Indian Bank: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie sie funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Indian Bank

Indische Bank, gegründet in 1907ist eine der ältesten Banken des öffentlichen Sektors in Indien. Ursprünglich in Chennai (damals Madras) gegründet, nahm die Bank ihre Geschäftstätigkeit mit dem Ziel auf, verschiedene Gruppen und Wirtschaftssektoren zu finanzieren. Es wurde von einer Gruppe indischer Geschäftsleute unter der Leitung von gegründet R. S. K. S. S. R. M. Gopala Krishnan. Die Bank verfügte über ein bescheidenes Anfangskapital von ₹ 1 Lakh.

In 1969Im Rahmen der Initiative der indischen Regierung zur Stärkung des Bankensektors wurde die Indian Bank zusammen mit 13 anderen Großbanken verstaatlicht. Dies stellte einen bedeutenden Wandel hin zu einem stärker regulierten Bankenumfeld dar und ermöglichte es der Indian Bank, ihre Reichweite im ganzen Land auszudehnen.

Im Laufe der Jahrzehnte ist die Indian Bank in Bezug auf Vermögenswerte und Marktpräsenz erheblich gewachsen. Ab März 2023Die Bank meldete eine Bilanzsumme von ca ₹ 3,75 Lakh Crore.

Wichtige Meilensteine

• 1980: Einführung des ersten Geldautomaten (ATM) in Indien.
• 1996: War die erste Bank des öffentlichen Sektors, die eine Kreditkarte herausgab.
• 2005: Die Indian Bank hat ihr Privatkundengeschäftssegment eröffnet und vertreibt eine Vielzahl von Produkten wie Privatkredite, Wohnungsbaukredite und Autokredite.
• 2019: Fusion mit der Allahabad Bank, wodurch ihre Position in der Branche gestärkt wird.

Finanzielle Leistung

Die Indian Bank verzeichnet ein kontinuierliches Wachstum ihrer Finanzleistung. Der Nettogewinn der Bank für das im März endende Geschäftsjahr 2023 wurde unter gemeldet ₹ 1.163 crore, ein bemerkenswerter Anstieg von ₹ 862 crore im vorangegangenen Geschäftsjahr. Der Anstieg stellt ein Wachstum von dar 35%.

Aktuelle Marktposition

Stand Oktober 2023Die Aktien der Indian Bank sind an der National Stock Exchange of India (NSE) unter dem Symbol notiert IBANK. Die aktuelle Marktkapitalisierung liegt bei ca ₹ 36.000 crore. Die Aktie verzeichnete seit Jahresbeginn eine Performance mit einem Wachstum von 20%, was die positive Anlegerstimmung widerspiegelt.

Die Bank betreibt ein ausgedehntes Filialnetz mit über 6.000 Filialen und 12.000 Geldautomaten im ganzen Land, was seine große Reichweite und Zugänglichkeit für Kunden unterstreicht.

Strategische Initiativen

Die Indian Bank hat sich im Rahmen ihres strategischen Plans zur Verbesserung des Kundenerlebnisses auf die digitale Transformation konzentriert. Die Bank hat stark in Technologie investiert, was zu verbesserten Online-Banking-Dienstleistungen geführt hat. Darüber hinaus wurden mehrere Initiativen zur Förderung der finanziellen Inklusion, insbesondere in ländlichen Gebieten, gestartet.

• Erweiterte Mobile-Banking-Anwendungen für den Kundenkomfort.
• Partnerschaften mit Fintech-Unternehmen, um innovative Finanzlösungen anzubieten.
• Verstärkter Fokus auf nachhaltige Bankpraktiken.

Insgesamt bewegt sich die Indian Bank weiterhin mit einer robusten Wachstumsstrategie und starken finanziellen Fundamentaldaten in der wettbewerbsintensiven Bankenlandschaft und positioniert sich als hervorragender Akteur im indischen Bankensektor.

Eine, der die indische Bank gehört

Die Indian Bank, eine öffentliche Bank in Indien, befindet sich hauptsächlich im Besitz der indischen Regierung. Seit September 2023 hält die Regierung einen erheblichen Anteil an 83.49% in der Bank. Die restlichen Anteile werden von institutionellen und privaten Anlegern gehalten.

Hauptaktionäre

Nachfolgend finden Sie eine detaillierte Aufschlüsselung der Eigentümerstruktur der Indian Bank:

Die konzentrierte Eigentümerstruktur impliziert, dass die strategische Ausrichtung der Bank weitgehend von der Regierungspolitik beeinflusst wird. Die State Bank of India und andere Finanzinstitute halten oft die restlichen Anteile und tragen so zum Segment der institutionellen Anleger bei.

Marktkapitalisierung

Im September 2023 liegt die Marktkapitalisierung der Indian Bank bei ca INR 50.000 crores (ca. USD 6 Milliarden). Mit dieser Bewertung gehört die Bank zu den größeren Akteuren im indischen Bankensektor.

Finanzielle Leistung

Für das im März 2023 endende Geschäftsjahr berichtete die Indian Bank:

• Nettogewinn: INR 3.000 Crores
• Nettozinsertrag: INR 9.700 crores
• Brutto-NPA-Quote: 8.50%
• Eigenkapitalrendite (RoE): 12.5%

Der Wachstumskurs spiegelt sich auch in der Quartalsentwicklung wider. Im ersten Quartal des Geschäftsjahres 2024 kündigte die Bank eine deutliche Steigerung des Nettogewinns um an 26%, erreicht INR 800 crores im Vergleich zum INR des Vorjahres 634 crores.

Zukunftsausblick

Angesichts der laufenden Regierungsreformen im Bankensektor ist die Indian Bank bereit für weitere Verbesserungen ihres operativen Rahmens. Ziel der Bank ist es, die Qualität ihrer Vermögenswerte zu verbessern und sich gleichzeitig auf den Ausbau ihres Privatkundenkreditsegments zu konzentrieren.

Insgesamt unterstreichen der Eigentümermix und die solide Finanzbasis der Indian Bank ihre Bedeutung in der indischen Bankenlandschaft und positionieren sie wirksam gegen die Wettbewerbsherausforderungen im Bankenbereich des öffentlichen Sektors.

Leitbild der indischen Bank

Die Indian Bank ist bestrebt, Kundenzufriedenheit durch schnelle und effiziente Dienstleistungen zu erreichen und eine Kultur der Professionalität und Transparenz zu fördern. Das Leitbild spiegelt sein Engagement wider, Kunden durch die Bereitstellung umfassender, auf ihre Bedürfnisse zugeschnittener Finanzlösungen zu stärken.

Ziel der Bank ist es, den Wert ihrer Stakeholder zu steigern, indem sie sich auf nachhaltiges Wachstum, Innovation und technologischen Fortschritt konzentriert. Mit der Vision, eine erstklassige Nationalbank mit internationalen Standards zu sein, die sich der Steigerung des Stakeholder-Werts durch Engagement, Fürsorge und Kompetenz verpflichtet, hat sich die Indian Bank strategische Ziele gesetzt, um ihre Geschäftstätigkeit zu leiten.

Die Mission der Indian Bank unterstreicht ihr Engagement für die Verbesserung der Finanzkompetenz und des Zugangs zu Bankdienstleistungen für alle Gesellschaftsschichten. Durch die Integration von Technologie in ihre Dienstleistungen möchte die Bank ein nahtloses Bankerlebnis bieten und ihre digitale Präsenz vergrößern.

Die Bank engagiert sich auch für die soziale Verantwortung von Unternehmen und konzentriert sich auf Initiativen in den Bereichen Bildung, Gesundheit und ländliche Entwicklung. Diese Ausrichtung seiner Mission auf umfassendere soziale Ziele stärkt seinen Ruf und das Vertrauen seiner Stakeholder.

In den letzten Jahren hat sich die Indian Bank auf die digitale Transformation konzentriert, um die Kundenbindung und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Die Implementierung von Initiativen wie Mobile-Banking-Anwendungen und Online-Kontoeröffnungsdiensten zielt darauf ab, Kunden effektiver zu erreichen.

Schließlich wurzelt die Mission der Indian Bank in ihren Grundwerten Integrität, Exzellenz und Teamarbeit und betont eine Kultur, die ethisches Bankwesen fördert und eine Verbindung mit der Gemeinschaft, der sie dient, fördert.

So funktioniert die indische Bank

Die Indian Bank mit Hauptsitz in Chennai ist eine große öffentliche Bank in Indien. Die Bank bietet Privat- und Firmenkunden eine breite Palette an Finanzprodukten und -dienstleistungen an. Im März 2023 meldete die Indian Bank ein Gesamtgeschäft von ca ₹10,57 Billionen, mit einem Nettogewinn von ₹1.145 crore für das Geschäftsjahr 2022-2023.

Kernbankdienstleistungen

Zu den Kernangeboten der Bank gehören Sparkonten, Girokonten, Festgelder, Kredite und Versicherungsprodukte. Die Indian Bank bedient verschiedene Segmente wie die Landwirtschaft, KKMU (Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen) und große Unternehmen und deckt deren Finanzbedürfnisse ab.

Kreditportfolio

Im letzten Geschäftsjahr beliefen sich die Bruttovorschüsse der Indian Bank auf ca ₹7,43 Billionen, mit einer Brutto-NPA-Quote (Non-Performing Assets) von 5.06%. Das Privatkundenkreditsegment der Bank umfasste rund 30% der Gesamtkredite, während Unternehmenskredite rund 1,5 % ausmachten 55%.

Finanzielle Leistungskennzahlen

Zinssätze

Die Indian Bank bietet wettbewerbsfähige Zinssätze. Der Sparkontozinssatz der Bank liegt zwischen 2.75% zu 3.25% pro Jahr, während die Festgeldsätze variieren 3.00% zu 6.25%, abhängig von der Amtszeit.

Digital-Banking-Initiativen

Die Indian Bank legt Wert auf digitales Banking und bietet eine Vielzahl von Online-Diensten an. Ab 2023 ca 85% der Transaktionen wurden über digitale Plattformen abgewickelt, was einen deutlichen Wandel der Kundenpräferenzen widerspiegelt. Die Mobile-Banking-App der Bank, „Indian Bank Mobile App“, ist vorbei 10 Millionen Downloads.

Filial- und Geldautomatennetzwerk

Seit März 2023 betrieb die Indian Bank ein Netzwerk von 6,000 Zweige und ungefähr 7,000 Geldautomaten in ganz Indien, die einen breiten Zugang zu seinen Diensten ermöglichen.

Kapitaladäquanz

Die Kapitaladäquanzquote (CAR) der Bank lag bei 14.75%, deutlich über der regulatorischen Anforderung von 9%. Dies deutet auf einen starken Kapitalpuffer hin, um potenzielle Verluste aufzufangen und das Wachstum zu unterstützen.

Marktposition und Aktienperformance

Die Indian Bank ist an der NSE und BSE notiert und hat eine Marktkapitalisierung von ca ₹38.000 crore Stand: Oktober 2023. Der Aktienkurs hat einen Aufwärtstrend gezeigt und ist um etwa gestiegen 35% Dies spiegelt die positive Anlegerstimmung wider.

Fazit

Durch ihr umfassendes Leistungsspektrum, ihre starken Finanzkennzahlen und ihren Fokus auf die digitale Transformation spielt die Indian Bank eine bedeutende Rolle in der indischen Bankenlandschaft.

Wie indische Banken Geld verdienen

Die Indian Bank generiert Einnahmen hauptsächlich durch ihre Zinserträge, gebührenpflichtigen Dienstleistungen und Treasury-Operationen. Für das am 31. März 2023 endende Geschäftsjahr meldete die Bank einen Nettozinsertrag (NII) von ₹9.262 crore.

Zinsertrag: Die Haupteinnahmequelle, die etwa 70 % des Gesamteinkommens ausmacht. Im Geschäftsjahr 2023 beliefen sich die gesamten Zinserträge der Indian Bank auf etwa 24.079 Crore ₹, verglichen mit 21.107 Crore ₹ im Geschäftsjahr 2022, was einem Wachstum von entspricht 14.2%.

Zinsunabhängiges Einkommen: Dazu gehören Gebühren und Provisionen aus verschiedenen Bankdienstleistungen, die immer wichtiger werden. Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Indian Bank zinsunabhängige Erträge von rund 4.475 Crore ₹, ein Anstieg gegenüber 3.979 Crore ₹ im Geschäftsjahr 2022, was einem Wachstum von entspricht 12.5%.

• Privatkundengeschäft: Die Bank bietet Privatkredite, Wohnungsbaudarlehen und Sparkonten an und trägt damit erheblich zu ihren Einnahmen bei.
• Firmenkundengeschäft: Bietet Finanzierungslösungen für Firmenkunden, was eine weitere wesentliche Einnahmequelle darstellt.
• Internationales Bankwesen: Die Indian Bank hat ihre Präsenz auf internationaler Ebene ausgebaut und Einnahmen durch Devisentransaktionen und internationale Handelsfinanzierung erzielt.

Die Struktur der Geschäftstätigkeit der Bank ermöglicht es ihr, ihre Vermögenswerte effizient zu nutzen. Zum 31. März 2023 verfügte die Bank über eine Bilanzsumme von ₹4,4 Lakh Crore. Die durchschnittliche Kapitalrendite (ROA) der Bank lag bei 0.59% für das Geschäftsjahr 2023, nach einer Verbesserung von 0.45% im Vorjahr.

Kostenmanagement: Die Indian Bank hat sich auf die Aufrechterhaltung eines gesunden Kosten-Ertrags-Verhältnisses konzentriert, worüber berichtet wurde 47.88% im Geschäftsjahr 2023, gesunken von 50.12% im Geschäftsjahr 2022. Die Betriebskosten der Bank für das Geschäftsjahr 2023 beliefen sich auf ₹5.730 crore.

Die Indian Bank ist außerdem im Investment- und Treasury-Bereich tätig, der durch Kapitalmarktaktivitäten zusätzliche Einnahmequellen erschließt. Im Geschäftsjahr 2023 trugen die Treasury-Einnahmen der Bank etwa 1.200 Crore zu den Gesamteinnahmen bei.

Der Kundenstamm der Bank umfasst Millionen, insgesamt über 6,000 Niederlassungen im ganzen Land und ermöglicht so eine effektive Erschließung des Einzelhandels- und Unternehmenssektors. Das Kreditportfolio der Bank ist über verschiedene Sektoren diversifiziert, wobei ein erheblicher Anteil auf die Landwirtschaft, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie Wohnungsbaukredite entfällt.

Darüber hinaus zeigen die Digital-Banking-Initiativen der Indian Bank vielversprechende Ergebnisse, mit einem deutlichen Anstieg des Transaktionsvolumens und einer wachsenden Zahl von Kunden, die sich für Online-Banking-Lösungen entscheiden. Im Geschäftsjahr 2023 machten digitale Transaktionen mehr als aus 75% der Gesamttransaktionen, was einen Wandel hin zur Digitalisierung widerspiegelt.

Die strategischen Partnerschaften und Kooperationen der Bank mit Fintech-Unternehmen haben zudem ihre Umsatzgenerierungsfähigkeiten gestärkt und es ihr ermöglicht, ihren Kunden innovative Finanzprodukte anzubieten.