Home First Finance Company India Limited (HOMEFIRST.NS) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة هوم فيرست للتمويل المحدودة في الهند
تأسست شركة Home First Finance Company India Limited (HFFC) في عام 2010، مع التركيز على توفير حلول تمويل الإسكان بأسعار معقولة في الهند. تخدم الشركة في المقام الأول مشتري المنازل لأول مرة وغيرهم من العملاء في القطاعات ذات الدخل المنخفض والمتوسط، والتي كانت سوقًا متنامية بسبب ارتفاع معدل التحضر ودفع الحكومة الهندية إلى توفير الإسكان بأسعار معقولة.
في سنواتها الأولى، عملت شركة HFFC بشكل رئيسي في المناطق الحضرية الرئيسية ووسعت نطاقها تدريجيًا عبر ولايات مختلفة في الهند. بحلول نهاية السنة المالية 2022، أعلنت الشركة عن دفتر قروض بقيمة 2,911 كرور روبية تقريبًا. وقد ساعد تركيزها على العمليات المعتمدة على التكنولوجيا في تبسيط العمليات وتعزيز تجربة العملاء.
حققت الشركة إنجازًا مهمًا في عام 2021 عندما تم طرحها للاكتتاب العام من خلال طرح عام أولي (IPO) جمع ما يقرب من 1,154 كرور روبية. تم تحديد سعر الإصدار عند 518 روبية هندية للسهم الواحد، مما لاقى اهتمامًا كبيرًا من المستثمرين. بعد الاكتتاب العام، شهد السهم أداءً جديرًا بالثناء في السوق.
بحلول نهاية السنة المالية 2023، أعلنت HFFC عن صافي ربح يبلغ حوالي 136 كرور روبية، مما يعكس نموًا سنويًا قدره حوالي 36% من 100 كرور روبية في السنة المالية 2022. وصلت ربحية السهم (EPS) للسنة المالية 2023 إلى 9 روبية، مقارنة بـ 6.6 روبية في السنة المالية السابقة.
| سنة | كتاب القروض (₹ كرور) | صافي الربح (₹ كرور) | ربحية السهم (₹) | مبلغ الاكتتاب العام (₹ كرور) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 1,250 | 78 | 5.3 | 1,154 |
| 2022 | 2,600 | 100 | 6.6 | لا يوجد |
| 2023 | 2,911 | 136 | 9 | لا يوجد |
لا تزال جودة أصول شركة HFFC قوية، حيث تبلغ نسبة إجمالي الأصول غير العاملة (GNPA) 1.4% اعتبارًا من مارس 2023، وهو أقل بكثير من متوسط الصناعة. وتواصل الشركة الاستفادة من مزيج التمويل المتنوع بشكل جيد، والذي يشمل القروض المصرفية والمؤسسات المالية والودائع العامة، مما يساعد على مسار نموها.
في السنوات الأخيرة، أعطت HFFC الأولوية لتكامل التكنولوجيا، وأطلقت منصات رقمية لإنشاء القروض وإدارتها. وقد أدت هذه الخطوة إلى تقليل أوقات المعالجة بشكل كبير وتحسين رضا العملاء. ساهمت التطورات التقنية للشركة في تحقيق معدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ تقريبًا 30% في اكتساب عملائها منذ إنشائها.
أظهر سعر السهم مرونة ونموًا، حيث تم تداوله بحوالي 670 روبية هندية اعتبارًا من أكتوبر 2023، مما يمثل ارتفاعًا بنحو 670 روبية هندية. 29% منذ سعر الاكتتاب العام. تهدف HFFC إلى توسيع تواجدها في السوق بشكل أكبر، مستهدفة دفتر قروض بقيمة 5000 كرور روبية بحلول السنة المالية 2025، مدعومًا بالطلب القوي على تمويل الإسكان في جميع أنحاء الهند.
بشكل عام، أثبتت شركة HFFC نفسها كلاعب هائل في قطاع تمويل الإسكان الهندي، مع أداء مالي قوي وتركيز استراتيجي على التكنولوجيا، مما يضمن قدرتها التنافسية في السوق.
من يملك شركة Home First Finance Company India Limited
شركة Home First Finance Company India Limited، التي تأسست عام 2010، متخصصة في تقديم حلول تمويل الإسكان في المقام الأول لمشتري المنازل لأول مرة. تعمل الشركة في قطاع الإسكان الميسور التكلفة واكتسبت سمعة طيبة بسبب نهجها الذي يركز على العملاء ومنتجاتها المالية المبتكرة.
اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة في أكتوبر 2023، يتم تداول شركة Home First Finance Company India Limited علنًا في البورصة الوطنية (NSE) تحت رمز المؤشر هوم فيرست. اعتبارًا من جلسة التداول الأخيرة، كان سعر السهم تقريبًا ₹563 للسهم الواحد، مما يعكس القيمة السوقية البالغة حوالي ₹3,200 كرور.
| نوع المالك | نسبة المساهمة | كبار المساهمين |
|---|---|---|
| المروجين | 63.34% | HDFC المحدودة، جي سي فلاورز وشركاه ذ.م.م |
| المستثمرون من القطاعين العام والمؤسساتي | 36.66% | صناديق الاستثمار وشركات التأمين |
تعود ملكية أسهم المروج بشكل أساسي إلى شركة HDFC Ltd.، التي تمتلك تقريبًا 43.25% من إجمالي الأسهم. تعد شركة JC Flowers & Co. LLC من المروجين الرئيسيين الآخرين الذين يحتفظون بـ 20.09%.
وفيما يتعلق بالمشاركة المؤسسية، اجتذبت شركة Home First Finance العديد من شركات الاستثمار وصناديق الاستثمار المشتركة. والجدير بالذكر أنه اعتبارًا من التقرير الأخير، استثمرت العديد من صناديق الاستثمار المشتركة المعروفة، بما في ذلك صندوق HDFC المشترك وصندوق ICICI Prudential Mutual Fund، اللذان اتخذا مناصب مهمة في الشركة.
بلغت إيرادات شركة هوم فيرست للتمويل للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 حوالي 600 كرور روبية، وهو ما يمثل نموا 22% سنة بعد سنة. وكان صافي الربح لنفس الفترة حوالي 110 كرور روبية، وهي زيادة ملحوظة عن العام السابق 90 كرور روبية.
تتمتع الشركة بجودة أصول قوية، حيث تم الإبلاغ عن نسبة إجمالي الأصول غير العاملة (GNPA) عند 1.75% اعتبارًا من مارس 2023، مع عرض ممارسات إدارة مخاطر الائتمان الفعالة.
وفيما يتعلق باتجاهات السوق، يستمر الطلب على تمويل الإسكان الميسور التكلفة في الهند في الارتفاع، مدفوعًا بالمبادرات الحكومية وزيادة التحضر. من المرجح أن يجذب موقع Home First في هذا القطاع المزيد من اهتمام المستثمرين ويستمر في دفع النمو.
الصفحة الرئيسية شركة الأولى للتمويل الهند بيان المهمة المحدودة
تعد شركة Home First Finance Company India Limited (HFFC) لاعبًا بارزًا في قطاع تمويل الإسكان الميسور التكلفة. وتتمحور مهمتهم حول تقديم الحلول المالية التي تمكن الأفراد من تحقيق ملكية المنزل. وينسجم هذا الهدف مع التزامهم بتحسين نوعية الحياة من خلال توفير قروض الإسكان التي يمكن الوصول إليها وبأسعار معقولة.
اعتبارا من أحدث التقارير، قام HFFC بتمويل أكثر من 1,50,000 الوحدات السكنية، والتي تستهدف مشتري المنازل لأول مرة والقطاعات الأضعف اقتصاديًا. تؤكد الشركة على الشمول المالي من خلال تقديم حلول شفافة وصديقة للعملاء.
يعكس بيان المهمة تركيزهم على تقديم:
- حلول الإسكان بأسعار معقولة.
- تقديم الخدمات التي تتمحور حول العملاء.
- الابتكار في المنتجات المالية.
- الممارسات التجارية المستدامة.
في السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت HFFC عن إيرادات تبلغ تقريبًا ₹1,200 كرور روبية، وهو ما يمثل زيادة عن العام السابق، مما يعكس معدل نمو قدره 25%.
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2021 | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (₹ كرور روبية) | ₹960 | ₹960 | ₹1,200 |
| صافي الربح (₹ كرور روبية) | ₹135 | ₹150 | ₹210 |
| حجم دفتر القروض (₹ كرور روبية) | ₹6,000 | ₹8,000 | ₹10,000 |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 9.5% | 10.5% | 12.5% |
وتشمل الأولويات الاستراتيجية للشركة الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط العمليات، وتعزيز تجربة العملاء، وتوسيع نطاق وجودها في الأسواق التي تعاني من نقص الخدمات. لا تقتصر مهمة HFFC على النمو المالي فحسب، بل تتعلق أيضًا ببناء المجتمع والمساهمة بشكل إيجابي في المجتمع.
اعتبارًا من سبتمبر 2023، بلغ إجمالي الأصول غير العاملة للشركة (GNPA) 1.5%مما يعكس إدارة قوية لجودة الائتمان. إن تركيز HFFC على الحفاظ على مستويات منخفضة من إجمالي الناتج المحلي يدعم مهمتها المتمثلة في ممارسات الإقراض المستدامة.
تفتخر شركة هوم الأولى للتمويل بتعزيز ثقافة الابتكار، وهو ما يتجلى في عروضها المتنوعة من المنتجات التي تستهدف قطاعات مختلفة من سوق الإسكان. يتضمن بيان مهمتهم الدافع ليكونوا رائدين في تمويل الإسكان الميسور التكلفة.
كيف تعمل شركة Home First Finance Company India Limited
تركز شركة Home First Finance Company India Limited (HFFC) على توفير حلول تمويل الإسكان بأسعار معقولة لمشتري المنازل لأول مرة في الهند في المقام الأول. وتهدف الشركة إلى تلبية الطلب المتزايد على السكن، وخاصة في مدن المستوى 2 والمستوى 3. تقدم HFFC مجموعة من المنتجات بما في ذلك قروض المنازل والقروض مقابل العقارات وتمويل البناء.
اعتبارًا من مارس 2023، أبلغت HFFC عن إجمالي دفتر قروض يبلغ حوالي 9.500 كرور روبيةمما يعكس نموا حولها 30% سنة بعد سنة. وبلغ صافي أرباح الشركة للعام المالي 2022-2023 250 كرور روبية، مما يدل على زيادة من 190 كرور روبية في العام السابق. تم تسجيل العائد على الأصول (ROA) عند 2.5%بينما بلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 12%.
| المقياس المالي | السنة المالية 2021-22 | السنة المالية 2022-23 | نسبة النمو |
|---|---|---|---|
| كتاب إجمالي القروض | 7.300 كرور روبية | 9.500 كرور روبية | 30% |
| صافي الربح | 190 كرور روبية | 250 كرور روبية | 31.6% |
| العائد على الأصول (ROA) | 2.2% | 2.5% | 13.6% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11% | 12% | 9.1% |
تعتمد الشركة بشكل أساسي على مصادر أموالها من خلال إصدار سندات غير قابلة للتحويل (NCDs) وقروض مصرفية. اعتبارا من أحدث التقارير، أكثر من 80% يتم تأمين قروض HFFC مقابل الممتلكات، مما يضمن انخفاض المخاطر وجودة الأصول القوية. بلغت نسبة إجمالي الأصول غير العاملة (NPA) 1.5%، في حين سجلت نسبة صافي الأصول غير المستغلة 0.7%مما يشير إلى وجود عملية قوية لتقييم الائتمان واستراتيجية لإدارة المخاطر.
تؤكد HFFC أيضًا على تكامل التكنولوجيا في عملياتها. وتستخدم الشركة منصات رقمية لطلبات القروض ومعالجتها، مما أدى إلى تبسيط العمليات وتقليل الوقت اللازم للتنفيذ. متوسط وقت صرف القرض موجود 7 أياممما يجعلها قادرة على المنافسة في قطاع تمويل الإسكان.
السوق المستهدف للشركة هو في المقام الأول قطاع الإسكان الميسور التكلفة، والذي يشكل ما يقرب من 60% من إجمالي أنشطة الإقراض. يركز HFFC على الأفراد ذوي الدخل المنخفض إلى المتوسط، ويقدم عادةً قروضًا تتراوح من 10 آلاف روبية هندية ل 50 ألف روبية هندية. يبلغ متوسط حجم تذكرة قروض الإسكان تقريبًا 30 ألف روبية هندية.
من حيث قاعدة العملاء، خدم HFFC أكثر من ذلك 150,000 العملاء منذ إنشائها. وقد عززت مبادرات الشركة في مجال الثقافة المالية وإشراك العملاء مكانتها في السوق. تعمل شراكات HFFC الإستراتيجية مع العديد من شركات البناء ومطوري العقارات على تعزيز عروضها من خلال تزويد العملاء بمجموعة من الخيارات.
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم الشركة متداولًا ₹600، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 8000 كرور روبية. وقد أظهر السهم زيادة منذ بداية العام حتى الآن بما يقرب من 20%.
كيف تجني شركة Home First Finance Company India Limited الأموال
تقوم شركة Home First Finance Company India Limited (HFFC) بتوليد إيرادات في الغالب من خلال توفير القروض العقارية والمنتجات المالية المرتبطة بها. وباعتبارها شركة لتمويل الإسكان، فإنها تستهدف قطاع الإسكان الميسور التكلفة، وتقدم خدماتها في المقام الأول لمشتري المنازل لأول مرة. يتمحور نموذج أعمال HFFC حول تقديم أسعار فائدة تنافسية وخيارات سداد مرنة وصرف سريع للقروض.
في السنة المالية المنتهية في مارس 2023، أعلنت شركة HFFC عن إجمالي دخل قدره 873.73 كرور روبية، مما يعكس زيادة كبيرة من 575.48 كرور روبية في السنة المالية السابقة، مما يمثل معدل نمو مثير للإعجاب يبلغ تقريبًا 51.93%.
بلغ صافي أرباح الشركة لنفس الفترة 192.27 كرور روبية، ارتفاعًا من 117.60 كرور روبية في السنة المالية 2022، مما يدل على نمو سنوي قدره 63.56%.
تحصل شركة HFFC بشكل أساسي على دخلها من القطاعات التالية:
- دخل الفوائد: تمثل الفوائد على قروض الإسكان أكبر شريحة من الدخل، حيث تساهم بشكل كبير في إجمالي الإيرادات.
- رسوم المعالجة: تشكل الرسوم المفروضة على معالجة طلبات القروض مصدرًا رئيسيًا آخر للإيرادات.
- دخل آخر: ويشمل ذلك الدخل من عمولات التأمين والخدمات الإضافية المتعلقة بتمويل المنزل.
يقدم الجدول التالي تفاصيل تدفقات إيرادات HFFC للسنة المالية 2023:
| تدفق الإيرادات | السنة المالية 2023 (روبل كرور) | ٪ من إجمالي الدخل |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 790.00 | 90.28% |
| رسوم المعالجة | 60.00 | 6.86% |
| دخل آخر | 23.73 | 2.71% |
| إجمالي الدخل | 873.73 | 100% |
أسعار الفائدة في HFFC تنافسية، وتتراوح بشكل عام من 8.50% ل 10.50%، اعتمادا على الائتمان الخاص بالعميل profile ومبلغ القرض. تمتلك الشركة محفظة قروض متنوعة، مع استهداف جزء كبير من القروض للقطاع الأضعف اقتصاديًا (EWS) وقطاعات المجموعة ذات الدخل المنخفض (LIG)، والتي غالبًا ما تكون لها مبالغ اقتراض أقل ولكن إمكانات نمو أعلى.
اعتبارًا من سبتمبر 2023، وصلت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لشركة HFFC إلى 6,942 كرور روبية، مع هامش فائدة صافي قدره 3.85%والتي تعتبر صحية في قطاع تمويل الإسكان. حافظت الشركة على نسبة منخفضة من الأصول غير العاملة (NPA)، حيث بلغت 1.25% لنفس الفترة، مما يشير إلى كفاءة إدارة مخاطر الائتمان.
تواصل HFFC استكشاف فرص النمو من خلال الرقمنة، وتعزيز خدمة العملاء، وتوسيع نطاق انتشارها في جميع أنحاء الهند. لا يزال الطلب على الإسكان الميسور التكلفة قويًا، مدفوعًا بالمبادرات الحكومية واتجاهات التحضر، مما يضع شركة HFFC للاستفادة من هذا السوق المتنامي.
Home First Finance Company India Limited (HOMEFIRST.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.