Old Mutual Limited (OMU.L) Bundle
تاريخ موجز لشركة Old Mutual Limited
شركة Old Mutual Limited، التي تأسست في 1845، هي مجموعة رائدة في مجال الاستثمار والادخار والتأمين والخدمات المصرفية ومقرها في كيب تاون، جنوب أفريقيا. لقد بدأت كمجتمع ضمان متبادل لتوفير التأمين على الحياة للأعضاء، والذي تطور الآن إلى كيان يتم تداوله علنًا.
في 1999، توسعت شركة Old Mutual دوليًا من خلال الاستحواذ على العديد من شركات التأمين، بما في ذلك شركات التأمين الموجودة في المملكة المتحدة مجموعة سكانديا في 2006، مما يعزز بشكل كبير بصمتها العالمية. علاوة على ذلك، دخلت شركة Old Mutual سوق الولايات المتحدة من خلال الاستحواذ على شركة Old Mutual الشركة المتحدة لإدارة الأصول في 2000.
أصبحت الشركة مدرجة في بورصة لندن في عام 1999 وتم إدراجها أيضًا في بورصة جوهانسبرغ (JSE) في 1998. في 2018، قامت شركة Old Mutual بتقسيم عملياتها إلى كيانين متميزين: Old Mutual Limited وQuilter plc، مع التركيز على الأسواق الخاصة بهما مع تحسين الأهداف الإستراتيجية.
اعتبارا من يونيو 2023، أبلغت شركة Old Mutual Limited عن إجمالي إيرادات قدره 67.4 مليار راند، مع ربح تشغيلي قدره 10.5 مليار راند للعام المالي 2022. وبلغ صافي قيمة أصول المجموعة 41 مليار راندمما يشير إلى مسار نمو مستقر.
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليار راند جنوب أفريقي) | الربح التشغيلي (مليار راند جنوب أفريقي) | صافي قيمة الأصول (مليار راند جنوب أفريقي) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 60.2 | 9.3 | 36.0 |
| 2021 | 63.1 | 10.0 | 39.5 |
| 2022 | 67.4 | 10.5 | 41.0 |
| 2023 (يونيو) | البيانات معلقة | البيانات معلقة | البيانات معلقة |
ومن حيث التقييم السوقي، أظهر سهم شركة Old Mutual Limited مرونة. وقد وصل سعر السهم إلى حوالي 27.50 راند جنوب أفريقي للسهم الواحد في أكتوبر 2023، مما يعكس زيادة قدرها 14%.
توظف شركة Old Mutual أكثر 30,000 الناس في مختلف المناطق، في المقام الأول في أفريقيا والمملكة المتحدة. وهي تركز على تقديم حلول مالية متنوعة، بما في ذلك الاستثمار في التجزئة، وخطط الادخار المتميزة، وخدمات إدارة الثروات.
والجدير بالذكر، في 2021، أطلقت شركة Old Mutual السندات الخضراء مبادرة تهدف إلى تمويل مشاريع الطاقة المتجددة، بما يتماشى مع أهداف الاستدامة العالمية. تمثل هذه المبادرة التزامهم بالمبادئ البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
أما بالنسبة لقوتها المالية، فإن Old Mutual تفتخر بتصنيف ائتماني قدره BBB+ (نظرة مستقبلية مستقرة) من وكالة فيتش للتصنيفات الائتمانية، وهو ما يؤكد قوة إدارة المخاطر ومعايير كفاية رأس المال.
من يملك شركة Old Mutual Limited
Old Mutual Limited هي شركة خدمات مالية بارزة تعمل في المقام الأول في جنوب أفريقيا، مع وجود كبير في مناطق أخرى. إن فهم هيكل ملكيتها يوفر نظرة ثاقبة حول استراتيجيات الإدارة والسوق الخاصة بها.
اعتبارًا من أحدث التقارير، تم تقسيم ملكية شركة Old Mutual Limited بين المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والممتلكات الداخلية. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| صندوق تقاعد موظفي الحكومة (GEPF) | 15.4% |
| مجموعة عبسا المحدودة | 9.3% |
| شركة Old Mutual Limited (الأسهم الخاصة) | 7.8% |
| شركة بلاك روك | 5.2% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3.6% |
| آلان غراي الملكية المحدودة | 11.0% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 47.7% |
ويبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة حوالي 1.66 مليارمما يعني أن أكبر أصحاب المصلحة يلعبون دورًا حاسمًا في حوكمة الشركات والقرارات الإستراتيجية.
تتكون الملكية الداخلية من حوالي 1.5% من الأسهم، مما يظهر توافقًا ملحوظًا بين مصالح الإدارة والمساهمين. تضم هذه المجموعة الإدارة التنفيذية وأعضاء مجلس الإدارة الذين لديهم مصلحة في أداء الشركة.
تعمل شركة Old Mutual Limited في قطاعات مختلفة، بما في ذلك التأمين والاستثمار والخدمات المصرفية، مما يزيد من تنويع دوافع ملكيتها. أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات قدرها 24.4 مليار ريال للعام المالي المنتهي في ديسمبر 2022، بصافي دخل قدره 5.2 مليار ريال، مما يؤكد الصحة المالية القوية المدعومة بهيكل ملكيتها.
تبلغ القيمة السوقية اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا 47 مليار ريالمما يعكس مكانتها المستقرة في قطاع الخدمات المالية. يتم تداول أسهم الشركة في بورصة جوهانسبرغ تحت رمز المؤشر OMU.
تتأثر قاعدة المستثمرين بشكل كبير باتجاهات الأسواق الناشئة والتغييرات التنظيمية، مما يؤثر على الاتجاه الاستراتيجي لشركة Old Mutual Limited. علاوة على ذلك، يشير الاهتمام المتزايد من جانب المستثمرين الأجانب إلى زيادة الثقة في القدرات التشغيلية لشركة Old Mutual وإمكانات النمو على المدى الطويل.
بيان المهمة المحدودة المتبادلة القديمة
تعمل شركة Old Mutual Limited، وهي مجموعة خدمات مالية رائدة، في الغالب في المنطقة الأفريقية، وتتمثل مهمتها في مساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم المالية وتعزيز رفاهيتهم المالية. وينصب تركيز الشركة على توفير حلول الاستثمار والادخار والتأمين والخدمات المصرفية لتلبية احتياجات عملائها المتنوعة.
ويؤكد بيان المهمة على الالتزام بإحداث تأثير إيجابي من خلال الخدمات المالية، مع رؤية تتمثل في كونها شركة مسؤولة اجتماعيًا تعمل على تمكين المجتمعات. تهدف Old Mutual إلى الاستفادة من خبرتها الواسعة في السوق جنبًا إلى جنب مع الرؤى المستندة إلى البيانات لتعزيز النمو داخل المناطق التي تخدمها.
اعتبارًا من عام 2023، حددت Old Mutual الأهداف الإستراتيجية الرئيسية التي تتماشى مع مهمتها، مع التركيز على العروض التي تركز على العملاء، والتحول الرقمي، ومبادرات الاستدامة. وتهدف الشركة إلى ابتكار عروض منتجاتها وتعزيز تجارب العملاء من خلال تسخير التكنولوجيا.
| متري | القيمة (2023) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 105.5 مليار راند جنوب أفريقي |
| صافي الدخل | 9.4 مليار راند |
| الأصول تحت الإدارة | 1.4 تريليون راند |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 18.5% |
| حصة سوق التأمين على الحياة | 15% |
| عدد الموظفين | 28,000 |
وفيما يتعلق بالمشاركة المجتمعية، تعهدت شركة Old Mutual بتخصيص جزء كبير من أرباحها للمبادرات الاجتماعية. وفي عام 2022 ساهمت الشركة بحوالي 200 مليون ريال لمختلف مشاريع تنمية المجتمع، مما يعكس التزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات.
تعمل شركة الخدمات المالية مع العديد من الشركات التابعة التي تتوافق مع مهمتها، بما في ذلك شركة Old Mutual Life Assurance Company، وOld Mutual Investment Group، وOld Mutual Wealth، حيث يساهم كل منها في المهمة الشاملة المتمثلة في توفير حلول مالية شاملة.
تواصل Old Mutual الاستثمار في التكنولوجيا والمنصات الرقمية، مدفوعة بمتطلبات السوق والضغوط التنافسية، مما يؤكد مهمتها المتمثلة في تزويد العملاء بوصول سلس إلى المنتجات والخدمات المالية. وتهدف استراتيجية التحول الرقمي للشركة إلى الاستحواذ على حصة أكبر من سوق الخدمات المالية الرقمية المتنامي، والذي من المتوقع أن يصل إليه 600 مليار راند في عام 2025 في جنوب أفريقيا وحدها.
ينعكس التركيز على الاستدامة في التزام Old Mutual بالمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG)، ودمج استراتيجيات الاستثمار المسؤولة في عملياتها الأساسية. ويتماشى هذا مع مهمتها المتمثلة في خلق قيمة طويلة المدى ليس فقط للمساهمين، ولكن أيضًا للمجتمعات التي تخدمها.
كيف تعمل شركة Old Mutual Limited
Old Mutual Limited هي مجموعة خدمات مالية متنوعة، تعمل في المقام الأول في جنوب أفريقيا والعديد من البلدان الأخرى في جميع أنحاء أفريقيا. تأسست الشركة عام 1845، وتطورت لتصبح لاعباً مهماً في قطاعات التأمين والاستثمار والخدمات المصرفية.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022، أعلنت شركة Old Mutual عن صافي ربح قدره 8.6 مليار ريال، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 15%. وبلغ إجمالي أصول المجموعة حوالي 1.5 تريليون ريال.
في عام 2023، تم الإبلاغ عن إجمالي إيرادات Old Mutual بمبلغ 90.1 مليار ريال، مع وصول الربح التشغيلي إلى حوالي 12.3 مليار ريال. تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل للشركة إلى 58%مما يشير إلى الإدارة الفعالة للنفقات التشغيلية.
قطاعات الأعمال
تعمل شركة Old Mutual من خلال أربعة قطاعات أعمال رئيسية:
- حلول العملاء
- مجموعة الاستثمار المتبادل القديمة
- الثروة المشتركة القديمة
- التأمين المتبادل القديم
تلبي هذه القطاعات مجموعة متنوعة من الاحتياجات المالية، بما في ذلك التأمين على الحياة وإدارة الأصول والتأمين قصير الأجل. على سبيل المثال، ساهم قطاع حلول العملاء تقريبًا 34 مليار ريال في إيرادات الأقساط في عام 2022.
أداء السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم Old Mutual تقريبًا 16.50 راند للسهم الواحد، مع اقتراب القيمة السوقية 73 مليار ريال. وقد أظهر السهم أ 12% زيادة خلال العام الماضي، مما يعكس ثقة المستثمرين في استراتيجية النمو للشركة.
أبرز المعالم المالية
| المقياس المالي | 2022 المبلغ (مليون ريال) | 2023 المبلغ (مليون ريال) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 90,100 | 95,000 |
| صافي الربح | 8,600 | 9,900 |
| إجمالي الأصول | 1,500,000 | 1,600,000 |
| القيمة السوقية | 65,000 | 73,000 |
| نسبة التكلفة إلى الدخل (%) | 60 | 58 |
ركزت Old Mutual أيضًا على التحول الرقمي والاستثمار 1 مليار ريال في التحسينات التكنولوجية على مدى السنوات الثلاث الماضية. وتهدف هذه المبادرة إلى تحسين مشاركة العملاء وتبسيط العمليات مع تعزيز العروض المصرفية عبر الهاتف المحمول أيضًا.
سياسة توزيع الأرباح
لدى Old Mutual سياسة توزيع أرباح تقدمية، مع الحفاظ على زيادة مطردة في توزيعات الأرباح. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح 0.84 ريال للسهم الواحد في عام 2023، مما يعكس زيادة قدرها 10% من العام السابق. ويبلغ عائد الأرباح حاليا حوالي 5%.
بفضل الميزانية العمومية القوية والمبادرات الإستراتيجية المستمرة، تظل شركة Old Mutual Limited لاعبًا رئيسيًا في مشهد الخدمات المالية الأفريقية، وهي على استعداد للاستفادة من فرص النمو عبر مختلف القطاعات.
كيف تجني شركة Old Mutual Limited المال
Old Mutual Limited، وهي مجموعة خدمات مالية بارزة يقع مقرها الرئيسي في جنوب أفريقيا، تحقق إيرادات من خلال مجموعة متنوعة من العروض في مجالات التأمين وإدارة الثروات والخدمات المصرفية. فيما يلي مصادر الإيرادات الرئيسية ومؤشرات الأداء المالي:
1. أقساط التأمين
المصدر الرئيسي لإيرادات Old Mutual هو من أقساط التأمين التي يتم جمعها من قطاعات التأمين على الحياة والتأمين الصحي والتأمين على الممتلكات والحوادث. وللسنة المنتهية في ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أقساط التأمين ما يقارب 78 مليار راند. التقسيم هو كما يلي:
| قطاع التأمين | الأقساط (مليار راند جنوب أفريقي) |
|---|---|
| التأمين على الحياة | 45 |
| التأمين الصحي | 18 |
| التأمين على الممتلكات والحوادث | 15 |
2. إدارة الأصول
تعد شركة Old Mutual لاعبًا مهمًا في قطاع إدارة الأصول، حيث تدير أموالًا كبيرة لعملاء التجزئة والمؤسسات. اعتبارًا من يونيو 2023، بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لشركة Old Mutual 1.3 تريليون راند. ساهم قسم إدارة الأصول في ذلك 14 مليار ريال إلى إجمالي الإيرادات في عام 2022، مدفوعة بالرسوم الإدارية ورسوم الأداء.
3. العمليات المصرفية
يقدم Old Mutual Bank، وهو شركة فرعية مملوكة بالكامل، مجموعة من الخدمات المصرفية بما في ذلك حسابات التوفير والقروض والتسهيلات الائتمانية. بالنسبة للسنة المالية 2022، حقق القطاع المصرفي إيرادات تقارب 6 مليار راندمدعومة بإيرادات الفوائد وإيرادات الرسوم. وبلغ صافي هامش الفائدة حوالي 4.5%.
4. إدارة الثروات
وتمثل خدمات إدارة الثروات، وتقديم المشورة الاستثمارية وخدمات التخطيط المالي الأخرى، أيضًا مصدرًا ملحوظًا للإيرادات. أبلغت شركة Old Mutual عن إيرادات إدارة الثروات بحوالي 9 مليار ريال للسنة المالية 2022. وقد شهد هذا القطاع معدل نمو قدره 6% على أساس سنوي، مدفوعًا جزئيًا بزيادة عدد العملاء من ذوي الثروات العالية.
5. إيرادات المجموعة Overview
تم الإبلاغ عن إجمالي إيرادات المجموعة لشركة Old Mutual Limited بحوالي 107 مليار راند للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022. يعكس هذا الرقم النمو مقارنة بالعام السابق، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة مبيعات منتجات التأمين وتحسن أداء إدارة الأصول. ويلخص الجدول التالي مصادر إيرادات المجموعة:
| مصدر الإيرادات | الإيرادات (مليار ريال) |
|---|---|
| أقساط التأمين | 78 |
| إدارة الأصول | 14 |
| العمليات المصرفية | 6 |
| إدارة الثروات | 9 |
| إجمالي الإيرادات | 107 |
6. دخل الاستثمار
يساهم دخل الاستثمار الناتج من المحفظة الاستثمارية للمجموعة بشكل كبير في النتائج المالية. بالنسبة لعام 2022، أبلغت شركة Old Mutual عن دخل استثماري يبلغ تقريبًا 22 مليار ريال، مما يسلط الضوء على عائد قوي على الاستثمارات مدفوعة بظروف السوق المواتية.
7. مقاييس الأداء المالي
تشمل المؤشرات المالية الرئيسية لشركة Old Mutual Limited للسنة المنتهية في ديسمبر 2022 ما يلي:
| متري | القيمة |
|---|---|
| صافي الربح بعد الضريبة | 14 مليار ريال |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 17% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 64% |
| نسبة الملاءة المالية | 175% |
توضح هذه المقاييس الكفاءة التشغيلية لشركة Old Mutual والاستقرار المالي ضمن مشهد الخدمات المالية في جنوب إفريقيا، مما يوضح قدرتها على تحقيق أرباح ثابتة مع إدارة المخاطر بفعالية.
Old Mutual Limited (OMU.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.