Ponce Financial Group, Inc. (PDLB): historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Cuando miras a Ponce Financial Group, Inc. (PDLB), ¿ves un pequeño banco regional o una Institución Financiera de Desarrollo Comunitario (CDFI) con más de $3,16 mil millones en activos totales que definitivamente está superando su peso? Las cifras cuentan una historia convincente y muestran una estrategia enfocada que impulsó el ingreso neto disponible para los accionistas comunes a 17,7 millones de dólares durante los primeros nueve meses de 2025, un salto significativo con respecto al año anterior. Este desempeño no se trata sólo de préstamos; se trata de una misión, además de una conversión reciente y crucial a un estatuto bancario nacional en octubre de 2025 que abre nuevas oportunidades, como la elegibilidad para depósitos municipales de Nueva York. Entonces, ¿cómo genera exactamente esta institución nacida en el Bronx esos retornos mientras se mantiene fiel a su enfoque central en las comunidades desatendidas?

Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Historia

Quiere comprender los fundamentos de Ponce Financial Group, Inc. (PDLB), la sociedad matriz del Ponce Bank, porque la historia de un banco es su riesgo. profile. La historia comienza en 1960 en el Bronx, Nueva York, con la clara misión de servir a una comunidad que las instituciones más grandes habían abandonado. Es una historia clásica de banco comunitario, pero con una estructura moderna que cotiza en bolsa.

Dado el cronograma de fundación de la empresa

Año de establecimiento

El banco fue fundado originalmente en 1960 como Asociación Federal de Ahorros y Préstamos de Ponce De León.

Ubicación original

Bronx, Nueva York. Los fundadores establecieron la primera sucursal en el Bronx cuando el área definitivamente enfrentaba un declive económico, una medida audaz que estableció la misión del banco de dar prioridad a la comunidad.

Miembros del equipo fundador

El banco fue fundado por un grupo de empresarios y activistas comunitarios, en su mayoría latinos, muchos de los cuales eran inmigrantes de Puerto Rico, que unieron sus recursos para crear un salvavidas financiero. La figura clave que dirigió la institución durante décadas fue Erasto Torrez, quien fue traído desde Puerto Rico poco después de la fundación para administrar el banco.

Capital/financiación inicial

Como Asociación Federal Mutual de Ahorros y Préstamos, el capital inicial provino de los recursos mancomunados de los fundadores de su comunidad y de los primeros depositantes, no de un aumento de capital tradicional. Esta estructura significaba que el banco era propiedad de sus miembros. Cuando Erasto Torrez falleció en 2014, el banco había crecido a aproximadamente $600 millones en activos, lo que demuestra el éxito a largo plazo de esa inversión comunitaria inicial.

Dados los hitos de evolución de la empresa

Dados los momentos transformadores de la empresa

Los cambios más significativos para Ponce Financial Group, Inc. se han centrado en la estructura de capital y el estado regulatorio, lo que impacta directamente su capacidad para escalar sus préstamos centrados en la comunidad.

La conversión en dos pasos de una asociación de ahorro mutuo a una sociedad anónima que cotiza en bolsa fue un punto de inflexión. A partir del primer paso en 2017, la empresa pasó de ser propiedad de sus depositantes a recaudar capital público. Este fue un paso necesario, como señaló el director ejecutivo Carlos Naudon, para volverse mucho más grandes y competitivos en una industria en consolidación. El segundo paso en 2022, que recaudó una cantidad sustancial de capital, permitió al banco aumentar significativamente su capacidad crediticia, especialmente en comunidades de ingresos bajos y moderados.

El reciente cambio estructural de finales de 2025 también es una poderosa palanca para el crecimiento futuro.

• Conversión del Banco Nacional (octubre de 2025): Banco de Ponce convertido a banco nacional, Banco de Ponce, Asociación Nacional. Esto permite ampliar los poderes bancarios, incluida la elegibilidad para recibir depósitos municipales en Nueva York, que es una fuente de financiación estable y de alto valor.
• Estado de la sociedad holding: Al mismo tiempo, Ponce Financial Group, Inc. se convirtió en un holding bancario y un holding financiero. Este nuevo estatus permite una gama más amplia de actividades financieras, posicionando a la empresa para la diversificación más allá de sus préstamos hipotecarios principales.
• Escala Financiera 2025: Estos movimientos apuntalan la situación financiera actual de la empresa. Al 30 de septiembre de 2025, los activos totales ascendían a 3160 millones de dólares, los préstamos netos por cobrar a 2490 millones de dólares y los depósitos a 2060 millones de dólares. Los ingresos netos disponibles para los accionistas comunes durante los primeros nueve meses de 2025 fueron de 17,7 millones de dólares.

La misión central permanece, pero el vehículo para ejecutarla es ahora una institución financiera mucho más grande y flexible. Si desea profundizar en quién está comprando esta historia de crecimiento, consulte Explorando el inversionista de Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Profile: ¿Quién compra y por qué?

Estructura de propiedad de Ponce Financial Group, Inc. (PDLB)

Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) es un holding bancario que cotiza en bolsa, lo que significa que su propiedad se distribuye entre fondos institucionales, personas con información privilegiada de la empresa e inversores individuales. Esta estructura garantiza la responsabilidad pública a través de su cotización en el NASDAQ Global Market (NASDAQ: PDLB), pero también significa que la mayoría de las acciones están controladas por grandes administradores de dinero profesionales.

La compañía opera como holding de Ponce Bank, N.A., que es una Institución Financiera de Desarrollo Comunitario (CDFI) certificada y una Institución Depositaria Minoritaria (MDI). Esta doble identidad (que cotiza en bolsa y está impulsada por una misión) crea una dinámica de gobernanza única en la que el desempeño financiero se equilibra con el impacto en la comunidad. Es necesario observar ambas métricas.

Dado el estado actual de la empresa

Ponce Financial Group, Inc. es un holding de bancos federales que cotiza públicamente bajo el símbolo PDLB en el NASDAQ Global Market. A finales de 2025, la empresa gestiona un capital importante y reporta activos totales de aproximadamente $3,16 mil millones al 30 de septiembre de 2025. Sus préstamos netos por cobrar se ubicaron en 2.490 millones de dólares, financiado principalmente por $2.06 mil millones en depósitos de clientes.

El cambio de la compañía a un banco nacional, Ponce Bank, National Association, en octubre de 2025, fue una medida estratégica para aumentar sus poderes, incluida la elegibilidad para depósitos municipales en Nueva York. Durante los primeros nueve meses de 2025, la compañía registró ingresos netos disponibles para los accionistas comunes de 17,7 millones de dólares, mostrando un sólido impulso de las ganancias. Si desea profundizar en los principios básicos que impulsan su estrategia, puede consultar su Declaración de misión, visión y valores fundamentales de Ponce Financial Group, Inc. (PDLB).

Dado el desglose de propiedad de la empresa

La estructura de propiedad está fuertemente inclinada hacia los inversores institucionales, lo que es típico de una institución financiera de este tamaño. En noviembre de 2025, las instituciones poseían casi dos tercios de las acciones en circulación, lo que proporciona un fuerte indicio de que los grandes fondos creen en la trayectoria de crecimiento a largo plazo de la empresa. Honestamente, un fuerte respaldo institucional a menudo proporciona un piso para el precio de las acciones.

Aquí están los cálculos rápidos sobre quién posee las acciones:

Dado el liderazgo de la empresa

El equipo de liderazgo tiene experiencia, con una permanencia promedio que habla de un profundo conocimiento y estabilidad de la industria, especialmente en el mercado del área metropolitana de Nueva York. Su estrategia está dirigida por un equipo ejecutivo central que ha sido fundamental en la transición y el crecimiento de la empresa, incluida la reciente conversión de Ponce Bank en un banco nacional.

• Steven A. Tsavaris: Presidente Ejecutivo del Consejo. Se ha desempeñado como director desde 1990 y aporta visión a largo plazo y experiencia bancaria.
• Carlos P. Naudón: Presidente y Director Ejecutivo (CEO). Ocupa el cargo de CEO desde 2017 y es responsable de la ejecución estratégica diaria.
• Sergio Vaccaro: Vicepresidente ejecutivo y director financiero (CFO). Gestiona la salud financiera, aportando experiencia de grandes instituciones como HSBC.
• Luis Gerardo González, Jr.: Vicepresidente ejecutivo y director de operaciones (COO). Su experiencia incluye más de 15 años en la Oficina del Contralor de Moneda (OCC), lo que definitivamente es una ventaja para el cumplimiento normativo.
• Ioannis Kouzilos: Vicepresidente ejecutivo y director de préstamos. Lidera el negocio principal de crecimiento de préstamos y gestión de la calidad de los activos.

Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Misión y Valores

Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) es una institución impulsada por un propósito, cuya misión se centra en impulsar la equidad social a través de la banca comunitaria, un compromiso que se refleja en su designación como Institución Financiera de Desarrollo Comunitario (CDFI) e Institución Depositaria Minoritaria (MDI). Este enfoque en las comunidades desatendidas es la base de su modelo de negocio, lo que demuestra que hacer el bien es definitivamente la piedra angular del éxito.

Propósito Central de Ponce Financial Group

El ADN cultural de la empresa tiene sus raíces en su fundación en 1960 en el Bronx, una época en la que la mayoría de los grandes bancos se habían retirado del barrio. Esta historia dicta sus operaciones actuales, donde una parte importante del capital se dirige intencionalmente a la economía local.

• Enfoque comunitario: Servir e invertir en comunidades minoritarias y predominantemente hispanas y desatendidas en el área metropolitana de Nueva York.
• Inclusión financiera: Proporcionar soluciones bancarias accesibles que empoderen a individuos y pequeñas empresas que a menudo son ignoradas por instituciones más grandes.
• Operaciones Éticas: Adherirse a altos estándares de transparencia, mitigación de riesgos y cumplimiento normativo.

Por ejemplo, los préstamos comunitarios del Banco de Ponce significan que alrededor de $0.80 de cada dólar que deposita crea financiamiento comunitario, financiando directamente negocios y viviendas locales.

Declaración de misión oficial

El propósito principal es un mandato claro y viable para fomentar la prosperidad en sus áreas de operación. Es una simple promesa a los vecinos a quienes sirven.

• Ayudemos a nuestros vecinos a prosperar brindándoles servicios bancarios, educación financiera e iniciativas y asociaciones de desarrollo comunitario que les permitan soñar y lograr futuros vibrantes.
• El objetivo es demostrar que la Banca Comunitaria es un potente motor de equidad social.

Esta misión impulsa directamente los resultados financieros; la compañía reportó ingresos netos disponibles para los accionistas comunes de 5,7 millones de dólares para el primer trimestre de 2025, lo que demuestra que la misión y las ganancias pueden alinearse.

Declaración de visión

Si bien no se publica formalmente una declaración de visión de una sola oración, el enfoque estratégico y las aspiraciones a largo plazo de la compañía se centran en expandir su impacto y capacidad, especialmente después de su conversión en octubre de 2025 a un banco nacional, Ponce Bank, National Association.

• Crecimiento sostenible: ampliar los poderes bancarios y la elegibilidad para depósitos municipales en Nueva York para aumentar el capital para la inversión comunitaria.
• Empoderamiento comunitario: promover el desarrollo económico local a través de iniciativas como el Small Business Bootcamp, que ha apoyado más de 500 propietarios de pequeñas empresas y aspirantes a empresarios.
• Resiliencia financiera: continuar invirtiendo en las comunidades, como lo demuestra la adjudicación en noviembre de 2025 de un $50,000 subvención a pequeñas empresas locales a través del Programa de Subvenciones de Recuperación de Pequeñas Empresas de FHLBNY.

Si desea comprender la mecánica de cómo esta misión se traduce en la viabilidad de la inversión, debe estar Explorando el inversionista de Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Profile: ¿Quién compra y por qué?

Lema/lema de Ponce Financial Group

Ponce Financial Group y su subsidiaria, Ponce Bank, utilizan frases poderosas y directas que capturan su identidad de comunidad primero. No necesitan jerga corporativa; utilizan un lenguaje sencillo que resuena en su base de clientes.

• Banco para el bien.
• De la comunidad, En la comunidad, Para la comunidad.
• ¡Para La Comunidad! (¡Para la Comunidad!).

He aquí los cálculos rápidos: sus ingresos netos por intereses fueron 22,2 millones de dólares en el primer trimestre de 2025, un 17.96% aumento con respecto al mismo período del año pasado, lo que sugiere que el modelo centrado en la comunidad es rentable. La misión es su marca y claramente impulsa la confianza y los depósitos de los clientes.

Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Cómo funciona

Ponce Financial Group, Inc. opera como un clásico holding de bancos comunitarios, Ponce Bank, N.A., pero con un mandato distintivo impulsado por una misión: recolecta depósitos del público y utiliza esos fondos para originar préstamos, principalmente enfocados en bienes raíces en comunidades desatendidas en todo el área metropolitana de Nueva York y cada vez más a través de sus canales digitales nacionales. El núcleo de su negocio es generar ingresos netos por intereses (la diferencia entre lo que gana en préstamos e inversiones y lo que paga en depósitos y préstamos), que alcanzaron los 25,2 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025.

Portafolio de Productos/Servicios de Ponce Financial Group

Marco Operativo del Grupo Financiero Ponce

El marco operativo de la compañía es un modelo sencillo, sensible a las tasas de interés, centrado en préstamos impulsados por depósitos, pero con un filtro centrado en la comunidad. Es un negocio de propagación clásico.

• Adquisición de fondos: Ponce Bank, N.A. obtiene capital principalmente a través de depósitos de clientes, que totalizaron $2,060 millones al 30 de septiembre de 2025. El lanzamiento de la plataforma totalmente digital PonceBankDirect amplía este alcance de recolección de depósitos a nivel nacional, generando más financiamiento de bajo costo.
• Generación de Activos: El banco despliega estos fondos en una cartera de préstamos que alcanzó los $2,49 mil millones en préstamos netos por cobrar para el tercer trimestre de 2025. Una parte importante de estos préstamos, el 81% después de 13 trimestres, se clasifica como Préstamos de Impacto Profundo, lo que significa que los préstamos se destinan a personas con ingresos bajos a moderados, pequeñas empresas y proyectos de vivienda asequible.
• Motor de ingresos: Las ganancias están impulsadas por el margen de interés neto (NIM), que fue del 3,30% en el tercer trimestre de 2025, lo que refleja el diferencial entre los intereses devengados por sus préstamos e inversiones y los intereses pagados por los depósitos. Los ingresos distintos de los intereses, como las comisiones y los ingresos por subvenciones, complementan esto.
• Gestión de inversiones: El exceso de liquidez se invierte en una cartera de valores, que incluye valores del gobierno de EE. UU. y de agencias federales, valores respaldados por hipotecas y bonos corporativos, por un total de 379,9 millones de dólares al 30 de septiembre de 2025.

He aquí los cálculos rápidos: el crecimiento de los préstamos del 8,90% en lo que va del año hasta el tercer trimestre de 2025 muestra que están desplegando capital de manera efectiva. Ese es el motor calentándose.

Ventajas estratégicas del Grupo Financiero Ponce

La ventaja competitiva de la empresa no está sólo en las tarifas; tiene sus raíces en su estatus regulatorio único y alineación de su misión, lo que se traduce directamente en costos de financiamiento más bajos y un nicho de mercado leal.

• Capital impulsado por la misión: Como institución financiera de desarrollo comunitario (CDFI) certificada y institución depositaria minoritaria (MDI), la empresa accede a programas y subvenciones especiales. Este estado significa que aproximadamente $0,80 de cada dólar depositado se reinvierte en financiamiento comunitario.
• Financiamiento ECIP de bajo costo: Al exceder consistentemente sus objetivos de Deep Impact Lending, Ponce Financial Group califica para la tasa de dividendo más baja posible del 0.5% sobre sus $225.0 millones en acciones preferentes del Programa de Inversión de Capital de Emergencia (ECIP) del Tesoro de los Estados Unidos. Esto proporciona una base de capital masiva y de bajo costo que los bancos más grandes y no impulsados ​​por una misión no pueden replicar.
• Poderes bancarios ampliados: La conversión en octubre de 2025 de Ponce Bank a un banco nacional, Ponce Bank, Asociación Nacional, y la empresa matriz convirtiéndose en un holding financiero, mejora su posición competitiva. Esta modernización, definitivamente, aumenta la elegibilidad para lucrativos depósitos municipales en Nueva York.
• Profunda experiencia local: Con una trayectoria de 60 años en el Bronx, Manhattan, Brooklyn, Queens y Nueva Jersey, el banco tiene una experiencia de suscripción incomparable en los mercados inmobiliarios complejos, de alta densidad y de uso mixto del área metropolitana de Nueva York. Este conocimiento local les ayuda a gestionar el riesgo crediticio mejor que sus competidores nacionales más grandes. Para profundizar en los principios fundamentales de la empresa, puede leer Declaración de misión, visión y valores fundamentales de Ponce Financial Group, Inc. (PDLB).

Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Cómo gana dinero

Ponce Financial Group, Inc. gana dinero principalmente a través del modelo bancario clásico, generando un ingreso neto por intereses (NII) al prestar fondos a una tasa de interés más alta que la que paga por los depósitos y préstamos de los clientes.

Este diferencial de tasas de interés se complementa con ingresos distintos de intereses provenientes de cargos por servicios, tarifas y otras actividades bancarias, creando una base de ingresos diversificada.

Desglose de ingresos de Ponce Financial Group

Para el tercer trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2025, los ingresos operativos totales de la compañía fueron aproximadamente 26,7 millones de dólares, mostrando un claro predominio de las ganancias basadas en intereses.

Economía empresarial

El motor económico central de Ponce Financial Group es su capacidad para administrar su diferencial de tasas de interés, o margen de interés neto (NIM), que alcanzó 3.30% en el tercer trimestre de 2025. Esta mejora del NIM, de 65 puntos básicos más año tras año, es un resultado directo de asegurar con éxito mayores rendimientos en su cartera de préstamos mientras administra el costo de los fondos.

La estrategia de la compañía se centra en activos de alto rendimiento, en particular préstamos para la construcción, lo que genera mayores ingresos por intereses y dividendos. 46,8 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025, manteniendo los gastos distintos de intereses relativamente estables.

• Ingresos diferenciales: Este es el margen de beneficio de los préstamos. La empresa toma prestado de los depositantes a una tasa más baja (el gasto por intereses fue 21,6 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025) y otorga préstamos a prestatarios a un tipo más alto, generando la mayor parte de sus ingresos.
• Cartera de préstamos: Los préstamos netos por cobrar se situaron en 2.490 millones de dólares al 30 de septiembre de 2025, un aumento del 8,90% desde finales de 2024, lo que demuestra una fuerte actividad crediticia.
• Base de depósito: Los depósitos totales fueron $2.06 mil millones, creciendo también un 8,86% desde el 31 de diciembre de 2024, lo que proporciona la financiación necesaria a bajo coste para la cartera de préstamos.
• Ingresos por tarifas: Ingresos no financieros de 1,5 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025 es un componente más pequeño pero creciente, impulsado por cargos por servicios, tarifas e ingresos por la venta de préstamos de la Administración de Pequeñas Empresas (SBA).

Para ser justos, la dependencia de los ingresos netos por intereses significa que el negocio es sensible a la política de tasas de interés de la Reserva Federal y a la competencia por los depósitos, lo que puede comprimir el NIM. Puede leer más sobre su enfoque y valores comunitarios aquí: Declaración de misión, visión y valores fundamentales de Ponce Financial Group, Inc. (PDLB).

Desempeño Financiero del Grupo Financiero Ponce

La salud financiera de la empresa a finales de 2025 muestra importantes ganancias en rentabilidad y eficiencia, pero la calidad de los activos requiere atención continua. La utilidad neta disponible para los accionistas comunes para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2025 fue 17,7 millones de dólares, un aumento sustancial respecto al año anterior.

• Ganancias por acción (EPS): Las EPS diluidas para los nueve meses finalizados el 30 de septiembre de 2025 fueron $0.77, más del doble que la cifra del año anterior, lo que indica un fuerte apalancamiento operativo.
• Relación de eficiencia: El índice de eficiencia, una medida de los gastos no financieros respecto de los ingresos totales, mejoró a 68.70% en el primer trimestre de 2025, lo que indica una mejor gestión de costes. Esta es definitivamente una métrica clave a tener en cuenta para lograr una rentabilidad sostenida.
• Métricas de devolución: El retorno sobre el capital (ROE) se reportó en 6.09%, que, si bien ha mejorado, todavía está por detrás de sus pares de la industria, lo que sugiere espacio para la optimización de la eficiencia del capital.
• Calidad de los activos: Si bien la rentabilidad ha aumentado, la provisión de la empresa para pérdidas crediticias fue 1,5 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025, y el aumento de los activos dudosos justifica un seguimiento como riesgo a corto plazo. Los préstamos morosos como porcentaje de los activos totales fueron 0.76% a partir del segundo trimestre de 2025.

He aquí los cálculos rápidos: con activos totales en $3,16 mil millones, el principal desafío de la empresa es mantener su sólido NIM en un entorno competitivo y al mismo tiempo mantener las pérdidas crediticias bajo control. La trayectoria actual es positiva, pero la calidad de los activos es la limitación que impide una mejora alcista total por parte de algunos analistas.

Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) Posición de mercado y perspectivas futuras

Ponce Financial Group, Inc. (PDLB) es un banco regional pequeño pero estratégicamente vital, que aprovecha su condición de institución depositaria minoritaria (MDI) y de institución financiera de desarrollo comunitario (CDFI) para impulsar un crecimiento descomunal en sus mercados objetivo. La trayectoria de la empresa está definida por una exitosa estrategia impulsada por su misión, evidenciada por un ingreso neto que alcanza 17,7 millones de dólares durante los primeros nueve meses de 2025, un aumento significativo año tras año. Aún así, su desempeño futuro depende de la gestión de la calidad de los activos y la navegación en un panorama bancario competitivo en el área metropolitana de Nueva York.

Panorama competitivo

En el mercado altamente fragmentado de la ciudad de Nueva York, Ponce Financial Group compite no con los enormes bancos monetarios, sino con otros bancos regionales y comunitarios. La ventaja competitiva de la empresa es su enfoque hiperlocal y su designación MDI/CDFI, que le otorga acceso a fuentes únicas de capital y depósitos. He aquí un vistazo a su posición en relación con sus pares regionales clave, utilizando la participación de mercado de depósitos localizados como el mejor indicador de su huella comunitaria.

Tenga en cuenta que el 1.7% La participación de mercado de Ponce Financial Group es específicamente para su mercado principal, el condado de Bronx, Nueva York, al 30 de junio de 2024, donde sus vínculos comunitarios son más fuertes. Para el área metropolitana de Nueva York en general, su participación general es mucho menor, lo que refleja su enfoque de nicho. Este es un mercado altamente competitivo; Tienes que estar definitivamente concentrado para tener éxito.

Oportunidades y desafíos

El modelo impulsado por la misión de la compañía crea oportunidades únicas a las que los bancos más grandes y no designados no pueden acceder fácilmente, pero también conlleva riesgos inherentes vinculados a su base de activos y valoración.

Posición de la industria

Ponce Financial Group opera como una institución crítica con activos de $3 mil millones (a fines de 2024) que supera su peso debido a su rol especializado. Es uno de los pocos bancos en los EE. UU. que posee las designaciones MDI y CDFI, lo que es un poderoso diferenciador para atraer capital y subvenciones alineados con su misión, como los $50,000 otorgados en noviembre de 2025 a través del Programa de Subvenciones de Recuperación de Pequeñas Empresas del FHLBNY.

• Crecimiento de los préstamos: el enfoque estratégico del banco en préstamos para la construcción de alto rendimiento continúa impulsando sus ingresos netos por intereses, que alcanzaron los 69,2 millones de dólares durante los primeros nueve meses de 2025.
• Impulso de los depósitos: los depósitos totales crecieron a 2060 millones de dólares en el tercer trimestre de 2025, una fuerte señal de confianza de los clientes y de iniciativas exitosas de captación de depósitos.
• Fortaleza del capital: La inversión del Programa de Inversión de Capital de Emergencia (ECIP) proporciona un colchón de capital sustancial, que el banco ahora está posicionado para recomprar parcialmente, una medida que podría mejorar significativamente su retorno sobre el capital (ROE) en el futuro.

Para comprender la profundidad de la resiliencia financiera de la empresa y su camino hacia un retorno sobre los activos (ROA) objetivo del 1,0%, debe consultar Desglosando la salud financiera de Ponce Financial Group, Inc. (PDLB): conocimientos clave para los inversores.