Bank of Nanjing Co., Ltd.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Bank of Nanjing Co., Ltd.

Die Bank of Nanjing Co., Ltd. wurde in gegründet 1996 in Nanjing, Provinz Jiangsu, China. Ursprünglich fungierte sie als städtische Geschäftsbank und konzentrierte sich auf die Betreuung lokaler Unternehmen und Privatpersonen.

In 2010Der Börsengang der Bank of Nanjing an der Shanghai Stock Exchange markierte einen wichtigen Meilenstein in ihrer Wachstumsstrategie. Der Börsengang (IPO) brachte ca. ein 4,7 Milliarden CNY (690 Millionen US-Dollar) und festigte damit seine Position im Bankensektor.

In 2016, Bank of Nanjing meldete eine Bilanzsumme von rund 501,7 Milliarden CNY (ungefähr 76,1 Milliarden US-Dollar) und Nettogewinne von 13,5 Milliarden CNY (ca. 2 Milliarden US-Dollar). Das schnelle Wachstum der Bank war eine Reaktion auf die steigende Nachfrage nach Finanzdienstleistungen in Ostchina.

In 2018, erweiterte die Bank ihre Dienstleistungen international und eröffnete Niederlassungen in London und New York. Ziel dieser Erweiterung war es, die Handelsfinanzierung zu erleichtern und weltweit tätige chinesische Unternehmen zu unterstützen.

Ab 2022, Bank of Nanjing meldete eine Bilanzsumme von mehr als 10 % 700 Milliarden CNY (ungefähr 105 Milliarden US-Dollar). Der Jahresüberschuss belief sich auf ca 22,3 Milliarden CNY (ca. 3,4 Milliarden US-Dollar), was einem Wachstum von 1,5 Milliarden US-Dollar gegenüber dem Vorjahr entspricht 3.6%.

In 2023, verlagerte sich der Schwerpunkt der Bank auf die Transformation des digitalen Bankings, die Verbesserung ihrer Online-Dienste und den Ausbau ihrer digitalen Kreditplattformen. Es wurde ein Kundenstamm von über 100 gemeldet 15 Millionen, was auf seinen wachsenden Einfluss im Privatkundengeschäft hinweist.

Die Bank of Nanjing hat stets eine Kapitaladäquanzquote von oben aufrechterhalten 12%, was auf eine starke Kapitalposition im Verhältnis zu seinen risikogewichteten Vermögenswerten hinweist. Dieser Wert liegt deutlich über dem regulatorischen Mindestwert, der von der China Banking and Insurance Regulatory Commission festgelegt wurde.

Die erfolgreiche Leistung der Bank ist auch auf ihr diversifiziertes Portfolio zurückzuführen, das Privatkunden-, Firmenkunden- und Treasury-Geschäfte umfasst und es ihr ermöglicht, verschiedene Marktbedingungen effektiv zu meistern.

Ein Eigentümer der Bank of Nanjing Co., Ltd.

Bank of Nanjing Co., Ltd. ist ein börsennotiertes Unternehmen, das an der Shanghai Stock Exchange unter dem Tickersymbol „601009“ notiert ist. Seit Oktober 2023 verzeichnet die Bank erhebliche Aktionärsaktivitäten und Eigentümerstrukturen. Das Unternehmen arbeitet mit einer Mischung aus institutionellen, staatlichen und individuellen Aktionären.

Zum Ende des dritten Quartals 2023 sind die Eigentumsanteile verschiedener Kategorien von Aktionären wie folgt:

Der größte Anteilseigner der Bank of Nanjing ist die Provinzregierung von Jiangsu, die im Rahmen ihrer Strategie, die Kontrolle über wichtige Sektoren der lokalen Wirtschaft zu behalten, einen erheblichen Anteil hält.

Den neuesten Finanzdaten zufolge meldete die Bank of Nanjing eine Bilanzsumme von ca 1,5 Billionen Yen Stand: 30. September 2023. Das Gesamteigenkapital der Bank betrug ca 120 Milliarden Yen, was einer Wachstumsrate von entspricht 8.5% Jahr für Jahr.

In den ersten drei Quartalen 2023 erzielte die Bank einen Nettogewinn von 12 Milliarden Yen, was auf einen Anstieg von hinweist 12% im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2022. Die Eigenkapitalrendite (ROE) lag bei 10.3%, was im Vergleich zum Branchendurchschnitt eine solide Leistung zeigt.

Darüber hinaus beträgt die Marktkapitalisierung der Bank of Nanjing ca 200 Milliarden Yen. Der Aktienkurs hat Schwankungen erlebt, zwischen denen gehandelt wurde ¥15 und ¥20 im Jahr 2023.

Insgesamt zeigt die Eigentümerstruktur der Bank of Nanjing eine vielfältige Gruppe von Stakeholdern, die staatlichen Einfluss mit einer starken Präsenz institutioneller und privater Anleger verbindet und sich auf ihre Governance- und Betriebsstrategien im wettbewerbsintensiven Bankensektor Chinas auswirkt.

Leitbild der Bank of Nanjing Co., Ltd

Das Leitbild der Bank of Nanjing Co., Ltd. betont ihr Engagement für die Bereitstellung hochwertiger Finanzdienstleistungen und konzentriert sich dabei auf Innovation, Kundenzufriedenheit und nachhaltige Entwicklung. Ziel der Bank ist es, verschiedene Kundensegmente zu bedienen, darunter Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Großkonzerne.

Zum Jahresende 2022 meldete die Bank of Nanjing eine Bilanzsumme in Höhe von ca 575,6 Milliarden RMB. Der Jahresüberschuss der Bank lag bei ca 14,8 Milliarden RMB, was einem jährlichen Wachstum von entspricht 10%.

Im Hinblick auf den Kundenservice verfolgt die Bank of Nanjing einen Multi-Channel-Ansatz, der Online-Plattformen und physische Filialen kombiniert. Die Bank ist vorbei 500 Filialen in der Provinz Jiangsu und anderen Teilen Chinas, wodurch eine breite Kundenbasis effektiv erreicht werden kann.

Darüber hinaus hat die Bank im Rahmen ihrer Mission, Innovationen zu fördern, ihre Investitionen in Fintech-Lösungen erhöht. Bis Ende 2022 hatte die Bank ca. investiert RMB 1 Milliarde an Digital-Banking-Initiativen beteiligt und spiegelt damit seine Strategie wider, Technologie in den Kundenservice zu integrieren.

Die Vision umfasst die Ausweitung seiner internationalen Reichweite mit Plänen für strategische Partnerschaften in Asien und Europa. Die Bank of Nanjing hat Repräsentanzen in wichtigen Finanzmärkten, darunter Hongkong und London, eingerichtet, um ihre globale Präsenz zu stärken.

Die Bank konzentriert sich auf nachhaltige Finanzen und verpflichtet sich zu Umwelt-, Sozial- und Governance-Grundsätzen (ESG). Im Jahr 2022 hat die Bank über zugeteilt 5 Milliarden RMB bei grünen Finanzierungsprojekten und unterstützt sowohl Initiativen für erneuerbare Energien als auch nachhaltige Geschäftspraktiken.

Insgesamt unterstreicht das Leitbild das Ziel der Bank of Nanjing, Rentabilität mit gesellschaftlichem Engagement und Nachhaltigkeit in Einklang zu bringen und sich als zukunftsorientiertes Finanzinstitut in der sich schnell entwickelnden Bankenlandschaft zu positionieren.

So funktioniert die Bank of Nanjing Co., Ltd

Die 1996 gegründete Bank of Nanjing Co., Ltd. spielt eine wichtige Rolle in der Finanzlandschaft der Provinz Jiangsu und darüber hinaus. Die Bank ist als Geschäftsbank tätig und bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, darunter Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Treasury-Geschäfte. Im Jahr 2022 meldete die Bank eine Bilanzsumme von ca 1,55 Billionen Yen (ca 236 Milliarden US-Dollar) und weist seit seiner Gründung ein deutliches Wachstum auf.

Die Einnahmequellen der Bank sind über verschiedene Segmente verteilt. Im Jahr 2022 erwirtschaftete die Bank of Nanjing einen Gesamtbetriebsertrag von ca ¥38,95 Milliarden (ca 5,95 Milliarden US-Dollar), was einem jährlichen Wachstum von entspricht 8.3%. Ein wesentlicher Teil dieser Erträge stammte aus Nettozinserträgen, die sich auf 29,63 Milliarden Yen (ca 4,52 Milliarden US-Dollar), was einer Steigerung von entspricht 9.1% im Vergleich zu 2021.

Die Bank of Nanjing legt den Schwerpunkt auf ihre Corporate-Banking-Dienstleistungen und bedient ein breites Spektrum von Unternehmen. Im Geschäftsjahr 2022 beliefen sich die Unternehmenskredite auf ca 1,1 Billionen Yen (fast 170 Milliarden Dollar), was ca. ausmacht 70% des gesamten Kreditportfolios. Auch das Privatkundengeschäft ist vielversprechend: Die Zahl der Privatkredite wächst auf etwa 220 Milliarden Yen (ca 33,5 Milliarden US-Dollar), was eine Erweiterung von darstellt 12% aus dem Vorjahr.

Die Rentabilität der Bank spiegelt sich im Nettogewinn wider, der bei etwa 12,4 Milliarden Yen (ca 1,9 Milliarden US-Dollar) für 2022, was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr von entspricht 11%. Dieses Wachstum ist auf wirksame Maßnahmen zur Kostenkontrolle und einen Fokus auf die Qualität der Vermögenswerte zurückzuführen, was zu einer Quote notleidender Kredite (NPL) von 1.42%, ein Rückgang von 1.56% im Jahr 2021.

In Bezug auf die Kapitalstruktur verfügt die Bank of Nanjing über eine starke Kapitaladäquanzquote (CAR) von 13.5%. Dies liegt über der gesetzlichen Mindestanforderung von 10.5%, wodurch die Bank günstig positioniert ist, um potenzielle Verluste aufzufangen und zukünftiges Wachstum zu unterstützen. Die Kernkapitalquote der Bank liegt bei 10.1%, was seine stabile finanzielle Basis unter Beweis stellt.

Technologische Fortschritte sind für die operative Strategie der Bank von entscheidender Bedeutung. In den letzten Jahren hat die Bank of Nanjing erheblich in digitale Bankfunktionen investiert, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Laut Bericht der Bank für 2022 vorbei 60% der Transaktionen werden inzwischen über digitale Kanäle abgewickelt, was auch zu einer Reduzierung der Betriebskosten beigetragen hat.

Mit Blick auf die Zukunft plant die Bank of Nanjing, ihre Präsenz in ganz China, insbesondere in Tier-1- und Tier-2-Städten, auszubauen und gleichzeitig ihre digitalen Angebote weiter zu stärken. Die Bank strebt ein jährliches Wachstum der Bilanzsumme von mindestens 10% bis 2025, mit Schwerpunkt auf nachhaltigen Kreditvergabepraktiken und verantwortungsvollem Wachstum.

Wie die Bank of Nanjing Co., Ltd. Geld verdient

Die 1996 gegründete Bank of Nanjing Co., Ltd. ist eine der führenden Geschäftsbanken in China, die sich hauptsächlich mit Finanzdienstleistungen einschließlich Privat- und Firmenkundengeschäften beschäftigt. Die Bank erwirtschaftet Erträge über verschiedene Kanäle, die jeweils eine wesentliche Rolle für ihre Gesamtrentabilität spielen.

Zinserträge

Zinserträge machen den größten Teil der Einnahmen der Bank of Nanjing aus. Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr meldete die Bank einen Gesamtzinsertrag von 30,1 Milliarden Yen, was einen Anstieg von widerspiegelt 12.5% von 26,7 Milliarden Yen im Jahr 2021. Dieser Anstieg ist auf einen Anstieg der an Kunden ausgereichten Kredite und Kredite zurückzuführen.

Zinsunabhängiges Einkommen

Zinsunabhängige Erträge, zu denen Gebühren, Provisionen und Handelsgewinne gehören, tragen ebenfalls erheblich zu den Einnahmequellen der Bank bei. Im Jahr 2022 beliefen sich die zinsunabhängigen Einkünfte auf insgesamt 8,5 Milliarden Yen, was einer Steigerung von entspricht 15% im Vergleich zu 7,4 Milliarden Yen im Vorjahr. Aufschlüsselung:

• Servicegebühren: 4,2 Milliarden Yen
• Provisionseinnahmen: 2,1 Milliarden Yen
• Handelsgewinne: 1,1 Milliarden Yen
• Sonstige zinsunabhängige Einkünfte: 1,1 Milliarden Yen

Zusammensetzung des Kreditportfolios

Die Zusammensetzung des Kreditportfolios ist entscheidend für die Ertragsfähigkeit der Bank. Zum 31. Dezember 2022 betrug der Gesamtbetrag der ausstehenden Kredite 300 Milliarden Yen, mit den folgenden Verteilungen:

Betriebskosten

Auch die Betriebskosten wirken sich auf die Rentabilität der Bank aus. Im Jahr 2022 meldete die Bank of Nanjing Gesamtbetriebskosten von 20 Milliarden Yen, einschließlich:

• Personalkosten: 8 Milliarden Yen
• Verwaltungsaufwand: 6 Milliarden Yen
• Abschreibung: 2 Milliarden Yen
• Sonstige Betriebsausgaben: 4 Milliarden Yen

Nettogewinn und Eigenkapitalrendite

Letztendlich tragen diese Einnahmequellen und Betriebskosten zum Nettogewinn der Bank bei. Für das Jahr 2022 meldete die Bank of Nanjing einen Nettogewinn von 17,6 Milliarden Yen, was einer Eigenkapitalrendite (ROE) von entspricht 12.2%. Dies ist eine Verbesserung gegenüber einem Nettogewinn von 15,1 Milliarden Yen und ein ROE von 11.5% im Jahr 2021.

Marktposition und Wettbewerbsvorteil

Die Bank of Nanjing hat sich im chinesischen Bankensektor gut positioniert und verfügt über einen Marktanteil von rund 1.5% unter den lokalen Geschäftsbanken. Die Bank konzentriert sich stark auf Privatkundendienstleistungen, insbesondere in der Provinz Jiangsu, wo sie ihren Ursprung hat, und hat auch ihre digitalen Bankgeschäfte ausgeweitet, um technikaffine Verbraucher anzulocken.

Durch den Einsatz von Technologie und die Verbesserung des Kundenservice ist die Bank of Nanjing gut aufgestellt, um ihren Wachstumskurs in einem wettbewerbsintensiven Umfeld fortzusetzen.