Bank of Chengdu Co., Ltd. (601838.SS) Bundle
Uma breve história do Bank of Chengdu Co., Ltd.
Banco de Chengdu Co., Ltd. foi fundado em 1996, em Chengdu, província de Sichuan, China. Começou a operar como um banco comercial municipal e desde então evoluiu para um player significativo no setor bancário regional. O banco foi criado para atender às necessidades financeiras de empresas locais e clientes individuais, fornecendo uma gama de serviços bancários.
Em 2010, o Banco de Chengdu iniciou a sua oferta pública inicial (IPO), listando-se na Bolsa de Valores de Shenzhen sob o símbolo “*002261*”. O IPO levantou aproximadamente **1,4 bilhão de RMB** (cerca de **200 milhões de dólares** na época), aumentando sua base de capital para apoiar a expansão e melhores ofertas de serviços.
No final de 2019, o Banco de Chengdu reportou ativos totais de **555,38 mil milhões de RMB** (aproximadamente **79 mil milhões de dólares**) e lucro líquido atribuível aos acionistas de **4,22 mil milhões de RMB** (cerca de **600 milhões de dólares**). Os indicadores de rentabilidade do banco, como Retorno sobre Ativos (ROA) e Retorno sobre Patrimônio Líquido (ROE), ficaram em **0,68%** e **10,47%**, respectivamente.
O banco expandiu estrategicamente sua rede de agências. Em setembro de 2023, o Bank of Chengdu tinha **200** agências em toda a região de Chengdu, contribuindo para uma base robusta de clientes que ultrapassava **8 milhões** de clientes. O foco do banco tem sido servir pequenas e médias empresas (PME), reflectindo o seu compromisso em promover o desenvolvimento económico local.
Em termos de qualidade dos ativos, o Banco de Chengdu reportou um rácio de empréstimos inadimplentes (NPL) de **1,58%** em meados de 2023, mantendo a estabilidade na sua carteira de empréstimos, apesar dos desafios colocados pelas flutuações económicas.
| Ano | Ativos totais (bilhões de RMB) | Lucro líquido (bilhões de RMB) | Taxa de inadimplência (%) | Número de filiais |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | Não divulgado | Não divulgado | Não divulgado | Não divulgado |
| 2019 | 555.38 | 4.22 | 1.60 | 150 |
| 2023 | Não divulgado | Não divulgado | 1.58 | 200 |
O banco fez investimentos significativos em tecnologia e serviços bancários digitais. Em 2022, lançou um aplicativo bancário móvel atualizado que registrou mais de **3 milhões** de usuários ativos, refletindo uma tendência crescente de serviços financeiros digitais entre os consumidores.
Além disso, o Banco de Chengdu foi reconhecido pelas suas iniciativas de responsabilidade social corporativa (RSE). Em 2021, eles comprometeram **100 milhões de RMB** (aproximadamente **14 milhões de dólares**) para apoiar projetos ambientais e educacionais locais, com o objetivo de contribuir positivamente para as comunidades que atende.
A Quem possui o Bank of Chengdu Co., Ltd.
O Bank of Chengdu Co., Ltd., fundado em 1996, é um banco de capital aberto com sede em Chengdu, província de Sichuan, China. De acordo com os dados mais recentes de 2023, a estrutura de propriedade é composta por diversas partes interessadas, com proporções significativas detidas por instituições financeiras e empresas estatais.
De acordo com o relatório anual de 2022 da empresa, os seguintes acionistas detinham as maiores participações:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Tipo de propriedade |
|---|---|---|
| Grupo de Investimento em Desenvolvimento de Chengdu Co., Ltd. | 18.85% | Empresa estatal |
| Companhia de Seguros de Vida da China Limitada | 5.83% | Empresa pública |
| Fundo Nacional de Segurança Social | 3.72% | Fundo público |
| Outras instituições nacionais | 30.15% | Vários |
| Acionistas Individuais | 41.45% | Investidores privados |
Em 30 de junho de 2023, o Banco de Chengdu relatou ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 521,1 bilhões (aproximadamente US$ 73,3 bilhões), demonstrando a solidez e capacidade financeira da instituição. O lucro líquido do banco no primeiro semestre de 2023 foi de ¥ 2,57 bilhões (aproximadamente US$ 363 milhões), representando um aumento de 12.5% ano após ano.
Em termos de desempenho do mercado, o preço das ações do Bank of Chengdu fechou em ¥9.15 em 30 de setembro de 2023, refletindo uma mudança acumulada no ano de +4.8%. O banco tem uma capitalização de mercado de aproximadamente 37,5 bilhões de ienes (cerca de US$ 5,3 bilhões).
A governança do Banco de Chengdu é supervisionada por um Conselho de Administração que compreende uma combinação de diretores nomeados pelo governo e independentes, garantindo uma perspectiva diversificada na tomada de decisões estratégicas. O atual presidente do banco é Xu Jianhong, que ocupa esta função desde 2020.
No geral, a propriedade do Bank of Chengdu reflecte uma combinação de influência estatal e investimento público, com participação significativa de investidores institucionais e individuais, posicionando o banco para um crescimento contínuo no competitivo sector bancário chinês.
Declaração de missão do Banco de Chengdu Co., Ltd.
A declaração de missão do Bank of Chengdu Co., Ltd. enfatiza o seu compromisso em fornecer serviços financeiros abrangentes e, ao mesmo tempo, apoiar o desenvolvimento económico regional. O banco se esforça para ser um fornecedor líder de soluções financeiras inovadoras, atendendo clientes individuais e corporativos.
A partir de 30 de junho de 2023, o Banco de Chengdu relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 622,3 bilhões (cerca de US$ 90,7 bilhões), refletindo o seu crescimento substancial no setor bancário competitivo. O banco está focado em aumentar a satisfação do cliente, fornecendo produtos financeiros personalizados e melhorando a qualidade do serviço.
Em 2022, o Banco de Chengdu obteve um lucro líquido de ¥ 4,5 bilhões (aproximadamente US$ 650 milhões), demonstrando um retorno robusto sobre o patrimônio líquido de 12.8%. Essa atuação está alinhada à sua missão de gerar valor sustentável aos acionistas e ao mesmo tempo contribuir positivamente para as comunidades que atende.
| Métrica Financeira | 30 de junho de 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| Ativos totais | ¥ 622,3 bilhões | ¥ 580 bilhões |
| Lucro Líquido | ¥ 4,5 bilhões | ¥ 4,2 bilhões |
| Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) | 12.8% | 12.5% |
| Relação empréstimo-depósito | 65% | 62% |
| Número de filiais | 300 | 290 |
O Banco de Chengdu também se concentra na inovação tecnológica como parte de sua missão. Nos últimos anos, tem investido significativamente em soluções bancárias digitais, com um aumento nas transações bancárias online em 35% ano após ano a partir de 2022. O banco pretende aproveitar a tecnologia para agilizar as operações e melhorar o envolvimento do cliente.
A missão do banco inclui promover o desenvolvimento sustentável na região. Comprometeu-se a financiar projetos que apoiem a sustentabilidade ambiental e a responsabilidade social. Em 2023, o Banco de Chengdu alocou ¥ 1,2 bilhão rumo a iniciativas de financiamento verde, reforçando a sua dedicação a práticas bancárias responsáveis.
O foco estratégico do Banco de Chengdu pode ser visto nos seus esforços de expansão direcionados. No ano passado, abriu 10 novas filiais em áreas urbanas carentes, contribuindo para a inclusão financeira e acessibilidade dos clientes. O banco pretende atingir 1 milhão novos clientes até o final de 2024 por meio desses esforços.
Em resumo, a missão do Bank of Chengdu Co., Ltd. é articulada através das suas métricas de desempenho financeiro, compromisso com o serviço ao cliente, avanços tecnológicos e dedicação a práticas sustentáveis – todos os quais sustentam o seu papel como um interveniente-chave no panorama financeiro regional.
Como funciona o Banco de Chengdu Co., Ltd.
O Bank of Chengdu Co., Ltd., com sede em Chengdu, China, opera principalmente como um banco comercial que presta diversos serviços financeiros a clientes individuais e corporativos. Em 30 de junho de 2023, o banco reportou ativos totais de aproximadamente ¥ 1.275,23 bilhões (cerca de US$ 189,9 bilhões). A instituição concentra-se em operações bancárias de varejo, corporativas e no mercado financeiro, contribuindo significativamente para seus fluxos de receitas.
A receita do banco no primeiro semestre de 2023 atingiu aproximadamente ¥ 25,57 bilhões (cerca de US$ 3,82 bilhões), um aumento consistente em relação ao ano anterior ¥ 23,08 bilhões. O lucro líquido atribuível aos acionistas durante o mesmo período foi reportado em ¥ 8,76 bilhões (aproximadamente US$ 1,3 bilhão), representando um aumento anual de 10.4%.
Segmentos de negócios
O Bank of Chengdu opera através de vários segmentos distintos, incluindo:
- Banco de varejo: Prestação de serviços como empréstimos pessoais, hipotecas, contas poupança e cartões de crédito. O banco de varejo foi responsável por aproximadamente 54% da receita total em 2022.
- Banco Corporativo: Oferece empréstimos, serviços de tesouraria e soluções de gerenciamento de caixa para empresas. Em 2022, este segmento contribuiu com cerca de 39% da receita global.
- Banco de investimento: Envolve serviços de subscrição e consultoria. As receitas da banca de investimento representaram cerca de 7% das receitas totais em 2022.
Desempenho Financeiro Overview
No segundo trimestre de 2023, o índice de adequação de capital do banco era de 13.45%, acima do mínimo regulamentar de 10.5%. O rácio de crédito malparado (NPL) foi registado em 1.48%, refletindo práticas eficazes de gestão de risco em comparação com a média do setor de 1.8%.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 2º trimestre de 2023 | 2º trimestre de 2022 | Alteração (%) |
|---|---|---|---|
| Ativos totais (¥ bilhões) | 1,275.23 | 1,238.65 | 2.9 |
| Receita total (¥ bilhões) | 25.57 | 23.08 | 10.8 |
| Lucro líquido (¥ bilhões) | 8.76 | 7.93 | 10.4 |
| Índice de adequação de capital (%) | 13.45 | 13.27 | 1.4 |
| Índice de empréstimos inadimplentes (%) | 1.48 | 1.52 | -2.6 |
Crescimento de empréstimos e depósitos
O banco reportou um crescimento robusto dos empréstimos de 12% ano após ano, atingindo aproximadamente 780 bilhões de ienes no final do segundo trimestre de 2023. Os níveis de depósitos aumentaram de forma semelhante, com os depósitos totais no valor de ¥ 1.015 bilhões, refletindo uma taxa de crescimento de 9% em comparação com o ano anterior.
Posição de mercado
O Bank of Chengdu está listado na Bolsa de Valores de Xangai sob o símbolo 601838. Em outubro de 2023, o preço das ações era de aproximadamente ¥10.53, com uma capitalização de mercado de cerca de ¥ 200 bilhões (cerca de US$ 30 bilhões), tornando-o um dos principais bancos regionais da China.
A relação preço/lucro (P/L) do banco está atualmente em torno de 12.6, que é competitivo em comparação com a média da indústria de 13.4, indicando avaliação sólida em relação aos lucros.
Como o Bank of Chengdu Co., Ltd. ganha dinheiro
O Bank of Chengdu Co., Ltd. gera receita principalmente por meio de vários segmentos de negócios importantes, com foco em receitas de juros, serviços baseados em taxas e receitas de investimentos.
Receita de juros
O banco obtém uma parte significativa de sua receita com juros de empréstimos. Em 31 de dezembro de 2022, o Banco de Chengdu reportou uma carteira total de empréstimos de aproximadamente 300 bilhões de ienes. A margem financeira do exercício atingiu ¥ 6 bilhões, refletindo uma margem de juros líquida de 2.1%.
Serviços baseados em taxas
Além das receitas de juros, o Banco de Chengdu obtém receitas de vários serviços baseados em taxas. Em 2022, o banco registou rendimentos não decorrentes de juros de aproximadamente ¥ 1,5 bilhão. As principais fontes de receita de taxas incluem:
- Taxas de transação: ¥ 700 milhões
- Serviços de consultoria: ¥ 400 milhões
- Serviços de gestão de patrimônio: 300 milhões de ienes
Renda de investimento
O banco também investe em diversos instrumentos financeiros. No final de 2022, o Banco de Chengdu detinha títulos de investimento totalizando aproximadamente ¥ 50 bilhões. Os rendimentos de investimento gerados por esses títulos totalizaram ¥ 1,2 bilhão para o ano.
Despesas Operacionais
Para contextualizar a lucratividade, as despesas operacionais totais do Banco de Chengdu para 2022 foram relatadas em aproximadamente ¥ 4 bilhões, resultando em um lucro operacional de ¥ 4,5 bilhões. O rácio cost-to-income situou-se em 47.5%.
Desempenho Financeiro Overview
| Métrica | 2022 |
|---|---|
| Empréstimos totais (¥ bilhões) | 300 |
| Receita líquida de juros (¥ bilhões) | 6 |
| Margem de Juros Líquida (%) | 2.1 |
| Receita não proveniente de juros (¥ bilhões) | 1.5 |
| Investimentos totais (¥ bilhões) | 50 |
| Renda de investimento (¥ bilhões) | 1.2 |
| Despesas operacionais totais (¥ bilhões) | 4 |
| Lucro operacional (¥ bilhões) | 4.5 |
| Relação Custo-Rendimento (%) | 47.5 |
Conclusão
A abordagem multifacetada do Bank of Chengdu Co., Ltd. à geração de receitas, combinando práticas bancárias tradicionais com serviços financeiros modernos, facilita a sua rentabilidade e estabilidade no cenário bancário competitivo.
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