Bank of Nanjing Co., Ltd. (601009.SS) Bundle
تاريخ موجز لبنك نانجينغ المحدودة
تم تأسيس بنك نانجينغ المحدودة في 1996 في نانجينغ، مقاطعة جيانغسو، الصين. في البداية، كان يعمل كبنك تجاري للمدينة، مع التركيز على خدمة الشركات المحلية والأفراد.
في 2010، تم طرح بنك نانجينغ للاكتتاب العام في بورصة شنغهاي، مما يمثل علامة بارزة في استراتيجية النمو الخاصة به. ارتفع الطرح العام الأولي (IPO) تقريبًا 4.7 مليار يوان صيني (690 مليون دولار)، مما عزز مكانته في القطاع المصرفي.
في 2016، أبلغ بنك نانجينغ عن إجمالي الأصول بحوالي 501.7 مليار يوان صيني (حوالي 76.1 مليار دولار) وصافي أرباح 13.5 مليار يوان صيني (حوالي 2 مليار دولار). وجاء النمو السريع للبنك استجابة للطلب المتزايد على الخدمات المالية في شرق الصين.
في 2018وقام البنك بتوسيع خدماته على المستوى الدولي، حيث أنشأ فروعًا في لندن و نيويورك. ويهدف هذا التوسع إلى تسهيل تمويل التجارة ودعم الشركات الصينية العاملة على مستوى العالم.
اعتبارا من 2022، أبلغ بنك نانجينغ عن تجاوز إجمالي الأصول 700 مليار يوان صيني (حوالي 105 مليار دولار). وبلغ صافي الربح لهذا العام حوالي 22.3 مليار يوان صيني (حوالي 3.4 مليار دولار)، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 3.6%.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | صافي الربح (مليار يوان صيني) | مبلغ الاكتتاب العام (مليار يوان صيني) | الفروع دوليا |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | - | - | 4.7 | - |
| 2016 | 501.7 | 13.5 | - | - |
| 2018 | - | - | - | 2 |
| 2022 | 700 | 22.3 | - | - |
في 2023تحول تركيز البنك نحو التحول المصرفي الرقمي، وتعزيز خدماته عبر الإنترنت، وتوسيع منصات الإقراض الرقمية الخاصة به. أبلغت عن قاعدة عملاء تزيد عن 15 مليونمما يشير إلى نفوذه المتزايد في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد.
لقد حافظ بنك نانجينغ باستمرار على نسبة كفاية رأس المال المذكورة أعلاه 12%مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي مقارنة بأصوله المرجحة بالمخاطر. وهذا الرقم أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي الذي حددته لجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية.
ويمكن أيضًا أن يُعزى الأداء الناجح للبنك إلى محفظته المتنوعة، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات وعمليات الخزانة، مما يسمح له بالتنقل في ظروف السوق المختلفة بفعالية.
من يملك بنك نانجينغ المحدودة
بنك نانجينغ المحدودة هي شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة شنغهاي تحت رمز المؤشر "601009". اعتبارًا من أكتوبر 2023، شهد البنك نشاطًا كبيرًا للمساهمين وهياكل الملكية. تعمل الشركة مع مزيج من المساهمين المؤسسيين والحكوميين والأفراد.
اعتباراً من نهاية الربع الثالث من عام 2023، أصبحت حصص ملكية مختلف فئات المساهمين على النحو التالي:
| فئة المساهمين | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| الشركات المملوكة للدولة | 38.4% | 1.15 مليار سهم |
| المستثمرون المؤسسيون المحليون | 25.6% | 765 مليون سهم |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب | 5.2% | 156 مليون سهم |
| المستثمرون الأفراد | 30.8% | 924 مليون سهم |
أكبر مساهم في بنك نانجينغ هو حكومة مقاطعة جيانغسو، التي تمتلك حصة كبيرة كجزء من استراتيجيتها للحفاظ على سيطرتها على القطاعات الحيوية في الاقتصاد المحلي.
وفقًا لأحدث البيانات المالية، أبلغ بنك نانجينغ عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.5 تريليون ين اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023. بلغ إجمالي حقوق الملكية للبنك حوالي 120 مليار ينمما يعكس معدل نمو 8.5% سنة بعد سنة.
وفي الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2023 حقق البنك صافي ربح قدره 12 مليار ين، مما يدل على زيادة 12% مقارنة بنفس الفترة من عام 2022. وبلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 10.3%، مما يعرض أداءً قويًا مقارنة بمتوسطات الصناعة.
علاوة على ذلك، تبلغ القيمة السوقية لبنك نانجينغ حوالي 200 مليار ين. وشهد سعر السهم تقلبات، وتداول بين ¥15 و ¥20 في عام 2023.
بشكل عام، يوضح هيكل ملكية بنك نانجينغ مجموعة متنوعة من أصحاب المصلحة، ويجمع بين النفوذ الحكومي والحضور القوي للمستثمرين من المؤسسات والأفراد، مما يؤثر على حوكمته واستراتيجياته التشغيلية في القطاع المصرفي التنافسي في الصين.
بيان مهمة بنك نانجينغ المحدودة
يؤكد بيان مهمة بنك نانجينغ المحدودة على التزامه بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مع التركيز على الابتكار ورضا العملاء والتنمية المستدامة. ويهدف البنك إلى خدمة مختلف شرائح العملاء بما في ذلك الأفراد والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة والشركات الكبيرة.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلن بنك نانجينغ عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 575.6 مليار يوان. وكان صافي ربح البنك لهذا العام حوالي 14.8 مليار يوان، مما يدل على نمو سنوي قدره 10%.
| المقاييس المالية | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | 532.4 | 559.5 | 575.6 |
| صافي الربح (مليار يوان صيني) | 12.6 | 13.4 | 14.8 |
| العائد على الأصول (ROA) | 2.4% | 2.4% | 2.6% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 13.2% | 13.5% | 14.1% |
| صافي هامش الفائدة | 2.5% | 2.6% | 2.7% |
وفيما يتعلق بخدمة العملاء، اعتمد بنك نانجينغ نهجا متعدد القنوات، يجمع بين المنصات عبر الإنترنت والفروع المادية. لقد انتهى البنك 500 فرع عبر مقاطعة جيانغسو وأجزاء أخرى من الصين، مما يمكنها من الوصول إلى قاعدة عملاء واسعة بشكل فعال.
علاوة على ذلك، وكجزء من مهمته لتعزيز الابتكار، قام البنك بزيادة استثماراته في حلول التكنولوجيا المالية. وبحلول نهاية عام 2022، كان البنك قد استثمر ما يقرب من 1 مليار يوان في مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية، مما يعكس استراتيجيتها لدمج التكنولوجيا في خدمات العملاء.
وتشمل الرؤية توسيع نطاقها الدولي، مع خطط لشراكات استراتيجية في آسيا وأوروبا. أنشأ بنك نانجينغ مكاتب تمثيلية في الأسواق المالية الرئيسية، بما في ذلك هونغ كونغ ولندن، لتعزيز بصمته العالمية.
يركز البنك على التمويل المستدام، والالتزام بالمبادئ البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). في عام 2022، خصص البنك أكثر من 5 مليارات يوان في مشاريع التمويل الأخضر، ودعم مبادرات الطاقة المتجددة وممارسات الأعمال المستدامة.
بشكل عام، يسلط بيان المهمة الضوء على هدف بنك نانجينغ المتمثل في تحقيق التوازن بين الربحية والمشاركة المجتمعية والاستدامة، ووضع نفسه كمؤسسة مالية ذات تفكير تقدمي في المشهد المصرفي سريع التطور.
كيف يعمل بنك نانجينغ المحدودة
يلعب بنك نانجينغ المحدودة، الذي تأسس عام 1996، دورًا أساسيًا في المشهد المالي لمقاطعة جيانغسو وخارجها. يعمل البنك كبنك تجاري يقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية وعمليات الخزانة. اعتبارًا من عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.55 تريليون ين (حول 236 مليار دولار) ، حيث أظهرت نموًا كبيرًا منذ إنشائها.
تتنوع مصادر إيرادات البنك عبر مختلف القطاعات. في عام 2022، حقق بنك نانجينغ إجمالي إيرادات تشغيلية تبلغ حوالي 38.95 مليار ين (حوالي 5.95 مليار دولار)، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 8.3%. وقد تم الحصول على جزء كبير من هذا الدخل من صافي إيرادات الفوائد، والتي بلغت 29.63 مليار ين (حول 4.52 مليار دولار)، وهو ما يمثل زيادة قدرها 9.1% مقارنة بعام 2021.
يركز بنك نانجينغ على خدماته المصرفية للشركات، التي تخدم مجموعة واسعة من المؤسسات. وفي العام المالي 2022 بلغت قروض الشركات ما يقارب 1.1 تريليون ين (تقريبا 170 مليار دولار)، وهو ما يمثل حوالي 70% من إجمالي محفظة القروض. كما تظهر الخدمات المصرفية للأفراد نتائج واعدة، مع نمو القروض الشخصية إلى ما يقرب من 220 مليار ين (حوالي 33.5 مليار دولار) ، وهو ما يمثل توسعًا لـ 12% من العام السابق.
| المقياس المالي | 2022 | 2021 | التغير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار ين) | 1550 | 1400 | 10.71% |
| إجمالي الدخل التشغيلي (مليار ين ياباني) | 38.95 | 35.98 | 8.3% |
| صافي دخل الفوائد (مليار ين ياباني) | 29.63 | 27.15 | 9.1% |
| قروض الشركات (مليار ين) | 1100 | 1000 | 10% |
| القروض الشخصية (مليار ين) | 220 | 196 | 12% |
وتنعكس ربحية البنك في صافي أرباحه التي بلغت حوالي 12.4 مليار ين (حول 1.9 مليار دولار) لعام 2022، مما يمثل زيادة سنوية قدرها 11%. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى التدابير الفعالة للتحكم في التكاليف والتركيز على جودة الأصول، مما أدى إلى وصول نسبة القروض المتعثرة إلى 1.42%، انخفاضا من 1.56% في عام 2021.
فيما يتعلق بهيكل رأس المال، يحتفظ بنك نانجينغ بنسبة قوية لكفاية رأس المال (CAR). 13.5%. وهذا أعلى من الحد الأدنى التنظيمي للمتطلبات 10.5%مما يضع البنك في وضع مناسب لاستيعاب الخسائر المحتملة ودعم النمو المستقبلي. تبلغ نسبة رأس مال البنك من المستوى الأول 10.1%مما يدل على استقرارها المالي.
يعتبر التقدم التكنولوجي عاملاً أساسيًا في الإستراتيجية التشغيلية للبنك. في السنوات الأخيرة، استثمر بنك نانجينغ بشكل كبير في القدرات المصرفية الرقمية، بهدف تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. بحسب تقرير البنك لعام 2022 انتهى 60% من المعاملات تتم الآن من خلال القنوات الرقمية، مما ساهم أيضًا في خفض تكاليف التشغيل.
وبالنظر إلى المستقبل، يخطط بنك نانجينغ لتوسيع وجوده في جميع أنحاء الصين، لا سيما في مدن المستوى 1 والمستوى 2، مع الاستمرار في تعزيز عروضه الرقمية. ويستهدف البنك نمواً سنوياً في إجمالي الأصول بما لا يقل عن 10% بحلول عام 2025، مع التركيز على ممارسات الإقراض المستدامة والنمو المسؤول.
كيف يجني بنك نانجينغ المحدودة الأموال
يعد بنك نانجينغ المحدودة، الذي تأسس عام 1996، أحد البنوك التجارية البارزة في الصين، ويعمل بشكل أساسي في الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والشركات. يحقق البنك الدخل من خلال قنوات مختلفة، يلعب كل منها دورًا مهمًا في ربحيته الإجمالية.
دخل الفوائد
يشكل دخل الفوائد الجزء الأكبر من إيرادات بنك نانجينغ. للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلن البنك عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 30.1 مليار ين، مما يعكس زيادة 12.5% من 26.7 مليار ين في عام 2021. ويمكن أن يعزى هذا الارتفاع إلى ارتفاع القروض والسلفيات المقدمة للعملاء.
الدخل من غير الفوائد
كما يساهم الدخل من غير الفوائد، والذي يشمل الرسوم والعمولات ومكاسب التداول، بشكل كبير في تدفقات إيرادات البنك. وفي عام 2022، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 8.5 مليار ين، وهو ما يمثل زيادة قدرها 15% مقارنة ب 7.4 مليار ين في العام السابق. كسر هذا:
- رسوم الخدمة: 4.2 مليار ين
- دخل العمولة: 2.1 مليار ين
- مكاسب التداول: 1.1 مليار ين
- الإيرادات الأخرى من غير الفوائد: 1.1 مليار ين
تكوين محفظة القروض
يعد تكوين محفظة القروض أمرًا بالغ الأهمية لقدرة البنك على تحقيق الأرباح. وفي 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي القروض القائمة 300 مليار ين، بالتوزيعات التالية:
| نوع القرض | المبلغ (مليار ين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 180 | 60% |
| القروض الشخصية | 90 | 30% |
| القروض العقارية | 30 | 10% |
مصاريف التشغيل
تؤثر نفقات التشغيل أيضًا على ربحية البنك. في عام 2022، أعلن بنك نانجينغ عن إجمالي نفقات التشغيل البالغة 20 مليار ين، والتي تشمل:
- تكاليف الموظفين: 8 مليار ين
- النفقات الإدارية: 6 مليار ين
- الإهلاك: 2 مليار ين
- مصاريف تشغيلية أخرى: 4 مليار ين
صافي الربح والعائد على حقوق الملكية
وفي نهاية المطاف، تساهم تدفقات الدخل وتكاليف التشغيل هذه في صافي أرباح البنك. بالنسبة لعام 2022، أعلن بنك نانجينغ عن صافي ربح قدره 17.6 مليار ين، وهو ما يترجم إلى العائد على حقوق المساهمين (ROE). 12.2%. وهذا تحسن من صافي الربح 15.1 مليار ين والعائد على حقوق المساهمين قدره 11.5% في عام 2021.
مكانة السوق والميزة التنافسية
لقد وضع بنك نانجينغ نفسه في مكانة إيجابية في القطاع المصرفي الصيني، حيث يتمتع بحصة سوقية تبلغ حوالي 1.5% بين البنوك التجارية المحلية. يركز البنك بشكل كبير على الخدمات المصرفية للأفراد، خاصة في مقاطعة جيانغسو حيث نشأ، وقام أيضًا بتوسيع عملياته المصرفية الرقمية لجذب المستهلكين المهتمين بالتكنولوجيا.
ومن خلال الاستفادة من التكنولوجيا وتعزيز خدمة العملاء، يتمتع بنك نانجينغ بوضع جيد لمواصلة مسار نموه في مشهد تنافسي.
Bank of Nanjing Co., Ltd. (601009.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.