Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD.

Die 2005 gegründete Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd. begann ihre Geschäftstätigkeit mit dem Schwerpunkt auf der Betreuung der ländlichen Gemeinde Jiangyin, einer Stadt in der Provinz Jiangsu, China. Die Bank entstand aus dem Zusammenschluss mehrerer ländlicher Kreditgenossenschaften, was einen bedeutenden Wandel in der Landschaft der ländlichen Finanzierung in China widerspiegelt.

Bis Ende 2015 hatte die Jiangyin Rural Commercial Bank ein robustes Netzwerk mit rund 50.000 Mitarbeitern aufgebaut 300 Filialen in der gesamten Provinz Jiangsu. Diese Erweiterung war entscheidend für die Verbesserung der finanziellen Zugänglichkeit für Landbewohner und kleine Unternehmen.

Das Vermögen der Bank wuchs erheblich und belief sich auf ca 200 Milliarden RMB (ungefähr 30,8 Milliarden US-Dollar) ab 2019. Bis 2021 erhöhte sich die Bilanzsumme weiter auf 220 Milliarden RMB (ca 33,9 Milliarden US-Dollar), was einen kontinuierlichen Wachstumskurs zeigt. Die Kapitaladäquanzquote der Bank lag bei 13.42%, was die regulatorischen Anforderungen der China Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC) übertrifft.

In Bezug auf die Rentabilität meldete die Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank einen Nettogewinn von 2,5 Milliarden RMB (ungefähr 385 Millionen US-Dollar) für das Geschäftsjahr 2020, was einem Wachstum gegenüber dem Vorjahr von entspricht 8.7%. Dieser Aufwärtstrend setzte sich im Jahr 2021 fort und der Nettogewinn stieg auf 2,8 Milliarden RMB (ca 430 Millionen US-Dollar), was ein effektives Kostenmanagement und eine erhöhte Kreditvergabe widerspiegelt.

Die Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank hat ebenfalls stark in Technologie investiert und verschiedene digitale Bankdienstleistungen eingeführt, um den sich verändernden Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht zu werden. Bis 2022 hatte die Bank damit Schluss gemacht 50% der Transaktionen wurden über Online-Plattformen abgewickelt, was die betriebliche Effizienz und Kundenzufriedenheit deutlich steigerte.

Die Non-Performing-Loan-Quote (NPL) der Bank lag bei ca 1.2% ab dem zweiten Quartal 2022, ein Zeichen für wirksame Risikomanagementpraktiken. Dieser Wert liegt deutlich unter der durchschnittlichen NPL-Quote des Bankensektors in China, die bei rund 1,5 % lag 1.8% im gleichen Zeitraum. Die Bank räumt der finanziellen Inklusion weiterhin Priorität ein und zielt darauf ab, ihre Kreditvergabe auf unterversorgte Sektoren wie die Landwirtschaft und kleine Unternehmen auszuweiten.

Insgesamt hat die Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., Ltd. ihre Präsenz als bedeutender Akteur in der ländlichen Bankenszene Chinas unter Beweis gestellt, indem sie sich an Veränderungen in der Marktlandschaft anpasst und sich gleichzeitig auf nachhaltiges Wachstum und Gemeindeentwicklung konzentriert.

Ein Eigentümer der Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., LTD.

Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., LTD. (JJRCCB) ist hauptsächlich im Bankensektor in Jiangyin, Provinz Jiangsu, China, tätig. Als ländliche Geschäftsbank ist ihre Eigentümerstruktur von entscheidender Bedeutung für das Verständnis ihrer Betriebsdynamik und Governance.

Den neuesten Berichten zufolge befindet sich JJRCCB hauptsächlich im Besitz regionaler Regierungsstellen und privater Aktionäre. Zu den bedeutenden Aktionären gehören:

Die Stadtregierung von Jiangyin spielt eine entscheidende Rolle bei der Leitung der Geschäftstätigkeit der Bank und spiegelt die Bedeutung der lokalen Governance im ländlichen Geschäftsbankwesen wider. Die Jiangsu Province Agricultural Investment Group leistet weitere staatliche Unterstützung und beeinflusst maßgeblich strategische Entscheidungen.

In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete JJRCCB für 2022 einen Nettogewinn von ca 1,2 Milliarden Yen, ein Anstieg gegenüber dem Vorjahr von 15%. Die Bilanzsumme der Bank wurde mit angegeben 70 Milliarden Yen, was eine Wachstumsrate von markiert 10% im Vergleich zu 2021.

Das Eigenkapital lag bei ca 8 Milliarden Yen, mit einer Eigenkapitalrendite (ROE) von 15%. Die Non-Performing-Loan-Quote (NPL) der Bank wurde mit angegeben 1.5%, was auf eine gesunde Vermögensqualität hinweist. Diese Finanzkennzahlen spiegeln die stabile Betriebs- und Eigentümerstruktur der Bank wider und ermöglichen es ihr, trotz des Wettbewerbsdrucks in der Bankenbranche eine robuste Rentabilität aufrechtzuerhalten.

Darüber hinaus hat der jüngste Regulierungsrahmen der People's Bank of China die Kapitalanforderungen für ländliche Geschäftsbanken erhöht, was die Eigentumsdynamik in der Zukunft beeinflussen könnte. Die zunehmende Fokussierung der Regierung auf ländliche Finanzen deutet darauf hin, dass die Interessenträger ihre Strategien wahrscheinlich anpassen werden, um diesen neuen Anforderungen gerecht zu werden.

Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., LTD. Leitbild

Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., LTD. (JJRCCB) widmet sich der Deckung der finanziellen Bedürfnisse der lokalen Gemeinschaft und der Förderung einer nachhaltigen Entwicklung in Jiangyin und darüber hinaus. Im Mittelpunkt der Mission der Bank steht die Bereitstellung hochwertiger Finanzdienstleistungen, die das Wirtschaftswachstum fördern, die Kundenzufriedenheit erhöhen und den Agrarsektor unterstützen.

Zum Jahresende 2022 meldete JJRCCB einen Gesamtvermögenswert von ca 220 Milliarden Yen (rund 34 Milliarden US-Dollar), was seine bedeutende Präsenz im regionalen Bankensektor unterstreicht.

Ziel der Bank ist es, sich als führende ländliche Geschäftsbank zu etablieren, indem sie sich auf die folgenden Hauptziele konzentriert:

• Verbesserung des Kundenerlebnisses durch innovative Produkte und Dienstleistungen.
• Unterstützung lokaler Unternehmen und Agrarkredite, Beitrag zur ländlichen Entwicklung.
• Implementierung nachhaltiger Bankpraktiken zur Förderung des Umweltschutzes.
• Förderung einer Kultur der Exzellenz und Professionalität innerhalb der Belegschaft.

Im Jahr 2022 erzielte JJRCCB einen Nettogewinn von ca 1,5 Milliarden Yen (ca. 230 Millionen US-Dollar), was einem Anstieg von entspricht 10% Jahr für Jahr. Dieses Wachstum unterstreicht die Fähigkeit der Bank, sich an ein wettbewerbsintensives Umfeld anzupassen und erfolgreich zu sein.

Die folgende Tabelle bietet einen Überblick über die wichtigsten Finanzkennzahlen von JJRCCB in den letzten drei Jahren:

Das Engagement von JJRCCB für Innovation spiegelt sich in seinen im Jahr 2022 gestarteten Digital-Banking-Initiativen wider, die zu einem Wachstum von führten 25% bei Online-Banking-Nutzern, insgesamt ca 1 Million registrierte Benutzer. Dieser Wandel verbessert nicht nur die Zugänglichkeit für Kunden, sondern steht auch im Einklang mit Chinas umfassenderem Vorstoß für digitale Finanzen.

Die Bank priorisiert weiterhin die Unterstützung lokaler Landwirte und kleiner Unternehmen mit über 50 Milliarden Yen (ca. 7,7 Milliarden US-Dollar), die im Jahr 2022 für Agrarkredite bereitgestellt werden, was sein Engagement für die wirtschaftliche Entwicklung des ländlichen Raums unterstreicht.

Zusammenfassend ist JJRCCB bestrebt, sicherzustellen, dass seine Mission bei der Gemeinschaft, der es dient, Anklang findet, und konzentriert sich dabei auf nachhaltige Praktiken, Kundenservice und die Förderung des lokalen Wirtschaftswachstums. Die Integration von Technologie in Bankdienstleistungen ist ein wesentlicher Aspekt der weiteren Strategie des Unternehmens.

Wie Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD. Funktioniert

Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., LTD. ist als Geschäftsbank tätig und konzentriert sich hauptsächlich auf die Betreuung landwirtschaftlicher und ländlicher Gemeinden in Jiangyin, Provinz Jiangsu, China. Die Bank wurde 2006 gegründet und hat sich seitdem zu einer bedeutenden lokalen Bank mit verschiedenen Finanzdienstleistungen entwickelt, die auf die Bedürfnisse ihrer Zielgruppe zugeschnitten sind.

Ende 2022 meldete die Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank eine Bilanzsumme von ca 105 Milliarden Yen (ca 15 Milliarden Dollar), was sein erhebliches Wachstum seit seiner Gründung zeigt. Die Bank bedient vorbei 500,000 Kunden im gesamten Filialnetz.

Die Ertragsstruktur der Bank besteht zum überwiegenden Teil aus Zinserträgen, die über 20 % ausmachen 80% seines Gesamtumsatzes. Im Jahr 2022 wurde der Nettozinsertrag mit ausgewiesen 3,2 Milliarden Yen (ungefähr 460 Millionen Dollar), was ein jährliches Wachstum von widerspiegelt 10%.

Die Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank bietet eine Vielzahl von Produkten an, darunter Privatkredite, Agrarkredite, Geschäftskredite und verschiedene Einlagenkonten. Das Kreditportfolio der Bank belief sich im Dezember 2022 auf ca 68 Milliarden Yen (ca 9,8 Milliarden US-Dollar), wobei Agrarkredite bestehen 35% des gesamten Kreditbestandes.

Die Bank hat auch Wert auf die digitale Transformation gelegt und verschiedene Online-Banking-Dienste eingeführt, um den Kundenkomfort zu erhöhen. Ab 2023 hat die Mobile-Banking-App an Bedeutung gewonnen 300,000 Downloads, was sein Engagement für innovative Banklösungen widerspiegelt.

Die Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank verfügt über eine Kapitaladäquanzquote von 14.5%, deutlich über der regulatorischen Anforderung von 10.5%. Diese starke Kapitalausstattung unterstützt die Kreditvergabe und die Risikomanagementfähigkeiten des Unternehmens.

Zusätzlich zu den traditionellen Bankdienstleistungen ist die Bank an verschiedenen Gemeindeentwicklungsprojekten beteiligt, die sich insbesondere auf die Steigerung der landwirtschaftlichen Produktivität in ländlichen Gebieten konzentrieren. Die Bank vergibt ca 500 Millionen Yen jährlich, um solche Initiativen zu finanzieren.

Der Risikomanagementansatz der Bank umfasst robuste Bonitätsbewertungsverfahren, wobei die Quote der notleidenden Kredite (NPL) bei angegeben wird 1.5%, ein Niveau, das im Kontext des chinesischen Bankensektors als gesund gilt.

In Bezug auf die Marktpositionierung zeichnet sich die Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank durch ihr fokussiertes Dienstleistungsmodell für landwirtschaftliche Kunden aus, das die Kundenbindung stärkt und zu ihrem stabilen Wachstumskurs beiträgt. Seine Initiativen zur Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten stehen im Einklang mit breiteren Trends im Finanzsektor, die sich zunehmend in Richtung technologieorientierter Lösungen verlagern.

Wie Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD. Verdient Geld

Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., LTD. (Jiangyin Bank) ist hauptsächlich im Finanzdienstleistungssektor tätig und konzentriert sich auf Banklösungen für Privatkunden und kleine und mittlere Unternehmen (KMU). Die Bank generiert Einnahmen aus verschiedenen Quellen, darunter Zinserträge aus Krediten, gebührenbasierte Erträge und Kapitalerträge.

Zinserträge

Zinserträge sind die Haupteinnahmequelle der Jiangyin Bank und machen einen erheblichen Teil ihrer Gesamteinnahmen aus. Für das Jahr 2022 meldete die Bank einen Zinsertrag von ca 3,45 Milliarden Yen, was ein stetiges Wachstum von zeigt 3,2 Milliarden Yen im Jahr 2021. Dieses Wachstum ist auf einen Anstieg des Kreditvolumens und Verbesserungen der Zinsspannen zurückzuführen.

Zusammensetzung des Kreditportfolios

Die Zusammensetzung des Kreditportfolios einer Bank ist entscheidend für das Verständnis, wie sie Geld verdient. Per Ende 2022 verteilte sich das Kreditportfolio wie folgt:

Gebührenbasiertes Einkommen

Gebührenbasierte Einnahmen sind ein weiterer wichtiger Aspekt des Ertragsmodells der Jiangyin Bank. Für Dienstleistungen wie Kontoführung, Transaktionsgebühren und Beratungsleistungen erhebt die Bank Gebühren. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete die Jiangyin Bank ein gebührenbasiertes Einkommen von ca 250 Millionen Yen, aufwärts von 220 Millionen Yen im Jahr 2021. Dieser Anstieg spiegelt einen wachsenden Kundenstamm und verbesserte Serviceangebote wider.

Kapitalerträge

Erträge erzielt die Bank auch durch Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente. Im Dezember 2022 verfügte die Jiangyin Bank über Anlagepapiere im Wert von ca 5 Milliarden Yen, was zu einem Kapitalertrag von rund 150 Millionen Yen für das Jahr. Dies stellt eine stabile Einnahmequelle bei schwankenden Marktbedingungen dar.

Betriebseffizienz und Kostenmanagement

Effizienzkennzahlen spielen eine wichtige Rolle für die Rentabilität der Jiangyin Bank. Die Bank behielt ein Kosten-Ertrags-Verhältnis von bei 30% im Jahr 2022, was im ländlichen Bankensektor wettbewerbsfähig ist. Diese Effizienz ermöglicht es der Bank, ihre Erträge zu maximieren und gleichzeitig die Betriebskosten unter Kontrolle zu halten.

Marktposition und Wettbewerbsvorteile

Als einer der Hauptakteure in der Provinz Jiangsu profitiert die Jiangyin Bank von ihrem starken Wachstum im Privatkunden- und KMU-Banking. Die lokalen Kenntnisse und die regionale Ausrichtung der Bank ermöglichen es ihr, Finanzprodukte effektiv anzupassen. Im Jahr 2022 hatte die Jiangyin Bank einen Marktanteil von ca 25% im ländlichen Geschäftsbankwesen innerhalb seiner Geschäftsregion.

Zukünftige Einnahmequellen

Mit Blick auf die Zukunft strebt die Jiangyin Bank eine weitere Diversifizierung ihrer Einnahmequellen an, indem sie digitale Bankdienstleistungen einbezieht und ihr Angebot an Finanztechnologie erweitert. Es wird erwartet, dass Investitionen in Technologie zusätzliche Umsatzkanäle durch eine stärkere Kundenbindung und eine verbesserte Servicebereitstellung schaffen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co., LTD. generiert Einnahmen hauptsächlich durch Zinserträge aus seinem vielfältigen Kreditportfolio, ergänzt durch Gebühren- und Anlageerträge, und behält gleichzeitig die betriebliche Effizienz bei. Die Marktposition der Bank und strategische Investitionen in Technologie werden wahrscheinlich eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung ihrer finanziellen Zukunft spielen.