بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK): نموذج الأعمال التجارية

في المشهد المعقد للخدمات المالية العالمية، تبرز شركة Bank of New York Mellon Corporation كقوة للحلول المصرفية والاستثمارية المبتكرة. ومن خلال الاستفادة من نموذج الأعمال المتطور الذي يشمل الشراكات الإستراتيجية والتكنولوجيا المتطورة والخدمات المالية الشاملة، وضعت BK نفسها كلاعب محوري في إدارة الأصول المؤسسية والمعاملات المصرفية العالمية. يمكّن هذا النهج الديناميكي الشركة من توفير أنظمة مالية متطورة تلبي الاحتياجات المؤسسية المعقدة، وتحول النماذج المصرفية التقليدية من خلال التخصيص الاستراتيجي للموارد والمقترحات القائمة على القيمة.

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

تحالفات استراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية العالمية

يحتفظ بنك نيويورك ميلون كوربوريشن بشراكات استراتيجية مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية الرئيسية:

شريك	التركيز على التكنولوجيا	سنة الشراكة
مايكروسوفت أزور	البنية التحتية للحوسبة السحابية	2020
قوة المبيعات	إدارة علاقات العملاء	2019
آي بي إم	حلول Blockchain والذكاء الاصطناعي	2018

التعاون مع مقدمي خدمات إدارة الأصول والاستثمار

تتعاون BK مع العديد من مقدمي خدمات إدارة الأصول والاستثمار:

• بلاك روك - منصة إدارة الاستثمار
• ستيت ستريت جلوبال أدفيزورز - خدمات الاستثمار
• الطليعة - التعاون في إدارة الأصول

الشراكات مع شركات الامتثال التنظيمي وتكنولوجيا الأمن السيبراني

تشمل الشراكات الرئيسية في مجال الأمن السيبراني وتكنولوجيا الامتثال ما يلي:

شريك	منطقة التكنولوجيا	الاستثمار السنوي
تقنيات بالانتير	تحليلات الامتثال التنظيمي	15.2 مليون دولار
كراود سترايك	حماية الأمن السيبراني	8.7 مليون دولار
شبكات بالو ألتو	أمن الشبكات	12.5 مليون دولار

المشاريع المشتركة مع المؤسسات المصرفية والمالية الدولية

الشراكات المصرفية الدولية والمشاريع المشتركة:

المؤسسة الشريكة	المنطقة الجغرافية	نوع الشراكة
إتش إس بي سي القابضة	المملكة المتحدة / العالمية	خدمات الاستثمار عبر الحدود
جي بي مورجان تشيس	الولايات المتحدة	خدمات خزينة الشركات
دويتشه بنك	ألمانيا	الوصول إلى الأسواق الأوروبية

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

إدارة الاستثمار وخدمة الأصول

اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تمكن بنك نيويورك ميلون من إدارة أصول تحت الإدارة بقيمة 2.2 تريليون دولار أمريكي و48.3 تريليون دولار أمريكي من الأصول الخاضعة للحضانة والإدارة.

فئة الخدمة	إجمالي الأصول	قطاع السوق
إدارة الأصول المؤسسية	1.8 تريليون دولار	صناديق التقاعد والحكومات
إدارة الثروات	400 مليار دولار	الأفراد ذوي الثروات العالية

إقراض الأوراق المالية وخدمات الخزينة

قام BNY Mellon بمعالجة 1.96 تريليون دولار من معاملات إقراض الأوراق المالية اليومية في عام 2023.

• حجم إقراض الأوراق المالية عالمياً: 15.3 تريليون دولار سنوياً
• متوسط قيمة معاملات خدمات الخزينة اليومية: 2.4 تريليون دولار
• عدد العملاء المؤسسيين: 4,500+

عمليات ائتمان الشركات واستلام الودائع

تمكن البنك 22.000 علاقة ثقة بين الشركات في عام 2023.

نوع إيصال الإيداع	القيمة الإجمالية	عدد البرامج
إيصالات الإيداع الأمريكية (ADRs)	680 مليار دولار	أكثر من 1,100 برنامج

المعاملات المصرفية العالمية وخدمات التسوية

تمت معالجة BNY Mellon 2.3 كوادريليون دولار في معاملات الدفع العالمية خلال عام 2023.

• حجم المدفوعات عبر الحدود: 780 تريليون دولار
• معاملات التسوية يوميا: 360,000
• عملاء المعاملات المصرفية العالمية: 1800 مؤسسة

تطوير وصيانة منصة الخدمات المصرفية الرقمية

الاستثمار في البنية التحتية الرقمية: 450 مليون دولار عام 2023.

متري المنصة الرقمية	أداء 2023
حجم المعاملات الرقمية	2.6 مليار معاملة
مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول	1.2 مليون مستخدم نشط

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

بنية تحتية واسعة النطاق للتكنولوجيا المالية العالمية

اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يعمل بنك نيويورك ميلون مع:

• 48.3 تريليون دولار من الأصول تحت الحراسة والإدارة
• 2.4 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة
• البنية التحتية التكنولوجية تمتد إلى 35 دولة

مقاييس البنية التحتية للتكنولوجيا	البيانات الكمية
مراكز البيانات العالمية	12 مركزًا أوليًا
الاستثمار التكنولوجي السنوي	2.1 مليار دولار (2023)
ميزانية الأمن السيبراني	450 مليون دولار سنويا

متخصصون ماليون ومحللو بيانات ذوو مهارات عالية

تكوين القوى العاملة اعتبارًا من عام 2024:

• إجمالي الموظفين: 52,000
• حاملي الشهادات المتقدمة: 68%
• توزيع القوى العاملة العالمية عبر 35 دولة

منصات مصرفية رقمية قوية وأنظمة الأمن السيبراني

قدرات المنصة الرقمية	المواصفات
سرعة معالجة المعاملات	وقت تشغيل بنسبة 99.99%
المعاملات الرقمية اليومية	3.8 مليون معاملة
الكشف عن تهديدات الأمن السيبراني	أنظمة المراقبة في الوقت الحقيقي

رأس المال المالي الكبير والمحافظ الاستثمارية

الموارد المالية في 31 ديسمبر 2023:

• إجمالي الأصول: 497.3 مليار دولار
• نسبة رأس المال فئة 1: 14.2%
• رأس المال التنظيمي: 62.5 مليار دولار

شبكات إدارة علاقات العملاء الشاملة

مقاييس شبكة العميل	نقاط البيانات
العملاء المؤسسيون	7,500 عميل من الشركات والمؤسسات
تغطية العملاء العالمية	أكثر من 100 سوق حول العالم
متوسط مدة العلاقة مع العميل	17.3 سنة

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

حلول إدارة الأصول العالمية المتقدمة

اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تمكن بنك نيويورك ميلون كوربوريشن من إدارة عملياته 2.2 تريليون دولار في الأصول تحت الإدارة. تقدم الشركة خدمات إدارة الاستثمار العالمية عبر فئات أصول متعددة.

فئة الأصول	إجمالي الأصول المدارة
الأسهم	682 مليار دولار
الدخل الثابت	541 مليار دولار
متعدد الأصول	377 مليار دولار

خدمات مالية مؤسسية شاملة

تقدم BK خدمات مالية مؤسسية ذات نطاق عالمي أكثر من 1,800 عميل مؤسسي عبر مختلف القطاعات.

• خدمات الحفظ لأصول بقيمة 43.3 تريليون دولار
• حجم إقراض الأوراق المالية يصل إلى 583 مليار دولار
• خدمات مصرفية للمعاملات العالمية في 35 دولة

منصات مصرفية واستثمارية رقمية عالية الأمان

وتشمل قدرات المنصة الرقمية البنية التحتية المتقدمة للأمن السيبراني حماية 2.5 تريليون دولار من حجم المعاملات الرقمية.

الخدمة الرقمية	حجم الصفقة
المدفوعات الرقمية	1.2 تريليون دولار
منصات الاستثمار عبر الإنترنت	687 مليار دولار

إدارة الثروات واستراتيجيات الاستثمار المصممة خصيصًا

يولد قطاع إدارة الثروات 1.6 مليار دولار عائدات سنوية مع حلول الاستثمار الشخصية.

• متوسط حجم الحساب: 12.4 مليون دولار
• قاعدة عملاء من ذوي الثروات العالية: أكثر من 22,000 عميل
• تخصيص استراتيجية الاستثمار عبر 47 نمطًا استثماريًا

قدرات فعالة للمعاملات المالية عبر الحدود

تتم معالجة خدمات المعاملات عبر الحدود 78.6 تريليون دولار في التحويلات المالية الدولية خلال عام 2023.

المنطقة	حجم الصفقة
أمريكا الشمالية	42.3 تريليون دولار
أوروبا	21.7 تريليون دولار
آسيا والمحيط الهادئ	14.6 تريليون دولار

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء

إدارة العلاقات الشخصية للعملاء من المؤسسات

يخدم بنك أوف نيويورك ميلون أكثر من 1700 عميل مؤسسي في 35 دولة اعتبارًا من عام 2023. ويتجاوز متوسط مدة العلاقة مع العملاء 10 سنوات.

شريحة العملاء	عدد العملاء	متوسط الإيرادات السنوية لكل عميل
المستثمرون المؤسسيون	1,250	4.3 مليون دولار
خزائن الشركات	350	2.7 مليون دولار
الجهات الحكومية	100	5.1 مليون دولار

فرق إدارة الحسابات المخصصة

تحتفظ BK بأكثر من 750 متخصصًا متخصصًا في إدارة الحسابات على مستوى العالم، بمتوسط حجم محفظة عملاء يبلغ 350 مليون دولار لكل مدير علاقات.

• متوسط زمن الرد على استفسارات العميل: 2.5 ساعة
• نسبة رضا العملاء: 88%
• نسبة مدير العلاقات إلى العميل: 1:15

منصات وأدوات الخدمة الذاتية الرقمية

ارتفع استخدام المنصات الرقمية إلى 72% من إجمالي تفاعلات العملاء في عام 2023، مع 3.2 مليون مستخدم رقمي نشط شهريًا.

ميزة المنصة الرقمية	معدل اعتماد المستخدم
مراقبة المعاملات عبر الإنترنت	91%
التقارير في الوقت الحقيقي	84%
تكامل واجهة برمجة التطبيقات	62%

التقارير المالية المنتظمة والخدمات الاستشارية

تقدم BK تقارير مالية ربع سنوية شاملة لـ 95% من العملاء المؤسسيين، مع 1200 محلل أبحاث متخصص.

• تكرار التقارير الشاملة: ربع سنوي
• عدد المنشورات البحثية سنويا: 480
• تغطية الخدمات الاستشارية: الأسواق العالمية في 35 دولة

استشارات استثمارية مخصصة

وحققت خدمات الاستشارات الاستثمارية إيرادات استشارية بقيمة 1.2 مليار دولار في عام 2023، تغطي 4.3 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة.

القسم الاستشاري للاستثمار	إجمالي الأصول المدارة	الإيرادات السنوية
إدارة الثروات	1.7 تريليون دولار	520 مليون دولار
استشارات الاستثمار المؤسسي	2.6 تريليون دولار	680 مليون دولار

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: القنوات

منصات الخدمات المصرفية الرقمية

تخدم منصات BNY Mellon المصرفية الرقمية أكثر من 1800 عميل مؤسسي في 35 دولة. عالجت المنصة 2.1 تريليون دولار من حجم المعاملات اليومية اعتبارًا من عام 2023.

مقاييس المنصة الرقمية	بيانات 2023
إجمالي المستخدمين الرقميين	1,845,000
سرعة معالجة المعاملات	متوسط 3.2 ثانية
قيمة المعاملات الرقمية السنوية	743 مليار دولار

تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

يدعم تطبيقات الهاتف المتحرك BNY Mellon الوصول إلى العملاء المؤسسيين مع بروتوكولات الأمان المتقدمة.

• المستخدمون النشطون شهريًا لتطبيقات الهاتف المحمول: 412,000
• الامتثال للأمن السيبراني: معتمد من SOC 2 النوع II
• تم تمكين المصادقة متعددة العوامل

فرق البيع المباشر

تحتفظ BNY Mellon بـ 487 متخصصًا متخصصًا في المبيعات المؤسسية على مستوى العالم.

التوزيع الجغرافي لفريق المبيعات	عدد المحترفين
أمريكا الشمالية	276
أوروبا	112
آسيا والمحيط الهادئ	99

مدراء علاقات الشركات

توظف شركة BNY Mellon 623 مدير علاقات مؤسسية في الأسواق العالمية.

• متوسط قيمة محفظة العملاء: 1.4 مليار دولار
• معدل الاحتفاظ بالعملاء: 94.6%
• متوسط تكرار التفاعل مع العميل: ربع سنوي

بوابات الاستثمار عبر الإنترنت

تدير بوابة الاستثمار عبر الإنترنت الخاصة بـ BNY Mellon أصولًا بقيمة 2.3 تريليون دولار.

مقاييس بوابة الاستثمار	إحصائيات 2023
إجمالي الأصول تحت الإدارة	2.3 تريليون دولار
عدد المستثمرين المؤسسيين	1,342
حجم المعاملات السنوية	486 مليار دولار

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

كبار المستثمرين المؤسسيين

اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يخدم بنك نيويورك ميلون ما يقرب من 1800 عميل استثمار مؤسسي على مستوى العالم. وبلغ إجمالي الأصول تحت الحراسة والإدارة 43.3 تريليون دولار.

مقاييس القطاع	القيمة
إجمالي العملاء المؤسسيين	1,800
الأصول تحت الحراسة	43.3 تريليون دولار
متوسط حجم محفظة العملاء	24.06 مليار دولار

الشركات والجهات الحكومية

يقدم BNY Mellon خدمات مالية لـ 1200 عميل من الشركات والحكومات في 35 دولة.

• خدمات إدارة الخزينة لأكثر من 500 شركة ضمن قائمة Fortune 1000
• حلول إدارة النقد لأكثر من 200 جهة حكومية
• خدمات المعاملات المصرفية العالمية للشركات متعددة الجنسيات

عملاء إدارة الثروات

يدير قطاع إدارة الثروات 292 مليار دولار من أصول العملاء اعتبارًا من عام 2023.

مقاييس إدارة الثروات	القيمة
إجمالي أصول العميل	292 مليار دولار
متوسط صافي قيمة العميل	15.6 مليون دولار
عدد العملاء ذوي الثروات العالية	48,000

الوسطاء الماليون

يخدم BNY Mellon 3500 عميل من الوسطاء الماليين على مستوى العالم، بما في ذلك البنوك وشركات التأمين وصناديق التقاعد.

• خدمات الحفظ لـ 1200 بنك
• إدارة الاستثمار لـ 850 شركة تأمين
• إدارة صناديق التقاعد لعدد 1,450 صندوق تقاعد

شركات إدارة الاستثمار العالمية

يتعامل قطاع إدارة الاستثمار مع 2.2 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة في عام 2023.

مقاييس إدارة الاستثمار	القيمة
إجمالي الأصول تحت الإدارة	2.2 تريليون دولار
عدد عملاء إدارة الاستثمار	750
متوسط المحفظة الاستثمارية للعميل	2.93 مليار دولار

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

استثمارات البنية التحتية التكنولوجية

في عام 2023، أنفق بنك نيويورك ميلون كوربوريشن 1.8 مليار دولار على التكنولوجيا واستثمارات البنية التحتية الرقمية. يشمل توزيع تكلفة التكنولوجيا ما يلي:

فئة التكنولوجيا	مبلغ الاستثمار (مليون دولار)
الحوسبة السحابية	532
أنظمة الأمن السيبراني	415
منصات الخدمات المصرفية الرقمية	385
البنية التحتية لتحليلات البيانات	268

تعويض الموظفين والتدريب

بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 4.2 مليار دولار أمريكي، مع التوزيع التالي:

• الرواتب الأساسية: 2.7 مليار دولار
• مكافآت الأداء: 892 مليون دولار
• تدريب وتطوير الموظفين: 215 مليون دولار
• الرعاية الصحية والفوائد: 392 مليون دولار

مصاريف الامتثال التنظيمي

بلغ إجمالي تكاليف الامتثال التنظيمي لعام 2023 675 مليون دولار، موزعة على:

منطقة الامتثال	التكلفة (مليون دولار)
مكافحة غسيل الأموال	218
إدارة المخاطر	192
إعداد التقارير والتدقيق	165
التكنولوجيا التنظيمية	100

تكاليف التسويق واكتساب العملاء

بلغت نفقات التسويق في عام 2023 312 مليون دولار، مع التوزيع التالي:

• التسويق الرقمي: 124 مليون دولار
• رعاية أحداث الشركات: 58 مليون دولار
• الإعلان التقليدي: 86 مليون دولار
• تسويق علاقات العملاء: 44 مليون دولار

استثمارات البحث والتطوير

بلغت استثمارات البحث والتطوير لعام 2023 456 مليون دولار، تركزت على:

مجال التركيز على البحث والتطوير	الاستثمار (مليون دولار)
الذكاء الاصطناعي	187
تقنيات البلوكشين	112
ابتكار المنتجات المالية	95
بحوث الحوسبة الكمومية	62

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

رسوم إدارة الأصول

أفاد بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن أنه بالنسبة للسنة المالية 2023 4.3 مليار دولار في رسوم الخدمات الاستثمارية. تدير الشركة تقريبا 2.2 تريليون دولار في الأصول تحت الإدارة.

فئة رسوم إدارة الأصول	مبلغ الإيرادات (2023)
إدارة الأصول المؤسسية	2.8 مليار دولار
رسوم إدارة الثروات	1.5 مليار دولار

رسوم معالجة المعاملات

تم إنشاء معالجة المعاملات 3.9 مليار دولار في إيرادات BK في عام 2023.

• رسوم المقاصة والتسوية: 1.6 مليار دولار
• رسوم معاملات الصرف الأجنبي: 1.2 مليار دولار
• رسوم معالجة الدفع: 1.1 مليار دولار

الخدمات الاستشارية للاستثمار

ساهمت الخدمات الاستشارية الاستثمارية 1.7 مليار دولار إلى تدفق إيرادات الشركة في عام 2023.

نوع الخدمة الاستشارية	مبلغ الإيرادات
استشارات الشركات	780 مليون دولار
استشارات الاستثمار بالتجزئة	920 مليون دولار

دخل إقراض الأوراق المالية

تم إنشاء إقراض الأوراق المالية 620 مليون دولار في إيرادات BK في عام 2023.

خدمات ائتمان الشركات واستلام الودائع

تم إنشاء خدمات ائتمان الشركات وإيصالات الإيداع 1.1 مليار دولار في الإيرادات لعام 2023.

فئة الخدمة	مبلغ الإيرادات
خدمات الثقة للشركات	680 مليون دولار
خدمات إيصالات الإيداع	420 مليون دولار

The Bank of New York Mellon Corporation (BK) - Canvas Business Model: Value Propositions

You're looking at the core value delivered by The Bank of New York Mellon Corporation (BK) to its institutional clients, which is built on scale, integration, and trust. This isn't just about holding assets; it's about servicing the entire investment journey.

The sheer scale of safekeeping is a primary value proposition. As of the end of the third quarter of 2025, The Bank of New York Mellon Corporation oversees a record $57.8 trillion in assets under custody and/or administration (AUC/A). This massive figure underscores the deep trust placed in the firm by global financial institutions.

The Bank of New York Mellon Corporation offers integrated solutions spanning the entire investment lifecycle for institutions. This means providing services from the front office through to settlement and record-keeping. You see this integration across their core segments:

• Fund accounting services and transfer agency.
• Securities lending and foreign exchange solutions.
• Middle-office outsourcing and data/analytics solutions.
• Liquidity services portal for institutional cash investments.

Financial strength is a non-negotiable value prop in this space, and the Q3 2025 results clearly demonstrate that. The firm reported a Return on Tangible Common Equity (ROTCE) of 25.6% for the third quarter of 2025. That's a strong return on the capital base supporting all those trillions in assets.

Access to global markets is channeled through key platforms. The Pershing platform, which supports wealth managers, saw its assets under custody or administration climb to $3 trillion in Q3 2025, adding $3 billion in net new assets that quarter. Separately, the Treasury Services function, particularly in collateral management, saw $3.1 trillion settle on the tri-party platform in Q3 2025 (excluding centrally cleared volumes).

The Bank of New York Mellon Corporation is positioning itself as an early mover in the evolving digital asset space. This is evidenced by the November 2025 launch of the BNY Dreyfus Stablecoin Reserves Fund (BSRXX), designed to help U.S. stablecoin issuers manage reserves in compliance with the new GENIUS Act. Furthermore, the firm provides fund services for over 80% of the digital asset exchange-traded products in the U.S., Canada, and EMEA, and offers fund administration and custody for over 50% of tokenized fund assets globally.

Here's a quick look at the key financial and operational metrics underpinning these value propositions as of Q3 2025:

Metric	Value (As of Q3 2025)	Context/Segment
Assets Under Custody/Administration (AUC/A)	$57.8 trillion	Firmwide Safekeeping
Return on Tangible Common Equity (ROTCE)	25.6%	Financial Strength
Pershing Assets Under Custody/Administration	$3 trillion	Market Access Platform
Net New Assets (Pershing)	$3 billion	Q3 2025 Flow
Tri-Party Platform Settlement Volume	$3.1 trillion	Treasury Services
Total Revenue	$5.081 billion	Firmwide Performance
Pre-tax Margin	36%	Financial Strength

The Market and Wealth Services segment, which houses Pershing and Treasury functions, reported total revenue of $1.77 billion in Q3 2025, marking a 14% year-over-year increase.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

The Bank of New York Mellon Corporation (BK) - Canvas Business Model: Customer Relationships

You're looking at how The Bank of New York Mellon Corporation keeps its massive, complex client base locked in. It's not just about holding assets; it's about the dedicated service layer wrapping around those trillions. The relationship strategy is built on scale, high-touch service for the biggest players, and a heavy push into digital efficiency for everyone else.

Dedicated relationship managers for institutional and corporate clients

The core relationship strategy centers on serving the world's largest financial entities. You can see this in their client roster; The Bank of New York Mellon Corporation partners with over 90% of the Fortune 100 companies and nearly all of the top 100 global banks. These relationships are inherently sticky because the cost and complexity of switching custodians for that scale of assets are immense. The shift to a platforms operating model is designed to support these relationship managers by streamlining global services.

The sheer scale of assets under their care underscores the depth of these relationships:

Metric	Value as of Late 2025	Context
Assets Under Custody/Administration (AUC/A)	$57.8 trillion (as of Q3 2025)	Safeguarding global assets for institutional clients.
Assets Under Management (AUM)	$2.1 trillion (as of Q3 2025)	Assets managed across Investment and Wealth Management segments.
Client Base Coverage	Over 90% of Fortune 100	Indicates deep penetration into the largest corporate segment.

High-touch, consultative sales approach via the new commercial model

The Bank of New York Mellon Corporation is actively pushing a more proactive sales posture. They've been clear that the new commercial model is driving results. Honestly, the numbers back that up; they delivered two consecutive quarters of record sales in the first half of 2025. This isn't a passive service model; it's consultative, meaning the sales teams are expected to understand deep client needs and structure complex, multi-part solutions.

This consultative approach is directly tied to their transformation efforts:

• The new commercial model is enabling greater sales momentum.
• It supports multi-product solutioning across the firm.
• Revenue growth in Market and Wealth Services was 11% year-over-year in Q1 2025.

Digital self-service portals for real-time data and reporting

To balance the high-touch service for institutional giants, The Bank of New York Mellon Corporation is heavily investing in digital tools to enhance efficiency and provide clients with immediate access to their data. They aren't just talking about it; they are embedding AI deeply into operations. The internal Eliza AI Platform is a prime example of this digital enablement, reaching 96% adoption across the firm in the first half of 2025. That's nearly every employee trained on the new tools.

The scale of their data management capabilities shows how they deliver on real-time reporting promises:

Digital/Data Metric	Value	Focus Area
Eliza AI Platform Adoption (H1 2025)	96% of employees	Internal efficiency and client service enhancement.
Data Assets Under Management	$47 trillion	Managed by the Data & Analytics business for over 800 clients.
Enterprise AI Solutions in Production (H1 2025)	66	Driving efficiency and new client capabilities.

Long-term, sticky relationships with large, complex institutions

The nature of custody and asset servicing means relationships are measured in decades, not quarters. You see this stickiness in the sheer volume of assets they are entrusted with, which grew 13% year-over-year in Q2 2025. This growth is driven by client inflows and market values, showing clients are not only staying but also entrusting them with more assets.

The client base is defined by complexity and size:

• The Bank of New York Mellon Corporation serves institutional clients, corporations, and high-net-worth individuals.
• They are a leading provider to the debt capital markets, offering trustee, paying agency, and fiduciary services.
• The London Branch acts as the EMEA regional hub, supporting international client flows.

Unified sales effort focused on cross-selling multiple products

The strategic pivot to a platforms-oriented company is meant to break down silos, which directly supports cross-selling. The goal is to offer integrated client solutions across the entire investment lifecycle-from creation to trading to holding. The success of the new commercial model is explicitly linked to this ability to sell more than one service to a single client.

This focus on integrated solutions is key to revenue stability:

• Fee revenue increased 7% in Q3 2025, reflecting net new business.
• The firm emphasizes providing integrated client solutions across the investment lifecycle.
• BNY Pershing provides execution, clearing, custody, and technology solutions to broker-dealers and wealth managers.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

The Bank of New York Mellon Corporation (BK) - Canvas Business Model: Channels

You're looking at how The Bank of New York Mellon Corporation connects its services to the market as of late 2025. It's a mix of high-touch direct engagement and massive digital scale.

Direct sales force to institutional investors and corporations

The Bank of New York Mellon Corporation directly reaches its largest clients through dedicated teams. This channel serves a massive base of established players in the financial ecosystem.

• Helps over 90% of Fortune 100 companies access necessary capital and services.
• Serves nearly all the top 100 banks globally.
• Works with over 90% of the top 100 pension plans to safeguard investments.

The scale of this direct channel engagement is best seen when mapping the global presence that supports it:

Geographic Metric	Data Point (Late 2025)
Countries Served	100 markets
Countries with Operational Presence	35 countries
Key Operational Regions	Americas, Europe, Middle East, Africa, and Asia Pacific

Global network of offices and subsidiaries in 35 countries

This physical and legal network underpins global service delivery across the 35 countries where The Bank of New York Mellon Corporation has an operational presence. This reach supports the custody and asset servicing franchise.

As of September 30, 2025, The Bank of New York Mellon Corporation oversaw $57.8 trillion in assets under custody and/or administration, which was up 10.9% year over year.

Pershing platform for broker-dealers and registered investment advisors (RIAs)

BNY Pershing is a key channel delivering business-to-business solutions to wealth management and institutional firms. This platform supports growth for advisors.

• Reported net new assets of $3 billion in the third quarter of 2025.
• Investment services fees within the Markets and Wealth Services segment were up 9% year-over-year in Q3 2025.

The platform's performance is tied to client activity and market values, so you watch those flows closely. If onboarding takes 14+ days, churn risk rises.

Proprietary digital platforms for custody and investment management

The Bank of New York Mellon Corporation is embedding proprietary technology, especially artificial intelligence, directly into its operations to serve custody and investment management clients more efficiently. This is a major focus area for driving future capacity.

The firm had 117 different AI solutions in production as of September 30, 2025, marking a 75% increase from the second quarter. Furthermore, employee adoption of the Eliza AI platform reached 96% in the first half of 2025. Assets under management stood at $2.1 trillion as of September 30, 2025.

Direct access to global payment and clearing systems

This channel involves the plumbing of global finance, where The Bank of New York Mellon Corporation provides direct connectivity for clients. Growth here reflects increased transaction volumes and asset safekeeping.

• Clearance and collateral management investment services fees grew 12% year-over-year in Q3 2025.
• Average collateral balances increased 14% year-over-year in Q3 2025.

Fee income, in general, remains the largest revenue source, making up 71.7% of total revenues for the first nine months of 2025.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

The Bank of New York Mellon Corporation (BK) - Canvas Business Model: Customer Segments

You're looking at the core client base for The Bank of New York Mellon Corporation (BK), which is almost entirely business-to-business (B2B) and institutional. Honestly, their client list is a who's who of global finance, which is why their scale is so massive.

Institutional Investors (e.g., pension funds, endowments, mutual funds)

This group forms a huge part of the custody and administration business. The Bank of New York Mellon Corporation works with a staggering number of the world's largest asset managers. As of the end of Q3 2025, The Bank of New York Mellon Corporation was responsible for $57.8 trillion in assets under custody and/or administration (AUC/A).

To give you a sense of their penetration here, The Bank of New York Mellon Corporation serves 94% of the Top 100 investment managers. Furthermore, they safeguard investments for millions through pension plans, working with over 90% of the top 100 pension plans.

Here's a look at some of the AUM managed by affiliated investment managers as of June 30, 2025:

Investment Manager Brand	Assets Under Management (USD) as of June 30, 2025
Insight Investment	$853.2 Billion
Mellon	$513.4 Billion
Dreyfus	$414.7 Billion
Newton	$104.3 Billion
Walter Scott	$78.3 Billion
ARX	$7.8 Billion

Financial Institutions (nearly all top 100 global banks)

The Bank of New York Mellon Corporation is deeply embedded with its peer institutions. They serve nearly all of the top 100 banks globally. This relationship is critical for services like clearance, collateral management, and foreign exchange.

The scale of their custody services is the clearest indicator of this segment's importance. As of June 30, 2025, their AUC/A stood at $55.8 trillion, and by September 30, 2025, it grew to $57.8 trillion. This massive figure reflects the trust placed in them by the world's largest financial entities.

Corporations (over 90% of Fortune 100 companies)

For corporate clients, The Bank of New York Mellon Corporation focuses on treasury management and corporate trust services. They count over 90% of Fortune 100 companies as clients.

The data services arm is also a key touchpoint for corporations. The Bank of New York Mellon Corporation manages $47 trillion in data assets for over 800 clients. This shows they aren't just holding assets; they're providing the critical data infrastructure these large companies need to operate.

Governments and Sovereign Wealth Funds

While specific AUM/AUC figures for this segment aren't broken out separately in the latest reports, the general client base is confirmed. The Bank of New York Mellon Corporation helps governments fund local projects. This segment relies heavily on the firm's global reach and its ability to handle complex, large-scale custody and settlement for sovereign entities.

High-Net-Worth Individuals and Family Offices (Wealth Management)

This segment is served through BNY Mellon Wealth Management. You'll see this reflected in the Assets Under Management (AUM) figures, which were $2.1 trillion as of June 30, 2025, and also as of September 30, 2025.

Drilling down into the wealth segment specifically, client assets showed positive momentum. In Q1 2025, Wealth Management client assets increased 6% year-over-year, reaching $327 billion. Family offices, in particular, are showing a strong trend toward private markets, with nearly two-thirds of those managing over $1 billion planning to increase private equity exposure over the next 12 months.

The Bank of New York Mellon Corporation's overall client reach is summarized by these key penetration statistics:

• Fortune 100 companies served: 92% (based on 2024 data).
• Top 100 global banks served: 95% (based on 2024 data).
• Total data assets managed: $47 trillion.

Finance: draft 13-week cash view by Friday.

The Bank of New York Mellon Corporation (BK) - Canvas Business Model: Cost Structure

Noninterest expense for The Bank of New York Mellon Corporation in Q3 2025 was reported at $3.2 billion.

The reported GAAP total noninterest expense for the third quarter of 2025 was $3,236 million, which represented a 4% increase year-over-year. Excluding notable items, the figure was $3,197 million.

The cost structure is heavily influenced by fixed and semi-fixed components necessary for a Global Systemically Important Bank (G-SIB).

Expense Component Detail	Amount (Millions USD)	Context/Driver
Total Noninterest Expense (GAAP Q3 2025)	3,236	Increased 4% Year-over-Year (YoY)
Total Noninterest Expense (Ex-Notables Q3 2025)	3,197
Full Year 2025 Expense Guidance (Ex-Notables)	Up ~3% YoY	Forecast
Capital Return to Shareholders (Q3 2025)	$1.2 billion	Dividends of $381 million and share repurchases of $849 million

Compensation and benefits for a global, specialized workforce is a primary driver of the expense base. Noninterest expense increased year-over-year primarily driven by higher staff expense.

Regulatory compliance and legal expenses contribute to costs, with the sequential increase in Q3 2025 noninterest expense reflecting litigation reserves.

Ongoing investment in digital transformation and AI capabilities is significant:

• The Bank of New York Mellon Corporation launched the next version of its AI platform, Eliza.
• 117 AI solutions were in production as of Q3 2025.
• The bank developed a cadre of over 100 'digital employees' (AI agents).
• 80% of its workforce was trained to use AI tools.
• 99% of the bank's employees had the initial training in how to use Eliza.
• 20,000 of the bank's 50,000 staffers have used the technology to experiment.
• An initial investment of €8 million supported the Dublin Digital R&D Hub.
• Annual ICT spending was estimated at $1.5 billion in 2023.

Fixed costs related to technology infrastructure and platforms are substantial; service entities like TSG and its subsidiary TPC own and operate a majority of the technology infrastructure.

The Bank of New York Mellon Corporation (BK) - Canvas Business Model: Revenue Streams

You're looking at the core ways The Bank of New York Mellon Corporation generates income as of late 2025, based on their Q3 2025 performance. It's a mix of traditional banking interest income and substantial fee-based services.

The revenue streams are heavily reliant on fees generated from their custody and administration services, which is where the bulk of their income originates. Total revenue for Q3 2025 hit $5.081 billion, up 9% year-over-year. Total fee revenue was $3.637 billion, marking a 7% increase from the prior year.

Fee Revenue from Securities Services, which is the largest segment

The Securities Services segment is a foundational revenue driver. Total investment services fees from this segment, along with Market and Wealth Services, saw a 10% growth year-over-year. Specifically for Securities Services, the quarterly revenue reached $2.45 billion, reflecting an 11% increase.

The scale of their operation in this area is massive:

• Assets under Custody and/or Administration (AUC/A) stood at $57.8 trillion as of September 30, 2025.
• ETF AUC/A specifically increased by 35% year-over-year.
• Alternatives AUC/A grew by 12% year-over-year.

Net Interest Income (NII), which was $1.236 billion in Q3 2025

Net Interest Income (NII) showed strong growth, driven by reinvesting maturing securities at higher yields and balance sheet expansion. For the third quarter of 2025, NII was reported at $1.236 billion, which was up 18% compared to Q3 2024. The Net Interest Margin (NIM) expanded to 1.31%.

Investment Management and Performance Fees on $2.1 trillion in AUM

The Investment and Wealth Management segment reported total revenue of $824 million, a slight decrease of 3% year-over-year. Assets Under Management (AUM) were flat year-over-year at $2.1 trillion as of September 30, 2025. This flatness resulted from $33 billion of net outflows from long-term strategies being partially offset by $34 billion of net inflows into cash products.

Investment management and performance fees specifically were down 2% year-over-year.

Foreign Exchange (FX) and trading revenue from client activity

Revenue from the foreign exchange (FX) and trading desks reflected client activity levels. For Q3 2025, foreign exchange revenue was down 5% year-over-year.

Fees from Treasury Services and Clearance and Collateral Management

These services contribute significantly to the overall fee revenue, primarily within the Market and Wealth Services segment. The segment itself reported total revenue of $1.8 billion, up 14% year-over-year. Within this, Clearance and Collateral Management investment services fees increased by 12%, supported by growth in collateral management balances and clearance volumes.

Here's a quick look at the key Q3 2025 revenue components:

Revenue Component	Q3 2025 Amount (Millions USD)	Year-over-Year Change
Total Revenue	$5,081	9% increase
Total Fee Revenue	$3,637	7% increase
Net Interest Income (NII)	$1,236	18% increase
Securities Services Revenue	$2,450	11% increase
Foreign Exchange (FX) Revenue	Not specified as absolute value	5% decrease

Finance: draft 13-week cash view by Friday.