Bank of Hawaii Corporation (BOH): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & Verdient Geld

Wenn Sie sich die Bank of Hawaii Corporation (BOH) ansehen, sehen Sie dann nur eine regionale Bank oder einen 128 Jahre alten Finanzmotor, der seit 1897 die größte Bank in lokalem Besitz auf ihrem Markt ist? Wie hat es dieses Institut in einem volatilen Umfeld im Jahr 2025 geschafft, seinen Nettogewinn im dritten Quartal auf 53,3 Millionen US-Dollar zu steigern, was einem Anstieg von 32,2 % gegenüber dem Vorjahr entspricht, und gleichzeitig seine Nettozinsspanne zum sechsten Quartal in Folge auf 2,46 % zu steigern? Dieser Erfolg ist nicht unbedingt Glück; Es ist ein direktes Ergebnis einer fokussierten Strategie, bei der das Gesamtvermögen des Unternehmens in Höhe von 24,0 Milliarden US-Dollar und seine einzigartige Position im Pazifik genutzt werden. Aber was bedeutet ihre Mission der Gemeindeverantwortung eigentlich für Ihre Anlagethese? Wir gehen den Fachjargon durch und zeigen Ihnen genau, wie die Kernsegmente von BOH – vom Consumer Banking bis zum Treasury – diesen Gewinn erwirtschaften, und was Sie derzeit über die Eigentümerstruktur des Unternehmens wissen müssen.

Geschichte der Bank of Hawaii Corporation (BOH).

Sie suchen nach dem Fundament der Bank of Hawaii Corporation (BOH), und ehrlich gesagt ist es die Geschichte einer lokalen Institution, die nach einem kurzen, schmerzhaften Flirt mit der globalen Expansion den Weg zurück nach Hause finden musste. Die direkte Schlussfolgerung ist, dass die Stärke von BOH heute auf einer entscheidenden Wende Ende der 90er Jahre beruht, um sich fast ausschließlich auf Hawaii und den Westpazifik zu konzentrieren, eine Strategie, die sich mit starken Finanzergebnissen für 2025 ausgezahlt hat.

Angesichts des Gründungszeitplans des Unternehmens

Gründungsjahr

Das Unternehmen wurde am 17. Dezember 1897 offiziell als The Bank of Hawaii, Ltd. gegründet und eingetragen und war damit die erste zugelassene Bank in der Republik Hawaii.

Ursprünglicher Standort

Der Betrieb wurde am 27. Dezember 1897 in einem zweistöckigen Holzgebäude in der unteren Fort Street zwischen King Street und Merchant Street in der Innenstadt von Honolulu aufgenommen.

Mitglieder des Gründungsteams

Die Bank wurde von einer Gruppe einflussreicher lokaler Geschäftsleute gegründet, darunter:

• Peter Cushman Jones (Gründer und erster Präsident)
• Joseph Ballard Atherton (Vizepräsident)
• Edwin Austin Jones (Kassierer)
• Clarence Hyde Cooke (Sekretär und Empfangsmitarbeiter)
• Charles Montague Cooke (auch als Mitbegründer anerkannt)

Anfangskapital/Finanzierung

Die Bank öffnete ihre Türen mit einem Kapital von 400.000 US-Dollar, was damals für die Republik Hawaii eine beträchtliche Summe war.

Angesichts der Meilensteine der Unternehmensentwicklung

Angesichts der transformativen Momente des Unternehmens

Die Geschichte des Unternehmens hängt von einigen wichtigen strategischen Dreh- und Angelpunkten ab. Das wichtigste war der schmerzhafte Rückzug aus den internationalen Märkten um die Jahrtausendwende. Dieses Muster lässt sich bei vielen Regionalbanken beobachten: Die Expansion sieht gut aus, bis sich der Kreditzyklus dreht.

Die anfängliche Expansion in den 1990er Jahren, bei der die Holdinggesellschaft zur Pacific Century Financial Corporation wurde, war ein großer Fehltritt. Sie waren auf der Suche nach Wachstum in Asien und auf dem US-amerikanischen Festland, aber notleidende Kredite und eine schnelle Expansion außerhalb ihres Kernmarktes führten Anfang 2000 zu einem starken Rückgang des Aktienwerts. Das ist eine klare Lektion, wenn es darum geht, bei der Sache zu bleiben.

Der wahre transformative Moment war die umfassende Umstrukturierung unter der Leitung von Michael O'Neill ab dem Jahr 2000. Dies war ein harter Neustart:

• Ausstieg aus Nicht-Kernmärkten: Das Unternehmen verkaufte seine Kreditkartensparte und gab seine Aktivitäten in New York, Kalifornien und weiten Teilen Asiens auf und entschied sich dafür, alle unsere Eier wieder in die hawaiianische Schale zu legen.
• Neuausrichtung auf das Kerngeschäft: Die neue Strategie war einfach: die beste Bank in Hawaii und im Westpazifik zu sein. Dieser Fokus ist seit über zwei Jahrzehnten die Kernstrategie.
• Bilanzoptimierung: Dieser Fokus hat zu einer nachhaltigen finanziellen Gesundheit geführt. Im ersten Quartal 2025 beliefen sich die Gesamtaktiva beispielsweise auf 21,0 Milliarden US-Dollar und die gesamten Kredite und Leasingverträge auf 14,1 Milliarden US-Dollar, was auf eine stabile und optimierte Bilanz hinweist.

Die Strategie funktioniert definitiv; Zum 30. Juni 2025 steigerte die Bank ihre führende Marktanteilsposition im Bereich Einlagen in Hawaii um 40 Basispunkte. Wenn Sie genauer erfahren möchten, wer diese erfolgreiche, fokussierte Strategie kauft, können Sie mehr unter lesen Erkundung des Investors der Bank of Hawaii Corporation (BOH). Profile: Wer kauft und warum?

Eigentümerstruktur der Bank of Hawaii Corporation (BOH).

Die Eigentümerstruktur der Bank of Hawaii Corporation (BOH) ist typisch für eine große, börsennotierte Regionalbank, wobei die Mehrheit der Aktien von institutionellen Anlegern gehalten wird. Das bedeutet, dass das Management zwar das Schiff steuert, wichtige Entscheidungen jedoch stark von den weltweit größten Vermögensverwaltern wie Blackrock Inc. und Vanguard Group Inc. beeinflusst werden.

Aktueller Status der Bank of Hawaii Corporation

Die Bank of Hawaii Corporation ist eine Aktiengesellschaft, die an der New York Stock Exchange (NYSE) unter dem Tickersymbol BOH gehandelt wird. Im November 2025 verfügt das Unternehmen über eine Marktkapitalisierung von ca 2,64 Milliarden US-Dollar, was seine Stellung als bedeutendes regionales Finanzdienstleistungsunternehmen für Hawaii und den Westpazifik widerspiegelt. Die Börsennotierung gewährleistet eine hohe Transparenz durch regelmäßige SEC-Einreichungen, bedeutet aber auch, dass das Unternehmen dem unmittelbaren Druck des öffentlichen Marktes und der Erwartungen der Aktionäre ausgesetzt ist.

Die Kapitalausstattung des Unternehmens ist mit einer Tier-1-Kapitalquote von weiterhin solide 13.93% Stand: 31. März 2025, deutlich über den regulatorischen Mindestwerten. Diese starke Kapitalisierung gibt dem Management Flexibilität, der Fokus bleibt jedoch auf der Optimierung der Bilanz, worüber Sie mehr erfahren können Erkundung des Investors der Bank of Hawaii Corporation (BOH). Profile: Wer kauft und warum?

Aufschlüsselung der Eigentumsverhältnisse der Bank of Hawaii Corporation

Das Unternehmen wird überwiegend von institutionellen Geldern kontrolliert, ein übliches Muster für stabile, Dividenden zahlende Finanzaktien. Institutionelle Anleger halten mehr als vier Fünftel der ausstehenden Aktien, was zu einem mächtigen Stimmrechtsblock führt, der die Unternehmensführung prägt.

Hier ist die schnelle Rechnung: Mit insgesamt 39,73 Millionen Angesichts der ausstehenden Aktien ist der institutionelle Anteil beträchtlich. Allein Blackrock Inc. bleibt bestehen 5,74 Millionen Damit sind sie der größte Einzelaktionär und eine wichtige Stimme bei den Abstimmungen der Aktionäre. Das ist definitiv eine große Position.

Führung der Bank of Hawaii Corporation

Das Führungsteam besteht aus einer Mischung aus langjährigen Führungskräften und kürzlich neu ernannten strategischen Mitarbeitern, die sowohl Kontinuität als auch neue Perspektiven gewährleisten. Dieses Team ist für die Verwaltung der Bank verantwortlich 24,0 Milliarden US-Dollar in der Bilanzsumme zum 30. September 2025.

• Peter S. Ho: Vorsitzender und Chief Executive Officer. Er gibt die strategische Gesamtausrichtung vor und vertritt das Unternehmen gegenüber dem Vorstand und externen Stakeholdern.
• James C. Polk: Präsident und Chief Banking Officer. Er wurde im Juli 2024 zum Präsidenten ernannt und beaufsichtigt alle umsatzgenerierenden Geschäfte, einschließlich Commercial Banking und Wealth Management.
• Bradley S. Satenberg: Stellvertretender Vorsitzender und Chief Financial Officer (CFO). Er wurde am 1. Juli 2025 zum CFO ernannt und verwaltet die Finanzstrategie, das Kapital und das Risiko der Bank profile.
• Taryn L. Lachs: Stellvertretender Vorsitzender und Chief Information and Operations Officer. Sie treibt die Technologie und betriebliche Effizienz voran, die für eine moderne Regionalbank erforderlich sind.
• Marco A. Abbruzzese: Stellvertretender Vorsitzender und Senior Executive Director für Wealth Management. Sein Schwerpunkt liegt auf dem Ausbau der Anlageberatungssegmente für vermögende Privatkunden und institutionelle Anleger.

Die Führungsstruktur ist darauf ausgelegt, die strategische Aufsicht (Ho als CEO) von der täglichen Geschäftsabwicklung (Polk als Präsident) zu trennen und sich dennoch gezielt auf die kritischen Bereiche Finanzen, Technologie und Vermögensverwaltung zu konzentrieren.

Mission und Werte der Bank of Hawaii Corporation (BOH).

Der Zweck der Bank of Hawaii Corporation geht weit über die Quartalserträge hinaus und konzentriert sich stattdessen auf den langfristigen Wohlstand und die Stabilität der Gemeinschaft im gesamten Pazifik. Dieses Engagement ist das kulturelle Fundament, das ihre Strategie vorantreibt, insbesondere ihre bedeutenden Investitionen in lokalen bezahlbaren Wohnraum und die Finanzinfrastruktur.

Der Hauptzweck der Bank of Hawaii Corporation

Als erfahrener Analyst untersuche ich die Mission eines Unternehmens, um dessen langfristiges Risiko einzuschätzen profile und Wachstumschancen; Für die Bank of Hawaii Corporation (BOH) liegt ihr Fokus eindeutig auf den Inseln. Bei ihrer Mission und ihren Werten geht es weniger darum, eine Nationalbank zu sein, sondern vielmehr darum, der wesentliche Finanzpartner für ihren einzigartigen Markt zu sein.

Offizielles Leitbild

Das Leitbild ist einfach und gemeinschaftsorientiert und spiegelt eine tiefe generationsübergreifende Verbundenheit mit der Region wider, in der sie tätig sind.

• Helfen Sie allen in unserer Gemeinde, das Beste aus ihrer Zukunft zu machen.

Das ist kein Unternehmensgeschwafel; Es handelt sich um ein Mandat, das ihre Kreditvergabe direkt beeinflusst. BOH engagiert sich beispielsweise aktiv für bezahlbaren Wohnraum, mit über 800 Weitere bezahlbare Wohneinheiten in der Pipeline für das Geschäftsjahr 2025, aufbauend auf dem 937 Einheiten, deren Bau im Jahr 2024 begann. Das ist definitiv eine greifbare Verpflichtung.

Visionserklärung

Das Leitbild ordnet die interne Kultur der externen Wertschöpfung zu – es ist eine klare Sichtlinie von der Mitarbeiterleistung bis zur Rendite der Stakeholder.

• Die Zusammenarbeit außergewöhnlicher Menschen ist die Grundlage für unseren Erfolg.
• Schaffen Sie außergewöhnlichen Wert für unsere Kunden, Gemeinden, Aktionäre und einander.

Ihre Grundwerte – Exzellenz, Integrität, Respekt, Innovation, Engagement und Teamwork – definieren, wie sie diese Vision umsetzen und das „Festungsrisiko“ unterstützen profileDas führte im dritten Quartal 2025 zu einem Gewinn pro Aktie (EPS) von $1.20. Hier ist die schnelle Rechnung: Eine starke interne Kultur führt direkt zu einer besseren Kreditqualität und Marktanteilsleistung, wie z. B. der Weiterentwicklung ihrer eigenen Nr. 1 im Einlagenmarkt in Hawaii von 40 Basispunkte Stand: 30. Juni 2025.

Fairerweise muss man sagen, dass das Engagement für die Inseln auch in ihren Infrastrukturinvestitionen sichtbar ist, wie etwa der Eröffnung zweier neuer modernisierter Niederlassungen von Tomorrow in Ka'ū und Kona im November 2025. Weitere Details zu diesem kulturellen Entwurf finden Sie hier: Leitbild, Vision und Grundwerte der Bank of Hawaii Corporation (BOH).

Slogan/Slogan der Bank of Hawaii Corporation

Obwohl sie keinen einzigen, flotten Slogan im herkömmlichen Sinne verwenden, konzentrieren sich ihre externen Botschaften auf ihre langfristige, nachhaltige Rolle in der Region.

• Erhalt unseres Inselheims.

Dieses Thema ist neben ihrem historischen Kontext „125 Jahre lang im Dienste unserer Gemeinschaft“ die Kernbotschaft. Es ist ein starkes Bekenntnis zur Verantwortung, nicht nur zum Bankwesen. Diese langfristige Sichtweise trägt zur Risikominderung bei, was sich in der Eigenkapitalrendite im ersten Quartal 2025 widerspiegelt 11.8%. Sie kennen ihren Markt gut und engagieren sich dafür.

Bank of Hawaii Corporation (BOH) Wie es funktioniert

Die Bank of Hawaii Corporation ist eine traditionelle Geschäftsbank, die ihr Geld in erster Linie durch die Aufnahme von Krediten bei Einlegern und die Kreditvergabe an Kunden verdient, wobei ihr besonderer Schwerpunkt jedoch auf der Wirtschaft Hawaiis und der Pazifikinseln liegt.

Das Unternehmen erwirtschaftet seine Einnahmen über zwei Hauptkanäle: den Nettozinsertrag (Net Interest Income, NII). 136,7 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2025 und zinslose Erträge aus Gebühren für Dienstleistungen wie Vermögensverwaltung, Treuhand und Maklergeschäft, die sich insgesamt beliefen 46,0 Millionen US-Dollar für das gleiche Quartal.

Produkt-/Dienstleistungsportfolio der Bank of Hawaii Corporation

Der operative Rahmen der Bank of Hawaii Corporation

Der operative Rahmen der Bank konzentriert sich auf ein diszipliniertes Bilanzmanagement, das für die Maximierung ihrer Nettozinsspanne (NIM) im aktuellen Zinsumfeld von entscheidender Bedeutung ist.

• Optimierung des Einzahlungsmixes: Die Bank verwaltet ihre Finanzierungskosten aktiv, indem sie eine starke Basis unverzinslicher Einlagen aufrechterhält 25.6% der Gesamteinlagen zum 30. September 2025.
• Neubewertung von Anlagevermögen: Cashflows aus älteren, niedriger verzinslichen festverzinslichen Vermögenswerten werden in höher verzinste kurzfristige Vermögenswerte reinvestiert, was im dritten Quartal 2025 zum sechsten Quartal in Folge zu einem Anstieg der Nettozinserträge führte.
• Digitale Transformation: Kontinuierliche Investitionen in digitales Banking und Cloud-Integration zielen darauf ab, die Kundenbindung zu verbessern und das Effizienzverhältnis der Bank (zinsneutrale Aufwendungen zu Einnahmen) zu verbessern 61.5% im dritten Quartal 2025.
• Segmentierte Wertbereitstellung: Der Betrieb ist in drei Segmente gegliedert: Consumer Banking, Commercial Banking sowie Treasury und Sonstiges, um spezialisierte Produkte anzubieten, von Home-Equity-Kreditlinien bis hin zu Cash-Management-Dienstleistungen.

Hier ist die schnelle Rechnung: Der Nettogewinn im dritten Quartal 2025 betrug 53,3 Millionen US-Dollar, ein solider Anstieg von 32.2% Jahr für Jahr, was zeigt, dass dieser Fokus definitiv funktioniert.

Die strategischen Vorteile der Bank of Hawaii Corporation

Der Erfolg der Bank of Hawaii Corporation beruht auf ihren engen lokalen Bindungen und ihrer finanziellen Umsicht, was eine hohe Eintrittsbarriere für Wettbewerber darstellt.

• Dominanter lokaler Marktanteil: Die Bank ist eine von vier Institutionen mit Sitz vor Ort, die die Kontrolle über die Bank haben 90% des Einlagenmarktanteils in Hawaii, was dem Land eine stabile und kostengünstige Finanzierungsbasis verschafft.
• Außergewöhnliche Vermögensqualität: Die Kreditqualität ist nach wie vor stark, was daran zu erkennen ist, dass die Gesamtzahl der notleidenden Vermögenswerte nur gering ist 0.12% der gesamten Kredite und Leasingverträge sowie der zwangsversteigerten Immobilien am Ende des dritten Quartals 2025.
• Finanzielle Stabilität und Langlebigkeit: Das Unternehmen hat die Dividendenzahlungen für fortgesetzt 54 Jahre in FolgeDies signalisiert langfristige finanzielle Widerstandsfähigkeit und ein Engagement für die Rendite der Aktionäre.
• Geografische Konzentration: Eine konzentrierte Präsenz auf Hawaii, Guam und den Pazifikinseln bietet spezialisierte Marktexpertise und Schutz vor der Bankenvolatilität auf dem US-amerikanischen Festland, führt jedoch auch zu einer Abhängigkeit von der lokalen Wirtschaft.

Fairerweise muss man sagen, dass diese lokale Konzentration ein zweischneidiges Schwert ist, aber in der Vergangenheit hat sie einen „Festungsmarkt“ geschaffen. Mehr über die Eigentümerstruktur und Aktionärsbasis können Sie hier lesen: Erkundung des Investors der Bank of Hawaii Corporation (BOH). Profile: Wer kauft und warum?

Bank of Hawaii Corporation (BOH) Wie sie Geld verdient

Die Bank of Hawaii Corporation verdient hauptsächlich Geld, indem sie die Spanne zwischen den Zinsen, die sie für ihre Kredite und Investitionen verdient, und den Zinsen, die sie für Kundeneinlagen zahlt, erfasst, was die Kernfunktion ihres Nettozinsertrags (Net Interest Income, NII) darstellt. Dies wird durch gebührenbasierte Einnahmen aus seiner dominanten Stellung in der Vermögensverwaltung und anderen Bankdienstleistungen in seinem einzigartigen, vermögenden Hawaii-Markt erheblich ergänzt.

Umsatzaufschlüsselung der Bank of Hawaii Corporation

Für das dritte Quartal 2025 beträgt der Gesamtumsatz der Bank ca 182,7 Millionen US-Dollar war stark auf traditionelle Bankaktivitäten ausgerichtet, aber sein Gebührengeschäft bietet eine entscheidende Ebene für Stabilität und Wachstum.

Betriebswirtschaftslehre

Der Finanzmotor des Unternehmens basiert auf zwei wichtigen wirtschaftlichen Säulen: einer stabilen, kostengünstigen Einlagenbasis in einem geografisch isolierten Markt und einer aggressiven Strategie zur Neubewertung seiner ertragsstarken Vermögenswerte in einem Hochzinsumfeld. Ehrlich gesagt ist der Hawaii-Markt definitiv eine hohe Eintrittsbarriere, die das Einlagengeschäft schützt.

Die Nettozinsmarge (NIM) – die Gewinnmarge bei der Kreditvergabe – wurde auf erweitert 2.46% im dritten Quartal 2025, was das sechste Expansionsquartal in Folge markiert. Hier ist die kurze Rechnung, wie sie dies im aktuellen Tarifzyklus erreichen:

• Neubewertung von Vermögenswerten: Das Management schichtet aktiv aus Anlagen mit niedrigerer Rendite und fester Verzinsung aus. Beispielsweise hat die Bank im dritten Quartal 2025 einen Remix durchgeführt 594 Millionen US-Dollar in festverzinslichen Vermögenswerten, wodurch sie von einem Roll-off-Satz von 4,1 % auf einen neuen Roll-on-Satz von 6.3%, was NII direkt steigert.
• Kostengünstige Finanzierung: Die Bank profitiert von ihrem marktführenden Einlagenanteil, bei dem noch unverzinsliche Einlagen (freies Geld für die Bank) vertreten waren 25.6% der gesamten Einlagen zum 30. September 2025.
• Gebührendiversifizierung: Zinsunabhängige Erträge bieten eine wichtige Absicherung gegen das Zinsrisiko. Das Wachstum wird hier durch margenstarke Geschäfte wie Treuhand- und Vermögensverwaltungserträge, Kundenderivataktivitäten und Kreditgebühren vorangetrieben. Dieser Fokus auf die Vermögensverwaltung zielt auf das hohe durchschnittliche Nettovermögen pro Haushalt des Staates ab.

Das Kerngeschäft ist die Kreditvergabe, und zwar ein riesiges 80% des Kreditportfolios ist durch Immobilien besichert, die eine risikoarme, hochwertige Anlageklasse auf dem hochwertigen hawaiianischen Markt darstellen.

Finanzielle Leistung der Bank of Hawaii Corporation

Das dritte Quartal 2025 zeigte ein robustes Finanzbild, das den Erfolg der Margenerweiterungsstrategie der Bank und die makellose Kreditqualität widerspiegelt. Diese Transparenz hilft Ihnen, die Nachhaltigkeit ihres Geschäftsmodells zu beurteilen. Erkundung des Investors der Bank of Hawaii Corporation (BOH). Profile: Wer kauft und warum?

• Nettoeinkommen und EPS: Der Nettogewinn für das dritte Quartal 2025 betrug 53,3 Millionen US-Dollar, was zu einem verwässerten Gewinn pro Stammaktie (EPS) von führt $1.20, oben 32.2% aus dem gleichen Zeitraum des letzten Jahres.
• Rentabilitätsmetrik (ROE): Die Rendite auf das durchschnittliche Stammkapital (ROE) lag bei stark 13.59% für das Quartal, was auf eine effiziente Nutzung des Aktionärskapitals hinweist.
• Bilanzstärke: Die Bilanzsumme belief sich auf 24,0 Milliarden US-Dollar und Gesamteinlagen waren 21,1 Milliarden US-Dollar Stand: 30. September 2025, was seine bedeutende Bedeutung in der Region unterstreicht.
• Kreditqualität: Die Qualität der Vermögenswerte ist nach wie vor außerordentlich hoch, wobei die notleidenden Vermögenswerte auf einem Minimum sind 0.12% der gesamten Kredite und Leasingverhältnisse. Die Rückstellung für Kreditausfälle betrug lediglich 2,5 Millionen Dollar im Quartal, was ein stabiles, risikoarmes Kreditumfeld widerspiegelt.

Die Bank verfügt derzeit über eine gute Kapitalausstattung, die Kernkapitalquote liegt bei 14.34%, deutlich über den regulatorischen Mindestwerten, was ihnen Flexibilität beim Einsatz von Kapital gibt, sei es durch Dividenden (derzeit). $0.70 pro Stammaktie) oder Aktienrückkäufe.

Marktposition und Zukunftsaussichten der Bank of Hawaii Corporation (BOH).

Die Bank of Hawaii Corporation behauptet ihre Position als dominantes, lokal ausgerichtetes Finanzinstitut und nutzt ihren größten Einlagenmarktanteil im Bundesstaat, um eine kontinuierliche Steigerung der Nettozinsmarge voranzutreiben und strategische Wachstumsinitiativen zu finanzieren.

Das Unternehmen ist ein trendbewusster Realist und konzentriert seine kurzfristige Strategie auf das Wachstum der Vermögensverwaltung und die Optimierung der Bilanz, was nach Angaben des Managements voraussichtlich zu einer jährlichen Steigerung der Nettozinsspanne (NIM) von etwa 25 Basispunkten führen wird.

Wettbewerbslandschaft

Der hawaiianische Bankenmarkt ist einzigartig, da vier lokale Banken über 90 % der Markteinlagen kontrollieren, was einen intensiven Wettbewerb, aber auch eine starke Lokalisierung bedeutet.

Hier ist die schnelle Rechnung: Die Bank of Hawaii Corporation hat ihren führenden Einlagenmarktanteil zum 30. Juni 2025 um 40 Basispunkte gesteigert und liegt damit vor ihrem engsten Konkurrenten, der First Hawaiian Bank, die im Vorjahr einen vergleichbaren Anteil von 33,5 % hielt.

Chancen und Herausforderungen

Die Aussichten der Bank sind stark, sie basiert auf einer soliden Bilanz und einem klaren Weg zur Margenverbesserung, sie sieht sich jedoch immer noch mit den einzigartigen geografischen und makroökonomischen Gegenwinden konfrontiert, die der Region innewohnen.

Branchenposition

Die Bank of Hawaii Corporation ist eine erstklassige Regionalbank, die sich durch ihre Kreditqualität und Kapitalstärke auszeichnet. Die Kernkapitalquote des Unternehmens lag zum 30. September 2025 bei 14,34 %, was deutlich über den regulatorischen Mindestanforderungen für eine „gute Kapitalausstattung“ liegt.

• Außergewöhnliche Kreditqualität: Die Kreditqualität bleibt „tadellos“, wobei die Nettoabschreibungen mit nur 2,6 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2025 minimal sind.
• Starke Rentabilität: Die Eigenkapitalrendite (ROE) verbesserte sich im dritten Quartal 2025 auf 13,6 %, eine starke Kennzahl für eine Regionalbank.
• Aktionärsfokus: Der Vorstand hat eine vierteljährliche Stammdividende von 0,70 US-Dollar pro Aktie beschlossen, und die Bank behält 126 Millionen US-Dollar an verbleibenden Aktienrückkaufbefugnissen, was ein anhaltendes Engagement für die Kapitalrendite signalisiert.

Der strategische Fokus der Bank auf ihr Kerneinlagengeschäft – die günstigste und stabilste Finanzierungsquelle – ist ihr wichtigster Wettbewerbsvorteil in einem Umfeld steigender Zinsen. Die Grundprinzipien der Bank können Sie hier einsehen: Leitbild, Vision und Grundwerte der Bank of Hawaii Corporation (BOH).

Der eindeutig positive NIM-Trend, der dazu führte, dass die Marge im dritten Quartal 2025 im sechsten Quartal in Folge auf 2,46 % stieg, positioniert die Bank im Vergleich zu Mitbewerbern, die einem stärkeren Margenrückgang ausgesetzt sind, günstig.