Old Mutual Limited (OMU.L) Bundle
Una breve historia de Old Mutual Limited
Old Mutual Limited, establecida en 1845, es un grupo líder en inversiones, ahorros, seguros y banca con sede en Ciudad del Cabo, Sudáfrica. Comenzó como una sociedad de seguros mutuos para proporcionar seguros de vida a sus miembros, y ahora se ha convertido en una entidad que cotiza en bolsa.
en 1999, Old Mutual se expandió internacionalmente mediante la adquisición de varias compañías de seguros, incluida la empresa con sede en el Reino Unido. Grupo Skandia en 2006, mejorando significativamente su huella global. Además, Old Mutual entró en el mercado estadounidense mediante la adquisición de Corporación unida de gestión de activos en 2000.
La empresa empezó a cotizar en la Bolsa de Valores de Londres en 1999 y también cotizó en la Bolsa de Valores de Johannesburgo (JSE) en 1998. en 2018, Old Mutual separó sus operaciones en dos entidades distintas: Old Mutual Limited y Quilter plc, centrándose en sus respectivos mercados y optimizando sus objetivos estratégicos.
A partir de junio 2023, Old Mutual Limited informó unos ingresos totales de 67.400 millones de ZAR, con un beneficio operativo de 10.500 millones de ZAR para el ejercicio 2022. El valor liquidativo del grupo se situó en 41 mil millones de ZAR, lo que indica una trayectoria de crecimiento estable.
| Año | Ingresos totales (millones de ZAR) | Beneficio operativo (millones de ZAR) | Valor liquidativo (millones de ZAR) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 60.2 | 9.3 | 36.0 |
| 2021 | 63.1 | 10.0 | 39.5 |
| 2022 | 67.4 | 10.5 | 41.0 |
| 2023 (junio) | Datos pendientes | Datos pendientes | Datos pendientes |
En términos de valoración de mercado, las acciones de Old Mutual Limited han demostrado resistencia. El precio de las acciones alcanzó aproximadamente 27,50 ZAR por acción en octubre de 2023, lo que refleja un aumento en lo que va del año de 14%.
Old Mutual emplea a más de 30,000 personas en varias regiones, principalmente en África y el Reino Unido. Se centra en ofrecer diversas soluciones financieras, incluidas inversiones minoristas, planes de ahorro premium y servicios de gestión patrimonial.
Cabe destacar que en 2021, Old Mutual lanzó su Bono Verde Iniciativa destinada a financiar proyectos de energías renovables, alineándose con los objetivos globales de sostenibilidad. Esta iniciativa representa su compromiso con los principios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG).
En cuanto a su solidez financiera, Old Mutual cuenta con una calificación crediticia de BBB+ (perspectiva estable) de Fitch Ratings, lo que subraya sus sólidos estándares de gestión de riesgos y adecuación de capital.
A quien posee Old Mutual Limited
Old Mutual Limited es una destacada empresa de servicios financieros que opera principalmente en el sur de África, con presencia significativa en otras regiones. Comprender su estructura de propiedad proporciona información sobre su gestión y estrategias de mercado.
Según los últimos informes, la propiedad de Old Mutual Limited se divide entre inversores institucionales, accionistas individuales y participaciones internas. La siguiente tabla describe los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Fondo de Pensiones de los Empleados del Gobierno (GEPF) | 15.4% |
| Grupo Absa Limited | 9.3% |
| Old Mutual Limited (acciones propias) | 7.8% |
| BlackRock, Inc. | 5.2% |
| Grupo Vanguardia, Inc. | 3.6% |
| Allan Gray propiedad limitada | 11.0% |
| Otros inversores institucionales | 47.7% |
El número total de acciones en circulación es de aproximadamente 1,66 mil millones, lo que implica que las partes interesadas más importantes desempeñan un papel crucial en el gobierno corporativo y las decisiones estratégicas.
La propiedad interna comprende aproximadamente 1.5% de las acciones, mostrando una notable alineación entre la dirección y los intereses de los accionistas. Este grupo incluye a la dirección ejecutiva y a los miembros de la junta directiva que tienen intereses creados en el desempeño de la empresa.
Old Mutual Limited opera en varios sectores, incluidos seguros, inversiones y banca, diversificando aún más sus motivaciones de propiedad. La empresa registró unos ingresos totales de 24,4 mil millones de rands para el ejercicio fiscal finalizado en diciembre de 2022, con una utilidad neta de 5.200 millones de rands, lo que subraya una sólida salud financiera respaldada por su estructura de propiedad.
La capitalización de mercado a octubre de 2023 es de aproximadamente 47 mil millones de rands, lo que refleja su posición estable dentro del sector de servicios financieros. Las acciones de la empresa cotizan en la Bolsa de Valores de Johannesburgo con el símbolo de cotización. OMU.
La base de inversores está fuertemente influenciada por las tendencias de los mercados emergentes y los cambios regulatorios, lo que afecta la dirección estratégica de Old Mutual Limited. Además, el creciente interés de los inversores extranjeros indica una confianza cada vez mayor en las capacidades operativas y el potencial de crecimiento a largo plazo de Old Mutual.
Declaración de misión de Old Mutual Limited
Old Mutual Limited, un grupo líder en servicios financieros, opera predominantemente en la región africana, con la misión de ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros y mejorar su bienestar financiero. El objetivo de la empresa es proporcionar soluciones de inversión, ahorro, seguros y banca para satisfacer las necesidades de su diversa clientela.
La declaración de misión enfatiza el compromiso de generar un impacto positivo a través de los servicios financieros, con la visión de ser una empresa socialmente responsable que empodere a las comunidades. Old Mutual pretende aprovechar su amplia experiencia en el mercado junto con conocimientos basados en datos para fomentar el crecimiento en las regiones a las que presta servicios.
A partir de 2023, Old Mutual ha identificado objetivos estratégicos clave alineados con su misión, centrándose en ofertas centradas en el cliente, transformación digital e iniciativas de sostenibilidad. La empresa tiene como objetivo innovar su oferta de productos y mejorar la experiencia de los clientes aprovechando la tecnología.
| Métrica | Valor (2023) |
|---|---|
| Ingresos totales | 105.500 millones de ZAR |
| Ingreso neto | 9.400 millones de ZAR |
| Activos bajo gestión | 1,4 billones de ZAR |
| Rentabilidad sobre el capital (ROE) | 18.5% |
| Cuota de mercado de seguros de vida | 15% |
| Plantilla de empleados | 28,000 |
En términos de participación comunitaria, Old Mutual ha comprometido una parte importante de sus ganancias a iniciativas sociales. En 2022, la compañía aportó aproximadamente 200 millones de ZAR a diversos proyectos de desarrollo comunitario, reflejando su compromiso con la responsabilidad social corporativa.
La firma de servicios financieros opera con varias subsidiarias que se alinean con su misión, incluidas Old Mutual Life Assurance Company, Old Mutual Investment Group y Old Mutual Wealth, cada una de las cuales contribuye a la misión general de brindar soluciones financieras integrales.
Old Mutual continúa invirtiendo en tecnología y plataformas digitales, impulsado por las demandas del mercado y las presiones competitivas, confirmando su misión de brindar a los clientes un acceso fluido a productos y servicios financieros. La estrategia de transformación digital de la compañía tiene como objetivo capturar una mayor participación del creciente mercado de servicios financieros digitales, que se prevé alcance 600 mil millones de ZAR en 2025 sólo en Sudáfrica.
El enfoque en la sostenibilidad se refleja en el compromiso de Old Mutual con los criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), integrando estrategias de inversión responsable en sus operaciones principales. Esto está alineado con su misión de crear valor a largo plazo no sólo para los accionistas, sino también para las comunidades a las que sirve.
Cómo funciona Old Mutual Limited
Old Mutual Limited es un grupo de servicios financieros diversificado que opera principalmente en Sudáfrica y varios otros países de África. Fundada en 1845, la empresa se ha convertido en un actor importante en los sectores de seguros, inversiones y banca.
A partir del año financiero que finalizó en diciembre de 2022, Old Mutual reportó una ganancia neta de 8.600 millones de rands, lo que representa un aumento interanual de 15%. El Activo Total del grupo se situó en aproximadamente 1,5 billones de rands.
En 2023, los ingresos totales de Old Mutual se informaron en 90.100 millones de rands, con un beneficio operativo de aproximadamente R12,3 mil millones. La relación costo-ingreso de la compañía mejoró a 58%, indicando una gestión eficiente de los gastos operativos.
Segmentos comerciales
Old Mutual opera a través de cuatro segmentos comerciales principales:
- Soluciones para el cliente
- Antiguo grupo de inversión mutua
- Antigua riqueza mutua
- Antiguo seguro mutuo
Estos segmentos atienden a una amplia gama de necesidades financieras, incluidos seguros de vida, gestión de activos y seguros a corto plazo. Por ejemplo, el segmento de Soluciones para el Cliente contribuyó aproximadamente 34 mil millones de rands en ingresos por primas en 2022.
Desempeño del mercado
En octubre de 2023, el precio de las acciones de Old Mutual es de aproximadamente 16,50€ por acción, con una capitalización de mercado cercana 73 mil millones de rands. La acción ha demostrado un 12% aumento durante el año pasado, lo que refleja la confianza de los inversores en la estrategia de crecimiento de la empresa.
Aspectos financieros destacados
| Métrica financiera | Monto 2022 (millones de rands) | 2023 Monto (millones de rands) |
|---|---|---|
| Ingresos totales | 90,100 | 95,000 |
| Beneficio neto | 8,600 | 9,900 |
| Activos totales | 1,500,000 | 1,600,000 |
| Capitalización de mercado | 65,000 | 73,000 |
| Relación costo-ingreso (%) | 60 | 58 |
Old Mutual también se ha centrado en la transformación digital, invirtiendo más mil millones de rands en mejoras tecnológicas en los últimos tres años. Esta iniciativa tiene como objetivo mejorar la participación del cliente y agilizar las operaciones al mismo tiempo que mejora sus ofertas de banca móvil.
Política de dividendos
Old Mutual tiene una política de dividendos progresiva, manteniendo un aumento constante en los pagos de dividendos. La empresa declaró un dividendo de R0.84 por acción en 2023, lo que refleja un aumento de 10% del año anterior. La rentabilidad por dividendo se sitúa actualmente en aproximadamente 5%.
Con un balance sólido e iniciativas estratégicas en curso, Old Mutual Limited sigue siendo un actor clave en el panorama de los servicios financieros africanos, preparado para aprovechar las oportunidades de crecimiento en varios segmentos.
Cómo gana dinero Old Mutual Limited
Old Mutual Limited, un destacado grupo de servicios financieros con sede en Sudáfrica, genera ingresos a través de una gama diversificada de ofertas en seguros, gestión patrimonial y servicios bancarios. A continuación se detallan las principales fuentes de ingresos y los indicadores de desempeño financiero:
1. Primas de seguros
La principal fuente de ingresos de Old Mutual proviene de las primas de seguros cobradas de los segmentos de seguros de vida, seguros médicos y seguros de propiedad y accidentes. Para el año que finalizó en diciembre de 2022, las primas de seguro totales ascendieron a aproximadamente 78 mil millones de ZAR. El desglose es el siguiente:
| Segmento de Seguros | Primas (miles de millones de ZAR) |
|---|---|
| Seguro de vida | 45 |
| Seguro médico | 18 |
| Seguro de propiedad y accidentes | 15 |
2. Gestión de activos
Old Mutual es un actor importante en el sector de gestión de activos y gestiona fondos sustanciales para clientes minoristas e institucionales. En junio de 2023, los activos bajo administración (AUM) de Old Mutual totalizaban 1,3 billones de ZAR. La división de gestión de activos aportó alrededor de 14 mil millones de ZAR a los ingresos totales en 2022, impulsado por las comisiones de gestión y las comisiones de rendimiento.
3. Operaciones Bancarias
Old Mutual Bank, una subsidiaria de propiedad absoluta, ofrece una variedad de servicios bancarios que incluyen cuentas de ahorro, préstamos y líneas de crédito. Para el año fiscal 2022, el segmento bancario reportó unos ingresos de aproximadamente 6 mil millones de ZAR, impulsado por los ingresos por intereses y comisiones. El margen de interés neto se situó en aproximadamente 4.5%.
4. Gestión patrimonial
Los servicios de gestión patrimonial, la prestación de asesoramiento sobre inversiones y otros servicios de planificación financiera, también representan una fuente de ingresos notable. Old Mutual informó unos ingresos por gestión patrimonial de alrededor 9 mil millones de ZAR para el ejercicio 2022. Este segmento ha experimentado una tasa de crecimiento de 6% año tras año, impulsado en parte por un aumento en los clientes de alto patrimonio.
5. Ingresos del grupo Overview
Los ingresos totales del grupo para Old Mutual Limited se informaron en aproximadamente 107 mil millones de ZAR para el año financiero que finaliza en diciembre de 2022. Esta cifra refleja un crecimiento en comparación con el año anterior, principalmente debido al aumento de las ventas de productos de seguros y al mejor desempeño de la gestión de activos. La siguiente tabla resume las fuentes de ingresos del grupo:
| Fuente de ingresos | Ingresos (miles de millones de ZAR) |
|---|---|
| Primas de seguro | 78 |
| Gestión de Activos | 14 |
| Operaciones Bancarias | 6 |
| Gestión patrimonial | 9 |
| Ingresos totales | 107 |
6. Ingresos por inversiones
Los ingresos por inversiones, generados a partir de la cartera de inversiones del grupo, contribuyen significativamente a los resultados financieros. Para el año 2022, Old Mutual reportó ingresos por inversiones de aproximadamente 22 mil millones de ZAR, destacando un sólido retorno de las inversiones impulsado por condiciones favorables del mercado.
7. Métricas de desempeño financiero
Los indicadores financieros clave de Old Mutual Limited para el año que finalizó en diciembre de 2022 incluyen:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Beneficio neto después de impuestos | 14 mil millones de ZAR |
| Rentabilidad sobre el capital (ROE) | 17% |
| Relación costo-ingreso | 64% |
| Ratio de solvencia | 175% |
Estas métricas ilustran la eficiencia operativa y la estabilidad financiera de Old Mutual dentro del panorama de servicios financieros de Sudáfrica, mostrando su capacidad para generar ganancias consistentes mientras gestiona el riesgo de manera efectiva.
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