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Territorial Bancorp Inc. (TBNK): Marketing-Mix |
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Territorial Bancorp Inc. (TBNK) Bundle
Tauchen Sie ein in die strategische Welt von Territorial Bancorp Inc. (TBNK), einem dynamischen hawaiianischen Finanzinstitut, das das Community Banking im Jahr 2024 neu definiert. Mit einem laserfokussierten Ansatz zur Erfüllung der einzigartigen Bedürfnisse der Einwohner und Unternehmen Hawaiis bietet TBNK eine umfassende Palette an Finanzdienstleistungen, die traditionelle Bankkompetenz mit modernsten digitalen Lösungen verbinden. Von personalisierten Sparkonten bis hin zu innovativen Hypothekenprodukten ist dieses lokale Kraftpaket mehr als nur eine Bank – es ist ein Finanzpartner, der sich für das Wirtschaftswachstum und den Wohlstand der Hawaii-Inseln einsetzt.
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) – Marketing-Mix: Produkt
Full-Service-Community-Banking
Territorial Bancorp Inc. bietet über seine Haupttochtergesellschaft umfassende Bankdienstleistungen an. Territoriale Sparkasse. Im vierten Quartal 2023 bedient die Bank Hawaii mit einem Gesamtvermögen von 1,47 Milliarden US-Dollar und Gesamteinlagen von 1,29 Milliarden US-Dollar.
Persönliche und geschäftliche Finanzdienstleistungen
| Servicekategorie | Spezifische Produkte | Zielmarkt |
|---|---|---|
| Persönliches Banking | Sparkonten | Einwohner von Hawaii |
| Persönliches Banking | Girokonten | Einwohner von Hawaii |
| Geschäftsbanking | Geschäftsprüfung | Lokale hawaiianische Unternehmen |
| Geschäftsbanking | Gewerbliche Kredite | Kleine bis mittlere Unternehmen |
Hypothekendarlehen und Immobilienfinanzierung
Im Jahr 2023 meldete Territorial Bancorp ein Gesamtkreditportfolio von 742 Millionen US-Dollar Immobilienkredite machen etwa 85 % der Gesamtkredite aus.
- Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien
- Home-Equity-Kreditlinien
- Baukredite
- Gewerbliche Immobilienfinanzierung
Digitale Banking-Plattform
Zu den Online- und Mobile-Banking-Diensten gehören:
- Mobile Scheckeinzahlung
- Rechnungszahlungsdienste
- Kontoübertragungen
- Zugriff auf digitale Kontoauszüge
Anlage- und Vermögensverwaltung
| Servicetyp | Beschreibung | Mindestinvestition |
|---|---|---|
| Ruhestandsplanung | IRA-Konten | $500 |
| Anlageberatung | Personalisiertes Portfoliomanagement | $10,000 |
| Vermögensverwaltung | Hochwertige Dienstleistungen | $250,000 |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) – Marketing-Mix: Ort
Geografische Verteilung
Territorial Bancorp Inc. ist tätig 16 Full-Service-Filialen in ganz Hawaii, insbesondere konzentriert auf:
- Oahu: 9 Filialen
- Maui: 4 Filialen
- Hawaii-Insel: 3 Niederlassungen
Details zum Filialnetz
| Insel | Anzahl der Filialen | Primäre Servicebereiche |
|---|---|---|
| Oahu | 9 | Honolulu, Pearl City, Kailua |
| Maui | 4 | Kahului, Wailuku |
| Hawaii-Insel | 3 | Hilo, Kailua-Kona |
Zugänglichkeit des digitalen Bankings
Digitale Bankdienstleistungen sind landesweit verfügbar über:
- Online-Banking-Plattform
- Mobile-Banking-Anwendung
- Digitale Kontoverwaltung rund um die Uhr
Marktdurchdringung
Statistiken zur Marktabdeckung:
- Gesamtvermögen: 2,1 Milliarden US-Dollar (Stand 4. Quartal 2023)
- Anteil am Einlagenmarkt in Hawaii: 3,7 %
- Gesamtkundenstamm: Ungefähr 75.000 Konten
Vertriebsstrategie
| Kanal | Barrierefreiheit | Abdeckungsprozentsatz |
|---|---|---|
| Physische Zweige | Beschränkt auf die Hawaii-Inseln | 65% |
| Digitale Plattformen | Landesweit | 95% |
| ATM-Netzwerk | Hawaii-Inseln | 75% |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) – Marketing-Mix: Werbung
Lokale Community-Sponsoring und -Engagement
Territorial Bancorp Inc. unterstützt lokale hawaiianische Gemeinden aktiv durch strategisches Sponsoring. Im Jahr 2023 stellte die Bank 175.000 US-Dollar für Initiativen zum gesellschaftlichen Engagement in ganz Hawaii bereit.
| Kategorie Sponsoring | Jährliche Investition | Anzahl der Ereignisse |
|---|---|---|
| Kulturelle Veranstaltungen | $65,000 | 12 |
| Bildungsprogramme | $55,000 | 8 |
| Jugendsport | $35,000 | 15 |
| Gemeinschaftsentwicklung | $20,000 | 6 |
Digitales Marketing über Website und Social-Media-Kanäle
Die digitale Marketingstrategie der Bank konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung einer aktiven Online-Präsenz.
- Einzigartige Website-Besucher im Jahr 2023: 342.000
- Social-Media-Follower:
- Facebook: 8.750
- LinkedIn: 3.200
- Instagram: 5.600
- Ausgaben für digitale Werbung: 225.000 US-Dollar pro Jahr
Gezielte Werbung in hawaiianischen Regionalmedien
Territorial Bancorp Inc. investiert strategisch in lokale Medienwerbung.
| Medienkanal | Jährliche Werbeausgaben | Reichweite |
|---|---|---|
| Lokale Zeitungen | $85,000 | 185.000 Leser |
| Regionale Fernsehsender | $120,000 | 275.000 Zuschauer |
| Radiosender | $45,000 | 165.000 Zuhörer |
Kundenempfehlungsprogramme für Bankdienstleistungen
Das Empfehlungsprogramm der Bank ist ein Anreiz für Bestandskunden, Dienstleistungen weiterzuempfehlen.
- Empfehlungsbonus pro neues Konto: 100 $
- Gesamtbudget des Empfehlungsprogramms: 250.000 US-Dollar
- Durch Empfehlungen erworbene neue Konten im Jahr 2023: 625
Pädagogische Finanzworkshops und Seminare
Territorial Bancorp Inc. bietet Finanzbildung in ganz Hawaii an.
| Workshop-Typ | Anzahl der Sitzungen | Gesamtzahl der Teilnehmer |
|---|---|---|
| Persönliche Finanzen | 24 | 1,200 |
| Ruhestandsplanung | 18 | 900 |
| Finanzierung für Kleinunternehmen | 12 | 600 |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) – Marketing-Mix: Preis
Wettbewerbsfähige Zinssätze für Spar- und Girokonten
Ab dem 4. Quartal 2023 bietet Territorial Bancorp Inc. die folgenden Zinssätze an:
| Kontotyp | Zinssatz | Mindestguthaben |
|---|---|---|
| Persönliche Überprüfung | 0.01% | $100 |
| Geldmarkteinsparungen | 0.25% | $2,500 |
| Hochverzinsliche Ersparnisse | 0.50% | $10,000 |
Transparente Gebührenstruktur für Bankdienstleistungen
Territorial Bancorp Inc. unterhält eine klare Gebührenordnung:
- Monatliche Wartungsgebühr: 12 $ (entfällt bei einem Mindestguthaben von 1.500 $)
- Geldautomatengebühr: 2,50 $ für Transaktionen außerhalb des Netzwerks
- Überziehungsgebühr: 35 $ pro Transaktion
- Gebühr für Überweisungen: 25 $ im Inland, 45 $ im Ausland
Staffelpreise für verschiedene Kontotypen
Die Bank bietet mehrere Kontostufen mit unterschiedlichen Preisstrukturen an:
| Kontostufe | Monatliche Gebühr | Kostenloses Transaktionslimit |
|---|---|---|
| Basic | $5 | 10 Transaktionen |
| Premium | $0 | 25 Transaktionen |
| Elite | $0 | Unbegrenzt |
Wettbewerbsfähige Hypotheken- und Kreditzinsen
Aktuelle Hypotheken- und Darlehenszinsen Stand Januar 2024:
- 30-jährige Festhypothek: 6,75 %
- 15-jährige Festhypothek: 5,90 %
- Zinssatz für Privatkredite: 9,25 %
- Autokreditzinssatz: 5,99 %
Beziehungsbasierte Preisgestaltung
Territorial Bancorp Inc. bietet die folgenden beziehungsbasierten Vorteile:
- Treueprogramm bietet Gebührenbefreiungen für Kunden mit mehreren Konten
- Kunden mit einem Gesamtvermögen von über 50.000 US-Dollar erhalten Premium-Bankdienstleistungen
- Reduzierte Kreditzinsen für Langzeitkunden
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