Beazley plc : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de Beazley plc

Beazley plc, un assureur spécialisé de premier plan, a été fondé en 1986 par Andrew Beazley et a son siège social à Londres. Initialement, la société s’est concentrée sur le marché de l’assurance londonien, en particulier sur les syndicats du Lloyd’s de Londres. Au fil des années, Beazley a élargi sa présence mondiale, proposant une large gamme de produits d'assurance dans divers secteurs.

Dans 2001, Beazley plc a été cotée à la Bourse de Londres, renforçant ainsi sa position dans le secteur de l'assurance. La société opère à travers trois divisions principales : Specialty Lines, Reinsurance et Accident & Health. Chaque division s'adresse à différents aspects du marché de l'assurance.

Par 2015, Beazley avait déclaré des primes brutes souscrites d'environ 1 milliard de livres sterling. Il s’agit d’une étape importante, reflétant la trajectoire de croissance constante de l’entreprise. La même année, Beazley fait la une des journaux en lançant son propre syndicat au Lloyd's de Londres, le Syndicate 623, pour renforcer sa capacité sur le marché de l'assurance.

Dans 2019, les primes brutes émises de Beazley ont atteint 2,3 milliards de livres sterling, contre 2 milliards de livres sterling en 2017. 2018. L'entreprise a connu un taux de croissance d'environ 15% d'une année sur l'autre, porté par la demande de produits d'assurance spécialisés et un environnement tarifaire favorable suite à diverses catastrophes dans le monde. Le bénéfice technique de la société s’est élevé à 225 millions de livres sterling pour la même année.

Dès 2022, le ratio combiné de Beazley s'est amélioré à 87%, ce qui indique une gestion efficace des coûts et de solides pratiques de souscription. L’accent continu mis sur l’assurance spécialisée, en particulier dans les secteurs des cyberrisques et des risques politiques, a amélioré sa rentabilité et sa position sur le marché.

Dans 2023, Beazley a annoncé une nouvelle augmentation des primes brutes émises à environ 3 milliards de livres sterling, démontrant la résilience et l'adaptabilité de l'entreprise dans un paysage de marché en évolution. L'expansion continue en Amérique du Nord et en Asie-Pacifique a renforcé sa stratégie de croissance.

L’engagement de Beazley en faveur de pratiques de souscription durables et éthiques a également été au centre des préoccupations ces dernières années, avec des initiatives visant à promouvoir des opérations d’assurance responsables et à réduire les impacts environnementaux.

Dans l'ensemble, Beazley plc s'est imposée comme un acteur clé sur le marché de l'assurance spécialisée, offrant constamment de solides performances financières et conservant une solide position concurrentielle. Sa trajectoire de croissance historique et son orientation stratégique reflètent sa capacité à s'adapter et à prospérer dans un secteur dynamique.

A qui appartient Beazley plc

Beazley plc, une société mondiale d'assurance et de réassurance, est cotée à la Bourse de Londres (LSE) sous le symbole BEZ. Selon les dernières données disponibles, la capitalisation boursière de la société s'élève à environ 2,1 milliards de livres sterling.

La propriété de Beazley plc est répartie entre les investisseurs institutionnels, les investisseurs particuliers et les dirigeants d'entreprise. Le tableau suivant présente les principaux actionnaires au cours de la période de reporting la plus récente :

Le plus grand investisseur institutionnel de Beazley est Legal & General Investment Management, qui détient environ 6.5% des actions. Vient ensuite BlackRock, Inc., qui possède environ 5.3%, et Vanguard Group, Inc. avec une participation de 4.9%.

En termes d'actionnariat exécutif, l'actuel PDG, Andrew Horton, détient environ 0.5% des actions de la société. Les autres membres de l'équipe de direction possèdent collectivement environ 1.2% des actions. La structure de rémunération des dirigeants comprend souvent des options d'achat d'actions, liant directement leurs intérêts à la performance des actionnaires.

Beazley plc a connu des changements importants dans le cours de ses actions au cours de l'année écoulée. Les actions de la société ont atteint un sommet sur 52 semaines à £5.50 et un minimum de £3.95, reflétant une fluctuation des prix d'environ 39.2% durant cette période.

L'assureur se concentre sur les lignes d'assurance spécialisées et opère dans divers segments, notamment les risques IARD, IARD et spécialisés. Le solide soutien institutionnel témoigne de la confiance dans les stratégies opérationnelles et le positionnement de Beazley sur le marché.

Dans l’ensemble, la structure actionnariale reflète la confiance solide des investisseurs institutionnels, se traduisant par un modèle de gouvernance stable axé sur la croissance à long terme.

Déclaration de mission de Beazley plc

Beazley plc est une compagnie d'assurance spécialisée, profondément attachée aux principes d'excellence en souscription, de service client et de gestion responsable des risques. Son énoncé de mission reflète l’engagement de l’entreprise à fournir des solutions d’assurance innovantes tout en garantissant les plus hauts standards d’intégrité et de professionnalisme.

La mission de l'entreprise met l'accent sur l'importance de favoriser des relations à long terme avec les clients et les parties prenantes en proposant des produits d'assurance sur mesure et un service exceptionnel. Beazley vise à générer de la valeur pour ses actionnaires grâce à une souscription disciplinée et à un portefeuille diversifié dans diverses lignes d'assurance.

À la fin de 2022, Beazley a déclaré des primes brutes souscrites de 3,3 milliards de livres sterling, ce qui représente une croissance de 13% par rapport à l'année précédente. L’accent mis sur l’innovation est évident dans l’investissement de Beazley dans la technologie, qui a permis à l’entreprise de rationaliser les processus et d’améliorer les interactions avec les clients.

La mission de Beazley met également en évidence son engagement en faveur de pratiques durables dans le secteur de l’assurance. L'entreprise a pris des mesures importantes pour intégrer les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans son modèle économique. En 2022, Beazley s'est engagé à atteindre la neutralité carbone en 2025 et a déjà réalisé des progrès considérables en réduisant son empreinte carbone de 30% depuis 2020.

De plus, l'entreprise s'engage activement dans des initiatives communautaires, contribuant plus 1 million de livres sterling à diverses causes caritatives en 2022. L’engagement de Beazley en faveur de la responsabilité sociale d’entreprise fait non seulement partie de sa mission, mais est également essentiel pour instaurer la confiance et la crédibilité auprès des clients.

Dans le paysage de l'assurance en évolution, Beazley continue d'adapter sa mission pour répondre aux besoins changeants de ses clients. L’accent mis par la société sur la fourniture de solutions sur mesure dans divers secteurs, y compris des lignes spécialisées telles que les risques cyber, maritimes et politiques, la positionne bien pour faire face aux complexités du marché tout en restant fidèle à sa mission d’excellence en souscription et de service supérieur.

Comment fonctionne Beazley plc

Beazley plc est un acteur de premier plan sur le marché de l'assurance du Lloyd's de Londres, spécialisé dans une gamme diversifiée de produits d'assurance et de réassurance. La société opère à travers plusieurs segments, en se concentrant sur les lignes d'assurance spécialisées qui incluent les risques immobiliers, maritimes, politiques, la cyber-responsabilité, etc.

Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, Beazley a déclaré des primes brutes souscrites s'élevant à 3,5 milliards de livres sterling, une augmentation notable par rapport à 3,1 milliards de livres sterling en 2021. Cela indique une forte trajectoire de croissance pour l'entreprise, qui a été attribuée à une forte demande dans les gammes spécialisées et à des ajustements de prix efficaces.

Beazley opère selon un modèle de syndicat, principalement par l'intermédiaire du Syndicate 3623, créé en 2000. L'orientation du syndicat permet d'élaborer des stratégies de souscription sur mesure destinées à des marchés de niche. En 2022, le ratio combiné, mesure essentielle de la rentabilité technique, s'établissait à 94%, démontrant une gestion efficace des coûts et la rentabilité des opérations de souscription.

Les revenus de placement de l'entreprise jouent également un rôle important dans sa santé financière. En 2022, Beazley a enregistré un retour sur investissement de 265 millions de livres sterling, reflétant un retour sur investissement de 2.4%. Cela est important compte tenu de la volatilité plus large des marchés, en particulier sur les marchés des titres à revenu fixe et des actions.

L’expertise en souscription de Beazley est complétée par ses capacités avancées de gestion des risques. Au 31 décembre 2022, la société détenait un actif total d'environ 5,3 milliards de livres sterling, avec des capitaux propres atteignant 2,5 milliards de livres sterling. La solide position du capital soutient la capacité de Beazley à absorber les pertes et à continuer d’accroître sa base de primes.

Beazley a également fait preuve de résilience face aux défis économiques mondiaux, en maintenant un solide ratio de solvabilité de 185% en 2022. Cela indique une position bien capitalisée, permettant à l’entreprise de remplir de manière fiable ses obligations en matière d’assurés.

Un autre aspect remarquable est l’engagement de Beazley en faveur de la transformation numérique et de l’innovation dans le processus de souscription. L’intégration de la technologie a permis une émission de polices plus rapide et un traitement des réclamations plus fluide, améliorant ainsi l’expérience client.

En termes de répartition géographique, Beazley a une présence diversifiée avec environ 53% de ses primes générées sur le marché américain, tandis que le Royaume-Uni et d'autres régions contribuent le reste 47%.

• Marché américain : 53%
• Marché britannique : 20%
• Europe : 10%
• Reste du monde : 17%

En se concentrant sur des marchés de niche et en tirant parti de son expertise en souscription, Beazley est en mesure de s'adapter aux conditions changeantes du marché tout en maintenant une forte rentabilité et un fort potentiel de croissance. Les priorités stratégiques de l’entreprise comprennent l’amélioration de l’efficacité opérationnelle et l’élargissement de son offre de produits pour répondre aux risques émergents.

Comment Beazley plc gagne de l'argent

Beazley plc opère principalement comme une société spécialisée dans l'assurance et la réassurance. La société génère des revenus grâce à des activités de souscription, qui impliquent la collecte de primes et la gestion de l'exposition aux risques dans différents segments. En 2022, Beazley a déclaré une prime brute émise (GWP) d'environ 3,2 milliards de livres sterling, reflétant une croissance de 16% de l'année précédente.

• Les principaux secteurs d'activité de Beazley comprennent :
• Lignes spécialisées
• Assurance des biens
• Assurance maritime
• Réassurance

Les revenus proviennent principalement de trois sources principales :

• Revenu technique : Les activités de souscription de Beazley contribuent de manière significative aux bénéfices. Pour 2022, le bénéfice technique était d'environ 500 millions de livres sterling, avec un ratio combiné de 89%.
• Revenu de placement : La société maintient un portefeuille d'investissements qui ajoute à ses revenus. En 2022, Beazley a déclaré un revenu de placement de 150 millions de livres sterling, soutenu par la hausse des taux d’intérêt.
• Frais et commissions : Beazley perçoit des honoraires grâce à des accords d'assurance spécifiques. En 2022, cette source de revenus représentait environ 80 millions de livres sterling.

Le portefeuille diversifié de l’entreprise contribue à atténuer les risques. Selon leur rapport annuel 2022, la répartition géographique du GWP était la suivante :

Beazley utilise une approche disciplinée en matière de souscription, visant à garantir la rentabilité dans un contexte de conditions de marché fluctuantes. En 2022, ils ont réalisé un retour sur capitaux propres (ROE) de 14%, indiquant une gestion efficace des fonds des actionnaires. La stratégie d’investissement de la société comprend des titres à revenu fixe et des titres de participation, avec un accent notable sur Considérations ESG dans la gestion de portefeuille.

La gestion des réclamations est un autre aspect essentiel des opérations de Beazley. En 2022, les sinistres payés s'élèvent au total 1,2 milliard de livres sterling, alors que le taux de sinistralité pour l'année était 65%.

En mettant l'accent sur l'innovation, Beazley exploite la technologie pour améliorer les modèles d'évaluation des risques et de tarification, soutenant ainsi la croissance future de ses segments de souscription. L’engagement de l’entreprise sur les marchés de l’assurance spécialisée la positionne bien dans le paysage en évolution de l’assurance.