|
جي بي مورجان تشيس & الشركة (JPM): مصفوفة BCG |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
JPMorgan Chase & Co. (JPM) Bundle
في عالم الخدمات المالية الديناميكي، JPMorgan Chase & تقف شركة Co. كقوة استراتيجية، حيث تتنقل في مناظر السوق المعقدة بدقة وابتكار. من خلال تشريح محفظة أعمالها من خلال مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية، نكشف النقاب عن سرد مقنع للنمو والاستقرار والتحدي والإمكانات عبر قطاعاتها التشغيلية المتنوعة. من قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية عالي الأداء إلى الحدود التكنولوجية الناشئة، يكشف الموقع الاستراتيجي لـ JPMorgan عن نهج دقيق للحفاظ على قيادة السوق مع الاستكشاف المستمر للفرص التحويلية في النظام البيئي المالي المتطور باستمرار.
خلفية جي بي مورغان تشيس & شركة (جي بي إم)
جي بي مورجان تشيس & (JPM) هو بنك استثماري متعدد الجنسيات وشركة قابضة للخدمات المالية ومقرها في مدينة نيويورك. تعود جذور الشركة إلى اندماج العديد من المؤسسات المالية التاريخية، بما في ذلك جي بي مورغان & Co.، وبنك تشيس مانهاتن، وشركة بانك وان.
تأسست في أول أشكالها في عام 1799 تحت اسم بنك شركة مانهاتن، وقد شهدت المنظمة العديد من التحولات على مر القرون. نشأ بنك جيه بي مورجان تشيس الحديث من سلسلة من عمليات الاندماج المهمة، أبرزها هو بنك جيه بي مورجان تشيس اندماج بقيمة 58 مليار دولار بين جي بي مورغان وتشيس مانهاتن في عام 2000، مما أدى إلى إنشاء واحدة من أكبر المؤسسات المالية في الولايات المتحدة.
تقدم الشركة مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول والخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الخاصة. اعتبارًا من عام 2023، يعمل جي بي مورجان تشيس في أكثر من 60 دولة ويخدم ملايين المستهلكين والشركات الصغيرة والشركات الكبيرة على مستوى العالم.
تشمل قطاعات الأعمال الرئيسية في JPMorgan Chase ما يلي:
- المستهلك & الخدمات المصرفية المجتمعية
- الشركات & الخدمات المصرفية الاستثمارية
- الخدمات المصرفية التجارية
- Asset & إدارة الثروات
يرأس الشركة رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي جيمي ديمون، الذي يتولى منصبه منذ عام 2005. وتحت قيادته، تم الاعتراف بجي بي مورجان تشيس باستمرار كواحدة من المؤسسات المالية الأكثر قيمة وتأثيرًا في العالم، حيث يتجاوز إجمالي أصولها 3.7 تريليون دولار اعتبارًا من عام 2023.
يعد JPMorgan Chase أحد مكونات مؤشر داو جونز الصناعي وهو مدرج في بورصة نيويورك تحت رمز السهم JPM. يتمتع البنك بحضور عالمي كبير ويعتبر أحد البنوك ذات الأهمية النظامية من قبل مجلس الاستقرار المالي.
جي بي مورجان تشيس & شركة (JPM) - مصفوفة BCG: النجوم
قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية
حقق قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية في جيه بي مورجان تشيس إيرادات بقيمة 8.4 مليار دولار في عام 2023، مع الحفاظ على مكانة قيادية في السوق. وصلت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية العالمية إلى 82.3 مليار دولار في عام 2023، مع استحواذ جي بي مورغان على ما يقرب من 9.1٪ من حصة السوق.
| متري | القيمة |
|---|---|
| إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية العالمية | 8.4 مليار دولار |
| حصة السوق | 9.1% |
| رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية العالمية | 82.3 مليار دولار |
الخدمات المصرفية الرقمية وابتكارات التكنولوجيا المالية
تخدم منصة JPMorgan Chase الرقمية 59.1 مليون عميل رقمي نشط، مع زيادة استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بنسبة 15٪ في عام 2023.
- قاعدة العملاء الرقمية: 59.1 مليون
- نمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 15%
- المعاملات الرقمية: 2.4 مليار عام 2023
خدمات إدارة الثروات
حقق قطاع إدارة الثروات إيرادات بقيمة 24.3 مليار دولار، مع وصول الأصول الخاضعة للإدارة إلى 2.7 تريليون دولار في عام 2023.
| مقياس إدارة الثروات | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 24.3 مليار دولار |
| الأصول تحت الإدارة | 2.7 تريليون دولار |
| عملاء إدارة الثروات العالمية | 4.5 مليون |
أعمال بطاقات الائتمان
حقق قطاع بطاقات الائتمان JPMorgan Chase دخلاً صافياً قدره 7.6 مليار دولار أمريكي، مع تداول 133 مليون بطاقة ائتمان.
- صافي الدخل من بطاقات الائتمان: 7.6 مليار دولار
- إجمالي بطاقات الائتمان: 133 مليون
- الحصة السوقية في قطاع بطاقات الائتمان: 22.3%
جي بي مورجان تشيس & شركة (JPM) - مصفوفة BCG: الأبقار النقدية
الخدمات المصرفية التجارية التقليدية
حقق قطاع الخدمات المصرفية التجارية في JPMorgan Chase 22.4 مليار دولار من صافي الإيرادات لعام 2023. يخدم قسم الخدمات المصرفية التجارية بالبنك 28000 عميل بإيرادات سنوية تتراوح بين 20 مليون دولار و2 مليار دولار.
| مقاييس الخدمات المصرفية التجارية | 2023 القيم |
|---|---|
| صافي الإيرادات | 22.4 مليار دولار |
| قاعدة العملاء | 28.000 عميل |
| متوسط نطاق إيرادات العميل | 20 مليون دولار - 2 مليار دولار |
قطاع الخدمات المصرفية للشركات
توفر الخدمات المصرفية للشركات علاقات مستقرة وعالية الهامش مع العملاء بإجمالي إيرادات قطاعية تبلغ 18.6 مليار دولار في عام 2023.
- إجمالي إيرادات الخدمات المصرفية للشركات: 18.6 مليار دولار
- الحصة السوقية في الخدمات المصرفية للشركات: 15.7%
- متوسط قيمة العلاقة مع العملاء من الشركات: 75 مليون دولار
العمليات المصرفية للأفراد
حقق قطاع الخدمات المصرفية للأفراد في JPMorgan Chase 56.3 مليار دولار من صافي الإيرادات لعام 2023، مع 66.4 مليون عميل رقمي نشط.
| مقاييس الخدمات المصرفية للأفراد | 2023 القيم |
|---|---|
| صافي الإيرادات | 56.3 مليار دولار |
| العملاء الرقميين | 66.4 مليون |
| فروع الخدمات المصرفية للأفراد | 4,700 |
خدمات إدارة الأصول
حقق قسم إدارة الأصول إيرادات بقيمة 9.2 مليار دولار أمريكي مع أصول تحت الإدارة بقيمة 2.7 تريليون دولار أمريكي في عام 2023.
- إيرادات إدارة الأصول: 9.2 مليار دولار
- الأصول الخاضعة للإدارة: 2.7 تريليون دولار
- عملاء الاستثمار: 22.000 عميل من المؤسسات
جي بي مورجان تشيس & شركة (JPM) - مصفوفة BCG: الكلاب
البنية التحتية المصرفية القديمة للفروع مع تراجع أهميتها
تمثل شبكة الفروع المادية لـ JPMorgan Chase شريحة كبيرة من الكلاب في محفظة أعمالهم. اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، كان لدى البنك 4,752 فرعًا للبيع بالتجزئة، مع انخفاض بنسبة 5.2% في عدد الفروع على مدى السنوات الثلاث الماضية.
| متري | القيمة |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 4,752 |
| تخفيض الفروع (2020-2023) | 5.2% |
| متوسط تكلفة معاملات الفرع | $4.25 |
| تكلفة المعاملات الرقمية | $0.17 |
انخفاض الربحية في خدمات معالجة المعاملات التقليدية
تُظهر خدمات معالجة المعاملات التقليدية تراجع الأداء الاقتصادي.
- إيرادات معالجة المعاملات: 1.2 مليار دولار (2023)
- انخفاض الإيرادات على أساس سنوي: 3.7%
- التكلفة التشغيلية لكل معاملة: 0.85 دولار
أداء ضعيف في أسواق الخدمات المصرفية للأفراد الدولية
| المنطقة | حصة السوق | مؤشر الربحية |
|---|---|---|
| أوروبا | 2.3% | 0.6 |
| أمريكا اللاتينية | 1.7% | 0.4 |
| آسيا والمحيط الهادئ | 1.5% | 0.5 |
منتجات الإقراض الاستهلاكي الناضجة ذات إمكانات النمو المحدودة
وتظهر قطاعات الإقراض الاستهلاكي ركودا وفرص توسع محدودة.
- محفظة القروض الشخصية: 87.3 مليار دولار
- معدل النمو السنوي: 1.2%
- صافي هامش الفائدة: 2.1%
- المعدل الافتراضي: 3.6%
| منتج الإقراض | الحجم الإجمالي | معدل النمو |
|---|---|---|
| القروض الشخصية | 87.3 مليار دولار | 1.2% |
| بطاقات الائتمان | 145.6 مليار دولار | 0.8% |
| خطوط ملكية المنزل | 52.4 مليار دولار | 0.3% |
جي بي مورجان تشيس & شركة (JPM) - مصفوفة BCG: علامات الاستفهام
الذكاء الاصطناعي وتقنيات التعلم الآلي الناشئة
استثمر بنك JPMorgan Chase 12 مليار دولار في التكنولوجيا في عام 2023، مع تخصيص كبير لمبادرات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي. وحققت حلول البنك المعتمدة على الذكاء الاصطناعي ما يقرب من 1.5 مليار دولار من الوفورات المحتملة في التكاليف.
| فئة الاستثمار في الذكاء الاصطناعي | تخصيص 2023 |
|---|---|
| أبحاث التعلم الآلي | 450 مليون دولار |
| تطوير البنية التحتية للذكاء الاصطناعي | 750 مليون دولار |
| الذكاء الاصطناعي لاكتساب المواهب | 300 مليون دولار |
استكشاف العملات المشفرة والاستثمار في سلسلة الكتل
خصص جي بي مورغان تشيس ٣٥٠ مليون دولار لأبحاث بلوكتشين والعملات المشفرة في عام ٢٠٢٣، وهو ما يمثل زيادة بنسبة ٤٥٪ عن عام ٢٠٢٢.
- طلبات براءات الاختراع Blockchain: 27
- حجم تداول العملات المشفرة: 2.3 مليار دولار
- فريق أبحاث الأصول الرقمية: 85 متخصصًا
منصات التمويل المستدام والاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة
وخصص البنك 2.5 تريليون دولار لتمويل التنمية المستدامة بحلول عام 2030، منها 400 مليون دولار مخصصة لمنصات التكنولوجيا البيئية والاجتماعية والحوكمة في عام 2023.
| قطاع الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة | 2023 الاستثمار |
|---|---|
| التكنولوجيا الخضراء | 175 مليون دولار |
| الطاقة المتجددة | 225 مليون دولار |
التوسع المحتمل في أسواق التكنولوجيا المالية الناشئة
وحددت جيه بي مورجان تشيس أسواق التكنولوجيا المالية الناشئة باستثمارات محتملة بقيمة 600 مليون دولار في عام 2023، مستهدفة مناطق مثل جنوب شرق آسيا وأمريكا اللاتينية.
- استثمارات الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية: 12 شراكة جديدة
- ميزانية تكنولوجيا الأسواق الناشئة: 275 مليون دولار
- مبادرات التحول الرقمي: 325 مليون دولار
خدمات الأمن السيبراني والحماية الرقمية المتقدمة
واستثمر البنك 850 مليون دولار في تقنيات الأمن السيبراني المتقدمة وخدمات الحماية الرقمية خلال عام 2023.
| منطقة الاستثمار في الأمن السيبراني | موازنة 2023 |
|---|---|
| أنظمة الكشف عن التهديدات | 350 مليون دولار |
| البنية التحتية السحابية الآمنة | 250 مليون دولار |
| التدريب على الأمن السيبراني | 250 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.