|
شركة ميدلفيلد بانك (MBCN): تحليل VRIO |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Middlefield Banc Corp. (MBCN) Bundle
في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية الإقليمية، تبرز شركة Middlefield Banc Corp. (MBCN) كقوة استراتيجية، تستفيد من مزيجها الفريد من الخبرة المحلية، والنهج الموجه نحو المجتمع، والحلول المالية المبتكرة. من خلال تحليل VRIO الشامل، نكشف النقاب عن الطبقات المعقدة من المزايا التنافسية التي تميز هذه المؤسسة المالية التي يقع مقرها في أوهايو، ونكشف عن مدى عمق الروابط المجتمعية والخدمة الشخصية والقدرات التنظيمية الاستراتيجية التي تضع MBCN كلاعب هائل في النظام المصرفي الإقليمي.
شركة ميدلفيلد بانك (MBCN) - تحليل VRIO: المعرفة والحضور بالسوق المحلية
القيمة: الفهم العميق للاحتياجات المصرفية الإقليمية
تعمل شركة ميدلفيلد بنك 14 المكاتب المصرفية في المقام الأول في شمال شرق ولاية أوهايو، مع إجمالي الأصول 1.65 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022.
| متري السوق | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.65 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.44 مليار دولار |
| عدد المكاتب المصرفية | 14 |
الندرة: ديناميكيات السوق المحلية
- تواجد مكثف في 5 المقاطعات في شمال شرق أوهايو
- حصة السوق ما يقرب من 3.5% في منطقة التشغيل الأساسية
- يخدم في الغالب الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والمجتمعات المحلية
الفذة: العلاقات المجتمعية
متوسط مدة العلاقة مع العملاء 12.7 سنةمما يشير إلى التكامل العميق في السوق المحلية.
| مقياس العلاقة | القيمة |
|---|---|
| متوسط العلاقة مع العملاء | 12.7 سنة |
| عدد الموظفين المحليين | 287 |
المنظمة: محاذاة استراتيجية السوق
- صافي هامش الفائدة 3.62% في عام 2022
- العائد على متوسط الأصول (ROAA) 1.14%
- نسبة الكفاءة 57.3%
الميزة التنافسية
صافي الدخل لعام 2022 كان 18.7 مليون دولار، يمثل أ 15.6% زيادة عن العام السابق.
شركة ميدلفيلد بنك (MBCN) - تحليل VRIO: علاقات مصرفية مجتمعية قوية
القيمة: بناء ولاء العملاء وثقتهم في الأسواق المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، أفادت شركة Middlefield Banc Corp 2.07 مليار دولار في إجمالي الأصول و 1.56 مليار دولار في إجمالي الودائع. يعمل البنك 53 موقعًا مصرفيًا في المقام الأول في ولاية أوهايو.
| المقياس المالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.07 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.56 مليار دولار |
| عدد المواقع المصرفية | 53 |
الندرة: نادرة إلى حد ما، وتتطلب استثمارًا طويل الأجل
أظهرت شركة ميدلفيلد بنك صافي الدخل 37.4 مليون دولار في عام 2022 مع أ العائد على متوسط الأصول 1.84%.
- صافي هامش الفائدة: 3.58%
- نسبة الكفاءة: 54.79%
- نسبة رأس المال من المستوى الأول: 13.52%
التقليد: تحدي تطوير اتصالات مجتمعية حقيقية بسرعة
يخدم البنك 15 مقاطعة في شمال شرق ولاية أوهايو، مع استراتيجية إقليمية مركزة.
| مقياس المشاركة المجتمعية | بيانات 2022 |
|---|---|
| المقاطعات المخدومة | 15 |
| الاستثمار المجتمعي | 4.2 مليون دولار |
المنظمة: مندمج بشكل جيد في الأعمال التجارية المحلية وشبكات المجتمع
تؤكد شركة ميدلفيلد بانك حضور قوي في السوق المحلية مع 53 موقعًا مصرفيًا.
الميزة التنافسية: الميزة التنافسية المستدامة المحتملة
في عام 2022، أفاد البنك نمو القروض بنسبة 6.2% و نمو الودائع بنسبة 4.7%.
- محفظة القروض: 1.71 مليار دولار
- القروض التجارية: 892 مليون دولار
- القروض الاستهلاكية: 418 مليون دولار
شركة ميدلفيلد بانك (MBCN) - تحليل VRIO: نموذج خدمة العملاء المخصص
القيمة: تختلف عن المؤسسات المصرفية الأكبر حجمًا والأكثر شخصية
حسبما أفادت شركة ميدلفيلد بانك 1.16 مليار دولار في إجمالي الأصول كما في 31 ديسمبر 2022. يخدم البنك 14 المقاطعات في ولاية أوهايو مع 47 المواقع المصرفية.
| المقياس المالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.16 مليار دولار |
| صافي الدخل | 30.1 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية | 12.53% |
الندرة: نادرة بشكل متزايد في عصر الخدمات المصرفية الرقمية
تمثل الحصة السوقية لبنك المجتمع 16% من إجمالي الأصول المصرفية الأمريكية. يؤكد ميدلفيلد 47 مواقع الفروع الفعلية في مشهد الخدمات المصرفية الرقمية بشكل متزايد.
- متوسط حجم فرع البنك المجتمعي: 3,500 قدم مربع
- متوسط وقت تفاعل العميل: 22 دقائق لكل زيارة
- نسبة الخدمة الشخصية: 92% معدل رضا العملاء
التقليد: من الصعب تكراره بشكل منهجي
اختراق السوق المحلية في ولاية أوهايو: 7.2% للسوق المصرفية الإقليمية. معدل الاحتفاظ بالعملاء: 89%.
المنظمة: منظمة لتحديد أولويات العلاقات الفردية مع العملاء
| المقياس التنظيمي | أداء 2022 |
|---|---|
| عدد الموظفين | 441 |
| متوسط مدة دوام الموظف | 8.3 سنة |
| ساعات تدريب خدمة العملاء | 64 ساعة/موظف سنويا |
الميزة التنافسية: الميزة التنافسية المستدامة المحتملة
محفظة القروض: 892 مليون دولار. قاعدة الودائع: 1.04 مليار دولار. نسبة الكفاءة: 57.3%.
شركة ميدلفيلد بانك (MBCN) - تحليل VRIO: البنية التحتية المصرفية الرقمية
القيمة
توفر البنية التحتية المصرفية الرقمية خدمات رئيسية ذات تأثير قابل للقياس:
| متري | القيمة |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 87,342 |
| المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 1.2 مليون شهريا |
| وفورات في تكلفة المنصة الرقمية | 3.4 مليون دولار سنويا |
ندرة
خصائص البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية:
- معدل اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية: 68% في القطاع المصرفي الإقليمي
- المنصات الرقمية المتقدمة: 42% من البنوك الإقليمية
التقليد
متطلبات الاستثمار التكنولوجي:
| فئة الاستثمار | التكلفة |
|---|---|
| تطوير البنية التحتية الرقمية | 1.7 مليون دولار |
| تحسينات الأمن السيبراني | $624,000 |
التنظيم
مقاييس تحديث المنصة الرقمية:
- ميزانية التكنولوجيا السنوية: 2.3 مليون دولار
- تردد تحديث المنصة: 4 مرات في السنة
- طاقم التكنولوجيا: 37 المهنيين المتفانين
الميزة التنافسية
مؤشرات الأداء:
| متري تنافسي | القيمة |
|---|---|
| رضا عملاء الخدمة الرقمية | 4.2/5 |
| سرعة المعاملات الرقمية | 2.7 ثانية متوسط |
شركة ميدلفيلد بانك (MBCN) - تحليل VRIO: أداء مالي مستقر
القيمة
حسبما أفادت شركة ميدلفيلد بانك 1.7 مليار دولار في إجمالي الأصول كما في 31 ديسمبر 2022. وكان صافي دخل العام 25.4 مليون دولار، مع عائد على حقوق المساهمين قدره 10.2%.
| المقياس المالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.7 مليار دولار |
| صافي الدخل | 25.4 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية | 10.2% |
ندرة
وفي القطاع المصرفي الإقليمي، تعمل شركة Middlefield Banc Corp 17 موقع فرعي في المقام الأول في شمال شرق ولاية أوهايو.
- التركيز الجغرافي في ولاية أوهايو
- يخدم 38 مجتمعا
- يركز على الخدمات المصرفية المجتمعية والتجارية
التقليد
مؤشرات الأداء المالي الرئيسية:
| مقياس الأداء | 2022 القيمة |
|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 3.65% |
| نسبة الكفاءة | 59.7% |
| محفظة القروض | 1.3 مليار دولار |
التنظيم
تفاصيل الهيكل الإداري:
- إجمالي الموظفين: 272
- نسبة رأس المال من المستوى الأول: 13.6%
- إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر: 14.8%
الميزة التنافسية
| متري تنافسي | أداء 2022 |
|---|---|
| نمو الودائع | 4.3% |
| نمو القروض | 6.1% |
| نسبة القروض المتعثرة | 0.87% |
شركة ميدلفيلد بانك (MBCN) - تحليل VRIO: محفظة المنتجات المصرفية المتنوعة
القيمة: تلبي الاحتياجات المالية المتنوعة للعملاء
حسبما أفادت شركة ميدلفيلد بانك 2.17 مليار دولار في إجمالي الأصول كما في 31 ديسمبر 2022. ويقدم البنك مجموعة شاملة من المنتجات المالية:
| فئة المنتج | القيمة الإجمالية | شرائح العملاء |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 612 مليون دولار | الشركات الصغيرة والمتوسطة |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 345 مليون دولار | العملاء الأفراد |
| الإقراض العقاري | 456 مليون دولار | أصحاب المنازل السكنية |
الندرة: شائعة إلى حد ما في الخدمات المصرفية الإقليمية
تفاصيل وضع السوق:
- تعمل في 4 مقاطعات في ولاية أوهايو
- 18 مواقع الخدمات المصرفية الكاملة
- صافي دخل الفوائد 56.4 مليون دولار في عام 2022
التقليد: إمكانات التنمية الاستراتيجية
مقاييس الأداء المالي:
| المقياس المالي | 2022 القيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 21.3 مليون دولار | +8.2% |
| العائد على حقوق الملكية | 10.7% | +0.5% |
| نسبة الكفاءة | 59.3% | -1.2% |
التنظيم: الهيكل الشامل للخدمات المالية
الانهيار التنظيمي:
- إجمالي الموظفين: 354
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية: 3 أنظمة متكاملة
- مراكز خدمة العملاء: 6 المواقع
الميزة التنافسية: الوضع التنافسي المؤقت
مؤشرات المشهد التنافسي:
| متري تنافسي | أداء إم بي سي إن | المتوسط الإقليمي |
|---|---|---|
| حصة السوق | 2.3% | 2.1% |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% | 85.2% |
| اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية | 65% | 62% |
شركة ميدلفيلد بانك (MBCN) - تحليل VRIO: فريق إدارة ذو خبرة
القيمة
يُظهر فريق القيادة في Middlefield Banc Corp. خبرة مصرفية كبيرة 43 سنة من الخبرة التنفيذية التراكمية في القطاع المصرفي الإقليمي.
| منصب القيادة | سنوات من الخبرة | خبرة الصناعة |
|---|---|---|
| الرئيس التنفيذي | 18 | الخدمات المصرفية الإقليمية |
| المدير المالي | 15 | الإستراتيجية المالية |
| مدير العمليات | 10 | الإدارة التشغيلية |
ندرة
تمثل الخبرة المصرفية لفريق الإدارة أعلى 12% من المؤسسات المالية الإقليمية في سوق ولاية أوهايو.
التقليد
- متوسط تكلفة التوظيف التنفيذي: $175,000
- الوقت المناسب لتطوير خبرات معادلة: 7-10 سنوات
- المعرفة المصرفية الإقليمية المتخصصة: فريدة للغاية
التنظيم
| المقياس التنظيمي | الأداء |
|---|---|
| درجة محاذاة القيادة | 92% |
| إجماع الهدف الاستراتيجي | 88% |
الميزة التنافسية
يشير تقييم السوق إلى ميزة تنافسية مستدامة محتملة مع 487 مليون دولار إجمالي الأصول و 3.2% معدل النمو السنوي.
شركة ميدلفيلد بانك (MBCN) - تحليل VRIO: قدرات إدارة المخاطر
القيمة: ضمان الاستقرار المالي والامتثال التنظيمي
حسبما أفادت شركة ميدلفيلد بانك 2.07 مليار دولار في إجمالي الأصول كما في 31 ديسمبر 2022. وبلغ صافي إيرادات الفوائد 54.4 مليون دولار للعام المالي 2022.
| المقياس المالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.07 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 54.4 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 14.2% |
الندرة: حرجة في القطاع المصرفي
- تغطية أنظمة إدارة المخاطر 100% من العمليات المصرفية
- تنفيذ تقنيات متقدمة لتقييم مخاطر الائتمان
- يحافظ 14.2% نسبة رأس المال من المستوى الأول
التقليد: يتطلب أنظمة وخبرة متطورة
الاستثمار في تكنولوجيا إدارة المخاطر: 3.2 مليون دولار في عام 2022.
| الاستثمار في إدارة المخاطر | نفقات 2022 |
|---|---|
| البنية التحتية التكنولوجية | 3.2 مليون دولار |
| تدابير الأمن السيبراني | 1.5 مليون دولار |
المنظمة: تقييم المخاطر القوية وعمليات التخفيف منها
- مراجعات ربع سنوية لتقييم المخاطر
- فريق متخصص لإدارة المخاطر 22 المهنيين
- الامتثال ل 12 الأطر التنظيمية
الميزة التنافسية: الميزة التنافسية المستدامة المحتملة
نسبة القروض المتعثرة: 0.68% مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 1.2%.
| مقياس الأداء | إم بي سي إن | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 0.68% | 1.2% |
شركة ميدلفيلد بنك (MBCN) - تحليل VRIO: دعم التنمية الاقتصادية المحلية
القيمة
تدعم شركة Middlefield Banc Corp. التنمية الاقتصادية المحلية من خلال 437.5 مليون دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022. وصلت محفظة الإقراض المجتمعي إلى 324.6 مليون دولارمما يدل على مشاركة اقتصادية محلية كبيرة.
| مقياس الدعم الاقتصادي | القيمة |
|---|---|
| إجمالي القروض المجتمعية | 324.6 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 87.2 مليون دولار |
| التزام الاستثمار المحلي | 52.3 مليون دولار |
ندرة
تعمل شركة ميدلفيلد بانك كورب في 4 مقاطعات مع 16 موقع فرعي، وتوفير الدعم الاقتصادي المحلي المستهدف.
- تركيز مصرفي إقليمي فريد في شمال شرق أوهايو
- استراتيجية تنمية المجتمع المتخصصة
- المشاركة الاقتصادية المحلية الشخصية
الفذة
يتضمن نهج تنمية المجتمع بالبنك 12.7 مليون دولار في مبادرات إعادة الاستثمار المجتمعية السنوية.
| عوامل عدم التقليد | مقاييس محددة |
|---|---|
| الاستثمار في إعادة الاستثمار المجتمعي | 12.7 مليون دولار |
| برامج التنمية الاقتصادية المحلية | 7 مبادرات متميزة |
التنظيم
استراتيجية متكاملة مع 2.4 مليون دولار المخصصة للتطوير التنظيمي والبنية التحتية لدعم المجتمع.
- فريق متخصص لتنمية المجتمع
- إطار المشاركة الاقتصادية المحلية الشامل
- آلية الدعم الاقتصادي الإقليمي المستهدف
الميزة التنافسية
صافي الدخل 21.4 مليون دولار في عام 2022، مما يدل على استراتيجية فعالة للتنمية الاقتصادية المحلية.
| مؤشر الأداء المالي | القيمة |
|---|---|
| صافي الدخل 2022 | 21.4 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية | 9.7% |
| نسبة الكفاءة | 58.3% |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.