SBFC Finance Limited: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte von SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited wurde 2020 gegründet und ist als Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFC) in Indien tätig. Der Schwerpunkt des Unternehmens liegt auf der Kreditvergabe an kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie Privatpersonen. Ihre Aufgabe besteht darin, unterversorgten Wirtschaftszweigen den einfachen Zugang zu Finanzmitteln zu erleichtern.

Ursprünglich wurde SBFC von einer Gruppe erfahrener Finanzexperten gegründet, deren Ziel es war, den wachsenden Kreditanforderungen von KMU in Indien gerecht zu werden. Der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich in Mumbai, Maharashtra. Innerhalb des ersten Betriebsjahres vergrößerte SBFC sein Kreditportfolio rasch und belief sich auf ca ₹500 crore bis Ende 2021.

Das Jahr 2022 markierte einen bedeutenden Meilenstein für SBFC, da es eine Finanzierungsrunde von prominenten Investoren sicherte. Diese Finanzierung war für die Skalierung des Betriebs und die Erreichung eines größeren Kundenstamms von entscheidender Bedeutung. Im Juni 2022 erhöhte das Unternehmen ₹200 crore in der Eigenkapitalfinanzierung, wodurch die Kapitalbasis für weitere Kreditaktivitäten gestärkt wurde.

Bis März 2023 meldete SBFC ein verwaltetes Gesamtvermögen (AUM) von rund ₹1.200 crore, was innerhalb kurzer Zeit ein erhebliches Wachstum verzeichnete. Dieser Wachstumskurs wurde größtenteils durch die steigende Kreditnachfrage kleiner Unternehmen in Indien, insbesondere in der Erholungsphase nach der Pandemie, vorangetrieben.

SBFC Finance Limited hat sich konsequent auf die Erweiterung seines Produktangebots konzentriert. Das Unternehmen bietet verschiedene Kreditprodukte an, darunter besicherte Kredite, unbesicherte Kredite und Geschäftskredite, die auf die spezifischen Bedürfnisse von KMU zugeschnitten sind. Bis zum zweiten Quartal 2023 hatte das Unternehmen über ausgezahlt ₹800 crore in Krediten seit seiner Gründung.

In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete SBFC im Geschäftsjahr 2022–2023 einen Umsatz von ca ₹150 crore, mit einem Nettogewinn von ₹30 crore. Das Unternehmen behielt eine gesunde Nettozinsmarge von rund 6.5%, was seine effektive Kreditvergabepraxis widerspiegelt.

Nachfolgend finden Sie eine detaillierte Finanzübersicht overview von SBFC Finance Limited für die Geschäftsjahre 2021-2023:

Zusätzlich zum finanziellen Wachstum hat SBFC erheblich in Technologie investiert und seine Kreditantrags- und Genehmigungsprozesse optimiert, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Die Integration digitaler Plattformen hat es dem Unternehmen ermöglicht, ein breiteres Publikum zu erreichen und die Bearbeitungszeit für Kreditgenehmigungen zu verkürzen.

Ende 2023 verfügt SBFC Finance Limited weiterhin über eine solide Pipeline an Kreditanträgen und prognostiziert ein weiteres Wachstum seiner Kreditauszahlungen und des Gesamtmarktanteils im NBFC-Sektor. Das Unternehmen ist bereit, seine geografische Präsenz zu erweitern und im Rahmen seines strategischen Wachstumsansatzes auf Tier-2- und Tier-3-Städte in Indien abzuzielen.

Darüber hinaus beteiligt sich SBFC aktiv an Initiativen zur finanziellen Bildung, um potenzielle Kreditnehmer zu stärken. Durch die Aufklärung von Kleinunternehmern über Kreditmanagement und die Bedeutung der Finanzplanung möchte das Unternehmen ein nachhaltigeres Kreditökosystem aufbauen.

Ein Eigentümer von SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited wird als Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFC) eingestuft, das sich hauptsächlich mit der Bereitstellung von Finanzierungslösungen für verschiedene Sektoren in Indien beschäftigt. Nach den neuesten verfügbaren Daten vom Oktober 2023 sind die Eigentümerstruktur und die Hauptaktionäre von SBFC Finance Limited nachstehend aufgeführt.

SBFC Financial Holdings fungiert als Hauptförderer des Unternehmens und hält einen dominanten Anteil von 70%. Ihre Eigenverantwortung ist von entscheidender Bedeutung, da sie strategische Entscheidungen und eine langfristige Finanzplanung erleichtert. Öffentliches Aktionärskonto für 20%Dies weist auf eine Basis von Privatanlegern hin, die wahrscheinlich von den Finanzprodukten und -dienstleistungen des Unternehmens angezogen werden.

Den Rest halten institutionelle Anleger, darunter Investmentfonds und Pensionsfonds 10% der Aktien. Dieser Eigentümermix spiegelt einen ausgewogenen Ansatz mit erheblicher Unterstützung sowohl seitens der Projektträger als auch des Marktes wider. Der Aktienkurs des Unternehmens lag Ende September 2023 bei ca ₹150 pro Aktie, was einer Marktkapitalisierung von ca ₹10.000 crore.

SBFC Finance Limited hat in den letzten Geschäftsjahren einen konstanten Wachstumskurs gezeigt. Für das im März 2023 endende Geschäftsjahr meldete das Unternehmen einen Gesamtgewinn von ₹1.200 crore und ein Nettogewinn von ₹200 crore, was eine jährliche Wachstumsrate von zeigt 15% im Gesamteinkommen und 20% im Gewinn im Vergleich zum vorherigen Geschäftsjahr. Dieses Wachstum zeigt die Fähigkeit von SBFC, sich erfolgreich in der wettbewerbsintensiven NBFC-Landschaft zurechtzufinden.

Die zukünftigen Finanzierungsstrategien und die Eigenkapitalverteilung des Unternehmens werden wahrscheinlich von den Marktbedingungen und Kapitalanforderungen beeinflusst, was möglicherweise zu Verschiebungen in der Eigentümerdynamik führen wird. Finanzanalysten bleiben aufmerksam auf bevorstehende Ankündigungen und vierteljährliche Gewinnberichte, um die weitere Entwicklung abzuschätzen.

Leitbild von SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited widmet sich der Bereitstellung umfassender Finanzlösungen, die auf die besonderen Bedürfnisse kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU) in ganz Indien zugeschnitten sind. Ziel des Unternehmens ist es, seinen Kunden zugängliche Finanzprodukte anzubieten und so ihr Wachstum und ihre Entwicklung zu fördern.

Die Mission von SBFC Finance konzentriert sich auf mehrere Hauptziele:

• Wir bieten innovative Finanzlösungen an, die die betrieblichen Fähigkeiten von KMU verbessern.
• Sicherstellung der Kundenzufriedenheit durch personalisierte Dienstleistungen und transparente Prozesse.
• Beitrag zur wirtschaftlichen Entwicklung der Gemeinden, in denen das Unternehmen tätig ist.
• Aufrechterhaltung eines nachhaltigen Geschäftsmodells, das langfristiges Wachstum und Rentabilität gewährleistet.

Im Geschäftsjahr 2023 verzeichnete SBFC Finance ein deutliches Wachstum seines Kreditportfolios, was sein Engagement für KMU widerspiegelt.

Das Engagement von SBFC Finance wird durch seine strategischen Partnerschaften und robusten Risikomanagementpraktiken weiter gestärkt, die es dem Unternehmen ermöglichen, sich effektiv in der dynamischen Finanzlandschaft zurechtzufinden.

Passend zu seinem Leitbild betont das Unternehmen die Bedeutung von Technologie im Finanzdienstleistungssektor. Im Jahr 2023 führte SBFC mehrere digitale Initiativen ein, die darauf abzielen, die Kundeninteraktion zu verbessern und die Servicebereitstellung zu verbessern.

• Bearbeitungszeit für digitale Kreditanträge: 24 Stunden
• Kundenzufriedenheitsrate: 85%
• Anzahl digitaler Transaktionen: 1,00,000+

Mit Blick auf Nachhaltigkeit widmet sich SBFC Finance auch den Grundsätzen von Umwelt, Soziales und Governance (ESG) und zielt darauf ab, eine positive Wirkung zu erzielen und gleichzeitig finanzielle Erträge zu erzielen.

Insgesamt bringt das Leitbild von SBFC Finance Limited seine Vision zum Ausdruck, KMU durch das Angebot diversifizierter Finanzlösungen, die Sicherstellung einer kundenorientierten Servicebereitstellung und die Förderung eines nachhaltigen Wachstums zu unterstützen. Das Unternehmen stellt weiterhin seine Führungsrolle im Finanzierungssektor unter Beweis und geht speziell auf die besonderen Herausforderungen ein, mit denen kleine und mittlere Unternehmen in Indien konfrontiert sind.

So funktioniert SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited ist ein Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFC), das hauptsächlich in Indien tätig ist und sich auf die Bereitstellung von Krediten für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) konzentriert. Ziel des Unternehmens ist es, die Finanzierungslücke für Unternehmen zu schließen, für die der Zugang zu traditionellen Bankdienstleistungen normalerweise schwierig ist. Es bietet eine Reihe von Finanzierungsprodukten an, darunter befristete Darlehen, Betriebsmitteldarlehen und Ausrüstungsfinanzierungen.

Im März 2023 meldete SBFC Finance Limited eine Gesamtvermögensgröße von ca ₹5.000 crore. Das Unternehmen hat sein Portfolio an Kreditprodukten erweitert und zielt auf Sektoren wie Fertigung, Handel und Dienstleistungen ab, die für die indische Wirtschaft von entscheidender Bedeutung sind.

Kreditprodukte

• Laufzeitdarlehen: Normalerweise im Bereich von ₹5 Lakh zu ₹10 crore mit unterschiedlichen Amtszeiten 1 zu 5 Jahre.
• Betriebsmittelkredite: Entwickelt, um den kurzfristigen Finanzbedarf zu decken, mit Auszahlungen in Höhe von ₹2 Lakh zu ₹50 Lakh.
• Ausrüstungsfinanzierung: Verfügbar für den Kauf von Maschinen und Geräten, in der Regel mit einer Deckung von bis zu 80% der Anlagekosten.

Finanzielle Leistung

Die finanzielle Leistung von SBFC Finance Limited zeigt ein kontinuierliches Wachstum. Gemäß den neuesten Quartalsergebnissen im zweiten Quartal des Geschäftsjahres 2023:

SBFC Finance Limited finanziert seine Geschäftstätigkeit hauptsächlich durch eine Kombination aus Eigenkapital, langfristigen Schuldtiteln und der Verbriefung seines Kreditportfolios. Die Kapitaladäquanzquote (CAR) lag bei 15% ab März 2023, was über den regulatorischen Anforderungen der Reserve Bank of India (RBI) für Nichtbanken-Finanzunternehmen liegt.

Marktpositionierung

Das Unternehmen hat sich strategisch im wachsenden KMU-Sektor Indiens positioniert. Laut einem Bericht des Ministeriums für Kleinst- und Kleinunternehmen trägt der KKMU-Sektor etwa bei 29% zum indischen BIP und beschäftigt über 11 crore Menschen. Mit einem Fokus auf unterversorgte Märkte zielt SBFC darauf ab, seine Durchdringung in Tier-2- und Tier-3-Städten zu erhöhen, in denen die Finanzierungsmöglichkeiten oft begrenzt sind.

Um seinen Wettbewerbsvorteil zu stärken, nutzt SBFC Finance Limited Technologie, um seine Kreditauszahlungsprozesse zu rationalisieren und den Kundenservice zu verbessern. Die digitale Plattform bietet Kunden eine benutzerfreundliche Oberfläche, über die sie Kredite beantragen, Anträge verfolgen und Rückzahlungen effizient verwalten können.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Als NBFC hält sich SBFC Finance Limited an die strengen regulatorischen Richtlinien der RBI. Dazu gehört die Aufrechterhaltung eines Mindestnettovermögens von ₹2 crore und Einhaltung von Richtlinien zur Vermögensdiversifizierung und Bereitstellungsnormen. Darüber hinaus führt das Unternehmen regelmäßige Audits durch, um Transparenz und die Einhaltung der Finanzvorschriften sicherzustellen.

Zukunftsausblick

Mit Blick auf die Zukunft beabsichtigt SBFC Finance Limited, seine Finanzierungsquellen weiter zu diversifizieren und gleichzeitig sein Produktangebot zu erweitern. Auch strategische Partnerschaften mit Fintech-Unternehmen stehen auf der Agenda, um die Kundenakquise zu verbessern und Abläufe zu optimieren. Die erwartete Wachstumsrate des indischen NBFC-Sektors wird auf prognostiziert 10 % bis 12 % jährlich positioniert sich SBFC Finance Limited positiv in dieser dynamischen Landschaft.

Wie SBFC Finance Limited Geld verdient

SBFC Finance Limited ist im Bereich der Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFC) tätig und konzentriert sich hauptsächlich auf die Bereitstellung besicherter Kredite und anderer Finanzierungslösungen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und Privatkunden. Das Umsatzgenerierungsmodell des Unternehmens ist vielfältig und nutzt mehrere Einnahmequellen für die Rentabilität.

Laut seinem letzten Finanzbericht für das Geschäftsjahr 2022–2023 erwirtschaftete SBFC Finance Limited einen Umsatz von ca INR 1.200 crores. Dies bedeutet eine deutliche Steigerung gegenüber dem Vorjahresumsatz von ca INR 900 crores, was einer Wachstumsrate von entspricht 33.3%.

Wichtige Einnahmequellen

• Darlehenszinserträge: Die Haupteinnahmequelle für SBFC Finance sind die Zinserträge für Kredite. Für das Geschäftsjahr 2022–2023 wurden Zinserträge berücksichtigt 85% des Gesamtumsatzes in Höhe von ca INR 1.020 crores.
• Gebühren und Provisionen: Darüber hinaus erzielt das Unternehmen Einnahmen aus Bearbeitungsgebühren und Provisionen im Zusammenhang mit Kreditauszahlungen. Dieses Segment trug rund bei INR 120 crores, oder 10% des Gesamtumsatzes.
• Kapitalerträge: Erträge aus Investitionen, einschließlich Aktien und festverzinslichen Wertpapieren, trugen zusätzlich dazu bei INR 60 crores, repräsentierend 5% des Gesamtumsatzes.

Aufschlüsselung des Kreditportfolios

SBFC Finance konzentriert sich auf verschiedene Sektoren, um seine Risiken zu diversifizieren und gleichzeitig die Rentabilität zu steigern. Das Kreditportfolio per März 2023 lässt sich wie folgt segmentieren:

Das gesamte Kreditportfolio des Unternehmens belief sich auf ca INR 1.200 crores, mit einer vielfältigen Verteilung über die Sektoren hinweg, wodurch die mit der Abhängigkeit von einer einzelnen Branche verbundenen Risiken gemindert werden.

Kostenmanagement und Rentabilität

Das Kostenmanagement spielt eine entscheidende Rolle für die Rentabilität von SBFC Finance. Das Unternehmen meldete eine Betriebskostenquote von 2.5% für das Geschäftsjahr 2022–2023. Dies ist im Vergleich zum Branchendurchschnitt relativ niedrig 4%, was höhere Margen ermöglicht.

Der Nettogewinn für das im März 2023 endende Jahr wurde mit ca. angegeben INR 150 crores, was einer Nettogewinnmarge von entspricht 12.5%– deutlich über der durchschnittlichen Marge von rund 8% für ähnliche NBFCs. Diese beeindruckende Rentabilität wurde durch wirksame Kostenkontrollen und die Konzentration auf margenstarke Kredite vorangetrieben.

Asset-Qualität

Die Aufrechterhaltung einer hohen Vermögensqualität ist für die langfristige Nachhaltigkeit von entscheidender Bedeutung. SBFC Finance meldete eine Brutto-Non-Performing-Assets-Quote (GNPA) von 1.8% Stand März 2023, was besser ist als der Branchendurchschnitt von rund 3%. Dies deutet auf ein effektives Kreditrisikomanagement und starke Inkassoprozesse hin.

Die Kapitaladäquanzquote (CAR) des Unternehmens lag bei 18%, deutlich über der regulatorischen Anforderung von 15%, um sicherzustellen, dass ausreichend Kapital vorhanden ist, um das Wachstum aufrechtzuerhalten und potenzielle Verluste aufzufangen.

Finanzierung und Liquidität

SBFC Finance verfügt über eine diversifizierte Finanzierungsstruktur und beschafft Kapital über verschiedene Kanäle, darunter:

• Anleihen: Wert der ausgegebenen Anleihen INR 300 crores im letzten Geschäftsjahr.
• Bankdarlehen: Die gesamten ausstehenden Bankdarlehen beliefen sich auf ca INR 500 crores.
• Eigenkapitalfinanzierung: Zusätzliche Finanzierung durch eingeworbenes Eigenkapital INR 200 crores.

Insgesamt verfolgt SBFC Finance Limited einen umfassenden Ansatz zur Generierung von Einnahmen, wobei der Schwerpunkt auf gesicherter Kreditvergabe liegt und gleichzeitig gesunde Finanzkennzahlen aufrechterhalten werden, die kontinuierliches Wachstum und Widerstandsfähigkeit in einem wettbewerbsintensiven Markt unterstützen.