Industrial Bank Co., Ltd.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Industrial Bank Co., Ltd.

Industrial Bank Co., Ltd., gegründet in 1988ist eine der führenden Geschäftsbanken in China, die sich auf Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Finanzmärkte spezialisiert hat. Es wurde ein börsennotiertes Unternehmen an der Shanghai Stock Exchange 2007, unter dem Lagercode 601166.

Zum Ende von 2022Die Industrial Bank meldete eine Bilanzsumme in Höhe von ca 8,88 Billionen Yen (ca 1,36 Billionen US-Dollar), was sie nach Vermögenswerten zu einer der größten Banken in China macht.

In 2021, erwirtschaftete die Bank einen Nettogewinn von 57,59 Milliarden Yen (ungefähr 8,97 Milliarden US-Dollar), was einen Anstieg von widerspiegelt 14.3% aus dem Vorjahr. Die Nettogewinnmarge lag bei 25.5%.

Im Rahmen ihrer Wachstumsstrategie hat die Bank stark in digitale Banking-Initiativen investiert. Von 2023, vorbei 70% des Transaktionsvolumens wurden über digitale Kanäle abgewickelt.

Hinsichtlich der Marktpräsenz verfügt die Industrial Bank über ein umfassendes Netzwerk mit über 1,300 Niederlassungen in ganz China und eine wachsende Zahl internationaler Niederlassungen mit dem Ziel, seine Präsenz in wichtigen globalen Märkten zu stärken.

Ab September 2023Die Bank meldete eine Kapitaladäquanzquote von 13.24%, was über der regulatorischen Anforderung von liegt 10.5%. Die Quote der notleidenden Kredite lag bei 1.28%, ein Beweis für ein effektives Asset-Qualitätsmanagement.

Zu den Initiativen der Industrial Bank zur Förderung nachhaltiger Finanzen gehört die Ausgabe grüner Anleihen. In 2022, es ausgestellt 20 Milliarden Yen in grüne Anleihen, die für Projekte im Bereich erneuerbare Energien bestimmt sind, und unterstreicht damit sein Engagement für die Förderung einer nachhaltigen Entwicklung neben der Rentabilität.

Als Empfänger zahlreicher Auszeichnungen für digitale Innovation und Kundenservice passt sich die Bank weiterhin an die sich entwickelnde Finanzlandschaft an und nutzt Technologie und Kundeneinblicke, um das Wachstum in einem wettbewerbsintensiven Umfeld zu fördern.

Ein Besitzer der Industrial Bank Co., Ltd.

Die Industrial Bank Co., Ltd. mit Sitz in China befindet sich hauptsächlich im Besitz verschiedener institutioneller und privater Anleger. Nach den neuesten verfügbaren Daten aus dem Jahr 2023 umfasst die Eigentümerstruktur wesentliche Beteiligungen von in- und ausländischen Unternehmen.

Hauptaktionäre:

• Beteiligungen der China Industrial Bank Co., Ltd. (CIB): Ungefähr 30% Eigentum staatlicher und institutioneller Anleger.
• Nationaler Rat für Sozialversicherungsfonds: Besitzt ca 8.5% der gesamten Aktien.
• Bank of China Limited: Halten Sie ungefähr 5%.
• Andere institutionelle Anleger: Bestehend aus einer vielfältigen Gruppe von Banken und Versicherungsunternehmen in China 15%.
• Öffentlicher Festwagen: Über 41.5% der Aktien werden öffentlich gehandelt und von verschiedenen privaten und institutionellen Anlegern gehalten.

Die Aktien des Unternehmens sind an der Shanghai Stock Exchange unter dem Tickersymbol notiert 601166.SS. Zum Börsenschluss am 10. Oktober 2023 lag der Aktienkurs bei ca ¥19.35.

Finanziell Overview:

Die Bank verzeichnete einen stetigen Anstieg des Nettoeinkommens, was auf eine solide finanzielle Gesundheit und ein effektives Management hinweist. Die Kapitalrendite ist stabil geblieben und spiegelt die betriebliche Effizienz wider.

Darüber hinaus pflegt die Industrial Bank auch strategische Partnerschaften mit verschiedenen globalen Finanzinstituten. Beispielsweise ging das Unternehmen Anfang 2023 eine Zusammenarbeit mit Citi ein, um seine Corporate-Banking-Dienstleistungen zu verbessern und so seine internationale Präsenz auszubauen.

Diese Eigentums- und Finanzlandschaft unterstreicht die Position der Industrial Bank Co., Ltd. im wettbewerbsintensiven Bankensektor in China. Die Eigentumskonzentration bei institutionellen Anlegern unterstreicht die bestehenden Stabilitäts- und Governance-Rahmenbedingungen und bietet gleichzeitig Chancen für Wachstum und Expansion in den kommenden Jahren.

Leitbild der Industrial Bank Co., Ltd

Ziel der Industrial Bank Co., Ltd. ist die Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen, die auf Innovation und dem Streben nach Exzellenz basieren. Die Bank legt Wert auf kundenorientierte Lösungen, die sich an die sich verändernden Bedürfnisse ihrer Kunden sowohl im Privat- als auch im Geschäftsbankenbereich anpassen.

Die Bank hat sich zum Ziel gesetzt, die wirtschaftliche Vitalität der von ihr betreuten Regionen zu steigern und gleichzeitig nachhaltige Entwicklung und finanzielle Inklusion zu fördern. Dies spiegelt sich in ihren strategischen Prioritäten, ihrem Engagement für den technologischen Fortschritt und ihrer Rolle als verantwortungsbewusster Unternehmensbürger wider.

Zum 31. Dezember 2022 meldete Industrial Bank Co., Ltd eine Bilanzsumme von ca 12 Billionen Yen (ca 1,8 Billionen Dollar), was sie zu einer der größten Geschäftsbanken in China macht. Ihr Nettogewinn lag im gleichen Zeitraum bei 82 Milliarden Yen (ca 12 Milliarden Dollar), was einem jährlichen Wachstum von entspricht 6%.

In der folgenden Tabelle sind die wichtigsten Leistungsindikatoren aufgeführt, die für die Umsetzung der Mission von Industrial Bank Co., Ltd. für das Geschäftsjahr 2022 relevant sind:

Im Einklang mit ihrer Mission hat Industrial Bank Co., Ltd. auch stark in Technologie investiert und dafür mehr als 100.000 US-Dollar bereitgestellt 15 Milliarden Yen (ungefähr 2,2 Milliarden US-Dollar) in Richtung digitaler Transformationsinitiativen im Jahr 2022. Diese Investition zielt darauf ab, das Kundenerlebnis zu verbessern und den Betrieb zu rationalisieren.

Darüber hinaus hat Industrial Bank Co., Ltd. der nachhaltigen Finanzierung Priorität eingeräumt und insgesamt grüne Anleihen ausgegeben 30 Milliarden Yen im Jahr 2022 einen Beitrag zu Umweltprojekten und CO2-Neutralitätszielen leisten. Auch das Bekenntnis der Bank zur Corporate Social Responsibility (CSR) wird mit über deutlich 1 Milliarde Yen für verschiedene soziale Initiativen bereitgestellt, darunter Bildung und Zugang zur Gesundheitsversorgung.

Insgesamt legt die Mission der Industrial Bank Co., Ltd. nicht nur Wert auf finanzielles Wachstum, sondern spiegelt auch ihr Engagement für die Verbesserung des Gemeinwohls und die Förderung nachhaltiger Praktiken wider. Dieser duale Ansatz aus Rentabilität und sozialer Verantwortung ist ein wesentlicher Bestandteil ihrer Geschäftsstrategie, wenn sie sich durch die Komplexität der Finanzlandschaft in China und darüber hinaus bewegen.

Wie Industrial Bank Co., Ltd. funktioniert

Industrial Bank Co., Ltd. mit Hauptsitz in Fuzhou, China, ist eine der größten Geschäftsbanken des Landes. Im Jahr 2022 meldete die Bank eine Bilanzsumme in Höhe von ca ¥9,2 Billionen (ca 1,4 Billionen Dollar), was es zu einem bedeutenden Akteur im chinesischen Bankensektor macht. Zu den Haupttätigkeitsbereichen gehören Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Treasury-Geschäfte.

Die Bank konzentriert sich in erster Linie auf die Betreuung großer Unternehmen, kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU) sowie Privatkunden mit einer Reihe von Finanzprodukten. Im Geschäftsjahr 2022 wurde der Nettogewinn der Industrial Bank mit ausgewiesen 116,6 Milliarden Yen (ungefähr 18,1 Milliarden US-Dollar), was auf ein Wachstum von hinweist 5.6% aus dem Vorjahr.

Das Firmenkundengeschäft der Industrial Bank ist eine wichtige Einnahmequelle und bietet Dienstleistungen wie Kredite, Einlagen und Handelsfinanzierung. Im Jahr 2022 machten Unternehmenskredite etwa aus 57% des gesamten Kreditportfolios und beträgt ca 4,8 Billionen Yen (ca 745 Milliarden US-Dollar).

Auch das Privatkundengeschäft war ein bedeutender Wachstumsbereich für die Bank und trug etwa dazu bei 30% zum Nettogewinn. Der Einzelhandelskundenstamm wuchs auf über 200 Millionen Kontoinhaber, was einem Wachstum gegenüber dem Vorjahr von entspricht 8%.

Im Hinblick auf das digitale Banking hat die Industrial Bank erhebliche Investitionen in Technologie getätigt. Ende 2022 machten digitale Transaktionen mehr als aus 75% der Gesamttransaktionen. Die Mobile-Banking-App der Bank hat überlebt 100 Millionen Downloads und demonstriert damit seine wachsende digitale Präsenz.

Auch im Kontext der regulatorischen Rahmenbedingungen positioniert sich die Industrial Bank. Die Bank unterhält eine Kapitaladäquanzquote von 14.5%, was die von den Regulierungsbehörden festgelegte Mindestanforderung überschreitet 10.5% für große Banken. Dies deutet auf eine solide Finanzlage und die Einhaltung der Risikomanagementstandards hin.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Industrial Bank Co., Ltd. mit einem diversifizierten Portfolio über verschiedene Bankensektoren verfügt, wobei sich starke Leistungskennzahlen in seinem Vermögenswachstum, seinen Gewinnmargen und seinen Bemühungen zur digitalen Transformation widerspiegeln. Diese Faktoren tragen erheblich zu seiner Wettbewerbsposition innerhalb der chinesischen Bankenbranche bei.

Wie Industrial Bank Co., Ltd. Geld verdient

Industrial Bank Co., Ltd. generiert Einnahmen über mehrere Kanäle, die sich hauptsächlich auf traditionelle Bankgeschäfte, Gebühreneinnahmen und Investitionen konzentrieren. Zu den Haupteinnahmequellen des Unternehmens gehören Zinserträge, Nicht-Zinserträge und eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen.

Zinserträge

Die Haupteinnahmequelle der Industrial Bank sind Zinserträge aus Krediten. Per Ende 2022 meldete die Bank einen Gesamtzinsertrag von ca 184,4 Milliarden Yen. Diese Zahl ist auf das Wachstum der Kreditvergabe zurückzuführen, wobei Privat- und Geschäftskredite den Großteil ausmachen.

Leistung des Kreditportfolios

Das gesamte Kreditportfolio der Bank wurde überschritten 3,4 Billionen Yen Stand: Dezember 2022. Das Kreditportfolio gliedert sich wie folgt:

Das Segment Unternehmenskredite der Bank leistet den größten Beitrag und profitiert von der robusten Nachfrage aus verschiedenen Branchen, während auch Privatkredite aufgrund gestiegener Verbraucherausgaben ein deutliches Wachstum verzeichneten.

Zinsunabhängiges Einkommen

Industrial Bank erzielt außerdem zinsunabhängige Erträge, die hauptsächlich aus Servicegebühren, Gebühren, Provisionen und Handelsgewinnen stammen. Im Jahr 2022 meldete die Bank zinsunabhängige Erträge in Höhe von ca 48,3 Milliarden Yen, was ungefähr ausmacht 20.7% des Gesamtumsatzes.

• Servicegebühren: 18,5 Milliarden Yen
• Kapitalerträge: 12,8 Milliarden Yen
• Handelsgewinne: 10,5 Milliarden Yen
• Sonstige Einkünfte: 6,5 Milliarden Yen

Kapitalerträge

Im Rahmen ihrer Anlagetätigkeit hält die Industrial Bank verschiedene Finanzinstrumente, darunter Staatsanleihen und Unternehmenswertpapiere. Im Jahr 2022 wurde das Anlageportfolio der Bank mit über bewertet 1,2 Billionen Yen, was erheblich zur Gesamtrentabilität beitrug, wobei die Renditen bei etwa lagen 3.5%.

Betriebseffizienz

Im Jahr 2022 behielt die Bank ein Kosten-Ertrags-Verhältnis von bei 34%, was auf eine hohe betriebliche Effizienz hinweist. Dieses Verhältnis spiegelt die Fähigkeit der Bank wider, die Betriebskosten zu kontrollieren und gleichzeitig die Ertragsgenerierung zu maximieren.

Wachstum im digitalen Banking

In den letzten Jahren hat die Industrial Bank stark in digitale Bankdienstleistungen investiert, die zu einer immer wichtigeren Einnahmequelle werden. Ab 2022, ca 40% der neuen Konten wurden über digitale Kanäle eröffnet und digitale Transaktionen abgewickelt 30% der Gesamttransaktionen.

Es wird erwartet, dass die Umstellung auf digitales Banking die künftige Rentabilität steigern wird, indem die Transaktionskosten gesenkt und jüngere Kunden angezogen werden, die Online-Banking-Lösungen bevorzugen.

Marktposition und Wettbewerbsanalyse

Nach den neuesten Berichten hält die Industrial Bank einen Marktanteil von ca 5.2% im chinesischen Bankensektor. Gemessen an der Bilanzsumme gehört sie zu den zehn größten Banken des Landes. Die starke Kapitalbasis der Bank mit einer Kernkapitalquote von 12.5%bietet eine solide Grundlage für die weitere Expansion und das Risikomanagement.

Insgesamt nutzt Industrial Bank Co., Ltd. weiterhin seine diversifizierten Einnahmequellen und seine starke Marktposition, um eine robuste Finanzleistung zu erzielen.