Bank of Nanjing Co., Ltd. : histoire, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de la Banque de Nanjing Co., Ltd.

La Bank of Nanjing Co., Ltd. a été créée en 1996 à Nanjing, province du Jiangsu, Chine. Initialement, elle fonctionnait comme une banque commerciale municipale, se concentrant sur le service aux entreprises et aux particuliers locaux.

Dans 2010, la Bank of Nanjing est entrée en bourse à la Bourse de Shanghai, marquant une étape importante dans sa stratégie de croissance. L'introduction en bourse (IPO) a permis de lever environ 4,7 milliards CNY (690 millions de dollars), renforçant ainsi sa position dans le secteur bancaire.

Dans 2016, la Banque de Nanjing a déclaré un actif total d'environ 501,7 milliards CNY (environ 76,1 milliards de dollars) et des bénéfices nets de 13,5 milliards CNY (environ 2 milliards de dollars). La croissance rapide de la banque répond à la demande croissante de services financiers dans l'est de la Chine.

Dans 2018, la banque a étendu ses services à l'international en ouvrant des succursales à Londres et New York. Cette expansion visait à faciliter le financement du commerce et à soutenir les entreprises chinoises opérant à l’échelle mondiale.

Dès 2022, la Banque de Nanjing a déclaré un actif total dépassant 700 milliards CNY (environ 105 milliards de dollars). Le bénéfice net de l'année s'élève à environ 22,3 milliards CNY (environ 3,4 milliards de dollars), reflétant une croissance d'une année sur l'autre de 3.6%.

Dans 2023, la banque s'est concentrée sur la transformation bancaire numérique, en améliorant ses services en ligne et en élargissant ses plateformes de prêt numérique. Il a signalé une clientèle de plus de 15 millions, indiquant son influence croissante dans le secteur de la banque de détail.

La Banque de Nanjing a constamment maintenu un ratio d'adéquation des fonds propres supérieur à 12%, indiquant une solide position de capital par rapport à ses actifs pondérés en fonction des risques. Ce chiffre est bien supérieur au minimum réglementaire fixé par la Commission chinoise de réglementation des banques et des assurances.

La bonne performance de la banque peut également être attribuée à son portefeuille diversifié, comprenant des opérations de banque personnelle, de banque d'entreprise et de trésorerie, lui permettant de s'adapter efficacement à diverses conditions de marché.

A qui possède la Banque de Nanjing Co., Ltd.

Bank of Nanjing Co., Ltd. est une société cotée en bourse cotée à la Bourse de Shanghai sous le symbole « 601009 ». Depuis octobre 2023, la banque a connu une activité actionnariale et des structures de propriété importantes. La société opère avec un mélange d’actionnaires institutionnels, gouvernementaux et individuels.

A la fin du troisième trimestre 2023, les participations des différentes catégories d'actionnaires sont les suivantes :

Le principal actionnaire de la Bank of Nanjing est le gouvernement provincial du Jiangsu, qui détient une participation importante dans le cadre de sa stratégie visant à maintenir le contrôle sur les secteurs critiques de l'économie locale.

Selon les dernières données financières, la Bank of Nanjing a déclaré un actif total d'environ 1 500 milliards de yens au 30 septembre 2023. Les capitaux propres totaux de la banque s'élevaient à environ 120 milliards de yens, reflétant un taux de croissance de 8.5% année après année.

Au cours des trois premiers trimestres 2023, la banque a réalisé un bénéfice net de 12 milliards de yens, indiquant une augmentation de 12% par rapport à la même période de 2022. Le rendement des capitaux propres (ROE) s’élève à 10.3%, démontrant une solide performance par rapport aux moyennes du secteur.

En outre, la capitalisation boursière de Bank of Nanjing est d'environ 200 milliards de yens. Le cours de l'action a connu des fluctuations, s'échangeant entre ¥15 et ¥20 en 2023.

Dans l'ensemble, la structure de propriété de la Bank of Nanjing illustre un ensemble diversifié de parties prenantes, combinant l'influence gouvernementale avec une forte présence d'investisseurs institutionnels et particuliers, ce qui a un impact sur sa gouvernance et ses stratégies opérationnelles dans le secteur bancaire concurrentiel de la Chine.

Énoncé de mission de la Banque de Nanjing Co., Ltd.

L'énoncé de mission de Bank of Nanjing Co., Ltd. souligne son engagement à fournir des services financiers de haute qualité tout en se concentrant sur l'innovation, la satisfaction du client et le développement durable. La banque vise à servir différents segments de clientèle, notamment les particuliers, les petites et moyennes entreprises et les grandes entreprises.

Fin 2022, la Bank of Nanjing a déclaré un actif total s'élevant à environ 575,6 milliards de RMB. Le bénéfice net de la banque pour l’année était d’environ 14,8 milliards de RMB, démontrant une croissance d'une année sur l'autre de 10%.

En termes de service client, Bank of Nanjing a adopté une approche multicanal, combinant plateformes en ligne et agences physiques. La banque a plus 500 succursales dans la province du Jiangsu et dans d'autres régions de Chine, ce qui lui permet d'atteindre efficacement une large clientèle.

Par ailleurs, dans le cadre de sa mission de favoriser l’innovation, la banque a augmenté ses investissements dans les solutions Fintech. Fin 2022, la banque avait investi environ 1 milliard de RMB dans les initiatives bancaires numériques, reflétant sa stratégie d’intégration de la technologie dans les services clients.

La vision comprend l'expansion de sa portée internationale, avec des projets de partenariats stratégiques en Asie et en Europe. Bank of Nanjing a établi des bureaux de représentation sur les principaux marchés financiers, notamment à Hong Kong et à Londres, pour renforcer sa présence mondiale.

La banque se concentre sur la finance durable, en s'engageant sur les principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). En 2022, la banque a alloué plus de 5 milliards de RMB dans des projets de financement vert, soutenant à la fois les initiatives en matière d’énergies renouvelables et les pratiques commerciales durables.

Dans l’ensemble, l’énoncé de mission met en évidence l’objectif de la Bank of Nanjing d’équilibrer la rentabilité avec l’engagement communautaire et la durabilité, se positionnant comme une institution financière avant-gardiste dans un paysage bancaire en évolution rapide.

Comment fonctionne la Banque de Nanjing Co., Ltd.

Bank of Nanjing Co., Ltd., créée en 1996, joue un rôle essentiel dans le paysage financier de la province du Jiangsu et au-delà. La banque fonctionne comme une banque commerciale fournissant une large gamme de services financiers, notamment des opérations bancaires aux entreprises, aux particuliers et à la trésorerie. En 2022, la banque a déclaré un actif total d'environ 1 550 milliards de yens (autour 236 milliards de dollars), affichant une croissance significative depuis sa création.

Les sources de revenus de la banque sont diversifiées sur différents segments. En 2022, Bank of Nanjing a généré un résultat opérationnel total d'environ 38,95 milliards de yens (environ 5,95 milliards de dollars), reflétant une croissance sur un an de 8.3%. Une partie importante de ces revenus provenait des revenus nets d'intérêts, qui s'élevaient à 29,63 milliards de yens (autour 4,52 milliards de dollars), représentant une augmentation de 9.1% par rapport à 2021.

La Bank of Nanjing met l'accent sur ses services bancaires aux entreprises, au service d'un large éventail d'entreprises. Au cours de l’exercice 2022, les prêts aux entreprises ont atteint environ 1 100 milliards de yens (presque 170 milliards de dollars), représentant environ 70% du portefeuille total de prêts. La banque de détail se montre également prometteuse, avec des prêts personnels atteignant environ 220 milliards de yens (environ 33,5 milliards de dollars), ce qui représente une expansion de 12% de l'année précédente.

La rentabilité de la banque se reflète dans son bénéfice net, qui s'élève à environ 12,4 milliards de yens (autour 1,9 milliard de dollars) pour 2022, soit une augmentation sur un an de 11%. Cette croissance peut être attribuée à des mesures efficaces de contrôle des coûts et à l'accent mis sur la qualité des actifs, qui ont conduit à un ratio de prêts non performants (NPL) de 1.42%, une diminution par rapport à 1.56% en 2021.

En termes de structure du capital, la Bank of Nanjing maintient un solide ratio d'adéquation du capital (CAR) de 13.5%. C'est au-dessus de l'exigence minimale réglementaire de 10.5%, positionnant ainsi la banque favorablement pour absorber les pertes potentielles et soutenir la croissance future. Le ratio de fonds propres de première catégorie de la banque s'élève à 10.1%, démontrant sa assise financière stable.

Les progrès technologiques jouent un rôle déterminant dans la stratégie opérationnelle de la banque. Ces dernières années, Bank of Nanjing a investi de manière significative dans les capacités bancaires numériques, dans le but d'améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. Selon le rapport 2022 de la banque, plus de 60% des transactions sont désormais effectuées via des canaux numériques, ce qui a également contribué à une réduction des coûts d'exploitation.

À l’avenir, Bank of Nanjing prévoit d’étendre sa présence à travers la Chine, en particulier dans les villes de niveau 1 et 2, tout en continuant à renforcer ses offres numériques. La banque vise une croissance annuelle du total des actifs d'au moins 10% d’ici 2025, en mettant l’accent sur des pratiques de prêt durables et une croissance responsable.

Comment la Bank of Nanjing Co., Ltd. gagne de l'argent

Bank of Nanjing Co., Ltd., créée en 1996, est l'une des principales banques commerciales de Chine, dont l'activité principale est la prestation de services financiers, notamment les services bancaires personnels et d'entreprise. La banque génère des revenus par différents canaux, chacun jouant un rôle important dans sa rentabilité globale.

Revenu d'intérêts

Les revenus d'intérêts constituent la plus grande partie des revenus de la Banque de Nanjing. Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, la banque a déclaré un revenu d'intérêts total de 30,1 milliards de yens, reflétant une augmentation de 12.5% de 26,7 milliards de yens en 2021. Cette hausse peut être attribuée à une hausse des prêts et avances accordés à la clientèle.

Revenus autres que d'intérêts

Les revenus autres que d'intérêts, qui comprennent les frais, les commissions et les gains commerciaux, contribuent également de manière significative aux flux de revenus de la banque. En 2022, les revenus hors intérêts ont totalisé 8,5 milliards de yens, ce qui représente une augmentation de 15% par rapport à 7,4 milliards de yens l'année précédente. Décomposer cela :

• Frais de service : 4,2 milliards de yens
• Revenus de commissions : 2,1 milliards de yens
• Gains commerciaux : 1,1 milliard de yens
• Autres revenus autres que d'intérêts : 1,1 milliard de yens

Composition du portefeuille de prêts

La composition du portefeuille de prêts est cruciale pour la capacité bénéficiaire de la banque. Au 31 décembre 2022, l’encours total des prêts s’élevait à 300 milliards de yens, avec les distributions suivantes :

Dépenses de fonctionnement

Les dépenses d'exploitation ont également un impact sur la rentabilité de la banque. En 2022, la Bank of Nanjing a déclaré des dépenses d'exploitation totales de 20 milliards de yens, qui comprend :

• Frais de personnel : 8 milliards de yens
• Frais administratifs : 6 milliards de yens
• Amortissement : 2 milliards de yens
• Autres dépenses de fonctionnement : 4 milliards de yens

Bénéfice net et rendement des capitaux propres

En fin de compte, ces flux de revenus et ces coûts d’exploitation contribuent au bénéfice net de la banque. Pour l'année 2022, la Bank of Nanjing a déclaré un bénéfice net de 17,6 milliards de yens, se traduisant par un retour sur capitaux propres (ROE) de 12.2%. Il s'agit d'une amélioration par rapport à un bénéfice net de 15,1 milliards de yens et un ROE de 11.5% en 2021.

Position sur le marché et avantage concurrentiel

Bank of Nanjing s'est positionné favorablement dans le secteur bancaire chinois, avec une part de marché d'environ 1.5% parmi les banques commerciales locales. La banque se concentre fortement sur les services bancaires de détail, en particulier dans la province du Jiangsu, d'où elle est originaire, et a également étendu ses opérations bancaires numériques pour attirer les consommateurs férus de technologie.

En tirant parti de la technologie et en améliorant le service client, Bank of Nanjing est bien placée pour poursuivre sa trajectoire de croissance dans un environnement concurrentiel.