Reliance Global Group, Inc. (RELI) Bundle
عندما تنظر إلى شركة مثل Reliance Global Group, Inc. (RELI)، هل ترى شركة تأمين تقليدية أم شركة توحيد تعتمد على التكنولوجيا في سوق مجزأة؟
الإجابة هي كلا الأمرين، وتُظهر أرقام السنة المالية 2025 محورًا واضحًا: لقد باعوا شركة Fortman Insurance Services مقابل 5 ملايين دولار، الشباك أ 3 ملايين دولار المكاسب، مما ساعد على الفور في تقليل الديون طويلة الأجل بحوالي 50% وعززت الأموال غير المقيدة من خلال 590% ل 2.6 مليون دولار.
هذا التبسيط الاستراتيجي، بالإضافة إلى توسيع منصات InsurTech الخاصة بهم مثل RELI Exchange ومبادرة خزانة الأصول الرقمية الجديدة، هو ما يجعل قصتهم ذات صلة في الوقت الحالي، حتى مع وصول دخل العمولات في الربع الثالث من عام 2025 2.5 مليون دولار.
أنت بحاجة إلى فهم كيف يترجم هذا المزيج من عمليات الاستحواذ القديمة وتكنولوجيا المدرسة الجديدة، بما في ذلك استخدامها للذكاء الاصطناعي، إلى قيمة للمساهمين، خاصة مع نمو الأسهم بنسبة 125% ل 6.8 مليون دولار هذا العام.
تاريخ شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI).
تطورت شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI) من كيان صغير غير متخصص في التأمين إلى شركة توحيد وكالات التأمين القائمة على التكنولوجيا. تعد قصة الشركة أحد المحاور الإستراتيجية، حيث تستفيد من عمليات الاستحواذ للتوسع في سوق التأمين الأمريكي المجزأ مع دمج InsurTech (تكنولوجيا التأمين) الخاصة لتعزيز الكفاءة والربحية.
نظرا للجدول الزمني لتأسيس الشركة
سنة التأسيس
تأسست الشركة في 1 نوفمبر 2013، في البداية تحت اسم Ethos Media Network, Inc.
الموقع الأصلي
تأسست شركة RELI في البداية في ولاية نيفادا، ولكن مقرها التشغيلي يقع الآن في ليكوود، نيو جيرسي.
أعضاء الفريق المؤسس
في حين أن المؤسسين المشاركين المحددين من التأسيس عام 2013 لم يتم تفصيلهم على نطاق واسع، فإن التوجه الاستراتيجي للشركة وتحولها يرتبطان بشكل قاطع عزرا بيمان، الذي يشغل منصب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي منذ عام 2018.
رأس المال/التمويل الأولي
التفاصيل المتعلقة برأس المال الأولي ليست علنية، ولكن نمو الشركة كان مدعومًا بطرق تمويل مختلفة، بما في ذلك تمويل الأسهم والديون، مثل الاكتتاب الخاص المضمون في يونيو 2025.
نظرا لمعالم تطور الشركة
| سنة | الحدث الرئيسي | الأهمية |
|---|---|---|
| 2013 | تأسست باسم Ethos Media Network, Inc. | إنشاء الكيان المؤسسي، مما يمهد الطريق للمحاور المستقبلية. |
| 2018 | تم تغيير الاسم إلى Reliance Global Group, Inc. | يعكس رؤية استراتيجية جديدة وأوسع وتحولاً نحو قطاع التأمين. |
| 2019 | بدأت استراتيجية الاستحواذ على وكالة التأمين | المحور الرئيسي لتصبح شركة توحيد في سوق التأمين المجزأ، بدءًا من الاستحواذ على وكالة UIS. |
| 2022 | استحوذت على شركة بارا وشركاه | تم توسيع البصمة الوطنية ودمج المدير التنفيذي الرئيسي، جرانت بارا، الذي يشغل الآن منصب نائب الرئيس الأول للعمليات. |
| 2024 | استحوذت على سبيتنر | من المتوقع أن يؤدي الاستحواذ الاستراتيجي إلى تعزيز قدرات التأمين وتعزيز مكانة السوق. |
| 2025 | تأمين الاكتتاب الخاص وإطلاق خدمة تأجير السيارات من RELI | رفع رأس المال الفوري 2.5 مليون دولار في يونيو 2025، بالإضافة إلى إطلاق تدفق إيرادات جديد لتعزيز عرض القيمة للوكلاء. |
نظرا للحظات التحولية للشركة
تم تحديد مسار الشركة من خلال التحول الحاسم من شركة قابضة عامة إلى شركة توحيد تركز على تكنولوجيا التأمين، وهي استراتيجية يقودها نموذج "OneFirm". يعمل هذا النموذج على توحيد الوكالات المستحوذ عليها ضمن هيكل تشغيلي متماسك لتحقيق أقصى قدر من الكفاءة.
حدثت الفترة التحولية الأكثر أهمية في عام 2025، الذي شهد إعادة هيكلة مالية كبيرة لتعزيز الميزانية العمومية والاستعداد للنمو المستدام. بصراحة، تعتبر عملية إعادة الهيكلة هذه أوضح إشارة لاستراتيجية ناضجة.
- التصفية الإستراتيجية وتخفيض الديون: وفي الربع الثالث من عام 2025، أكملت الشركة بيع خدمات التأمين Fortman (FIS) مقابل 5 ملايين دولار، تحقيق تقريبي 3 ملايين دولار كسب. تم استخدام العائدات على الفور لسداد ما يقرب من 5.6 مليون دولار من الديون الطويلة الأجل، مما يخفض عبء الدين الإجمالي بنحو 50% ويخفض خدمة الدين السنوية بما يزيد على ذلك 1.8 مليون دولار.
- تعزيز الميزانية العمومية (اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2025): وأدت هذه الإدارة المالية المنضبطة إلى وضع مالي أقوى بشكل ملموس مقارنة بنهاية العام المالي 2024. زادت النقدية غير المقيدة تقريبًا 590% ل 2.6 مليون دولار، ونما رأس المال العامل بنسبة 284% ل 1.6 مليون دولار.
- إعلان الأرباح الأول على الإطلاق: وبعد عملية إعادة الهيكلة الناجحة، أعلنت الشركة عن أول توزيع أرباح على الإطلاق في نوفمبر 2025: أ 0.03 دولار للسهم الواحد توزيعات أرباح خاصة مستحقة الدفع في ديسمبر 2025. وتشير هذه الخطوة إلى الثقة في تحسين المرونة المالية والالتزام بعوائد المساهمين.
- التركيز على تكنولوجيا التأمين والإيرادات الجديدة: إطلاق ريلي لتأجير السيارات في عام 2025، إلى جانب الاعتماد المستمر لحلول InsurTech المتقدمة، يُظهر التزامًا واضحًا بالنمو القائم على التكنولوجيا وفتح تدفقات عمولات جديدة لشركائها من الوكالات.
للتعمق أكثر في كيفية تأثير هذه التحركات على البيانات المالية، يجب عليك القراءة تحليل مجموعة Reliance Global Group, Inc. (RELI) للصحة المالية: رؤى أساسية للمستثمرين. ما يخفيه هذا التقدير، بطبيعة الحال، هو مخاطر التنفيذ لدمج التكنولوجيا الجديدة وعمليات الاستحواذ، ولكن مكاسب الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة في الربع الأول من عام 2025 بلغت $145,407 (بزيادة 297%) تشير إلى أن جهود الكفاءة بدأت تؤتي ثمارها بالتأكيد.
هيكل ملكية Reliance Global Group, Inc. (RELI).
تحتفظ شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI) بهيكل ملكية عالي التركيز، حيث يحتفظ بأغلبية كبيرة من الأسهم مستثمرون أفراد ومطلعون على الشركة، مما يمنح فريق الإدارة سيطرة كبيرة على القرارات الإستراتيجية. تعني هذه الديناميكية أنه في حين أن المستثمرين المؤسسيين مثل BlackRock, Inc. يمتلكون أسهمًا، فإن تأثيرهم الجماعي حاليًا ضئيل مقارنة بقاعدة الأفراد والتجزئة الكبيرة.
نظرا للوضع الحالي للشركة
Reliance Global Group هي شركة مساهمة عامة، مدرجة في سوق ناسداك كابيتال (NasdaqCM:RELI)، مما يعني أن أسهمها متاحة للتداول من قبل عامة الناس. وباعتبارها شركة رائدة في تكنولوجيا التأمين، تخضع الشركة لقواعد ولوائح هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC)، والتي تتطلب الإفصاح العام عن بياناتها المالية وتغييرات الملكية. على سبيل المثال، أعلنت الشركة عن نتائجها المالية للربع الثالث من عام 2025 في 6 نوفمبر 2025، وأعلنت عن توزيع أرباح نقدية خاصة بقيمة 0.03 دولار للسهم الواحد تستحق السداد في ديسمبر 2025، وهو إجراء واضح من جانب هيئة عامة لمكافأة المساهمين.
كان سعر السهم اعتبارًا من 20 نوفمبر 2025 0.65 دولار للسهم الواحدمما يعكس عامًا مليئًا بالتحديات حيث انخفض السعر تقريبًا 50% من نوفمبر 2024. من المؤكد أن هذا التقلب هو شيء تحتاج إلى أخذه في الاعتبار في نماذج التقييم الخاصة بك، حيث أن ارتفاع ملكية التجزئة يمكن أن يؤدي أحيانًا إلى تضخيم تقلبات الأسعار.
نظرا لانهيار ملكية الشركة
يُظهر انهيار ملكية الشركة هيكلًا مرجحًا بشكل كبير تجاه المستثمرين الأفراد والمطلعين، وهي سمة مشتركة للشركات ذات النمو الأصغر. يمكنك التعمق أكثر في معرفة من يشتري ولماذا استكشاف مستثمر Reliance Global Group, Inc. (RELI). Profile: من يشتري ولماذا؟
| نوع المساهم | الملكية % | ملاحظات |
|---|---|---|
| المستثمرون الأفراد/القطاع العام | 80.20% | يمثل الكتلة الأكبر؛ يشمل المستثمرين الأفراد وغير المؤسسات. |
| المطلعون | 19.48% | يشمل المسؤولين والمديرين و10% من المالكين. عزرا بيمان، الرئيس التنفيذي، هو أكبر مساهم فردي، ويمتلك أ 54.27% حصة. |
| المستثمرون المؤسسيون | 0.07% | نسبة صغيرة جدًا تحتفظ بها صناديق الاستثمار المشتركة ومديري الأصول الكبيرة، بما في ذلك BlackRock, Inc. |
نظرا لقيادة الشركة
فريق القيادة صغير ومركّز، ويتمتع بمتوسط فترة ولاية طويلة لمجلس الإدارة 5.9 سنةمما يوحي بالاستقرار ولكن أيضًا بدائرة متماسكة لصنع القرار. يتم تحديد الاتجاه الاستراتيجي بوضوح من قبل المؤسس، عزرا بايمان، الذي يتولى الدور المزدوج لرئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي.
فيما يلي نظرة سريعة على الفريق التنفيذي الأساسي الذي يوجه المنظمة اعتبارًا من نوفمبر 2025:
- عزرا بيمان: رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي (الرئيس التنفيذي). وكان إجمالي تعويضاته السنوية للفترة المالية 2025 تقريبًا 484.86 ألف دولار.
- جويل ماركوفيتس، CPA: المدير المالي (CFO).
- يعقوب بيمان: نائب الرئيس التنفيذي لقسم التأمين.
- جرانت بارا: نائب الرئيس الأول للعمليات.
- مايكل دوبيك: الرئيس التنفيذي للعمليات (COO) لشركة RELI Exchange.
بالإضافة إلى ذلك، قامت الشركة مؤخرًا بتعيين بليك جانوفر رئيسًا للمجلس الاستشاري للعملات المشفرة في نوفمبر 2025، مما يشير إلى التركيز المستمر على استراتيجية الأصول الرقمية إلى جانب أعمالها الأساسية في مجال تكنولوجيا التأمين. وهذا يدل على أنهم يرسمون فرصًا جديدة بنشاط.
مهمة وقيم شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI).
تحدد شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI) هدفها من خلال الريادة في مجال InsurTech، باستخدام الذكاء الاصطناعي (AI) والتكنولوجيا السحابية لتعزيز الكفاءة والربحية عبر صناعة وساطة التأمين. تركز قيمهم على الابتكار والتنفيذ المنضبط وخلق قيمة ملموسة وطويلة الأجل للمساهمين وشركاء الوكالات على حدٍ سواء.
الغرض الأساسي لشركة Reliance Global Group, Inc
الغرض الأساسي للشركة هو تحويل نموذج وكالة التأمين التقليدية، مما يجعلها أكثر كفاءة وتنافسية للوكالات المستقلة مع تزويد المستهلكين بخدمات مبسطة ومدعومة بالتكنولوجيا. وهذا يقود استراتيجية "OneFirm" الخاصة بهم، والتي توحد منصاتهم لتحقيق أقصى قدر من الكفاءة التشغيلية.
فيما يلي الحسابات السريعة للتنفيذ: أدى التركيز على الإدارة المالية المنضبطة وتبسيط العمليات في إطار نموذج OneFirm إلى زيادة النقدية غير المقيدة بنحو 590% إلى 2.6 مليون دولار اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2025، مقارنة بنهاية العام المالي السابق. وهذه قفزة هائلة في السيولة.
بيان المهمة الرسمية
على الرغم من عدم نشر بيان مهمة معياري واحد رسميًا، إلا أن المهمة التشغيلية المعلنة للشركة هي أن تكون رائدة في مجال تكنولوجيا التأمين ومضاعفة القوة لشركائها.
- قم بتحويل صناعة وكالة التأمين/الوساطة المالية باستخدام الذكاء الاصطناعي (AI) والتقنيات المستندة إلى السحابة.
- تزويد وكالات التأمين المستقلة بمجموعة كاملة من أدوات تطوير الأعمال عبر منصة RELI Exchange.
- تقديم عروض أسعار تنافسية للتأمين عبر الإنترنت في غضون دقائق للمستهلكين من خلال منصة 5دقيقةinsure.com.
بيان الرؤية
الرؤية طويلة المدى واضحة: بناء مؤسسة مربحة للغاية من خلال البقاء في طليعة التكنولوجيا المالية والنمو الاستراتيجي.
- بناء مؤسسة بمليارات الدولارات ومربحة للغاية من خلال التوسع الاستراتيجي والإدارة المالية المنضبطة.
- ضع الشركة عند تقاطع ابتكارات InsurTech و AI و blockchain.
- تحقيق قيمة مستدامة وطويلة الأجل للمساهمين، كما يتضح من موافقة مجلس الإدارة على أول توزيع أرباح نقدية خاصة للشركة 0.03 دولار للسهم الواحد، مستحقة الدفع في ديسمبر 2025.
تقوم الشركة بالتأكيد بوضع رأسمالها في مكانه الصحيح، مع تحسن حقوق الملكية تقريبًا 125% إلى 6.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2025، مقارنة بنهاية العام المالي 2024. إذا كنت تريد التعمق أكثر في معرفة من الذي يشتري، فيجب عليك التحقق من ذلك استكشاف مستثمر Reliance Global Group, Inc. (RELI). Profile: من يشتري ولماذا؟
شعار/شعار شركة Reliance Global Group, Inc
لا يبدو أن شركة Reliance Global Group, Inc. تستخدم شعارًا أو شعارًا واحدًا موجهًا للعامة في اتصالاتها الأخيرة مع المستثمرين. وبدلاً من ذلك، يؤكد سردها الاستراتيجي على هويتها الوظيفية الأساسية.
- الشعار الفعلي: InsurTech Pioneer.
- التركيز الاستراتيجي: نهج RELI Exchange OneFirm.
ينصب التركيز على العمل، وليس على لغة التسويق المجردة. كلهم يتعلقون بالتنفيذ والكفاءة.
Reliance Global Group, Inc. (RELI) كيف تعمل
تعمل شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI) كشركة رائدة في مجال تكنولوجيا التأمين، مما يعني أنها تمزج بين وساطة التأمين التقليدية والتكنولوجيا الخاصة لتبسيط العملية لكل من الوكلاء المستقلين والمستهلكين النهائيين. وتتمثل وظيفتها الأساسية في الاستحواذ على وكالات التأمين وإدارتها مع نشر منصاتها الرقمية في نفس الوقت، مثل RELI Exchange و5 Minuteinsure.com، لتعزيز الكفاءة وتحقيق دخل من العمولات.
نظرا لمحفظة المنتجات / الخدمات للشركة
| المنتج/الخدمة | السوق المستهدف | الميزات الرئيسية |
|---|---|---|
| RELI Exchange (منصة InsurTech B2B) | وكالات التأمين المستقلة (الولايات المتحدة) | مجموعة كاملة من أدوات تطوير الأعمال؛ الأتمتة التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي؛ مركز خدمة العملاء ذو العلامة البيضاء لإدارة السياسات المركزية. |
| 5دقيقةinsure.com (منصة B2C) | المستهلكون الأمريكيون اليوميون (السيارات، المنزل، الحياة) | يستخدم الذكاء الاصطناعي واستخراج البيانات لتقديم عروض أسعار تنافسية للتأمين عبر الإنترنت في غضون دقائق؛ عملية شراء سريعة وبسيطة. |
| ريلي لتأجير السيارات | شركاء وكالة RELI للصرافة وعملائهم | تأجير السيارات مريحة على الصعيد الوطني؛ يخلق تدفقًا جديدًا للإيرادات قائمًا على العمولة لوكلاء التأمين الذين ليس لديهم خبرة في تمويل السيارات. |
| محفظة خدمات الوكالة | الأفراد والشركات الأمريكية | وساطة التأمين التقليدية للتأمين على الممتلكات والحوادث (P&C)، والرعاية الصحية/الرعاية الطبية، والتأمين التجاري، والتأمين على النقل بالشاحنات. |
نظرا للإطار التشغيلي للشركة
يعتمد الإطار التشغيلي للشركة على استراتيجية ذات شقين: التكامل التكنولوجي القوي والإدارة المالية المنضبطة. هذه هي الطريقة التي يقودون بها القيمة.
يمكنك رؤية هذا التركيز في التحركات الأخيرة، مثل بيع شركة Fortman Insurance Services مقابل 5.0 مليون دولار، والتي ولدت تقريبية 3.0 مليون دولار تحقيق مكاسب، مما يسمح بتخفيض كبير للديون. لقد كانت تلك خطوة ذكية ونظيفة.
- تنفيذ استراتيجية ون فيرم: توحيد جميع عمليات الوكالة المكتسبة في منصة واحدة موحدة لخفض تكاليف المكاتب الخلفية الزائدة عن الحاجة وتعزيز الكفاءة الداخلية.
- مركزية إدارة السياسات: تم إطلاق مركز خدمة عملاء ذو علامة بيضاء على RELI Exchange لتبسيط خدمة السياسات، مما يجعل الوكلاء أكثر إنتاجية وقابلية للتوسع.
- الاستفادة من InsurTech لتحقيق النمو العضوي: استخدم الذكاء الاصطناعي والتقنيات المستندة إلى السحابة ضمن RELI Exchange و5 Minuteinsure.com لتحسين دقة الاكتتاب وتقليل تكاليف اكتساب العملاء.
- تنويع استراتيجية رأس المال: إنشاء برنامج خزانة الأصول الرقمية (DAT)، الذي يشرف عليه المجلس الاستشاري للعملات المشفرة، والذي يتضمن استثمارات في أصول مثل Bitcoin وEthereum وSolana، لمتابعة زيادة رأس المال والتعرض للابتكار.
ولكي نكون منصفين، فإن هذا النهج القائم على التكنولوجيا أولاً هو بلا شك رهان عالي المخاطر وعالي المكافأة على مستقبل توزيع التأمين. يمكنك قراءة المزيد عن التفكير طويل المدى هنا: بيان المهمة والرؤية والقيم الأساسية لشركة Reliance Global Group, Inc. (RELI).
نظرا للمزايا الاستراتيجية للشركة
يعتمد نجاح مجموعة Reliance Global Group في السوق على قدرتها على تزويد الوكلاء المستقلين بميزة تنافسية ضد شركات النقل الوطنية الكبيرة، بالإضافة إلى أساسها المالي المعزز حديثًا.
- نظام InsurTech البيئي المملوك: توفر منصة RELI Exchange للوكالات الصغيرة والمتوسطة الحجم الأدوات المتطورة - مثل الأتمتة التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي - التي تحتاجها للمنافسة، وهو ما يعد محركًا هائلاً للاحتفاظ.
- ميزانية عمومية أقوى: سمح التجريد الاستراتيجي لشركة Fortman Insurance Services للشركة بتخفيض ديونها طويلة الأجل بمقدار تقريبي 50%أو 5.6 مليون دولار، وزيادة النقدية غير المقيدة بنسبة ملحوظة 590% ل 2.6 مليون دولار اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2025. وهذا يمنحهم مرونة مالية حاسمة.
- التركيز على القطاعات ذات النمو المرتفع: تعمل الشركة على تحويل تركيزها نحو إيرادات الممتلكات والحوادث ذات هامش الربح الأعلى (P&C)، والتي شهدت ارتفاعًا في 8% الزيادة في الربع الثاني من عام 2025، مما يعوض الانخفاض في مجالات أخرى.
- تدفقات إيرادات جديدة: يؤدي إطلاق RELI Auto Leasing إلى خلق فرصة فورية للبيع المتبادل لشبكة الوكلاء الحالية، مما يحول بيع التأمين على السيارات إلى عمولة تأجير محتملة.
إليك الحساب السريع للتحول: كان دخل العمولات في الربع الثالث من عام 2025 2.5 مليون دولار، أسفل من 3.4 مليون دولار في العام السابق، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى بيع فورتمان، ولكن تخفيض الديون الناتج أدى إلى خفض خدمة الدين السنوية بأكثر من ذلك 1.8 مليون دولار، وهو ما يمثل دفعة كبيرة للتدفق النقدي المستقبلي.
Reliance Global Group, Inc. (RELI) كيف تجني الأموال
تحقق شركة Reliance Global Group, Inc. (RELI) إيراداتها بشكل أساسي من خلال دخل العمولات الذي تكتسبه شبكتها من وكالات التأمين المستقلة على وثائق التأمين المباعة في جميع أنحاء الولايات المتحدة. هذا النموذج عبارة عن مجمع وكالات تأمين مدعوم بالتكنولوجيا، مما يعني أنه يستحوذ على الوكالات ثم يدفع الكفاءة والنمو من خلال منصة InsurTech الخاصة بها، RELI Exchange، والتي توفر للوكلاء إمكانية الوصول إلى شركات النقل وسير عمل رقمي مبسط.
يعتمد محرك إيرادات الشركة على الدخل المتكرر والمتبقي، حيث تحصل على عمولة في كل مرة يتم فيها تجديد السياسة، وهو ما يعد رافعة قوية للتدفق النقدي على المدى الطويل. يتجه التحول الاستراتيجي في عام 2025 نحو القطاعات ذات النمو الأعلى والمدعومة بالتكنولوجيا مثل الممتلكات والحوادث (P&C) وبعيدًا عن الأصول الأقل استراتيجية، كما يتضح من بيع شركة Fortman Insurance Services.
توزيع إيرادات شركة Reliance Global Group, Inc
يتحول مزيج الإيرادات بشكل نشط اعتبارًا من أواخر عام 2025، مبتعدًا عن الاعتماد على القطاع الطبي/الصحي نحو خطوط العقارات والحوادث (P&C) الأكثر قابلية للتطوير والعروض الجديدة مثل تأجير السيارات. فيما يلي الحساب السريع لتكوين الإيرادات التقريبي استنادًا إلى أحدث البيانات المتاحة، والذي يوضح تركيزًا واضحًا على نمو قطاع الممتلكات والحوادث بنسبة 8٪ في الربع الثاني من عام 2025.
| تدفق الإيرادات | % من الإجمالي | اتجاه النمو |
|---|---|---|
| دخل عمولة الممتلكات والحوادث (P&C). | 65% | زيادة |
| دخل اللجنة الطبية / الصحية | 30% | متناقص |
| ريلي لتأجير السيارات والرسوم الأخرى | 5% | زيادة |
يعد قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث، والذي يشمل الخطوط الشخصية والتجارية مثل التأمين على السيارات والمنازل والنقل بالشاحنات، هو المحرك الأساسي للنمو، حيث أظهر زيادة بنسبة 8٪ في دخل العمولات في الربع الثاني من عام 2025. على العكس من ذلك، شهد القطاع الطبي/الصحي انخفاضًا بسبب تحول قاعدة العملاء وتصفية شركة Fortman Insurance Services في الربع الثالث من عام 2025، مما أدى إلى تحقيق مكاسب بقيمة 3.0 مليون دولار من البيع.
اقتصاديات الأعمال
النموذج الاقتصادي لمجموعة Reliance Global Group عبارة عن هيكل لتقاسم العمولة يتم وضعه فوق منصة مركزية منخفضة النفقات العامة. وهذه هي الطريقة التي يتوسعون بها: فهم يحصلون على سجل أعمال الوكالة، ثم يطبقون على الفور حل InsurTech الخاص بهم لتقليل تكاليف تشغيل الوكالة المستحوذ عليها وزيادة كفاءة مبيعاتها.
- نموذج العمولة: تحصل الشركة وشركاؤها من الوكالات على عمولات من شركات التأمين، تتراوح عادةً من 2% إلى 8% من قسط التأمين، اعتمادًا على نوع العمل ولوائح الدولة.
- تقسيم الوكيل: غالبًا ما تعمل منصة RELI Exchange على هيكل عمولة متدرج، والذي يتضمن تقسيم العمولة مع الوكيل. تم تصميم هذا النهج المتدرج لتحفيز الوكلاء على بيع سياسات ذات أقساط أعلى، مما يؤدي بدوره إلى زيادة إجمالي دخل العمولات للشركة.
- مراقبة التكاليف: تعمل استراتيجية "OneFirm" على توحيد عمليات المكاتب الخلفية، مما يسمح للوكالات المستحوذة بإلغاء التكاليف العامة مثل المساحات المكتبية الفعلية ورواتب الموظفين، مما يقلل من إجمالي نفقات العمولة كنسبة مئوية من الإيرادات بمرور الوقت.
- مصادر الإيرادات الجديدة: يعد إطلاق RELI Auto Leasing في الربع الأول من عام 2025 خطوة ذكية. فهو يتيح للوكلاء الحصول على عمولة على كل من عقد استئجار السيارة وبوليصة التأمين المجمعة، مما يفتح قناة إيرادات جديدة ذات هامش مرتفع تستفيد من شبكة الوكلاء الحالية.
الأداء المالي لشركة Reliance Global Group, Inc
اعتبارًا من نوفمبر 2025، كانت الصورة المالية هي صورة إعادة الهيكلة الإستراتيجية، مع تحسن السيولة ولكن لا تزال هناك خسارة صافية. وينصب التركيز على تقليص الميزانية العمومية وتحسين الكفاءة التشغيلية، وهي بالتأكيد خطوة ضرورية لتحقيق النمو المستدام.
- الإيرادات: بلغت إيرادات الاثني عشر شهرًا (TTM) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2025 حوالي 13.12 مليون دولار أمريكي. يعكس هذا الرقم التأثير الأولي لعملية تجريد Fortman، مما أدى إلى خفض دخل العمولات في الربع الثالث من عام 2025 إلى 2.5 مليون دولار.
- الربحية: بلغ صافي الخسارة للربع الثاني من عام 2025 2.7 مليون دولار أمريكي، لكن الشركة حققت ربحًا معدلاً قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (AEBITDA) قدره 145,407 دولارًا أمريكيًا في الربع الأول من عام 2025، وهو تحسن هائل بنسبة 297% على أساس سنوي، مما يدل على مكاسب الكفاءة التشغيلية الأساسية قبل النفقات غير النقدية.
- قوة الميزانية العمومية: اتخذت الشركة خطوة كبيرة في الربع الثاني / الربع الثالث من عام 2025، حيث خفضت ديونها طويلة الأجل بمقدار 5.6 مليون دولار، وهو ما يقرب من 50٪ من إجمالي ديونها طويلة الأجل. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الإجراء إلى خفض خدمة الديون السنوية بأكثر من 1.8 مليون دولار، مما يؤدي إلى تحسين التدفق النقدي المستقبلي بشكل كبير.
- السيولة: ارتفعت النقدية غير المقيدة بنسبة 590٪ تقريبًا لتصل إلى 2.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2025 مقارنة بنهاية العام المالي السابق، كنتيجة مباشرة لبيع الأصول والإدارة المنضبطة.
للتعمق أكثر في المقاييس التي تقود هذا التحول، يجب عليك القراءة تحليل مجموعة Reliance Global Group, Inc. (RELI) للصحة المالية: رؤى أساسية للمستثمرين.
Reliance Global Group, Inc. (RELI) موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تعمل مجموعة Reliance Global Group على إعادة تموضع نفسها بقوة من شركة قابضة لوكالة تأمين تقليدية إلى شركة رائدة تركز على تكنولوجيا التأمين، وهي خطوة أدت إلى خفض دخل العمولات مؤقتًا ولكنها عززت ميزانيتها العمومية بشكل كبير لتحقيق النمو المستقبلي. يعتمد مستقبل الشركة على التوسع الناجح لمنصتها التكنولوجية وتنفيذ إستراتيجية خزانة الأصول الرقمية الفريدة الخاصة بها.
أدى البيع الاستراتيجي لشركة Fortman Insurance Services التابعة لها، والذي اكتمل في الربع الثالث من عام 2025، إلى توليد مبلغ تقريبي 3.0 مليون دولار المكاسب، مما يسمح لمجموعة ريلاينس جلوبال بتخفيض ديونها طويلة الأجل تقريبًا 50% وزيادة الأموال غير المقيدة إلى حوالي 2.6 مليون دولار. يوفر هذا التنظيف المالي الأساس الرأسمالي للاستثمار في منصة التكنولوجيا الأساسية الخاصة بها، RELI Exchange، ومبادرات blockchain الجديدة الخاصة بها.
المناظر الطبيعية التنافسية
في سوق توزيع التأمين الأمريكي الموسع، تعمل مجموعة ريلاينس جلوبال كلاعب صغير في مجال تكنولوجيا التأمين، وتتنافس مع نماذج رقمية ونماذج امتياز أكبر بكثير. لوضع المقياس في منظوره الصحيح، بلغت إيرادات الشركة للاثني عشر شهرًا اللاحقة (TTM) اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2025 تقريبًا 13.12 مليون دولار، جزء صغير من إيرادات منافسيها الأساسيين.
| الشركة | حصة السوق، % (المقياس النسبي) | الميزة الرئيسية |
|---|---|---|
| مجموعة ريلاينس العالمية | ~1.2% | تقنية التأمين الهجين + استراتيجية خزانة الأصول الرقمية (DAT). |
| شركة جوزهيد للتأمين | ~32.0% | نموذج امتياز قابل للتطوير بدرجة كبيرة؛ 2025 نقطة منتصف توجيه الإيرادات 367.5 مليون دولار. |
| جوهيلث | ~66.8% | سوق الصحة الرقمية التي تركز على الرعاية الطبية؛ إيرادات TTM 738 مليون دولار. |
ملاحظة: نسبة حصة السوق المذكورة أعلاه عبارة عن حساب نسبي يعتمد على إيرادات TTM المجمعة للشركات الثلاث لتوضيح الفرق الكبير في الحجم، وليس نسبة مئوية من إجمالي سوق التأمين في الولايات المتحدة.
الفرص والتحديات
يمثل محور الشركة للتكنولوجيا والأصول الرقمية مخاطرة عالية ومكافأة عالية profile. تكمن الفرصة الأساسية في دمج تقنية البلوكشين في التأمين، في حين يظل التحدي الرئيسي هو تحقيق الربحية المستدامة والحجم في قطاع شديد التنافسية.
| الفرص | المخاطر |
|---|---|
| توسيع نطاق منصة RELI Exchange عبر الأدوات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي. | مخاطر التنفيذ في استراتيجية خزانة الأصول الرقمية (DAT). |
| الاستفادة من خزانة الأصول الرقمية (DAT) لزيادة رأس المال غير الأساسي. | استمرار صافي الخسائر؛ بلغ صافي الخسارة في الربع الثالث من عام 2025 1.2 مليون دولار. |
| التوسع في الأصول المرتبطة بالتأمين (ILAs) التي تدعم تقنية blockchain. | منافسة شديدة من شركات التأمين الكبرى والوسطاء التقليديين. |
موقف الصناعة
تم وضع شركة Reliance Global Group, Inc. كشركة متخصصة تعمل على تحويل شركة InsurTech، وهي شركة ذات رأس مال صغير في صناعة تبلغ قيمتها مليارات الدولارات. ولم تعد استراتيجيتها تركز فقط على النمو العضوي من خلال عمليات الاستحواذ التقليدية على الوكالات، بل على التمايز التكنولوجي.
- تعد الشركة رائدة في مجال InsurTech، حيث تستفيد من الذكاء الاصطناعي (AI) والتقنيات المستندة إلى السحابة لتعزيز كفاءات الوكالات المستقلة من خلال منصة RELI Exchange الخاصة بها. [استشهد: 12، 17 في البحث الأولي]
- حجمها، مع القيمة السوقية تقريبا 7.36 مليون دولار اعتبارًا من نوفمبر 2025، يضعها في فئة المضاربة عالية المخاطر وعالية النمو، خاصة مع التركيز الجديد على الأصول الرقمية. [استشهد: 19 في البحث الأولي]
- توزيعات الأرباح النقدية الخاصة الأخيرة 0.03 دولار للسهم الواحد، المستحق الدفع في ديسمبر 2025، يشير إلى الالتزام بعائد المساهمين، وهو إجراء ملحوظ لشركة صغيرة في مرحلة انتقالية. [استشهد: 3 في البحث الأولي]
- يؤكد تعيين رئيس المجلس الاستشاري للعملات المشفرة في نوفمبر 2025 على الالتزام الجاد، وإن كان غير تقليدي، تجاه مجال الأصول الرقمية لإدارة رأس المال وابتكار المنتجات المحتملة. [استشهد: 5 في البحث الأولي]
لفهم السياق الكامل لهذا التحول الاستراتيجي، عليك مراجعة المبادئ الأساسية للشركة: بيان المهمة والرؤية والقيم الأساسية لشركة Reliance Global Group, Inc. (RELI).
Reliance Global Group, Inc. (RELI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.