Industrial Bank Co., Ltd. (601166.SS) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة البنك الصناعي المحدودة
تأسست شركة البنك الصناعي المحدودة في 1988، هو أحد البنوك التجارية البارزة في الصين، والمتخصص في الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الشخصية، والأسواق المالية. وأصبحت شركة مساهمة عامة في بورصة شنغهاي في عام 2007، تحت رمز المخزون 601166.
اعتبارا من نهاية 2022وأبلغ البنك الصناعي عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 8.88 تريليون ين (حوالي 1.36 تريليون دولار)، مما يجعله أحد أكبر البنوك في الصين من حيث الأصول.
في 2021، حقق البنك صافي ربح قدره 57.59 مليار ين (تقريبا 8.97 مليار دولار) مما يعكس زيادة 14.3% من العام السابق. وبلغ هامش صافي الربح 25.5%.
وكجزء من استراتيجية النمو، استثمر البنك بكثافة في مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية. بواسطة 2023انتهى 70% من حجم معاملاتها تمت معالجتها من خلال القنوات الرقمية.
| سنة | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | صافي الربح (مليار ين) | النمو في صافي الربح (%) | صافي هامش الربح (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 7.35 | 47.73 | 9.3 | 24.7 |
| 2020 | 8.01 | 50.39 | 5.6 | 25.0 |
| 2021 | 8.40 | 57.59 | 14.3 | 25.5 |
| 2022 | 8.88 | 63.00 | 9.4 | 25.4 |
ومن حيث التواجد في السوق، يمتلك البنك الصناعي شبكة شاملة تضم أكثر من 1,300 فروع في جميع أنحاء الصين وعدد متزايد من الفروع الدولية، بهدف تعزيز وجودها في الأسواق العالمية الرئيسية.
اعتبارا من سبتمبر 2023وأعلن البنك عن نسبة كفاية رأس المال قدرها 13.24%، وهو أعلى من المتطلبات التنظيمية لـ 10.5%. وبلغت نسبة القروض المتعثرة 1.28%، عرض الإدارة الفعالة لجودة الأصول.
وتشمل مبادرات البنك الصناعي لتعزيز التمويل المستدام إصدار السندات الخضراء. في 2022، أصدرت 20 مليار ين في السندات الخضراء المخصصة لمشاريع الطاقة المتجددة، مما يؤكد التزامها بتعزيز التنمية المستدامة إلى جانب الربحية.
وباعتباره حاصلًا على العديد من الجوائز للابتكار الرقمي وخدمة العملاء، يواصل البنك التكيف مع المشهد المالي المتطور، والاستفادة من التكنولوجيا ورؤى العملاء لتعزيز النمو في بيئة تنافسية.
من يملك شركة البنك الصناعي المحدودة
شركة Industrial Bank Co., Ltd.، ومقرها الصين، مملوكة في المقام الأول من قبل العديد من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة لعام 2023، يتضمن هيكل الملكية حصصًا كبيرة تمتلكها كيانات محلية وأجنبية.
كبار المساهمين:
- شركة بنك الصين الصناعي المحدودة (CIB) القابضة: تقريبا 30% الملكية التي يحتفظ بها المستثمرون المملوكون للدولة والمؤسسات.
- المجلس الوطني لصندوق الضمان الاجتماعي: يملك حوالي 8.5% من إجمالي الأسهم.
- بنك الصين المحدود: عقد تقريبا 5%.
- المستثمرون المؤسسيون الآخرون: تضم مجموعة متنوعة من البنوك وشركات التأمين في الصين، وعقد حولها 15%.
- التعويم العام: حول 41.5% يتم تداول الأسهم علنًا، ويحتفظ بها العديد من المستثمرين الأفراد والمؤسسات.
وأسهم الشركة مدرجة في بورصة شنغهاي تحت رمز المؤشر 601166.SS. اعتبارًا من إغلاق يوم 10 أكتوبر 2023، بلغ سعر السهم حوالي ¥19.35.
المالية Overview:
| سنة | صافي الدخل (مليار ين) | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | العائد على الأصول (%) | القيمة السوقية (مليار ين) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 32.7 | 8.5 | 0.38 | 210 |
| 2022 | 30.1 | 7.9 | 0.37 | 200 |
| 2021 | 28.4 | 7.4 | 0.36 | 190 |
وقد أظهر البنك زيادة ثابتة في صافي الدخل، مما يشير إلى صحة مالية قوية وإدارة فعالة. وظل العائد على الأصول مستقرا، مما يعكس الكفاءة التشغيلية.
بالإضافة إلى ذلك، سعى البنك الصناعي أيضًا إلى إقامة شراكات استراتيجية مع العديد من المؤسسات المالية العالمية. على سبيل المثال، في أوائل عام 2023، دخلت في تعاون مع سيتي لتعزيز خدماتها المصرفية للشركات، بهدف توسيع نطاق وجودها الدولي.
تسلط هذه الملكية والمشهد المالي الضوء على مكانة شركة Industrial Bank Co., Ltd. في القطاع المصرفي التنافسي داخل الصين. ويؤكد تركيز الملكية بين المستثمرين المؤسسيين على الاستقرار وأطر الحوكمة القائمة، في حين يوفر أيضًا فرصًا للنمو والتوسع في السنوات المقبلة.
شركة البنك الصناعي المحدودة. بيان المهمة
تهدف شركة البنك الصناعي المحدودة إلى تقديم خدمات مالية شاملة مدفوعة بالابتكار والسعي لتحقيق التميز. يركز البنك على الحلول التي تركز على العملاء والتي تتكيف مع الاحتياجات المتطورة لعملائه في كل من القطاع المصرفي الشخصي والتجاري.
أنشأ البنك مهمة لتعزيز الحيوية الاقتصادية للمناطق التي يخدمها مع تعزيز التنمية المستدامة والشمول المالي. وينعكس هذا في أولوياتهم الإستراتيجية، والتزامهم بالتقدم التكنولوجي، ودورهم كشركة مواطنة مسؤولة.
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت شركة البنك الصناعي المحدودة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 12 تريليون ين (حول 1.8 تريليون دولار)، مما يجعلها واحدة من أكبر البنوك التجارية في الصين. وبلغ صافي أرباحهم خلال نفس الفترة 82 مليار ين (حوالي 12 مليار دولار) ، مما يعرض نموًا سنويًا قدره 6%.
يوضح الجدول التالي مؤشرات الأداء الرئيسية ذات الصلة بتنفيذ مهمة شركة البنك الصناعي المحدودة للعام المالي 2022:
| المؤشر | القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 12 تريليون ين |
| صافي الربح | 82 مليار ين |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.5% |
| نسبة كفاية رأس المال | 14.3% |
| نسبة القروض المتعثرة | 1.65% |
| إجمالي الودائع | 10 تريليون ين |
وتماشيًا مع مهمتهم، استثمرت شركة البنك الصناعي المحدودة أيضًا بكثافة في التكنولوجيا، وخصصت أكثر من ذلك 15 مليار ين (تقريبا 2.2 مليار دولار) نحو مبادرات التحول الرقمي في عام 2022. ويهدف هذا الاستثمار إلى تعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
علاوة على ذلك، أعطت شركة البنك الصناعي المحدودة الأولوية للتمويل المستدام، وأصدرت إجمالي السندات الخضراء 30 مليار ين في عام 2022، والمساهمة في المشاريع البيئية وأهداف الحياد الكربوني. إن التزام البنك بالمسؤولية الاجتماعية للشركات واضح أيضًا 1 مليار ين المخصصة لمختلف المبادرات الاجتماعية، بما في ذلك التعليم والرعاية الصحية.
بشكل عام، لا تركز مهمة شركة البنك الصناعي المحدودة على النمو المالي فحسب، بل تعكس أيضًا تفانيها في تحسين رفاهية المجتمع وتعزيز الممارسات المستدامة. يعد هذا النهج المزدوج للربحية والمسؤولية الاجتماعية جزءًا لا يتجزأ من استراتيجية أعمالهم أثناء تعاملهم مع تعقيدات المشهد المالي في الصين وخارجها.
كيف تعمل شركة البنك الصناعي المحدودة
يعد البنك الصناعي المحدودة، ومقره الرئيسي في فوتشو، الصين، أحد أكبر البنوك التجارية في البلاد. اعتبارًا من عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 9.2 تريليون ين (حوالي 1.4 تريليون دولار)، مما يجعلها لاعبا هاما في القطاع المصرفي الصيني. وتشمل مجالات عملياته الرئيسية الخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية للأفراد، وعمليات الخزينة.
يركز البنك في المقام الأول على خدمة المؤسسات الكبيرة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم والعملاء الأفراد بمجموعة من المنتجات المالية. في العام المالي 2022، بلغ صافي أرباح البنك الصناعي 116.6 مليار ين (تقريبا 18.1 مليار دولار)، مما يدل على نمو 5.6% من العام السابق.
| سنة | إجمالي الأصول (¥ تريليون) | صافي الربح (مليار ين) | العائد على الأصول (ROA) | العائد على حقوق الملكية (ROE) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 9.2 | 116.6 | 1.26% | 13.41% |
| 2021 | 8.7 | 110.4 | 1.29% | 13.89% |
| 2020 | 8.3 | 102.1 | 1.27% | 12.95% |
يعد قطاع الخدمات المصرفية للشركات في البنك الصناعي مصدرًا رئيسيًا للإيرادات، حيث يقدم خدمات مثل القروض والودائع والتمويل التجاري. وفي عام 2022، شكلت قروض الشركات حوالي 57% من إجمالي محفظة القروض، حيث بلغت حوالي 4.8 تريليون ين (حوالي 745 مليار دولار).
كما كانت الخدمات المصرفية للأفراد مجال نمو كبير للبنك، حيث ساهمت في ذلك 30% إلى صافي الربح. توسعت قاعدة عملاء التجزئة إلى أكثر من ذلك 200 مليون أصحاب الحسابات، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 8%.
وفيما يتعلق بالخدمات المصرفية الرقمية، قام البنك الصناعي باستثمارات كبيرة في مجال التكنولوجيا. اعتبارًا من أواخر عام 2022، شكلت المعاملات الرقمية أكثر من 75% من إجمالي المعاملات. لقد شهد تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الخاص بالبنك أكثر من ذلك 100 مليون التنزيلات، وإظهار بصمتها الرقمية المتنامية.
يتم وضع البنك الصناعي أيضًا ضمن سياق الأطر التنظيمية. ويحافظ البنك على نسبة كفاية رأس المال قدرها 14.5%، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى من المتطلبات التي حددها المنظمون 10.5% للبنوك الكبيرة. ويشير هذا إلى وضع مالي قوي وامتثال لمعايير إدارة المخاطر.
باختصار، تعمل شركة البنك الصناعي المحدودة بمحفظة متنوعة عبر مختلف القطاعات المصرفية، مع مقاييس أداء قوية تنعكس في نمو أصولها، وهوامش الربح، وجهود التحول الرقمي. وتساهم هذه العوامل بشكل كبير في تعزيز مكانتها التنافسية داخل الصناعة المصرفية الصينية.
كيف تجني شركة البنك الصناعي المحدودة الأموال
تحقق شركة Industrial Bank Co., Ltd. إيرادات من خلال قنوات متعددة تركز في المقام الأول على العمليات المصرفية التقليدية وإيرادات الرسوم والاستثمارات. تشمل القطاعات الرئيسية لمصادر إيراداتها إيرادات الفوائد، والإيرادات من غير الفوائد، ومجموعة متنوعة من الخدمات المالية.
دخل الفوائد
مصدر الدخل الرئيسي للبنك الصناعي يأتي من الفوائد المكتسبة على القروض. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلن البنك عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 184.4 مليار ين. ويعود هذا الرقم إلى النمو في إصدار القروض، حيث تشكل قروض الأفراد والقروض التجارية الأغلبية.
أداء محفظة القروض
تجاوز إجمالي محفظة القروض لدى البنك 3.4 تريليون ين اعتبارًا من ديسمبر 2022. وفيما يلي تفاصيل محفظة القروض:
| نوع القرض | المبلغ (مليار ين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 2,100 | 61.8% |
| قروض التجزئة | 1,000 | 29.4% |
| القروض الأخرى | 300 | 8.8% |
ويعد قطاع قروض الشركات في البنك المساهم الأكبر، حيث يستفيد من الطلب القوي من مختلف الصناعات، في حين أظهرت قروض الأفراد أيضًا نموًا كبيرًا بسبب زيادة الإنفاق الاستهلاكي.
الدخل من غير الفوائد
يحصل البنك الصناعي أيضًا على دخل غير الفوائد، والذي يأتي بشكل أساسي من رسوم الخدمات والرسوم والعمولات ومكاسب التداول. في عام 2022، أعلن البنك عن دخل من غير الفوائد يبلغ حوالي 48.3 مليار ين، وهو ما يمثل تقريبا 20.7% من إجمالي الإيرادات.
- رسوم الخدمة: 18.5 مليار ين
- دخل الاستثمار: 12.8 مليار ين
- مكاسب التداول: 10.5 مليار ين
- دخل آخر: 6.5 مليار ين
دخل الاستثمار
ضمن عملياته الاستثمارية، يمتلك البنك الصناعي أدوات مالية مختلفة، بما في ذلك السندات الحكومية والأوراق المالية للشركات. اعتبارًا من عام 2022، تم تقييم قيمة المحفظة الاستثمارية للبنك بأكثر من 1.2 تريليون ين، مما ساهم بشكل كبير في الربحية الإجمالية مع متوسط العائدات 3.5%.
الكفاءة التشغيلية
وفي عام 2022، حافظ البنك على نسبة التكلفة إلى الدخل البالغة 34%مما يدل على الكفاءة التشغيلية العالية. تعكس هذه النسبة قدرة البنك على التحكم في التكاليف التشغيلية مع تعظيم توليد الإيرادات.
نمو الخدمات المصرفية الرقمية
في السنوات الأخيرة، استثمر البنك الصناعي بكثافة في الخدمات المصرفية الرقمية، والتي أصبحت مصدرًا متزايد الأهمية للإيرادات. اعتبارًا من عام 2022 تقريبًا 40% من الحسابات الجديدة تم فتحها من خلال القنوات الرقمية، وتم احتساب المعاملات الرقمية 30% من إجمالي المعاملات.
ومن المتوقع أن يؤدي التحول نحو الخدمات المصرفية الرقمية إلى تعزيز الربحية المستقبلية من خلال تقليل تكاليف المعاملات وجذب العملاء الشباب الذين يفضلون الحلول المصرفية عبر الإنترنت.
موقف السوق والتحليل التنافسي
اعتبارًا من أحدث التقارير، يمتلك البنك الصناعي حصة سوقية تبلغ حوالي 5.2% في القطاع المصرفي الصيني. وهو يصنف ضمن أفضل 10 بنوك من حيث الأصول في البلاد. قاعدة رأس مال البنك القوية، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 12.5%، يوفر أساسًا متينًا للتوسع المستمر وإدارة المخاطر.
وبشكل عام، تواصل شركة البنك الصناعي المحدودة الاستفادة من مصادر إيراداتها المتنوعة ومكانتها القوية في السوق لتحقيق أداء مالي قوي.
Industrial Bank Co., Ltd. (601166.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.