State Bank of India (SBIN.NS) Bundle
ان Overview من بنك الدولة في الهند
عام Overview من بنك الدولة في الهند
تطور بنك الدولة الهندي (SBI)، الذي تأسس عام 1955، ليصبح أكبر بنك للقطاع العام في الهند. مع إرث يمتد لأكثر من 200 عام، تعود أصوله إلى بنك كلكتا، الذي تأسس عام 1806. طوال رحلته، قام SBI بتوسيع محفظته لتشمل مجموعة واسعة من الخدمات المالية مثل الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وإدارة الثروات. اعتبارًا من عام 2024، تدير SBI أكثر من 22000 فرعًا في جميع أنحاء الهند وتتمتع بحضور عالمي في 35 دولة.
في عام 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول الهيئة الفرعية للتنفيذ بحوالي 45 تريليون جنيه، مع توليد إيرادات البنك حولها 5 تريليون روبية. نمت قاعدة عملاء البنك إلى أكثر من ذلك 500 مليونمما يعكس اختراقها الكبير للسوق وقدرتها على تلبية الاحتياجات المالية المتنوعة.
الأداء المالي في آخر فترة تقرير
في السنة المالية المنتهية في مارس 2024، أعلنت الهيئة الفرعية للتنفيذ عن إيرادات قياسية مدفوعة بشكل أساسي بقطاع الخدمات المصرفية للأفراد. وارتفع إجمالي الدخل التشغيلي للبنك بنسبة 15%، الوصول إلى أكثر 5 تريليون روبيةمع ارتفاع صافي الربح إلى 1.2 تريليون روبية، بمناسبة نمو 20% سنة بعد سنة.
ويمكن أن يعزى هذا النمو الكبير إلى الارتفاع في مدفوعات قروض الأفراد، والتي بلغت حوالي 60% من إجمالي نمو القروض. تحسنت نسبة إجمالي الأصول غير العاملة (GNPA) إلى 3.5%مما يعكس الإدارة الفعالة للائتمان وتحسين جودة الأصول.
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية للهيئة الفرعية للتنفيذ للسنة المالية المنتهية في مارس 2024:
| المقياس المالي | أرقام 2024 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 45 تريليون جنيه |
| إجمالي الإيرادات | 5 تريليون روبية |
| صافي الربح | 1.2 تريليون روبية |
| نسبة الناتج المحلي الإجمالي | 3.5% |
| نمو قروض التجزئة | 60% |
القيادة في الصناعة
تقف الهيئة الفرعية للتنفيذ كشركة رائدة في الصناعة المصرفية الهندية، حيث تمتلك أ 22% الحصة السوقية من إجمالي الأصول المصرفية للدولة. وقد أحدث حضورها الرقمي القوي، من خلال منصة YONO، ثورة في مشاركة العملاء وتقديم الخدمات، مما جعل الخدمات المصرفية في متناول الملايين.
علاوة على ذلك، فإن عروض منتجات SBI المتنوعة وشبكة الفروع الواسعة تضعها بشكل إيجابي في مواجهة المنافسين. إن التزام البنك بالابتكار والحلول التي تركز على العملاء يساهم بشكل كبير في نجاحه المستدام في المشهد المالي المتطور باستمرار. يتم تشجيع المستثمرين وأصحاب المصلحة على استكشاف المبادرات الإستراتيجية للهيئة الفرعية للتنفيذ لتقدير مكانتها كمؤسسة مصرفية رائدة.
بيان مهمة بنك الدولة في الهند
بيان المهمة Overview
يوضح بنك الدولة الهندي (SBI) بيان مهمته ليعكس أهدافه وغاياته الإستراتيجية. المهمة ليست مجرد بيان. فهو بمثابة المبدأ التوجيهي الذي يوجه عمليات البنك وتفاعلاته مع عملائه وأصحاب المصلحة والموظفين. اعتبارًا من عام 2024، تهدف الهيئة الفرعية للتنفيذ إلى الحفاظ على مكانتها كشركة رائدة في القطاع المصرفي مع التركيز على الخدمات التي تركز على العملاء والابتكار والشمول المالي.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
أحد المكونات الأساسية لبيان مهمة SBI هو التزامها تجاه العملاء. تسعى الهيئة الفرعية للتنفيذ جاهدة لتقديم حلول مالية مخصصة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها. ويتجلى هذا التركيز من خلال مقاييس رضا العملاء.
- درجة رضا العملاء (CSAT): سجلت الهيئة الفرعية للتنفيذ CSAT لـ 85% في عام 2023.
- صافي نقاط الترويج (NPS): كان NPS لـ SBI 40مما يدل على ولاء العملاء القوي.
تؤكد هذه الإحصائيات تركيز الهيئة الفرعية للتنفيذ على تعزيز تجربة العملاء، وتعزيز النهج المصرفي القائم على العلاقات، وتعزيز الثقة بين العملاء.
المكون الأساسي 2: الابتكار والتكنولوجيا
تدرك الهيئة الفرعية للتنفيذ أن الابتكار أمر بالغ الأهمية للحفاظ على القدرة التنافسية في القطاع المالي. وتؤكد المهمة على اعتماد التكنولوجيا المتطورة لتعزيز تقديم الخدمات. في عام 2023، حققت الهيئة الفرعية للتنفيذ تقدمًا كبيرًا في مجال الخدمات المصرفية الرقمية.
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: أبلغ البنك عن ذلك 100 مليون المستخدمين المسجلين على منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
- الاستثمار في البنية التحتية الرقمية: خصصت الهيئة الفرعية للتنفيذ 6.500 كرور روبية لتطوير البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات والخدمات الرقمية في السنة المالية 2023-2024.
ويتجلى هذا الالتزام بالابتكار من خلال المبادرات الرقمية للبنك، بما في ذلك إطلاق خدمات استشارية مالية تعتمد على الذكاء الاصطناعي وتحسين تدابير الأمن السيبراني.
المكون الأساسي 3: الشمول المالي
ويسلط بيان مهمة الهيئة الفرعية للتنفيذ الضوء أيضًا على أهمية الشمول المالي. ويهدف البنك إلى توفير الوصول إلى الخدمات المصرفية للسكان الذين ليس لديهم حسابات مصرفية والذين يعانون من نقص الخدمات المصرفية. ويدعم ذلك العديد من المبادرات والإحصائيات.
- التوعية المصرفية: أنشأت الهيئة الفرعية للتنفيذ أكثر من 22,000 فروع في جميع أنحاء الهند، مع التركيز على المناطق الريفية والمحرومة.
- برادان مانتري جان دان يوجانا: لقد فتحت الهيئة الفرعية للتنفيذ 10 مليون الحسابات بموجب هذا المخطط الحكومي، مما يساهم بشكل كبير في الجهود الوطنية للشمول المالي.
ويتجلى التزام البنك بالشمول المالي أيضًا من خلال جهوده في تعزيز التمويل الأصغر وتوفير الائتمان للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
جدول مقاييس الأداء
| متري | 2023 الشكل | هدف 2024 |
|---|---|---|
| درجة رضا العملاء (CSAT) | 85% | 88% |
| صافي نقاط الترويج (NPS) | 40 | 45 |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 100 مليون | 120 مليون |
| الاستثمار في البنية التحتية الرقمية | 6.500 كرور روبية | 7.500 كرور روبية |
| تم إنشاء الفروع | 22,000 | 23,000 |
| الحسابات المفتوحة تحت PMJDY | 10 مليون | 12 مليون |
بيان رؤية بنك الدولة الهندي
بيان الرؤية Overview
يهدف بنك الدولة الهندي (SBI) إلى أن يكون البنك الأكثر ثقة وتفضيلاً، مع التركيز على التميز في خدمة العملاء مع المساهمة في الشمول المالي للأمة. اعتبارًا من عام 2024، يؤكد بيان رؤية الهيئة الفرعية للتنفيذ على التزامها بالابتكار والاستدامة والمسؤولية الاجتماعية.
نهج يركز على العملاء
تؤكد رؤية SBI على التفاني في تقديم خدمة عملاء متميزة. وقد وضع البنك هدفا لتحقيق درجة رضا العملاء 90% بحلول نهاية عام 2024، مما يعكس التزامها بفهم وتلبية احتياجات العملاء بشكل فعال.
الرقمنة والابتكار
مع تسارع التحول الرقمي، تتصور الهيئة الفرعية للتنفيذ الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية. نمت المعاملات الرقمية للبنك بنسبة 50% سنة بعد سنة، مع أكثر من 1.5 مليار المعاملات الرقمية المسجلة في السنة المالية 2022-2023.
الممارسات المصرفية المستدامة
تهدف الهيئة الفرعية للتنفيذ إلى دمج الاستدامة في عملياتها الأساسية. وقد التزم البنك بخفض بصمته الكربونية عن طريق 30% بحلول عام 2025 وقد قامت بالفعل بتمويل أكثر من 10 مليارات دولار في مشاريع الطاقة المتجددة اعتباراً من عام 2023.
الشمول المالي
أحد المكونات الأساسية لرؤية الهيئة الفرعية للتنفيذ هو تعزيز الشمول المالي. اعتبارًا من عام 2024، تم افتتاح البنك 200 مليون حسابات التوفير الأساسية في إطار برادان مانتري جان دان يوجانا، والتي تستهدف السكان المحرومين في جميع أنحاء الهند.
| مكون | الهدف / الإحصائيات | سنة |
|---|---|---|
| درجة رضا العملاء | 90% | 2024 |
| المعاملات الرقمية | 1.5 مليار | 2023 |
| تقليل البصمة الكربونية | 30% | 2025 |
| الاستثمار في الطاقة المتجددة | 10 مليارات دولار | 2023 |
| فتح حسابات التوفير الأساسية | 200 مليون | 2024 |
المشاركة المجتمعية
تتضمن رؤية الهيئة الفرعية للتنفيذ أيضًا تعزيز مشاركة المجتمع من خلال مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات المختلفة. اعتبارًا من عام 2023، استثمرت الهيئة الفرعية للتنفيذ أكثر من 1000 كرور روبية في مشاريع تنمية المجتمع، مع التركيز على التعليم والصحة والتنمية الريفية.
الحضور العالمي
بالإضافة إلى عملياتها المحلية، تهدف الهيئة الفرعية للتنفيذ إلى تعزيز بصمتها العالمية. يعمل البنك في 36 دولة مع فروع ومكاتب تمثيلية وشركات تابعة، تخدم قاعدة عملاء متنوعة في جميع أنحاء العالم.
تنمية القوى العاملة
تتضمن رؤية الهيئة الفرعية للتنفيذ الاستثمار في قوتها العاملة من خلال الالتزام ببرامج التدريب. يخطط البنك للتدريب 100.000 موظف سنويًا في المهارات الأساسية مثل الخدمات المصرفية الرقمية وإدارة علاقات العملاء بحلول عام 2024.
القيم الأساسية لبنك الدولة الهندي
مركزية العملاء
يركز بنك الدولة الهندي (SBI) بشدة على التركيز على العملاء، مع إعطاء الأولوية لاحتياجات عملائه ورضاهم.
في السنة المالية 2023-2024، سجلت الهيئة الفرعية للتنفيذ أداءً قويًا صافي دخل الفوائد (NII) بقيمة 1.13 تريليون روبية، مما يعكس نموًا قدره 15.3% مقارنة بالعام السابق، مما يدل على التزامها بتقديم القيمة للعملاء. الهيئة الفرعية للتنفيذ الخدمات المصرفية الرقمية اكتسبت الخدمات أيضًا قوة جذب، مع أكثر من 100 مليون مستخدم مسجل على منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
بالإضافة إلى ذلك، أطلقت الهيئة الفرعية للتنفيذ يونو (تحتاج إلى واحد فقط) التطبيق، الذي شهد أكثر من 50 مليون التنزيلات ويقدم خدمات مصرفية سلسة لتعزيز تجربة العملاء.
النزاهة
تعتبر النزاهة حجر الزاوية في عمليات الهيئة الفرعية للتنفيذ، حيث تجسد الشفافية والسلوك الأخلاقي.
في عام 2024، تم الاعتراف بالهيئة الفرعية للتنفيذ كواحدة من البنوك الأكثر ثقة في البلاد، وتحقيق 84% درجة الثقة في استطلاع أجرته Brand Trust Report. كما حافظ البنك أيضًا على الالتزام باللوائح الحكومية، مما يضمن الالتزام بها برادان مانتري جان دان يوجانا، بإجمالي حسابات 46.42 كرور مفتوح.
علاوة على ذلك، نفذت الهيئة الفرعية للتنفيذ سياسات قوية للإبلاغ عن المخالفات، مما أدى إلى حل 92% من الحالات المبلغ عنها في السنة المالية الماضية.
الابتكار
يعد الابتكار أمرًا حيويًا بالنسبة للهيئة الفرعية للتنفيذ لتظل قادرة على المنافسة وتلبية متطلبات السوق المتطورة.
لقد استثمر البنك أكثر من ذلك ₹1,500 كرور روبية في مبادرات التكنولوجيا والتحول الرقمي في 2023-24. أدى تقديم SBI لروبوتات الدردشة المعتمدة على الذكاء الاصطناعي إلى تقليل أوقات الاستجابة لاستفسارات العملاء بنسبة 100% 30%. علاوة على ذلك، أدى تطبيق تقنية blockchain للمعاملات عبر الحدود إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية، مما أتاح إجراء المعاملات في أقل من ذلك 30 دقيقة مقارنة بالطرق التقليدية.
التميز
تسعى الهيئة الفرعية للتنفيذ جاهدة لتحقيق التميز في جميع جوانب أعمالها.
اعتبارًا من مارس 2024، أبلغت الهيئة الفرعية للتنفيذ عن نتائج مثيرة للإعجاب إجمالي الأصول غير العاملة (GNPA) نسبة 3.97%، تخفيض من 4.5% في العام السابق، مما يسلط الضوء على التزامه بالحفاظ على معايير عالية في جودة الائتمان. بالإضافة إلى ذلك، بلغ العائد على حقوق الملكية (ROE) للبنك 17.16% للسنة المالية 2023-2024، مما يعكس الكفاءة التشغيلية والإدارة الفعالة للموارد.
المسؤولية الاجتماعية
تلتزم الهيئة الفرعية للتنفيذ بالمسؤولية الاجتماعية، وتشارك بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع.
وفي عام 2023، ساهمت الهيئة الفرعية للتنفيذ 400 كرور روبية تجاه مختلف مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات، مع التركيز على التعليم والرعاية الصحية والتنمية الريفية. أطلق البنك مؤسسة إس بي آي، والتي دعمت أكثر من 1 مليون طفل محروم من خلال المنح التعليمية. بالإضافة إلى ذلك، دخلت الهيئة الفرعية للتنفيذ في شراكة مع المنظمات غير الحكومية لتحسين الصرف الصحي للمياه في المناطق الريفية، مما أثر على أكثر من 500000 شخص.
| القيمة الأساسية | المبادرة الرئيسية | المقاييس ذات الصلة |
|---|---|---|
| مركزية العملاء | تحسينات الخدمات المصرفية الرقمية | 100 مليون مستخدم مسجل للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول |
| النزاهة | سياسة المبلغين عن المخالفات | تم حل 92% من الحالات |
| الابتكار | الاستثمار في التكنولوجيا | 1500 كرور روبية في التحول الرقمي |
| التميز | إدارة جودة الائتمان | نسبة الناتج المحلي الإجمالي 3.97% |
| المسؤولية الاجتماعية | مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات | مساهمة بقيمة 400 كرور روبية، ودعم مليون طفل |
State Bank of India (SBIN.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.