CRISIL Limited (CRISIL.NS) Bundle
Una breve historia de CRISIL Limited
CRISIL Limited, una empresa analítica global, se fundó en 1987 como Credit Rating Information Services of India Limited. Inicialmente, proporcionó calificaciones crediticias para diversos instrumentos y entidades financieras. En 2005, CRISIL se convirtió en filial de la agencia de calificación global Standard & Poor's (S&P) cuando adquirió una participación controladora del 66%.
La oferta de servicios de la empresa se expandió significativamente a lo largo de los años, incluida la investigación, el riesgo, la promoción de políticas y el análisis financiero. En 2010, CRISIL fue reconocida como una de las 100 principales empresas en la lista de servicios financieros globales del Financial Times. En 2018, CRISIL poseía alrededor del 40% de la cuota de mercado en el segmento de calificaciones crediticias de la India.
Desempeño financiero
Para el año fiscal 2022, CRISIL reportó ingresos consolidados de ₹2053 millones de rupias, lo que marca un aumento de 15% del año anterior. La compañía registró una ganancia neta de 426 millones de rupias, lo que refleja un aumento de 13% año tras año.
Rendimiento de las acciones
Las acciones de CRISIL se cotizan en la Bolsa Nacional de Valores (NSE) y en la Bolsa de Valores de Bombay (BSE). El precio de las acciones ha mostrado una tendencia ascendente constante, con un precio de cierre de ₹ 3.062,25 en octubre de 2023. La empresa tiene una capitalización de mercado de aproximadamente ₹ 57.000 millones de rupias.
| Año | Ingresos ($ crore) | Beneficio neto ( ₹ crore ) | EPS ($) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 1,681 | 340 | 28.20 |
| 2021 | 1,792 | 376 | 30.70 |
| 2022 | 2,053 | 426 | 35.00 |
Segmentos de servicio
CRISIL opera principalmente a través de tres segmentos de negocios: Calificaciones, Investigación y Asesoría en Políticas y Riesgos. El segmento de Calificaciones contribuyó alrededor 42% de los ingresos totales en el año fiscal 2022. El segmento de Investigación representó aproximadamente 38%, mientras que el asesoramiento sobre políticas y riesgos constituyó el resto. 20%.
Desarrollos recientes
En 2023, CRISIL anunció el lanzamiento de una nueva plataforma de análisis impulsada por IA destinada a mejorar las capacidades de análisis de datos de las instituciones financieras. Se espera que esta iniciativa mejore la eficiencia operativa y posicione a CRISIL como líder en soluciones financieras innovadoras.
Posición de mercado
A partir de 2023, CRISIL está clasificada entre las principales agencias de calificación crediticia de la India y presta servicios a más de 20,000 clientes a nivel global. Entre sus clientes se incluyen varios bancos, corporaciones y empresas de inversión. La empresa tiene fuertes ventajas competitivas debido a su reputación establecida, metodologías patentadas y analistas experimentados.
Las perspectivas futuras de CRISIL siguen siendo positivas, con un crecimiento previsto de los ingresos impulsado por la creciente demanda de servicios de análisis y gestión de riesgos en un entorno económico volátil.
A quién es propietario de CRISIL Limited
En octubre de 2023, CRISIL Limited, una empresa analítica líder a nivel mundial, centrada principalmente en calificaciones, investigación, riesgos y servicios de asesoramiento sobre políticas, es una subsidiaria de S&P Global Inc. S&P Global adquirió CRISIL en 2005 y actualmente posee una participación mayoritaria en la empresa.
La estructura de propiedad de CRISIL Limited se detalla en la siguiente tabla:
| Accionista | Propiedad porcentual | Acciones mantenidas |
|---|---|---|
| S&P Global Inc. | 67.39% | 53,255,337 |
| Accionistas públicos | 32.61% | 25,707,050 |
| Inversores institucionales extranjeros | 12.73% | 9,868,529 |
| Inversores institucionales nacionales | 7.18% | 5,521,507 |
| Otros | 12.70% | 9,315,014 |
El desempeño de CRISIL en el mercado también se puede evaluar a través del desempeño de sus acciones durante el año pasado. A octubre de 2023, el precio de las acciones de CRISIL ha mostrado fluctuaciones que reflejan las condiciones del mercado:
| Fecha | Precio de las acciones (INR) | Capitalización de mercado (INR en miles de millones) |
|---|---|---|
| 1 de octubre de 2022 | 3,000 | 113.36 |
| 1 de enero de 2023 | 3,250 | 123.76 |
| 1 de abril de 2023 | 3,500 | 132.99 |
| 1 de julio de 2023 | 3,450 | 130.61 |
| 1 de octubre de 2023 | 3,600 | 136.74 |
En términos de ingresos, CRISIL ha mostrado un crecimiento constante. En el año fiscal que finalizó en diciembre de 2022, la compañía reportó unos ingresos de 20.780 millones de rupias, con un beneficio neto de 3.290 millones de rupias.
Los segmentos de productos y servicios de CRISIL desempeñan un papel importante en su generación de ingresos:
| Segmento | Contribución a los ingresos (INR en miles de millones) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Calificaciones | 9.50 | 45.7% |
| Investigación | 7.00 | 33.7% |
| Asesoramiento sobre riesgos y políticas | 4.28 | 20.6% |
El sólido desempeño de la compañía y la propiedad estratégica de S&P Global reflejan su papel fundamental en el panorama analítico global, atendiendo a una clientela diversa con su conjunto integral de servicios.
Declaración de misión de CRISIL Limited
CRISIL Limited, una empresa de análisis líder a nivel mundial, opera con la misión clara de influir en el panorama financiero proporcionando a las partes interesadas soluciones analíticas, conocimientos y herramientas que faciliten la toma de decisiones informada. Su compromiso gira en torno a mejorar la calidad de las decisiones financieras a través de conocimientos basados en datos.
La misión de la compañía abarca varias dimensiones destinadas a mantener su posición de liderazgo en los sectores de calificación, investigación, riesgo y asesoramiento de políticas. La dedicación de CRISIL a la innovación y las soluciones centradas en el cliente se refleja en sus objetivos estratégicos.
Componentes clave de la declaración de misión de CRISIL
- Proporcionar servicios de asesoramiento y análisis de alta calidad que impulsen mejores decisiones comerciales.
- Aprovechar la tecnología avanzada y las metodologías analíticas para ofrecer conocimientos superiores.
- Mantener estándares éticos y entregar valor a clientes, accionistas y empleados.
- Contribuir al desarrollo de los mercados financieros y potenciar el crecimiento económico.
- Fomentar una cultura de mejora continua e innovación dentro de la organización.
- Proporcionar servicios de asesoramiento y análisis de alta calidad que impulsen mejores decisiones comerciales.
- Aprovechar la tecnología avanzada y las metodologías analíticas para ofrecer conocimientos superiores.
- Mantener estándares éticos y entregar valor a clientes, accionistas y empleados.
- Contribuir al desarrollo de los mercados financieros y potenciar el crecimiento económico.
- Fomentar una cultura de mejora continua e innovación dentro de la organización.
En consonancia con su misión, CRISIL ha logrado importantes hitos financieros. Para el año fiscal 2022, CRISIL reportó unos ingresos totales de 2.535 millones de rupias (aproximadamente $305 millones), demostrando un crecimiento de 14% año tras año. El beneficio operativo se situó en 707 millones de rupias, lo que refleja un margen operativo de 27.9%.
La declaración de misión está respaldada además por la sólida presencia en el mercado de CRISIL y su compromiso con la sostenibilidad y la responsabilidad social corporativa.
Desempeño financiero Overview
| Año fiscal | Ingresos totales (millones de rupias) | Beneficio operativo (millones de rupias) | Beneficio neto (millones de rupias) | Margen operativo (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 2,535 | 707 | 550 | 27.9 |
| 2021 | 2,224 | 601 | 471 | 27.0 |
| 2020 | 2,050 | 578 | 423 | 28.2 |
La misión de CRISIL también se refleja en su inversión en tecnología e innovación. La empresa ha destinado una parte importante de sus ingresos a la investigación y el desarrollo, que ascienden a 250 millones de rupias en 2022, demostrando su compromiso de mantenerse a la vanguardia de los servicios de análisis y asesoramiento.
Además, las diversas ofertas de servicios de CRISIL le permiten atender a diversos sectores, como banca, servicios financieros y seguros (BFSI), infraestructura y sectores corporativos, solidificando aún más su misión de mejorar las capacidades de toma de decisiones financieras.
La empresa ha establecido una sólida posición en el mercado global, con más de 1.300 clientes en todo el mundo y una tasa de retención de aproximadamente 90%, mostrando la confianza que los clientes depositan en sus servicios.
Con una plantilla de más de 2.000 profesionales, CRISIL enfatiza la creación de un ambiente de inclusión y colaboración para cumplir su misión de manera efectiva.
El enfoque de CRISIL en la sostenibilidad es evidente en sus iniciativas destinadas a reducir el impacto ambiental, como apuntar a un 30% de reducción en emisiones de carbono para 2025, demostrando su compromiso con la responsabilidad corporativa y la creación de valor a largo plazo.
Cómo funciona CRISIL Limited
CRISIL Limited, una subsidiaria de S&P Global, opera como una empresa analítica global. Proporciona servicios de calificación, investigación, riesgos y asesoramiento sobre políticas, principalmente a corporaciones, instituciones financieras y agencias gubernamentales. La empresa está ampliamente segmentada en diferentes verticales comerciales que incluyen calificaciones, investigación, riesgos y asesoramiento sobre políticas.
Segmentos comerciales
- Calificaciones: CRISIL es reconocida por sus calificaciones crediticias, que evalúan la solvencia de empresas y diversos instrumentos de deuda. En el año fiscal 2022, el segmento de Calificaciones contribuyó aproximadamente 50% de los ingresos globales.
- Investigación: Esto incluye investigaciones económicas y de la industria, que brindan información sobre las tendencias y pronósticos del mercado. El segmento de Investigación representó aproximadamente 30% de los ingresos totales en el año fiscal 2022.
- Riesgo, política y asesoramiento: Este segmento brinda servicios en gestión de riesgos, consultoría de políticas y cumplimiento. Constituyó aproximadamente 20% de los ingresos de CRISIL en el mismo período.
Desempeño financiero
Para el año fiscal finalizado el 31 de diciembre de 2022, CRISIL reportó ingresos totales de aproximadamente 2.746 millones de rupias, marcando un crecimiento de 14% en comparación con el año anterior. El beneficio neto para el mismo período fue de aproximadamente 522 millones de rupias, lo que indica un aumento interanual de 17%.
| Año | Ingresos totales (millones de INR) | Beneficio neto (millones de INR) | Crecimiento de ingresos (%) | Crecimiento del beneficio neto (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 2,410 | 410 | 8% | 5% |
| 2021 | 2,413 | 455 | 0.1% | 11% |
| 2022 | 2,746 | 522 | 14% | 17% |
Posición de mercado y desempeño de las acciones
CRISIL Limited cotiza en la NSE y la BSE de la India. En octubre de 2023, el precio de las acciones se cotizaba a aproximadamente 3.200 rupias por acción. La capitalización de mercado de CRISIL se mantuvo alrededor 25.000 millones de rupias, lo que refleja su sólida posición en el mercado analítico.
La compañía mantiene un fuerte retorno sobre el capital (ROE), reportado en 20% para el año fiscal 2022, destacando la rentabilidad eficiente y la generación de valor para los accionistas.
Alcance global y clientela
CRISIL opera en más de 30 países, sirviendo a una base de clientes diversificada que incluye alrededor 1,000 corporaciones y entidades gubernamentales. Sus servicios atienden a diversos sectores, incluidos los servicios financieros, la infraestructura y la energía.
Desarrollos recientes
A principios de 2023, CRISIL adquirió una empresa de soluciones tecnológicas, mejorando su capacidad para ofrecer mejores servicios de gestión de riesgos. Este movimiento se alinea con la creciente demanda de análisis avanzados en evaluación de riesgos y cumplimiento.
La compañía también ha lanzado nuevos productos dirigidos a pequeñas y medianas empresas (PYME), permitiéndoles acceder a calificaciones y evaluaciones crediticias, que tradicionalmente estaban disponibles principalmente para corporaciones más grandes.
Cumplimiento y entorno regulatorio
Como agencia de calificación crediticia registrada en la India, CRISIL está sujeta a las regulaciones establecidas por la Junta de Bolsa y Valores de la India (SEBI). El estricto cumplimiento de estas directrices garantiza la transparencia y fiabilidad de sus calificaciones crediticias.
Cómo gana dinero CRISIL Limited
CRISIL Limited es una empresa analítica global que ofrece servicios de calificación, investigación, riesgos y asesoramiento sobre políticas. Su generación de ingresos proviene principalmente de cuatro segmentos clave: calificaciones, investigación, riesgos y servicios de asesoramiento sobre políticas.
Segmento de calificaciones
El negocio de Calificaciones de CRISIL es una de sus principales fuentes de ingresos. Para el año fiscal que finalizó en diciembre de 2022, el segmento de Calificaciones contribuyó aproximadamente 1.028 millones de rupias a los ingresos totales, que representan alrededor 49% de los ingresos totales de la empresa. Este segmento se centra en proporcionar calificaciones para diversos instrumentos de deuda, incluidos bonos corporativos, productos financieros estructurados y fondos mutuos.
Segmento de investigación
La división de Investigación de CRISIL proporciona conocimientos y análisis en varios sectores. Para el año fiscal 2022, los ingresos del segmento de Investigación ascendieron a alrededor 748 millones de rupias, representando aproximadamente 36% de los ingresos totales. Esto incluye investigación de la industria, análisis económico y soluciones de investigación personalizadas para los clientes.
Segmento de Soluciones de Riesgo
El segmento de Riesgo atiende a instituciones financieras y ofrece herramientas de análisis y evaluación de riesgos. En el año fiscal 2022, el segmento de Soluciones de Riesgo generó ingresos de aproximadamente 260 millones de rupias, que se trata de 12% de los ingresos totales. Las ofertas clave incluyen soluciones de riesgo crediticio y operativo, cumplimiento normativo y servicios de gestión de cartera.
Servicios de asesoramiento sobre políticas
Este segmento brinda servicios de asesoramiento a gobiernos y formuladores de políticas, permitiéndoles comprender mejor las condiciones económicas y desarrollar políticas. En el año fiscal 2022, los Servicios de Asesoramiento sobre Políticas contribuyeron con alrededor de 50 millones de rupias, que es aproximadamente 2% de los ingresos totales.
Desempeño financiero Overview
En el año fiscal 2022, CRISIL reportó ingresos totales de aproximadamente 2.080 millones de rupias, un crecimiento de 15% año tras año. Su beneficio neto durante el mismo período se situó en torno a 440 millones de rupias, lo que refleja un saludable margen de beneficio de 21%.
| Segmento | Ingresos (año fiscal 2022) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Calificaciones | 1.028 millones de rupias | 49% |
| Investigación | 748 millones de rupias | 36% |
| Soluciones de riesgo | 260 millones de rupias | 12% |
| Servicios de asesoramiento sobre políticas | 50 millones de rupias | 2% |
| Ingresos totales | 2.080 millones de rupias | 100% |
Posicionamiento en el mercado
CRISIL Limited tiene una importante participación de mercado en el negocio de calificaciones en India, con una posición dominante en calificaciones corporativas y un papel de liderazgo en calificaciones de finanzas estructuradas. La empresa es reconocida mundialmente por su investigación y análisis de alta calidad, lo que consolida aún más su ventaja competitiva en el mercado.
Base de clientes y factores de crecimiento
CRISIL presta servicios a una base de clientes diversa que incluye bancos, corporaciones, empresas de inversión y entidades gubernamentales. La trayectoria de crecimiento de la empresa se ve reforzada por la creciente demanda de calificaciones crediticias, marcos de evaluación de riesgos y servicios de cumplimiento regulatorio, particularmente en los mercados emergentes. La inversión de la empresa en tecnología para mejorar sus capacidades analíticas respalda aún más su generación de ingresos.
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