Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co., Ltd: Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & macht Geld

Eine kurze Geschichte der Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co., Ltd

Die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co., Ltd. wurde in gegründet 2006 in der Stadt Xuzhou, Provinz Jiangsu, China. Die Bank entwickelte sich zu einem wichtigen Akteur im ländlichen Bankensektor und konzentrierte sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für die Landwirtschaft, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie die Landbevölkerung.

In 2010, weitete die Bank ihre Geschäftstätigkeit deutlich aus, und zwar um 2015, es hatte ungefähr 51 Filialen in der gesamten Provinz Jiangsu. Diese Expansion wurde durch Regierungsinitiativen vorangetrieben, die darauf abzielten, ländliche Finanzdienstleistungen zu verbessern und den Zugang zu Bankgeschäften für lokale Gemeinden zu verbessern.

Bis zum Ende 2019, meldete die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank eine Bilanzsumme in Höhe von rund 100 Milliarden CNY (ungefähr 14,3 Milliarden US-Dollar). Die gesamten Einlagen beliefen sich auf ca 86 Milliarden CNY (ca. 12,3 Milliarden US-Dollar) und weist einen robusten Wachstumskurs auf.

In 2020Trotz der Herausforderungen durch die COVID-19-Pandemie meldete die Bank einen Nettogewinn von ca 2,1 Milliarden CNY (ca 300 Millionen US-Dollar), ein Anstieg gegenüber dem Vorjahr von 5.0%. Die Quote der notleidenden Kredite der Bank lag bei 1.5%, was effektive Risikomanagementpraktiken widerspiegelt.

Ab 2022Die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank setzte ihre Digitalisierungsbemühungen fort und führte mobile Banking-Dienste ein, die das Kundenerlebnis verbessern sollen. Die Bank hat das gemeldet 70% der Transaktionen wurden über digitale Kanäle abgewickelt.

Hineinschauen 2023Die Bank will sich darauf konzentrieren, ihre digitale Präsenz weiter auszubauen und die Finanzkompetenz ihrer ländlichen Kundschaft zu verbessern. Ziel ist es, sich nicht nur in Jiangsu, sondern in ganz China als führender Anbieter im ländlichen Geschäftsbankwesen zu positionieren.

Ab Mitte 2023 wird die Bilanzsumme der Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank schätzungsweise mehr als betragen 120 Milliarden CNY (ungefähr 17,1 Milliarden US-Dollar), mit Gesamteinlagen von mehr als 100 Milliarden CNY (ca 14,3 Milliarden US-Dollar).

Ein Eigentümer der Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co., Ltd

Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co., Ltd. ist eine Geschäftsbank mit Sitz in der Provinz Jiangsu, China. Die Eigentümerstruktur besteht aus mehreren Interessenträgern, überwiegend staatseigenen Einheiten.

Den jüngsten Finanzberichten zufolge gehören zu den Hauptaktionären der Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank:

Die Provinzregierung von Jiangsu spielt eine entscheidende Rolle bei der Geschäftstätigkeit der Bank und sorgt für wichtige Aufsicht und strategische Ausrichtung. Die Jiangsu Rural Financial Holdings Company, ebenfalls in Staatsbesitz, ist maßgeblich an der Unterstützung ländlicher Finanzdienstleistungen beteiligt und hat erheblichen Einfluss auf die Richtlinien der Bank.

Finanziell meldete die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank eine Bilanzsumme von ca 200 Milliarden Yen (ca. 31 Milliarden US-Dollar) zum Ende des Jahres 2022. Der Nettogewinn der Bank für den gleichen Zeitraum wurde mit ca. angegeben 2,5 Milliarden Yen (rund 385 Millionen US-Dollar), was das Wachstum der Bank bei ländlichen Finanzierungen und Kundeneinlagen widerspiegelt.

Mit einem Filialnetz von mehr als 200 Standorte konzentriert sich die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen für ländliche Kunden und kleine und mittlere Unternehmen. Die Kapitaladäquanzquote der Bank lag bei 12%, was über die regulatorischen Anforderungen der China Banking and Insurance Regulatory Commission hinausgeht.

Bezüglich der Marktpräsenz weist die Bank robuste Leistungsindikatoren auf. Die Non-Performing-Loan-Quote (NPL) wurde mit erfasst 1.5%Dies deutet auf ein relativ gesundes Kreditportfolio im Vergleich zu den nationalen Durchschnittswerten hin, die sich in etwa bewegen 1.8% für ähnliche Institutionen.

Die Eigentümerstruktur und die finanziellen Leistungen der Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank unterstreichen ihre strategische Bedeutung für die lokale Wirtschaft, insbesondere bei der Unterstützung der ländlichen Entwicklung und der Verbesserung des Zugangs zu Finanzdienstleistungen für unterversorgte Bevölkerungsgruppen in der Region.

Leitbild der Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co., Ltd

Ziel der Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co., Ltd. ist die Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen für ländliche Gemeinden und kleine Unternehmen in der Provinz Jiangsu. Das Leitbild der Bank betont ihr Engagement für die Unterstützung einer nachhaltigen Wirtschaftsentwicklung und die Verbesserung des finanziellen Wohlergehens ihrer Kunden.

Die Bank legt Wert auf kundenorientierte Dienstleistungen, einschließlich innovativer Bankprodukte, die auf die Bedürfnisse der ländlichen Bevölkerung abgestimmt sind. Dazu gehören Agrarkredite, Mikrofinanzierungsoptionen und digitale Bankdienstleistungen, die darauf abzielen, die Zugänglichkeit für ländliche Kunden zu verbessern.

Diese Finanzzahlen spiegeln den Wachstumskurs der Bank und ihre Mission wider, die ländliche Gemeinschaft durch finanzielle Inklusion wirtschaftlich zu stärken. Die Verbesserung des Nettogewinns von 1.200 Millionen CNY im Jahr 2020 bis 1.500 Millionen CNY im Jahr 2022 zeigt ein effektives Management und betriebliche Effizienz im Einklang mit seiner Mission an.

Die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank integriert die digitale Transformation in ihre Geschäftstätigkeit, einschließlich Mobile Banking und Online-Kreditanträge, und verbessert so die Zugänglichkeit für einen breiteren Kundenstamm. Zur Vision der Bank gehört auch die Förderung der lokalen landwirtschaftlichen Entwicklung durch maßgeschneiderte Finanzprodukte, die in einer überwiegend agrarisch geprägten Wirtschaft von entscheidender Bedeutung sind.

Die Bank beteiligt sich an verschiedenen Initiativen zur Gemeindeentwicklung, die für ihre Mission von grundlegender Bedeutung sind. Der Schwerpunkt liegt auf Programmen zur finanziellen Bildung, die den Kunden das nötige Wissen vermitteln, um fundierte Finanzentscheidungen zu treffen. Im Jahr 2022 hat die Bank ca. zugeteilt 50 Millionen CNY für Gemeindeentwicklungs- und Finanzbildungsaktivitäten.

Durch die Konzentration auf diese Grundprinzipien ist die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank bestrebt, ihre Mission zu erfüllen, ein vertrauenswürdiger Finanzpartner für die ländliche Bevölkerung zu sein und gleichzeitig zum regionalen Wirtschaftswachstum und zur Stabilität beizutragen.

So funktioniert die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co., Ltd

Die 2005 gegründete Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co., Ltd. bedient hauptsächlich ländliche Gebiete in der chinesischen Provinz Jiangsu. Es positioniert sich als zentraler Akteur bei der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für lokale Einzelpersonen und kleine Unternehmen. Die Bank bietet eine Vielzahl von Produkten an, darunter Privatkredite, Agrarfinanzierungen und Vermögensverwaltungsdienstleistungen.

Im Jahr 2022 meldete die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank eine Bilanzsumme von ca 50,3 Milliarden RMB. Die Gesamtverbindlichkeiten der Bank beliefen sich auf ca 46,7 Milliarden RMB, was zu einem Nettoinventarwert von führt 3,6 Milliarden RMB.

Die Kapitaladäquanzquote der Bank wurde mit angegeben 11.5%, über der gesetzlichen Anforderung von 10%. Dies unterstreicht seine finanzielle Stabilität und Fähigkeit, potenzielle Verluste aufzufangen.

In Bezug auf die Rentabilität erzielte die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank im Geschäftsjahr 2022 einen Nettogewinn von 1,02 Milliarden RMB, was einer Steigerung gegenüber dem Vorjahr von entspricht 15%. Der Return on Assets (ROA) lag bei 2.03%, während die Eigenkapitalrendite (ROE) mit angegeben wurde 29.5%.

Die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank konzentriert sich auf die Kreditvergabe an den Agrarsektor und bietet verschiedene Finanzprodukte an, die auf Landwirte und landwirtschaftliche Unternehmen zugeschnitten sind. Beispielsweise hat die Bank spezielle Kreditprodukte mit Zinssätzen von nur 100.000 USD entwickelt 3.5% um das landwirtschaftliche Wachstum zu unterstützen.

Die Bank verfolgt eine gemeinschaftsorientierte Strategie und konzentriert sich auf den Aufbau starker Beziehungen zu lokalen Kunden. Zu den Privatkundendienstleistungen des Unternehmens gehören Sparkonten, Festgelder und Privatkreditprodukte, die auf die täglichen Finanzbedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind.

Ende 2022 war die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank über 2 Millionen Kunden und zeigt ein robustes Wachstum seiner Kundenbasis. Darüber hinaus hat die Bank ihre Digital-Banking-Funktionen um über erweitert 70% seiner Transaktionen über Online-Plattformen abgewickelt.

Das Kreditportfolio der Bank besteht aus ca 60% Agrarkredite, 30% Privatkredite und 10% Geschäftskredite. Dieser diversifizierte Ansatz ermöglicht es der Bank, Risiken zu mindern und gleichzeitig wichtige Sektoren der ländlichen Wirtschaft zu unterstützen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co., Ltd. eine wesentliche Rolle in der Finanzlandschaft des ländlichen Chinas spielt und ihre starken Bindungen zur Gemeinschaft und ein robustes Angebot an Finanzprodukten nutzt, um das Wachstum voranzutreiben und die finanzielle Inklusion zu verbessern.

Wie Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co.,Ltd Geld verdient

Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co., Ltd. (Zijin Bank) generiert Einnahmen hauptsächlich durch verschiedene Finanzdienstleistungen, die auf Kunden in ländlichen und städtischen Gebieten zugeschnitten sind. Zu den wichtigsten Einnahmequellen zählen Zinserträge aus Krediten, Gebühren aus Finanzdienstleistungen und Kapitalerträge. Im Jahr 2022 meldete die Bank einen Gesamtbetriebsertrag von ca 3,15 Milliarden RMBund demonstriert damit seinen Wachstumskurs in einem wettbewerbsintensiven Bankenumfeld.

Einer der Hauptfaktoren für die Einnahmen der Zijin Bank sind die Zinserträge aus Krediten. Im Jahr 2022 belief sich der Nettozinsertrag der Bank auf ca 2,4 Milliarden RMB, was einem Anstieg gegenüber dem Vorjahr von entspricht 12%. Der primäre Fokus auf Agrarkredite und Mikrokredite für kleine Unternehmen ermöglicht es der Bank, auf spezifische Bedürfnisse der Gemeinschaft einzugehen und gleichzeitig erhebliche Erträge zu erwirtschaften.

Nachfolgend finden Sie eine Aufschlüsselung der Einnahmequellen der Bank für das Geschäftsjahr 2022:

Die zinsunabhängigen Erträge stammen hauptsächlich aus Servicegebühren, Transaktionsgebühren und Vermögensverwaltungsprodukten. Im Jahr 2022 wurden Servicegebühren in Höhe von ca 0,56 Milliarden RMB, eine Steigerung von 15% im Vergleich zum Vorjahr. Die Strategie der Bank, das Vermögensverwaltungsangebot zu erweitern, war ausschlaggebend und trieb das Wachstum dieses Segments voran.

Auch im Ertragsmodell der Zijin Bank spielen Investitionen eine wichtige Rolle. Das Anlageportfolio der Bank, das überwiegend aus Staatsanleihen und Unternehmenspapieren besteht, erwirtschaftete einen Anlageertrag von ca RMB 300 Millionen im Jahr 2022. Dieser Schwerpunkt hilft beim Risikomanagement und sichert gleichzeitig Liquidität und Rendite.

Zum Ende des dritten Quartals 2023 belief sich die Bilanzsumme der Zijin Bank auf ca 240 Milliarden RMBDies verdeutlicht seine starke Position im ländlichen Bankensektor. Das Kredit-Einlagen-Verhältnis der Bank lag bei 65%Dies ist ein Hinweis auf die Effizienz bei der Hebelung von Einlagen für Kreditaktivitäten.

Die Zijin Bank hat außerdem ihre betriebliche Effizienz verbessert und ein Kosten-Ertrags-Verhältnis von erreicht 30% im Jahr 2022, gesunken von 32% im Jahr 2021. Diese Verbesserung spiegelt die Managementeffizienz der Bank bei der Ausbalancierung von Kosten und Umsatzgenerierung wider.

Im Hinblick auf die Marktpositionierung verzeichnete die Zijin Bank ein beeindruckendes Wachstum und eroberte einen erheblichen Anteil des ländlichen Finanzdienstleistungsmarktes in der Provinz Jiangsu. Die Bank bedient vorbei 1 Million Kunden und hat mehr als etabliert 200 Filialen in wichtigen ländlichen Gebieten und erweitert so seine Reichweite und seinen Kundenstamm.

Darüber hinaus lag die Kapitaladäquanzquote der Bank bei 13.5%, was die regulatorischen Anforderungen übertrifft, was seine finanzielle Gesundheit und Stabilität unterstreicht. Diese starke Kapitalausstattung ermöglicht zukünftiges Wachstum und eine Ausweitung der Kreditvergabe, insbesondere in Sektoren, die für die ländliche Entwicklung von entscheidender Bedeutung sind.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Einnahmen der Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank Co., Ltd. aus einer ausgewogenen Mischung aus Zins- und Nichtzinsquellen stammen. Ihr Fokus auf gemeinschaftsorientierte Kreditvergabe, ergänzt durch einen strategischen Ansatz für zinslose Erträge und Investitionen, positioniert die Bank für nachhaltiges Wachstum in der sich entwickelnden Bankenlandschaft.