M&G plc: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte von M&G plc

M&G plc, Teil der Prudential Group, hat Wurzeln, die bis ins Jahr 1931 zurückreichen, als das Unternehmen als Investmentfondsmanager im Vereinigten Königreich gegründet wurde. Ursprünglich als „kommunale und allgemeine“ Investmentgesellschaft bezeichnet, verlagerte sie ihren Schwerpunkt auf die Bereitstellung von Anlageprodukten für Privatanleger. Im Laufe der Jahrzehnte erweiterte M&G sein Angebot und seinen Kundenstamm und entwickelte sich zu einem der führenden Vermögensverwalter in Europa.

Im Jahr 2010 kam es zu einem deutlichen Wachstum, als M&G Investments das britische Geschäft des amerikanischen Unternehmens „The Hartford“ erwarb und so sein Portfolio erheblich erweiterte. Im Jahr 2019 erlebte M&G plc einen großen Wandel und trennte sich von Prudential plc, um unabhängig zu operieren. Ziel dieses Schritts war es, den Fokus auf die Vermögensverwaltung zu schärfen und maßgeschneiderte Anlagelösungen anzubieten.

Am 21. Oktober 2019 wurde M&G plc mit einem anfänglichen Aktienpreis von 2,10 £ an der Londoner Börse notiert. Seitdem kam es aufgrund der Marktdynamik und der Unternehmensleistung zu verschiedenen Schwankungen in der Aktienperformance.

Im September 2023 meldete M&G plc ein verwaltetes Vermögen von insgesamt **380 Milliarden Pfund**. Das Unternehmen legt Wert auf nachhaltiges Investieren und reagiert damit auf die wachsende Nachfrage von Anlegern, die nach umweltbewussten Optionen suchen. Dieser strategische Dreh- und Angelpunkt zielt darauf ab, sich an den globalen Nachhaltigkeitszielen auszurichten und den Weg für einen robusten Wachstumskurs in den kommenden Jahren zu ebnen.

Finanziell hat M&G plc ein beständiges Umsatzwachstum mit einem gemeldeten Umsatz von **2,2 Milliarden £** im Jahr 2022 gezeigt, was einem leichten Rückgang gegenüber **2,4 Milliarden £** im Jahr 2021 entspricht, was hauptsächlich auf die Marktbedingungen zurückzuführen ist, die sich auf die Anlagerenditen auswirken. Die Gewinnmarge des Unternehmens belief sich für das im Dezember 2022 endende Geschäftsjahr auf **30 %**, was seine betriebliche Effizienz unterstreicht.

Das Engagement von M&G für Innovation spiegelt sich in seinem vielfältigen Produktangebot wider, darunter Aktien-, Renten-, Immobilien- und Multi-Asset-Fonds. Das Engagement des Unternehmens für Kundenservice und Investitionsleistung bleibt ein Eckpfeiler seiner Geschäftsstrategie und etabliert M&G als vertrauenswürdigen Partner für Investoren im Vereinigten Königreich und im Ausland.

Ein Eigentümer von M&G plc

M&G plc ist eine führende Investmentverwaltungsgesellschaft mit Sitz im Vereinigten Königreich, die für ihre bedeutende Präsenz in der Vermögensverwaltungsbranche bekannt ist. Nach den neuesten verfügbaren Daten spiegelt die Eigentümerstruktur eine Mischung aus institutionellen und privaten Anlegern wider. Das Unternehmen wurde 2019 von Prudential plc abgespalten und markiert damit seinen Status als unabhängige Einheit.

Zum Ende des dritten Quartals 2023 ist der Anteilsbesitz von M&G plc wie folgt charakterisiert:

Zu den größten institutionellen Aktionären von M&G plc zählen namhafte Vermögensverwaltungsfirmen und Pensionsfonds. Insbesondere:

Im Oktober 2023 hat M&G plc eine Marktkapitalisierung von ca 5,6 Milliarden Pfund. Die Aktien des Unternehmens verzeichneten seit Jahresbeginn einen Anstieg von etwa 12%Dies spiegelt die positive Anlegerstimmung und die anhaltende operative Leistung wider.

Darüber hinaus verfügt M&G plc über ein vielfältiges Anlageportfolio, das sich unter anderem auf die Märkte für festverzinsliche Wertpapiere und Aktien konzentriert. Das Unternehmen meldete einen Betriebsgewinn von 700 Millionen Pfund für das im Dezember 2022 endende Geschäftsjahr mit einer zugrunde liegenden Umsatzwachstumsrate von 11%.

M&G plc investiert weiterhin in Technologie und Innovation, um seine Vermögensverwaltungsfähigkeiten zu verbessern, wodurch es sich im Vergleich zu Wettbewerbern in der Branche positiv positioniert. Die solide Finanzbasis und die Governance-Struktur untermauern das Vertrauen seiner Aktionäre und machen M&G zu einem bedeutenden Akteur im britischen und europäischen Vermögensverwaltungssektor.

Leitbild von M&G plc

M&G plc, ein führendes Vermögensverwaltungsunternehmen, hat sich zum Ziel gesetzt, seinen Kunden nachhaltige Anlagelösungen anzubieten und gleichzeitig den Fortschritt auf den Finanzmärkten voranzutreiben. Das Unternehmen konzentriert sich auf langfristiges, verantwortungsvolles Investieren, um Kunden in die Lage zu versetzen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Per Ende 2022 verwaltete M&G Vermögenswerte im Wert von ca 370 Milliarden Pfund. Die Strategie des Unternehmens legt den Schwerpunkt auf den Aufbau langfristiger Beziehungen, das Verständnis der Kundenbedürfnisse und die Erzielung überragender risikobereinigter Renditen.

Die Mission von M&G wird durch sein Engagement für Umwelt-, Sozial- und Governance-Prinzipien (ESG) unterstützt und diese Faktoren in den Anlageprozess integriert. Im Jahr 2022 ist Schluss 75% ihres Anlageportfolios berücksichtigten ESG-Aspekte, was ihr Engagement für nachhaltige Praktiken unterstreicht.

Darüber hinaus hat der Fokus von M&G plc auf operative Exzellenz und Innovation zu einem ausgewiesenen Betriebsgewinn von geführt 1,4 Milliarden Pfund für das im Dezember 2022 endende Geschäftsjahr und zeigte eine starke Leistung angesichts der zunehmenden Marktherausforderungen.

Das Leitbild wird durch M&Gs Engagement für kundenorientierte Ansätze weiter gestärkt, was es ihnen ermöglicht, ihre Dienstleistungen an die sich entwickelnde Finanzlandschaft anzupassen. Mit vorbei 5 Millionen Privatkunden und Partnerschaften mit verschiedenen institutionellen Investoren baut M&G seine Marktposition weiter aus.

Neben der Vermögensverwaltung investiert M&G aktiv in nachhaltige Projekte mit dem Ziel der Leitung 15 Milliarden Pfund hin zu grünen Investitionen bis 2025. Diese Initiative steht im Einklang mit globalen Nachhaltigkeitszielen und stärkt die Rolle von M&G als verantwortungsvoller Kapitalverwalter.

Durch strategische Akquisitionen und Verbesserungen seines Produktangebots möchte M&G seine Präsenz in Schlüsselmärkten festigen und sich dabei auf die Bereitstellung von Werten und Erkenntnissen konzentrieren, die auf die Anforderungen der Kunden zugeschnitten sind. Die Bemühungen des Unternehmens zeigen sich in a 12% Wachstum in seinem Anlagelösungssegment, was seine Marktanpassungsfähigkeit und seinen innovativen Ansatz unterstreicht.

Das Leitbild von M&G plc umfasst nicht nur die finanzielle Leistung, sondern auch eine ganzheitliche Sicht auf verantwortungsvolles Investieren, das darauf abzielt, einen positiven Beitrag zur Gesellschaft zu leisten und die ökologische Nachhaltigkeit zu fördern.

So funktioniert M&G plc

M&G plc ist ein großer Investmentmanager mit Sitz in Großbritannien, der hauptsächlich in den Bereichen Vermögensverwaltung und Lebensversicherung tätig ist. Das 1931 gegründete Unternehmen hat einen robusten Rahmen für die Verwaltung von Investitionen in verschiedenen Sektoren entwickelt und richtet sich sowohl an Privatkunden als auch an institutionelle Kunden.

Das Unternehmen ist in mehreren Schlüsselsegmenten tätig: Investmentmanagement, einschließlich der Verwaltung von Aktien, festverzinslichen Anlagen, Multi-Asset-Anlagen und alternativen Anlagen; und Lebensversicherung, mit Fokus auf langfristige Spar- und Altersvorsorgeprodukte.

Finanzielle Leistung

• Im Dezember 2022 meldete M&G plc ein verwaltetes Gesamtvermögen (AUM) von ca 370 Milliarden Pfund.
• Für das im Dezember 2022 endende Geschäftsjahr erwirtschaftete M&G einen Umsatz von 2,2 Milliarden Pfund.
• Das Unternehmen meldete einen Betriebsgewinn von 521 Millionen Pfund für den gleichen Zeitraum.
• Der den Aktionären zurechenbare Nettogewinn für 2022 betrug 368 Millionen Pfund.

Investmentmanagement

Die Investment-Management-Abteilung von M&G ist auf ein vielfältiges Portfolio spezialisiert, das Aktien, Anleihen, Immobilien und Private Equity umfasst. Die Anlagephilosophie des Unternehmens konzentriert sich auf die Erzielung langfristiger nachhaltiger Renditen.

Versicherungsprodukte

Das Segment Lebensversicherung bietet Privat- und Firmenkunden Spar- und Absicherungsprodukte. Im ersten Quartal 2023 beliefen sich die gesamten gebuchten Versicherungsprämien auf ca 1 Milliarde Pfund.

Aktuelle Schlüsselkennzahlen

Marktposition

M&G plc ist an der Londoner Börse unter dem Börsenkürzel MNG notiert. Mitte Oktober 2023 lag die Marktkapitalisierung von M&G bei ca 5,6 Milliarden Pfund. Das Unternehmen ist für sein Engagement für die Ausschüttung konstanter Dividenden bekannt, mit einer Dividendenrendite von etwa 10 % 8.5%.

Strategische Initiativen

• Kontinuierliche Innovation im Produktangebot, einschließlich nachhaltiger Anlageprodukte, die einen wachsenden Trend bei ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Governance) widerspiegelt.
• Investitionen in Technologieplattformen zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz.
• Expansion in neue Märkte, insbesondere in Asien, zur Diversifizierung und Vergrößerung des Kundenstamms.

Auftritt im Jahr 2023

Im ersten Halbjahr 2023 verzeichnete M&G plc einen Nettozufluss von 2 Milliarden Pfund innerhalb der Investment-Management-Abteilung, was auf ein starkes Kundenvertrauen hinweist. Der Gesamtumsatz für das erste Halbjahr 2023 wird voraussichtlich über dem Wert liegen 1,1 Milliarden Pfund, angetrieben durch robuste Anlagerenditen und einen Anstieg des Kundenvermögens.

Die betriebliche Effizienz von M&G wird durch ein Kosten-Ertrags-Verhältnis von hervorgehoben 60%, was seine Fähigkeit unter Beweis stellt, die Rentabilität aufrechtzuerhalten und gleichzeitig die Ausgaben effektiv zu verwalten.

Ausblick

Es wird erwartet, dass sich M&G plc weiterhin auf die Verbesserung der Anlageleistung und den Ausbau seines Lebensversicherungsangebots konzentrieren wird. Analysten gehen davon aus, dass die strategische Ausrichtung des Unternehmens zu einem weiteren Wachstum des verwalteten Vermögens und einer stabilen Dividendenaussicht führen wird.

Wie M&G plc Geld verdient

M&G plc erwirtschaftet Einnahmen hauptsächlich durch seine Vermögensverwaltungs- und Versicherungsgeschäftssegmente. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Verwaltung von Investitionen für Privatpersonen, Institutionen und Partnerunternehmen in verschiedenen Anlageklassen. Die Fähigkeit von M&G, Vermögen für seine Kunden zu schaffen, ist von zentraler Bedeutung für sein Geschäftsmodell.

Umsatzaufschlüsselung

Nach den neuesten Finanzberichten meldete M&G plc für das Geschäftsjahr 2022 einen Gesamtumsatz von 2,1 Milliarden Pfund. Der Umsatz ist wie folgt kategorisiert:

• Vermögensverwaltung: 1,2 Milliarden Pfund
• Versicherung: 900 Millionen Pfund

Vermögensverwaltung

Das Asset-Management-Segment ist für einen erheblichen Teil der Erträge von M&G verantwortlich. Das Unternehmen verwaltet eine breite Palette von Fonds, darunter Aktien, festverzinsliche Fonds, Multi-Asset-Fonds und Immobilien. Das verwaltete Vermögen (AuM) von M&G erreichte im September 2023 353 Milliarden Pfund. Das Unternehmen verdient Verwaltungsgebühren, die auf einem Prozentsatz des gesamten verwalteten Vermögens basieren. Normalerweise liegen diese Gebühren im Durchschnitt bei ca 0,5 % bis 1 % abhängig von der Fondsart.

Versicherungsbetrieb

Die Versicherungsaktivitäten von M&G bieten Lebensversicherungsprodukte an, wobei der Schwerpunkt auf langfristigen Spar- und Altersvorsorgeprodukten liegt. Das generierte Segment 900 Millionen Pfund im Umsatz im Jahr 2022. Zu den wichtigsten Ertragsbestandteilen dieses Segments gehören:

• Erhaltene Prämien: Ungefähr 750 Millionen Pfund
• Kapitalertrag aus Versicherungsrücklagen: 150 Mio. £

Investitionen und Leistung

Die Anlagestrategie des Unternehmens ist auf nachhaltige Rendite ausgerichtet. Die proprietären Anlageinstrumente von M&G haben in verschiedenen Kategorien besser abgeschnitten als die Benchmarks. Im Jahr 2022 betrug die durchschnittliche Fondsrendite der Aktienfonds von M&G 8.5%, während Rentenfonds zurückkehrten 4.2%. Die Performance dieser Fonds lockt neue Investoren an und trägt dazu bei, bestehende zu halten.

Geografische Diversifizierung

M&G plc verfügt über eine diversifizierte geografische Präsenz mit erheblichen Umsatzbeiträgen von:

• Vereinigtes Königreich: 55 % des Gesamtumsatzes
• Europa: 25 %
• Asien: 15 %
• Rest der Welt: 5 %

Kostenstruktur

Die Betriebskosten von M&G plc werden genau überwacht. Im Jahr 2022 beliefen sich die Gesamtbetriebskosten auf 1,5 Milliarden Pfund, aufgeteilt in:

• Mitarbeiterbezogene Kosten: 800 Millionen Pfund
• Marketing und Vertrieb: 300 Millionen Pfund
• Technologie und Infrastruktur: 400 Millionen Pfund

Rentabilitätskennzahlen

Die Rentabilität von M&G ist stabil, was sich in der Betriebsgewinnmarge von widerspiegelt 28% im Geschäftsjahr 2022. Der auf die Anteilseigner entfallende Jahresüberschuss für den gleichen Zeitraum wurde mit ausgewiesen 600 Millionen Pfund, was zu einem Gewinn je Aktie (EPS) von £0.45.

Investition in Technologie

M&G plc investiert stark in Technologie mit dem Ziel, die Effizienz seiner Abläufe und Kundendienstleistungen zu steigern. Das Unternehmen hat ca. zugeteilt 100 Millionen Pfund im Jahr 2022 seine digitalen Plattformen weiterzuentwickeln, was Teil einer umfassenderen Strategie zur Verbesserung der Kundenbindung und Reduzierung der Betriebskosten ist.

Markttrends

Die Marktbedingungen wirken sich auch auf die Einnahmequellen von M&G aus. Die globale Vermögensverwaltungsbranche wird voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von wachsen 6% Bis 2025 ist M&G gut aufgestellt, um von diesem Trend zu profitieren. Darüber hinaus steigt die Nachfrage nach nachhaltigen Investitionen: Berichten zufolge fließen im Jahr 2022 weltweit 100 Milliarden Pfund in ESG-fokussierte Fonds.

Finanzkennzahlen

Die vielfältigen Einnahmequellen von M&G plc aus der Vermögensverwaltung und Versicherung sowie der Fokus auf betriebliche Effizienz und Markttrends spielen eine entscheidende Rolle für die finanzielle Leistung des Unternehmens.