Old Mutual Limited : histoire, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Une brève histoire d’Old Mutual Limited

Old Mutual Limited, créée en 1845, est un groupe leader d'investissement, d'épargne, d'assurance et de banque dont le siège est au Cap, en Afrique du Sud. Elle a commencé comme une société d'assurance mutuelle destinée à fournir une assurance-vie à ses membres, qui est maintenant devenue une entité cotée en bourse.

Dans 1999, Old Mutual s'est développée à l'international en acquérant plusieurs compagnies d'assurance, dont la société britannique Groupe Skandia dans 2006, renforçant considérablement son empreinte mondiale. En outre, Old Mutual est entrée sur le marché américain grâce à l'acquisition de Société de gestion d'actifs unie dans 2000.

La société est devenue cotée à la Bourse de Londres en 1999 et était également coté à la Bourse de Johannesburg (JSE) en 1998. Dans 2018, Old Mutual a scindé ses opérations en deux entités distinctes : Old Mutual Limited et Quilter plc, se concentrant sur leurs marchés respectifs tout en optimisant les objectifs stratégiques.

Dès juin 2023, Old Mutual Limited a déclaré un chiffre d'affaires total de 67,4 milliards ZAR, avec un bénéfice d'exploitation de 10,5 milliards ZAR pour l’exercice 2022. L’actif net réévalué du groupe s’élève à 41 milliards ZAR, indiquant une trajectoire de croissance stable.

En termes de valorisation boursière, les actions d’Old Mutual Limited ont fait preuve de résilience. Le cours de l'action a atteint environ 27,50 ZAR par action en octobre 2023, reflétant une augmentation depuis le début de l'année de 14%.

Old Mutual emploie plus de 30,000 personnes dans diverses régions, principalement en Afrique et au Royaume-Uni. Elle se concentre sur la fourniture de solutions financières diverses, notamment des investissements de détail, des plans d'épargne premium et des services de gestion de patrimoine.

Notamment, dans 2021, Old Mutual a lancé son Obligation verte initiative visant à financer des projets d’énergies renouvelables, alignés sur les objectifs mondiaux de développement durable. Cette initiative représente leur engagement envers les principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Quant à sa solidité financière, Old Mutual bénéficie d'une cote de crédit de BBB+ (perspectives stables) de Fitch Ratings, qui souligne ses solides normes de gestion des risques et d'adéquation des fonds propres.

A qui possède Old Mutual Limited

Old Mutual Limited est une importante société de services financiers qui opère principalement en Afrique australe, avec une présence significative dans d'autres régions. Comprendre sa structure de propriété donne un aperçu de sa gestion et de ses stratégies de marché.

Selon les derniers rapports, la propriété d'Old Mutual Limited est divisée entre investisseurs institutionnels, actionnaires individuels et participations d'initiés. Le tableau suivant présente les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs :

Le nombre total d'actions en circulation est d'environ 1,66 milliards, ce qui implique que les plus grandes parties prenantes jouent un rôle crucial dans la gouvernance d’entreprise et les décisions stratégiques.

La propriété d’initiés comprend environ 1.5% des actions, démontrant un alignement remarquable entre les intérêts du management et ceux des actionnaires. Ce groupe comprend la direction générale et les membres du conseil d’administration qui ont un intérêt direct dans la performance de l’entreprise.

Old Mutual Limited opère dans divers secteurs, notamment l'assurance, l'investissement et la banque, diversifiant ainsi davantage ses motivations de propriété. La société a déclaré un chiffre d'affaires total de 24,4 milliards de rands pour l’exercice clos décembre 2022, avec un résultat net de 5,2 milliards de rands, soulignant une solide santé financière soutenue par sa structure actionnariale.

La capitalisation boursière en octobre 2023 s'élève à environ 47 milliards de rands, reflétant sa position stable dans le secteur des services financiers. Les actions de la société sont négociées à la Bourse de Johannesburg sous le symbole boursier OMU.

La base d'investisseurs est fortement influencée par les tendances émergentes des marchés et les changements réglementaires, ce qui a un impact sur l'orientation stratégique d'Old Mutual Limited. De plus, l’intérêt croissant des investisseurs étrangers indique une confiance croissante dans les capacités opérationnelles et le potentiel de croissance à long terme d’Old Mutual.

Énoncé de mission d'Old Mutual Limited

Old Mutual Limited, un groupe de services financiers de premier plan, opère principalement dans la région africaine, avec pour mission d'aider ses clients à atteindre leurs objectifs financiers et à améliorer leur bien-être financier. L'objectif de l'entreprise est de fournir des solutions d'investissement, d'épargne, d'assurance et bancaires pour répondre aux besoins de sa clientèle diversifiée.

L'énoncé de mission met l'accent sur un engagement à avoir un impact positif grâce aux services financiers, avec la vision d'être une entreprise socialement responsable qui responsabilise les communautés. Old Mutual vise à tirer parti de sa vaste expérience du marché ainsi que de ses informations basées sur les données pour favoriser la croissance dans les régions qu'elle dessert.

Depuis 2023, Old Mutual a identifié des objectifs stratégiques clés alignés sur sa mission, en se concentrant sur les offres centrées sur le client, la transformation numérique et les initiatives de développement durable. L'entreprise vise à innover dans ses offres de produits et à améliorer l'expérience client en exploitant la technologie.

En termes d'engagement communautaire, Old Mutual a consacré une partie importante de ses bénéfices à des initiatives sociales. En 2022, la société a contribué environ 200 millions ZAR à divers projets de développement communautaire, reflétant son engagement envers la responsabilité sociale d'entreprise.

La société de services financiers opère avec diverses filiales qui correspondent à sa mission, notamment Old Mutual Life Assurance Company, Old Mutual Investment Group et Old Mutual Wealth, chacune contribuant à la mission globale de fournir des solutions financières complètes.

Old Mutual continue d'investir dans la technologie et les plateformes numériques, stimulées par les demandes du marché et les pressions concurrentielles, confirmant ainsi sa mission de fournir à ses clients un accès transparent aux produits et services financiers. La stratégie de transformation numérique de l’entreprise vise à conquérir une plus grande part du marché en pleine croissance des services financiers numériques, qui devrait atteindre 600 milliards ZAR en 2025 rien qu’en Afrique du Sud.

L’accent mis sur la durabilité se reflète dans l’engagement d’Old Mutual envers les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), intégrant des stratégies d’investissement responsable dans ses opérations principales. Cela est conforme à sa mission de créer de la valeur à long terme non seulement pour les actionnaires, mais également pour les communautés qu'elle sert.

Comment fonctionne Old Mutual Limited

Old Mutual Limited est un groupe de services financiers diversifié, opérant principalement en Afrique du Sud et dans plusieurs autres pays d'Afrique. Créée en 1845, l'entreprise est devenue un acteur important dans les secteurs de l'assurance, de l'investissement et de la banque.

Pour l'exercice clos en décembre 2022, Old Mutual a déclaré un bénéfice net de 8,6 milliards de rands, ce qui représente une augmentation d'une année sur l'autre de 15%. Le total des actifs du groupe s’élevait à environ 1 500 milliards de rands.

En 2023, le chiffre d'affaires total d'Old Mutual était de 90,1 milliards de rands, avec un résultat opérationnel d'environ 12,3 milliards de rands. Le ratio charges/revenus de l’entreprise s’est amélioré à 58%, indiquant une gestion efficace des dépenses opérationnelles.

Secteurs d'activité

Old Mutual opère à travers quatre segments d'activité principaux :

• Solutions client
• Ancien groupe d'investissement mutuel
• Ancienne richesse mutuelle
• Ancienne mutuelle d'assurance

Ces segments répondent à un large éventail de besoins financiers, notamment l'assurance-vie, la gestion d'actifs et l'assurance à court terme. Par exemple, le segment Customer Solutions a contribué environ 34 milliards de rands de chiffre d’affaires primes en 2022.

Performance du marché

En octobre 2023, le cours de l'action d'Old Mutual était d'environ 16,50 rands par action, avec une capitalisation boursière proche de 73 milliards de rands. Le titre a démontré un 12% augmentation au cours de l'année écoulée, reflétant la confiance des investisseurs dans la stratégie de croissance de l'entreprise.

Faits saillants financiers

Old Mutual s'est également concentrée sur la transformation numérique, en investissant plus de 1 milliard de rands en améliorations technologiques au cours des trois dernières années. Cette initiative vise à améliorer l'engagement des clients et à rationaliser les opérations tout en améliorant leurs offres bancaires mobiles.

Politique de dividende

Old Mutual a une politique de dividendes progressive, maintenant une augmentation constante des distributions de dividendes. La société a déclaré un dividende de R0,84 par action en 2023, reflétant une augmentation de 10% de l'année précédente. Le rendement du dividende s'élève actuellement à environ 5%.

Avec un bilan solide et des initiatives stratégiques en cours, Old Mutual Limited reste un acteur clé dans le paysage des services financiers africains, prêt à tirer parti des opportunités de croissance dans divers segments.

Comment Old Mutual Limited gagne de l'argent

Old Mutual Limited, un important groupe de services financiers dont le siège est en Afrique du Sud, génère des revenus grâce à une gamme diversifiée d'offres dans les domaines de l'assurance, de la gestion de patrimoine et des services bancaires. Voici les principales sources de revenus et indicateurs de performance financière :

1. Primes d'assurance

La principale source de revenus d'Old Mutual provient des primes d'assurance collectées auprès des segments de l'assurance-vie, de l'assurance maladie et de l'assurance IARD. Pour l'exercice se terminant en décembre 2022, le total des primes d'assurance s'élevait à environ 78 milliards ZAR. La répartition est la suivante :

2. Gestion des actifs

Old Mutual est un acteur important dans le secteur de la gestion d'actifs, gérant des fonds importants pour des clients particuliers et institutionnels. En juin 2023, les actifs sous gestion (AUM) d'Old Mutual s'élevaient à 1,3 billion de ZAR. Le pôle gestion d'actifs a contribué environ 14 milliards ZAR au chiffre d’affaires global en 2022, tiré par les frais de gestion et les commissions de performance.

3. Opérations bancaires

Old Mutual Bank, une filiale en propriété exclusive, propose une gamme de services bancaires, notamment des comptes d'épargne, des prêts et des facilités de crédit. Pour l'exercice 2022, le secteur bancaire a réalisé un chiffre d'affaires d'environ 6 milliards ZAR, soutenu par les revenus d’intérêts et les revenus de commissions. La marge nette d'intérêts s'élève à environ 4.5%.

4. Gestion de patrimoine

Les services de gestion de patrimoine, fournissant des conseils en investissement et d’autres services de planification financière, représentent également une source de revenus notable. Old Mutual a déclaré un chiffre d'affaires de gestion de patrimoine d'environ 9 milliards ZAR pour l’exercice 2022. Ce segment a connu un taux de croissance de 6% d'une année sur l'autre, en partie grâce à une augmentation du nombre de clients fortunés.

5. Chiffre d'affaires du groupe Overview

Le chiffre d'affaires total du groupe pour Old Mutual Limited a été déclaré à environ 107 milliards ZAR pour l’exercice clos en décembre 2022. Ce chiffre reflète une croissance par rapport à l’année précédente, principalement due à l’augmentation des ventes de produits d’assurance et à l’amélioration des performances de gestion d’actifs. Le tableau suivant résume les sources de revenus du groupe :

6. Revenus de placement

Les revenus de placements, générés par le portefeuille de placements du groupe, contribuent de manière significative aux résultats financiers. Pour l'année 2022, Old Mutual a déclaré des revenus de placement d'environ 22 milliards ZAR, mettant en évidence un retour sur investissement robuste tiré par des conditions de marché favorables.

7. Mesures de performance financière

Les principaux indicateurs financiers d'Old Mutual Limited pour l'exercice clos en décembre 2022 comprennent :

Ces mesures illustrent l'efficacité opérationnelle et la stabilité financière d'Old Mutual dans le paysage des services financiers sud-africains, démontrant sa capacité à générer des bénéfices constants tout en gérant efficacement les risques.