CRISIL Limited: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da CRISIL Limited

CRISIL Limited, uma empresa analítica global, foi fundada em 1987 como Credit Rating Information Services of India Limited. Inicialmente, forneceu classificações de crédito para diversos instrumentos e entidades financeiras. Em 2005, a CRISIL tornou-se subsidiária da agência de classificação global Standard & Poor's (S&P) ao adquirir o controle acionário de 66%.

As ofertas de serviços da empresa expandiram-se significativamente ao longo dos anos, incluindo pesquisa, risco, defesa de políticas e análise financeira. Em 2010, a CRISIL foi reconhecida como uma das 100 maiores empresas na lista de Serviços Financeiros Globais do Financial Times. Em 2018, a CRISIL detinha cerca de 40% da quota de mercado no segmento de notação de crédito da Índia.

Desempenho Financeiro

Para o ano fiscal de 2022, a CRISIL reportou receitas consolidadas de ₹2.053 milhões, marcando um aumento de 15% do ano anterior. A empresa registrou um lucro líquido de ₹ 426 milhões, refletindo um aumento de 13% ano após ano.

Desempenho das ações

As ações da CRISIL são negociadas na Bolsa Nacional de Valores (NSE) e na Bolsa de Valores de Bombaim (BSE). O preço das ações mostrou uma tendência ascendente constante, com um preço de fechamento de ₹3.062,25 em outubro de 2023. A empresa tem uma capitalização de mercado de aproximadamente ₹57.000 crore.

Segmentos de serviço

A CRISIL opera principalmente através de três segmentos de negócios: Ratings, Research e Risk and Policy Advisory. O segmento de Ratings contribuiu com cerca de 42% da receita total no ano fiscal de 2022. O segmento de Pesquisa foi responsável por aproximadamente 38%, enquanto a consultoria de risco e política compôs o restante 20%.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a CRISIL anunciou o lançamento de uma nova plataforma analítica baseada em IA destinada a melhorar as capacidades de análise de dados para instituições financeiras. Espera-se que esta iniciativa melhore a eficiência operacional e posicione a CRISIL como líder em soluções financeiras inovadoras.

Posição de mercado

Em 2023, a CRISIL está classificada entre as principais agências de classificação de crédito na Índia, atendendo mais de 20,000 clientes globalmente. Seus clientes incluem vários bancos, empresas e empresas de investimento. A empresa possui fortes vantagens competitivas devido à sua reputação estabelecida, metodologias proprietárias e analistas experientes.

As perspectivas futuras da CRISIL permanecem positivas, com o crescimento previsto das receitas impulsionado pela crescente procura de serviços de análise e gestão de risco num ambiente económico volátil.

Quem é dono da CRISIL Limited

Em outubro de 2023, a CRISIL Limited, uma empresa analítica líder global, focada principalmente em classificações, pesquisas, riscos e serviços de consultoria política, é uma subsidiária da S&P Global Inc. A S&P Global adquiriu a CRISIL em 2005 e atualmente detém uma participação majoritária na empresa.

A estrutura acionária da CRISIL Limited é detalhada na tabela a seguir:

O desempenho da CRISIL no mercado também pode ser avaliado através do desempenho das suas ações no ano passado. Em outubro de 2023, o preço das ações da CRISIL apresentou flutuações que refletem as condições de mercado:

Em termos de receita, a CRISIL tem apresentado crescimento consistente. No ano fiscal encerrado em dezembro de 2022, a empresa relatou uma receita de INR 20,78 bilhões, com um lucro líquido de INR 3.29 billion.

Os segmentos de produtos e serviços da CRISIL desempenham um papel significativo na sua geração de receitas:

O desempenho robusto da empresa e a propriedade estratégica da S&P Global refletem o seu papel fundamental no cenário analítico global, atendendo a uma clientela diversificada com seu conjunto abrangente de serviços.

Declaração de Missão Limitada CRISIL

A CRISIL Limited, uma empresa líder global em análise, opera com a missão clara de influenciar o cenário financeiro, fornecendo às partes interessadas soluções analíticas, insights e ferramentas que facilitam a tomada de decisões informadas. O seu compromisso gira em torno de melhorar a qualidade das decisões financeiras através de insights baseados em dados.

A missão da empresa abrange diversas dimensões que visam manter a sua posição de liderança nos setores de classificação, pesquisa, risco e consultoria política. A dedicação da CRISIL à inovação e às soluções centradas no cliente reflete-se nos seus objetivos estratégicos.

Componentes-chave da declaração de missão da CRISIL

• Fornecer análises de alta qualidade e serviços de consultoria que conduzam a melhores decisões de negócios.
• Aproveitar tecnologia avançada e metodologias analíticas para fornecer insights superiores.
• Manter padrões éticos e agregar valor aos clientes, acionistas e funcionários.
• Contribuir para o desenvolvimento dos mercados financeiros e aumentar o crescimento económico.
• Promover uma cultura de melhoria contínua e inovação dentro da organização.

Em alinhamento com a sua missão, a CRISIL alcançou marcos financeiros significativos. Para o ano fiscal de 2022, a CRISIL reportou uma receita total de ₹ 2.535 milhões (aproximadamente US$ 305 milhões), demonstrando um crescimento de 14% ano após ano. O lucro operacional ficou em ₹707 milhões, refletindo uma margem operacional de 27.9%.

A declaração de missão é ainda apoiada pela presença robusta da CRISIL no mercado e pelo seu compromisso com a sustentabilidade e a responsabilidade social corporativa.

Desempenho Financeiro Overview

A missão da CRISIL reflecte-se também no seu investimento em tecnologia e inovação. A empresa destinou uma parcela significativa de sua receita para pesquisa e desenvolvimento, no valor de ₹250 milhões em 2022, demonstrando o seu compromisso em permanecer na vanguarda dos serviços de análise e consultoria.

Além disso, as diversas ofertas de serviços da CRISIL permitem-lhe atender a vários sectores, como a banca, serviços financeiros e seguros (BFSI), infra-estruturas e sectores empresariais, solidificando ainda mais a sua missão de melhorar as capacidades de tomada de decisões financeiras.

A empresa estabeleceu uma posição forte no mercado global, com mais de 1.300 clientes em todo o mundo e uma taxa de retenção de aproximadamente 90%, demonstrando a confiança e confiança que os clientes depositam em seus serviços.

Com uma força de trabalho de mais 2.000 profissionais, a CRISIL enfatiza a criação de um ambiente de inclusão e colaboração para cumprir a sua missão de forma eficaz.

O foco da CRISIL na sustentabilidade é evidente nas suas iniciativas destinadas a reduzir o impacto ambiental, tais como visar um Redução de 30% nas emissões de carbono até 2025, demonstrando o seu compromisso com a responsabilidade corporativa e a criação de valor a longo prazo.

Como funciona o CRISIL Limited

A CRISIL Limited, uma subsidiária da S&P Global, opera como uma empresa analítica global. Ela fornece serviços de classificação, pesquisa, risco e consultoria política, principalmente para empresas, instituições financeiras e agências governamentais. A empresa é amplamente segmentada em diferentes verticais de negócios, que incluem classificações, pesquisa, risco e consultoria de políticas.

Segmentos de negócios

• Avaliações: A CRISIL é reconhecida pelas suas classificações de crédito, que avaliam a solvabilidade das empresas e de diversos instrumentos de dívida. No ano fiscal de 2022, o segmento de Ratings contribuiu com aproximadamente 50% da receita global.
• Pesquisar: Isso inclui pesquisas econômicas e industriais, fornecendo insights sobre tendências e previsões de mercado. O segmento de Pesquisa foi responsável por aproximadamente 30% da receita total no ano fiscal de 2022.
• Risco, Política e Consultoria: Este segmento presta serviços de gestão de riscos, consultoria de políticas e compliance. Constituiu cerca 20% da receita da CRISIL no mesmo período.

Desempenho Financeiro

Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a CRISIL relatou receita total de aproximadamente INR 2.746 milhões, marcando um crescimento de 14% em comparação com o ano anterior. O lucro líquido do mesmo período foi de aproximadamente INR 522 milhões, indicando um aumento anual de 17%.

Posição de mercado e desempenho das ações

A CRISIL Limited está listada na NSE e na BSE na Índia. Em outubro de 2023, o preço das ações era negociado a aproximadamente INR 3.200 por ação. A capitalização de mercado da CRISIL ficou em torno de INR 25.000 milhões, refletindo a sua sólida posição no mercado analítico.

A empresa mantém um forte retorno sobre o patrimônio líquido (ROE), reportado em 20% para o ano fiscal de 2022, destacando rentabilidade eficiente e geração de valor para os acionistas.

Alcance Global e Clientela

A CRISIL atua em mais de 30 países, atendendo a uma base diversificada de clientes que inclui cerca de 1,000 corporações e entidades governamentais. Seus serviços atendem a diversos setores, incluindo serviços financeiros, infraestrutura e energia.

Desenvolvimentos recentes

No início de 2023, a CRISIL adquiriu uma empresa de soluções tecnológicas, reforçando a sua capacidade de oferecer melhores serviços de gestão de risco. Esta mudança está alinhada com a crescente demanda por análises avançadas em avaliação de riscos e conformidade.

A empresa também lançou novos produtos destinados a pequenas e médias empresas (PME), permitindo-lhes acesso a notações e avaliações de crédito, que tradicionalmente estavam disponíveis principalmente para grandes empresas.

Conformidade e Ambiente Regulatório

Como agência de classificação de crédito registrada na Índia, a CRISIL está sujeita às regulamentações estabelecidas pelo Securities and Exchange Board of India (SEBI). A adesão rigorosa a estas diretrizes garante transparência e confiabilidade em suas classificações de crédito.

Como a CRISIL Limited ganha dinheiro

CRISIL Limited é uma empresa analítica global que fornece serviços de classificação, pesquisa, risco e consultoria política. Sua geração de receita vem principalmente de quatro segmentos principais: serviços de classificação, pesquisa, risco e consultoria política.

Segmento de classificações

O negócio de Ratings da CRISIL é uma de suas principais fontes de receita. Para o ano fiscal encerrado em dezembro de 2022, o segmento de Ratings contribuiu com aproximadamente ₹ 1.028 milhões à receita total, representando cerca de 49% da receita global da empresa. Este segmento concentra-se em fornecer classificações para vários instrumentos de dívida, incluindo títulos corporativos, produtos financeiros estruturados e fundos mútuos.

Segmento de Pesquisa

A divisão de Pesquisa da CRISIL fornece insights e análises em vários setores. Para o ano fiscal de 2022, a receita do segmento de Pesquisa ficou em torno de ₹748 milhões, contabilizando cerca 36% da receita total. Isso inclui pesquisa do setor, análise econômica e soluções de pesquisa personalizadas para clientes.

Segmento de Soluções de Risco

O segmento Risco atende instituições financeiras, oferecendo ferramentas de análise e avaliação de risco. No ano fiscal de 2022, o segmento de Soluções de Risco gerou receita de aproximadamente ₹260 milhões, que é sobre 12% da receita total. As principais ofertas incluem soluções de crédito e risco operacional, conformidade regulatória e serviços de gerenciamento de portfólio.

Serviços de consultoria política

Este segmento presta serviços de consultoria a governos e decisores políticos, permitindo-lhes compreender melhor as condições económicas e desenvolver políticas. No ano fiscal de 2022, os Serviços de Consultoria Política contribuíram com cerca de ₹ 50 milhões, o que é aproximadamente 2% da receita global.

Desempenho Financeiro Overview

No ano fiscal de 2022, a CRISIL relatou receita total de aproximadamente ₹ 2.080 milhões, um crescimento de 15% ano após ano. O seu lucro líquido no mesmo período situou-se em cerca de ₹440 milhões, refletindo uma margem de lucro saudável de 21%.

Posicionamento de mercado

A CRISIL Limited detém uma participação de mercado significativa no negócio de ratings na Índia, com uma posição dominante em ratings corporativos e um papel de liderança em ratings de finanças estruturadas. A empresa é reconhecida mundialmente por pesquisas e análises de alta qualidade, o que solidifica ainda mais sua vantagem competitiva no mercado.

Base de clientes e fatores de crescimento

A CRISIL atende uma base diversificada de clientes que inclui bancos, empresas, empresas de investimento e entidades governamentais. A trajetória de crescimento da empresa é reforçada pela crescente procura de notações de crédito, estruturas de avaliação de risco e serviços de conformidade regulamentar, especialmente nos mercados emergentes. O investimento da empresa em tecnologia para melhorar as suas capacidades analíticas apoia ainda mais a sua geração de receitas.