Bank of China Limited: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Bank of China Limited

Das 1912 gegründete Bank of China Limited (BOC) ist eine der ältesten und größten Banken in China sowie eines der größten Finanzinstitute der Welt. Die Bank wurde ursprünglich gegründet, um den Handel zu erleichtern und die wirtschaftliche Entwicklung Chinas zu unterstützen. Im Laufe der Jahre ist es sowohl hinsichtlich der Vermögenswerte als auch der internationalen Präsenz erheblich gewachsen.

Im Jahr 1949, nach der Gründung der Volksrepublik China, wurde die Bank zur Zentralbank für Devisen und internationalen Handel. Dies bedeutete eine Verlagerung des Schwerpunkts hin zur Verbesserung der globalen Finanzbeziehungen. 1987 war BOC die erste chinesische Bank, die Aktien öffentlich ausgab und an der Hongkonger Börse notierte.

Ab 2022 meldete die Bank of China einen Nettogewinn von 238 Milliarden RMB (ungefähr 33 Milliarden Dollar), was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr von entspricht 6.5%. Der gesamte Betriebsertrag der Bank betrug im gleichen Zeitraum 523 Milliarden RMB (ca 73 Milliarden Dollar), wächst um 8.2% aus dem Vorjahr.

Im Hinblick auf die internationale Reichweite hat die Bank of China Niederlassungen und Tochtergesellschaften in über 60 Ländern und Regionen gegründet. Bis Ende 2022 betrug sein Auslandsvermögen 1 Billion Dollar, was sein Engagement für die globale Expansion unterstreicht.

Auch die Bank of China hat sich auf die digitale Transformation konzentriert. Im Jahr 2021 hat die Bank zugeteilt 10 Milliarden RMB um seine digitalen Bankdienstleistungen zu verbessern, und bis Mitte 2023 soll dies abgeschlossen sein 50% der Einzelhandelstransaktionen wurden online abgewickelt.

Betrachtet man die Kapitaladäquanz, so lag die Kapitaladäquanzquote der Bank of China bei 14.5% Stand Juni 2023, was über dem liegt 12.5% Regulierungsanforderungen der China Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC).

Im Laufe ihrer Geschichte war die Bank of China maßgeblich an der Erleichterung des internationalen Handels und der internationalen Investitionen beteiligt, und ihre langjährige Präsenz im Finanzsektor unterstreicht ihre Bedeutung sowohl für die chinesische als auch für die Weltwirtschaft.

Ein Eigentümer der Bank of China Limited

Die 1912 gegründete Bank of China Limited (BoC) ist eine der ältesten und bedeutendsten Banken in China. Seine Eigentümerstruktur verbindet staatlichen Einfluss mit öffentlichen Investitionen.

Der Mehrheitseigentümer der Bank of China ist die Zentralregierung der Volksrepublik China, hauptsächlich über das Finanzministerium. Ende 2022 verfügte das Finanzministerium über ca 63.87% der Gesamtanteile und behält dabei eine erhebliche Kontrolle über die Geschäftstätigkeit und die strategische Ausrichtung der Bank.

Auch öffentliche Investoren spielen im Eigentum der Bank eine Rolle. Die restlichen Anteile werden von verschiedenen institutionellen und privaten Anlegern im In- und Ausland gehalten. Mit Stand September 2023 ist die Eigentumsverteilung in der folgenden Tabelle dargestellt:

Was den Anteilsbesitz öffentlicher Anleger angeht, dominieren institutionelle Anleger das Bild. Zu den bemerkenswerten institutionellen Aktionären gehören:

• BlackRock, Inc.
• Die Vanguard Group, Inc.
• China Life Insurance Co., Ltd.

Die Bank of China ist sowohl an der Hong Kong Stock Exchange als auch an der Shanghai Stock Exchange notiert. Im Oktober 2023 lag der Aktienkurs an der Hong Kong Stock Exchange bei ca HKD 3,40, was einer Marktkapitalisierung von etwa entspricht 1,3 Billionen HKD.

Die Bank meldete für das erste Halbjahr 2023 einen den Aktionären zurechenbaren Nettogewinn von ca 67 Milliarden RMB, eine Steigerung von 6.5% im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2022. Die Bilanzsumme der Bank erreichte 39 Billionen RMB Stand: 30. Juni 2023.

Darüber hinaus spielt die Bank of China mit Niederlassungen in über 100 Ländern eine entscheidende Rolle im internationalen Finanzwesen 50 Länder. Diese globale Präsenz ermöglicht es dem Unternehmen, einen diversifizierten Kundenstamm zu bedienen, was sich auch auf seine Eigentümerdynamik auswirkt, da ausländische Investitionen in seiner Aktionärsstruktur immer wichtiger werden.

Leitbild der Bank of China Limited

Bank of China Limited, eine der ältesten und renommiertesten Banken in China, positioniert sich als globales Finanzinstitut, das sich der Erfüllung der Bedürfnisse seiner Kunden, der Förderung des Wirtschaftswachstums und der gesellschaftlichen Entwicklung verschrieben hat. Sein Leitbild betont einen kundenorientierten Ansatz, das Streben nach Innovation und die Aufrechterhaltung eines hohen Maßes an Integrität und Professionalität.

Die Mission der Bank besteht darin, umfassende Finanzdienstleistungen anzubieten und gleichzeitig den Wert für die Aktionäre zu steigern und der breiteren Gemeinschaft zu dienen. Dies zeigt sich in seinen strategischen Initiativen, die sich auf nachhaltige Entwicklung und globale Expansion konzentrieren.

Kernelemente des Leitbildes

• Kundenorientierung: Ziel ist es, die unterschiedlichen finanziellen Bedürfnisse von Privatpersonen, Unternehmen und institutionellen Kunden zu erfüllen.
• Globale Präsenz: Ist in mehr als 60 Ländern tätig und baut eine bedeutende internationale Präsenz auf.
• Nachhaltige Entwicklung: Im Rahmen seiner Geschäftstätigkeit ist es dem Umweltschutz und der sozialen Verantwortung verpflichtet.
• Innovation: Nutzt Technologie, um die Servicebereitstellung zu verbessern und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Finanziell Overview

In den jüngsten Finanzberichten für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr zeigte die Bank of China Limited eine solide finanzielle Leistung:

Im Hinblick auf die Aktienperformance wird die Bank of China Limited an der Hong Kong Stock Exchange unter dem Tickersymbol 3988.HK gehandelt. Die Marktkapitalisierung der Aktie betrug im Oktober 2023 ca 1,3 Billionen CNY. Im vergangenen Jahr zeigte der Aktienkurs Volatilität mit einer Schwankungsbreite von 52 Wochen 2,77 CNY und CNY 3,87.

Strategische Ziele im Einklang mit dem Leitbild

Die Bank of China Limited skizziert mehrere strategische Ziele, die mit ihrer Mission übereinstimmen:

• Den Kundenservice verbessern: Ziel ist es, die Kundenzufriedenheitsbewertungen durch bessere Servicebereitstellung zu verbessern.
• Expansion in internationale Märkte: Ziel ist das Wachstum in Schwellenmärkten, um neue Kundensegmente zu erobern.
• Digitale Transformation: Investieren Sie in Fintech-Lösungen und künstliche Intelligenz, um Abläufe zu optimieren.
• Risikomanagement: Implementierung fortschrittlicher Risikobewertungstools zum Schutz von Vermögenswerten und zur Minderung potenzieller Verluste.

Zusammenfassend spiegelt das Leitbild der Bank of China Limited ihr Engagement wider, im globalen Bankensektor führend zu sein und gleichzeitig höchste Servicestandards und ethisches Verhalten zu gewährleisten.

So funktioniert die Bank of China Limited

Die 1912 gegründete Bank of China Limited (BoC) gilt als eine der ältesten und bekanntesten Banken in China. Das Unternehmen bedient seine Kunden in erster Linie über ein großes nationales und internationales Netzwerk und bietet eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen an. Im Jahr 2022 verfügte die BoC über Vermögenswerte in Höhe von ca 39,2 Billionen Yen (ca 5,5 Billionen Dollar) und ist damit gemessen an der Bilanzsumme die viertgrößte Bank der Welt.

BoC ist an verschiedenen Fronten tätig, darunter Privatkunden, Firmenkunden und Investmentbanking. Das Privatbanking-Segment bietet Dienstleistungen wie Sparkonten, Verbraucherkredite und Kreditkarten an. Im Jahr 2022 trug das Privatkundengeschäft etwa dazu bei 42% des Gesamtumsatzes von BoC.

Der Bereich Corporate Banking bietet Dienstleistungen für Unternehmen an, darunter Kredite, Handelsfinanzierung und Treasury-Management. Das Firmenkundengeschäft ist etwa vertreten 48% des Gesamtumsatzes im selben Jahr.

Das Investmentbanking umfasst Underwriting, Beratungsdienstleistungen und Vermögensverwaltung. Im Jahr 2022 machte dieses Segment etwa aus 10% des Gesamtumsatzes der Bank.

Die geografische Präsenz von BoC ist umfangreich und verfügt über Niederlassungen in über 100 Ländern 60 Länder und Regionen. Im Juni 2023 verfügte die Bank über mehr als 3,000 inländische Filialen und mehr 500 Auslandsniederlassungen. Dieses internationale Netzwerk ermöglicht es der Bank, sowohl chinesische Unternehmen, die ins Ausland gehen, als auch ausländische Unternehmen, die in China investieren möchten, zu bedienen.

In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete BoC einen Nettogewinn von ca 245,8 Milliarden Yen (ca 34,1 Milliarden US-Dollar) für das im Dezember 2022 endende Jahr, was einem Anstieg von entspricht 4.6% Jahr für Jahr. Auch die Quote der notleidenden Kredite (NPL) der Bank lag bei 1.44% Stand Mitte 2023, was auf eine stabile Vermögensqualität hinweist.

Was die Kapitaladäquanz betrifft, lag die Kapitaladäquanzquote der BoC bei 16.07% Stand Juni 2023, deutlich über dem regulatorischen Minimum von 10.5%. Dies unterstreicht die starke Kapitalausstattung der Bank und ihre Fähigkeit, finanziellen Schocks standzuhalten.

Die BoC beteiligt sich aktiv an den Finanzmärkten, indem sie Anleihen ausgibt und Derivate für das Risikomanagement einsetzt. Im Jahr 2022 gab die Bank ca. aus 200 Milliarden Yen in Anleihen. Diese Finanzierungsstrategie ermöglicht es der BoC, Liquidität und finanzielle Flexibilität aufrechtzuerhalten.

Darüber hinaus investiert die Bank stark in Technologie. Im Jahr 2022 hat die BoC etwa bereitgestellt 60 Milliarden Yen für IT-Infrastruktur- und Digital-Banking-Verbesserungen mit dem Ziel, das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern.

Bank of China Limited legt konsequent Wert auf Risikomanagement und die Einhaltung regulatorischer Anforderungen. Zu seinem internen Governance-Rahmen gehört ein Vorstand, der die Maßnahmen zur Risikokontrolle überwacht und von Fachausschüssen unterstützt wird, die sich auf Prüfungs-, Risiko- und Compliance-Funktionen konzentrieren.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der operative Rahmen der Bank of China Limited traditionelle Bankdienstleistungen mit modernen Finanzstrategien, Risikomanagementpraktiken und einem Fokus auf technologischen Fortschritt integriert und so ihre Position als führendes globales Bankinstitut festigt.

Wie die Bank of China Limited Geld verdient

Bank of China Limited (BoC), eines der größten Finanzinstitute in China, generiert Einnahmen durch ein vielfältiges Geschäftsmodell. Zu den Haupteinnahmequellen zählen Zinserträge, gebührenpflichtige Dienstleistungen und internationale Geschäfte.

Zinserträge

Zinserträge sind das Rückgrat der Rentabilität von BoC und machen einen erheblichen Teil des Gesamtumsatzes aus. Im Jahr 2022 meldete die Bank einen Zinsertrag von ca 557,2 Milliarden RMB, repräsentiert a Steigerung um 9,1 % aus dem Vorjahr. Dieses Wachstum ist größtenteils auf eine erhöhte Kreditvergabe und höhere Zinssätze zurückzuführen.

Kreditportfolio

Im Jahr 2022 betrug das gesamte Kreditportfolio der BoC 13,6 Billionen RMB, mit einer Non-Performing Loan (NPL)-Quote von 1.39%, ein leichter Anstieg von 1.35% im Jahr 2021. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasst:

Unternehmenskredite tragen erheblich zum Einkommen der BoC bei, insbesondere in Sektoren wie Infrastruktur und Immobilien.

Kostenpflichtige Dienste

Gebührenpflichtige Dienstleistungen, darunter Vermögensverwaltung, Beratungsdienste und Transaktionsgebühren, stellen eine weitere wichtige Einnahmequelle dar. Im Jahr 2022 erwirtschaftete BoC ca 120,5 Milliarden RMB von Gebühren, bis zu 8.4% Jahr für Jahr. Die Aufschlüsselung der Honorareinnahmen umfasst:

Internationale Operationen

Die internationalen Aktivitäten von BoC sind für die Umsatzdiversifizierung von entscheidender Bedeutung und umfassen Niederlassungen und Tochtergesellschaften in Regionen wie Asien, Europa und Nordamerika. Im Jahr 2022 entfiel das internationale Geschäft 30% des Gesamtertrags der Bank. Der Nettogewinn der Bank im Ausland belief sich auf ca 80 Milliarden RMB, mit wesentlichen Beiträgen aus der Handelsfinanzierung und den Devisendienstleistungen.

Investmentbanking

Auch Investmentbanking-Aktivitäten, einschließlich Underwriting und Wertpapierhandel, tragen zum Umsatz der BoC bei. Die Bank meldete Erträge aus dem Investmentbanking in Höhe von rund 42,8 Milliarden RMB im Jahr 2022, was einem Anstieg von entspricht 6.0% im Vergleich zu 2021. Das Wachstum dieses Segments wird durch robustere Kapitalmärkte und eine erhöhte Aktienemission vorangetrieben.

Gesamtfinanzleistung

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die finanzielle Leistung der Bank of China Limited eine solide Grundlage für verschiedene Einnahmequellen darstellt. Der Gesamtumsatz der Bank im Jahr 2022 betrug ca 734 Milliarden RMB, was ein Wachstum von widerspiegelt 8.5% Jahr für Jahr. Der den Aktionären zurechenbare Nettogewinn der Bank stieg auf 250 Milliarden RMB, was auf eine gesunde Eigenkapitalrendite von 12.8%.