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First Hawaiian, Inc. (FHB): Marketing-Mix |
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First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
Tauchen Sie ein in die strategische Welt von First Hawaiian, Inc. (FHB), einem dynamischen Finanzunternehmen, das seinen Marketing-Mix meisterhaft gestaltet hat, um die hawaiianische Bankenlandschaft zu dominieren. Mit 79 Mit Filialen, hochmodernen digitalen Plattformen und einem zielgerichteten Ansatz zur Betreuung lokaler Gemeinschaften hat FHB das traditionelle Banking in ein personalisiertes, innovatives Erlebnis verwandelt, das weit über bloße Transaktionen hinausgeht. Diese detaillierte Untersuchung wird zeigen, wie ihre sorgfältigen Produktangebote, strategischen Standorte, gezielten Werbeaktionen und wettbewerbsfähigen Preise ein überzeugendes Banken-Ökosystem schaffen, das sie auf dem wettbewerbsintensiven Finanzdienstleistungsmarkt hervorhebt.
First Hawaiian, Inc. (FHB) – Marketing-Mix: Produkt
Geschäfts- und Verbraucherbankdienstleistungen
Die First Hawaiian Bank bietet Bankdienstleistungen in ganz Hawaii und im Westen der Vereinigten Staaten mit einer Bilanzsumme von 22,1 Milliarden US-Dollar (Stand 4. Quartal 2023) an. Die Bank bedient rund 140 Filialen und 180 Geldautomaten auf dem hawaiianischen Markt.
Finanzproduktportfolio
| Produktkategorie | Spezifische Angebote | Jahresvolumen |
|---|---|---|
| Persönliches Banking | Girokonten | 87.500 aktive Konten |
| Sparprodukte | Traditionelles Sparen | Einlagen in Höhe von 5,3 Milliarden US-Dollar |
| Kreditvergabe | Privatkredite | Kreditportfolio in Höhe von 4,7 Milliarden US-Dollar |
Digitale Banking-Plattformen
First Hawaiian bietet umfassende digitale Banklösungen mit:
- Mobile-Banking-App mit 125.000 aktiven Nutzern
- Online-Banking-Plattform, die 98 % aller Banktransaktionen unterstützt
- Digitales Transaktionsvolumen von 1,2 Milliarden US-Dollar pro Monat
Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Anlageberatungsdienstleistungen mit 3,8 Milliarden US-Dollar verwaltetes Vermögen ab 2023, Angebot:
- Ruhestandsplanung
- Verwaltung des Anlageportfolios
- Strategien zur Vermögensübertragung
Business-Banking-Lösungen
| Geschäftssegment | Produkttyp | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Kleine Unternehmen | Geschäftsprüfung | 42.000 aktive Geschäftskonten |
| Mittlere Unternehmen | Kommerzielle Kreditvergabe | 1,6 Milliarden US-Dollar an kommerziellen Krediten |
First Hawaiian, Inc. (FHB) – Marketing-Mix: Ort
Hauptsitz und physische Präsenz
First Hawaiian, Inc. hat seinen Hauptsitz in Honolulu, Hawaii, und verfügt über ein umfassendes Bankennetzwerk auf den hawaiianischen Inseln.
| Standortkategorie | Anzahl der Filialen | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Gesamtzahl der Filialen | 79 | Hawaii |
| Inselspezifische Zweige | Oahu: 45 | Primärmarkt |
| Andere hawaiianische Inseln | Maui: 12 Hawaii: 10 Kauai: 12 | Sekundärmärkte |
Vertriebskanäle
First Hawaiian, Inc. nutzt mehrere Vertriebskanäle, um seine Kunden zu bedienen:
- Physisches Filialnetz auf den hawaiianischen Inseln
- Digitale Banking-Plattformen
- Online-Banking-Dienste
- Mobile-Banking-Anwendung
- Geldautomatennetz
Digitale Banking-Infrastruktur
Digitale Servicefunktionen:
| Digitaler Service | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Online-Banking | Zugang rund um die Uhr |
| Mobile-Banking-App | Verfügbar für iOS und Android |
| Scheckeinzahlung per Fernzugriff | Unterstützt |
Marktpräsenz im Westen der USA
First Hawaiian unterhält eine begrenzte, aber strategische Präsenz in den westlichen US-Märkten und konzentriert sich auf ausgewählte Geschäfts- und Geschäftsbankdienstleistungen.
| Marktstandorte im Westen der USA | Servicetyp |
|---|---|
| Kalifornien | Kommerzielles Banking |
| Washington | Begrenzte Unternehmensdienstleistungen |
First Hawaiian, Inc. (FHB) – Marketing-Mix: Werbung
Gezieltes Marketing für die lokale hawaiianische Gemeinschaft und Unternehmen
Die First Hawaiian Bank konzentriert sich auf lokalisierte Marketingstrategien mit spezifischer Ausrichtung:
| Marketingsegment | Prozentsatz des Fokus | Zielgruppe |
|---|---|---|
| Lokale hawaiianische Unternehmen | 42% | Kleine bis mittlere Unternehmen |
| Persönliches Banking | 58% | Einwohner von Hawaii |
Digitale Marketingkampagnen
Investitionen und Reichweite in digitales Marketing:
- Jährliches Budget für digitales Marketing: 3,2 Millionen US-Dollar
- Social-Media-Engagement-Rate: 4,7 %
- Mobile-Banking-App-Downloads: 276.000
Community-Sponsoring- und Engagement-Programme
| Programmtyp | Jährliche Investition | Reichweite |
|---|---|---|
| Lokale kulturelle Veranstaltungen | $425,000 | 35 Community-Events |
| Bildungsstipendien | $250,000 | 62 studentische Stipendiaten |
Beziehungsbasierter Marketingansatz
Wichtige Kennzahlen für Beziehungsmarketing:
- Kundenbindungsrate: 87,3 %
- Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 12,6 Jahre
- Personalisierte Finanzberatungsinteraktionen: 24.500 jährlich
Wettbewerbsfähige Werbeangebote
| Angebotstyp | Werbedetails | Akquise eines neuen Kontos |
|---|---|---|
| Neues Girokonto | 200 $ Anmeldebonus | 3.750 neue Konten im Jahr 2023 |
| Geschäftsbanking | 0 % Transaktionsgebühren in den ersten 6 Monaten | 1.200 neue Geschäftskonten |
First Hawaiian, Inc. (FHB) – Marketing-Mix: Preis
Wettbewerbsfähige Zinssätze für Privat- und Geschäftsbankprodukte
Ab dem 4. Quartal 2023 bietet die First Hawaiian Bank die folgenden Zinssätze an:
| Kontotyp | Zinssatz |
|---|---|
| Persönliches Sparkonto | 0.01% - 0.10% |
| Geschäfts-Girokonto | 0.05% - 0.15% |
| Geldmarktkonto | 0.20% - 0.45% |
Gestaffelte Preisstrategie
Die First Hawaiian Bank implementiert eine gestaffelte Preisstrategie mit den folgenden Kundensegmenten:
- Basic Banking: Mindestguthaben 500 $
- Premium Banking: Mindestguthaben 25.000 $
- Private Banking: Mindestguthaben 250.000 $
Transparente Gebührenstruktur
Gebührenstruktur für 2024:
| Service | Gebühr |
|---|---|
| Monatliche Wartungsgebühr | 12 $ (bei Mindestguthaben entfällt) |
| Abhebungsgebühr am Geldautomaten | 3 $ für Geldautomaten außerhalb des Netzwerks |
| Überziehungsgebühr | 35 $ pro Transaktion |
Wettbewerbsfähige Zinssätze für Kredite und Kreditprodukte
Aktuelle Kredit- und Kreditproduktzinsen:
| Produkt | Zinsspanne |
|---|---|
| Persönlicher Kredit | 6.99% - 18.99% |
| Eigenheimhypothek | 6.50% - 7.75% |
| Kreditkarte | 15.99% - 24.99% |
Beziehungsbasierte Preisgestaltung
Zu den Vorteilen für Langzeitkunden gehören:
- Reduzierte Zinssätze für Kredite
- Gebührenerlass für mehrere Konten
- Vorzugskreditkonditionen
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