Bank of Chengdu Co., Ltd. (601838.SS) Bundle
لمحة تاريخية عن بنك تشنغدو المحدود
تأسس بنك تشنغدو المحدود في عام 1996 في مدينة تشنغدو بمقاطعة سيتشوان، الصين. بدأ عمله كبنك تجاري للمدينة، ومنذ ذلك الحين تطور ليصبح لاعبًا مهمًا في قطاع البنوك الإقليمي. تم تأسيس البنك لتلبية الاحتياجات المالية للمؤسسات المحلية والعملاء الأفراد، وتقديم مجموعة من الخدمات المصرفية.
في عام 2010، بدأ بنك تشنغدو عملية الطرح العام الأولي للأسهم، مدرجًا في بورصة شنتشن تحت رمز السهم "002261". جمع الطرح العام الأولي حوالي 1.4 مليار يوان صيني (حوالي 200 مليون دولار أمريكي في ذلك الوقت)، مما عزز رأس المال لدعم التوسع وتحسين الخدمات.
بحلول نهاية عام 2019، أعلن بنك تشنغدو عن إجمالي أصول بلغ **555.38 مليار يوان صيني** (حوالي **79 مليار دولار أمريكي**) وصافي أرباح يُعزى للمساهمين قدره **4.22 مليار يوان صيني** (حوالي **600 مليون دولار أمريكي**). بلغت مؤشرات ربحية البنك، مثل العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE)، **0.68%** و**10.47%** على التوالي.
وقد وسع البنك شبكته الفروعية بشكل استراتيجي. وحتى سبتمبر 2023، كان لدى بنك تشنغدو **200** فرعًا في منطقة تشنغدو، مما ساهم في قاعدة عملاء قوية تتجاوز **8 ملايين** عميل. ركز البنك على خدمة المشاريع الصغيرة والمتوسطة (SMEs)، ما يعكس التزامه بدعم التنمية الاقتصادية المحلية.
وفيما يتعلق بجودة الأصول، أبلغ بنك تشنغدو عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) قدرها **1.58%** حتى منتصف عام 2023، محافظًا على استقرار محفظته القروضية على الرغم من التحديات التي تفرضها التقلبات الاقتصادية.
| السنة | إجمالي الأصول (مليار يوان صيني) | صافي الربح (مليارات الرنمينبي) | نسبة القروض المتعثرة (%) | عدد الفروع |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | لم يُكشف | لم يُكشف | لم يُكشف | لم يُكشف |
| 2019 | 555.38 | 4.22 | 1.60 | 150 |
| 2023 | لم يُكشف | لم يُكشف | 1.58 | 200 |
قامت البنك باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا وخدمات البنوك الرقمية. بحلول عام 2022، أطلق البنك تطبيقاً محدثاً للخدمات المصرفية عبر الهواتف المحمولة سجل أكثر من **3 ملايين** مستخدم نشط، مما يعكس اتجاهًا متزايدًا نحو الخدمات المالية الرقمية بين المستهلكين.
بالإضافة إلى ذلك، تم الاعتراف ببنك تشنغدو لمبادراته في المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR). في عام 2021، التزموا بمبلغ **100 مليون رنمينبي** (حوالي **14 مليون دولار أمريكي**) لدعم المشاريع البيئية والتعليمية المحلية، بهدف المساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي يخدمها.
من يملك بنك تشنغدو المحدود.
بنك تشنغدو المحدودة، الذي أنشئ في عام 1996، هو بنك متداول للتداول العام ومقره في تشنغدو، مقاطعة سيتشوان، الصين. اعتبارًا من أحدث البيانات من عام 2023، يتكون هيكل الملكية من مختلف أصحاب المصلحة، مع نسب كبيرة مملوكة للمؤسسات المالية والشركات المملوكة للدولة.
وفقًا للتقرير السنوي للشركة لعام 2022، يمتلك المساهمون التاليون أكبر الحصص:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة مجموعة تشنغدو للتنمية الاستثمارية المحدودة | 18.85% | مؤسسة مملوكة للدولة |
| شركة الصين للتأمين على الحياة المحدودة | 5.83% | شركة عامة |
| الصندوق الوطني للضمان الاجتماعي | 3.72% | الصندوق العام |
| المؤسسات المحلية الأخرى | 30.15% | مختلف |
| المساهمين الأفراد | 41.45% | المستثمرين من القطاع الخاص |
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أبلغ بنك تشنغدو عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 521.1 مليار ين (حوالي 73.3 مليار دولار)، مما يوضح القوة المالية وقدرة المؤسسة. وبلغ صافي أرباح البنك للنصف الأول من عام 2023 2.57 مليار ين (حوالي 363 مليون دولار)، وهو ما يمثل زيادة قدرها 12.5% سنة بعد سنة.
ومن حيث أداء السوق، أغلق سعر سهم بنك تشنغدو عند ¥9.15 في 30 سبتمبر 2023، مما يعكس التغيير منذ بداية العام وحتى تاريخه +4.8%. ويبلغ رأس المال السوقي للبنك حوالي 37.5 مليار ين (حوالي 5.3 مليار دولار).
يشرف على حوكمة بنك تشنغدو مجلس إدارة يضم مزيجًا من المديرين المعينين من قبل الحكومة والمستقلين، مما يضمن منظورًا متنوعًا في عملية صنع القرار الاستراتيجي. رئيس مجلس الإدارة الحالي للبنك هو Xu Jianhong، الذي يشغل هذا المنصب منذ عام 2020.
بشكل عام، تعكس ملكية بنك تشنغدو مزيجًا من نفوذ الدولة والاستثمار العام، مع مشاركة كبيرة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مما يضع البنك في موضع النمو المستمر في القطاع المصرفي الصيني التنافسي.
بيان مهمة بنك تشنغدو المحدودة
يؤكد بيان مهمة بنك تشنغدو المحدودة على التزامه بتقديم خدمات مالية شاملة مع دعم التنمية الاقتصادية الإقليمية. ويسعى البنك جاهداً ليكون رائداً في تقديم الحلول المالية المبتكرة لتلبية احتياجات العملاء من الأفراد والشركات.
اعتبارا من 30 يونيو 2023، أبلغ بنك تشنغدو عن إجمالي الأصول تقريبًا 622.3 مليار ين (حول 90.7 مليار دولار)، مما يعكس نموها الكبير في القطاع المصرفي التنافسي. يركز البنك على زيادة رضا العملاء من خلال تقديم منتجات مالية مخصصة وتعزيز جودة الخدمة.
وفي عام 2022، حقق بنك تشنغدو صافي ربح قدره 4.5 مليار ين (تقريبا 650 مليون دولار)، مما يدل على عائد قوي على حقوق الملكية 12.8%. يتماشى هذا الأداء مع مهمتها المتمثلة في توليد قيمة مستدامة للمساهمين مع المساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تخدمها.
| المقياس المالي | 30 يونيو 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 622.3 مليار ين | 580 مليار ين |
| صافي الربح | 4.5 مليار ين | 4.2 مليار ين |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.8% | 12.5% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 65% | 62% |
| عدد الفروع | 300 | 290 |
يركز بنك تشنغدو أيضًا على الابتكار التكنولوجي كجزء من مهمته. وفي السنوات الأخيرة، استثمر البنك بشكل كبير في الحلول المصرفية الرقمية، مع زيادة في المعاملات المصرفية عبر الإنترنت 35% على أساس سنوي اعتبارًا من عام 2022. ويهدف البنك إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين مشاركة العملاء.
تشمل مهمة البنك تعزيز التنمية المستدامة داخل المنطقة. وقد التزم بتمويل المشاريع التي تدعم الاستدامة البيئية والمسؤولية الاجتماعية. في عام 2023، خصص بنك تشنغدو ¥1.2 مليار لمبادرات التمويل الأخضر، مما يعزز التزامه بممارسات البنوك المسؤولة.
يمكن رؤية التركيز الاستراتيجي لبنك تشنغدو في جهوده التوسعية المستهدفة. خلال العام الماضي، افتتح 10 فروع جديدة في المناطق الحضرية غير المخدومة، مما يساهم في الشمول المالي وتوفير الوصول إلى الخدمات المصرفية للعملاء. يهدف البنك إلى الوصول إلى 1 مليون عميل جديد بحلول نهاية عام 2024 من خلال هذه الجهود.
باختصار، تتجلى مهمة بنك تشنغدو المحدودة من خلال مؤشرات الأداء المالي، والالتزام بخدمة العملاء، والتقدم التكنولوجي، والالتزام بالممارسات المستدامة – وكلها تدعم دوره كلاعب أساسي في المشهد المالي الإقليمي.
كيف يعمل بنك تشنغدو المحدودة
بنك تشنغدو المحدودة، ومقره في تشنغدو، الصين، يعمل في المقام الأول كبنك تجاري يقدم خدمات مالية متنوعة للعملاء من الأفراد والشركات. اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أبلغ البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1,275.23 مليار ين (حول 189.9 مليار دولار). تركز المؤسسة على الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، وعمليات الأسواق المالية، مما يساهم بشكل كبير في تدفقات إيراداتها.
بلغت إيرادات البنك للنصف الأول من عام 2023 ما يقارب 25.57 مليار ين (حوالي 3.82 مليار دولار)، بزيادة ثابتة عن العام السابق 23.08 مليار ين. كما تم تحقيق صافي الربح العائد للمساهمين خلال نفس الفترة 8.76 مليار ين (تقريبا 1.3 مليار دولار)، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 10.4%.
قطاعات الأعمال
يعمل بنك تشنغدو من خلال عدة قطاعات متميزة، بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية للأفراد: تقديم خدمات مثل القروض الشخصية والرهون العقارية وحسابات التوفير وبطاقات الائتمان. وشكلت الخدمات المصرفية للأفراد ما يقرب من 54% من إجمالي الإيرادات في عام 2022.
- الخدمات المصرفية للشركات: تقديم القروض وخدمات الخزينة وحلول إدارة النقد للشركات. وفي عام 2022، ساهم هذا القطاع بحوالي 39% من إجمالي الإيرادات.
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: يشمل الاكتتاب والخدمات الاستشارية. وشكلت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية حوالي 7% من إجمالي الإيرادات في عام 2022.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغت نسبة كفاية رأس مال البنك 13.45%، فوق الحد الأدنى التنظيمي 10.5%. وسجلت نسبة القروض المتعثرة (NPL) 1.48%، مما يعكس ممارسات إدارة المخاطر الفعالة مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 1.8%.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثاني 2023 | الربع الثاني 2022 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار ين) | 1,275.23 | 1,238.65 | 2.9 |
| إجمالي الإيرادات (مليار ين) | 25.57 | 23.08 | 10.8 |
| صافي الربح (مليار ين) | 8.76 | 7.93 | 10.4 |
| نسبة كفاية رأس المال (%) | 13.45 | 13.27 | 1.4 |
| نسبة القروض المتعثرة (%) | 1.48 | 1.52 | -2.6 |
نمو القروض والودائع
أعلن البنك عن نمو قوي في القروض 12% سنة بعد سنة، لتصل إلى ما يقرب من 780 مليار ين اعتباراً من نهاية الربع الثاني من عام 2023. كما ارتفعت مستويات الودائع بالمثل، حيث بلغ إجمالي الودائع 1,015 مليار ينمما يعكس معدل نمو 9% مقارنة بالعام السابق.
موقف السوق
بنك تشنغدو مدرج في بورصة شنغهاي تحت رمز المؤشر 601838. اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغ سعر السهم حوالي ¥10.53، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 200 مليار ين (حول 30 مليار دولار)، مما يجعله أحد البنوك الإقليمية الرائدة في الصين.
نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) للبنك موجودة حاليًا 12.6، وهو تنافسي مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 13.4مما يشير إلى تقييم قوي بالنسبة للأرباح.
كيف يجني بنك تشنغدو المحدودة الأموال
يحقق بنك تشنغدو المحدودة إيرادات في المقام الأول من خلال العديد من قطاعات الأعمال الرئيسية، مع التركيز على إيرادات الفوائد والخدمات القائمة على الرسوم وإيرادات الاستثمار.
دخل الفوائد
يحصل البنك على جزء كبير من دخله من الفوائد على القروض. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلن بنك تشنغدو عن إجمالي محفظة قروض تبلغ حوالي 300 مليار ين. بلغ صافي إيرادات الفوائد للسنة 6 مليار ين، مما يعكس صافي هامش الفائدة 2.1%.
الخدمات القائمة على الرسوم
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، يستمد بنك تشنغدو إيراداته من مختلف الخدمات القائمة على الرسوم. وفي عام 2022، سجل البنك إيرادات من غير الفوائد بحوالي 1.5 مليار ين. تشمل المصادر الرئيسية لإيرادات الرسوم ما يلي:
- رسوم المعاملة: 700 مليون ين
- الخدمات الاستشارية: 400 مليون ين
- خدمات إدارة الثروات: 300 مليون ين
دخل الاستثمار
ويستثمر البنك أيضًا في أدوات مالية مختلفة. اعتبارًا من نهاية عام 2022، احتفظ بنك تشنغدو بأوراق مالية استثمارية يبلغ إجماليها تقريبًا 50 مليار ين. وبلغت إيرادات الاستثمار الناتجة عن هذه الأوراق المالية 1.2 مليار ين للسنة.
مصاريف التشغيل
ولتوفير سياق حول الربحية، تم الإبلاغ عن إجمالي نفقات التشغيل لبنك تشنغدو لعام 2022 بحوالي 4 مليار ينمما أدى إلى ربح تشغيلي قدره 4.5 مليار ين. وبلغت نسبة التكلفة إلى الدخل 47.5%.
الأداء المالي Overview
| متري | 2022 |
|---|---|
| إجمالي القروض (مليار ين) | 300 |
| صافي دخل الفوائد (مليار ين ياباني) | 6 |
| صافي هامش الفائدة (%) | 2.1 |
| الدخل من غير الفوائد (مليار ين) | 1.5 |
| إجمالي الاستثمارات (مليار ين) | 50 |
| دخل الاستثمار (مليار ين) | 1.2 |
| إجمالي مصاريف التشغيل (مليار ين) | 4 |
| الربح التشغيلي (مليار ين) | 4.5 |
| نسبة التكلفة إلى الدخل (%) | 47.5 |
الاستنتاج
إن النهج المتعدد الأوجه الذي يتبعه بنك تشنغدو المحدودة لتوليد الإيرادات، والذي يجمع بين الممارسات المصرفية التقليدية والخدمات المالية الحديثة، يسهل ربحيته واستقراره في المشهد المصرفي التنافسي.
Bank of Chengdu Co., Ltd. (601838.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.