Bank of Chengdu Co., Ltd. (601838.SS) Bundle
Una breve historia del Bank of Chengdu Co., Ltd.
Bank of Chengdu Co., Ltd. fue fundado en 1996, en Chengdu, provincia de Sichuan, China. Comenzó a operar como un banco comercial urbano y desde entonces se ha convertido en un actor importante dentro del sector bancario regional. El banco se estableció para satisfacer las necesidades financieras de empresas locales y clientes individuales, brindando una gama de servicios bancarios.
En 2010, el Banco de Chengdu inició su oferta pública inicial (IPO), cotizando en la Bolsa de Valores de Shenzhen con el símbolo “*002261*”. La oferta pública inicial recaudó aproximadamente **1.400 millones de RMB** (alrededor de **200 millones de dólares** en ese momento), impulsando su base de capital para respaldar la expansión y la mejora de la oferta de servicios.
A finales de 2019, Bank of Chengdu reportó activos totales de **555,38 mil millones de RMB** (aproximadamente **79 mil millones de USD**) y ganancias netas atribuibles a los accionistas de **4,22 mil millones de RMB** (alrededor de **600 millones de USD**). Los indicadores de rentabilidad del banco, como el retorno sobre los activos (ROA) y el retorno sobre el capital (ROE), se ubicaron en **0,68%** y **10,47%**, respectivamente.
El banco ha ampliado estratégicamente su red de sucursales. En septiembre de 2023, Bank of Chengdu tenía **200** sucursales en toda la región de Chengdu, lo que contribuía a una sólida base de clientes que superaba los **8 millones** de clientes. El enfoque del banco ha estado en prestar servicios a pequeñas y medianas empresas (PYME), lo que refleja su compromiso de fomentar el desarrollo económico local.
En términos de calidad de activos, el Bank of Chengdu informó un índice de préstamos morosos (NPL) de **1,58%** a mediados de 2023, manteniendo la estabilidad en su cartera de préstamos a pesar de los desafíos que plantean las fluctuaciones económicas.
| Año | Activos totales (miles de millones de RMB) | Beneficio neto (miles de millones de RMB) | Ratio de morosidad (%) | Número de sucursales |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | No divulgado | No divulgado | No divulgado | No divulgado |
| 2019 | 555.38 | 4.22 | 1.60 | 150 |
| 2023 | No divulgado | No divulgado | 1.58 | 200 |
El banco ha realizado importantes inversiones en tecnología y servicios de banca digital. Para 2022, lanzó una aplicación de banca móvil mejorada que registró más de **3 millones** de usuarios activos, lo que refleja una tendencia creciente hacia los servicios financieros digitales entre los consumidores.
Además, el Banco de Chengdu ha sido reconocido por sus iniciativas de responsabilidad social corporativa (RSC). En 2021, comprometieron **100 millones de RMB** (aproximadamente **14 millones de USD**) para apoyar proyectos ambientales y educativos locales, con el objetivo de contribuir positivamente a las comunidades a las que sirve.
A quién posee el banco de Chengdu Co., Ltd.
Bank of Chengdu Co., Ltd., establecido en 1996, es un banco que cotiza en bolsa con sede en Chengdu, provincia de Sichuan, China. Según los últimos datos de 2023, la estructura de propiedad está formada por varias partes interesadas, con proporciones significativas en manos de instituciones financieras y empresas estatales.
Según el informe anual de 2022 de la empresa, los siguientes accionistas poseían las mayores participaciones:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Tipo de propiedad |
|---|---|---|
| Chengdu Development Investment Group Co., Ltd. | 18.85% | empresa estatal |
| Compañía de seguros de vida de China limitada | 5.83% | empresa publica |
| Fondo Nacional de Seguridad Social | 3.72% | Fondo público |
| Otras instituciones nacionales | 30.15% | Varios |
| Accionistas individuales | 41.45% | Inversores privados |
Al 30 de junio de 2023, el Banco de Chengdu informó activos totales que ascendían a aproximadamente 521,1 mil millones de yenes (aproximadamente $73,3 mil millones), lo que demuestra la fortaleza y capacidad financiera de la institución. El beneficio neto del banco para el primer semestre de 2023 se situó en 2,57 mil millones de yenes (aproximadamente $363 millones), lo que representa un aumento de 12.5% año tras año.
En términos de desempeño del mercado, el precio de las acciones del Bank of Chengdu cerró en ¥9.15 el 30 de septiembre de 2023, lo que refleja un cambio de año hasta la fecha de +4.8%. El banco tiene una capitalización de mercado de aproximadamente 37,5 mil millones de yenes (alrededor de 5.300 millones de dólares).
La gobernanza del Bank of Chengdu es supervisada por una junta directiva compuesta por una combinación de directores independientes y nombrados por el gobierno, lo que garantiza una perspectiva diversa en la toma de decisiones estratégicas. El actual presidente del banco es Xu Jianhong, que ocupa este cargo desde 2020.
En general, la propiedad del Bank of Chengdu refleja una combinación de influencia estatal e inversión pública, con una participación significativa de inversores institucionales e individuales, lo que posiciona al banco para un crecimiento continuo en el competitivo sector bancario chino.
Declaración de misión del Bank of Chengdu Co., Ltd.
La declaración de misión del Bank of Chengdu Co., Ltd. enfatiza su compromiso de brindar servicios financieros integrales y al mismo tiempo apoyar el desarrollo económico regional. El banco se esfuerza por ser un proveedor líder de soluciones financieras innovadoras, atendiendo tanto a clientes individuales como corporativos.
A partir de 30 de junio de 2023, Bank of Chengdu informó activos totales de aproximadamente ¥622,3 mil millones (alrededor 90.700 millones de dólares), lo que refleja su crecimiento sustancial en el competitivo sector bancario. El banco se centra en aumentar la satisfacción del cliente ofreciendo productos financieros personalizados y mejorando la calidad del servicio.
En 2022, el Banco de Chengdu logró un beneficio neto de 4.500 millones de yenes (aproximadamente $650 millones), demostrando un sólido retorno sobre el capital de 12.8%. Este desempeño se alinea con su misión de generar valor sustentable para los accionistas y al mismo tiempo contribuir positivamente a las comunidades a las que sirve.
| Métrica financiera | 30 de junio de 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| Activos totales | ¥622,3 mil millones | 580 mil millones de yenes |
| Beneficio neto | 4.500 millones de yenes | 4.200 millones de yenes |
| Rentabilidad sobre el capital (ROE) | 12.8% | 12.5% |
| Relación préstamo-depósito | 65% | 62% |
| Número de sucursales | 300 | 290 |
Bank of Chengdu también se centra en la innovación tecnológica como parte de su misión. En los últimos años, ha invertido significativamente en soluciones de banca digital, con un aumento de las transacciones bancarias en línea en 35% año tras año a partir de 2022. El banco tiene como objetivo aprovechar la tecnología para optimizar las operaciones y mejorar la participación del cliente.
La misión del banco incluye fomentar el desarrollo sostenible dentro de la región. Se ha comprometido a financiar proyectos que apoyen la sostenibilidad ambiental y la responsabilidad social. En 2023, el Banco de Chengdu asignó 1.200 millones de yenes hacia iniciativas de financiación verde, reforzando su dedicación a las prácticas de banca responsable.
El enfoque estratégico del Bank of Chengdu se puede ver en sus esfuerzos de expansión específicos. Durante el año pasado abrió 10 nuevas sucursales en áreas urbanas desatendidas, contribuyendo a la inclusión financiera y la accesibilidad de los clientes. El banco pretende alcanzar 1 millón nuevos clientes para finales de 2024 a través de estos esfuerzos.
En resumen, la misión de Bank of Chengdu Co., Ltd. se articula a través de sus métricas de desempeño financiero, compromiso con el servicio al cliente, avances tecnológicos y dedicación a prácticas sustentables, todo lo cual sustenta su papel como actor clave en el panorama financiero regional.
Cómo funciona Bank of Chengdu Co., Ltd.
Bank of Chengdu Co., Ltd., con sede en Chengdu, China, opera principalmente como un banco comercial que brinda diversos servicios financieros a clientes individuales y corporativos. Al 30 de junio de 2023, el banco reportó activos totales de aproximadamente 1.275,23 mil millones de yenes (alrededor $189,9 mil millones). La institución se centra en operaciones de banca minorista, banca corporativa y mercados financieros, contribuyendo significativamente a sus flujos de ingresos.
Los ingresos del banco para el primer semestre de 2023 alcanzaron aproximadamente 25,57 mil millones de yenes (sobre 3.820 millones de dólares), un aumento constante con respecto al año anterior 23,08 mil millones de yenes. La utilidad neta atribuible a los accionistas durante el mismo período se reportó a 8,76 mil millones de yenes (aproximadamente 1.300 millones de dólares), lo que representa un aumento interanual de 10.4%.
Segmentos comerciales
Bank of Chengdu opera a través de varios segmentos distintos, que incluyen:
- Banca Minorista: Brindando servicios tales como préstamos personales, hipotecas, cuentas de ahorro y tarjetas de crédito. La banca minorista representó aproximadamente 54% de los ingresos totales en 2022.
- Banca Corporativa: Ofreciendo préstamos, servicios de tesorería y soluciones de gestión de efectivo a empresas. En 2022, este segmento contribuyó con alrededor de 39% de los ingresos totales.
- Banca de Inversión: Incluye servicios de suscripción y asesoría. Los ingresos de la banca de inversión representaron aproximadamente 7% de los ingresos totales en 2022.
Desempeño financiero Overview
A partir del segundo trimestre de 2023, el índice de adecuación de capital del banco se situó en 13.45%, por encima del mínimo reglamentario de 10.5%. El ratio de morosidad se registró en 1.48%, lo que refleja prácticas efectivas de gestión de riesgos en comparación con el promedio de la industria de 1.8%.
Métricas financieras clave
| Métrica | Segundo trimestre de 2023 | Segundo trimestre de 2022 | Cambio (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales (miles de millones de yenes) | 1,275.23 | 1,238.65 | 2.9 |
| Ingresos totales (miles de millones de yenes) | 25.57 | 23.08 | 10.8 |
| Beneficio neto (miles de millones de yenes) | 8.76 | 7.93 | 10.4 |
| Ratio de adecuación de capital (%) | 13.45 | 13.27 | 1.4 |
| Ratio de morosidad (%) | 1.48 | 1.52 | -2.6 |
Crecimiento de préstamos y depósitos
El banco informó un sólido crecimiento de los préstamos de 12% año tras año, alcanzando aproximadamente 780 mil millones de yenes a finales del segundo trimestre de 2023. Los niveles de depósitos han aumentado de manera similar, con depósitos totales que ascienden a 1.015 mil millones de yenes, lo que refleja una tasa de crecimiento de 9% en comparación con el año anterior.
Posición de mercado
Bank of Chengdu cotiza en la Bolsa de Valores de Shanghai con el símbolo de cotización 601838. En octubre de 2023, el precio de las acciones se situaba en aproximadamente ¥10.53, con una capitalización de mercado de aproximadamente 200 mil millones de yenes (alrededor $30 mil millones), lo que lo convierte en uno de los principales bancos regionales de China.
La relación precio-beneficio (P/E) del banco se sitúa actualmente en torno a 12.6, que es competitivo en comparación con el promedio de la industria de 13.4, lo que indica una valoración sólida en relación con las ganancias.
Cómo gana dinero Bank of Chengdu Co., Ltd.
Bank of Chengdu Co., Ltd. genera ingresos principalmente a través de varios segmentos comerciales clave, centrándose en ingresos por intereses, servicios basados en tarifas e ingresos por inversiones.
Ingresos por intereses
El banco obtiene una parte importante de sus ingresos de los intereses de los préstamos. Al 31 de diciembre de 2022, el Banco de Chengdu informó una cartera de préstamos total de aproximadamente 300 mil millones de yenes. El margen de intereses del año alcanzó ¥6 mil millones, lo que refleja un margen de interés neto de 2.1%.
Servicios de pago
Además de los ingresos por intereses, el Bank of Chengdu obtiene ingresos de diversos servicios basados en tarifas. En 2022, el banco registró ingresos no financieros de aproximadamente 1.500 millones de yenes. Las principales fuentes de ingresos por comisiones incluyen:
- Tarifas de transacción: 700 millones de yenes
- Servicios de asesoramiento: 400 millones de yenes
- Servicios de gestión patrimonial: 300 millones de yenes
Ingresos por inversiones
El banco también invierte en diversos instrumentos financieros. A finales de 2022, el Banco de Chengdu tenía títulos de inversión por un total de aproximadamente 50 mil millones de yenes. Los ingresos por inversiones generados por estos valores ascendieron a 1.200 millones de yenes para el año.
Gastos Operativos
Para proporcionar un contexto en torno a la rentabilidad, los gastos operativos totales del Bank of Chengdu para 2022 se informaron en aproximadamente 4 mil millones de yenes, resultando en un beneficio operativo de 4.500 millones de yenes. La relación costo-ingreso se mantuvo en 47.5%.
Desempeño financiero Overview
| Métrica | 2022 |
|---|---|
| Préstamos totales (miles de millones de yenes) | 300 |
| Ingresos netos por intereses (miles de millones de yenes) | 6 |
| Margen de interés neto (%) | 2.1 |
| Ingresos distintos de intereses (miles de millones de yenes) | 1.5 |
| Inversiones totales (miles de millones de yenes) | 50 |
| Ingresos por inversiones (miles de millones de yenes) | 1.2 |
| Gastos operativos totales (miles de millones de yenes) | 4 |
| Beneficio operativo (miles de millones de yenes) | 4.5 |
| Relación costo-ingreso (%) | 47.5 |
Conclusión
El enfoque multifacético de Bank of Chengdu Co., Ltd. para la generación de ingresos, que combina prácticas bancarias tradicionales con servicios financieros modernos, facilita su rentabilidad y estabilidad en el competitivo panorama bancario.
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