Home First Finance Company India Limited: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Home First Finance Company India Limited

Home First Finance Company India Limited (HFFC) wurde 2010 mit dem Schwerpunkt auf der Bereitstellung erschwinglicher Wohnraumfinanzierungslösungen in Indien gegründet. Das Unternehmen bedient hauptsächlich Erstkäufer von Eigenheimen und andere Kunden im unteren und mittleren Einkommenssegment, einem wachsenden Markt aufgrund der zunehmenden Urbanisierung und der Bemühungen der indischen Regierung um bezahlbaren Wohnraum.

In den Anfangsjahren war HFFC hauptsächlich in wichtigen städtischen Gebieten tätig und weitete seine Präsenz nach und nach auf verschiedene Bundesstaaten Indiens aus. Bis zum Ende des Geschäftsjahres 2022 meldete das Unternehmen einen Kreditbestand von etwa ₹2.911 Crores. Der Fokus auf technologiegesteuerte Prozesse hat dazu beigetragen, Abläufe zu rationalisieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Einen wichtigen Meilenstein erreichte das Unternehmen im Jahr 2021, als es im Rahmen eines Börsengangs (Initial Public Offering, IPO) an die Börse ging, der etwa ₹1.154 Crores einbrachte. Der Ausgabepreis wurde auf 518 ₹ pro Aktie festgelegt, was bei den Anlegern großes Interesse hervorrief. Nach dem Börsengang verzeichnete die Aktie eine lobenswerte Marktentwicklung.

Bis zum Ende des Geschäftsjahres 2023 meldete HFFC einen Nettogewinn von etwa 136 Crores ₹, was einem Wachstum von etwa 136 Millionen Pfund gegenüber dem Vorjahr entspricht 36% ab ₹100 crores im Geschäftsjahr 2022. Der Gewinn je Aktie (EPS) für das Geschäftsjahr 2023 erreichte 9 ₹, verglichen mit 6,6 ₹ im vorangegangenen Geschäftsjahr.

Die Qualität der Vermögenswerte von HFFC bleibt robust, mit einer Brutto-Non-Performing-Asset-Quote (GNPA) von 1.4% Stand März 2023, was deutlich unter dem Branchendurchschnitt liegt. Das Unternehmen profitiert weiterhin von einem gut diversifizierten Finanzierungsmix, der Bankdarlehen, Finanzinstitute und öffentliche Einlagen umfasst, was seinen Wachstumskurs unterstützt.

In den letzten Jahren hat HFFC der Technologieintegration Priorität eingeräumt und digitale Plattformen für die Kreditvergabe und -verwaltung eingeführt. Dieser Schritt hat die Bearbeitungszeiten deutlich verkürzt und die Kundenzufriedenheit verbessert. Die technischen Fortschritte des Unternehmens haben zu einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von ca. beigetragen 30% in der Kundenakquise seit der Gründung.

Der Aktienkurs zeigte Widerstandsfähigkeit und Wachstum und notierte im Oktober 2023 bei rund ₹670, was einem Anstieg von etwa 29% seit seinem IPO-Preis. HFFC will seine Marktpräsenz weiter ausbauen und strebt bis zum Geschäftsjahr 2025 einen Kreditbestand von 5.000 Crores ₹ an, gestützt durch die starke Nachfrage nach Wohnungsbaufinanzierungen in ganz Indien.

Insgesamt hat sich HFFC als herausragender Akteur im indischen Immobilienfinanzierungssektor etabliert, mit solider finanzieller Leistung und einem strategischen Fokus auf Technologie, der seinen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt sichert.

A Who Owns Home First Finance Company India Limited

Die 2010 gegründete Home First Finance Company India Limited ist auf die Bereitstellung von Immobilienfinanzierungslösungen vor allem für Erstkäufer von Eigenheimen spezialisiert. Das Unternehmen ist im Segment des bezahlbaren Wohnraums tätig und hat sich durch seinen kundenorientierten Ansatz und seine innovativen Finanzprodukte einen Namen gemacht.

Nach den neuesten verfügbaren Daten vom Oktober 2023 wird Home First Finance Company India Limited unter dem Tickersymbol an der National Stock Exchange (NSE) öffentlich gehandelt HOMEFIRST. Zum Zeitpunkt der letzten Handelssitzung lag der Aktienkurs bei ca ₹563 pro Aktie, was einer Marktkapitalisierung von rund entspricht ₹3.200 crores.

Die Anteile des Projektträgers werden in erster Linie von HDFC Ltd. gehalten, die ca. besitzt 43.25% der gesamten Aktien. J.C. Flowers & Co. LLC ist ein weiterer wichtiger Förderer, der ca 20.09%.

Im Hinblick auf die institutionelle Beteiligung hat Home First Finance mehrere Investmentfirmen und Investmentfonds angezogen. Bemerkenswert ist, dass dem jüngsten Bericht zufolge mehrere bekannte Investmentfonds investiert haben, darunter HDFC Mutual Fund und ICICI Prudential Mutual Fund, die bedeutende Positionen in dem Unternehmen übernommen haben.

Der Umsatz der Home First Finance Company für das im März 2023 endende Geschäftsjahr belief sich auf ca ₹600 crores, was einem Wachstum von entspricht 22% Jahr für Jahr. Der Nettogewinn lag im gleichen Zeitraum bei ca ₹110 crores, was einen deutlichen Anstieg gegenüber dem Vorjahr darstellt ₹90 crores.

Das Unternehmen verfügt über eine robuste Vermögensqualität, wobei die Brutto-Non-Performing-Asset-Quote (GNPA) bei angegeben wird 1.75% Stand: März 2023, der effektive Kreditrisikomanagementpraktiken vorstellt.

Was die Markttrends anbelangt, so steigt die Nachfrage nach bezahlbaren Wohnbaufinanzierungen in Indien aufgrund staatlicher Initiativen und der zunehmenden Urbanisierung weiter an. Die Positionierung von Home First in diesem Segment dürfte weiteres Investoreninteresse wecken und das Wachstum weiter vorantreiben.

Leitbild der Home First Finance Company India Limited

Home First Finance Company India Limited (HFFC) ist ein führender Akteur im Segment der bezahlbaren Wohnraumfinanzierung. Ihre Mission konzentriert sich auf die Bereitstellung von Finanzlösungen, die es Einzelpersonen ermöglichen, ein Eigenheim zu erwerben. Dieses Ziel steht im Einklang mit ihrem Engagement, die Lebensqualität durch die Bereitstellung zugänglicher und erschwinglicher Wohnungsbaudarlehen zu verbessern.

Nach den neuesten Berichten hat HFFC über finanziert 1,50,000 Wohneinheiten, die sich an Erstkäufer und wirtschaftlich schwächere Wohnviertel richten. Das Unternehmen legt Wert auf finanzielle Inklusion, indem es transparente und kundenfreundliche Lösungen anbietet.

Das Leitbild spiegelt ihren Fokus auf Folgendes wider:

• Bezahlbare Wohnlösungen.
• Kundenorientierte Servicebereitstellung.
• Innovation bei Finanzprodukten.
• Nachhaltige Geschäftspraktiken.

Im Geschäftsjahr, das im März 2023 endete, meldete HFFC einen Umsatz von ca ₹1.200 croreDies stellt einen Anstieg gegenüber dem Vorjahr dar und spiegelt eine Wachstumsrate von wider 25%.

Zu den strategischen Prioritäten des Unternehmens gehören die Nutzung von Technologie zur Rationalisierung von Abläufen, die Verbesserung des Kundenerlebnisses und der Ausbau seiner Präsenz in unterversorgten Märkten. Bei der Mission von HFFC geht es nicht nur um finanzielles Wachstum, sondern auch darum, Gemeinschaften aufzubauen und einen positiven Beitrag zur Gesellschaft zu leisten.

Im September 2023 beliefen sich die notleidenden Bruttovermögenswerte (GNPA) des Unternehmens auf 1.5%Dies spiegelt ein solides Kreditqualitätsmanagement wider. Der Fokus der HFFC auf die Aufrechterhaltung eines niedrigen GNPA-Niveaus unterstützt ihre Mission einer nachhaltigen Kreditvergabepraxis.

Die Home First Finance Company ist stolz auf die Förderung einer Innovationskultur, die sich in ihrem vielfältigen Produktangebot für verschiedene Segmente des Wohnungsmarktes zeigt. Ihr Leitbild bringt das Bestreben zum Ausdruck, führend bei der Finanzierung bezahlbaren Wohnraums zu sein.

So funktioniert die Home First Finance Company India Limited

Home First Finance Company India Limited (HFFC) konzentriert sich auf die Bereitstellung erschwinglicher Wohnraumfinanzierungslösungen vor allem für Erstkäufer von Eigenheimen in Indien. Ziel des Unternehmens ist es, der wachsenden Nachfrage nach Wohnraum, insbesondere in Tier-2- und Tier-3-Städten, gerecht zu werden. HFFC bietet eine Reihe von Produkten an, darunter Wohnungsbaudarlehen, Immobiliendarlehen und Baufinanzierungen.

Im März 2023 meldete HFFC einen Gesamtkreditbestand von ca ₹9.500 crore, was einem Wachstum von rund entspricht 30% Jahr für Jahr. Der Nettogewinn des Unternehmens für das Geschäftsjahr 2022–2023 lag bei ₹250 crore, was einen Anstieg von zeigt ₹190 crore im Vorjahr. Die Kapitalrendite (ROA) betrug 2.5%, während die Eigenkapitalrendite (ROE) bei lag 12%.

Das Unternehmen beschafft seine Mittel überwiegend durch die Ausgabe von nicht wandelbaren Schuldverschreibungen (NCDs) und Bankdarlehen. Den neuesten Berichten zufolge mehr als 80% der HFFC-Kredite sind durch Immobilien besichert, was ein geringeres Risiko und eine robuste Vermögensqualität gewährleistet. Die Brutto-Non-Performing-Asset-Quote (NPA) lag bei 1.5%, während die Netto-NPA-Quote bei verzeichnet wurde 0.7%, was auf einen starken Kreditbewertungsprozess und eine starke Risikomanagementstrategie hinweist.

HFFC legt außerdem Wert auf die Technologieintegration in seinem Betrieb. Das Unternehmen nutzt digitale Plattformen für Kreditanträge und -bearbeitung, was die Abläufe rationalisiert und die Bearbeitungszeit verkürzt hat. Die durchschnittliche Kreditauszahlungszeit beträgt ca 7 Tage, was es im Immobilienfinanzierungssektor wettbewerbsfähig macht.

Der Zielmarkt des Unternehmens ist in erster Linie das Segment des bezahlbaren Wohnraums, das einen knappen Anteil ausmacht 60% seiner gesamten Kreditaktivitäten. HFFC konzentriert sich auf Personen mit geringem bis mittlerem Einkommen und vergibt Kredite in der Regel zwischen ₹10 Lakh zu ₹50 Lakh. Die durchschnittliche Höhe der Hypothekendarlehen liegt bei ca ₹30 Lakh.

In Bezug auf den Kundenstamm hat HFFC überholt 150,000 Kunden seit seiner Gründung. Die Initiativen des Unternehmens zur Finanzkompetenz und zur Kundenbindung haben seine Position auf dem Markt gestärkt. Die strategischen Partnerschaften von HFFC mit verschiedenen Bauträgern und Immobilienentwicklern erweitern das Angebot des Unternehmens weiter, indem sie den Kunden eine Reihe von Optionen bieten.

Im Oktober 2023 lag der Aktienkurs des Unternehmens bei ca ₹600, mit einer Marktkapitalisierung von ca ₹8.000 crore. Die Aktie verzeichnete seit Jahresbeginn einen Anstieg von fast 20%.

Wie Home First Finance Company India Limited Geld verdient

Home First Finance Company India Limited (HFFC) generiert Einnahmen hauptsächlich durch die Bereitstellung von Wohnungsbaudarlehen und verwandten Finanzprodukten. Als Immobilienfinanzierungsunternehmen zielt es auf den Sektor bezahlbaren Wohnraum ab und richtet sich vor allem an Erstkäufer von Eigenheimen. Im Mittelpunkt des Geschäftsmodells von HFFC stehen wettbewerbsfähige Zinssätze, flexible Rückzahlungsmöglichkeiten und eine schnelle Auszahlung der Kredite.

Im Geschäftsjahr, das im März 2023 endete, meldete HFFC einen Gesamtumsatz von 873,73 Crore ₹, was einem deutlichen Anstieg gegenüber 575,48 Crore ₹ im vorangegangenen Geschäftsjahr entspricht und eine beeindruckende Wachstumsrate von etwa 2,5 Mrd. darstellt 51.93%.

Der Nettogewinn des Unternehmens belief sich im gleichen Zeitraum auf 192,27 Crore ₹, ein Anstieg gegenüber 117,60 Crore ₹ im Geschäftsjahr 2022, was ein jährliches Wachstum von 63.56%.

HFFC erzielt seine Einnahmen hauptsächlich aus den folgenden Segmenten:

• Zinserträge: Zinsen aus Wohnungsbaudarlehen sind das größte Einnahmesegment und tragen erheblich zum Gesamtumsatz bei.
• Bearbeitungsgebühren: Eine weitere wichtige Einnahmequelle sind die Gebühren für die Bearbeitung von Kreditanträgen.
• Sonstige Einkünfte: Hierzu zählen Einnahmen aus Versicherungsprovisionen und Nebenleistungen im Zusammenhang mit der Eigenheimfinanzierung.

Die folgende Tabelle enthält eine Aufschlüsselung der Einnahmequellen von HFFC für das Geschäftsjahr 2023:

Die Zinssätze von HFFC sind wettbewerbsfähig und liegen im Allgemeinen zwischen 8.50% zu 10.50%, abhängig von der Bonität des Kunden profile und Kreditbetrag. Das Unternehmen verfügt über ein vielfältiges Kreditportfolio, wobei ein erheblicher Teil der Kredite auf die wirtschaftlich schwächeren Segmente (EWS) und einkommensschwachen Gruppen (LIG) ausgerichtet ist, die häufig geringere Kreditbeträge, aber ein höheres Wachstumspotenzial aufweisen.

Im September 2023 erreichte das verwaltete Vermögen (AUM) von HFFC ₹6.942 crore, mit einer Nettozinsmarge von 3.85%, was im Immobilienfinanzierungssektor als gesund gilt. Das Unternehmen hat eine niedrige Non-Performing-Asset-Quote (NPA) beibehalten, die bei liegt 1.25% für den gleichen Zeitraum, was auf ein effizientes Kreditrisikomanagement hinweist.

HFFC erkundet weiterhin Wachstumsmöglichkeiten durch Digitalisierung, Verbesserung des Kundenservice und Erweiterung seiner Reichweite in ganz Indien. Die Nachfrage nach bezahlbarem Wohnraum ist aufgrund staatlicher Initiativen und Urbanisierungstrends nach wie vor robust und versetzt HFFC in die Lage, von diesem wachsenden Markt zu profitieren.