Bajaj Finserv Ltd.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte von Bajaj Finserv Ltd.

Bajaj Finserv Ltd. wurde im März 2007 gegründet und entwickelte sich zu einem wichtigen Akteur im Finanzdienstleistungssektor in Indien. Das Unternehmen fungiert als Muttergesellschaft für verschiedene Geschäftsbereiche wie Kredite, Versicherungen und Vermögensverwaltung, angetrieben von der Vision, die finanzielle Inklusion zu erleichtern.

Bis 2018 verzeichnete Bajaj Finserv eine deutliche Expansion und erreichte einen konsolidierten Gesamtgewinn von ca INR 29.000 crore. Das Unternehmen erzielte einen Nettogewinn von ca INR 4.200 crore für das im März 2018 endende Geschäftsjahr, was einem Wachstum gegenüber dem Vorjahr von entspricht 27%.

Im März 2021 lag die Marktkapitalisierung von Bajaj Finserv bei rund INR 1,5 Lakh Crore. Das Unternehmen hat durchweg ein starkes Wachstum gezeigt, wobei das konsolidierte verwaltete Vermögen (AUM) auf ca INR 1,15 Lakh Crore im selben Geschäftsjahr.

Die finanzielle Leistung von Bajaj Finserv war bemerkenswert, insbesondere während der COVID-19-Pandemie. Im Geschäftsjahr 2021-2022 verzeichnete das Unternehmen einen konsolidierten Umsatz von INR 36.300 crore und ein Gewinn nach Steuern (PAT) von INR 6.500 croreDies spiegelt eine robuste Erholung von den Herausforderungen des Vorjahres wider.

Im Jahr 2023 machte Bajaj Finserv seine Fortschritte weiter und konzentrierte sich dabei auf die digitale Transformation. Das Unternehmen meldete einen Anstieg seiner Auszahlungen für digitale Kredite und belief sich auf ca INR 23.000 crore in der ersten Hälfte des Geschäftsjahres 2023, was die Nachfrage nach einem schnellen Zugang zu Krediten im wirtschaftlichen Umfeld nach der Pandemie verdeutlicht.

Auch Bajaj Finserv hat sein Versicherungsangebot erweitert und seine Versicherungstochter berichtet über Prämieneinnahmen von rund INR 18.000 crore im Geschäftsjahr 2022-23. Das Vertriebsnetz des Unternehmens wurde deutlich erweitert und trägt so zu seinem Wachstumskurs bei.

Seit September 2023 hat sich der Aktienkurs von Bajaj Finserv als widerstandsfähig erwiesen und liegt bei ca 1.600 INR pro Aktie, was das Vertrauen der Anleger und die stabile Leistung im Finanzsektor widerspiegelt.

Das Engagement des Unternehmens für Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung wird durch seine verschiedenen Initiativen deutlich, darunter Programme zur finanziellen Bildung, die darauf abzielen, das finanzielle Wohlergehen unterversorgter Bevölkerungsgruppen zu verbessern.

Ein Eigentümer von Bajaj Finserv Ltd.

Bajaj Finserv Ltd., ein wichtiger Akteur im indischen Finanzdienstleistungssektor, operiert unter der Bajaj Group, einem der renommiertesten Mischkonzerne Indiens. Die Eigentümerstruktur von Bajaj Finserv ist diversifiziert und umfasst institutionelle Anleger, Projektträger und Privatanleger.

Mit Stand Oktober 2023 hält der Promoter und die Promotergruppe einen bedeutenden Anteil an dem Unternehmen, der ca. beträgt 61.65% der Gesamtbeteiligung. Die Eigentümerschaft dieser Gruppe wird in erster Linie der Familie Bajaj zugeschrieben, die maßgeblich an der strategischen Ausrichtung des Unternehmens beteiligt war.

Institutionelle Anleger stellen ebenfalls einen erheblichen Teil des Unternehmenseigentums dar, wobei Unternehmen wie Investmentfonds und Versicherungsgesellschaften etwa einen Anteil daran halten 29.70% der Aktien. Dies unterstreicht das Vertrauen institutioneller Stakeholder in den Wachstumskurs des Unternehmens.

Der Rest entfällt auf Privatanleger 8.65% der Beteiligung. Dieses Segment hat anhaltendes Interesse an Bajaj Finserv gezeigt, was auf die robuste Finanzleistung und die Wachstumsaussichten des Unternehmens zurückzuführen ist.

Das Unternehmen hat außerdem erhebliche ausländische institutionelle Investitionen (FII) angezogen und so seine Kapitalbasis weiter gestärkt. Der FII-Bestand liegt nach jüngsten Berichten bei rund 15%Dies deutet auf ein starkes Interesse globaler Investoren hin.

Gemessen an der Marktkapitalisierung wird Bajaj Finserv Ltd. (Stand Oktober 2023) mit ca. bewertet ₹1,35 Billionen (ca. USD 16,3 Milliarden), was seinen Status als einer der führenden Finanzdienstleister in Indien widerspiegelt.

Was die Aktienperformance betrifft, so verzeichnete die Aktie von Bajaj Finserv im vergangenen Jahr ein beträchtliches Wachstum, mit einem 52-Wochen-Hoch von ca ₹1,979 und a 52-Wochen-Tief herum ₹1,410. Dieser schwankende Trend deutet sowohl auf Widerstandsfähigkeit als auch auf Volatilität als Reaktion auf die Marktbedingungen hin.

Insgesamt spiegelt die Eigentumsverteilung von Bajaj Finserv Ltd. nicht nur das Vertrauen seiner Förderer und institutionellen Anleger wider, sondern stellt auch einen robusten Rahmen für zukünftiges Wachstum und Expansion in der Finanzdienstleistungsbranche dar.

Leitbild von Bajaj Finserv Ltd

Bajaj Finserv Ltd. hat die klare Mission, „die finanzielle Stärkung von Einzelpersonen und Unternehmen durch innovative und kundenorientierte Finanzlösungen zu ermöglichen“. Diese Mission wird durch die vielfältigen Angebote zum Ausdruck gebracht, darunter Kredite, Versicherungen und Vermögensverwaltungsdienste.

Zum Zeitpunkt der letzten Finanzberichterstattung im zweiten Quartal des Geschäftsjahres 2023 lag der konsolidierte Umsatz von Bajaj Finserv bei ₹27.882 crore, was ein jährliches Wachstum von widerspiegelt 14%. Der Fokus des Unternehmens auf kundenorientierte Lösungen zeigt sich in seinem Ansatz für technologiegesteuerte Dienstleistungen, die die Kundenbindung und -zufriedenheit verbessern.

Die Mission des Unternehmens legt auch Wert auf Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung. Die Initiativen von Bajaj Finserv zur Finanzkompetenz zielen darauf ab, die unterversorgten Teile der Gesellschaft anzusprechen und den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu erleichtern. Im Geschäftsjahr 2022 engagierte sich Bajaj Finserv ₹150 crore hin zu Gemeinschaftsinitiativen, zu denen Bildungs-, Gesundheits- und Kompetenzentwicklungsprogramme gehörten.

Der innovative Ansatz von Bajaj Finserv manifestiert sich in seinen digitalen Plattformen, die Kunden einen bequemen Zugang zu Dienstleistungen ermöglichen. Im September 2023 meldete das Unternehmen, dass es vorbei sei 10 Millionen Benutzer haben sich auf seiner digitalen Plattform registriert und damit sein Engagement für einen einfachen und effizienten Zugang zu Finanzdienstleistungen weiter gefestigt.

Das Unternehmen ist auch ein wichtiger Akteur im Versicherungssektor, wobei die gebuchten Bruttoprämien in der Höhe liegen ₹17.000 crore im Geschäftsjahr 2023. Bajaj Allianz General Insurance, der Versicherungszweig, meldete einen Marktanteil von 7.5% im privaten Bereich.

Bajaj Finserv baut sein Portfolio weiter aus und konzentriert sich dabei auf Diversifizierung und Innovation. Ziel des Unternehmens ist die Verbesserung der finanziellen Inklusion und richtet sich an eine breite Bevölkerungsgruppe, die sowohl städtische als auch ländliche Bevölkerungsgruppen umfasst. Mit einem Netzwerk von über 2,500 Mit seinen Filialen und einer starken Online-Präsenz ist das Unternehmen gut aufgestellt, um seine Mission zu erfüllen.

Wie Bajaj Finserv Ltd. funktioniert

Bajaj Finserv Ltd. ist ein in Indien ansässiges Finanzdienstleistungsunternehmen, das sich auf verschiedene Sektoren wie Kreditvergabe, Versicherungen und Vermögensverwaltung spezialisiert hat. Das Unternehmen ist Teil der Bajaj-Gruppe und hat eine bedeutende Präsenz auf dem Finanzmarkt aufgebaut.

Im August 2023 meldete Bajaj Finserv einen konsolidierten Umsatz von ₹19.477 Crore für das im März 2023 endende Geschäftsjahr, was einem Wachstum von etwa 24% Jahr für Jahr. Der Gewinn nach Steuern (PAT) belief sich auf ₹4.900 crore, mit einer Nettogewinnmarge von etwa 25%.

Wichtige Geschäftssegmente

Die Geschäftstätigkeit von Bajaj Finserv ist hauptsächlich in drei Hauptsegmente unterteilt:

• Verbraucherfinanzierung: Dazu gehören Privatkredite, Wohnungsbaudarlehen und dauerhafte Verbraucherkredite. Der Kreditbestand belief sich im zweiten Quartal 2023 auf rund ₹1,5 Lakh Crore.
• Versicherung: Bajaj Finserv bietet über seine Tochtergesellschaften Lebens-, Allgemein- und Krankenversicherungsprodukte an. Die Versicherungsprämieneinnahmen für das Geschäftsjahr 2023 wurden mit ₹26.500 crore angegeben.
• Vermögensverwaltung: Der Schwerpunkt des Segments liegt auf Anlageprodukten und Beratungsdienstleistungen. Das verwaltete Vermögen (AUM) überstieg ₹60.000 crore.

Finanzielle Leistung

Die finanzielle Leistung von Bajaj Finserv lässt sich wie folgt zusammenfassen:

Wachstumstreiber

Bajaj Finserv hat mehrere Schlüsselstrategien genutzt, um sein Wachstum voranzutreiben:

• Vielfältiges Produktangebot: Die breite Produktpalette des Unternehmens richtet sich an unterschiedliche Kundensegmente und stärkt die Kundenbindung.
• Digitale Transformation: Der Einsatz von Technologie bei der Kundeninteraktion und der Servicebereitstellung hat die Abläufe rationalisiert und die Effizienz gesteigert.
• Strategische Partnerschaften: Die Zusammenarbeit mit verschiedenen Unternehmen zur Verbesserung der Vertriebsnetze und Serviceangebote hat die Marktreichweite erweitert.

Marktposition

Bajaj Finserv nimmt eine herausragende Stellung in der indischen Finanzdienstleistungsbranche ein. In Bezug auf Vermögenswerte und Rentabilität zählt es zu den fünf größten Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFCs). Im September 2023 hatte Bajaj Finserv eine Marktkapitalisierung von etwa ₹4,5 Lakh Crore.

Das Unternehmen genießt hohes Ansehen für seine starken Risikomanagementpraktiken, die zur Qualität der Vermögenswerte beitragen. Die Brutto-Non-Performing-Asset-Quote (GNPA) wurde mit angegeben 1.25% für das zweite Quartal des Geschäftsjahres 2023 eine stabile Leistung im Vergleich zu den Vorquartalen.

Zukunftsausblick

Mit Blick auf die Zukunft strebt Bajaj Finserv nachhaltiges Wachstum an durch:

• Expansion in ländliche Gebiete: Fokussierung auf unterversorgte Segmente, um das Wachstum der Verbraucherfinanzierung voranzutreiben.
• Investition in Technologie: Ausbau digitaler Plattformen zur Verbesserung der Kundenbindung.
• Fokus auf Nachhaltigkeit: Implementierung umweltfreundlicher Praktiken in Betrieben und Produktangeboten.

Das Unternehmen plant, eine gesunde Kapitaladäquanzquote aufrechtzuerhalten, die unter berichtet wurde 18% ab Juni 2023, über den regulatorischen Anforderungen, was Stabilität und Wachstumspotenzial gewährleistet.

Wie Bajaj Finserv Ltd. Geld verdient

Bajaj Finserv Ltd. ist als Finanzdienstleistungskonzern in Indien tätig und konzentriert sich auf verschiedene Segmente wie Kreditvergabe, Versicherungen und Vermögensverwaltung. Das Unternehmen ist für seine vielfältigen Einnahmequellen bekannt, die erheblich zur Gesamtrentabilität beitragen.

Für das im März 2023 endende Geschäftsjahr meldete Bajaj Finserv einen konsolidierten Umsatz von ₹22.532 crores (ca. 2,7 Milliarden US-Dollar), was einem Wachstum von **24 %** gegenüber dem Vorjahr entspricht. Dieses Wachstum ist auf die gestiegene Nachfrage nach Finanz- und Versicherungsdienstleistungen nach der wirtschaftlichen Erholung nach der Pandemie zurückzuführen.

Einnahmequellen

Bajaj Finserv generiert Einnahmen über mehrere Kanäle, darunter:

• Finanzdienstleistungen (Kreditvergabe)
• Versicherungsprodukte (sowohl Lebens- als auch allgemeine)
• Vermögensverwaltung
• Anlageberatungsdienste

Finanzdienstleistungen

Der Finanzdienstleistungsbereich, Bajaj Finance Ltd., leistet den größten Umsatzbeitrag und macht etwa **63 %** des Gesamtumsatzes aus. Konkret erzielte Bajaj Finance im Geschäftsjahr 23 ein Gesamteinkommen von 19.067 Crores ₹, gegenüber 15.045 Crores ₹ im Geschäftsjahr 22.

Bajaj Finance erwirtschaftet Einnahmen durch Privatkredite, Wohnungsbaudarlehen und Geschäftskredite und verzeichnete im März 2023 einen wachsenden Kundenstamm von über **54 Millionen**. Das Unternehmen meldete einen Nettozinsertrag (NII) von ₹8.270 Crores im Geschäftsjahr 23, was einem Anstieg von **27 %** im Vergleich zu ₹6.504 Crores im Geschäftsjahr 22 entspricht.

Versicherungsgeschäft

Das Versicherungssegment, zu dem auch die Bajaj Allianz gehört, trägt erheblich zum Gesamtumsatz bei. Bajaj Allianz General Insurance erzielte im Geschäftsjahr 23 Prämieneinnahmen von 14.028 Crores ₹, während Bajaj Allianz Life Insurance 8.456 Crores ₹ meldete. Dieses Segment machte im Geschäftsjahr 23 etwa **27 %** des Gesamtumsatzes aus.

Markttrends

Ab dem zweiten Quartal des Geschäftsjahres 2024 profitiert Bajaj Finserv weiterhin von der steigenden Verbrauchernachfrage nach Krediten, wobei die Kreditauszahlungen stetig steigen. Das Segment der Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFC) bleibt robust, mit einem Marktanteil von etwa **27 %** im Bereich der langlebigen Konsumgüterfinanzierung.

Strategische Initiativen

Das Unternehmen hat sich auf die Diversifizierung seines Portfolios und Investitionen in Technologie zur Rationalisierung der Abläufe konzentriert. Die Implementierung digitaler Plattformen führte zu einem Anstieg der digitalen Transaktionen um **30 %** vom Geschäftsjahr 22 bis zum Geschäftsjahr 23, wodurch die Kundenbindung verbessert und die Akquisekosten gesenkt wurden.

Darüber hinaus lag die durchschnittliche Eigenkapitalrendite (ROE) von Bajaj Finserv im Geschäftsjahr 2023 bei **20 %** und behauptete damit eine starke Position im Vergleich zum Branchendurchschnitt, der bei **15-18 %** liegt. Diese Kennzahl spiegelt den effizienten Einsatz von Eigenkapital durch das Unternehmen zur Erzielung von Gewinnen wider.

Fazit zu zukünftigen Erträgen

Mit Blick auf die Zukunft ist Bajaj Finserv auf weiteres Wachstum eingestellt, gestützt durch die steigende Verbraucherkreditnachfrage und die zunehmende Versicherungsdurchdringung in Indien, die mit **3,69 %** des BIP im Vergleich zu globalen Durchschnittswerten von **7-10 %** immer noch relativ niedrig bleibt. Das robuste Risikomanagement, die diversifizierten Angebote und die strategischen Initiativen des Unternehmens dürften zu einer nachhaltigen Rentabilität führen.