SEI Investments Company (SEIC): SWOT-Analyse [Aktualisierung Nov. 2025]

Sie suchen nach einem klaren Blick auf die SEI Investments Company (SEIC) im Jahr 2025, und ehrlich gesagt ist das Bild eine tiefe Verwurzelung, aber langsames Wachstum in Schlüsselbereichen. Sie haben ein gewaltiges, klebriges Ökosystem Sie sind in den Bereichen Vermögensverwaltung und Technologie tätig und erzielen mit ihrem Assets Under Administration (AUA)-Modell starke, wiederkehrende Einnahmen. Sie müssen jedoch schneller agieren, um mit reinen FinTechs mithalten zu können. Diese SWOT-Analyse für 2025 zeigt Ihnen genau, wo ihre integrierte Plattform hohe Umstellungskosten verursacht und warum ihre Abhängigkeit von veralteter Technologie definitiv ein Risiko darstellt, das Sie im Auge behalten sollten.

SEI Investments Company (SEIC) – SWOT-Analyse: Stärken

Durch die integrierte Technologie- und Investitionsplattform entstehen hohe Kosten für den Kundenwechsel

Die Kernstärke der SEI Investments Company ist ihre vollständig integrierte Plattform, die Technologie, Betrieb und Vermögensverwaltung in einem einzigen Ökosystem für Kunden vereint. Dies ist nicht nur ein Softwarepaket; Es handelt sich um eine umfassende operative Outsourcing-Lösung.

Die SEI Wealth Platform (SWP) beispielsweise wickelt alles ab, vom Handel und der Verwahrung bis hin zur Back-Office-Buchhaltung und dem regulatorischen Reporting. Diese tiefe Integration ist definitiv das Geheimnis für eine hohe Kundenbindung oder das, was wir hohe Wechselkosten nennen. Wenn ein Finanzinstitut oder Investmentmanager seinen gesamten operativen Bereich an SEI auslagert, wird die Ausgliederung zu einem mehrjährigen Projekt mit mehreren Millionen Dollar. Sie verschieben einfach nicht ein System, das Ihr gesamtes Unternehmen über Nacht betreibt.

Neue Plattformfunktionen wie Digital Account Open und Digital Model Management integrieren SEI weiter in den Kundenworkflow und rationalisieren alles vom Onboarding bis zur Portfolioimplementierung in einem Unified Managed Account (UMA)-Framework. Dieser Ansatz hat in den ersten neun Monaten des Jahres 2025 direkt zu Neukundenkonvertierungen und Wachstum bei bestehenden Kunden geführt.

Starke, wiederkehrende Einnahmen aus dem Assets Under Administration (AUA)-Modell

Das Geschäftsmodell basiert auf wiederkehrenden, gebührenpflichtigen Einnahmen, die an das Kundenvermögen gebunden sind, was für enorme finanzielle Stabilität sorgt. Es ist ein viel vorhersehbareres Modell als Transaktionseinnahmen und ermöglicht daher eine bessere langfristige Planung.

Zum 30. September 2025 belief sich das Gesamtvermögen, das SEI verwaltet, berät oder verwaltet, auf etwa 1,8 Billionen US-Dollar. Genauer gesagt erreichte das durchschnittliche verwaltete Vermögen (Assets Under Administration, AUA) in den ersten neun Monaten des Jahres 2025 1,1 Billionen US-Dollar, was einem Anstieg von 13 % gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2024 entspricht. Dieses Wachstum, das durch Cross-Sales an bestehende alternative Anlagekunden und Neuverkäufe getrieben wird, sorgt für einen stetigen Einkommensstrom, der weniger volatil ist als reine Gebühren für das verwaltete Vermögen (AUM).

Hier ist die schnelle Berechnung der Größe des Unternehmens:

Globale Präsenz auf Vermögens- und institutionellen Märkten, Diversifizierung des Risikos

Die globale Reichweite von SEI über mehrere Kundensegmente hinweg fungiert als natürliche Absicherung gegen regionale Wirtschaftsabschwünge oder Veränderungen in einem einzelnen Markt. Sie sind nicht nur ein US-Unternehmen; Sie sind ein Global Player.

Das Unternehmen unterhält eine bedeutende globale Präsenz mit Servicezentren in wichtigen Finanzzentren, darunter den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Irland, Kanada, Kontinentaleuropa, Indien und Südafrika. Dies ermöglicht es ihnen, Fonds und Kunden in allen wichtigen Jurisdiktionen zu betreuen.

Ihr Kundenstamm ist äußerst diversifiziert und auf institutionellem Niveau, was für zusätzliche Stabilität sorgt:

• Betreuen Sie 8 der 20 größten US-Banken.
• Arbeiten Sie mit 43 der 100 besten Investmentmanager weltweit zusammen.
• Konzentrieren Sie sich auf eine vielfältige Gruppe alternativer, traditioneller und hybrider Investmentmanager.

Diese geografische und kundenspezifische Diversifizierung mildert die Auswirkungen einer Abschwächung in einem einzelnen Markt und sorgt für eine stabile Einnahmequelle. Das ist intelligentes Risikomanagement.

Erhebliche Cashflow-Generierung, die strategische Akquisitionen ermöglicht

Das margenstarke, wiederkehrende Umsatzmodell führt direkt zu einem starken Cashflow und gibt SEI die Kapitalflexibilität, um strategische Wachstumsinitiativen wie M&A und Aktienrückkäufe umzusetzen. Für die neun Monate bis zum 30. September 2025 meldete SEI einen Nettogewinn von 543,186 Millionen US-Dollar.

Diese Finanzkraft ermöglicht es ihnen, opportunistisch zu sein. Beispielsweise kündigte SEI im Juli 2025 eine große strategische Investition in Stratos Wealth Holdings an und erwarb einen Anteil von 57,5 ​​% für etwa 527 Millionen US-Dollar. Dieser Schritt weitet ihre Reichweite sofort auf den schnell wachsenden Markt der registrierten Anlageberater (RIA) aus.

Außerdem geben sie den Aktionären aggressiv Kapital zurück. Allein im dritten Quartal 2025 kaufte SEI 1,6 Millionen Stammaktien für 141,6 Millionen US-Dollar zurück. Im Oktober 2025 kündigte das Unternehmen eine deutliche Aufstockung seines Aktienrückkaufprogramms um 650 Millionen US-Dollar an und signalisierte damit Vertrauen in den operativen Cashflow und die zukünftigen Gewinne.

SEI Investments Company (SEIC) – SWOT-Analyse: Schwächen

Die übermäßige Abhängigkeit von veralteter Technologie in einigen Geschäftsbereichen verlangsamt die Modernisierung

Sie können kein Technologie- und Betriebs-Outsourcing-Unternehmen über Jahrzehnte betreiben, ohne technische Schulden (veraltete, komplexe Codes und Systeme) anzuhäufen. Die SEI Investments Company unternimmt seit mehreren Jahren Modernisierungsbemühungen. Dies belastet jedoch ständig die Ressourcen und kann die Bereitstellung neuer Funktionen für Kunden verlangsamen.

Die finanziellen Auswirkungen sind klar: Die konsolidierte Betriebsmarge von SEI sank auf 27% im zweiten Quartal 2025, gesunken von 28% im ersten Quartal 2025. Dieser Rückgang, trotz Umsatzwachstum, spiegelt „erhöhte Investitionen sowohl in Talente als auch in Technologie“ wider, um die zukünftige Skalierung zu unterstützen. Das bedeutet, dass das Unternehmen absichtlich kostspielige Investitionen tätigt, um aufzuholen, und dass sich diese Kosten direkt auf die kurzfristige Rentabilität auswirken. Das ist ein notwendiger Kostenfaktor, aber auf kurze Sicht definitiv eine Schwäche.

Das Wachstum des verwalteten Vermögens (AUM) hängt oft von der Marktleistung ab, nicht nur vom Umsatz

Das Kernproblem hierbei ist, dass ein erheblicher Teil des Wachstums der verwalteten Vermögenswerte (AUM) von SEI passiv ist, was bedeutet, dass es auf der Welle des Marktes reitet und nicht aus neuen Kundengeldern (Nettoumsätzen) stammt. Wenn der S&P 500 steigt, sieht das AUM großartig aus; Wenn der Nettoumsatz sinkt, muss er Überstunden machen, um die Gesamtsumme stabil zu halten.

Beispielsweise stieg das End-AUM von SEI im zweiten Quartal 2025 um 6% ab dem ersten Quartal 2025, wobei das Management feststellte, dass dies „eine erhebliche Marktsteigerung in den Monaten Mai und Juni“ widerspiegelte. Dieses marktgetriebene Wachstum ist weniger stabil als das kundengetriebene Wachstum. Während die Nettoumsätze einen Rekordwert erreichten 106,3 Millionen US-Dollar Für die neun Monate bis zum 30. September 2025 bleibt die Abhängigkeit vom Rückenwind des Marktes für den Großteil des AUM-Anstiegs eine strukturelle Schwäche.

Niedrigere operative Margen im Segment Investment Processing im Vergleich zu Mitbewerbern

Das Segment Investment Processing (das die Segmente Privatbanken, institutionelle Anleger und Investmentmanager umfasst) ist das Rückgrat des Technologieangebots von SEI, aber grundsätzlich handelt es sich um ein Geschäft mit geringeren Margen als die reine Vermögensverwaltung. Sie müssen ein riesiges Betriebsteam besetzen und eine komplexe Infrastruktur unterhalten, was den Gewinn schmälert.

Betrachtet man die Komponenten im ersten Quartal 2025, erkennt man große Unterschiede in der Rentabilität, wobei die verarbeitungsintensiven Einheiten geringere Margen aufweisen:

Das Segment Privatbanken 17% Die operative Marge für das erste Quartal 2025 verdeutlicht den Druck. Während das Investmentmanager-Segment stark vertreten ist 39% Aufgrund der Marge muss sich das gesamte Investment-Processing-Geschäft mit den hohen Fixkosten für die Bereitstellung von Back- und Middle-Office-Outsourcing (Investment-Processing) für seinen Kundenstamm auseinandersetzen, wodurch die Gesamtmarge unter der von reinen Vermögensverwaltern bleibt.

Begrenzte Markenbekanntheit außerhalb von institutionellen Kreisen und Beraterkreisen

SEI ist ein Gigant in der Finanzdienstleistungsbranche, für den Durchschnittsinvestor jedoch nahezu unsichtbar. Sie sind ein Business-to-Business (B2B)-Kraftpaket und kein bekannter Name wie BlackRock oder Fidelity.

Dieser B2B-Fokus schränkt ihre Fähigkeit ein, margenstarke Einzelhandelsobjekte direkt zu erobern. Ihr Kundenstamm besteht aus dem Who-is-Who der Finanzinstitute, nicht aber aus der breiten Öffentlichkeit:

• Servieren 8 der 20 größten US-Banken.
• Arbeiten Sie mit 43 der Top 100 Investmentmanager weltweit.
• Verwalten, beraten oder verwalten Sie ungefähr 1,6 Billionen Dollar in Vermögenswerten zum 31. Dezember 2024.

Dieser Mangel an direktem Markenwert bei Verbrauchern bedeutet, dass sie sich beim Vertrieb ihrer Produkte und Dienstleistungen auf Vermittler (Finanzberater und Institutionen) verlassen müssen, was zu einer Kosten- und Wettbewerbsebene führt, die bei einem Direktvertriebsmodell vermieden wird.

SEI Investments Company (SEIC) – SWOT-Analyse: Chancen

Ausweitung der Akzeptanz der SEI Wealth Platform (SWP) durch große globale Finanzinstitute

Die SEI Wealth Platform (SWP), eine umfassende Einzelplattformlösung für die Vermögensverwaltung, hat klare Wachstumschancen durch die Sicherung weiterer großer globaler Finanzinstitute. Die Nachfrage nach integrierter Technologie und ausgelagerten Abläufen (FinTech-as-a-Service) ist hoch, da Banken versuchen, Kosten zu senken und ihre Altsysteme zu modernisieren.

Im ersten Halbjahr 2025 verzeichnete das Segment Privatbanken, ein wichtiger Kunde der SWP, einen starken Anstieg des Betriebsgewinns 21% im Vergleich zum ersten Halbjahr 2024. Diese Dynamik ist real. Insbesondere stieg der Betriebsgewinn der Privatbanken im zweiten Quartal 2025 11% Jahr für Jahr zu 22,7 Millionen US-Dollar, wobei SEI die positiven Auswirkungen der Live-Schaltung mehrerer Kunden auf der Plattform im Laufe des Quartals anführte. Dies beweist, dass die Plattform komplexes Onboarding bewältigen kann. Ein aktuelles Beispiel ist die Inbetriebnahme von Clermont Trust USA auf der SWP Ende 2025, was die Fähigkeit der Plattform demonstriert, Gemeinschaftsbanken und Treuhandunternehmen mit einem optimierten Implementierungsmodell zu bedienen. Das ist ein starkes Signal an andere mittlere bis große Institutionen, die immer noch auf fragmentierten, teuren Technologie-Stacks basieren.

• Betriebsgewinn der Privatbanken Q2 2025: 22,7 Millionen US-Dollar.
• Wachstum des Betriebsgewinns von Private Banks im ersten Halbjahr 2025: 21%.
• Gesamtes verwaltetes Vermögen (AUM) zum 30. Juni 2025: 517,5 Milliarden US-Dollar.

Mit maßgeschneiderten Lösungen gezielt auf das unterversorgte Ultra-High-Net-Worth-Segment abzielen

Während SEI sein Family-Office-Services-Geschäft – die Archway-Plattform – veräußerte 120 Millionen Dollar Im Juli 2025 verfeinert dieser Schritt tatsächlich die UHNW-Möglichkeit (Ultra-High-Net-Worth). Der Verkauf des Archway-Geschäfts, der unterstützt wurde 733 Milliarden US-Dollar Der Vermögenszuwachs zum 31. März 2025 ermöglicht es SEI, seine UHNW-Strategie auf eine stärker integrierte, zielorientierte Lösung innerhalb seiner Kernangebote im Bereich Vermögensverwaltung zu konzentrieren und nicht nur auf eine eigenständige Buchhaltungs- und Berichtsplattform. Der UHNW-Bereich erfordert immer noch hochgradig personalisierte Dienstleistungen im Family-Office-Stil, und SEIs Chance besteht darin, dies durch eine flexible, proprietäre Technologielösung bereitzustellen.

Der Markt für komplexe Vermögensverwaltung ist nach wie vor unterversorgt, und durch die direkte Integration von UHNW-Lösungen in die bestehenden Berater- und Privatbankkanäle kann SEI ein einheitlicheres Erlebnis bieten. Diese Strategie nutzt das gesamte Spektrum an Vermögensverwaltungs- und Technologiekompetenzen des Unternehmens und versetzt es in die Lage, einen größeren Anteil des derzeit in den USA stattfindenden Vermögenstransfers in Höhe von mehreren Billionen Dollar zu ergattern.

Strategische Akquisitionen spezialisierter FinTech-Unternehmen zur Beschleunigung der digitalen Transformation

SEI verfolgt aktiv eine Strategie strategischer Investitionen und Akquisitionen, um seinem Ökosystem sofort neue Fähigkeiten und Skalierbarkeit zu verleihen, was definitiv ein schnellerer Weg ist, als alles intern aufzubauen. Der bedeutendste Schritt im Jahr 2025 war die strategische Investition in Stratos Wealth Holdings im Juli 2025, einer Unternehmensfamilie, zu der auch registrierte Anlageberater (RIAs) gehören.

SEI hat ungefähr bezahlt 527,0 Millionen US-Dollar für ein 57.5% Kapitalbeteiligung am neuen Stratos-Unternehmen. Dieser Schritt soll:

• Erobern Sie den sich konsolidierenden RIA-Markt, der insgesamt über einen adressierbaren Markt für Akquisitionen verfügt, der auf geschätzt wird 3,8 Billionen Dollar an Vermögenswerten im nächsten Jahrzehnt.
• Verbessern Sie die Kapitalallokationsstrategie von SEI, indem Sie Kapital in einem skalierbaren, gebührenbasierten Modell mit einer hohen Rendite auf das investierte Kapital (ROIC) einsetzen.
• Erschließen Sie Betriebs- und Umsatzsynergien, indem Sie die Technologieinfrastruktur optimieren und das Angebot für Vermögensverwalter und Berater erweitern.

Diese Investition zeigt zusammen mit der Übernahme von LifeYield, einer FinTech-Plattform im Dezember 2024, einen klaren, aggressiven Fokus auf die Verbesserung der digitalen und beratungsgesteuerten Komponenten ihres Vermögensverwaltungsangebots.

Erhöhte Nachfrage nach ausgelagerten Chief Investment Officer (OCIO)-Diensten durch Institutionen

Der Markt für ausgelagerte Chief Investment Officer (OCIO)-Dienste ist eine enorme, wachstumsstarke Chance für das Segment der institutionellen Anleger von SEI. Institutionen wie betriebliche Pensionsfonds und Stiftungen lagern ihre Anlageverwaltung aufgrund von Komplexität und Ressourcenbeschränkungen zunehmend aus.

Der US-amerikanische OCIO-Markt wird voraussichtlich von über 30 Jahren wachsen 3,3 Billionen Dollar Ende 2024 auf voraussichtlich 5,6 Billionen US-Dollar bis zum Ende des Jahrzehnts, was eine starke widerspiegelt 10.6% durchschnittliche jährliche Wachstumsrate. Dieses Wachstum wird durch die Akzeptanz neuer Kunden vorangetrieben, so die Prognose von Cerulli Associates 1,3 Billionen Dollar bis 2029 neue Zuflüsse von Kunden, die zum ersten Mal ein OCIO-Modell einführen.

SEI ist gut aufgestellt, um sich einen Teil dieses Zuflusses zu sichern, insbesondere aus beitragsorientierten Plänen (Defined Contribution, DC) und betrieblichen Pensionsfonds, von denen erwartet wird, dass sie in den nächsten fünf Jahren in allen Kanälen bei den gesamten OCIO-Zuflüssen führend sein werden. DC-Pläne werden voraussichtlich sehen 294 Milliarden US-Dollar in Zuflüsse, gefolgt von betrieblichen Pensionsfonds bei 248 Milliarden US-Dollar. Der Trend ist klar: Organisationen mit Vermögenswerten dazwischen 500 Millionen Dollar und 1 Milliarde Dollar sind am wahrscheinlichsten, dass sie auslagern, mit ca 75% entweder ausgelagert haben oder dies planen.

SEI Investments Company (SEIC) – SWOT-Analyse: Bedrohungen

Sie sehen sich SEI Investments Company (SEIC) an und sehen einen soliden Umsatz im dritten Quartal 2025 von 578,5 Millionen US-Dollar, aber die eigentliche Herausforderung ist das Ausmaß der Bedrohungen, denen sein Geschäftsmodell ausgesetzt ist. Das Unternehmen ist in einem kapitalintensiven Umfeld mit hohen Einsätzen tätig, in dem ein einziger Fehltritt bei Compliance oder Cybersicherheit jahrelange Margengewinne zunichte machen kann.

Intensiver Wettbewerb durch große Banken, BlackRock und reine FinTech-Anbieter

Bei dem Wettbewerb geht es weniger um einen fairen Kampf als vielmehr um ein David-gegen-Goliath-Szenario, insbesondere in der Vermögensverwaltung. BlackRock, der Branchenriese, meldete im dritten Quartal 2025 ein verwaltetes Vermögen (AUM) in Rekordhöhe von 13,46 Billionen US-Dollar und einen Quartalsumsatz von 6,5 Milliarden US-Dollar. Hier ist die schnelle Rechnung: Das verwaltete Vermögen von BlackRock beträgt mehr als das Siebenfache des verwalteten, beratenen oder verwalteten Gesamtvermögens von SEIC in Höhe von 1,8 Billionen US-Dollar, was ihnen einen enormen Skalenvorteil bei Gebührenkomprimierung und Technologieinvestitionen verschafft.

Darüber hinaus erobern reine FinTech-Anbieter den wachstumsstarken Vermögensverwaltungsmarkt. Dieser Markt wird im Jahr 2025 auf 6,72 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 2032 mit einer jährlichen Wachstumsrate (Compound Annual Growth Rate, CAGR) von 15,0 % wachsen. Diese flinken Wettbewerber, wie z. B. digitale Maklerunternehmen, nutzen künstliche Intelligenz (KI), um Dienste zu demokratisieren, die einst nur dem vermögenden Kundenstamm von SEIC vorbehalten waren, was SEIC dazu zwingt, kontinuierlich viel zu investieren, um mithalten zu können.

Regulatorische Änderungen, insbesondere bei grenzüberschreitenden Finanzdienstleistungen, erhöhen die Compliance-Kosten

Der Betrieb einer globalen Investitionsabwicklungsplattform bedeutet, dass SEIC in ein komplexes Netz grenzüberschreitender Vorschriften verwickelt ist, die immer strenger und kostspieliger werden. Der Digital Operational Resilience Act (DORA) der Europäischen Union trat am 17. Januar 2025 vollständig in Kraft und gilt für über 22.000 Finanzunternehmen und deren Drittanbieter von Technologie, was sich direkt auf die europäischen Aktivitäten von SEIC auswirkt.

Dies ist eine große Sache, da DORA neue Anforderungen an das Risikomanagement der Informations- und Kommunikationstechnologie (IKT) und die Aufsicht durch Dritte vorschreibt, was eine erhebliche Überarbeitung der Verträge und internen Prozesse bedeutet. Die Nichteinhaltung von DORA kann Bußgelder von bis zu 2 % des gesamten Jahresumsatzes nach sich ziehen. Sogar im Inland verlangt die US-Börsenaufsicht SEC (Securities and Exchange Commission) nun, dass öffentliche Unternehmen einen wesentlichen Cybersicherheitsvorfall innerhalb von vier Werktagen offenlegen, was einen enormen Druck auf die internen Teams zur Reaktion auf Vorfälle ausübt. Ein konkretes Beispiel für diesen Druck haben wir bereits im Juni 2025 gesehen, als SEI Investments Distribution Co (SIDCO) sich bereit erklärte, eine Geldstrafe von 150.000 US-Dollar an die FINRA wegen Meldemängeln zu zahlen, was zeigt, dass Compliance-Fehltritte definitiv kostspielig sind.

Anhaltende Marktvolatilität beeinträchtigt die AUM/AUA-Gebühreneinnahmen und das Kundenvertrauen

Das Erlösmodell von SEIC basiert größtenteils auf Vermögenswerten, was bedeutet, dass Marktschwankungen sich direkt auf die Gebühreneinnahmen auswirken. Während der S&P 500 im Jahr 2025 insgesamt starke Renditen verzeichnete, war das Jahr von extremer, starker Volatilität geprägt, die die Kunden verschreckt. Beispielsweise stürzte der S&P 500 in vier Handelstagen Anfang April 2025 um über 12 % ab, wobei der VIX-Index in diesem kurzen Zeitraum über 50 stieg.

Diese Art von Whipsaw-Aktion führt dazu, dass Kunden sich zurückziehen, was zu geringeren Gebühreneinnahmen führt. Einen Hinweis darauf sahen wir bereits in den negativen Cashflows aus SEI-Fondsprogrammen und Kundenverlusten im Segment Institutionelle Anleger, die einen Teil des Umsatzwachstums in den ersten neun Monaten des Jahres 2025 (aus der ersten Suche) teilweise ausgleichen konnten. Derzeit wird der S&P 500 mit einem erhöhten Kurs-Umsatz-Verhältnis von 3,41 (Stand Q3 2025) gehandelt, deutlich über seinem Höchststand von 2021, was ein erhebliches Abwärtsrisiko signalisiert, falls die Marktkorrektur endlich eintritt.

Cybersicherheitsrisiken, die mit dem Betrieb einer globalen Investitionsverarbeitungsplattform verbunden sind

Als zentraler Anbieter von Anlageabwicklungen und -abwicklungen über Plattformen wie die SEI Wealth Platform ist SEIC ein Hauptziel für raffinierte Cyberkriminelle. Der Finanzsektor weist von allen Branchen die höchsten durchschnittlichen Kosten pro Datenschutzverletzung auf und erreicht im Jahr 2025 6,08 Millionen US-Dollar pro Vorfall.

Das größte Risiko ist die Lieferkette. SEIC verlässt sich auf Software und Anbieter von Drittanbietern, und Angreifer zielen zunehmend auf diese schwächeren Glieder ab. Hoch-profile Verstöße bei großen Finanzinstituten im Jahr 2025 wie Santander und DBS Bank wurden auf Kompromittierungen bei Drittanbietern zurückgeführt. Dies verdeutlicht die existenzielle Bedrohung für das Geschäft von SEIC, das auf dem Versprechen eines sicheren und zuverlässigen Betriebs basiert. Die neuen Bedrohungen werden mithilfe fortschrittlicher Tools wie Ransomware as a Service (RaaS) und generativer KI (GenAI) organisiert, um hochwirksame Angriffe zu entwickeln.

• Durchschnittliche Kosten für Sicherheitsverletzungen im Finanzwesen: 6,08 Millionen US-Dollar im Jahr 2025.
• Bußgeldrisiko: Bis zu 2 % des gesamten Jahresumsatzes unter EU DORA.
• Nichtübereinstimmung der Wettbewerbsgröße: BlackRocks AUM im dritten Quartal 2025 von 13,46 Billionen US-Dollar.