HBT Financial, Inc.: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte von HBT Financial, Inc.

HBT Financial, Inc. ist eine Finanzholdinggesellschaft mit Sitz in den Vereinigten Staaten, die sich hauptsächlich auf die Bereitstellung von Community-Banking-Dienstleistungen konzentriert. Das 2015 gegründete Unternehmen ist über seine hundertprozentige Tochtergesellschaft Heartland Bank and Trust Company tätig.

Im Jahr 2018 ging HBT Financial an die Börse und wird an der NASDAQ unter dem Tickersymbol HBT gehandelt. Der Preis für den Börsengang lag bei $22 pro Aktie und ergab ca 83 Millionen Dollar im Bruttoerlös. Das Unternehmen nutzte diese Mittel zur Stärkung seiner Kapitalposition und zur Unterstützung seiner Wachstumsstrategie.

Zum Jahresende 2022 meldete HBT Financial Vermögenswerte in Höhe von ca 3,3 Milliarden US-Dollar. Ihre Nettokredite wurden mit angegeben 2,5 Milliarden US-Dollar während die Gesamteinlagen bei lagen 2,8 Milliarden US-Dollar. Das Kredit-Einlagen-Verhältnis der Bank lag bei ca 88.5%.

HBT Financial verzeichnete ein stetiges Wachstum des Nettogewinns. Im Jahr 2021 erzielte das Unternehmen einen Nettogewinn von 15 Millionen Dollar, was einer Steigerung gegenüber dem Vorjahr von entspricht 17%. Für das Gesamtjahr 2022 stieg der Nettogewinn auf ca 18 Millionen DollarDies spiegelt ein starkes Kreditwachstum und verbesserte Nettozinsmargen wider.

HBT Financial hat sich auch auf die Verbesserung seiner digitalen Bankfähigkeiten konzentriert. In seinem Geschäftsbericht 2022 stellte das Unternehmen Folgendes fest: 25% Anstieg der Online-Banking-Nutzer, was sein Engagement unterstreicht, die Präferenzen der Kunden bei technologiegesteuerten Finanzdienstleistungen zu erfüllen.

Die Effizienzquote des Unternehmens hat sich in den letzten Jahren deutlich verbessert. Im Jahr 2022 wurde die Effizienzquote mit angegeben 61%, im Vergleich zu 64% im Jahr 2021, was auf eine bessere Betriebsleistung und eine strengere Kostenkontrolle hinweist.

Im dritten Quartal 2023 notierte die Aktie von HBT Financial bei etwa $19 pro Aktie, niedriger als ihr 52-Wochen-Hoch von $24. Die Marktkapitalisierung lag bei ca 250 Millionen Dollar.

HBT Financial hat eine Dividendenausschüttung beibehalten, mit einer regulären Dividende von $0.12 Die vierteljährlich bekannt gegebenen Werte pro Aktie spiegeln das Engagement des Unternehmens wider, den Aktionären einen Mehrwert zu bieten und gleichzeitig das Wachstum zu unterstützen.

Mit Blick auf die Zukunft will HBT Financial seine Präsenz im Mittleren Westen sowohl durch organisches Wachstum als auch durch potenzielle Akquisitionen ausbauen und sich dabei auf die Verbesserung des Kundenservice und die Erweiterung seines Produktangebots konzentrieren, insbesondere im Bereich der gewerblichen Kreditvergabe.

Ein Eigentümer von HBT Financial, Inc.

HBT Financial, Inc. ist eine börsennotierte Bankholdinggesellschaft mit Sitz in den Vereinigten Staaten. Nach der letzten Berichterstattung ist das Unternehmen an der Nasdaq unter dem Tickersymbol HBT notiert. Die Eigentümerstruktur von HBT Financial setzt sich aus verschiedenen institutionellen und individuellen Investoren zusammen.

Nach den neuesten Daten halten institutionelle Anleger ca 59.6% der ausstehenden Aktien von HBT Financial. Zu den wichtigsten institutionellen Aktionären gehören:

Neben institutionellen Aktionären hält HBT Financial einen erheblichen Teil seiner Aktien von Privatanlegern. Zu den größten Einzelaktionären gehörten bei der letzten Jahreshauptversammlung:

Zum Zeitpunkt des letzten Quartalsberichts verfügt HBT Financial, Inc. über ca 7,04 Millionen ausstehende Aktien mit einer Marktkapitalisierung von rund 135 Millionen Dollar. Die Aktie des Unternehmens war Schwankungen unterworfen, folgte jedoch im Allgemeinen dem Trend regionaler Banken in der US-Finanzlandschaft.

Das Eigentum von Insidern übersteigt die 10% Schwellenwert, was auf ein erhebliches Interesse des Managements hinweist. Dies kann häufig das Vertrauen in das zukünftige Wachstum und die Stabilität des Unternehmens widerspiegeln. Historische Leistungskennzahlen deuten darauf hin, dass HBT Financial durchschnittliche jährliche Wachstumsraten von verzeichnete 4.5% im Umsatz und 3.2% Nettoeinkommen der letzten fünf Jahre.

Insgesamt weist die Eigentümerstruktur von HBT Financial, Inc. eine ausgewogene Mischung aus institutionellen und individuellen Anlegern auf, die typisch für eine Gemeinschaftsbank dieser Größe ist und sowohl die Aufsicht als auch die Möglichkeiten für das Engagement einzelner Anleger fördert.

HBT Financial, Inc. Leitbild

HBT Financial, Inc. verkörpert sein Leitbild als Verpflichtung, außergewöhnlichen Kundenservice zu bieten, Beziehungen zur Gemeinschaft zu fördern und Finanzlösungen anzubieten, die das Leben seiner Kunden verbessern. Diese Mission spiegelt sich in seinen Grundwerten wider, die Integrität, Zusammenarbeit und Innovation in den Vordergrund stellen.

Ziel des Unternehmens ist es, nachhaltiges Wachstum und Rentabilität zu erzielen und gleichzeitig zur wirtschaftlichen Entwicklung der Gemeinden beizutragen, in denen es tätig ist. HBT Financial, Inc. positioniert sich mit seinem Leistungsspektrum, das Geschäfts- und Verbraucherbanking, Vermögensverwaltung und Investmentdienstleistungen umfasst, als vertrauenswürdiger Finanzpartner.

Für das am 31. Dezember 2022 endende Jahr meldete HBT Financial eine Bilanzsumme von 2,1 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg gegenüber dem Vorjahr von 10.5%. Der Nettogewinn für den gleichen Zeitraum betrug 20 Millionen Dollar, was eine Steigerung von ergibt 15% im Vergleich zu 2021.

Der strategische Fokus von HBT Financial auf Community Banking hat zu einem deutlichen Anstieg der Kundeneinlagen geführt, mit einem gemeldeten Gesamtwert von 1,4 Milliarden US-Dollar an Einlagen für 2022, was einem Anstieg von entspricht 8% aus dem Vorjahr. Die Bank legt Wert auf persönlichen Service und ein tiefes Verständnis der lokalen Märkte, was für ihre Mission von zentraler Bedeutung ist.

Das Engagement des Unternehmens für digitale Innovationen ist ebenfalls offensichtlich, da es in fortschrittliche Online-Banking-Lösungen investiert hat, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Im Jahr 2022 stieg die Online-Banking-Akzeptanz um 35%Dies zeigt die wachsende Bedeutung der Technologie im Dienstleistungsangebot von HBT Financial.

Darüber hinaus beteiligt sich HBT Financial, Inc. aktiv an Community-Outreach-Programmen mit über $150,000 investierte im Jahr 2022 in lokale Initiativen. Dies steht im Einklang mit ihrer Mission, starke Beziehungen zu den Gemeinden aufzubauen, in denen sie tätig ist, und stärkt das Engagement der Bank für soziale Verantwortung.

Wie HBT Financial, Inc. funktioniert

HBT Financial, Inc. ist hauptsächlich über seine Tochterbank Heartland Bank and Trust Company tätig. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Geschäfts- und Privatkundengeschäft, Vermögensverwaltung und Hypothekenbanking. Zum zweiten Quartal 2023 meldete HBT Financial eine Bilanzsumme von ca 2,57 Milliarden US-Dollar.

Die Leistung des Unternehmens hängt eng mit dem Nettozinsertrag zusammen, der im selben Quartal betrug 21,3 Millionen US-Dollar, was einer Steigerung von entspricht 8.3% Jahr für Jahr. Die Nettozinsspanne lag bei 3.43%, eine Verbesserung im Vergleich zu 3.12% im Vorjahr.

Das Kreditportfolio von HBT Financial ist über verschiedene Sektoren diversifiziert, wobei der Schwerpunkt auf gewerblichen Krediten liegt, die etwa ausmachen 56% der gesamten Kredite im zweiten Quartal 2023. Die Aufteilung des Kreditportfolios ist wie folgt:

Einlagen sind ein weiterer wichtiger Bestandteil der Geschäftstätigkeit von HBT Financial und belaufen sich auf ca 2,12 Milliarden US-Dollar Stand: 30. Juni 2023. Der Einlagenmix umfasst:

Im Hinblick auf die finanzielle Gesundheit behielt HBT Financial eine Tier-1-Kapitalquote von bei 10.8% ab Q2 2023, was über dem regulatorischen Minimum liegt. Das Unternehmen meldete eine Rendite auf das durchschnittliche Vermögen (ROAA) von 0.85% und eine durchschnittliche Eigenkapitalrendite (ROAE) von 10.2%.

Die Aktien von HBT Financial werden an der NASDAQ unter dem Tickersymbol HBT gehandelt. Im Oktober 2023 liegt der Aktienkurs bei ca $16.75. Das Unternehmen hat eine Marktkapitalisierung von ca 300 Millionen Dollar.

Darüber hinaus verzeichnete HBT Financial ein kontinuierliches Wachstum mit einem Gesamtumsatz von 1,5 Milliarden US-Dollar 42,8 Millionen US-Dollar für das zweite Quartal 2023, a 6.9% Steigerung gegenüber dem Vorquartal. Betriebskosten wurden ausgewiesen 29,1 Millionen US-Dollar, was zu einem Nettoeinkommen von führt 9,5 Millionen US-Dollar.

HBT Financial konzentriert sich weiterhin auf den Ausbau seiner Marktpräsenz durch strategische Akquisitionen und die Verbesserung seiner digitalen Bankdienstleistungen, um den sich verändernden Bedürfnissen seiner Kunden gerecht zu werden.

Wie HBT Financial, Inc. Geld verdient

HBT Financial, Inc. generiert Einnahmen hauptsächlich durch seine Bankgeschäfte, zu denen Zinserträge aus Darlehen und Gebühren aus verschiedenen Bankdienstleistungen gehören. Zu den Kernkomponenten seiner Einnahmequellen gehören:

• Zinserträge: Dies macht den größten Teil des Umsatzes von HBT Financial aus. Im Jahr 2022 meldete das Unternehmen einen Zinsertrag von ca 59,2 Millionen US-Dollar. Diese stammen aus Privat-, Gewerbe- und Immobilienkrediten.
• Zinsunabhängiges Einkommen: Dazu gehören Gebühren für Dienstleistungen wie Kontoführung, Transaktionsgebühren und andere bankbezogene Dienstleistungen. Im selben Jahr beliefen sich die zinsunabhängigen Erträge auf ca 9,5 Millionen US-Dollar.

Darüber hinaus profitiert HBT Financial von seinem Anlageportfolio, das aus verschiedenen Wertpapieren, darunter Staats- und Unternehmensanleihen, besteht. Diese Anlagestrategie erbrachte einen Ertrag von ca 7,8 Millionen US-Dollar im Jahr 2022.

Aufschlüsselung des Kreditportfolios

Wie in der Tabelle angegeben, stellen gewerbliche Kredite das größte Segment des Kreditportfolios von HBT Financial dar, was einen starken Fokus auf Geschäftskunden widerspiegelt. Dieser Fokus auf gewerbliche Kredite trägt zur Diversifizierung des Risikos und zur Verbesserung der Rentabilität bei.

Betriebseffizienz

HBT Financial hat ein Kosten-Ertrags-Verhältnis von ungefähr beibehalten 60.5% im Jahr 2022 und demonstriert die betriebliche Effizienz im Verhältnis zu seinen einkommensgenerierenden Fähigkeiten. Durch ein effektives Management der Betriebskosten maximiert die Bank ihre Rentabilität aus den Kernbankaktivitäten.

Marktposition und Leistung

Im Jahr 2022 erzielte HBT Financial, Inc. einen Nettogewinn von ca 20,4 Millionen US-Dollar, was einer Rendite auf das durchschnittliche Vermögen (ROAA) von entspricht 1.14% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 10.78%. Diese Kennzahlen weisen auf eine gesunde Finanzlage und eine effiziente Verwaltung seiner Vermögenswerte und seines Eigenkapitals hin.

Darüber hinaus profitiert das Unternehmen von einem wachsenden Kundenstamm und einer steigenden Nachfrage nach Bankdienstleistungen. HBT Financial verzeichnete a 9 % Wachstum in Gesamteinlagen, die rund reichen 1,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022, was ein starkes Kundenvertrauen und eine starke Marktpräsenz verdeutlicht.

Zukunftsausblick

Mit kontinuierlichen Investitionen in digitale Banking-Technologien und einem Schwerpunkt auf Kundenservice möchte HBT Financial seine Einnahmequellen weiter steigern. Analysten gehen davon aus, dass die Bank ihre Erträge bis 2025 um eine jährliche Wachstumsrate von steigern könnte 5 % bis 7 %, angetrieben durch eine Kombination aus Kreditwachstum und einem Anstieg der zinsunabhängigen Erträge.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass HBT Financial, Inc. eine ausgewogene Strategie aus Zinserträgen aus einem vielfältigen Kreditportfolio und zinsunabhängigen Erträgen aus Bankdienstleistungen anwendet, um seine Rentabilität und sein Wachstum im wettbewerbsintensiven Finanzumfeld aufrechtzuerhalten.