداء وعمليات الشراء المؤسسية إيجابياً في عموم الأمر، وإن لم يكن متفجراً. تداول السهم حولها $32.75 للسهم الواحد في نوفمبر 2025، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 267.85 مليون دولار. أخبار الأرباح الإيجابية في أواخر أكتوبر 2025، والتي سلطت الضوء على 20% وكانت الزيادة في صافي الدخل حافزًا واضحًا للحفاظ على اهتمام المستثمرين.
معنويات المحللين هي حاليا إجماع شراء تصنيف. وبينما أصدر محلل واحد فقط في وول ستريت تصنيفًا خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، إلا أن قناعته واضحة. نسبة السعر إلى الربحية 9.07 (TTM) تشير إلى أن قيمة السهم جذابة مقارنة بقطاع البنوك الأمريكية الأوسع، وهو ما يمثل قيمة قوية. هذا التقييم، جنبًا إلى جنب مع التزام الشركة المستمر تجاه المساهمين، كما يتضح من توزيع الأرباح ربع السنوية $0.28 للسهم الواحد بتاريخ 14 نوفمبر 2025، تاريخ توزيع الأرباح المسبقة - يعزز وجهة النظر القائلة بأن TSBK هو بنك مجتمعي قوي وذو إدارة جيدة.
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.