Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB): 5 FORCES-Analyse [Aktualisierung Nov. 2025]

Sie suchen eine scharfsinnige, aktuelle Lektüre der Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) aus der Perspektive von Porters Five Forces, insbesondere nach der Übernahme von Sandy Spring. Ehrlich gesagt ist die Situation eng: Mit einer Vermögensbasis von 38 Milliarden US-Dollar ist AUB größer, aber diese Größenordnung wird sofort durch eine Nettozinsspanne von 3,8 % im dritten Quartal 2025 auf die Probe gestellt, was einen erheblichen Wettbewerbsdruck widerspiegelt. Wir sehen, dass Lieferanten – Ihre Einleger – einen größeren Einfluss haben, da die Finanzierungskosten hoch bleiben, während Kunden in diesem digitalen Zeitalter von niedrigen Wechselkosten profitieren. Diese Analyse geht durch das Chaos und stellt genau dar, wie die Bedrohung durch FinTech-Ersatzstoffe und die hohen regulatorischen Hürden für neue Marktteilnehmer die kurzfristige Strategie von AUB beeinflussen. Tauchen Sie weiter unten ein, um die Kraft-für-Kraft-Aufschlüsselung zu sehen, die Sie bei Ihrem nächsten Schritt definitiv beeinflussen wird.

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) – Porters fünf Kräfte: Verhandlungsmacht der Lieferanten

Für die Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) konzentriert sich die Verhandlungsmacht ihrer Lieferanten hauptsächlich auf zwei verschiedene Gruppen: ihre Einleger (die Quelle ihrer Kernfinanzierung) und ihre Technologie-/Systemanbieter.

Die Finanzierungskosten bleiben ein erheblicher Druckpunkt. Branchenanalysten gehen davon aus, dass die Einlagenkosten der Branche insgesamt trotz eines gemäßigten Zinsumfelds hoch bleiben und sich im Jahr 2025 bei rund 2,03 % einpendeln werden. Dies ist deutlich höher als der vorherige Fünfjahresdurchschnitt von 0,9 %. Für die Atlantic Union Bankshares Corporation wurden die Finanzierungskosten für verzinsliche Verbindlichkeiten im ersten Quartal 2025 mit 2,23 % angegeben, was die volle Wirkung der Zinssenkungen zwischen September und Dezember 2024 widerspiegelt. Diese Zahl zeigt, dass die direkten Finanzierungskosten der Atlantic Union Bankshares Corporation derzeit über der Branchenprognose liegen, was auf einen intensiven Wettbewerb um stabile, kostengünstigere Finanzierungsquellen schließen lässt.

Die Einleger verfügen als Hauptlieferanten von Geldern über beträchtliche Macht. Sie können problemlos auf höher verzinsliche Alternativen wie Geldmarktfonds oder konkurrierende Bankangebote umsteigen, wenn die Atlantic Union Bankshares Corporation ihre Einlagenprodukte nicht wettbewerbsfähig bepreist. Um das Kreditwachstum anzukurbeln, das am 30. Juni 2025 bei 27.045.746.000 US-Dollar lag, muss die Atlantic Union Bankshares Corporation aggressiv um Kerneinlagen konkurrieren, die sich am selben Tag auf insgesamt 31.074.801.000 US-Dollar beliefen. Laut einer Umfrage unter US-Bankern im zweiten Quartal 2025 dürfte der Wettbewerb um Einlagen in den jeweiligen Marktgebieten in den nächsten sechs Monaten zunehmen. Darüber hinaus stieg der Anteil der Umfrageteilnehmer, die einen Rückgang der Einlagen kleiner Unternehmen erwarteten, sequenziell auf 19,8 %.

Hier ist ein kurzer Vergleich der Finanzierungskostendynamik:

Die Macht der Technologieanbieter ist strukturell und weniger unmittelbar volatil als die Einlagenpreise. Drittanbieter, die Kernsysteme und kritische Technologieinfrastruktur für eine Bank von der Größe der Atlantic Union Bankshares Corporation bereitstellen – mit einem Gesamtvermögen von 37,20 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni 2025 – verfügen in der Regel über eine hohe Verhandlungsmacht. Dies ist auf die erheblichen verfahrenstechnischen und finanziellen Umstellungskosten zurückzuführen, die mit der Migration von Kernbankenplattformen verbunden sind. Zu diesen Kosten zählen der Aufwand für die Neugestaltung des Produkts, umfangreiche Umschulungen der Mitarbeiter und der technische Aufwand für eine vollständige Umstellung. Die Inkompatibilität von Systemen führt oft zu einem Lock-in-Effekt, was bedeutet, dass der Nutzen eines Ersatzes die Gesamtkosten des Umzugs deutlich übersteigen muss.

Die Zinspolitik der Federal Reserve bestimmt direkt die Kosten der Großhandelsfinanzierung und beeinflusst den Einlagenwettbewerb. Im Oktober 2025 senkte der Offenmarktausschuss der Federal Reserve (FOMC) die Zielspanne für den Leitzins auf 3,75 % bis 4,00 %, nachdem er im September 2025 gesenkt worden war. Dieser Schritt, der die Kreditkosten auf den niedrigsten Stand seit 2022 brachte, soll die Finanzierungskosten senken. Die tatsächliche Weitergabe an die Einlagenzinsen erfolgt jedoch nicht sofort oder vollständig, wie die Tatsache zeigt, dass die Finanzierungskosten der Atlantic Union Bankshares Corporation im ersten Quartal 2025 höher sind als die Branchenprognose. Die Bilanzverkürzung der Fed durch quantitative Straffung, bei der durch die Fälligkeit von Vermögenswerten monatlich etwa 95 Milliarden US-Dollar an Liquidität entzogen werden, verschärft auch die allgemeinen Marktfinanzierungsbedingungen, was den Nutzen von Zinssenkungen für Banken, die eine Großhandelsfinanzierung ohne Einlagen anstreben, schwächen kann.

Zu den Schlüsselfaktoren, die die Lieferantenmacht der Atlantic Union Bankshares Corporation beeinflussen, gehören:

• Sensibilität des Einlegers gegenüber Marktzinsen, insbesondere Geldmarktalternativen.
• Die Notwendigkeit, ein wettbewerbsfähiges Einlagen-Beta aufrechtzuerhalten, um die Kernfinanzierung aufrechtzuerhalten.
• Hoher Kapitalaufwand und Betriebsrisiko im Zusammenhang mit dem Austausch des Kernsystems.
• Der aktuelle Federal Funds Effective Rate, der im Juli 2025 bei 4,33 % lag, legt die Obergrenze für kurzfristige Finanzierungskosten fest.

Finanzen: Entwurf einer 13-wöchigen Cash-Ansicht bis Freitag.

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) – Porters fünf Kräfte: Verhandlungsmacht der Kunden

Sie sehen, wie viel Einfluss Ihre Kunden auf die Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) haben, und ehrlich gesagt nimmt dieser Einfluss im aktuellen digitalen Bankumfeld definitiv zu. Für Privatkunden ist der Aufwand beim Geldtransfer nahezu verschwunden.

Durch die digitale Kontoeröffnung und das Mobile Banking haben Kunden geringe Wechselkosten. Die einfache Einrichtung eines neuen Kontos online oder über eine App bedeutet, dass die Überweisung von Geldern Minuten und nicht Tage dauert, wenn der Service oder die Preisgestaltung von AUB hinterherhinkt. Diese digitale Zugänglichkeit zwingt die Atlantic Union Bankshares Corporation zu einem harten Wettbewerb in Bezug auf Benutzererfahrung und Gebührenstrukturen, nicht nur auf die Beziehungsgeschichte.

Große gewerbliche Kreditnehmer können aufgrund ihrer Größe und des Zugangs zu den Kapitalmärkten günstige Kreditkonditionen aushandeln. Diese Großkunden verlassen sich für ihren Finanzierungsbedarf nicht ausschließlich auf eine Regionalbank wie die Atlantic Union Bankshares Corporation. Sie können den Commercial-Paper-Markt erschließen oder Anleihen ausgeben, was AUB unter Druck setzt, die Preise für Commercial-Darlehen wettbewerbsfähig zu halten, insbesondere bei der Zeichnung großer Kreditfazilitäten.

Privatkunden können Einlagenzinsen und Kreditangebote bei vielen regionalen und nationalen Banken problemlos vergleichen. Die durch Online-Vergleichstools gebotene Transparenz bedeutet, dass ein Unterschied von wenigen Basispunkten bei einem Einlagenzertifikat (CD) oder einem Hypothekenzins ein erhebliches Einlagen- und Kreditvolumen von Atlantic Union Bankshares Corporation abwerfen kann.

Das Gesamtvermögen der Atlantic Union Bankshares Corporation beträgt ca 37,1 Milliarden US-Dollar Stand 30. September 2025, immer noch kleiner als Money-Center-Banken. Während sich die Pro-forma-Vermögensbasis nach der Übernahme von Sandy Spring nähert 39,2 Milliarden US-DollarAllerdings schränkt dieser Umfang immer noch seine Fähigkeit ein, die Verhandlungsmacht der größten Firmenkunden im Vergleich zu Institutionen mit Vermögenswerten von weit über einer Billion Dollar zu absorbieren. Hier ist ein kurzer Blick auf den Maßstabsunterschied:

Die Nachfrage nach Verbraucherkrediten ist aufgrund des finanziellen Drucks der privaten Haushalte im Jahr 2025 schleppend. Dieses Umfeld bedeutet, dass Verbraucher weniger wahrscheinlich nach neuen Krediten suchen und diejenigen, die dies tun, kreditempfindlicher sind, was die Fähigkeit von AUB einschränkt, die Konditionen für neue Verbraucherkredite zu diktieren. Das Gesamtbild der Wirtschaft zeigt eine Anspannung:

• Gesamtverschuldung der US-Haushalte betroffen 18,39 Billionen US-Dollar im zweiten Quartal 2025.
• Die Gesamtausfallraten stiegen sprunghaft auf an 4.4% im ersten Quartal 2025.
• Die persönliche Sparquote betrug lediglich 4.6% Anfang 2025.
• Dies steht im Vergleich zu einer durchschnittlichen Sparquote von 10 Jahren 6.9%.

Wenn Haushalte überlastet sind, suchen sie intensiver nach den besten Zinsen für den Kredit, den sie benötigen, und nehmen neue Schulden langsamer auf, was sich direkt auf das Kreditwachstumspotenzial der Atlantic Union Bankshares Corporation auswirkt. Die eigenen Ergebnisse der Bank für das dritte Quartal 2025 zeigten einen Umsatz von 375,38 Millionen US-Dollar, leicht unter den Erwartungen der Analysten, was darauf hindeutet, dass der Wettbewerbs- oder Nachfragedruck real ist.

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) – Porters fünf Kräfte: Konkurrenzrivalität

Der Konkurrenzkampf innerhalb der unteren Mittelatlantikregion, die Virginia, Maryland und North Carolina umfasst, bleibt ein wesentlicher Faktor für die Atlantic Union Bankshares Corporation. An dieser Rivalität sind etablierte Nationalbanken und andere überregionale Akteure beteiligt.

Die Atlantic Union Bankshares Corporation festigte ihre Position nach der Fusion mit Sandy Spring Bancorp, die am 1. April 2025 mit einem Gesamttransaktionswert von rund 1,3 Milliarden US-Dollar abgeschlossen wurde. Durch diesen Zusammenschluss wurde Atlantic Union Bankshares zur größten Regionalbank mit Hauptsitz im unteren Mittelatlantik. Auf Pro-forma-Basis verfügte das zusammengeschlossene Unternehmen zum 31. Dezember 2024 über Gesamtvermögenswerte von etwa 38,7 Milliarden US-Dollar, wobei erwartet wird, dass das fusionierte Unternehmen Vermögenswerte in Höhe von fast 40 Milliarden US-Dollar halten wird.

Zu den wichtigsten Wettbewerbern in diesem dynamischen Umfeld zählen unter anderem Ameris Bancorp, United Bankshares und Fulton Financial. Um die Wettbewerbslandschaft anhand vergleichender Kennzahlen zu veranschaulichen:

Der Druck dieser Rivalität zeigt sich in den Rentabilitätskennzahlen. Die Nettozinsmarge (NIM) der Atlantic Union Bankshares Corporation für das dritte Quartal 2025 wurde mit 3,8 % angegeben, was das Wettbewerbsumfeld widerspiegelt, das sich auf die Kreditrenditen und Einlagenkosten auswirkt. Genauer gesagt sank der gemeldete NIM im dritten Quartal 2025 um 1 Basispunkt gegenüber dem Vorquartal auf 3,77 %. Der NIM des voll steuerpflichtigen Äquivalents (FTE) blieb sowohl im zweiten als auch im dritten Quartal 2025 konstant bei 3,83 %. Das Management strebt einen NIM für das Gesamtjahr 2025 zwischen 3,75 % und 3,8 % an.

Das Streben nach Größe ist eine direkte Reaktion auf diese Rivalität, wie die jüngsten M&A-Aktivitäten von AUB und der allgemeine Trend in der Branche zeigen. Regionalbanken fusionieren, um effektiver mit größeren Unternehmen konkurrieren zu können.

• Bei den M&A-Aktivitäten der Nationalbanken wurden bis zum 30. September 2025 126 Transaktionen angekündigt, ein Anstieg von 93 bis zum 30. September 2024.
• In der Mittelatlantikregion wurden bis September 2025 acht Transaktionen angekündigt, im Vergleich zum 10. September 2024.
• Das durchschnittliche Preis-Leistungs-Verhältnis (P/TBV) für Mid-Atlantic-Deals lag bis September 2025 bei 109 %.
• Die bereinigte Effizienzquote von Atlantic Union Bankshares im dritten Quartal 2025 betrug 48,8 % (FTE).
• Die Einlagenkosten für Atlantic Union Bankshares sanken im dritten Quartal 2025 im Vergleich zum Vorquartal um 2 Basispunkte auf 2,18 %.

Die erfolgreiche Integration von Sandy Spring soll zu Skalenvorteilen führen, wobei für das dritte Quartal 2025 eine bereinigte Effizienzquote von 48,79 % gemeldet wurde.

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) – Porters fünf Kräfte: Bedrohung durch Ersatz

Sie bewerten die Wettbewerbskräfte, mit denen die Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) konfrontiert ist, und die Bedrohung durch Ersatzkräfte ist definitiv ein wichtiger Faktor, insbesondere da die Finanzlandschaft weiterhin fragmentiert. Es geht nicht mehr nur um andere Banken; Es geht um spezialisierte, oft digital ausgerichtete Alternativen, die traditionelle Einnahmequellen schmälern.

Nichtbanken-FinTech-Unternehmen bieten spezialisierte Dienstleistungen wie Zahlungen, Kredite und digitale Anlageplattformen an. Das schiere Wachstum in diesem Sektor zeigt, wie stark die Kundenaktivität von den traditionellen Kanälen abwandert. Der US-amerikanische FinTech-Markt wurde im Jahr 2025 auf etwa 95,2 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird bis 2032 voraussichtlich 248,5 Milliarden US-Dollar erreichen, was einer robusten durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 14,7 % entspricht. Dieses Wachstum wird durch die Kundennachfrage nach Geschwindigkeit und Komfort vorangetrieben, mit der ältere Systeme oft nicht mithalten können. Neobanking, ein wichtiges Ersatzsegment, wird zwischen 2025 und 2030 voraussichtlich mit einer jährlichen Wachstumsrate von 21,67 % am schnellsten wachsen.

Kreditgenossenschaften, die einen gemeinnützigen Status haben, konkurrieren aggressiv um Privatkundeneinlagen und Verbraucherkredite. Während sich das Gesamteinlagenwachstum der gesamten US-Kreditgenossenschaftsbranche bis 2024 von fast 20 % im Jahr 2021 auf unter 5 % verlangsamte, streben sie immer noch ein deutliches Wachstum an. Branchenprognosen gehen beispielsweise von einem Wachstum von 6 % sowohl bei Krediten als auch bei Aktien (Einlagen) im Jahr 2025 aus. Das bedeutet, dass Kreditgenossenschaften aktiv für das gleiche Kernfinanzierungs- und Kreditgeschäft kämpfen, auf das die Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) angewiesen ist.

Vermögensverwaltungsfirmen und Investmentbanken ersetzen die kostenpflichtigen Dienstleistungen von AUB. Während direkte Zahlen, die ihre Gebühreneinnahmen mit denen der Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) vergleichen, proprietär sind, zeigt der allgemeine Trend, dass die Spezialisierung Vermögenswerte anzieht. Beispielsweise verzeichnete ein vergleichbares Unternehmen im ersten Halbjahr 2025 einen Anstieg der zinsunabhängigen Erträge um 40 % im Vergleich zum Vorjahr, angetrieben durch Servicegebühren und Gebühren aus Aktivitäten wie Kreditkarten und Überweisungsgeschäften. Dies zeigt den Wert, den Kunden auf kostenpflichtige Dienstleistungen legen, auf die auch FinTechs und spezialisierte Berater abzielen.

Direktkreditplattformen und private Kreditfonds ersetzen gewerbliche Immobilien- und Geschäftskredite. Dies ist vielleicht der konkreteste Beweis für eine Substitution, die sich unserer Meinung nach direkt auf die Bilanzstrategie der Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) auswirkt. Der Verkauf von Gewerbeimmobilienkrediten in Höhe von 2,0 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 unterstreicht die Abkehr von traditionellen Bankanlagen. Konkret schloss die Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) im Juni 2025 den Verkauf von rund 2,0 Milliarden US-Dollar an notleidenden CRE-Krediten an Blackstone ab. Der Kreditpool wurde in den niedrigen 90er-Jahren als Prozentsatz des Nennwerts verkauft.

Hier ist ein kurzer Blick darauf, wie sich die Wettbewerbslandschaft in Schlüsselbereichen verändert:

Der Druck dieser Substitute manifestiert sich an mehreren Fronten für die Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB):

• FinTechs erobern Privatkunden, wobei Privatkunden im Jahr 2024 63,38 % des US-amerikanischen Fintech-Marktanteils ausmachen.
• Es wird erwartet, dass die Finanzierungskosten steigen, da die Einleger selbst in einem Umfeld sinkender Zinsen bessere Zinssätze anstreben.
• Die Wachstumsrate des Kreditportfolios der US-Kreditgenossenschaftsbranche betrug im vierten Quartal 2024 2,8 % und konkurrierte damit direkt mit der Kreditvergabe durch Banken.
• Der Verkauf von CRE-Darlehen in Höhe von 2,0 Milliarden US-Dollar sollte dazu dienen, teure Einlagen zurückzuzahlen, was eine direkte bilanzielle Reaktion auf den Finanzierungswettbewerb darstellt.
• Digitale Geldbörsen werden von 53 % der Erwachsenen in den USA häufiger genutzt als herkömmliche Zahlungsmethoden.

Fairerweise muss man sagen, dass die Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) darauf reagiert, indem sie sich auf digitale Einnahmequellen konzentriert, was sich in den starken gebührenbasierten Erträgen aus digitalen Produkten in anderen AUB-Unternehmen zeigt. Dennoch ist der strukturelle Wandel hin zu spezialisierten, kostengünstigen Plattformen unbestreitbar.

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) – Porters fünf Kräfte: Bedrohung durch neue Marktteilnehmer

Regulierungs- und Kapitalanforderungen stellen eine erhebliche Hürde für jede neue Full-Service-Bank dar, die versucht, in den Markt einzutreten, in dem die Atlantic Union Bankshares Corporation tätig ist. Denn der Kapitalpuffer, über den eine Bank verfügen muss, ist ein direkter Einstiegspreis. Die Atlantic Union Bankshares Corporation meldete im ersten Quartal 2025 eine harte Kernkapitalquote (CET1) von 10,1 %. Obwohl diese Quote im dritten Quartal 2025 auf 9,9 % gesenkt werden konnte, liegt sie immer noch über dem Mindestwert und zeigt eine starke Ausgangsposition, die neue Marktteilnehmer erreichen oder übertreffen müssen, um von den Aufsichtsbehörden als sicher angesehen zu werden.

Die Regulierungslandschaft selbst ist komplex, insbesondere nach den jüngsten Regeländerungen. Trotz einiger Lockerungen sind die Grundanforderungen erheblich. Hier ist ein kurzer Blick auf die Kapitalstandards, die die Eintrittsbarriere definieren:

Das für einen sicheren Betrieb erforderliche Kapital, insbesondere nach einem Großereignis wie einem Stresstest, bedeutet, dass ein Neueinsteiger bereits vor der Buchung seines ersten Kredits über ausreichend Geld verfügen muss. Ehrlich gesagt begünstigt diese Struktur definitiv etablierte Akteure wie die Atlantic Union Bankshares Corporation, die zum 31. März 2025 über eine Bilanzsumme von 24,6 Milliarden US-Dollar verfügte.

Bei den Neueinsteigern handelt es sich in erster Linie um FinTechs, die häufig mit bestehenden Banken zusammenarbeiten, anstatt direkt mit ihnen zu konkurrieren. Für sie ist das ein kluger Schachzug; Sie erhalten regulatorischen Zugang und Infrastruktur ohne den enormen Kapitalaufwand, der erforderlich ist, um selbst eine Full-Service-Bank zu werden. Sie konzentrieren sich häufig auf bestimmte, margenstarke Dienstleistungen und nutzen eine bestehende Charta als regulierte Eingangstür. Dennoch bedeutet dieses Partnerschaftsmodell, dass sie nicht wirklich als direkter, vollwertiger Konkurrent der Atlantic Union Bankshares Corporation in den Markt eintreten.

Die Kosten für den Aufbau eines physischen Filialnetzes und des Markenvertrauens in den dichten Märkten der Atlantic Union Bankshares Corporation sind unerschwinglich hoch. Die Wurzeln der Atlantic Union Bankshares Corporation reichen bis ins Jahr 1902 zurück und sie ist in ganz Virginia, Maryland und North Carolina tätig. Der Aufbau eines solchen physischen Fußabdrucks und des damit verbundenen Kundenvertrauens erfordert Jahrzehnte und Milliardeninvestitionen. Für eine neue Bank ist der Versuch, durch physische Präsenz mit einer etablierten Regionalbank mit einer Marktkapitalisierung von rund 4,85 Milliarden US-Dollar zu konkurrieren, eine gewaltige Aufgabe.

Neue rein digitale Banken (Neobanken) können mit geringem Aufwand und nationaler Reichweite in den Markt eintreten und regionale Barrieren umgehen. Sie benötigen keine stationäre Präsenz, was die Fixkosten erheblich senkt. Ihre Herausforderung bleibt jedoch die gleiche wie bei den FinTechs: das Maß an Kundenvertrauen und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu erreichen, das für die Abwicklung komplexer kommerzieller oder Vermögensverwaltungsdienstleistungen ohne Partner erforderlich ist.

Cybersicherheits- und Betrugsrisiken stellen ein Hauptanliegen dar und erhöhen die Betriebskosten für alle Marktteilnehmer. Der schiere Umfang des erforderlichen Risikomanagements ist an sich schon ein Hindernis. Schauen Sie sich die Rückstellungen an, die die Atlantic Union Bankshares Corporation zurückstellen musste. Die Gesamtwertberichtigung für Kreditverluste belief sich am Ende des ersten Quartals 2025 auf 209 Millionen US-Dollar, was 1,13 % der gesamten zu Investitionszwecken gehaltenen Kredite entspricht. Während es sich dabei um das Kreditrisiko handelt, sind die Betriebsausgaben zur Verhinderung von digitalem Betrug und zur Aufrechterhaltung von Sicherheitssystemen zum Schutz von Einlagen – die sich zum 31. März 2025 auf insgesamt 20,5 Milliarden US-Dollar beliefen – immens. Neue Marktteilnehmer müssen sofort ein Budget für eine erstklassige Sicherheitsinfrastruktur einplanen, sonst werden sie zum unmittelbaren Ziel.

• Die Nettoausbuchungen beliefen sich im ersten Quartal 2025 auf das Jahr hochgerechnet auf 2,3 Millionen US-Dollar.
• Die Marktkapitalisierung der Bank betrug Ende 2025 4,77 Milliarden US-Dollar.
• Die Bank erwartet nach der Sandy-Spring-Integration Kosteneinsparungen von etwa 27 %.