Kearny Financial Corp. (KRNY): SWOT-Analyse [Aktualisierung Nov. 2025]

Sie suchen nach einem klaren, ungeschminkten Blick auf die Position von Kearny Financial Corp. (KRNY) zum Jahresende 2025, und ehrlich gesagt ist das Bild gemischt. Mit einem Nettogewinn im dritten Quartal 2025 hat die Bank echte Widerstandsfähigkeit bei der Kernrentabilität bewiesen 9,5 Millionen US-Dollar, plus a 14.59% Die harte Kernkapitalquote sorgt für ein starkes Kapitalpolster. Aber die Kreditqualität ist ein Warnsignal – notleidende Kredite sind angegriffen worden 64,6 Millionen US-Dollar-und das Hoch 104.8% Die Dividendenausschüttungsquote ist definitiv nicht nachhaltig, daher muss man dies nur gegen die hohe Diskontbewertung abwägen 0,68x greifbarer Buchwert. Die Kernfrage ist, ob die Umstellung der Bank auf gewerbliche Kredite und ihr starkes Kapital die erhebliche Bonitätsverschlechterung überstehen können 2,04 Milliarden US-Dollar im Risiko einer Flucht aus nicht versicherten Einlagen.

Kearny Financial Corp. (KRNY) – SWOT-Analyse: Stärken

Der Nettogewinn stieg im dritten Quartal 2025 auf 9,5 Millionen US-Dollar

Sie möchten einen klaren Weg zur Profitabilität sehen, und Kearny Financial Corp. (KRNY) zeigt dies mit einer starken Erholung der Gewinne. Die jüngsten Daten bestätigen, dass der Nettogewinn für das am 30. September 2025 endende Quartal einen soliden Wert erreicht hat 9,5 Millionen US-Dollar. Das ist ein deutlicher Anstieg gegenüber den 6,1 Millionen US-Dollar, die im gleichen Quartal 2024 gemeldet wurden, und zeigt eine klare, positive Entwicklung. Dies ist nicht nur ein einmaliger Ausrutscher; es spiegelt eine verbesserte betriebliche Effizienz und ein besseres Zinsumfeld für ihre Bilanz wider.

Hier ist die schnelle Rechnung: Der verwässerte Gewinn pro Aktie (EPS) für das Quartal betrug $0.15, gegenüber 0,10 US-Dollar im Vorjahr. Dieses Gewinnwachstum ist definitiv eine wesentliche Stärke und gibt dem Management mehr Kapitalflexibilität für zukünftige strategische Schritte.

Die Nettozinsmarge (NIM) verbesserte sich im letzten Quartal auf 2,10 %

Der wichtigste Faktor für die Rentabilität einer Bank ist ihre Nettozinsmarge (Net Interest Margin, NIM) – das heißt, was sie mit Krediten verdienen, abzüglich was sie für Einlagen zahlen. Für das am 30. September 2025 endende Quartal verzeichnete Kearny Financial Corp. eine Verbesserung seines NIM auf 2.10%. Diese Ausweitung ist insbesondere in einem volatilen Zinsumfeld von entscheidender Bedeutung und signalisiert, dass die Bank ihre Finanzierungskosten erfolgreich verwaltet und die Vermögensrenditen optimiert.

Die NIM-Erweiterung ist eine direkte Folge eines effektiven Haftungsmanagements. Der Nettozinsertrag für das Quartal stieg auf 37,7 Millionen US-Dollar, ein Anstieg gegenüber 32,4 Millionen US-Dollar im Vergleichsquartal des Vorjahres. Dies zeigt eine erfolgreiche Strategie zur Reduzierung der Abhängigkeit von kostenintensiveren Finanzierungsquellen, was auf dem aktuellen Markt eine große Stärke darstellt.

Starkes Kapitalpolster mit einer harten Kernkapitalquote von 14,48 %

Wenn man sich eine Bank ansieht, möchte man einen Kapitalpuffer sehen, der Belastungen standhält, und Kearny Financial Corp. verfügt über einen der stärksten seiner Klasse. Die harte Kernkapitalquote (CET-1) – ein wichtiges Maß für die Finanzkraft einer Bank – lag bei 14.48% Stand: 31. März 2025 (3. Quartal des Geschäftsjahres 2025). Dies ist wesentlich höher als der Mindestsatz von 6,50 %, der von den Aufsichtsbehörden gefordert wird, damit eine Bank als „gut kapitalisiert“ gilt. Eine hohe CET-1-Quote bedeutet, dass die Bank über ein großes Polster an hochwertigem Kapital verfügt, um unerwartete Verluste aufzufangen.

Die Gesamtrisikokapitalquote der Bank lag sogar noch höher bei 15.32%, deutlich über dem regulatorischen Minimum von 10,00 %. Dieses überschüssige Kapital verschafft dem Unternehmen einen erheblichen Wettbewerbsvorteil und ermöglicht es ihm, Wachstumschancen zu nutzen oder wirtschaftliche Abschwünge ohne unmittelbaren Druck zu überstehen.

Historisch gesehen niedrige Nettoausbuchungen im Vergleich zu US-Banken

Kearny Financial Corp. verfolgt bei der Kreditvergabe einen konservativen, disziplinierten Ansatz, der sich direkt in einer überlegenen Vermögensqualität niederschlägt. Die durchschnittliche jährliche Nettoabschreibungsrate – der Prozentsatz der Kredite, die die Bank als uneinbringlich abgeschrieben hat – ist mit gerade einmal bemerkenswert niedrig 9 Basispunkte (0,09 %). Diese Erfolgsbilanz übertrifft den Industriestandard deutlich.

Um das ins rechte Licht zu rücken: Der Branchendurchschnitt aller Geschäftsbanken beträgt 48 Basispunkte (0,48 %). Das ist ein fünffacher Unterschied in der Kreditwürdigkeit. Diese Stärke beruht auf einem diversifizierten Kreditportfolio, das einen Schwerpunkt auf Mehrfamilien- und Wohnimmobilienkredite beinhaltet, wobei risikoreiche Segmente wie mietpreisregulierte Mehrfamilien- und Büroimmobilien in New York City strategisch gemieden werden.

Konstante vierteljährliche Bardividende von 0,11 USD pro Aktie

Für Anleger, die auf der Suche nach verlässlichen Erträgen sind, ist die Beständigkeit der Dividende von Kearny Financial Corp. eine klare Stärke. Der Vorstand hat stets eine vierteljährliche Bardividende von beschlossen 0,11 $ pro Aktie. Dieses Engagement für die Rückgabe von Kapital an die Aktionäre, auch unter Bewältigung des Branchendrucks, zeigt das Vertrauen des Managements in die nachhaltige Rentabilität des Unternehmens und die zukünftige Cashflow-Generierung.

Diese stetige Dividende bietet eine verlässliche Rendite, die für eine breite Anlegerbasis attraktiv ist und zur Stabilisierung des Aktienkurses beiträgt. Die Konsistenz ist ein Beweis für die zugrunde liegende finanzielle Gesundheit, die die Auszahlung unterstützt. Die Dividende wurde für mehrere der letzten Quartale beschlossen, darunter auch für das am 30. September 2025 endende.

• Nachhaltige Dividende von $0.11 pro Aktie.
• Signalisiert das Vertrauen des Managements in den Cashflow.
• Bietet den Aktionären verlässliche Erträge.

Kearny Financial Corp. (KRNY) – SWOT-Analyse: Schwächen

Sie suchen nach klaren Risiken in der Bilanz von Kearny Financial Corp., und ehrlich gesagt liegen die Schwächen in der Qualität der Vermögenswerte und einer fragwürdigen Dividendenpolitik. Die dringlichsten Sorgen sind der Anstieg notleidender Kredite und die beginnende Schrumpfung der Einlagenbasis, was zu einer Finanzierungsherausforderung führt.

Die notleidenden Kredite stiegen im dritten Quartal 2025 sprunghaft auf 64,6 Millionen US-Dollar

Die dringlichste finanzielle Schwäche für Kearny Financial Corp. ist die starke Verschlechterung seiner Kreditqualität. Die Gesamtzahl der notleidenden Kredite (NPLs) – jene Kredite, bei denen der Kreditnehmer über einen bestimmten Zeitraum keine planmäßigen Zahlungen geleistet hat – ist gestiegen 64,6 Millionen US-Dollar Stand: 30. September 2025. Dies stellt einen deutlichen Anstieg gegenüber dem Vorquartal gegenüber 45,6 Millionen US-Dollar am 30. Juni 2025 dar.

Dieser Sprung ist kein kleines, isoliertes Ereignis. Der Großteil des Anstiegs der Zahlungsrückstände konzentriert sich auf zwei Schlüsselbereiche: Bau- und Hypothekendarlehen für Mehrfamilienhäuser. Konkret: 20,5 Millionen US-Dollar der Baukredite wurden als über 90 Tage überfällig eingestuft und es fielen immer noch Zinsen an, was ein wichtiges Warnsignal für zukünftige Rückstellungen darstellt. Dieser Anstieg führte zu einem Anstieg der notleidenden Vermögenswerte 0.84% des Gesamtvermögens, gegenüber 0,59 % im Vorquartal. Dies ist definitiv ein Trend, den Sie genau beobachten müssen, da er die Bank dazu zwingt, mehr Kapital für mögliche Verluste vorzuhalten.

Hohe Dividendenausschüttungsquote von 104,8 % des GAAP-Gewinns im Geschäftsjahr 2025

Das Unternehmen verfolgt eine Dividendenpolitik, die angesichts der ausgewiesenen Gewinne unhaltbar erscheint. Die Dividendenausschüttungsquote (der als Dividende ausgezahlte Gewinnanteil) ist alarmierend 104.76% im Verhältnis zum GAAP-Ergebnis des letzten Geschäftsjahres. Das bedeutet, dass die Kearny Financial Corp. mehr Dividenden ausschüttet als sie einnimmt, was eine strukturelle Kapitalbelastung darstellt.

Für das am 30. September 2025 endende Quartal meldete die Bank einen Nettogewinn von 9,5 Millionen US-Dollaroder 0,15 US-Dollar pro verwässerter Aktie, erklärte aber eine vierteljährliche Bardividende von 0,11 $ pro Aktie. Während der vierteljährliche Nettogewinn die vierteljährliche Dividende abdeckt, zeigt die nachlaufende Zwölfmonatsansicht, dass das Unternehmen Gewinnrücklagen verwendet, um die Dividende aufrechtzuerhalten 0,44 $ pro Aktie jährliche Auszahlung. Diese hohe Quote schränkt die Fähigkeit der Bank ein, organisch Kapital aufzubauen oder in Wachstum zu reinvestieren, insbesondere angesichts steigender Kreditrisiken. Es ist ein Kompromiss zwischen der Zufriedenheit einkommensorientierter Aktionäre und der Stärkung der Bilanz.

Die Gesamtaktiva gingen zum 30. September 2025 auf 7,65 Milliarden US-Dollar zurück

Die Gesamtgröße der Bilanz schrumpft, was ein Zeichen für eine Schrumpfung in einem wettbewerbsintensiven Bankenumfeld ist. Die Bilanzsumme verringerte sich um 92,4 Millionen US-Dollar im letzten Quartal und pendelte sich bei ein 7,65 Milliarden US-Dollar Stand: 30. September 2025. Dieser Rückgang war hauptsächlich auf den Rückgang sowohl der Kredite als auch der Einlagen zurückzuführen.

Eine schrumpfende Vermögensbasis kann auf einen Mangel an attraktiven Kreditmöglichkeiten oder eine bewusste Strategie zur Risikominderung und Verkleinerung der Bilanz hinweisen. In einer wachstumsorientierten Branche kann jedoch eine schrumpfende Vermögensbasis eine große Schwäche darstellen, was darauf hindeutet, dass die Bank Schwierigkeiten hat, Kapital effektiv einzusetzen oder die Finanzierung zu halten. Dieser Rückgang ist ein klarer Indikator für den Druck auf die Bilanz.

Die Einlagen gingen im letzten Quartal auf 5,63 Milliarden US-Dollar zurück

Eine stabile und wachsende Einlagenbasis ist das Lebenselixier jeder Bank, und Kearny Financial Corp. zeigt hier Schwäche. Die Einlagen gingen um zurück 43,3 Millionen US-Dollar im letzten Quartal, endend um 5,63 Milliarden US-Dollar Stand: 30. September 2025. Dieser Rückgang ist von entscheidender Bedeutung, da eine schrumpfende oder sogar volatile Einlagenbasis die Bank dazu zwingt, sich auf teurere, umfassende Finanzierungsquellen wie die Vorschüsse der Federal Home Loan Bank (FHLB) zu verlassen, die bei 1,21 Milliarden US-Dollar.

Die Abhängigkeit von Krediten, insbesondere solchen mit einem durchschnittlichen Zinssatz von 4.24% für die innerhalb eines Jahres fälligen 806,5 Millionen US-Dollar übt einen erheblichen Druck auf die Nettozinsspanne (NIM) aus. Die Bank muss diesen Einlagentrend schnell umkehren. Hier sind die wichtigsten Finanzierungskennzahlen:

• Einlagen: 5,63 Milliarden US-Dollar (Rückgang um 43,3 Millionen US-Dollar Q/Q)
• Nicht versicherte Einlagen: stiegen von 1,99 Milliarden US-Dollar auf 2,04 Milliarden US-Dollar
• Gesamtkredite: 1,21 Milliarden US-Dollar (Rückgang um 50 Millionen US-Dollar Q/Q)

Der Anstieg des Anteils nicht versicherter Einlagen erhöht auch das systemische Risiko, da diese Mittel in Zeiten von Marktstress volatiler sind.

Kearny Financial Corp. (KRNY) – SWOT-Analyse: Chancen

Hohe Diskontbewertung mit nur dem 0,68-fachen materiellen Buchwert

Die unmittelbarste und überzeugendste Chance für Kearny Financial Corp. ist die stark herabgesetzte Bewertung. Als erfahrener Analyst suche ich nach Situationen, in denen der Marktpreis die Kernwerte deutlich unterbewertet, und dies ist eine davon. Die Aktie wird mit einem erheblichen Abschlag auf ihren materiellen Buchwert (TBV) gehandelt, der dem Nettoinventarwert pro Aktie entspricht, wenn man immaterielle Vermögenswerte wie den Firmenwert herausrechnet.

Stand Ende November 2025, mit einem Aktienkurs von ca $6.66 pro Aktie und einem materiellen Buchwert pro Aktie von $9.86 Wie am Ende des ersten Quartals des Geschäftsjahres 2026 (30. September 2025) berichtet, wird Kearny Financial Corp. bei ca. gehandelt 0,675x, oder ungefähr 0,68x, sein TBV. Hier ist die schnelle Rechnung: 6,66 $ / 9,86 $\ungefähr 0,675 $. Dies ist ein enormer Abschlag, insbesondere im Vergleich zum mittleren Kurs-Buchwert-Verhältnis der breiteren US-Bankenbranche.

Diese Bewertungslücke stellt eine klare Chance für geduldige, wertorientierte Anleger dar und macht das Unternehmen auch zu einem attraktiven Übernahmeziel für ein größeres Institut, das Vermögenswerte mit einem Abschlag kaufen möchte. Ehrlich gesagt ist jede Bank, die so weit unter ihrem Liquidationswert handelt, ein Schnäppchen, das auf einen Katalysator wartet.

Aktiver Übergang zu einer offensiven Wachstumsstrategie und Marktexpansion

Das Management hat einen klaren Wechsel von einer defensiven, kostensenkenden Haltung zu einer offensiven, wachstumsorientierten Strategie signalisiert, was eine große Chance darstellt. Dieser Wandel war ein wichtiger Höhepunkt auf der Jahreshauptversammlung im Oktober 2025. Nachdem wir den jüngsten Branchendruck erfolgreich gemeistert haben, liegt der Fokus nun auf der Generierung von organischem Wachstum und dem Ausbau von Marktanteilen.

Diese Strategie führt bereits zu Ergebnissen. Für das am 31. März 2025 endende Quartal verzeichnete das Unternehmen einen Anstieg des Nettozinsertrags um 1,4 Millionen US-Dollarund die Nettozinsspanne stieg um acht Basispunkte (bps) auf 1.90%. Sie rechnen mit einer weiterhin starken Margensteigerung bis ins letzte Quartal ihres Geschäftsjahres 2025. Bei diesem Wandel geht es darum, das Kapital effektiver einzusetzen und nicht einfach darauf zu sitzen. Dies ist definitiv der richtige Schritt, um diese Bewertungslücke zu schließen.

Diversifizierung der Einnahmen durch Konzentration auf kommerzielle Kreditvergabe und Vermögensverwaltung

Ein zentraler Bestandteil der Offensivstrategie ist die Diversifizierung der Einnahmequellen weg von der traditionellen, margenschwächeren Wohnungsbaufinanzierung. Das Unternehmen konzentriert sich aktiv auf die gewerbliche Kreditvergabe mit höherer Rendite und erweitert sein Vermögensverwaltungsangebot.

Die Zusammensetzung des Kreditportfolios zum 30. Juni 2025 zeigt deutlich diesen Schwerpunkt auf Gewerbeimmobilien:

• Gewerbliche Mehrfamilienkredite: 46.6% des gesamten Kreditportfolios.
• Gewerbliche Nichtwohndarlehen: 17.0% des gesamten Kreditportfolios.
• Wohnhypotheken für ein bis vier Familien: 30.1% des gesamten Kreditportfolios.

Dieser Fokus treibt das Kreditwachstum voran, wobei die Kreditforderungen um 20 % steigen 54,4 Millionen US-Dollar (oder 0.9%) zu 5,85 Milliarden US-Dollar zum 31. März 2025, hauptsächlich aufgrund des Wachstums bei Nichtwohnhypothekendarlehen. Darüber hinaus bietet die bestehende Private-Banking-Abteilung Treuhand-, Anlageberatungs- und Vermögensverwaltungslösungen an. Der Ausbau dieser kostenpflichtigen Dienstleistungen stellt einen entscheidenden Puffer gegen Zinsvolatilität dar und ist ein wesentlicher Treiber für eine höhere und stabilere Rentabilität.

Investitionen in KI und Beratung zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz und des Kundenservices

Kearny Financial Corp. tätigt intelligente und gezielte Investitionen in Technologie, um die Effizienz zu steigern und das Kundenerlebnis zu verbessern. In den Highlights des Unternehmens für das Geschäftsjahr 2025 wurde ausdrücklich darauf hingewiesen, dass Investitionen in künstliche Intelligenz (KI) sowohl die betriebliche Effizienz als auch den Kundenservice verbessert haben.

Während bestimmte Dollarbeträge nicht öffentlich sind, stimmt die strategische Absicht weitgehend mit breiteren Branchentrends überein 70% der mittelständischen Unternehmen investieren in KI, um die Produktivität zu steigern. Für eine Bank bedeutet das:

• Automatisierung von Routineaufgaben, die 56% der mittelständischen Marktführer priorisieren.
• Verbesserung der Datenanalyse für bessere Kredit- und Risikoentscheidungen.
• Die Verbesserung der Cybersicherheit und Betrugsbekämpfung ist eine Priorität für 67% von Gleichaltrigen.

Diese Technologieinvestitionen sind entscheidend für die Senkung der zinsunabhängigen Kostenquote im Laufe der Zeit, was sich direkt auf das Endergebnis auswirkt. So konkurriert eine kleinere Bank mit den Großen: indem sie Technologie nutzt, um schneller und schlanker zu sein.

Kearny Financial Corp. (KRNY) – SWOT-Analyse: Bedrohungen

Sie suchen nach den tatsächlichen Risiken, die die jüngste positive Dynamik von Kearny Financial Corp. zum Scheitern bringen könnten, und ehrlich gesagt konzentrieren sie sich auf die Qualität der Vermögenswerte und die Stabilität der Finanzierung. Während die Bank einen Nettogewinn von meldete 26,1 Millionen US-Dollar Für das am 30. Juni 2025 endende Geschäftsjahr ist das ein deutlicher Anstieg gegenüber dem Nettoverlust im Vorjahr. Die zugrunde liegenden Druckpunkte aus dem Hochzinsumfeld zeigen sich nun im Kreditbuch und im Einlagenbestand. Wir müssen uns darauf konzentrieren, wo der Stress auf den Kapitalmärkten zu spüren ist.

Deutliche Verschlechterung der Kreditqualität bei Bau- und Mehrfamilienkrediten.

Die unmittelbarste Bedrohung ist die starke Verschlechterung der Qualität des Kreditportfolios, insbesondere im Bereich Gewerbeimmobilien (CRE). Die Gesamtzahl der notleidenden Kredite (NPLs) stieg sprunghaft an 64,6 Millionen US-Dollar zum 30. September 2025 ein deutlicher Anstieg gegenüber 45,6 Millionen US-Dollar Nur drei Monate zuvor, am 30. Juni 2025. Hier ist die kurze Rechnung: Das ist ein Anstieg der notleidenden Kredite um 41,7 % im Vergleich zum Vorquartal.

Ein wesentlicher Treiber für diesen Anstieg ist das Bauportfolio, das einen Rückgang verzeichnete 20,5 Millionen US-Dollar der Kredite sind mehr als 90 Tage überfällig und es fallen im Quartal, das am 30. September 2025 endet, immer noch Zinsen an. Dies deutet auf echten Stress in der Entwicklungspipeline hin, die anfällig für höhere Baukosten und langsamere Mietzinsen ist. Hypothekendarlehen für mehrere Familien stellen ebenfalls ein Konzentrationsrisiko dar 2,71 Milliarden US-Dollar, oder 46.6% des gesamten Kreditportfolios zum 30. Juni 2025. Sollte der CRE-Markt in New York/New Jersey weiter nachgeben, könnte diese große Konzentration erhebliche neue Verlustreserven erfordern.

• Gesamtzahl der notleidenden Kredite: 64,6 Millionen US-Dollar (30. September 2025).
• Baukredite, die mehr als 90 Tage überfällig sind: 20,5 Millionen US-Dollar (30. September 2025).
• Konzentration von Mehrfamilienkrediten: 46.6% der Gesamtkredite (30. Juni 2025).

2,04 Milliarden US-Dollar an nicht versicherten Einlagen stellen ein erhebliches Fluchtrisiko dar.

Die Stabilität der Finanzierung der Bank bleibt eine zentrale Schwachstelle, insbesondere im Bankenumfeld nach 2023. Zum 30. September 2025 hielt die Kearny Bank ca 2,04 Milliarden US-Dollar in nicht versicherten Einlagen. Dies ist die gemeldete, unbereinigte Zahl und stellt einen wesentlichen Teil der gesamten Einlagenbasis dar 5,63 Milliarden US-Dollar am selben Tag. Was diese Schätzung verbirgt, ist die Möglichkeit eines schnellen Abzugs (Einlagenflucht), wenn die Marktstimmung negativ wird, selbst wenn die regulatorischen Kapitalquoten der Bank weiterhin stark sind.

Allerdings meldet die Bank auch einen niedrigeren, bereinigten Wert für nicht versicherte Einlagen von 804,2 Millionen US-Dollar (wobei besicherte Einlagen und Einlagen der eigenen Tochtergesellschaften ausgenommen sind), konzentriert sich der Markt bei der unmittelbaren Risikobewertung häufig auf die größere, unbereinigte Zahl. Der jüngste Rückgang der Gesamteinlagen um 43,3 Millionen US-Dollar Der Rückgang im Quartal bis zum 30. September 2025, der auf einen Rückgang der Nachfrage nach zinstragenden Wertpapieren und Einlagenzertifikaten (CDs) zurückzuführen ist, zeigt, dass die Beibehaltung von Einlagen ein ständiger und kostspieliger Kampf ist.

Die anhaltende Volatilität der Zinssätze drückt die Finanzierungskosten und die Kreditnachfrage.

Während es der Bank gelungen ist, ihre Nettozinsspanne (NIM) auf zu erhöhen 2.10% Im Quartal, das am 30. September 2025 endete, stellt die zugrunde liegende Volatilität im Zinsumfeld immer noch eine große Bedrohung dar. Die Bank reagiert sehr sensibel auf die Finanzierungskosten, da sie auf Einlagen und Kredite angewiesen ist. Die Finanzierungskosten sanken im Quartal 31. März 2025, was die NIM-Expansion unterstützte, aber jede unerwartete Erhöhung des Federal Funds Rate würde sofort die Kosten für die Einbehaltung verzinslicher Einlagen und FHLB-Vorschüsse (Federal Home Loan Bank) erhöhen, die bei lagen 1,01 Milliarden US-Dollar am 30. September 2025.

Darüber hinaus dämpfen anhaltend hohe Zinsen weiterhin die Kreditnachfrage, insbesondere in den Sektoren Mehrfamilienhäuser und Gewerbeimmobilien, auf die sich die Bank konzentriert. Dadurch wird es schwieriger, das Kreditportfolio zu vergrößern und zu höheren Renditen zu reinvestieren, was die Bank dazu zwingt, sich auf eine Neubewertung bestehender Kredite zu verlassen, um künftige Zinsertragssteigerungen zu erzielen.

Die jüngsten Abgänge von Vorstandsmitgliedern erforderten eine Reduzierung der Vorstandsgröße.

In der Unternehmensführung kam es kürzlich zu Störungen, die auf Instabilität oder einen Mangel an Tiefe bei der Nachfolgeplanung hinweisen könnten. Anfang 2025 schieden zwei Vorstandsmitglieder aus: John F. Regan verstarb am 14. Januar 2025 und John N. Hopkins trat mit Wirkung zum 1. Februar 2025 in den Ruhestand/zurück. Als Reaktion darauf beschlossen Kearny Financial Corp. und Kearny Bank, die Größe ihrer jeweiligen Vorstände zu verkleinern 14 bis 12 Mitglieder Stand: 1. Februar 2025.

Während dieser Schritt die offenen Stellen behebt, kann eine Verkleinerung des Vorstands von Anlegern als negatives Signal gewertet werden, was auf einen möglichen Verlust institutionellen Wissens oder eine Einschränkung der Aufsicht schließen lässt, insbesondere in einer Zeit, in der die Bank mit erheblichen Herausforderungen in Bezug auf Kreditqualität und Finanzierung zu kämpfen hat. Ein kleinerer Vorstand muss die gleiche treuhänderische Last tragen, und das ist definitiv ein Risiko.