Beazley plc: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Beazley plc

A Beazley plc, uma seguradora especializada líder, foi fundada em 1986 por Andrew Beazley e tem sede em Londres. Inicialmente, a empresa concentrou-se no mercado de seguros de Londres, especificamente nos sindicatos Lloyd’s de Londres. Ao longo dos anos, a Beazley expandiu a sua presença global, oferecendo uma ampla gama de produtos de seguros em vários setores.

Em 2001, a Beazley plc foi listada na Bolsa de Valores de Londres, solidificando ainda mais a sua posição no setor de seguros. A empresa opera por meio de três divisões principais: Linhas Especiais, Resseguros e Acidentes e Saúde. Cada divisão atende a diferentes aspectos do mercado de seguros.

Por 2015, Beazley relatou prêmios brutos emitidos de aproximadamente £ 1 bilhão. Isto marcou um marco significativo, refletindo a trajetória de crescimento constante da empresa. No mesmo ano, Beazley ganhou as manchetes ao lançar o seu próprio sindicato no Lloyd’s de Londres, o Syndicate 623, para aumentar a sua capacidade no mercado de seguros.

Em 2019, os prêmios brutos emitidos de Beazley atingiram £ 2,3 bilhões, acima dos £ 2 bilhões em 2018. A empresa experimentou uma taxa de crescimento de aproximadamente 15% ano após ano, impulsionado pela demanda por produtos de seguros especializados e um ambiente de preços favorável após diversas catástrofes em todo o mundo. O lucro de subscrição da empresa foi de £225 milhões no mesmo ano.

A partir de 2022, o índice combinado de Beazley melhorou para 87%, indicando uma gestão eficaz de custos e fortes práticas de subscrição. O foco contínuo em seguros especializados, particularmente nos sectores de risco cibernético e político, melhorou a sua rentabilidade e posição de mercado.

Em 2023, Beazley relatou um novo aumento nos prêmios brutos emitidos para aproximadamente £3 bilhões, demonstrando a resiliência e adaptabilidade da empresa em um cenário de mercado em mudança. A expansão contínua na América do Norte e na Ásia-Pacífico reforçou a sua estratégia de crescimento.

O compromisso da Beazley com a sustentabilidade e práticas éticas de subscrição também tem sido um ponto focal nos últimos anos, com iniciativas destinadas a promover operações de seguros responsáveis ​​e reduzir os impactos ambientais.

No geral, a Beazley plc estabeleceu-se como um interveniente-chave no mercado de seguros especializados, apresentando consistentemente um desempenho financeiro robusto e mantendo uma forte posição competitiva. A sua trajetória histórica de crescimento e foco estratégico refletem a sua capacidade de adaptação e prosperar numa indústria dinâmica.

Quem é dono da Beazley plc

A Beazley plc, uma empresa global de seguros e resseguros, é negociada publicamente na Bolsa de Valores de Londres (LSE) sob o símbolo BEZ. De acordo com os últimos dados disponíveis, a capitalização de mercado da empresa é de aproximadamente £ 2,1 bilhões.

A propriedade da Beazley plc é distribuída entre investidores institucionais, investidores de varejo e executivos da empresa. A tabela a seguir descreve os principais acionistas no período de relatório mais recente:

O maior investidor institucional em Beazley é Legal & General Investment Management, que detém aproximadamente 6.5% das ações. Isto é seguido pela BlackRock, Inc., que possui cerca de 5.3%e Vanguard Group, Inc. com uma participação de 4.9%.

Em termos de propriedade executiva, o atual CEO, Andrew Horton, detém aproximadamente 0.5% das ações da empresa. Outros membros da equipe executiva possuem coletivamente cerca de 1.2% das ações. A estrutura de remuneração dos executivos inclui frequentemente opções de acções, ligando os seus interesses directamente ao desempenho dos accionistas.

A Beazley plc viu mudanças significativas no preço de suas ações no ano passado. As ações da empresa atingiram o máximo em 52 semanas de £5.50 e um mínimo de £3.95, refletindo uma flutuação de preços de aproximadamente 39.2% durante este período.

A seguradora concentra-se em linhas especializadas de seguros e opera em diversos segmentos, incluindo riscos patrimoniais, de acidentes e especiais. O forte apoio institucional indica confiança nas estratégias operacionais e no posicionamento de mercado da Beazley.

Globalmente, a estrutura de propriedade reflecte uma confiança robusta por parte dos investidores institucionais, traduzindo-se num modelo de governação estável que visa o crescimento a longo prazo.

Declaração de missão da Beazley plc

A Beazley plc é uma seguradora especializada, profundamente comprometida com os princípios de excelência em subscrição, atendimento ao cliente e gestão responsável de riscos. A sua declaração de missão reflete a dedicação da empresa em fornecer soluções de seguros inovadoras, garantindo ao mesmo tempo os mais elevados padrões de integridade e profissionalismo.

A missão da empresa enfatiza a importância de promover relacionamentos de longo prazo com clientes e partes interessadas, fornecendo produtos de seguros personalizados e serviços excepcionais. A Beazley visa gerar valor para seus acionistas por meio de subscrição disciplinada e um portfólio diversificado em vários ramos de seguros.

No final de 2022, Beazley relatou prêmios brutos emitidos de £ 3,3 bilhões, representando um crescimento de 13% em comparação com o ano anterior. A ênfase na inovação é evidente no investimento da Beazley em tecnologia, o que permitiu à empresa agilizar processos e melhorar as interações com os clientes.

A missão da Beazley também destaca a sua dedicação às práticas sustentáveis na indústria de seguros. A empresa deu passos significativos no sentido de integrar factores ambientais, sociais e de governação (ESG) no seu modelo de negócio. Em 2022, Beazley comprometeu-se a alcançar a neutralidade de carbono através 2025 e já fez progressos consideráveis ao reduzir a sua pegada de carbono em 30% desde 2020.

Além disso, a empresa se envolve ativamente em iniciativas comunitárias, contribuindo com mais de £ 1 milhão para diversas causas de caridade em 2022. O compromisso da Beazley com a responsabilidade social corporativa não é apenas parte da sua missão, mas também vital para construir confiança e credibilidade junto aos clientes.

No cenário em evolução dos seguros, a Beazley continua a adaptar a sua missão para atender às novas necessidades dos seus clientes. O foco da empresa em fornecer soluções personalizadas em vários setores, incluindo linhas especializadas como risco cibernético, marítimo e político, posiciona-a bem para navegar pelas complexidades do mercado, mantendo-se fiel à sua missão de subscrição de excelência e serviço superior.

Como funciona a Beazley plc

A Beazley plc é um player proeminente no mercado de seguros do Lloyd's of London, especializando-se em uma ampla gama de produtos de seguros e resseguros. A empresa opera em vários segmentos, com foco em linhas de seguros especializadas que incluem riscos patrimoniais, marítimos, políticos, responsabilidade cibernética e muito mais.

Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022, Beazley relatou prêmios brutos emitidos no valor de £ 3,5 bilhões, um aumento notável em relação £ 3,1 bilhões em 2021. Isso indica uma forte trajetória de crescimento para a empresa, que tem sido atribuída à demanda robusta em linhas especializadas e a ajustes efetivos de preços.

Beazley opera em um modelo de sindicato, principalmente por meio do Syndicate 3623, que foi estabelecido em 2000. O foco do sindicato permite estratégias de subscrição personalizadas voltadas para nichos de mercado. Em 2022, o índice combinado – uma medida essencial da rentabilidade da subscrição – foi reportado em 94%, apresentando gestão eficaz de custos e lucratividade em operações de subscrição.

Os rendimentos dos investimentos da empresa também desempenham um papel significativo na sua saúde financeira. Em 2022, Beazley registrou um retorno de investimento de £ 265 milhões, refletindo um retorno sobre os investimentos de 2.4%. Isto é significativo dada a volatilidade mais ampla do mercado, especialmente nos mercados de rendimento fixo e de ações.

A experiência em subscrição da Beazley é complementada pelas suas capacidades avançadas de gestão de risco. Em 31 de dezembro de 2022, a empresa detinha ativos totais de aproximadamente £ 5,3 bilhões, com o patrimônio líquido atingindo £ 2,5 bilhões. A forte posição de capital apoia a capacidade da Beazley de absorver perdas e continuar a aumentar a sua base de prémios.

Beazley também demonstrou resiliência face aos desafios económicos globais, mantendo um forte rácio de solvabilidade de 185% em 2022. Isto indica uma posição bem capitalizada, permitindo à empresa cumprir com fiabilidade as suas obrigações como segurados.

Outro aspecto digno de nota é o compromisso da Beazley com a transformação digital e a inovação no processo de subscrição. A integração da tecnologia permitiu uma emissão de apólices mais rápida e um processamento de sinistros mais tranquilo, melhorando a experiência do cliente.

Em termos de distribuição geográfica, Beazley tem uma presença diversificada com aproximadamente 53% de seus prêmios gerados no mercado dos EUA, enquanto o Reino Unido e outras regiões contribuem com o restante 47%.

• Mercado dos EUA: 53%
• Mercado do Reino Unido: 20%
• Europa: 10%
• Resto do Mundo: 17%

Ao concentrar-se em nichos de mercado e ao alavancar a sua experiência em subscrição, a Beazley está posicionada para se adaptar às condições de mercado em evolução, mantendo ao mesmo tempo uma forte rentabilidade e potencial de crescimento. As prioridades estratégicas da empresa incluem melhorar a eficiência operacional e expandir a sua oferta de produtos para enfrentar riscos emergentes.

Como Beazley plc ganha dinheiro

A Beazley plc opera principalmente como uma empresa especializada em seguros e resseguros. A empresa gera receita por meio de atividades de subscrição, que envolvem a cobrança de prêmios e o gerenciamento da exposição ao risco em diversos segmentos. Em 2022, Beazley relatou um prêmio bruto emitido (GWP) de aproximadamente £ 3,2 bilhões, refletindo um crescimento de 16% do ano anterior.

• Os principais segmentos de negócios da Beazley incluem:
• Linhas Especiais
• Seguro de propriedade
• Seguro Marítimo
• Resseguro

A receita é derivada principalmente de três fontes principais:

• Receita de subscrição: As atividades de subscrição da Beazley contribuem significativamente para os lucros. Para 2022, o lucro de subscrição foi de aproximadamente £ 500 milhões, com uma proporção combinada de 89%.
• Renda de investimento: A empresa mantém um portfólio de investimentos que agrega ao seu faturamento. Em 2022, Beazley relatou uma receita de investimento de £ 150 milhões, apoiado pelo aumento das taxas de juro.
• Taxas e comissões: Beazley recebe taxas de acordos de seguro específicos. Em 2022, este fluxo de receitas representou cerca de £ 80 milhões.

O portfólio diversificado da empresa auxilia na mitigação de riscos. De acordo com o relatório anual de 2022, a distribuição geográfica do GWP foi a seguinte:

Beazley emprega uma abordagem disciplinada de subscrição, com o objetivo de garantir lucratividade em meio a condições flutuantes de mercado. Em 2022, alcançaram um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 14%, indicando uma gestão eficaz dos recursos dos acionistas. A estratégia de investimento da empresa inclui títulos de renda fixa e ações, com notável ênfase em Considerações ASG na gestão de portfólio.

A gestão de sinistros é outro aspecto vital das operações da Beazley. Em 2022, os sinistros pagos totalizaram £ 1,2 bilhão, enquanto a sinistralidade do ano foi 65%.

Com foco na inovação, a Beazley aproveita a tecnologia para aprimorar a avaliação de risco e os modelos de precificação, apoiando o crescimento futuro em seus segmentos de subscrição. O compromisso da empresa com os mercados de seguros especializados a posiciona bem no cenário de seguros em evolução.