Old Mutual Limited: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Old Mutual Limited

Old Mutual Limited, estabelecida em 1845, é um grupo líder em investimentos, poupança, seguros e serviços bancários com sede na Cidade do Cabo, África do Sul. Começou como uma sociedade de seguros mútuos para fornecer seguros de vida aos membros, que agora evoluiu para uma entidade de capital aberto.

Em 1999, a Old Mutual expandiu-se internacionalmente através da aquisição de várias companhias de seguros, incluindo a sediada no Reino Unido Grupo Escandina em 2006, aumentando significativamente a sua presença global. Além disso, a Old Mutual entrou no mercado dos Estados Unidos através da aquisição de Corporação de gestão de ativos Unidos em 2000.

A empresa foi listada na Bolsa de Valores de Londres em 1999 e também foi listada na Bolsa de Valores de Joanesburgo (JSE) em 1998. Em 2018, a Old Mutual cindiu suas operações em duas entidades distintas: Old Mutual Limited e Quilter plc, concentrando-se em seus respectivos mercados e otimizando os objetivos estratégicos.

A partir de Junho de 2023, Old Mutual Limited reportou uma receita total de ZAR 67,4 bilhões, com um lucro operacional de ZAR 10,5 bilhões para o exercício de 2022. O valor patrimonial líquido do grupo situou-se em ZAR 41 bilhões, indicando uma trajetória de crescimento estável.

Em termos de avaliação de mercado, as ações da Old Mutual Limited demonstraram resiliência. O preço das ações atingiu aproximadamente ZAR 27,50 por ação em outubro de 2023, refletindo um aumento acumulado no ano de 14%.

Old Mutual emprega mais de 30,000 pessoas em várias regiões, principalmente em África e no Reino Unido. Ela se concentra em fornecer diversas soluções financeiras, incluindo investimento de varejo, planos de poupança premium e serviços de gestão de patrimônio.

Notavelmente, em 2021, a Old Mutual lançou seu Título Verde iniciativa que visa financiar projetos de energia renovável, alinhando-se às metas globais de sustentabilidade. Esta iniciativa representa o seu compromisso com os princípios ambientais, sociais e de governança (ESG).

Quanto à sua solidez financeira, o Old Mutual possui uma classificação de crédito de BBB+ (perspectiva estável) da Fitch Ratings, que destaca seus robustos padrões de gestão de risco e adequação de capital.

A quem possui a Old Mutual Limited

A Old Mutual Limited é uma importante empresa de serviços financeiros que opera principalmente na África Austral, com presença significativa em outras regiões. A compreensão de sua estrutura acionária fornece insights sobre sua gestão e estratégias de mercado.

De acordo com os últimos relatórios, a propriedade da Old Mutual Limited está dividida entre investidores institucionais, acionistas individuais e participações internas. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e seus respectivos percentuais de participação:

O número total de ações em circulação é de aproximadamente 1,66 bilhão, o que implica que os maiores stakeholders desempenham um papel crucial na governação corporativa e nas decisões estratégicas.

A propriedade interna compreende cerca de 1.5% das ações, evidenciando um notável alinhamento entre os interesses da administração e dos acionistas. Este grupo inclui a administração executiva e os membros do conselho que têm interesse no desempenho da empresa.

A Old Mutual Limited opera em vários setores, incluindo seguros, investimentos e bancos, diversificando ainda mais suas motivações de propriedade. A empresa reportou uma receita total de R$ 24,4 bilhões para o exercício social encerrado em dezembro de 2022, com lucro líquido de R$ 5,2 bilhões, sublinhando a forte saúde financeira apoiada pela sua estrutura de propriedade.

A capitalização de mercado em outubro de 2023 é de aproximadamente R$ 47 bilhões, reflectindo a sua posição estável no sector dos serviços financeiros. As ações da empresa são negociadas na Bolsa de Valores de Joanesburgo sob o símbolo OMU.

A base de investidores é fortemente influenciada pelas tendências dos mercados emergentes e pelas mudanças regulatórias, impactando a direção estratégica da Old Mutual Limited. Além disso, o crescente interesse dos investidores estrangeiros indica uma confiança crescente nas capacidades operacionais e no potencial de crescimento a longo prazo da Old Mutual.

Antiga declaração de missão limitada da Mutual

A Old Mutual Limited, um grupo líder em serviços financeiros, opera predominantemente na região africana, com a missão de ajudar os clientes a atingir os seus objetivos financeiros e a melhorar o seu bem-estar financeiro. O foco da empresa é fornecer soluções de investimento, poupança, seguros e serviços bancários para atender às necessidades de sua diversificada clientela.

A declaração de missão enfatiza o compromisso de proporcionar um impacto positivo através de serviços financeiros, com a visão de ser uma empresa socialmente responsável que capacita as comunidades. A Old Mutual pretende aproveitar sua vasta experiência no mercado, juntamente com insights baseados em dados, para promover o crescimento nas regiões que atende.

A partir de 2023, a Old Mutual identificou os principais objetivos estratégicos alinhados com a sua missão, concentrando-se em ofertas centradas no cliente, transformação digital e iniciativas de sustentabilidade. A empresa pretende inovar suas ofertas de produtos e aprimorar as experiências dos clientes aproveitando a tecnologia.

Em termos de envolvimento comunitário, a Old Mutual destinou uma parte significativa dos seus lucros para iniciativas sociais. Em 2022, a empresa contribuiu com aproximadamente ZAR 200 milhões a vários projetos de desenvolvimento comunitário, refletindo o seu compromisso com a responsabilidade social corporativa.

A empresa de serviços financeiros opera com várias subsidiárias que se alinham com a sua missão, incluindo Old Mutual Life Assurance Company, Old Mutual Investment Group e Old Mutual Wealth, cada uma contribuindo para a missão abrangente de fornecer soluções financeiras abrangentes.

A Old Mutual continua a investir em tecnologia e plataformas digitais, impulsionada pelas exigências do mercado e pelas pressões competitivas, confirmando a sua missão de proporcionar aos clientes um acesso contínuo a produtos e serviços financeiros. A estratégia de transformação digital da empresa visa capturar uma fatia maior do crescente mercado de serviços financeiros digitais, que deverá atingir ZAR 600 bilhões em 2025 apenas na África do Sul.

O foco na sustentabilidade reflete-se no compromisso da Old Mutual com os critérios Ambientais, Sociais e de Governança (ESG), integrando estratégias de investimento responsável nas suas operações principais. Isto está alinhado com a sua missão de criar valor a longo prazo não apenas para os acionistas, mas também para as comunidades que serve.

Como funciona a Old Mutual Limited

Old Mutual Limited é um grupo diversificado de serviços financeiros, operando principalmente na África do Sul e em vários outros países da África. Fundada em 1845, a empresa evoluiu para um player significativo nos setores de seguros, investimentos e bancário.

No exercício financeiro encerrado em dezembro de 2022, a Old Mutual relatou um lucro líquido de R8,6 bilhões, representando um aumento anual de 15%. O Ativo Total do grupo situou-se em aproximadamente R1,5 trilhão.

Em 2023, a receita total da Old Mutual foi relatada em R90,1 bilhões, com o lucro operacional atingindo cerca de R12,3 bilhões. O rácio custo-benefício da empresa melhorou para 58%, indicando gestão eficiente das despesas operacionais.

Segmentos de negócios

A Old Mutual opera através de quatro segmentos de negócios principais:

• Soluções para clientes
• Antigo Grupo de Investimento Mútuo
• Antiga Riqueza Mútua
• Seguro Mútuo Antigo

Esses segmentos atendem a uma ampla gama de necessidades financeiras, incluindo seguro de vida, gestão de ativos e seguros de curto prazo. Por exemplo, o segmento de Soluções para Clientes contribuiu com aproximadamente R34 bilhões na receita premium em 2022.

Desempenho de mercado

Em outubro de 2023, o preço das ações da Old Mutual era de aproximadamente R$ 16,50 por ação, com uma capitalização de mercado próxima de R73 bilhões. A ação demonstrou 12% aumentou durante o ano passado, refletindo a confiança dos investidores na estratégia de crescimento da empresa.

Destaques Financeiros

A Old Mutual também se concentrou na transformação digital, investindo mais de R$ 1 bilhão em melhorias tecnológicas nos últimos três anos. Esta iniciativa visa melhorar o envolvimento do cliente e agilizar as operações, ao mesmo tempo que melhora as suas ofertas de mobile banking.

Política de Dividendos

A Old Mutual tem uma política de dividendos progressiva, mantendo um aumento constante no pagamento de dividendos. A empresa declarou um dividendo de R0,84 por ação em 2023, refletindo um aumento de 10% do ano anterior. O rendimento de dividendos atualmente é de aproximadamente 5%.

Com um balanço sólido e iniciativas estratégicas em curso, a Old Mutual Limited continua a ser um interveniente-chave no panorama dos serviços financeiros africanos, preparada para aproveitar oportunidades de crescimento em vários segmentos.

Como a Old Mutual Limited ganha dinheiro

A Old Mutual Limited, um importante grupo de serviços financeiros com sede na África do Sul, gera receitas através de uma gama diversificada de ofertas em seguros, gestão de património e serviços bancários. Aqui estão os principais fluxos de receita e indicadores de desempenho financeiro:

1. Prêmios de seguro

A principal fonte de receita da Old Mutual provém de prêmios de seguro coletados nos segmentos de seguro de vida, seguro saúde e seguros de propriedades e acidentes. No ano encerrado em dezembro de 2022, o total dos prêmios de seguro totalizou aproximadamente ZAR 78 bilhões. A repartição é a seguinte:

2. Gestão de ativos

A Old Mutual é um player significativo no setor de gestão de ativos, administrando fundos substanciais para clientes de varejo e institucionais. Em junho de 2023, os ativos sob gestão (AUM) da Old Mutual totalizavam ZAR 1,3 trilhão. A divisão de gestão de ativos contribuiu com cerca de ZAR 14 bilhões à receita global em 2022, impulsionada por taxas de administração e taxas de desempenho.

3. Operações Bancárias

O Old Mutual Bank, uma subsidiária integral, oferece uma gama de serviços bancários, incluindo contas poupança, empréstimos e linhas de crédito. Para o exercício de 2022, o segmento bancário reportou uma receita de aproximadamente ZAR 6 bilhões, reforçado por receitas de juros e receitas de taxas. A margem financeira líquida situou-se em aproximadamente 4.5%.

4. Gestão de patrimônio

Os serviços de gestão de património, que prestam consultoria de investimento e outros serviços de planeamento financeiro, também representam um fluxo de receitas notável. A Old Mutual relatou uma receita de gestão de patrimônio de cerca de ZAR 9 bilhões para o exercício financeiro de 2022. Este segmento tem registado uma taxa de crescimento de 6% ano a ano, impulsionado parcialmente por um aumento no número de clientes de alto patrimônio.

5. Receita do Grupo Overview

A receita total do grupo da Old Mutual Limited foi relatada em aproximadamente ZAR 107 bilhões para o exercício encerrado em dezembro de 2022. Este valor reflete o crescimento em comparação com o ano anterior, principalmente devido ao aumento das vendas de produtos de seguros e ao melhor desempenho na gestão de ativos. A tabela a seguir resume as fontes de receita do grupo:

6. Renda de investimento

As receitas de investimentos, geradas a partir da carteira de investimentos do grupo, contribuem significativamente para os resultados financeiros. Para o ano de 2022, a Old Mutual relatou uma receita de investimento de aproximadamente ZAR 22 bilhões, destacando um retorno robusto dos investimentos impulsionado por condições de mercado favoráveis.

7. Métricas de Desempenho Financeiro

Os principais indicadores financeiros da Old Mutual Limited para o ano encerrado em dezembro de 2022 incluem:

Estas métricas ilustram a eficiência operacional e a estabilidade financeira da Old Mutual no panorama dos serviços financeiros sul-africanos, demonstrando a sua capacidade de gerar lucros consistentes e, ao mesmo tempo, gerir eficazmente o risco.