Middlefield Banc Corp. (MBCN): VRIO-Analyse

Im Wettbewerbsumfeld des regionalen Bankwesens erweist sich Middlefield Banc Corp. (MBCN) als strategisches Kraftpaket, das seine einzigartige Mischung aus lokaler Expertise, gemeinschaftsorientiertem Ansatz und innovativen Finanzlösungen nutzt. Durch eine umfassende VRIO-Analyse enthüllen wir die komplexen Schichten der Wettbewerbsvorteile, die dieses in Ohio ansässige Finanzinstitut auszeichnen, und zeigen, wie tief verwurzelte Community-Verbindungen, personalisierter Service und strategische organisatorische Fähigkeiten MBCN zu einem hervorragenden Akteur im regionalen Bankenökosystem machen.

Middlefield Banc Corp. (MBCN) – VRIO-Analyse: Lokale Marktkenntnis und Präsenz

Wert: Tiefes Verständnis der regionalen Bankbedürfnisse

Middlefield Banc Corp. ist tätig 14 Bankbüros hauptsächlich im Nordosten von Ohio mit einer Bilanzsumme von 1,65 Milliarden US-Dollar Stand: 31. Dezember 2022.

Marktmetrik	Wert
Gesamtvermögen	1,65 Milliarden US-Dollar
Gesamteinlagen	1,44 Milliarden US-Dollar
Anzahl der Bankfilialen	14

Seltenheit: Lokale Marktdynamik

• Konzentrierte Präsenz in 5 Landkreise im Nordosten von Ohio
• Marktanteil von ca 3.5% im primären Betriebsgebiet
• Betreut überwiegend kleine und mittlere Unternehmen und lokale Gemeinden

Einzigartigkeit: Gemeinschaftsbeziehungen

Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer von 12,7 Jahre, was auf eine tiefe lokale Marktintegration hinweist.

Beziehungsmetrik	Wert
Durchschnittliche Kundenbeziehung	12,7 Jahre
Anzahl lokaler Mitarbeiter	287

Organisation: Ausrichtung der Marktstrategie

• Nettozinsspanne von 3.62% im Jahr 2022
• Return on Average Assets (ROAA) von 1.14%
• Effizienzverhältnis von 57.3%

Wettbewerbsvorteil

Der Nettogewinn für 2022 betrug 18,7 Millionen US-Dollar, repräsentiert a 15.6% Steigerung gegenüber dem Vorjahr.

Middlefield Banc Corp. (MBCN) – VRIO-Analyse: Starke Community-Banking-Beziehungen

Wert: Baut Kundentreue und Vertrauen in lokalen Märkten auf

Stand: 4. Quartal 2022, berichtete Middlefield Banc Corp 2,07 Milliarden US-Dollar in der Bilanzsumme und 1,56 Milliarden US-Dollar in Gesamteinlagen. Die Bank ist tätig 53 Bankstandorte hauptsächlich in Ohio.

Finanzkennzahl	Wert 2022
Gesamtvermögen	2,07 Milliarden US-Dollar
Gesamteinlagen	1,56 Milliarden US-Dollar
Anzahl der Bankstandorte	53

Seltenheit: Etwas selten, erfordert eine langfristige Investition

Middlefield Banc Corp. demonstrierte Nettogewinn von 37,4 Millionen US-Dollar im Jahr 2022, mit a Rendite auf das durchschnittliche Vermögen von 1,84 %.

• Nettozinsspanne: 3.58%
• Effizienzverhältnis: 54.79%
• Kernkapitalquote: 13.52%

Nachahmbarkeit: Eine Herausforderung, schnell echte Community-Verbindungen aufzubauen

Die Bank bedient 15 Landkreise im Nordosten von Ohio, mit einer fokussierten regionalen Strategie.

Community-Engagement-Metrik	Daten für 2022
Landkreise bedient	15
Gemeinschaftsinvestition	4,2 Millionen US-Dollar

Organisation: Gut integriert in lokale Geschäfts- und Community-Netzwerke

Middlefield Banc Corp. behauptet Starke lokale Marktpräsenz mit 53 Bankstandorte.

Wettbewerbsvorteil: Potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil

Im Jahr 2022 meldete die Bank Kreditwachstum von 6,2 % und Einlagenwachstum von 4,7 %.

• Kreditportfolio: 1,71 Milliarden US-Dollar
• Gewerbliche Kredite: 892 Millionen US-Dollar
• Verbraucherkredite: 418 Millionen US-Dollar

Middlefield Banc Corp. (MBCN) – VRIO-Analyse: Personalisiertes Kundenservicemodell

Wert: Unterscheidet sich von größeren, unpersönlicheren Bankinstituten

berichtete Middlefield Banc Corp 1,16 Milliarden US-Dollar in der Bilanzsumme zum 31. Dezember 2022. Die Bank bedient 14 Landkreise in Ohio mit 47 Bankstandorte.

Finanzkennzahl	Wert 2022
Gesamtvermögen	1,16 Milliarden US-Dollar
Nettoeinkommen	30,1 Millionen US-Dollar
Eigenkapitalrendite	12.53%

Seltenheit: Im Zeitalter des digitalen Bankings immer seltener

Der Marktanteil der Gemeinschaftsbanken repräsentiert 16% des gesamten US-Bankvermögens. Middlefield behauptet 47 physische Filialen in einer zunehmend digitalen Bankenlandschaft.

• Durchschnittliche Filialgröße einer Gemeinschaftsbank: 3,500 Quadratfuß
• Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit: 22 Minuten pro Besuch
• Personalisiertes Serviceverhältnis: 92% Kundenzufriedenheitsrate

Nachahmbarkeit: Systematisch schwer zu reproduzieren

Lokale Marktdurchdringung in Ohio: 7.2% des regionalen Bankenmarktes. Kundenbindungsrate: 89%.

Organisation: Strukturiert, um individuelle Kundenbeziehungen zu priorisieren

Organisationsmetrik	Leistung 2022
Anzahl der Mitarbeiter	441
Durchschnittliche Betriebszugehörigkeit der Mitarbeiter	8,3 Jahre
Schulungszeiten für den Kundendienst	64 Stunden/Mitarbeiter jährlich

Wettbewerbsvorteil: Potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil

Kreditportfolio: 892 Millionen US-Dollar. Einzahlungsbasis: 1,04 Milliarden US-Dollar. Effizienzverhältnis: 57.3%.

Middlefield Banc Corp. (MBCN) – VRIO-Analyse: Digitale Banking-Infrastruktur

Wert

Die digitale Banking-Infrastruktur bietet wichtige Dienstleistungen mit messbarer Wirkung:

Metrisch	Wert
Online-Banking-Benutzer	87,342
Mobile Banking-Transaktionen	1,2 Millionen monatlich
Kosteneinsparungen bei digitalen Plattformen	3,4 Millionen US-Dollar jährlich

Seltenheit

Merkmale der digitalen Banking-Infrastruktur:

• Akzeptanzrate des digitalen Bankings: 68% im regionalen Bankensektor
• Fortschrittliche digitale Plattformen: 42% der Regionalbanken

Nachahmbarkeit

Anforderungen an Technologieinvestitionen:

Anlagekategorie	Kosten
Entwicklung der digitalen Infrastruktur	1,7 Millionen US-Dollar
Verbesserungen der Cybersicherheit	$624,000

Organisation

Aktualisierungsmetriken für digitale Plattformen:

• Jährliches Technologiebudget: 2,3 Millionen US-Dollar
• Häufigkeit der Plattformaktualisierungen: 4 Mal pro Jahr
• Technikpersonal: 37 engagierte Profis

Wettbewerbsvorteil

Leistungsindikatoren:

Wettbewerbsmetrik	Wert
Kundenzufriedenheit im digitalen Service	4.2/5
Digitale Transaktionsgeschwindigkeit	2,7 Sekunden Durchschnitt

Middlefield Banc Corp. (MBCN) – VRIO-Analyse: Stabile finanzielle Leistung

Wert

berichtete Middlefield Banc Corp 1,7 Milliarden US-Dollar in der Bilanzsumme zum 31. Dezember 2022. Der Jahresüberschuss betrug 25,4 Millionen US-Dollar, mit einer Eigenkapitalrendite von 10.2%.

Finanzkennzahl	Wert 2022
Gesamtvermögen	1,7 Milliarden US-Dollar
Nettoeinkommen	25,4 Millionen US-Dollar
Eigenkapitalrendite	10.2%

Seltenheit

Im regionalen Bankensektor ist Middlefield Banc Corp. tätig 17 Filialen hauptsächlich im Nordosten von Ohio.

• Geografische Konzentration in Ohio
• Dient 38 Gemeinden
• Der Schwerpunkt liegt auf Community- und Commercial-Banking

Nachahmbarkeit

Wichtige finanzielle Leistungsindikatoren:

Leistungsmetrik	Wert 2022
Nettozinsspanne	3.65%
Effizienzverhältnis	59.7%
Kreditportfolio	1,3 Milliarden US-Dollar

Organisation

Details zur Managementstruktur:

• Gesamtzahl der Mitarbeiter: 272
• Kernkapitalquote: 13.6%
• Gesamtrisikokapitalquote: 14.8%

Wettbewerbsvorteil

Wettbewerbsmetrik	Leistung 2022
Einlagenwachstum	4.3%
Kreditwachstum	6.1%
Quote der notleidenden Kredite	0.87%

Middlefield Banc Corp. (MBCN) – VRIO-Analyse: Diversifiziertes Bankproduktportfolio

Wert: Erfüllt die unterschiedlichen finanziellen Bedürfnisse der Kunden

berichtete Middlefield Banc Corp 2,17 Milliarden US-Dollar in der Bilanzsumme per 31.12.2022. Die Bank bietet eine umfassende Palette an Finanzprodukten an:

Produktkategorie	Gesamtwert	Kundensegmente
Gewerbliche Kredite	612 Millionen Dollar	Kleine bis mittlere Unternehmen
Persönliches Banking	345 Millionen Dollar	Einzelne Kunden
Hypothekendarlehen	456 Millionen US-Dollar	Eigenheimbesitzer

Seltenheit: Mäßig häufig im Regionalbankwesen

Details zur Marktpositionierung:

• Wirkt in 4 Landkreise in Ohio
• 18 Full-Service-Banking-Standorte
• Nettozinsertrag von 56,4 Millionen US-Dollar im Jahr 2022

Nachahmbarkeit: Strategisches Entwicklungspotenzial

Finanzielle Leistungskennzahlen:

Finanzkennzahl	Wert 2022	Veränderung im Jahresvergleich
Nettoeinkommen	21,3 Millionen US-Dollar	+8.2%
Eigenkapitalrendite	10.7%	+0.5%
Effizienzverhältnis	59.3%	-1.2%

Organisation: Umfassende Finanzdienstleistungsstruktur

Organisatorische Aufteilung:

• Gesamtzahl der Mitarbeiter: 354
• Digitale Banking-Plattformen: 3 Integrierte Systeme
• Kundendienstzentren: 6 Standorte

Wettbewerbsvorteil: Vorübergehende Wettbewerbsposition

Indikatoren für die Wettbewerbslandschaft:

Wettbewerbsmetrik	MBCN-Leistung	Regionaler Durchschnitt
Marktanteil	2.3%	2.1%
Kundenbindungsrate	87.5%	85.2%
Einführung des digitalen Bankings	65%	62%

Middlefield Banc Corp. (MBCN) – VRIO-Analyse: Erfahrenes Managementteam

Wert

Das Führungsteam der Middlefield Banc Corp. weist erhebliche Bankkompetenz auf 43 Jahre gesammelter Führungserfahrung im regionalen Bankensektor.

Führungsposition	Jahrelange Erfahrung	Branchenkompetenz
CEO	18	Regionales Bankwesen
Finanzvorstand	15	Finanzstrategie
COO	10	Betriebsführung

Seltenheit

Die Bankerfahrung des Managementteams repräsentiert Top 12 % regionaler Finanzinstitute im Ohio-Markt.

Nachahmbarkeit

• Durchschnittliche Rekrutierungskosten für Führungskräfte: $175,000
• Zeit, gleichwertiges Fachwissen zu entwickeln: 7-10 Jahre
• Spezialisierte regionale Bankkenntnisse: Höchst einzigartig

Organisation

Organisationsmetrik	Leistung
Bewertung der Führungsausrichtung	92%
Strategischer Zielkonsens	88%

Wettbewerbsvorteil

Die Marktbewertung weist auf einen potenziellen nachhaltigen Wettbewerbsvorteil hin 487 Millionen US-Dollar Gesamtvermögen und 3.2% jährliche Wachstumsrate.

Middlefield Banc Corp. (MBCN) – VRIO-Analyse: Risikomanagementfähigkeiten

Wert: Gewährleistet finanzielle Stabilität und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

berichtete Middlefield Banc Corp 2,07 Milliarden US-Dollar in der Bilanzsumme zum 31. Dezember 2022. Der Nettozinsertrag betrug 54,4 Millionen US-Dollar für das Geschäftsjahr 2022.

Finanzkennzahl	Wert 2022
Gesamtvermögen	2,07 Milliarden US-Dollar
Nettozinsertrag	54,4 Millionen US-Dollar
Kernkapitalquote	14.2%

Seltenheit: Kritisch im Bankensektor

• Risikomanagementsysteme umfassen 100% des Bankbetriebs
• Implementierung fortschrittlicher Technologien zur Kreditrisikobewertung
• Pflegt 14.2% Kernkapitalquote

Nachahmbarkeit: Erfordert ausgefeilte Systeme und Fachwissen

Investition in Risikomanagement-Technologie: 3,2 Millionen US-Dollar im Jahr 2022.

Risikomanagement-Investitionen	Ausgaben 2022
Technologieinfrastruktur	3,2 Millionen US-Dollar
Cybersicherheitsmaßnahmen	1,5 Millionen Dollar

Organisation: Robuste Prozesse zur Risikobewertung und -minderung

• Vierteljährliche Überprüfungen der Risikobewertung
• Engagiertes Risikomanagement-Team von 22 Profis
• Einhaltung von 12 Regulierungsrahmen

Wettbewerbsvorteil: Potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil

Quote notleidender Kredite: 0.68% im Vergleich zum Branchendurchschnitt von 1.2%.

Leistungsmetrik	MBCN	Branchendurchschnitt
Quote notleidender Kredite	0.68%	1.2%

Middlefield Banc Corp. (MBCN) – VRIO-Analyse: Unterstützung der lokalen Wirtschaftsentwicklung

Wert

Middlefield Banc Corp. unterstützt die lokale Wirtschaftsentwicklung mit 437,5 Millionen US-Dollar Gesamtvermögenswerte ab Q4 2022. Gemeinschaftskreditportfolio erreicht 324,6 Millionen US-Dollar, was ein erhebliches lokales wirtschaftliches Engagement zeigt.

Kennzahl für wirtschaftliche Unterstützung	Wert
Gesamtzahl der Gemeinschaftsdarlehen	324,6 Millionen US-Dollar
Kredite für kleine Unternehmen	87,2 Millionen US-Dollar
Engagement für lokale Investitionen	52,3 Millionen US-Dollar

Seltenheit

ist in tätig 4 Landkreise mit 16 Filialenund bietet gezielte lokale Wirtschaftsförderung.

• Einzigartiger regionaler Bankenschwerpunkt im Nordosten von Ohio
• Spezialisierte Community-Entwicklungsstrategie
• Personalisiertes lokales Wirtschaftsengagement

Einzigartigkeit

Der Gemeinschaftsentwicklungsansatz der Bank umfasst 12,7 Millionen US-Dollar an jährlichen gemeinschaftlichen Reinvestitionsinitiativen.

Unnachahmlichkeitsfaktoren	Spezifische Kennzahlen
Gemeinschaftliche Reinvestitionsinvestition	12,7 Millionen US-Dollar
Lokale Wirtschaftsentwicklungsprogramme	7 verschiedene Initiativen

Organisation

Integrierte Strategie mit 2,4 Millionen US-Dollar für die Organisationsentwicklung und die Infrastruktur zur Unterstützung der Gemeinschaft vorgesehen.

• Engagiertes Community-Entwicklungsteam
• Umfassender Rahmen für lokales wirtschaftliches Engagement
• Gezielter regionaler Wirtschaftsunterstützungsmechanismus

Wettbewerbsvorteil

Nettoeinkommen von 21,4 Millionen US-Dollar im Jahr 2022 und demonstriert eine wirksame lokale Wirtschaftsentwicklungsstrategie.

Finanzieller Leistungsindikator	Wert
Nettoeinkommen 2022	21,4 Millionen US-Dollar
Eigenkapitalrendite	9.7%
Effizienzverhältnis	58.3%