Beazley plc: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte von Beazley plc

Beazley plc, ein führender Spezialversicherer, wurde 1986 von Andrew Beazley gegründet und hat seinen Hauptsitz in London. Zunächst konzentrierte sich das Unternehmen auf den Londoner Versicherungsmarkt, insbesondere auf die Lloyd’s of London-Syndikate. Im Laufe der Jahre hat Beazley seine globale Präsenz ausgebaut und bietet eine breite Palette von Versicherungsprodukten für verschiedene Sektoren an.

In 2001, Beazley plc wurde an der Londoner Börse notiert und festigte damit seine Position in der Versicherungsbranche weiter. Das Unternehmen ist in drei Hauptabteilungen tätig: Specialty Lines, Reinsurance und Accident & Health. Jede Abteilung befasst sich mit unterschiedlichen Aspekten des Versicherungsmarktes.

Von 2015, Beazley hatte gebuchte Bruttoprämien von etwa 1 Milliarde Pfund gemeldet. Dies war ein bedeutender Meilenstein und spiegelt den stetigen Wachstumskurs des Unternehmens wider. Im selben Jahr machte Beazley Schlagzeilen, als es bei Lloyd’s of London ein eigenes Syndikat, Syndicate 623, gründete, um seine Kapazitäten auf dem Versicherungsmarkt zu verbessern.

In 2019Beazleys Bruttoprämien beliefen sich auf 2,3 Milliarden Pfund, gegenüber 2 Milliarden Pfund im Jahr 2018. Das Unternehmen verzeichnete eine Wachstumsrate von ca 15% Dies ist auf die Nachfrage nach Spezialversicherungsprodukten und ein günstiges Preisumfeld nach verschiedenen Katastrophen weltweit zurückzuführen. Der versicherungstechnische Gewinn des Unternehmens belief sich im selben Jahr auf 225 Millionen Pfund.

Ab 2022, Beazleys Combined Ratio verbesserte sich auf 87%, was auf ein effektives Kostenmanagement und starke Underwriting-Praktiken hinweist. Der anhaltende Fokus auf Spezialversicherungen, insbesondere in den Bereichen Cyber- und politische Risiken, hat seine Rentabilität und Marktposition verbessert.

In 2023Beazley meldete einen weiteren Anstieg der gebuchten Bruttoprämien auf rund 3 Milliarden Pfund, was die Widerstandsfähigkeit und Anpassungsfähigkeit des Unternehmens in einer sich verändernden Marktlandschaft unterstreicht. Die laufende Expansion nach Nordamerika und in den asiatisch-pazifischen Raum hat seine Wachstumsstrategie gestärkt.

Beazleys Engagement für Nachhaltigkeit und ethische Underwriting-Praktiken stand in den letzten Jahren ebenfalls im Mittelpunkt, mit Initiativen, die darauf abzielten, einen verantwortungsvollen Versicherungsbetrieb zu fördern und die Auswirkungen auf die Umwelt zu reduzieren.

Insgesamt hat sich Beazley plc als wichtiger Akteur auf dem Spezialversicherungsmarkt etabliert, der durchweg solide Finanzergebnisse liefert und eine starke Wettbewerbsposition behauptet. Sein historischer Wachstumskurs und seine strategische Ausrichtung spiegeln seine Fähigkeit wider, sich in einer dynamischen Branche anzupassen und erfolgreich zu sein.

Ein Eigentümer von Beazley plc

Beazley plc, ein globales Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen, wird an der London Stock Exchange (LSE) unter dem Tickersymbol BEZ öffentlich gehandelt. Nach den neuesten verfügbaren Daten liegt die Marktkapitalisierung des Unternehmens bei ca 2,1 Milliarden Pfund.

Das Eigentum an Beazley plc verteilt sich auf institutionelle Anleger, Privatanleger und Führungskräfte des Unternehmens. In der folgenden Tabelle sind die Großaktionäre zum letzten Berichtszeitraum aufgeführt:

Der größte institutionelle Investor in Beazley ist Legal & General Investment Management, das ca. hält 6.5% der Aktien. Es folgt BlackRock, Inc., das rund 100.000 US-Dollar besitzt 5.3%und Vanguard Group, Inc. mit einem Anteil von 4.9%.

Was die geschäftsführende Beteiligung angeht, hält der derzeitige CEO, Andrew Horton, ca 0.5% der Aktien des Unternehmens. Andere Mitglieder des Führungsteams besitzen zusammen etwa 1.2% der Aktien. Die Vergütungsstruktur für Führungskräfte umfasst häufig Aktienoptionen, wodurch ihre Interessen direkt an die Leistung der Aktionäre geknüpft werden.

Beazley plc hat im vergangenen Jahr erhebliche Veränderungen im Aktienkurs erlebt. Die Aktie des Unternehmens erreichte ein 52-Wochen-Hoch von £5.50 und ein Tief von £3.95, was einer Preisschwankung von ca. entspricht 39.2% während dieser Zeit.

Der Versicherer konzentriert sich auf Spezialversicherungssparten und ist in verschiedenen Segmenten tätig, darunter Sach-, Unfall- und Spezialrisiken. Die starke institutionelle Unterstützung zeigt Vertrauen in die operativen Strategien und die Marktpositionierung von Beazley.

Insgesamt spiegelt die Eigentümerstruktur das starke Vertrauen institutioneller Anleger wider und führt zu einem stabilen Governance-Modell, das auf langfristiges Wachstum ausgerichtet ist.

Leitbild von Beazley plc

Beazley plc ist ein spezialisiertes Versicherungsunternehmen, das sich den Grundsätzen von exzellentem Underwriting, Kundenservice und verantwortungsvollem Risikomanagement verpflichtet fühlt. Sein Leitbild spiegelt das Engagement des Unternehmens wider, innovative Versicherungslösungen anzubieten und gleichzeitig höchste Standards an Integrität und Professionalität zu gewährleisten.

Die Mission des Unternehmens betont die Bedeutung der Pflege langfristiger Beziehungen zu Kunden und Stakeholdern durch die Bereitstellung maßgeschneiderter Versicherungsprodukte und außergewöhnlichen Service. Beazley möchte durch diszipliniertes Underwriting und ein diversifiziertes Portfolio über verschiedene Versicherungssparten Wert für seine Aktionäre schaffen.

Zum Jahresende 2022 meldete Beazley gebuchte Bruttoprämien 3,3 Milliarden Pfund, was einem Wachstum von entspricht 13% im Vergleich zum Vorjahr. Der Schwerpunkt auf Innovation zeigt sich in den Investitionen von Beazley in Technologie, die es dem Unternehmen ermöglicht haben, Prozesse zu rationalisieren und die Kundeninteraktionen zu verbessern.

Die Mission von Beazley unterstreicht auch sein Engagement für nachhaltige Praktiken in der Versicherungsbranche. Das Unternehmen hat bedeutende Schritte unternommen, um Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) in sein Geschäftsmodell zu integrieren. Im Jahr 2022 verpflichtete sich Beazley, bis 2022 CO2-Neutralität zu erreichen 2025 und hat durch die Reduzierung seines CO2-Fußabdrucks bereits erhebliche Fortschritte erzielt 30% seitdem 2020.

Darüber hinaus beteiligt sich das Unternehmen aktiv an Gemeinschaftsinitiativen und spendet über 1 Million Pfund für verschiedene wohltätige Zwecke in 2022. Beazleys Engagement für soziale Unternehmensverantwortung ist nicht nur Teil seiner Mission, sondern auch entscheidend für den Aufbau von Vertrauen und Glaubwürdigkeit bei Kunden.

In der sich weiterentwickelnden Versicherungslandschaft passt Beazley seine Mission weiterhin an, um den sich ändernden Bedürfnissen seiner Kunden gerecht zu werden. Der Fokus des Unternehmens auf die Bereitstellung maßgeschneiderter Lösungen für verschiedene Sektoren, einschließlich Spezialsparten wie Cyber-, Marine- und politische Risiken, versetzt es in eine gute Position, um die Komplexität des Marktes zu meistern und gleichzeitig seiner Mission der Underwriting-Exzellenz und des erstklassigen Service treu zu bleiben.

So funktioniert Beazley plc

Beazley plc ist ein führender Akteur auf dem Versicherungsmarkt von Lloyd's of London und auf eine breite Palette von Versicherungs- und Rückversicherungsprodukten spezialisiert. Das Unternehmen ist in mehreren Segmenten tätig und konzentriert sich auf Spezialversicherungssparten, zu denen Sach-, Transport-, politische Risiken, Cyber-Haftpflicht und mehr gehören.

Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr meldete Beazley gebuchte Bruttoprämien in Höhe von 3,5 Milliarden Pfund, ein bemerkenswerter Anstieg von 3,1 Milliarden Pfund im Jahr 2021. Dies deutet auf einen starken Wachstumskurs des Unternehmens hin, der auf eine robuste Nachfrage in Speziallinien und wirksame Preisanpassungen zurückzuführen ist.

Beazley arbeitet nach einem Syndikatsmodell, hauptsächlich über das im Jahr 2000 gegründete Syndikat 3623. Der Fokus des Syndikats ermöglicht maßgeschneiderte Underwriting-Strategien für Nischenmärkte. Im Jahr 2022 wurde die Schaden-Kosten-Quote – ein wesentliches Maß für die versicherungstechnische Rentabilität – mit angegeben 94%, was ein effektives Kostenmanagement und Rentabilität im Underwriting-Bereich unterstreicht.

Auch die Kapitalerträge des Unternehmens spielen eine wichtige Rolle für seine finanzielle Gesundheit. Im Jahr 2022 verzeichnete Beazley eine Anlagerendite von 265 Millionen Pfund, was einer Kapitalrendite von entspricht 2.4%. Dies ist angesichts der allgemeinen Marktvolatilität, insbesondere an den Renten- und Aktienmärkten, von Bedeutung.

Die Underwriting-Expertise von Beazley wird durch seine fortschrittlichen Risikomanagementfähigkeiten ergänzt. Zum 31. Dezember 2022 verfügte das Unternehmen über eine Bilanzsumme von ca 5,3 Milliarden Pfund, mit Eigenkapital erreichen 2,5 Milliarden Pfund. Die starke Kapitalausstattung unterstützt Beazleys Fähigkeit, Verluste aufzufangen und seine Prämienbasis weiter auszubauen.

Beazley hat auch angesichts globaler wirtschaftlicher Herausforderungen Widerstandsfähigkeit bewiesen und eine starke Solvabilitätsquote aufrechterhalten 185% im Jahr 2022. Dies deutet auf eine gut kapitalisierte Position hin, die es dem Unternehmen ermöglicht, seinen Verpflichtungen gegenüber den Versicherungsnehmern zuverlässig nachzukommen.

Ein weiterer bemerkenswerter Aspekt ist Beazleys Engagement für digitale Transformation und Innovation im Underwriting-Prozess. Die Integration der Technologie hat eine schnellere Ausstellung von Policen und eine reibungslosere Schadensbearbeitung ermöglicht und so das Kundenerlebnis verbessert.

In Bezug auf die geografische Verteilung ist Beazley mit ca. 100 % vielfältig vertreten 53% der Prämien stammen aus dem US-amerikanischen Markt, während das Vereinigte Königreich und andere Regionen den Rest beisteuern 47%.

• US-Markt: 53%
• Britischer Markt: 20%
• Europa: 10%
• Rest der Welt: 17%

Durch die Konzentration auf Nischenmärkte und die Nutzung seiner Underwriting-Expertise ist Beazley in der Lage, sich an die sich verändernden Marktbedingungen anzupassen und gleichzeitig eine hohe Rentabilität und ein starkes Wachstumspotenzial aufrechtzuerhalten. Zu den strategischen Prioritäten des Unternehmens gehören die Verbesserung der betrieblichen Effizienz und die Erweiterung seines Produktangebots, um aufkommende Risiken zu bewältigen.

Wie Beazley plc Geld verdient

Beazley plc ist hauptsächlich als spezialisiertes Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen tätig. Das Unternehmen erwirtschaftet Einnahmen durch Underwriting-Aktivitäten, bei denen es um die Erhebung von Prämien und die Verwaltung des Risikos in verschiedenen Segmenten geht. Im Jahr 2022 meldete Beazley eine Bruttoprämie (GWP) von ca 3,2 Milliarden Pfund, was ein Wachstum von widerspiegelt 16% aus dem Vorjahr.

• Zu den wichtigsten Geschäftssegmenten von Beazley gehören:
• Speziallinien
• Sachversicherung
• Transportversicherung
• Rückversicherung

Die Einnahmen stammen hauptsächlich aus drei Hauptquellen:

• Versicherungstechnisches Einkommen: Die Underwriting-Aktivitäten von Beazley tragen erheblich zum Ergebnis bei. Für 2022 lag der versicherungstechnische Gewinn bei ca 500 Millionen Pfund, mit einer Combined Ratio von 89%.
• Kapitalerträge: Das Unternehmen unterhält ein Portfolio von Investitionen, die zu seinen Erträgen beitragen. Im Jahr 2022 meldete Beazley einen Kapitalertrag von 150 Millionen Pfund, unterstützt durch gestiegene Zinssätze.
• Gebühren und Provisionen: Beazley erhält Gebühren aus bestimmten Versicherungsvereinbarungen. Im Jahr 2022 belief sich dieser Einnahmestrom auf ca 80 Millionen Pfund.

Das diversifizierte Portfolio des Unternehmens trägt zur Risikominderung bei. Laut ihrem Jahresbericht 2022 war die geografische Verteilung des GWP wie folgt:

Beazley verfolgt beim Underwriting einen disziplinierten Ansatz mit dem Ziel, die Rentabilität auch bei schwankenden Marktbedingungen sicherzustellen. Im Jahr 2022 erzielten sie eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 14%, was auf eine effektive Verwaltung der Aktionärsgelder hinweist. Die Anlagestrategie des Unternehmens umfasst festverzinsliche Wertpapiere und Aktien, mit besonderem Schwerpunkt auf ESG-Überlegungen im Portfoliomanagement.

Das Schadenmanagement ist ein weiterer wichtiger Aspekt der Geschäftstätigkeit von Beazley. Im Jahr 2022 beliefen sich die gezahlten Forderungen auf insgesamt 1,2 Milliarden Pfund, während die Schadenquote für das Jahr betrug 65%.

Mit einem Fokus auf Innovation nutzt Beazley Technologie zur Verbesserung von Risikobewertungs- und Preismodellen und unterstützt so das zukünftige Wachstum seiner Underwriting-Segmente. Durch sein Engagement auf Spezialversicherungsmärkten positioniert sich das Unternehmen gut in der sich entwickelnden Versicherungslandschaft.