HBT Financial, Inc. (HBT) Bundle
تاريخ موجز لشركة HBT Financial, Inc.
HBT Financial, Inc. هي شركة مالية قابضة مقرها في الولايات المتحدة، تركز في المقام الأول على تقديم الخدمات المصرفية المجتمعية. تأسست في عام 2015، وتعمل من خلال شركة هارتلاند بنك آند تراست التابعة لها والمملوكة لها بالكامل.
في عام 2018، تم طرح شركة HBT Financial للاكتتاب العام، حيث تم تداولها في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر HBT. تم تسعير الطرح العام الأولي بمبلغ $22 للسهم الواحد وأدى إلى ما يقرب من 83 مليون دولار في إجمالي العائدات. استخدمت الشركة هذه الأموال لتعزيز مركزها الرأسمالي ودعم استراتيجية النمو الخاصة بها.
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت HBT Financial عن أصول يبلغ إجماليها تقريبًا 3.3 مليار دولار. تم الإبلاغ عن صافي قروضهم في 2.5 مليار دولار بينما بلغ إجمالي الودائع 2.8 مليار دولار. وكانت نسبة القروض إلى الودائع في البنك موجودة 88.5%.
أظهرت HBT Financial نموًا ثابتًا في صافي الدخل. وفي عام 2021، سجلت الشركة صافي دخل قدره 15 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 17%. وبالنسبة لعام 2022 بأكمله، ارتفع صافي الدخل إلى ما يقرب من 18 مليون دولارمما يعكس النمو القوي للقروض وتحسين هوامش الفائدة الصافية.
ركزت HBT Financial أيضًا على تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية. وأشارت الشركة في تقريرها السنوي لعام 2022 إلى أ 25% زيادة في عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، مع التأكيد على التزامه بتلبية تفضيلات العملاء في الخدمات المالية القائمة على التكنولوجيا.
| سنة | إجمالي الأصول | صافي الدخل | صافي القروض | إجمالي الودائع |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 1.2 مليار دولار | 10 ملايين دولار | 800 مليون دولار | 900 مليون دولار |
| 2019 | 1.5 مليار دولار | 12 مليون دولار | 1.0 مليار دولار | 1.2 مليار دولار |
| 2020 | 2.0 مليار دولار | 13 مليون دولار | 1.3 مليار دولار | 1.5 مليار دولار |
| 2021 | 2.7 مليار دولار | 15 مليون دولار | 2.0 مليار دولار | 2.4 مليار دولار |
| 2022 | 3.3 مليار دولار | 18 مليون دولار | 2.5 مليار دولار | 2.8 مليار دولار |
تحسنت نسبة كفاءة الشركة بشكل ملحوظ خلال السنوات الأخيرة. وفي عام 2022، تم الإبلاغ عن نسبة الكفاءة عند 61%،مقارنة ب 64% في عام 2021، مما يشير إلى أداء تشغيلي أفضل ورقابة أكثر صرامة على النفقات.
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، كان سهم HBT Financial يتم تداوله $19 للسهم الواحد، بانخفاض عن أعلى مستوى له في 52 أسبوعًا البالغ $24. وبلغت القيمة السوقية حوالي 250 مليون دولار.
حافظت شركة HBT Financial على توزيع أرباح، مع توزيع أرباح منتظمة بقيمة $0.12 يتم الإعلان عن كل سهم على أساس ربع سنوي، مما يعكس التزام الشركة بإعادة القيمة إلى المساهمين مع دعم النمو.
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف HBT Financial إلى توسيع نطاق وجودها في الغرب الأوسط من خلال النمو العضوي وعمليات الاستحواذ المحتملة، مع التركيز على تعزيز خدمة العملاء وتوسيع عروض منتجاتها، لا سيما في الإقراض التجاري.
من يملك شركة HBT Financial, Inc.
شركة HBT Financial، Inc. هي شركة قابضة مصرفية للتداول العام ومقرها في الولايات المتحدة. اعتبارًا من أحدث التقارير، تم إدراج الشركة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر HBT. يتكون هيكل ملكية HBT Financial من العديد من المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
اعتبارًا من أحدث البيانات، يحتفظ المستثمرون المؤسسيون تقريبًا 59.6% من أسهم HBT Financial القائمة. يشمل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ما يلي:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 5.1% | 364,174 |
| شركة بلاك روك | 4.8% | 340,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 4.5% | 318,000 |
| شركة ستيت ستريت | 3.9% | 275,000 |
| ويلز فارجو وشركاه | 1.2% | 84,000 |
بالإضافة إلى المساهمين المؤسسيين، تمتلك HBT Financial جزءًا كبيرًا من أسهمها مملوكة لمستثمرين أفراد. اعتبارًا من الاجتماع السنوي الأخير، كان من بين كبار المساهمين الأفراد:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| إتش بي تشوب (رئيسًا) | 7.0% | 500,000 |
| إيه إي شيفر (الرئيس التنفيذي) | 3.2% | 230,000 |
| سي تي مورغان (المدير المالي) | 2.0% | 140,000 |
اعتبارًا من أحدث تقرير ربع سنوي، تمتلك شركة HBT Financial, Inc. ما يقرب من 7.04 مليون أسهم قائمة، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 135 مليون دولار. شهد سهم الشركة تقلبات ولكنه اتبع عمومًا اتجاه البنوك الإقليمية في المشهد المالي الأمريكي.
الملكية من قبل المطلعين تتجاوز 10% عتبة، مما يشير إلى اهتمام كبير بالإدارة. وهذا يمكن أن يعكس في كثير من الأحيان الثقة في نمو الشركة واستقرارها في المستقبل. تشير مقاييس الأداء التاريخية إلى أن HBT Financial قد شهدت متوسط معدلات نمو سنوية 4.5% في الإيرادات و 3.2% في صافي الدخل خلال السنوات الخمس الماضية.
بشكل عام، يكشف هيكل ملكية شركة HBT Financial, Inc. عن مزيج متوازن من المستثمرين المؤسسيين والأفراد، وهو أمر نموذجي بالنسبة لبنك مجتمعي بهذا الحجم، مما يعزز الرقابة والفرص لمشاركة المستثمرين الأفراد.
بيان مهمة شركة HBT Financial, Inc
تجسد شركة HBT Financial, Inc. بيان مهمتها كالتزام بتقديم خدمة عملاء استثنائية وتعزيز العلاقات المجتمعية وتوفير الحلول المالية التي تعزز حياة عملائها. وتنعكس هذه المهمة في قيمها الأساسية، التي تعطي الأولوية للنزاهة والتعاون والابتكار.
وتهدف الشركة إلى تحقيق النمو المستدام والربحية مع المساهمة في التنمية الاقتصادية للمجتمعات التي تخدمها. تضع شركة HBT Financial, Inc. نفسها كشريك مالي موثوق به من خلال مجموعة خدماتها بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية وإدارة الثروات والخدمات الاستثمارية.
للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة HBT Financial عن إجمالي أصول قدرها 2.1 مليار دولار، بزيادة سنوية قدرها 10.5%. وكان صافي الدخل لنفس الفترة 20 مليون دولار، مما أدى إلى زيادة 15% مقارنة بعام 2021.
| متري | المبلغ 2022 | مبلغ 2021 | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.1 مليار دولار | 1.9 مليار دولار | +10.5% |
| صافي الدخل | 20 مليون دولار | 17.4 مليون دولار | +15% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.95% | 0.92% | +3.3% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.4% | 9.0% | +4.4% |
| محفظة القروض | 1.5 مليار دولار | 1.4 مليار دولار | +7.1% |
أدى التركيز الاستراتيجي لشركة HBT Financial على الخدمات المصرفية المجتمعية إلى زيادة كبيرة في ودائع العملاء، حيث بلغ إجماليها 1.4 مليار دولار في الودائع لعام 2022، وهو ما يعكس زيادة قدرها 8% من العام السابق. يركز البنك على الخدمة الشخصية والفهم العميق للأسواق المحلية، وهو أمر أساسي في مهمته.
ويتجلى تفاني الشركة في الابتكار الرقمي أيضًا، حيث استثمرت في الحلول المصرفية المتقدمة عبر الإنترنت لتعزيز تجربة العملاء. وفي عام 2022، زاد اعتماد الخدمات المصرفية عبر الإنترنت بنسبة 35%مما يدل على الأهمية المتزايدة للتكنولوجيا في عروض خدمات HBT Financial.
علاوة على ذلك، تشارك شركة HBT Financial, Inc. بنشاط في برامج التوعية المجتمعية، بأكثر من $150,000 استثمر في المبادرات المحلية في عام 2022. ويتماشى ذلك مع مهمته المتمثلة في بناء علاقات قوية مع المجتمعات التي يخدمها، مما يعزز التزام البنك بالمسؤولية الاجتماعية.
كيف تعمل شركة HBT Financial, Inc
تعمل شركة HBT Financial, Inc. بشكل أساسي من خلال شركتها المصرفية التابعة، Heartland Bank and Trust Company. وتقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة، وإدارة الثروات، والخدمات المصرفية للرهن العقاري. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت HBT Financial عن إجمالي أصول يبلغ حوالي 2.57 مليار دولار.
ويرتبط أداء الشركة بشكل وثيق بصافي إيرادات الفوائد، والتي كانت كذلك خلال الربع نفسه 21.3 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 8.3% سنة بعد سنة. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.43%، تحسن مقارنة ب 3.12% في العام السابق.
تتنوع محفظة قروض HBT Financial عبر مختلف القطاعات مع التركيز على القروض التجارية، والتي تشكل حوالي 56% من إجمالي قروضها كما في الربع الثاني من عام 2023. وتفصيل محفظة القروض كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $768 | 56% |
| الرهون العقارية السكنية | $245 | 18% |
| القروض الاستهلاكية | $128 | 10% |
| العقارات التجارية | $197 | 14% |
تعد الودائع عنصرًا مهمًا آخر في عمليات HBT Financial، ويبلغ إجماليها تقريبًا 2.12 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2023. يتضمن مزيج الودائع ما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالملايين) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | $862 | 41% |
| الودائع الادخارية | $715 | 34% |
| الودائع لأجل | $540 | 25% |
فيما يتعلق بالصحة المالية، حافظت HBT Financial على نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 10.8% اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، وهو أعلى من الحد الأدنى التنظيمي. سجلت الشركة عائد على متوسط الأصول (ROAA) قدره 0.85% والعائد على متوسط حقوق المساهمين (ROAE) قدره 10.2%.
يتم تداول أسهم HBT Financial في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر HBT. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر السهم تقريبًا $16.75. وتبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 300 مليون دولار.
علاوة على ذلك، أظهرت HBT Financial نموًا ثابتًا، حيث وصل إجمالي الإيرادات إلى 42.8 مليون دولار للربع الثاني من عام 2023، أ 6.9% زيادة عن الربع السابق. تم الإبلاغ عن مصاريف التشغيل في 29.1 مليون دولارمما أدى إلى صافي دخل قدره 9.5 مليون دولار.
تواصل HBT Financial التركيز على توسيع تواجدها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية وتعزيز خدماتها المصرفية الرقمية لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها.
كيف تجني شركة HBT Financial, Inc. الأموال
تحقق شركة HBT Financial, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال عملياتها المصرفية، والتي تشمل إيرادات الفوائد من القروض والرسوم من مختلف الخدمات المصرفية. تشمل المكونات الأساسية لتدفقات إيراداتها ما يلي:
- دخل الفوائد: يعد هذا بمثابة الجزء الأكبر من إيرادات HBT Financial. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن إيرادات فوائد تبلغ حوالي 59.2 مليون دولار. وهذا مشتق من القروض الشخصية والتجارية والعقارية.
- الدخل من غير الفوائد: ويشمل ذلك رسوم الخدمات مثل صيانة الحساب ورسوم المعاملات والخدمات المصرفية الأخرى ذات الصلة. وفي نفس العام، بلغ الدخل من غير الفوائد حوالي 9.5 مليون دولار.
بالإضافة إلى ذلك، تستفيد HBT Financial من محفظتها الاستثمارية، والتي تتكون من أوراق مالية مختلفة بما في ذلك السندات الحكومية وسندات الشركات. حققت استراتيجية الاستثمار هذه دخلاً يقارب 7.8 مليون دولار في عام 2022.
تفصيل محفظة القروض
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 250.0 | 52.5% |
| الرهون العقارية السكنية | 180.0 | 37.6% |
| القروض الاستهلاكية | 30.0 | 6.3% |
| القروض الأخرى | 25.0 | 5.3% |
كما هو مبين في الجدول، تشكل القروض التجارية الجزء الأكبر من محفظة قروض HBT Financial، مما يعكس التركيز القوي على عملاء الأعمال. ويساعد هذا التركيز على الإقراض التجاري على تنويع المخاطر وتحسين الربحية.
الكفاءة التشغيلية
حافظت شركة HBT Financial على نسبة التكلفة إلى الدخل 60.5% في عام 2022، مع إظهار الكفاءة التشغيلية مقارنة بقدراتها على توليد الدخل. ومن خلال إدارة التكاليف التشغيلية بشكل فعال، يعمل البنك على زيادة ربحيته من الأنشطة المصرفية الأساسية.
موقف السوق والأداء
في عام 2022، حققت شركة HBT Financial, Inc. دخلاً صافيًا قدره تقريبًا 20.4 مليون دولار، وهو ما يترجم إلى عائد على متوسط الأصول (ROAA) قدره 1.14% والعائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 10.78%. تشير هذه المقاييس إلى وضع مالي سليم وإدارة فعالة لأصولها وأسهمها.
وتستفيد الشركة أيضًا من قاعدة العملاء المتنامية وزيادة الطلب على الخدمات المصرفية. سجلت HBT Financial أ نمو 9% في إجمالي الودائع، تصل إلى حوالي 1.2 مليار دولار في عام 2022، مما يوضح ثقة العملاء القوية وحضورهم في السوق.
النظرة المستقبلية
ومع الاستثمارات المستمرة في التقنيات المصرفية الرقمية والتركيز على خدمة العملاء، تهدف HBT Financial إلى تعزيز مصادر إيراداتها بشكل أكبر. ويتوقع المحللون أنه بحلول عام 2025، يمكن للبنك زيادة أرباحه بمعدل نمو سنوي قدره 5% إلى 7%، مدفوعًا بمزيج من نمو القروض وارتفاع الدخل من غير الفوائد.
باختصار، تستخدم شركة HBT Financial, Inc. استراتيجية متوازنة لدخل الفوائد من محفظة القروض المتنوعة والدخل من غير الفوائد من الخدمات المصرفية للحفاظ على ربحيتها ونموها في المشهد المالي التنافسي.
HBT Financial, Inc. (HBT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.